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基金從業(yè)人員資格考試真題（精選11套）
在日常學(xué)習、工作生活中，我們會(huì )經(jīng)常接觸并使用考試真題，借助考試真題可以對一個(gè)人進(jìn)行全方位的考核。你知道什么樣的考試真題才算得上好考試真題嗎？下面是小編收集整理的基金從業(yè)人員資格考試真題（精選11套），歡迎閱讀與收藏。
基金從業(yè)人員資格考試真題 1
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規》歷年真題
1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )于( )正式成立�！締芜x題】
A.2011年7月4日
B.2011年1月1日
C.2012年8月1日
D.2012年6月6日
正確答案:D
答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )于2012年6月6日正式成立
2、下列不屬于專(zhuān)業(yè)審慎基本要求的是( )�！締芜x題】
A.持證上崗
B.持續學(xué)習
C.審慎開(kāi)展執業(yè)活動(dòng)
D.誠實(shí)守信
正確答案:D
答案解析:專(zhuān)業(yè)審慎是對基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和執業(yè)能力方面的道德要求，其對于基金從業(yè)人員的基本要求體現在三個(gè)方面：持證上崗、持續學(xué)習、審慎開(kāi)展執業(yè)活動(dòng)。
3、基金銷(xiāo)售機構在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅持( )原則�！締芜x題】
A.投資人利益優(yōu)先
B.公司利益優(yōu)先
C.投資人收益—風(fēng)險匹配
D.公司收益—風(fēng)險匹配
正確答案:A
答案解析:基金銷(xiāo)售機構在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應根據投資者的風(fēng)險承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷(xiāo)售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人，是各基金銷(xiāo)售機構在銷(xiāo)售過(guò)程中運用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。
4、基金年度報告披露的財務(wù)指標中，能夠較為合理地評價(jià)基金業(yè)績(jì)表現的指標是( )�！締芜x題】
A.期末基金份額凈值
B.基金份額凈值增長(cháng)率
C.基金凈值總額
D.期末可供分配利潤
正確答案:B
答案解析:凈值增長(cháng)指標是目前較為合理的評價(jià)基金業(yè)績(jì)表現的指標。因為凈值增長(cháng)指標包括基金份額增長(cháng)率和累計份額凈值增長(cháng)率。所以選項B基金份額凈值增長(cháng)率是目前較為合理的評價(jià)基金業(yè)績(jì)表現的指標�；鹉甓葓蟾嬷袘兑韵仑攧�(wù)指標：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的'凈額、加權平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權平均凈值利潤率、本期份額凈值增長(cháng)率和份額累計凈值增長(cháng)率等。
5、在我國，傳統的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是( )�！締芜x題】
A.基金管理公司和保險公司
B.基金管理公司和證券公司
C.基金管理公司和信托公司
D.銀行和信托公司
正確答案:C
答案解析:在我國，傳統的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機構提供各類(lèi)公募基金、私募基金、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
6、下列屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內容的是( )。Ⅰ.外部環(huán)境Ⅱ.事項識別Ⅲ.風(fēng)險評估Ⅳ.控制活動(dòng)Ⅴ.風(fēng)險應對【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:B
答案解析:企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個(gè)方面的內容：
(1)內部環(huán)境。
(2)目標設定。
(3)事項識別。
(4)風(fēng)險評估。
(5)風(fēng)險應對。
(6)控制活動(dòng)。
(7)信息與溝通。
(8)行為監控。
7、( )對公司的合規管理承擔最終責任�！締芜x題】
A.督察長(cháng)
B.合規與風(fēng)險控制部
C.合規與風(fēng)險管理委員會(huì )
D.董事會(huì )
正確答案:D
答案解析:董事會(huì )對公司的合規管理承擔最終責任，履行相應的合規職責。
8、就全球而言，進(jìn)入( )世紀以后，全球基金業(yè)的規模繼續膨脹�！締芜x題】
A.19
B.20
C.21
D.18
正確答案:C
答案解析:就全球而言，進(jìn)入21世紀以后，全球基金業(yè)的規模繼續膨脹。特別是在2006-2007年，全球基金業(yè)的資產(chǎn)規模增長(cháng)速度明顯加快。
9、不追求取得超越市場(chǎng)表現的基金是（ ）�！締芜x題】
A.指數型基金
B.主動(dòng)型基金
C.靈活配置型基金
D.積極成長(cháng)型基金
正確答案:A
答案解析:指數型基金不追求取得超越市場(chǎng)表現，而是試圖復制指數的表現;
主動(dòng)型基金是一類(lèi)力圖取得超越基準組合表現的基金;
靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì )根據市場(chǎng)狀況進(jìn)行調整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高;
