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基金從業(yè)資格考試真題及答案（精選3套）
在各個(gè)領(lǐng)域，我們總免不了要接觸或使用考試真題，考試真題是用于考試的題目，要求按照標準回答。一份好的考試真題都具備什么特點(diǎn)呢？以下是小編收集整理的基金從業(yè)資格考試真題及答案，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
基金從業(yè)資格考試真題及答案 1
一、單選題(每小題備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.貼現率越高，則未來(lái)的貨幣折現到現在的價(jià)值越( )。
A. 大
B. 小
C. 不確定
D. 以上說(shuō)法都不對
正確答案：B
解析：貼現率越高，則未來(lái)的貨幣折現到現在的價(jià)值越小。
2.以下說(shuō)法錯誤的是( )。
A. 債券的投資人包括中央政府、地方政府、金融機構、公司和企業(yè)
B. 貨幣市場(chǎng)證券主要是短期性、高流動(dòng)性證券，例如銀行拆借市場(chǎng)、票據承兌市場(chǎng)、回購市場(chǎng)等交易的債券
C. 債券通常又稱(chēng)固定收益證券，能夠提供固定數額或根據固定公式計算出的現金流
D. 債券發(fā)行人通過(guò)發(fā)行債券籌集的資金一般都有固定期限，債券到期時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金并支付約定的利息
正確答案：A
解析：債券的發(fā)行人包括：①中央政府;②地方政府;③金融機構;④公司和企業(yè)。中央政府一般不是債券的投資人，故選項A表述錯誤。
3.我國可轉換債券期限最短為( )年，最長(cháng)為( )年，自發(fā)行結束后( )個(gè)月才能轉換成公司股票。
A. 2;2;3
B. 2;4;6
C. 1;6;6
D. 1;5;3
正確答案：C
解析：我國可轉換債券期限最短為1年，最長(cháng)為6年，自發(fā)行結束后6個(gè)月才能轉換成公司股票。
4.在兩個(gè)風(fēng)險資產(chǎn)構成的投資組合中加入無(wú)風(fēng)險資產(chǎn)，關(guān)于其可行投資組合集，說(shuō)法錯誤的是( )。
A. 風(fēng)險最小的可行投資組合風(fēng)險為零
B. 可行投資組合集的上下沿為雙曲線(xiàn)
C. 可行投資組合集是一片區域
D. 可行投資組合集的上下沿為射線(xiàn)
正確答案：B
解析：由于無(wú)風(fēng)險資產(chǎn)的引入，風(fēng)險最小的可行投資組合風(fēng)險為零;其次，在標準差-預期收益率平面中，可行投資組合集的上沿及下沿為射線(xiàn)，而不是雙曲線(xiàn)。
5.下列說(shuō)法中錯誤的是( )。
A. 遠期、期貨和大部分合約有時(shí)被稱(chēng)作遠期承諾
B. 期權合約和遠期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對稱(chēng)性
C. 信用違約互換合約使買(mǎi)方可以對賣(mài)方行使某種權利
D. 期權合約和利率互換合約被稱(chēng)為單邊合約
正確答案：D
解析：期權合約和信用違約互換合約只有一方在未來(lái)有義務(wù)，因此被稱(chēng)作單邊合約，而不是利率互換合約。
6.下列關(guān)于到期收益率影響因素的說(shuō)法，錯誤的是( )。
A. 在其他因素相同的情況下，債券市場(chǎng)價(jià)格與到期收益率呈反方向增減
B. 在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低
C. 在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減
D. 在市場(chǎng)利率波動(dòng)的情況下，再投資收益率可能不會(huì )維持不變，會(huì )影響投資者實(shí)際的持有期收益率
正確答案：B
解析：在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要高。
7.在有異常值的情況下，中位數和均值哪個(gè)評價(jià)結果更合理和貼近實(shí)際?( )
A. 均值
B. 不確定
C. 中位數和均值無(wú)區別
D. 中位數
正確答案：D
解析：中位數能夠免疫極端值的影響，較好地反映投資策略的真實(shí)水平。
8.投資政策說(shuō)明書(shū)的內容不包括( )。
A. 確定收益
B. 業(yè)績(jì)比較基準
C. 投資回報率目標
D. 投資決策流程
正確答案：A
解析：投資政策說(shuō)明書(shū)的內容一般包括：①投資回報率目標;②投資范圍;③投資限制(包括期限、流動(dòng)性、合規等);④業(yè)績(jì)比較基準。
9.有些機構還將投資決策流程、投資策略與交易機制等內容納入投資政策說(shuō)明書(shū)。以下關(guān)于回轉交易的說(shuō)法錯誤的是( )。
A. 權證交易當日不能進(jìn)行回轉交易
B. 專(zhuān)項資產(chǎn)管理計劃收益權份額協(xié)議交易實(shí)行當日回轉交易
C. B股實(shí)行次日起回轉交易
D. 債券競價(jià)交易實(shí)行當日回轉交易
正確答案：A
解析：權證交易是可以進(jìn)行當日回轉的，故選項A表述錯誤。
10.關(guān)于遠期合約，以下表述錯誤的`是( )。
A. 遠期合約是一種最簡(jiǎn)單的衍生品合約
B. 遠期合約流動(dòng)性通常較差
C. 遠期合約是一種標準化合約
D. 遠期合約不能形成統一的市場(chǎng)價(jià)格，與期貨合約相比
正確答案：C
解析：遠期合約并不是標準化合約，故選項C表述錯誤。
11.下列關(guān)于做市商的表述，不正確的是( )。
