國際金融危機成因及對我國的影響論文
【摘要】近年來(lái)，金融危機的爆發(fā)給國際金融界造成了巨大的沖擊以及破壞，使各種國際市場(chǎng)出現劇烈波動(dòng)。當然，我國實(shí)體經(jīng)濟也面臨了各種困難，失業(yè)率上升、出口貿易下滑、企業(yè)倒閉、股票市場(chǎng)下跌等，這使我國的經(jīng)濟發(fā)展趨于緩慢。本文本人通過(guò)對歷史國際金融危機的宏觀(guān)表現的分析總結了國際金融危機的成因以及對我國的各種影響。
【關(guān)鍵詞】國際金融危機；成因；影響
1國際金融危機概述
金融危機是指發(fā)生在金融領(lǐng)域的危機即在一個(gè)國家的金融領(lǐng)域中出現的一些不正常的、嚴重的動(dòng)蕩或混亂，反應為全部或者一部分金融指標短期內急劇、快速且超周期的惡化。金融危機一般包括貨幣危機、信用危機、銀行危機、債務(wù)危機和股市危機等。另外，由于金融資產(chǎn)具有極強的流動(dòng)性，因此金融具有非常強的國際性。導致金融危機產(chǎn)生的可以是任何一個(gè)國家的金融產(chǎn)品、市場(chǎng)和機構等。而國際金融危機則是指一個(gè)國家發(fā)生金融危機后通過(guò)各種途徑影響其他國家的經(jīng)濟從而造成國際金融危機產(chǎn)生的一種經(jīng)濟現象。
近兩百年來(lái)，資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，而伴隨而來(lái)的是不斷發(fā)生的金融危機，僅僅在世界范圍內影響較大的金融危機就有幾十次之多，包括歐洲債務(wù)事件、占領(lǐng)華爾街事件等，這些國際金融危機的產(chǎn)生無(wú)一不對國際經(jīng)濟的發(fā)展產(chǎn)生極大的影響。這些金融危機雖然在各方面表現出巨大的差異性，但在某些方面卻具有一定的內在聯(lián)系以及相似性，通過(guò)對這些相似性的探究使我更加清晰的認識到了金融危機的產(chǎn)生原因及對我國的巨大影響。
2國際金融危機的表現形式
2.1急劇下跌的股市
2.2嚴重外逃的資本
2.3銀行的正常信用關(guān)系被破壞，并伴隨著(zhù)銀行擠兌、銀根奇缺和金融機構大量破產(chǎn)倒閉等現象
2.4貨幣不斷貶值并伴隨貨幣通脹
3國際金融危機的成因
3.1大量的金融衍生品掩蓋了風(fēng)險
美國存在大批的放貸機構，這些放貸機構把大量的次級住房貸款轉換成證券并在各大市場(chǎng)上進(jìn)行售賣(mài)，從而吸引了大批的投資機構進(jìn)行購買(mǎi)，而投資機構運用其所具有的金融工程技術(shù)將所購買(mǎi)的大量證券進(jìn)行重新的分割、組合并包裝，使之成為一種新的金融產(chǎn)品，然后采取各種途徑將其出售給保險公司等。各種投機的行為在創(chuàng )新旗號的掩護下不斷涌現，逐漸使金融脫離了現實(shí)的經(jīng)濟狀況。這種虛假的經(jīng)濟日漸龐大，當這些被不斷包裝的金融新產(chǎn)品的源頭即次級住房貸款出現問(wèn)題時(shí)，這個(gè)虛假的經(jīng)濟瞬間漏洞百出，從而造成金融危機。
3.2金融自由化政策的采取以及貨幣政策的不當運用
自上世紀80年代，越來(lái)越多的商業(yè)銀行在美國不斷放松金融管制的情況下加入到了金融衍生品業(yè)務(wù)中。長(cháng)期的低利率政策最終導致了金融危機的爆發(fā)，而不當的加息政策更進(jìn)一步推動(dòng)力次貸危機的產(chǎn)生。美國在經(jīng)濟泡沫破滅后，為了刺激經(jīng)濟的快速增長(cháng)，連續13次進(jìn)行降息，這種降息帶來(lái)的低利率以及充裕的銀行信貸使美國的房地產(chǎn)以及其他資產(chǎn)的價(jià)格逐漸上漲，進(jìn)而促進(jìn)了次級貸款的蓬勃發(fā)展。為了抑制這種通貨膨脹現象，美國采取17次加息，導致房地產(chǎn)價(jià)格急劇下降，交易量迅速下滑，次貸危機由此爆發(fā)。