積極成長(cháng)型基金所投資的目標集中在股票，以及股票衍生的金融商品，積極成長(cháng)型基金的風(fēng)險較大，可能產(chǎn)生巨大的損失，也可能獲得巨大的利益。
10、LOF基金在交易所的規則與（ ）的基本相同�！締芜x題】
A.股票
B.債券
C.封閉式基金
D.開(kāi)放式基金
正確答案:C
答案解析:LOF基金在交易所的規則與封閉式基金的基本相同。
基金從業(yè)人員資格考試真題 2
基金從業(yè)證券投資基金基礎知識習題及答案第七章
1、下列關(guān)于資產(chǎn)相關(guān)性對風(fēng)險的影響表述正確的是（ ）。
A.負相關(guān)時(shí)組合的風(fēng)險較高
B.正相關(guān)時(shí)組合的風(fēng)險較高
C.不相關(guān)時(shí)組合的風(fēng)險較高
D.相關(guān)性與組合的風(fēng)險無(wú)關(guān)
參考答案：B
參考解析：在其他條件不變的情況下，正相關(guān)導致組合的風(fēng)險分散化效率降低，因此導致組合的風(fēng)險較高。
2、均值方差法采用下列哪種指標度量有風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險（ ）。
A.在險價(jià)值(VAR)
B.方差
C.均值
D.絕對離差
參考答案：B
參考解析：馬科維茨的均值方差法采用方差作為風(fēng)險的度量指標。
3、按照均值方差法，由兩個(gè)風(fēng)險資產(chǎn)在標準差-期望收益坐標系中形成的可行集是（ ）。
A.一條拋物線(xiàn)
B.雙曲線(xiàn)的一支
C.直線(xiàn)
D.1/4個(gè)圓
參考答案：A
參考解析：由兩個(gè)風(fēng)險資產(chǎn)生成的可行集是一條拋物線(xiàn)。
4、CAPM模型認為證券的均衡收益主要取決于（ ）。
A.證券的系統性風(fēng)險
B.證券的非系統性風(fēng)險
C.證券的全部風(fēng)險
D.證券的財務(wù)風(fēng)險
參考答案：A
參考解析：CAPM認為只有系統性風(fēng)險才能獲得收益補償。
5、證券價(jià)格充分反映了所有信息包括私有信息的市場(chǎng)屬于（ ）。
A.弱有效市場(chǎng)
B.半強有效市場(chǎng)
C.強有效市場(chǎng)
D.無(wú)效市場(chǎng)
參考答案：C
參考解析：按照法碼的定義，反映了所有信息的市場(chǎng)屬于強有效市場(chǎng)。
6、下列各項不屬于常見(jiàn)的證券價(jià)格指數編制方法的是（ ）。
A.算術(shù)平均法
B.幾何平均法
C.加權平均法
D.移動(dòng)平均法
參考答案：D
參考解析：移動(dòng)平均法主要用于證券價(jià)格的技術(shù)分析，證券價(jià)格指數一般不做移動(dòng)平均處理。
7、下列各項中（ ）不屬于基金公司的'投資管理部門(mén)。
A.決策委員會(huì )
B.研究部
C.市場(chǎng)推廣部
D.交易部
參考答案：C
參考解析：市場(chǎng)推廣部不屬于投資管理部門(mén)。
8、下列情況中（ ）符合金融市場(chǎng)的一般規律。
A.高風(fēng)險低收益
B.低風(fēng)險高收益
C.收益與風(fēng)險無(wú)關(guān)
D.高風(fēng)險高收益
參考答案：D
參考解析：正常情況下，收益與風(fēng)險是成正比的，這符合市場(chǎng)均衡的一般性規律。
9、某一證券組合P由A和B構成，其中A、B證券的期望收益率分別為10%、5%，標準差分別為6%、2%，兩證券在投資組合中的比重為30%和70%，則該組合P的期望收益率為（ ）。
A.6%
B.6.5%
C.3%
D.8%
參考答案：B
參考解析：組合P的期望收益率=E(RA)*A的權重+E(RB)*B的權重=10%*30%+5%*70%=6.5%
10、以下關(guān)于投資決策委員會(huì )的說(shuō)法錯誤的是（ ）。
A.是公司的非常設機構
B.是公司最高的投資決策機構
C.只能定期舉行會(huì )議
D.討論和決定公司投資的重大問(wèn)題
參考答案：C
基金從業(yè)人員資格考試真題 3
2017基金考試資格考試《基金基礎》備考練習（2）
1、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類(lèi)為（ ）和金融負債。
A、持有至到期投資
B、可供出售的金融資產(chǎn)
C、貸款和應收款項
D、以公允價(jià)值計量且其變動(dòng)計入當期損益的金融資產(chǎn)
正確答案：D
【專(zhuān)家解析】一般情況下，除非基金合同另有約定，基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的`金融負債通常歸類(lèi)為以公允價(jià)值計量且其變動(dòng)計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債。
2、AIFMD自（ ）起開(kāi)始實(shí)施。
A、[2004-2-13]
B、[2011-7-1]
C、[2013-7-22]
D、[2014-7-22]
正確答案：C
【專(zhuān)家解析】AIFMD自2013年7月22日起開(kāi)始實(shí)施。
3、一般來(lái)說(shuō)，（ ）伴隨著(zhù)巨大的資本利得，被認為是退出的最佳渠道。
A、首次公開(kāi)發(fā)行
B、買(mǎi)殼上市或借殼上市
C、管理層回購
D、二次出售
正確答案：A
【專(zhuān)家解析】一般來(lái)說(shuō)，首次公開(kāi)發(fā)行伴隨著(zhù)巨大的資本利得，被認為是退出的最佳渠道。
4、在證券衍生工具基金中，（ ）管理費率一般最高。
A、認股權證基金
B、股票基金
C、債券基金
D、貨幣市場(chǎng)基金
正確答案：A
【專(zhuān)家解析】認股權證基金的管理費率約為1.5%～2.5%;股票基金居中，約為1%～5%;債券基金約為0.5%～1.5%;貨幣市場(chǎng)基金最低，管理費率約為0.25%～1%。我國香港基金公會(huì )公布的幾種基金的管理年費率為：債券基金年費率為0.5%～1.5%，股票基金年費率為1%～2%。
5、假設某基金每季度的收益率分別為4.5%、-2%、-2.5%、9%，則其精確年化收益率為（ ）。
A、[8.74%]
B、[8.84%]
C、[9%]
