散戶(hù)如何學(xué)習炒股

　　散戶(hù)如何學(xué)習炒股

　　在我學(xué)股的歷程中,我最希望的是知道我已經(jīng)學(xué)到什么地步。當我達到什么地步的時(shí)候,才可以認為已經(jīng)畢業(yè)。當然,畢業(yè)并不表示已成為專(zhuān)家,但起碼它表示我已擁有足夠的知識在這行生存。就數學(xué)而言,小學(xué)的內容從加減開(kāi)始,中學(xué)的數學(xué)包括幾何代數。你很清楚你的數學(xué)知識已經(jīng)達到了幾年級的水平。學(xué)股有沒(méi)有這樣的級別之分呢？答案是”有”。 我在這里就以自己的學(xué)股歷程談?wù)剬W(xué)股經(jīng)過(guò)的階段,你可以參照我的描述,估計一下自己現在處于什么階段。這些階段的劃分并不嚴格,很多時(shí)是互相交錯的。如果人性共通的話(huà),我學(xué)股的歷程應該和你十分相似。 蠻干階段 第一階段可以稱(chēng)蠻干階段。 這段的特點(diǎn)是自己沒(méi)有什么主意,買(mǎi)時(shí)不知為何買(mǎi)股票,賣(mài)時(shí)也不知為何賣(mài)。買(mǎi)賣(mài)的決定完全由他人或自己的一時(shí)沖動(dòng)所左右。比如某某股評家推薦買(mǎi)這只股票,他認為這只股票最少還會(huì )升10點(diǎn)等等。賣(mài)時(shí)也沒(méi)有章法,覺(jué)得有錢(qián)賺就可以賣(mài)了。在這時(shí)期是決不何止損的。 我有位親戚,他從未炒過(guò)股票,有一天他聽(tīng)我賣(mài)了兩只虧錢(qián)的股票,立即就指出我的過(guò)錯：”虧錢(qián)的股票怎么能賣(mài)？最少要等到升回有錢(qián)賺時(shí)才可以脫手。虧錢(qián)的股票快快賣(mài)掉,賺錢(qián)的股票不何賣(mài),要等到跌回虧錢(qián)后才賣(mài),你怎么可能從股市賺到錢(qián)？”這段話(huà)大概說(shuō)出了新股民的心聲。這本書(shū)讀到這里,讀者也應能明白為何帶有這樣心態(tài)的股民不可能在股市不斷賺到錢(qián)。 新股民有兩個(gè)顯著(zhù)的特點(diǎn)：一,不貪；二,不怕。 “不貪”：他們只要有一點(diǎn)利潤就趕快賣(mài)股獲利�！蔽易蛱�10元價(jià)進(jìn)了500股,今天升到11元,趕快賣(mài)掉,500塊錢(qián)能買(mǎi)不少菜呢�！敝灰�股票的價(jià)錢(qián)升到他們的買(mǎi)價(jià)之上,身上的每根神經(jīng)都在喊：”賣(mài)！賣(mài)！賣(mài)！”生怕明天跌回來(lái)怎么辦？他們不貪,滿(mǎn)足于賺小錢(qián)。 “不怕”：假如不幸10元一股進(jìn)的股票跌到9元怎么辦？答案是：”真倒楣,被套牢了,等到反彈再說(shuō)�！薄碧桌瘟瞬慌�,反正我也不急用,等就是了�！碧濆X(qián)時(shí)他們不怕,他們決不愿虧小錢(qián)。挺令人遺憾的是,就我的觀(guān)察,80％以上的股民都無(wú)法從這個(gè)階段畢業(yè)。問(wèn)問(wèn)你自己有這樣的心態(tài)嗎？如果有的話(huà),你學(xué)股的道路還很漫長(cháng)。你還處在原始階段。 摸索階段 我自己在蠻干階段大約待了半年,幸運的是,我居然在這階段賺到錢(qián),使我對自己的悟性有極大的信心�；蛟S這就是初始者的好運。這段時(shí)間我開(kāi)始大量閱讀有關(guān)炒股的書(shū)籍。