3.3國際貨幣體系不合理
由于國際貨幣體系的不合理為國際金融危機營(yíng)造了很好的成長(cháng)環(huán)境，在這種環(huán)境下危機不斷隱藏并最終爆發(fā)。美國在很長(cháng)一段時(shí)間里不斷在全球發(fā)行國債、美元、股票以及金融衍生品，同時(shí)連續在世界各地購入自然資源、勞動(dòng)資源、資本資源等，美國進(jìn)行貨幣生產(chǎn)，其它國家進(jìn)行產(chǎn)品生產(chǎn)。各國的外匯儲備不斷累積，為了這些資產(chǎn)的安全以及保值，這些國家選擇購買(mǎi)美國國債，從而使資金又回到了美國。美國的特殊地位及其資本市場(chǎng)價(jià)值傳導支撐了美國的赤子政策和高消費政策，這導致這些政策嚴重超過(guò)了美國自身經(jīng)濟的承受能力，從而使金融危機的發(fā)生成為必然。
3.4多重環(huán)節的利益鏈條斷裂
由于金融產(chǎn)品的創(chuàng )新而形成了由各類(lèi)機構以及個(gè)人所組成的十分復雜的利益鏈條，隨著(zhù)金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng )新，利益鏈條不斷拉長(cháng)，利益鏈條中的借貸關(guān)系變得十分復雜甚至無(wú)法分辨，因而各個(gè)層面的責任方面的約束變得十分寬松，利益鏈條中的個(gè)體在約束力極小的情況下開(kāi)始不斷夸大自身的利益，鏈條中的個(gè)體的行為也隨之開(kāi)始不斷差異化。
4國際金融危機對我國的影響
4.1國際金融危機導致我國經(jīng)濟發(fā)展緩慢并且失業(yè)率急劇上升
多次國際金融危機爆發(fā)給我國經(jīng)濟帶來(lái)的宏觀(guān)影響表明金融危機的爆發(fā)會(huì )使我國經(jīng)濟發(fā)展遇到了更多的困難且遭受巨大的損失。國際經(jīng)融危機爆發(fā)后由于國外眾多企業(yè)發(fā)展困難甚至倒閉，從而使我國的經(jīng)濟面臨嚴峻考驗。首先是外貿出口訂單減少；其次是部分已經(jīng)出口貨物被對方退回或對方因企業(yè)倒閉而無(wú)法支付貨款，這些現象的產(chǎn)生使我國絕大部分出口貿易型企業(yè)面臨異常困難的生存環(huán)境，越來(lái)越多的企業(yè)甚至被迫倒閉，使我國經(jīng)濟發(fā)展變得緩慢。
4.2國際金融危機使我國面臨巨大的匯率風(fēng)險
美國在國際金融危機產(chǎn)生后會(huì )執行寬松的貨幣政策以及美元貶值政策，這便給我國帶來(lái)了極大的匯率風(fēng)險。近年來(lái)，我國因為改革開(kāi)放經(jīng)濟不斷發(fā)展，尤其是加入世界貿易組織以后，我國的經(jīng)濟金融不斷貨幣開(kāi)放，進(jìn)而國際經(jīng)濟波動(dòng)對我國經(jīng)濟發(fā)展的影響越來(lái)越明顯。我國作為外匯儲備世界第一的大國，外匯儲備絕大部分以美元計價(jià)，隨著(zhù)金融危機的爆發(fā)，美國在國際金融危機爆發(fā)后為了減少金融危機給美國經(jīng)濟帶來(lái)的沖擊，一方面，美國會(huì )以美元貶值政策來(lái)使自己的產(chǎn)品在出口貿易中更有優(yōu)勢，這一行為使我國大批量的外匯儲備資產(chǎn)面臨極大的匯率風(fēng)險；另一方面，由于美國在國際金融危機爆發(fā)后采取的政策促使匯率在短期內大幅度的波動(dòng)，這使許多以美元計價(jià)的出口企業(yè)面臨嚴峻的匯率風(fēng)險，并可能在外匯兌換中給自己造成巨大的兌換損失。
4.3國際金融危機將使我國產(chǎn)品出口面臨障礙