D、[2.25%]
正確答案：B
【專(zhuān)家解析】R=(1+4.5%)(1-2%)(1-2.5%)(1+9%)-1=8.84%。
6、UCITS指令的管轄原則，是以（ ）為主，（ ）為輔。
A、歐盟;母國
B、母國;歐盟
C、母國;東道國
D、東道國;母國
正確答案：C
【專(zhuān)家解析】UCITS指令的管轄原則以母國為主，東道國為輔�；鹨云渥試蚬芾砘鸬幕鸸芾砉镜淖試鵀槟竾�。
7、負責境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人，其應當滿(mǎn)足最近一個(gè)會(huì )計年度實(shí)收資本不少于（ ）億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規模不少于（ ）億美元或等值貨幣。
A、10;1000
B、10;100
C、5;1000
D、5;100
正確答案：A
【專(zhuān)家解析】負責境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人，其應當滿(mǎn)足最近一個(gè)會(huì )計年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規模不少于1000億美元或等值貨幣。
8、對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收（ ）。
A、增值稅
B、營(yíng)業(yè)稅
C、印花稅
D、企業(yè)所得稅
正確答案：D
【專(zhuān)家解析】企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，應并入企業(yè)的應納稅所得額，征收企業(yè)所得稅;企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。
9、基金與券商簽訂交易單元租用合同，向券商支付的費用中不包括（ ）。
A、擔保費
B、過(guò)戶(hù)費
C、交易傭金
D、證管費
正確答案：A
【專(zhuān)家解析】基金向券商支付交易傭金，還需要支付過(guò)戶(hù)費、經(jīng)手費、證管費、印攏稅等交易成本。
10、目前，我國證券投資基金托管費是由)根據基(金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期支取的。
A、基金托管人
B、監管機構
C、基金注冊登記機構
D、基金份額持有人
正確答案：A
基金從業(yè)人員資格考試真題 4
基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試模擬試題及答案解析三
41.在證券組合管理的基本步驟中，投資時(shí)機的選擇是（ ）階段的主要工作。
A.進(jìn)行證券投資分析
B.組建證券投資組合
C.投資組合的修正
D.投資組合業(yè)績(jì)評估
42.假設證券組合P由兩個(gè)證券組合I和Ⅱ構成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風(fēng)險水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么（ ）。
A.組合P的總風(fēng)險水平高于Ⅰ的總風(fēng)險水平
B.組合P的總風(fēng)險水平高于Ⅱ的總風(fēng)險水平
C.組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平
D.組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平
43.關(guān)于市場(chǎng)組合，下列敘述錯誤的是（ ）。
A.它包括所有風(fēng)險資產(chǎn)
B.它在有效邊界上
C.市場(chǎng)組合中所有證券所占比重和它們市值成正比
D.它是資本市場(chǎng)線(xiàn)和無(wú)差異曲線(xiàn)的切點(diǎn)
44.下列不屬于資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設條件的'是（ ）。
A.投資者都依據期望收益率評價(jià)證券組合的收益水平，依據方差(或標準差)評價(jià)證券組合的風(fēng)險水平
B.投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券問(wèn)的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預期
C.證券市場(chǎng)的風(fēng)險波動(dòng)強度不大
D.資本市場(chǎng)沒(méi)有摩擦
45.下列（ ）不是資產(chǎn)配置的目標。
A.改善投資者面臨的環(huán)境
B.降低投資風(fēng)險
C.提高投資收益
D.消除投資者對收益所承擔的不必要的額外風(fēng)險
46.確定資產(chǎn)類(lèi)別收益預期的主要方法有（ ）。
A.風(fēng)險收益法
B.情景綜合分析法
C.預期收益最大化法
D.成本收益法
47.買(mǎi)人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現在三個(gè)方面，其中不包括（ ）。
A.支付模式
B.收益方式
C.有利的市場(chǎng)環(huán)境
D.對流動(dòng)性的要求
48.采用（ ）策略時(shí)，股價(jià)上升賣(mài)出股票，股價(jià)下跌買(mǎi)入股票。
A.戰略性資產(chǎn)配置
B.恒定混合策略
C.戰術(shù)性資產(chǎn)配置
D.投資組合保險策略
49.下列屬于消極性股票投資策略的是（ ）。
A.以技術(shù)分析為基礎的投資策略
B.以基本分析為基礎的投資策略
C.市場(chǎng)異常策略
D.指數型投資策略
50.市盈率和市凈率是基本分析的重要指標，某公司的股價(jià)為15元，每股凈利潤為0.5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為（ ）。
A.30;5
B.5;30
C.7.5;5
D.7.5;30
基金從業(yè)人員資格考試真題 5
基金從業(yè)證券投資基金基礎知識習題及答案第八章
1、在基金公司，通常對交易所上市股票的投資指令的執行流程所包含的環(huán)節和順序是（ ）。
�、�.基金經(jīng)理通過(guò)交易系統向交易室下達交易指令;