我知道這樣蠻干是不對的,我開(kāi)始試驗”截短虧損,讓利潤奔跑”。首先我學(xué)習止損,我首先給自己定個(gè)規矩,只要股票從我的買(mǎi)價(jià)跌1美元,我就賣(mài)掉,以后這樣的損失積累成很大的數目,股票常常一碰我的止損價(jià)就回彈,我便傻乎乎地不斷止損,小損終于加成大損。我明白1美元的止損不對,我便開(kāi)始把止損點(diǎn)放大,由1美元加到10％,最后加到20％。這段時(shí)間持續了兩三年。結果還是不行。舉例說(shuō),30美元的股票,我將止損點(diǎn)定在27美元,股票升到35元,我就將止損點(diǎn)定在31.50美元。實(shí)驗的結果,我買(mǎi)賣(mài)的次數少了,但我常常是虧錢(qián)時(shí)在27美元賣(mài)股,賺錢(qián)在31.50美元出場(chǎng)。這樣虧時(shí)虧3美元,賺時(shí)只有1.5美元,算算總賬,還是虧錢(qián)。 情況并不完全如此。當股價(jià)從30美元跌到28美元時(shí),我總是把止損點(diǎn)下移,有時(shí)移到26或25美元。我給自己定10％的止損,在實(shí)際中的損失常超出10％的數目。我知道這樣做不對,但我忍不住。我怕股價(jià)一碰到27美元就反彈。這樣的事情發(fā)生過(guò)很多次。當股票升時(shí),我通常沒(méi)有困難在進(jìn)價(jià)之上賣(mài)股。如35美元的股票跌到32美元,我不會(huì )將31.50美元的止損價(jià)往下移,因為我已有1.5美元的利潤。 最慘的是這段時(shí)間,我試過(guò)專(zhuān)用基礎分析來(lái)炒股,研究股票的盈利及公司資產(chǎn)值,研究成本收益比率,你想得到的指標我全試過(guò)。結果還是不賺錢(qián)。我試過(guò)用技術(shù)分析來(lái)炒股,找最低點(diǎn),找最高點(diǎn),結果不斷以”止損”收場(chǎng)。止損,止損,止損,我不斷止損,就是看不到盈利。止損把我止怕了。我還試過(guò)各種電腦的計算指標,如平均線(xiàn)、威廉％、MACD等等,沒(méi)有一樣有效。結果總是不斷地在止損。好不容易偶爾賺次錢(qián),也常因為止損點(diǎn)定的太低,沒(méi)賺多少。這段時(shí)間我不僅將蠻干階段幸運地賺到的錢(qián)全賠了進(jìn)去,還虧了一些老本。就是說(shuō)我不僅白干了三年,還虧了本。 別忘了,這段時(shí)間我是專(zhuān)職炒股,我把讀到的、想像到的各種炒股方式全試過(guò),就是賺不到錢(qián)。我也將華爾街的各種各樣的家訓讀到能倒背的地步,在實(shí)際中似乎它們完全無(wú)效。你可以想像我是多么的彷徨。 我對炒股失去了信心,我決定試試自己在期貨上的運氣。我開(kāi)始炒賣(mài)黃金、白銀、外幣、黃豆、石油、小麥。那些在炒股中學(xué)到的規矩似乎也完全無(wú)效。期貨的人為操縱更厲害,我只是虧錢(qián)虧得更快。這時(shí)我的第一位女兒來(lái)到人間,我感覺(jué)身上的責任重大。我真正地開(kāi)始考慮是不是應該放棄了,該轉行了！如果付不起日后女兒上學(xué)的學(xué)費,我怎么向她交待？ 花了近四年的時(shí)間,什么也沒(méi)有得到,虧了老本,換來(lái)一大堆經(jīng)驗。如果離行另謀他就,這些經(jīng)驗一錢(qián)不值,你可以想像我是多不甘心。期貨炒賣(mài)是極特殊的行業(yè),它不注重基礎分析,你說(shuō)日元或黃豆應定什么價(jià)？