世界經(jīng)濟中一直都存在著(zhù)國際貿易保護主義，這種國際貿易保護主義本身并不是簡(jiǎn)單的經(jīng)濟問(wèn)題，他與本國的貿易政策密切相關(guān)。美國雖然一直提倡自由貿易，但當其利益受損時(shí)，美國將違反自由貿易的規則并以維護自身經(jīng)濟安全為由進(jìn)行貿易保護。我國的外向型經(jīng)濟體制不斷受貿易保護主義的迫害。國際金融危機使美國經(jīng)濟放緩甚至衰退，貿易摩擦變得頻繁，致使美國以各種名義甚至采取明文政策只購買(mǎi)美國本國貨物排斥他國貨物，這將對我國服裝以及玩具鞋類(lèi)，紡織品和食品機電產(chǎn)品等出口產(chǎn)品制造障礙。
5應對國際金融危機的對策
5.1正確認知金融創(chuàng )新的具體作用
出現在金融體系金融市場(chǎng)上的新的方法以及理論等新生事物即為金融創(chuàng )新。一方面金融創(chuàng )新的分散和對沖對金融風(fēng)險的發(fā)生產(chǎn)生積極作用，另一方面戰后世界金融業(yè)也在他的促進(jìn)下出現了大繁榮，但是正如我們前面所分析的一樣，金融監管的不斷放松使他加速了國際金融危機的爆發(fā)。我國如今正處在金融改革的起步階段，因此我過(guò)金融改革必須經(jīng)過(guò)金融制度的創(chuàng )新，要想我國金融市場(chǎng)發(fā)展強大，我們必須不斷汲取國外的金融發(fā)展經(jīng)驗，并合理融入我國的金融市場(chǎng)實(shí)情中，結合我國金融市場(chǎng)具體情況進(jìn)行符合我國金融市場(chǎng)現狀的金融創(chuàng )新。同時(shí)，在進(jìn)行金融創(chuàng )新時(shí)我們一定要認真仔細考慮，時(shí)刻保持頭腦清醒，在一定程度上防止我國金融產(chǎn)品的過(guò)度衍生或金融產(chǎn)品過(guò)于復雜。我過(guò)國只有在金融監管方面不斷加大投入才能促使金融創(chuàng )新技術(shù)的合理利用，并使我國一定程度上避免金融危機的爆發(fā)。
5.2財政政策和貨幣政策的合理采用
采取財政政策以及貨幣政策之前認真分析國內現狀，結合實(shí)際情況，吸取國際金融危機的經(jīng)驗，采取符合外國的合理的政策。同時(shí)加強對宏觀(guān)經(jīng)濟，特別是資產(chǎn)價(jià)格市場(chǎng)的監管，國際金融危機爆發(fā)的原因分析中我們不難看出美國金融危機爆發(fā)的直接原因是政府采取了不恰當的貨幣政策以及由此引起的劇烈推高的房地產(chǎn)價(jià)格泡沫。因此我國在今后的經(jīng)濟發(fā)展中，必須更加嚴格得監管金融市場(chǎng)，根據國情建立覆蓋全國的符合我國經(jīng)濟現狀的健全的金融信用評價(jià)體系，并且結合國情適時(shí)地采用溫和財政核實(shí)貨幣政策對我國對金融市場(chǎng)進(jìn)行嚴密調控，進(jìn)而避免股票市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的大起大落，這一舉措對于穩定我國經(jīng)濟發(fā)展不出現大的經(jīng)濟波動(dòng)具有極大的現實(shí)意義。
5.3在面對機遇時(shí)積極尋找戰略投資機會(huì )
當國際金融危機爆發(fā)時(shí)，必定會(huì )對我國的經(jīng)濟發(fā)展帶來(lái)一定的沖擊，面對這些沖擊，我們必須保持清醒的頭腦，對世界經(jīng)濟形勢進(jìn)行認真仔細分析。我國屬于發(fā)展中國家，故國際金融危機對我國的實(shí)體經(jīng)濟的損害遠遠低于發(fā)達國家。國際金融危機也在很大程度上為我國的部分企業(yè)進(jìn)行海外并購提供了良好的條件，進(jìn)行這些海外并購有利于我國金融市場(chǎng)擴大規模，同時(shí)可以幫助我們更好的學(xué)習海外管理經(jīng)驗以及先進(jìn)技術(shù)。
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金融危機對中國經(jīng)濟的影響
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