�、�.基金經(jīng)理通過(guò)交易系統直接向券商下達交易指令;
�、�.基金經(jīng)理通過(guò)交易系統直接向交易所下達交易指令;
�、�.系統或相關(guān)人員審核投資指令的合法合規性，攔截違規指令;
�、�.交易員收到指令后根據指令要求和市場(chǎng)情況完成交易。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：
交易指令在基金公司內部執行步驟如下：①在自主權限內，基金經(jīng)理通過(guò)交易系統向交易室下達交易指令;②交易系統或相關(guān)負責人員審核投資指令(價(jià)格、數量)的合法合規性，違規指令將被攔截，反饋給基金經(jīng)理，其他指令被分發(fā)給交易員;③交易員接收到指令后有權根據自身對市場(chǎng)的判斷選擇合適時(shí)機完成交易。
2、指數構造中所包含的債券數量越多，則指數化債券投資組合中（ ）。
A.由交易費用產(chǎn)生的跟蹤誤差越大
B.由交易費用產(chǎn)生的跟蹤誤差越小
C.對交易費用產(chǎn)生的跟蹤誤差不產(chǎn)生任何影響
D.無(wú)法判斷
參考答案：A
參考解析：指數化債券投資組合中所包含的債券數量越多，則由交易費用產(chǎn)生的跟蹤誤差越大。
3、按照我國證券交易所的現行規定，指令驅動(dòng)的成交原則是（ ）。[2014年9月證券
真題
]
A.價(jià)格優(yōu)先、數量?jì)?yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先
C.時(shí)間優(yōu)先、數量?jì)?yōu)先
D.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
參考答案：D
參考解析：指令驅動(dòng)的成交原則如下：①價(jià)格優(yōu)先原則;②時(shí)間優(yōu)先原則。在某些特定情況下，還有其他優(yōu)先原則可以遵循，如成交量最大原則等。
4、在報價(jià)驅動(dòng)中，做市商的收入來(lái)源是（ ）。
A.投機收入
B.手續費、傭金收入
C.買(mǎi)賣(mài)證券的差價(jià)
D.投資收入
參考答案：C
參考解析：做市商的.利潤主要來(lái)自于證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，而經(jīng)紀人的利潤則主要來(lái)自于給投資者提供經(jīng)紀業(yè)務(wù)的傭金。
5、按照我國證券交易所的現行規定，指令驅動(dòng)的成交原則是（ ）。
A.價(jià)格優(yōu)先，數量?jì)?yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先，客戶(hù)優(yōu)先
C.時(shí)間優(yōu)先，數量?jì)?yōu)先
D.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先
參考答案：D
參考解析：指令驅動(dòng)的成交原則如下：①價(jià)格優(yōu)先原則;②時(shí)間優(yōu)先原則。在某些特定情況下，還有其他優(yōu)先原則可以遵循，如成交量大原則等。
6、傭金是投資者根據（ ）支付給經(jīng)紀人的費用。
A.交易額的一定比例
B.事先確定的數額
C.交易的次數
D.價(jià)差的一定比例
參考答案：A
參考解析：傭金是指交易成功后，投資者根據交易額，按照一定比例付給經(jīng)紀人的費用，是證券交易中最普遍、最清晰的成本。
7、如果投資者希望以即時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行證券交易，就會(huì )下達（ ）。
A.限價(jià)指令
B.止損指令
C.市價(jià)指令
D.觸價(jià)指令
參考答案：C
參考解析：如果投資者希望以即時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行證券交易，就會(huì )下達市價(jià)指令。
8、以下可以作為資產(chǎn)轉持成本的主要指標的是( )。
A.顯性成本
B.隱性成本
C.執行缺口
D.機會(huì )成本
參考答案：C
參考解析：執行缺口是測算資產(chǎn)轉持成本的主要指標。
9、融資融券對于投資者的要求較高，目前大部分證券公司要求普通投資者開(kāi)戶(hù)時(shí)間須達到（ ）個(gè)月，且持有資金不得低于（ ）萬(wàn)元人民幣。
A.12;50
B.12;100
C.18;50
D.18;100
參考答案：C
參考解析：融資融券對于投資者的要求較高，目前大部分證券公司要求普通投資者開(kāi)戶(hù)時(shí)間須達到18個(gè)月，且持有資金不得低于50萬(wàn)元人民幣。
10、基金投資交易過(guò)程中的風(fēng)險主要體現在投資交易過(guò)程中的合規性風(fēng)險和（ ） 。
A.管理風(fēng)險
B.市場(chǎng)風(fēng)險
C.投資組合風(fēng)險
D.利率風(fēng)險
參考答案：C
參考解析： C 解析 基金投資交易過(guò)程中的風(fēng)險主要體現在兩個(gè)方面：-是投資交易過(guò)程中的合規性風(fēng)險，二是投資組合風(fēng)險。
基金從業(yè)人員資格考試真題 6
基金從業(yè)考試《基金法律法規》歷年真題匯編(1)
1.（ ）是指運用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數字或者文字展示分析的結果。
A.基金評級
B.基金估值
C.基金運作
D.基金服務(wù)
【答案】A
【解析】基金評價(jià)是指對基金投資收益和風(fēng)險或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評級、評獎、單一指標排名或者中國證監會(huì )認定的其他評價(jià)活動(dòng)。
基金評級是指運用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數字或者文字展示分析的結果。
【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性
2.對于基金投資人主動(dòng)認購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，（ ）。