它極其注重技術(shù)分析,其中特別重要的是走勢和阻力線(xiàn)及支撐線(xiàn)的要領(lǐng)。把這些概念放回股票,我突然感覺(jué)股票運動(dòng)其實(shí)有跡可循！我突然間覺(jué)得有靈光在腦海中閃耀。 讓我先在這里停一下。因為上述的階段可以稱(chēng)為學(xué)股的摸索階段。你如果還處在蠻干階段,這本書(shū)講的一切對你可能太深,你還不明白我在講什么。你如果正在摸索階段,你開(kāi)始明白這本書(shū)。 摸索階段的特點(diǎn)是你已多多少少明白炒股的行規。你知道要止損,要讓利潤奔跑,但你還不清楚止損應怎么止。你用10％或20%等機械的方法定止損點(diǎn)。有時(shí)你能辦到,有時(shí)你又想方法不去止損。讓利潤奔跑時(shí)你不知應讓它跑多遠,你不知怎么判定獲利點(diǎn)。各種各樣炒股的規則有時(shí)有效,有時(shí)無(wú)效,你還不知怎樣有選擇地應用它們�？吹叫U干的炒手,你已知道他們在蠻干,你知道不能那么干。你自己有時(shí)賺到錢(qián),有時(shí)虧了錢(qián),但你還不明白為何虧錢(qián),也不清楚怎么賺到了錢(qián)。你還沒(méi)有有系統的買(mǎi)點(diǎn)和賣(mài)點(diǎn),這只股的成本收益比率很低了,那只股的紅利比較高,張證券行推薦這只股,李股評人看好那只股,你還在用自己的直覺(jué)加上”應該不會(huì )錯”的理由來(lái)買(mǎi)賣(mài)股票。這些描述合適你嗎？如果對的話(huà),你還在摸索階段。 體驗風(fēng)險階段 摸索階段的下一步是體驗風(fēng)險階段。有時(shí)這兩個(gè)階段是同時(shí)進(jìn)行的。遺憾的是,體驗風(fēng)險階段的你常要虧大錢(qián),不虧上一兩次大錢(qián),你不會(huì )明白什么叫風(fēng)險,你也還不可能畢業(yè)。只有在虧錢(qián)虧得吃不下、睡不著(zhù)的'時(shí)候,你才會(huì )真正地反思炒股為什么會(huì )有這些行規。也就是在這個(gè)時(shí)候,行規的意思變得很清楚。有了這個(gè)經(jīng)歷,再去讀讀第三章第二節”資金管理(怎樣在股市下注)”的內容,你就真正明白我在談什么了。 我每次賺了大錢(qián),隨即常常來(lái)一次虧大錢(qián),因為每次賺了大錢(qián),都讓我自己覺(jué)得自己”懂了”。這樣的經(jīng)歷重復了好多次。這或許就如同游泳一樣,淹死的都是”自己覺(jué)得”會(huì )游泳的人。那些知道自己不會(huì )游泳或真正知道怎樣游泳的人通常不會(huì )淹死。 如果虧大錢(qián)的經(jīng)歷發(fā)生在你的蠻干階段,我對你深表同情。但如果你確確實(shí)實(shí)有了幾年的炒股經(jīng)驗,對研究股票及其運動(dòng)規律下過(guò)苦功,這時(shí)虧大錢(qián)常常是你大成之前的最后考驗,請千萬(wàn)不要放棄！那些著(zhù)名的炒股名家,在他們成”家”之前通常都有一次甚至幾次的破產(chǎn)經(jīng)歷。其中包括本書(shū)中提到的利物莫和巴魯克。在忍無(wú)可忍的時(shí)候,請再忍一忍。 回到我的故事。我炒股的最大挫折,就發(fā)生在”有靈光在我腦海閃耀”之后。四年多,我白干了,股市對我而言成了”沒(méi)錢(qián)人學(xué)到很多經(jīng)驗”的地方。我不知多想快快地撈上一筆。