A. 報價(jià)驅動(dòng)中，最為重要的角色就是做市商，因此報價(jià)驅動(dòng)市場(chǎng)也被稱(chēng)為做市商制度
B. 做市商的利潤來(lái)源于買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市商無(wú)法賺取利潤
C. 做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔，本身?yè)碛写罅靠山灰鬃C券，買(mǎi)賣(mài)雙方均直接與做市商交易，而買(mǎi)賣(mài)價(jià)格則由做市商報出
D. 當接到投資者賣(mài)出某種證券的報價(jià)時(shí)，做市商以自有資金買(mǎi)入;當接到投資者購買(mǎi)某種證券的報價(jià)時(shí)，做市商用其自由證券賣(mài)出
正確答案：B
解析：雖然做市商的利潤來(lái)源于買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，但如果買(mǎi)賣(mài)差價(jià)太大，做市商將很難促成交易，從而失去賺取差價(jià)的機會(huì )。另外，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市商仍可以賺取利潤。
12.( )是指扣除通貨膨脹補償后的利息率。
A. 官方利率
B. 名義利率
C. 實(shí)際利率
D. 浮動(dòng)利率
正確答案：C
解析：實(shí)際利率是指在物價(jià)不變且購買(mǎi)力不變的情況下的利率，或者是指當物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹率補償以后的利息率。
13.( )是由中央銀行發(fā)行的用于調節商業(yè)銀行超額準備金的短期債務(wù)憑證。
A. 商業(yè)票據
B. 銀行承兌匯票
C. 中央銀行票據
D. 短期國債
正確答案：C
解析：中央銀行票據是由中央銀行發(fā)行的用于調節商業(yè)銀行超額準本金的短期債務(wù)憑證，簡(jiǎn)稱(chēng)央行票據或央票。
14.合格境外機構投資者應自投資額度獲批之日起()內匯入投資本金。
A. 1年
B. 6個(gè)月
C. 3個(gè)月
D. 1個(gè)月
正確答案：B
解析：合格境外機構投資者應自投資額度獲批之日起6個(gè)月內匯入投資本金。
15.銀行間債券市場(chǎng)的公開(kāi)市場(chǎng)一級交易商是指與( )進(jìn)行交易的債券二級市場(chǎng)參與者。
A. 中國人民銀行
B. 上海證券交易所
C. 深圳證券交易所
D. 證券公司
正確答案：A
解析：銀行間債券市場(chǎng)的公開(kāi)市場(chǎng)一級交易商是指與中國人民銀行進(jìn)行交易的債券二級市場(chǎng)參與者。
16.標準差越大，則數據分布越( )，波動(dòng)性和不可預測性越( )。
A. 分散;大
B. 分散;小
C. 集中;大
D. 集中;小
正確答案：A
解析：標準差越大，則數據分布越分散，波動(dòng)性和不可預測性越大。
17.關(guān)于QDII基金的投資范圍，表述不準確的是( )。
A. 住房按揭支持證券
B. 經(jīng)中國證監會(huì )認可的國際金融組織發(fā)行的證券
C. 所有的公募基金
D. 銀行存款
正確答案：C
解析：QDII基金可以投資在已與中國證監會(huì )簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金，而不是所有的公募基金，故選項C表述錯誤。
18.已知某基金近兩年來(lái)累計收益率為20%，那么應用幾何平均收益率計算的該基金的年平均收益率應為( )%。
A. 7.5
B. 9.5
C. 8.5
D. 10.5
正確答案：B
解析：該基金的年平均收益率=[(1+ 20%)1/2-1]×100%=9.5%。
19.( )，中國證監會(huì )正式批復上海證券交易所和香港交易所開(kāi)展滬港股票交易互聯(lián)互通機制試點(diǎn)，簡(jiǎn)稱(chēng)滬港通。
A. 2014-4-10
B. 2014-6-17
C. 2014-11-10
D. 2014-11-17
正確答案：A
解析：2014年4月10日，中國證監會(huì )正式批復上海證券交易所和香港交易所開(kāi)展滬港股票交易互聯(lián)互通機制試點(diǎn)，簡(jiǎn)稱(chēng)滬港通。滬港通下的股票交易于2014年11月17日正式開(kāi)始。
20.目前我國收取印花稅的交易品種是( )。
A. 股票
B. 基金
C. 地方債券
D. 公司債券
正確答案：A
解析：目前我國基金和債券不收取印花稅。
基金從業(yè)資格考試真題及答案 2
1.國際化基金的投資標的通常以()為主要區域。
A.中國
B.歐洲
C.歐、美、中等國家
D.歐、美、日等發(fā)達國家和新興市場(chǎng)國家
答案：D2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案
2.監管機構應采取下述監管措施確保投資者的合法權益，其中說(shuō)法錯誤的是()。
A.向投資者充分披露有關(guān)信息
B.保護客戶(hù)資產(chǎn)
C.盡量確保證券投資基金的大多數資產(chǎn)公平、準確的定價(jià)
D.證券投資基金的份額贖回
答案：C
3.單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數的()。
A.20%
B.15%
C.10%
D.5%
答案：C
4.())作為歐洲第一、世界第八大金融中心，且擁有全球第二大基金資產(chǎn)管理市場(chǎng)、全世界20%的管理資產(chǎn)�；饛臉I(yè)資格考試真題及答案
A.盧森堡
B.愛(ài)爾蘭
C.法國
D.德國
答案：A
5.下列關(guān)于QFII托管人資格規定的說(shuō)法中，正確的是()。
A.每個(gè)合格投資者只能委托1個(gè)托管人，且不可以更換托管人
B.實(shí)收資本不少于70億元人民幣