A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人
B.以基金公司的風(fēng)險準備金作為擔保
C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時(shí)進(jìn)行確認
D.隱瞞風(fēng)險
【答案】C
【解析】基金銷(xiāo)售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容，對于基金投資人主動(dòng)認購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，要求基金投資人在認購或申購基金的同時(shí)進(jìn)行確認，并在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺上記錄基金投資人的確認信息。禁止基金銷(xiāo)售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回
3.關(guān)于交易型開(kāi)放式指數基金(ETF)，以下說(shuō)法不正確的是（ ）。
A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象
B.本質(zhì)上是一種指數基金
C.不可以進(jìn)行套利交易
D.會(huì )出現折價(jià)或溢價(jià)交易
【答案】C
【解析】ETF本質(zhì)上是一種指數基金，因此對ETF的需求主要體現在對指數產(chǎn)品的需求上。當同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì )存在套利交易。
具體而言，當二級市場(chǎng)ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過(guò)在二級市場(chǎng)低價(jià)買(mǎi)進(jìn)ETF，然后在一級市場(chǎng)贖回(高價(jià)賣(mài)出)份額，再于二級市場(chǎng)上賣(mài)掉股票而實(shí)現套利交易。
相反，當二級市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以在二級市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)一籃子股票，于一級市場(chǎng)按份額凈值轉換為ETF(相當于低價(jià)買(mǎi)入ETF)份額，再于二級市場(chǎng)上高價(jià)賣(mài)掉ETF而實(shí)現套利交易。
【考點(diǎn)】交易型開(kāi)放式指數基金(ETF)
4.根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風(fēng)險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風(fēng)險管理的體制機制，建立獨立的合規部門(mén)，鼓勵和保障合規部門(mén)獨立發(fā)表合規管理意見(jiàn)的意義不包括（ ）。
A.能夠更好地履行合規風(fēng)險管理的職能
B.使法律規則和監管部門(mén)的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)
C.避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰
D.避免基金持有人遭受重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險
【答案】D
【解析】從基金管理人的內部控制角度來(lái)講，保障基金管理人的合規與合規部門(mén)的獨立性確有必要。根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風(fēng)險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風(fēng)險管理的體制機制，建立獨立的合規部門(mén)，鼓勵和保障合規部門(mén)獨立發(fā)表合規管理意見(jiàn)，使其能夠更好地履行合規風(fēng)險管理的職能;使法律規則和監管部門(mén)的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。
【考點(diǎn)】合規管理概述
5.當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的負責人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內變動(dòng)超過(guò)（ ）%，托管人召集基金份額持有人大會(huì )，托管人的法定名稱(chēng)或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監管部門(mén)的調查或托管人及其托管部門(mén)的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報中國證監會(huì )及地方監管局備案。
A.10
B.20
C.30
D.40
【答案】C
【解析】當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的負責人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內變動(dòng)超過(guò)30%，托管人召集基金份額持有人大會(huì )，托管人的法定名稱(chēng)或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監管部門(mén)的調查或托管人及其托管部門(mén)的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報中國證監會(huì )及地方監管局備案。
【考點(diǎn)】基金主要當事人的信息披露義務(wù)
6.對于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費（ ）。
A.持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費
B.持續持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費