其間有兩個(gè)星期,我虧掉53000美元。挫折不在金錢(qián)的數目,而在這次虧錢(qián)是完全不應該的。按我的規則,我會(huì )虧掉4000美元左右,那是我止損的極限。但我注下的太大,又不肯及時(shí)止損。我犯了不該犯的錯誤。我用希望取代了分析。我自以為懂股票了,其實(shí)還不全懂。隨后一個(gè)月,我開(kāi)始整理自己的思路,總結五年來(lái)的經(jīng)驗及教訓,綜合我這些年來(lái)的廣泛閱讀,結果就是這本書(shū)所說(shuō)的一切。這兩年,我完全按照這本書(shū)所說(shuō)的原理照辦,每年的回報率都超過(guò)100％。需要說(shuō)明的是：這樣的回報是在極小的風(fēng)險下取得的。日后是否還能持續這樣的回報,我不知道,。 但我知道我已定出了可行的炒股計劃,只要按這個(gè)計劃做,我久賭必贏(yíng)。區別只在贏(yíng)多贏(yíng)少,那同運氣有些關(guān)系 久賭必贏(yíng)階段 現在我們談炒股的最后階段,久賭必贏(yíng)階段。 一個(gè)可行的計劃,不能憑空想像,它必須有理有據�！袄怼本褪菙祵W(xué)的概率,如果你每次下注的贏(yíng)面超過(guò)50%,而且你只下本金的小部分,不會(huì )為幾次壞運氣就剃光頭,從長(cháng)期而言你是勝定了。道理和開(kāi)賭場(chǎng)一樣�！皳�”在于你知道怎樣找臨界點(diǎn),在長(cháng)期的觀(guān)察和實(shí)踐過(guò)程中,你知道這些點(diǎn)是出入場(chǎng)的關(guān)鍵點(diǎn),在這些點(diǎn)操作,你的贏(yíng)面超出50%,再加上應用“截短虧損,讓利潤奔跑”的原則,贏(yíng)時(shí)贏(yíng)大的,虧時(shí)虧小的,你的獲勝概率其實(shí)遠遠超出了50%。 到久賭必贏(yíng)階段,你不應對虧錢(qián)和賺錢(qián)有任何情緒上的波動(dòng)。你對止損不再痛苦,你明白這是游戲的一部分,你對賺錢(qián)也不再喜悅,你知道這是必然結果。你不再將勝負放在心上,你只注重在正確的時(shí)間,做正確的事情。你知道利潤會(huì )隨之而來(lái)。 有些人認為股票的運動(dòng)是可以預知的,有些說(shuō)是不可以預知的。這兩點(diǎn)都不對,股票游戲是概率的游戲,沒(méi)有百分之百這回事。只有隨著(zhù)經(jīng)驗的增加,你才可能將預測股票運動(dòng)的正確率從50%提高到60%、70%。就算你能有70%的正確率,若不遵循“截短虧損,讓利潤奔跑”的原則,到頭來(lái)可能還是白忙一場(chǎng)。 到這個(gè)地步,你不再執著(zhù)成本收益比率或紅利之類(lèi)死的東西,你在用概率考慮問(wèn)題。股票的大市怎么樣？如果大市好,你買(mǎi)股的獲勝概率增加了。股票的成本收益比率或紅利怎么樣？如果有吸引力的話(huà),你的獲勝概率增加了。這只股票本身的走勢怎么樣？如果正處在升勢,你買(mǎi)股的獲勝概率增加了。這只股票的運動(dòng)用你的經(jīng)驗判定是否正常？是的話(huà),你的獲勝概率增加了。還有其它許多考慮的因素,你都試著(zhù)用概率來(lái)評估它們的功用。 你知道股票運動(dòng)在短期必受大戶(hù)的影響。某著(zhù)名股評人極力推薦某只股,你可以看看這只股票的技術(shù)圖形,如果股票剛突破好的買(mǎi)入臨界點(diǎn),在此之前有被人暗中囤積的跡象,你可以懷疑該股評人可能和某大戶(hù)聯(lián)手,想推高股價(jià),但現在只是推高的開(kāi)始,你買(mǎi)入應還有段升高的路好走,獲勝概率較大。