C.最近3年沒(méi)有重大違反外匯管理規定的記錄
D.外貿商業(yè)銀行境內分行在境內持續經(jīng)營(yíng)5年以上
答案：C基金從業(yè)資格考試真題
6.金融市場(chǎng)的國際化趨勢主要表現在()。
�、�.國際融資證券化
�、�.證券投資國際化
�、�.證券交易國際化
�、�.金融貿易跨國化
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
7.下列關(guān)于各國基金國際化的概況，說(shuō)法正確的是()。
�、�.英國基金經(jīng)常通過(guò)與東道圍國內的基金進(jìn)行合作來(lái)進(jìn)行國際化發(fā)售，以降低募集成本
�、�.盧森堡是歐洲第一個(gè)推行UCITS指令的國家，是目前全球最大的UCITS基金注冊地
�、�.愛(ài)爾蘭之所以成為廣受認可的國際投資基金中心，是由于其在國際合作、國內監管以及稅收等方面具有優(yōu)勢基金從業(yè)資格考試準考證
�、�.英國基金的國際化投資是伴隨著(zhù)其他國家的證券市場(chǎng)開(kāi)放而不斷往前推進(jìn)的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
8.除中國證監會(huì )另有規定外，QDII基金不得有下列行為()。
�、�.購買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)
�、�.購買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證
�、�.參與未持有基礎資產(chǎn)的賣(mài)空交易
�、�.投資于政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券等
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
9.從風(fēng)險分散角度來(lái)看，投資基金國際化的`意義是()�；饛臉I(yè)資格考試題庫
�、�.較大幅度地減少非系統性風(fēng)險
�、�.對于系統性風(fēng)險的對沖能起到一定的作用
�、�.通過(guò)在發(fā)展中國家和發(fā)達國家進(jìn)行資產(chǎn)分配，可以在一定程度上減少發(fā)達國家證券投資收益下降的沖擊
�、�.能夠自由地選擇投資地域和投資標的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D基金從業(yè)資格考試試題
10.合格境外機構投資者在經(jīng)批準的投資額度內，可以投資于()。
�、�.在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證
�、�.在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品
�、�.證券投資基金
�、�.股指期貨
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
基金從業(yè)資格考試真題及答案 3
1.基金半年度報告()披露內部監察工作情況，年度報告()披露內部監察工作情況。
A.無(wú)須，無(wú)須
B.必須，必須
C.必須，無(wú)須
D.無(wú)須，必須
答案：D
2.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。
I、基金銷(xiāo)售機構總部應當負責制定與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序
�、�、基金銷(xiāo)售機構應當制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險承受能力匹配的方法
III、在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺中建設并維護與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的功能模塊
�、�、基金銷(xiāo)售分支機構應在總部的指導和管理下實(shí)施與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ
答案：A
3.確認基金份額持有人權利及其法律效力的行為是()
A.基金信息披露
B.基金的投資
C.基金份額登記
D.基金的收益分配
答案：C
4.我國開(kāi)放式基金的贖回價(jià)格是以()為基礎加減有關(guān)費用計算的。
A.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格
B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系
C.基金發(fā)行時(shí)的面值
D.基金份額凈值
答案：D
5.商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應向()進(jìn)行注冊并取得相應資格
A.中國人民銀行
B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
C.中國銀保監會(huì )
D.工商注冊登記所在地的中國證監會(huì )派出機構
答案：D
6.關(guān)于基金信息披露，以下說(shuō)法正確的是()
A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運作期間可以不進(jìn)行信息披露
B.基金信息披露的對象是基金的投資人
C.規范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送
D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說(shuō)明書(shū)和基金托管協(xié)議
答案：C
7.基金合同的重要信息中，不包括()