C.持續持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費
D.持續持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費
【答案】C
【解析】目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的`比例有以下規定：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續持有期少于3日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn);
對持續持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn);
對持續持有期長(cháng)于3 個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的 50%計入基金財產(chǎn);
對持續持有期長(cháng)于6個(gè)月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。
【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售費用規范
7.通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說(shuō)法正確的是（ ）。
A.基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩健的投資品種
B.債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種
C.股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種
D.以上說(shuō)法都對
【答案】D
【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類(lèi)以及其投資的對象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩健的投資品種。
【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性
8.2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，（ ）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
【答案】C
【解析】根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。
【考點(diǎn)】證券投資基金分類(lèi)概述
9.不收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，對持有持續期少于3個(gè)月的投資人收取不低于（ ）的贖回費，并將上述贖回費總額的（ ）計入基金財產(chǎn)。
A.0.5%;75%
B.0.75%;50%
C.0.5%;50%
D.0.75%;75%
【答案】A
【解析】不收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，對持續持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)。
【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售費用規范
10.根據目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（ ）日為投資人辦理登記權益手續，投資人通常在（ ）日(含該日)后有權贖回該部分基金份額。
A.T+3，T+7
B.T+2，T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1
【答案】C
【解析】申購采用全額繳款方式。若資金在規定時(shí)間內未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無(wú)效，款項將退回投資者賬戶(hù)。
一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構會(huì )在 T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者自 T+2 日起有權贖回該部分基金份額。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回
11.基金連續兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間（ ）個(gè)工作日，并應當在至少一種中國證監會(huì )指定的信息披露媒體公告。
A.3
B.7
C.10
D.20
【答案】D
【解析】基金連續2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應當在至少一種中國證監會(huì )指定的信息披露媒體公告。
【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回
12.基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括（ ）。
�、�.在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當利益
�、�.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送
�、�.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序
�、�.同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：
(1)在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當利益。
(2)違規向他人提供基金未公開(kāi)的信息。
(3)詆毀其他基金、銷(xiāo)售機構或銷(xiāo)售人員。
(4)散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。
