全球化視野下的國際金融法發(fā)展路徑研究論文
國際金融法源自于國際經(jīng)濟生活，而且能夠對國際經(jīng)濟生活產(chǎn)生重要影響。當前，金融全球化趨勢已成為國際經(jīng)濟生活中的一大顯著(zhù)特征，對國際政治、經(jīng)濟、法律及文化生活等產(chǎn)生了十分廣泛、深刻的影響。在當前金融全球化趨勢日益明顯的情況下，國際金融法呈現出迅速發(fā)展的勢頭，并在有關(guān)各領(lǐng)域取得了很多實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。當前，在金融全球化的巨大影響之下，國際金融法的發(fā)展必須尋求新的發(fā)展路徑。筆者就此對金融全球化與國際金融法之間的關(guān)系進(jìn)行了重新審視，并提出了國際金融法在金融全球化體系下的發(fā)展新動(dòng)向。當然，這一種發(fā)展更多地表現為一種壓力或是一種需求。把握好這種壓力或者需求，就能更好地把握國際金融法的發(fā)展脈搏。
一、金融全球化與國際金融法的關(guān)系
當前，國際經(jīng)濟生活中的發(fā)展動(dòng)向與鮮明特征，突出表現為經(jīng)濟領(lǐng)域的全球化。自從20世紀80年代以來(lái)，經(jīng)濟全球化的發(fā)展趨勢已全面而清晰地呈現在我們的面前。那么，作為全球化浪潮在經(jīng)濟領(lǐng)域中的表現，經(jīng)濟全球化主要是以商品、服務(wù)、技術(shù)與資金大規�？缇沉鲃�(dòng)，再加上各類(lèi)生產(chǎn)要素的全球化配置與重組為主要特征。經(jīng)濟全球化作為經(jīng)濟市場(chǎng)化與國際化的全面延伸與必然要求，可以說(shuō)是充分反映了世界各國經(jīng)濟發(fā)展的依存度在逐漸加強、加深。經(jīng)濟全球化在內容上可以劃分為以下四個(gè)部分:一是生產(chǎn)全球化，二是貿易全球化，三是投資全球化，四是金融全球化。金融全球化作為經(jīng)濟全球化的核心內容與高級發(fā)展層次，是由當前世界經(jīng)濟發(fā)展的另一大特點(diǎn)——經(jīng)濟領(lǐng)域中的金融化所引發(fā)的。經(jīng)濟金融化，主要是指實(shí)物經(jīng)濟已經(jīng)被金融經(jīng)濟所代替，社會(huì )資產(chǎn)的金融資產(chǎn)化程度在逐漸加深，國家之間的經(jīng)濟關(guān)系已經(jīng)日益深入地表現在國際金融關(guān)系上，比如，國際債權與債務(wù)關(guān)系、國際股權及股利關(guān)系及國際風(fēng)險保險關(guān)系等。在經(jīng)濟金融化程度不斷加深的情況下，經(jīng)濟全球化十分突出地表現出金融全球化的趨勢。
所謂國際金融法，是指國際金融關(guān)系在發(fā)展到一定階段之后的產(chǎn)物。應當說(shuō)，不同時(shí)期的國際金融關(guān)系的發(fā)展水平各不相同，這就決定了國際金融法的發(fā)展具有一定的階段性特點(diǎn)。金融因為其自身更加適合數字化與終極市場(chǎng)，因而已經(jīng)成為經(jīng)濟生活當中一個(gè)核心性、主導性與戰略性的重要因素，對社會(huì )經(jīng)濟生活中的各個(gè)領(lǐng)域、各個(gè)層面的滲透與影響在不斷加強。伴隨著(zhù)經(jīng)濟金融化程度的逐漸加深。經(jīng)濟全球化十分突出地表現為金融領(lǐng)域的全球化。金融全球化就是指各個(gè)國家或地區在金融業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)及金融政策、金融法律等方面跨越了國界，從而相互依賴(lài)、相互影響，并逐步出現了融合的趨向，主要可表現為貨幣體系、資金流動(dòng)、金融市場(chǎng)與金融機構等各個(gè)要素的全球化及金融政策、法律制度的全球化等等。金融全球化不僅是構成經(jīng)濟全球化的應有之義，而且是生產(chǎn)全球化、貿易全球化及投資全球化發(fā)展的合理要求與必然結果，并且和生產(chǎn)全球化、貿易全球化及投資全球化之間交互發(fā)生作用，并交互影響。與此同時(shí)，金融全球化又因為金融的特殊屬性與發(fā)展狀況，因此具有自身獨特的內容與運行規律。
