金融監管行政法分析論文范文

　　法律的不確定性理論簡(jiǎn)介

　　法律的不確定性是相對于其確定性而言的，法律作為一種對具體的行為進(jìn)行評判的準則，是確定的，如此才能發(fā)揮其作為行為規則與審判規則所具有的評價(jià)、指引、教育等作用。這是法律的根本屬性之一，也是實(shí)行法治的重要基礎。但是，法律的確定性又是相對的、有限度的，即法律有不確定性的一面。在這點(diǎn)上，人們也經(jīng)厲了認識上的轉變過(guò)程拉。世紀以前，人們一般認為法律的確定性是絕對的，它應該而且能夠做到自足和諧、詳盡具體，不存在漏洞、歧義、矛盾。到了19世紀末，自由法學(xué)興起，人們開(kāi)始認識到法律是非自足的，存在著(zhù)不確定性。而20世紀30年代后期興起的語(yǔ)言分析哲學(xué)和以此為基礎產(chǎn)生的五六十年代后現代主義思潮則明確提出了法律具有不確定性這一命題，使人們對法律的認識達到了一個(gè)新的階段。

　　金融監管行政法之不確定性的原因

　　法律具有不確定性，這一結論同樣適用于金融監管行政法。作為經(jīng)濟行政法的一個(gè)分支，它監督和調控著(zhù)金融市場(chǎng)，平衡金融監管者與被監管者的利益，對金融市場(chǎng)的平穩運行和經(jīng)濟的健康發(fā)展發(fā)揮著(zhù)重要作用。由于其自身特點(diǎn)，因而具有更大的不確定性。

　　(一)金融監管的重要性要求監管者享有較大的自由裁量權，這增加了金融監管行政法的不確定性。實(shí)踐證明，金融安全是經(jīng)濟安個(gè)的核心。金融監管對于維護金融安全、經(jīng)濟安全至關(guān)重要。當前，我國的金融市場(chǎng)雖然整體上運行良好，但仍存在不少隱患，如銀行資產(chǎn)質(zhì)量惡化。不良貸款比重較高，證券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)運作不夠規范，金融犯罪特別是金融詐騙比較突出。因此必須強化金融監管力度，提高金融監管者的權威，賦予其更大權力。這使金融監管行政法的不確定性有所增加。

　　(二)金融監管的復雜性要求金融監管行政法具有較大彈性，以利于實(shí)現有效監管。上世紀90年代以后，金融自由化以及隨之而來(lái)的金融交易特別是金融衍生產(chǎn)品的交易迅猛增長(cháng)，1995年其日均交易量已高達2萬(wàn)多億美元，新的金融交易品種不斷出現，金融創(chuàng )新的浪潮勢不可擋。金融監管的對象是不斷急劇變化著(zhù)的金融市場(chǎng)，金融監管的難度越來(lái)越大。我國人世之后，國內金融市場(chǎng)將逐步開(kāi)放，這一問(wèn)題會(huì )更加突出。而根據巴塞爾委員會(huì )發(fā)布的《銀行業(yè)有效監管核心原則》，有效監管是針對市場(chǎng)缺陷發(fā)揮預防性、彌補性作用，而不是人為地替代或扭曲市場(chǎng)作用，不能影響或抑制金融業(yè)正常發(fā)展及金融創(chuàng )新的深人進(jìn)行。要做到這一點(diǎn)，就需要使金融監管行政法具有較大靈活性，其規定不宜太過(guò)具體，應在強調依法行政、依法監管的同時(shí)，更加注重監管效率，這就必然降低了金融監管行政法的確定性。

　　(三)金融市場(chǎng)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式向混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的轉變，使金融監管行政法內部分支間的界限漸趨模糊，不確定性增加。隨著(zhù)上世紀90年代分業(yè)經(jīng)營(yíng)被混經(jīng)營(yíng)模式取代，金融監管格局開(kāi)始發(fā)生變化，金融監管行政法內部分支如銀監管行政法、證券監管行政法、保險監行政法等之間的界限開(kāi)始變得模糊，出現“中間地帶”，使其具有更大程度的確定性。

　　金融監管行政法之不確定性的意義

　　認識金融監管行政法的不確定性，于加強我國金融法制建設具有相當重的指導意義。首先，它可以使我們從法具有絕對的確定性這一傳統觀(guān)念中解出來(lái)，以一種科學(xué)的、現實(shí)的態(tài)度看待律，不再希冀創(chuàng )制出絕對確定完備的律。其次，在金融監管行政法和其他金法律的制定中，可以隨著(zhù)經(jīng)濟社會(huì )關(guān)的變遷程度來(lái)確定法律概念和法律規的不確定程度，最大限度地將金融體改革納人一種有序、良性的運行狀態(tài)，而保障改革的順利進(jìn)行。最后，應當賦金融監管者較大的權力，使之不僅擁執法權，而且可以在合法的前提下，制所有有關(guān)金融市場(chǎng)的法規，以彌補法之不足，在注重依法行政，維護相對人法權益的同時(shí)，更加重視監管效率，以進(jìn)金融市場(chǎng)的平穩運作和金融創(chuàng )新的人進(jìn)行。

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