(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
(6)違規接受投資者全權委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認購、申購、贖回等交易。
(7)違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔。
(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。
(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。
(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。
(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。
【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機構人員行為規范
13.以下關(guān)于內部控制目標的說(shuō)法錯誤的是（ ）。
A.保證公司經(jīng)營(yíng)運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規和行業(yè)監管規則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規范運作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念
B.確�；鸷突鸸芾砣说呢攧�(wù)和其他信息真實(shí)、準確、完整、及時(shí)
C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位
D.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現公司的持續、穩定、健康發(fā)展
【答案】C
【解析】?jì)炔靠刂颇繕耸菦Q定公司內部控制運行方式和方向的關(guān)鍵，也是認識內部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)�；鸸芾砣伺c一般的公司不同，內部控制的總體目標內容中無(wú)C選項。
【考點(diǎn)】?jì)炔靠刂频哪繕撕驮瓌t
14.在（ ）策略方面，基金銷(xiāo)售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。
A.產(chǎn)品
B.促銷(xiāo)
C.渠道
D.價(jià)格
【答案】D
【解析】在價(jià)格策略方面，基金銷(xiāo)售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。
【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機構的銷(xiāo)售理論、方式與策略
15.通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場(chǎng)參與者的行為屬于（ ）。
A.內幕交易
B.操縱市場(chǎng)
C.不正當競爭
D.內幕信息
【答案】B
【解析】操縱市場(chǎng)，是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構成要素有：
基金從業(yè)人員資格考試真題 7
基礎會(huì )計考試題庫及答案
1.股權投資基金的項目退出的主要方式有( )。
�、�.股份上市轉讓
�、�.掛牌轉讓退出
�、�.股權轉讓退出
�、�.清算退出
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ
【答案及解析】A
2.隨著(zhù)我國新三板市場(chǎng)的興起和相關(guān)交易制度的日趨完善，( )成為股權投資基金的重要退出方式。
A.清算退出
B.股權轉讓退出
C.IPO
D.新三板掛牌退出
【答案及解析】C
3.對我國企業(yè)來(lái)說(shuō)，海外IP0市場(chǎng)主要以( )等市場(chǎng)為主。
�、�.NASDAQ
�、�.NYSE
�、�.LME
�、�.香港主板
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案及解析】C
4.發(fā)行人募集資金用途符合規定是指( )。
�、�.發(fā)行人募集資金原則上應當用于主營(yíng)業(yè)務(wù)
�、�.募集資金應當有明確的使用方向
�、�.募集資金數額和投資項目應當與發(fā)行人現有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規模、財務(wù)狀況、技術(shù)水平和管理能力等相適應
�、�.發(fā)行人董事會(huì )應當對募集資金投資項目的可行性進(jìn)行認真分析
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案及解析】A
5.股權投資基金被投資企業(yè)項目在境內申報上市的流程包括( )。
�、�.成立股份公司并進(jìn)行上市前輔導
�、�.上市申報和核準
�、�.促銷(xiāo)和發(fā)行
�、�.股票上市及后續
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案及解析】A
6.我國上市公司股票交易實(shí)行漲跌幅限制，ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅不得超過(guò)( )。
A.3%
B.5%
C.8%
D.10%
【答案及解析】B
7.我國資本市場(chǎng)分為( )。
�、�.場(chǎng)外市場(chǎng)
�、�.主板
�、�.中小板
�、�.創(chuàng )業(yè)板
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案及解析】A
8.從賣(mài)方的`角度來(lái)看，并購的流程主要包括( )步驟。
A.前期準備-盡職調查-價(jià)值評估-協(xié)商履約
B.前期準備-選擇并購顧問(wèn)-價(jià)值評估-協(xié)商履約
C.前期準備-盡職調查-準備營(yíng)銷(xiāo)材料-協(xié)商履約