A.基金持有人大會(huì )的召開(kāi)，議事規則
B.基金份額發(fā)售安排信息
C.基金風(fēng)險提示
D.基金當事人的權利義務(wù)
答案：C
8.基金公司管理層在公司年度總結大會(huì )上承諾把風(fēng)險控制在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位，體現了基金公司()原則
A.全面性
B.獨立性
C.最高性
D.權責匹配
答案：C
9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統于()
揭示
A.次2個(gè)交易日
B.當日
C.次1個(gè)交易日
D.下1個(gè)節假日前
答案：C
10.關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險共擔的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯誤的是()
A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔
B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報酬
C.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有
D.基金投資收益可以根據基金合同約定分配而不按份額比例分配
答案：C
11.關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()
A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長(cháng)期投資
B.開(kāi)放式基金強調流動(dòng)性管理
C.開(kāi)放式基金需要保留一定的現金資產(chǎn)
D.封閉式基金可以投資于流動(dòng)性相對較弱的證券
答案：A
12.關(guān)于基金監管原則，以下說(shuō)法正確的是()
A.基金監管應遵循“公平/公信/公正”的三公原則
B.基金監管的首要目標是促進(jìn)基金行業(yè)規模的壯大
C.根據適度監管原則，政府監管范圍應當嚴格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域
D.為了貫徹高效監管原則，政府監管必要時(shí)應當對基金機構的內部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預
答案：C
13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標準時(shí)，私募基金銷(xiāo)售人員以下做法中不嚴謹的是()
A.審查投資者自行取來(lái)的由其打印的證券賬戶(hù)持倉信息截圖
B.審查法人單位上一年度末的資產(chǎn)負債表，并確認是否加蓋該單位公章或財務(wù)章
C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章
D.審查由銀行柜臺出具的存款證明，并核驗銀行加蓋的相關(guān)印鑒和出具日期
答案：A
14.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)是，應當依據的因素不包括()
A.基金托管人的資本規模
B.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向/投資范圍和投資比例
C.基金的過(guò)往業(yè)績(jì)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D.基金的歷史規模和持倉比例
答案：A
15.甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入、賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。
�、�.屬于利益輸送
�、�.違反了客戶(hù)至上的職業(yè)道德要求
�、�.違反了守法合規的職業(yè)道德要求
�、�.屬于操縱市場(chǎng)的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶(hù)至上職業(yè)道德規范，也違 反了守法合規職業(yè)道德要求。保護投資者合法權益是基金業(yè)的生命線(xiàn)，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶(hù)至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線(xiàn)。
16.基金銷(xiāo)售機構應妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結束當年起至少保持()
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案：D
17.在基金募集、運作中，負有基金信息披露義務(wù)的當事人包括()。
�、�.基金管理人
�、�.基金托管人
�、�.基金經(jīng)理
�、�.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )的份額持有人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：在基金募集和運作過(guò)程中，負有信息披露義務(wù)的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì )的基金份額持有人。他們應當依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準確性和完整性。
18.基金管理人應在每年結束后()內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)