在經(jīng)濟全球下與金融全球化的背景之下，世界各國的經(jīng)濟與金融的國際化進(jìn)程已顯著(zhù)加快，在國際金融法律制度上也有了突破性的進(jìn)展，這對全球經(jīng)濟和金融的影響力在逐漸增加。同時(shí)，隨著(zhù)國際金融競爭的日趨激烈，全球性和地區性的金融危機頻繁發(fā)生，當前的國際金融體制面臨著(zhù)十分嚴峻的挑戰。以上這一切，自然將對國際金融法的發(fā)展產(chǎn)生深刻影響，從而推動(dòng)國際金融法與時(shí)俱進(jìn)、不斷發(fā)展。對于國際金融關(guān)系的發(fā)展與世界經(jīng)濟環(huán)境的改變，國際社會(huì )與各國的立法當局也進(jìn)行了十分積極的回應，由此，將進(jìn)一步推進(jìn)國際金融法律體系的快速發(fā)展。
二、金融全球化視野下的國際金融法發(fā)展途徑
(一)不斷完善現行國際金融法律制度
要在現行國際金融法律制度的基礎上，繼續整合資源，查漏補缺，使之更為完善。應當以國際貨幣基金組織、世界銀行集團、巴塞爾委員會(huì )等全球最為重要國際金融機構為核心，全面利用與發(fā)展其各自的資源優(yōu)勢，并促進(jìn)各大資源之間的優(yōu)勢互補，通過(guò)加強相互之間的金融信息、金融技術(shù)的交流和合作，來(lái)促進(jìn)國際金融監管標準的法制化、統一化進(jìn)程，建立起包括跨國資本流動(dòng)監督機制等在內的，具有相當大約束力的國際性金融安全機制。比如，貨幣基金組織的主要優(yōu)勢在于其作為政府間國際組織的權威性與其下屬成員的普遍性、基金協(xié)定所具有的約束性、組織機制所具有的健全性、金融分析所具有的全局性、金融監管信息所具有的易得性、與其他國際金融機構合作所具有的便利性等。巴塞爾委員會(huì )所具有的獨特優(yōu)勢資源主要包括非政府組織所具有的靈活性、發(fā)達國家銀行監管信息所具有的易得性、銀行監管規則修訂所具有的便利性、金融監管標準所具有的市場(chǎng)親善性等等。假如著(zhù)重從宏觀(guān)的角度來(lái)關(guān)注國際金融形式穩定，為避免再次發(fā)生重大金融危機而憂(yōu)慮的國際性基金組織，和重在從微觀(guān)角度來(lái)關(guān)注各國銀行日常監管的有效性，為避免發(fā)生銀行業(yè)金融危機而十分忙碌的巴塞爾委員會(huì )，如果能夠進(jìn)行攜手合作，以共同防范全球性金融危機，那么，其效果自然是十分顯而易見(jiàn)的。近年來(lái)，國際貨幣基金組織在金融危機治理中的實(shí)踐當中，已經(jīng)深刻認識到了利用資源與整合資源的重要意義，開(kāi)始將成員國銀行業(yè)所具有的有效監管納入到金融監督的安排之中，因而提出了介入銀行業(yè)監管所需要的若干任務(wù)及原則。巴塞爾委員會(huì )自身也期望借助于貨幣基金組織之權威地位，以推行其有效的銀行監管標準，所以在實(shí)踐中，十分積極地與貨幣基金組織進(jìn)行配合。
(二)圍繞當代全球金融危機之特點(diǎn)進(jìn)行制度設計
根據當代國際金融危機所具有的復合性特點(diǎn)，應當著(zhù)重加強國際金融法律制度的協(xié)調性建設，主要包括國際貨幣法制建設、國際銀行監管法制建設、國際證券監管法制建設等國際金融法制內部的相互協(xié)調，并與國際貿易法律制度、國際投資法律制度、國際刑事法律制度等開(kāi)展外部協(xié)調，使世界貿易組織、國際貨幣基金組織、歐洲聯(lián)盟等各類(lèi)國際經(jīng)濟組織的政策制度實(shí)施形成正向的疊加效應，而不是反向的抵消效應。根據當代金融危機的區域性特點(diǎn)，要建立與發(fā)展區域性的金融監管與協(xié)調機制，不斷探索與逐步推進(jìn)區域危機聯(lián)防的法律合作，比如貨幣互換和匯率協(xié)調;各國監管當局與國際組織之間相互借鑒和交流經(jīng)驗;建立起反應靈敏的金融危機預警機制及應急機制，不斷健全完善國際貨幣基金組織的貸款條件，建設具有危機救援特點(diǎn)的綠色通道;針對當代金融危機所具有的系統性，應當開(kāi)發(fā)與利用國際金融法制所具有的救濟功能，賦予國際貨幣基金組織以金融危機的救助職能，并賦予其相應的制裁能力，根據權利與義務(wù)一致原則，建立起發(fā)達國家在金融監管與危機救助當中的責任制度，通過(guò)完善危機處理的國際紀律與程序，研究與發(fā)展存款保險制度及國家債務(wù)重組制度等各項危機處理制度，從而有效地避免金融危機的蔓延與升級。