如果這只股票已暴升了很多,股評人還來(lái)這一手,則大約是在找最后的傻瓜,你此時(shí)買(mǎi)股就沒(méi)有什么贏(yíng)面。同樣的“好消息”,你已知道怎樣分析及判斷,你不再迷信“權威”。 這時(shí)候你已知道你為什么能賺到錢(qián),你已有一套行動(dòng)計劃去重復賺錢(qián)的經(jīng)歷,你也清楚為什么會(huì )虧錢(qián),你已學(xué)會(huì )跌時(shí)止損,虧錢(qián)不再成為心理負擔。因為你知道虧掉的錢(qián)很快就能賺回來(lái),到了這個(gè)地步,你知道你已能夠以炒股為生了。 你會(huì )不會(huì )就此發(fā)大財,那要看運氣。第七章“抓住大機會(huì )”講述了這樣的機會(huì )及怎樣抓住它。這樣的機會(huì )可遇不可求,結果只有由上帝決定。祝你好運,也希望你祝我好運。 炒股的知識是否到此為止？答案自然是“否”。炒家利物莫說(shuō)他炒股四十年,每天都能從股市學(xué)到新東西。華爾街有個(gè)說(shuō)法：“你如果能在股市熬十年,你應能不斷賺到錢(qián)；你如果熬了二十年,你的經(jīng)驗將極有借鑒的價(jià)值；如果熬了三十年,那么你退休的時(shí)候,定然是極其富有的人�！泵總�(gè)循環(huán),炒股人的規則還是那些,但你對這些規則會(huì )有更深的體會(huì )。你會(huì )找到更多的例外,你會(huì )區分在不同的環(huán)境怎樣實(shí)施不同的規則。 我在這里粗略地將學(xué)股分成蠻干階段、摸索階段、體驗風(fēng)險階段和久賭必贏(yíng)階段。不算我業(yè)余炒股的經(jīng)驗,這四個(gè)階段花了我近六年的時(shí)間。我研究過(guò)很多炒家的傳記,他們的描述各有不同,但經(jīng)歷是相似的。能到久賭必贏(yíng)的階段是學(xué)炒股的里程碑。到了這個(gè)階段,你就能在這行待下去,等待大機會(huì )。假如運氣好,被你抓到幾個(gè)大機會(huì ),你便從炒手升格為炒家。 你可以就我的描述估計一下自己現在處于什么階段,還要多久才能畢業(yè)。你如果有一定的悟性及對人性的認識,克服人性中的弱點(diǎn)不需花很多時(shí)間,因為你很清楚什么是需要做到的,你只要盡力照做就可以了。最花時(shí)間的是怎么學(xué)著(zhù)找臨界點(diǎn)。每個(gè)人對風(fēng)險的承受力都不一樣,找到的臨界點(diǎn)也不一樣。你必須綜合考慮股價(jià)、交易量、走勢、新聞、大市、公司盈利、產(chǎn)品等因素。 我希望我能更詳細地解釋怎樣尋找臨界點(diǎn)及應怎樣在臨界點(diǎn)附近操作,但這實(shí)在是一門(mén)藝術(shù),只可意會(huì ),難以言傳。而且沒(méi)有放之四海人人都適合的做法。我給你指了方向,你可以就這個(gè)方向摸著(zhù)石頭過(guò)河。尋找臨界點(diǎn)沒(méi)有捷徑,只有實(shí)驗、失敗、再實(shí)驗,無(wú)數次地循環(huán)往復。直到有一天,你能憑直覺(jué)抓住臨界點(diǎn),憑直覺(jué)地運用本書(shū)所講的所有規則,不再懷疑有無(wú)違反這、違反那,你就從有招的新手進(jìn)步成了無(wú)招的高手。

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