站上披露年度報告
A.30日
B.15個(gè)工作日
C.90日
D.60日
答案：C
19.以下各項中屬于基金管理人內部控制基本要素的是()
A.控制成本
B.控制利潤
C.控制目標
D.控制環(huán)境
答案：D
20.關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是()
A.證券經(jīng)營(yíng)機構應當將投資者教育納入各項業(yè)務(wù)環(huán)節
B.投資者教育是投資咨詢(xún)活動(dòng)的一種表現形式
C.投資者教育沒(méi)有固定模式
D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃
答案：B
21.根據《證券投資資金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì )日常機構的規定，以下選項中錯誤的是()。
A.日常機構有權召集基金份額持有人大會(huì )
B.日常機構不得直接參與或者干涉基金的.投資管理活動(dòng)
C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì )應當設有日常機構
D.日常機構由基金份額持有人大會(huì )選舉產(chǎn)生的人員組成
答案:C
22.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。
A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規范性特征，一般不具備完整的規范結構
B.基金職業(yè)道德是在長(cháng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規范
C.基金職業(yè)道德是一般社會(huì )道德、職業(yè)道德基本規范在基金行業(yè)的具體化
D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務(wù)和責任
答案：A
23.在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下應明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措施等內容的是()。
A.部門(mén)業(yè)務(wù)規章
B.業(yè)務(wù)操作手冊
C.基本管理制度
D.內部控制大綱
答案：D
24.基金銷(xiāo)售人員需由所在機構進(jìn)行職業(yè)注冊登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。
A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )或基金公司
B.基金公司或銷(xiāo)售機構
C.中國證監會(huì )
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )或銷(xiāo)售機構
答案：B
25根據現行法律法規，符合一定要求，可以向證監會(huì )申請成為基金銷(xiāo)售機構的主體包括()項。
�、�.保險經(jīng)理公司
�、�.保險代理公司
�、�.信托公司
�、�.期貨公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：基金銷(xiāo)售機構是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機構。國內的基金銷(xiāo)售機構可分為直銷(xiāo)機構和代銷(xiāo)機構兩種類(lèi)型。(1)直銷(xiāo)機構是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司�；鸸鹃_(kāi)展直銷(xiāo)目前主要包括兩種形式：一是專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護機構客戶(hù)和高凈值個(gè)人客戶(hù)，二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺。(2)代銷(xiāo)機構是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢(xún)機構以及獨立基金銷(xiāo)售機構。
26.投資者可通過(guò)etf進(jìn)行套利交易，這主要是由于etf()的特點(diǎn)。
A.實(shí)行一級市場(chǎng)與二級市場(chǎng)并存的交易制度
B.被動(dòng)操作指數基金
C.獨特的實(shí)物申購、贖回機制
D.只能通過(guò)交易所進(jìn)行交易
答案：A
27.以下不屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內容的是()。
A.目標設定
B.資產(chǎn)負債
C.內部環(huán)境
D.風(fēng)險應對與評估
答案：B
28.對于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是()。
A.法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律
B.法律與道德的評價(jià)標準都是相同的
C.法律的內容比較明確，道德沒(méi)有特定的表現形式
D.相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性
答案：B
29.關(guān)于基金職業(yè)道德修養，以下選項錯誤的是()。
A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀(guān)念
B.側重內在自我學(xué)習，不需要外在教育灌輸
C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐
D.深刻領(lǐng)會(huì )基金職業(yè)道德規范
答案：B
30.關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是()。
A.股票基金的投資風(fēng)險相對低于股票投資的風(fēng)險
B.股票的價(jià)格會(huì )受到投資者買(mǎi)賣(mài)的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資買(mǎi)賣(mài)的影響
C.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內連續變化
D.投資者可以評估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀(guān)的
答案：C
31.基金銷(xiāo)售人員從事銷(xiāo)售活動(dòng)的禁止性情形包括()。
A.根據機構投資者的需求提供公募基金持倉明細月報
B.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險
C.征得投資者的同意后推介基金
D.引導投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統開(kāi)戶(hù)交易
答案：A
32.收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，基金管理人要對持續持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案：D
解析：在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中，基金管理人收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
33.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)時(shí)，應當依據的因素不包括()。
A.基金的過(guò)往業(yè)績(jì)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
B.基金托管人的資本金規模
C.基金的歷史規模和持倉比例
D.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
答案：B
34.《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規定，下列各項中不屬于禁止行為()
A.向基金管理人出資
B.從事承擔無(wú)限責任的投資
C.承銷(xiāo)證券
D.運用基金財產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人控股股東發(fā)行的證券
答案：D
35.基金管理公司董事會(huì )審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過(guò)的是()。
I公司重大關(guān)聯(lián)交易
II基金重大關(guān)聯(lián)交易
III公司審計事務(wù)
�、艋饘徲嬍聞�(wù)
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、 II、III
答案：A
36.基金監管的首要目標是()。
A.維護市場(chǎng)秩序
B.監管基金機構的穩健運行
C.保護投資人及其相關(guān)當事人的合法權益
D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展
答案：C
37.基金管理人應當在基金份額發(fā)售前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件，公
布上述文件的時(shí)間是()。
A.基金份額發(fā)售的三日前
B.基金份額發(fā)售的五日前
C.基金份額發(fā)售的當日
D.基金份額發(fā)售的三個(gè)工作日前
答案：A
38.銷(xiāo)售機構向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應當履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有()。
I可能直接導致本金虧損的事項
�、蚩赡苤苯訉е鲁^(guò)原始本金損失的事項
III因經(jīng)營(yíng)機構的業(yè)務(wù)或財產(chǎn)狀況變化影響客戶(hù)判斷的重要是由
�、敉顿Y者適當性匹配意見(jiàn)
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ
答案：D
39.根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，以下投資者中與私募基金合格投
資者標準不符的是()。
A.持有250萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入35萬(wàn)元的孫某
B.持有150萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入60元的張某
C.持有500萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入10萬(wàn)元的李某
D.凈資產(chǎn)3000萬(wàn)元的某單位
答案：A
40.關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的投資策略，以下說(shuō)法錯誤的是()。
A.開(kāi)放式基金注重基金流動(dòng)性
B.開(kāi)放式基金需要保留一部分現金
C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長(cháng)期性證券
D.封閉式基金可以投資流動(dòng)性較弱的證券