(三)明確中央銀行在金融監管中所具有的獨立性
國外學(xué)者在對西方發(fā)達國家二戰后長(cháng)期存在的高通脹現象開(kāi)展了大量的計量分析，有以下兩點(diǎn)發(fā)現。一是發(fā)現中央銀行的獨立性指數和通貨膨脹率之間存在著(zhù)一定的負相關(guān)關(guān)系，二是中央銀行的獨立性指數和實(shí)際經(jīng)濟增長(cháng)率之間則不存在相關(guān)的關(guān)系。這就說(shuō)明了一個(gè)趨向，即一旦中央銀行的獨立性越小，那么該國的通貨膨脹率就會(huì )越高。與此相反，一旦中央銀行的獨立性越大，那么該國的通貨膨脹率也就越低。但是，不管中央銀行的獨立性大小，其對于經(jīng)濟增長(cháng)率的高低并不存在明確的影響。所以，為實(shí)現物價(jià)與宏觀(guān)經(jīng)濟的穩定，中央銀行貨幣政策運營(yíng)的獨立性十分重要，這對于發(fā)展中國家而言，顯得尤為突出。從當前世界各國的實(shí)踐來(lái)看，就連一部分以往最為保守的，其中央銀行獨立性最差的發(fā)達國家或東亞國家，比如英國、日本、韓國等，在經(jīng)歷了大大小小的金融危機之后，都紛紛加大了金融改革的力度，這些國家在金融改革當中一致將加強中央銀行的獨立性放在首位來(lái)抓。日本中央銀行的獨立性以往一直相對比較小，實(shí)際上是置身于其大藏省的嚴格管控之下。但是，因為20世紀80年代末那次泡沫經(jīng)濟所帶來(lái)的慘痛教訓，以及隨后出現的大量銀行呆壞賬困擾，在1998年亞洲金融危機之后，日本政府不得不推行了大規模、全方位的金融體制改革及相關(guān)的行政體制的改革，其率先推出的，并取得重要進(jìn)展的舉措，就是加強了中央銀行的獨立性，明確要求日本銀行的獨立性不應當低于國際水平。
(四)不斷拓寬國際金融法研究的范圍
經(jīng)濟與金融的全球化，造成國際貿易、國際投資與國際金融等跨國經(jīng)濟活動(dòng)的相互聯(lián)系變得日益頻繁，對國際金融法律的協(xié)調性要求也就變得越來(lái)越高，這就為國際金融法的研究與發(fā)展提供了全新的視角與更大的空間。當前，國際貿易組織的管轄與控制范圍，已經(jīng)從傳統的國際貨物貿易領(lǐng)域全面擴展到國際技術(shù)貿易、國際投資及包括金融服務(wù)在內的國際服務(wù)貿易領(lǐng)域之中。由此而來(lái)，國際金融法當中的一些課題，不但可以與國際貿易組織的多邊貿易體制、國際貿易法問(wèn)題及國際投資法問(wèn)題開(kāi)始連通，而且也在國際貿易組織的制度框架內實(shí)現形成、解決與發(fā)展。國際金融法和其他各類(lèi)國際經(jīng)濟法制度之間所存在的內在聯(lián)系與協(xié)調關(guān)系，在法學(xué)研究領(lǐng)域也有反映，比如，我國學(xué)者提出的將國際金融法分解為國際貨幣金融法、國際貿易金融法與國際投資金融法三個(gè)組成部分，這樣就能建立起不僅能反映學(xué)科之間內在發(fā)展規律，而且又能解決當前國際資金融通中的復雜問(wèn)題的全新國際金融法學(xué)體系。還有學(xué)者對傳統的國際慣例理論提出了新的質(zhì)疑，并在進(jìn)行不斷地突破。以上諸如此類(lèi)的眾多學(xué)術(shù)創(chuàng )新，不僅來(lái)源于金融學(xué)者們對近年來(lái)國際經(jīng)濟環(huán)境對國際金融法領(lǐng)域的實(shí)際影響與作用所作出的深刻洞察與分析，而且也反映了學(xué)者們在金融全球化視野下，對國際金融法之于當前國際經(jīng)濟環(huán)境所作出的反向影響與作用的認識及評價(jià)。
三、結語(yǔ)
綜上所述，我國作為一個(gè)正在快速崛起的最大發(fā)展中國家，對國際金融形式的變化以及相關(guān)法律制度的發(fā)展趨勢應當給予密切的關(guān)注。題，比如，國內金融業(yè)的開(kāi)放和安全問(wèn)題、如果調整人民幣匯率制度問(wèn)題、國內金融立法如何向國際接軌等問(wèn)題。在當前后金融危機時(shí)代，作為世界新興國家代表的中國，應當全力以赴，積極參加到國際金融體制改革和相關(guān)規則的制定中，從而在推動(dòng)國際金融法律實(shí)現可持續發(fā)展上扮演重要角色。
參考文獻:
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