答案：C
解析：關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內可進(jìn)行長(cháng)期投資。
41.關(guān)于基金份額的轉換的規則，以下說(shuō)法正確的是()。
A.基金份額的轉換不需要額外支付轉換費用
B.-般采用未知價(jià)法
C.按照轉換申請日下一日的單位凈值計算轉換基金的份額數量
D.基金份額的轉換不需繳納轉出基金的贖回費，需要支付轉入基金的申購費
答案：B
42.對于基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績(jì)登載，以下說(shuō)法錯誤的是()
A.基金業(yè)績(jì)表現數據應當經(jīng)基金托管人復核或摘取自基金定期報告
B.計算業(yè)績(jì)表現數據應按照有關(guān)法律法規的規定或者行業(yè)公認的準則
C.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應當登載當年年初以來(lái)的業(yè)績(jì)
D.應當登載自合同生效當年開(kāi)始所有完整會(huì )計年度的業(yè)績(jì)
答案：C
43.以下材料中，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長(cháng)檢查，出具合規意見(jiàn)書(shū)的是()。
A.基金宣傳推介材料
B.托管協(xié)議
C.基金合同
D.基金招募說(shuō)明書(shū)
答案：A
44 .某基金公司在對研究員的績(jì)效考核時(shí)，將基金經(jīng)理對研究員研究能力的評分作為()
A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jì)評價(jià)體系
B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度
C.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程
D.建立研究報告質(zhì)量評價(jià)體系
答案：D
45.關(guān)于開(kāi)放式基金登記業(yè)務(wù)，以下描述正確的是()
A.不可以由基金管理人辦理
B.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會(huì )認定的其他機構辦理
C.可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認定的其他機構辦理
D.只可以由基金管理人辦理
答案：B
46.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購和贖回費用及銷(xiāo)售服務(wù)費,下列說(shuō)法錯誤的是( )
A.銷(xiāo)售服務(wù)費由申購人承擔,不從基金資產(chǎn)計提
B.申購費用由申購人承擔,不列入基金資產(chǎn)
C.基金管理人可以根據情況調整申購費率
D.贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的 25%計入基金資產(chǎn)
答案：A
47.關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是( )
A.私募基金管理人申請登記,應當通過(guò)私募基金登記備案系統,如實(shí)填報相關(guān)信息
B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )完成備案，即構成對私募基金管理人持續合規情況的認同
C.申請登記期間,登記事項發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應當及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )并變更申請登記內容
D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )可以采取向相關(guān)專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì )征詢(xún)意見(jiàn)等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查
答案：B
48.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險,以下表述正確的是( )
A.基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入
B.基金相對股票風(fēng)險更高
C.基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類(lèi)以及其投資對象
D.基金相對債券風(fēng)險更低
答案：C
49.關(guān)于基金托管人職責終止的原因，以下表述錯誤的是( )
A.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責終止
B.被基金份額持有人大會(huì )解任的,基金托管人職責終止
C.在履行法定職責時(shí)存在失誤,基金托管人職責終止
D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責終止
答案：C
50. 基金管理人公司監察稽核控制，錯誤的是
A.公司督察長(cháng)應當定期或不定期向全體董事報送工作報告
B.公司應當設立監察稽核部門(mén)。對董事會(huì )負責
C.督察長(cháng)根據履行職責的需要，有權調閱公司相關(guān)文件、檔案
D.公司董事會(huì )和經(jīng)理層應當重視和支持監察稽核工作
答案：B
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