D.前期準備-市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)-價(jià)值評估-支付款項
【答案及解析】A
做題過(guò)程中遇到問(wèn)題、心得、方法，一定要及時(shí)總結整理，做筆記，考試做筆記很重要。需要鞏固的及時(shí)回歸教材，需要答疑的及時(shí)向老師請教。在做題時(shí)，要獨立思考分析，不要依賴(lài)答案。
基金從業(yè)人員資格考試真題 8
2018基金從業(yè)資格《私募股權投資基金》杠桿收購基金投資分析習題
1.杠桿收購基金構建財務(wù)模型是為了實(shí)現測算投資回報、評估交易融資結構和（ ）三個(gè)目標。
A.估值
B.評價(jià)
C.定價(jià)
D.核算
答案：A
解析：杠桿收購基金構建財務(wù)模型是為了實(shí)現三個(gè)目標：評估交易融資結構、測算投資回報、估值。
2.在杠桿收購基金的投資分析中，通過(guò)構建杠桿收購財務(wù)模型是為了實(shí)現（ ）。
�、� 評估交易融資結構
�、� 測算投資回報
�、� 估值
�、� 投資收益最大化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：杠桿收購基金構建財務(wù)模型是為了實(shí)現三個(gè)目標：評估交易融資結構、測算投資回報、估值。
基金從業(yè)人員資格考試真題 9
基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案（1）
1、基金（ ）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。
A、份額持有人
B、管理人
C、托管人
D、注冊登記機構
2、證券投資基金不包括（ ）。
A、封閉式基金
B、開(kāi)放式基金
C、創(chuàng )業(yè)投資基金
D、債券基金
3、根據投資對象的不同，證券投資基金的劃分類(lèi)別不包括（ ）。
A、股票基金
B、國債基金
C、債券基金
D、指數基金
4、第一家證券投資基金誕生于（ ）。
A、美國
B、英國
C、德國
D、法國
5、證券投資基金中的（ ）基金，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。
A、封閉式
B、開(kāi)放式
C、公司型
D、契約型
參考答案：
1、B
[解析]基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其負責按照基金合同的.約定實(shí)施基金資產(chǎn)運作，在控制風(fēng)險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益�；鸱蓊~持有人購買(mǎi)基金產(chǎn)品享有基金財產(chǎn)收益、參與分配基金清算后的剩余財產(chǎn)等�；鹜泄苋素撠熁鹭敭a(chǎn)保管、基金資產(chǎn)清算、會(huì )計復核及基金投資運作的監督等。
2、C
[解析]創(chuàng )業(yè)投資基金是產(chǎn)業(yè)基金的一種形式，其投資期限和風(fēng)險要求與證券投資基金的投資期限和風(fēng)險特征有明顯的區別。
3、D
[解析]ABC項均屬于根據投資對象進(jìn)行劃分得到的類(lèi)別，而D項則是根據投資理念的不同劃分的。根據投資理念的不同，可以將證券投資基金劃分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。被動(dòng)型基金即是指數型基金。因此本題應選D。
4、B
[解析]第一家巨頭證券投資基金誕生于老牌資本主義國家—英國，它成立的目的是為拓展殖民地籌集急需的資金。
5、A
[解析]封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市交易。投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金份額只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)，交易在投資者之間完成;開(kāi)放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷(xiāo)售代理人提出申購、贖回的申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。
基金從業(yè)人員資格考試真題 10
2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦8
71、 組織指導公司監察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節。上述職責應當由（ ）負責履行。
A.督察長(cháng)
B.管理層
C.合規管理部門(mén)
D.監事會(huì )
72、在銷(xiāo)售策略方面，我國基金銷(xiāo)售的渠道以（ ）為主。
A.基金公司直銷(xiāo)
B.獨立第三方銷(xiāo)售公司
C.銀行和券商代銷(xiāo)
D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道
73、 下列屬于基金管理人內部控制基本要素的是（ ）。
A.控制環(huán)境
B.控制活動(dòng)
C.內部監控
D.以上都正確
74、 在發(fā)現有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（ ）個(gè)工作日內，向中國反洗錢(qián)監測分析中心報告。
A.5
B.10
C.30
D.60
75、 基金信息披露最根本、最重要的原則是（ ）。
A.真實(shí)性原則
B.準確性原則
C.完整性原則
D.及時(shí)性原則
76、 基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收�。� ）。
A.認購費
B.過(guò)戶(hù)費
C.手續費
D.申購費
77、 世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）年。
A.1768
B.1420
C.1868
D.1686
78、 一般情況下，以下基金信息的`披露時(shí)間無(wú)法事先預見(jiàn)的是（ ）。
A.臨時(shí)信息披露
B.基金募集信息披露
C.基金份額上市交易公告書(shū)
D.基金季度報告
79、 檢測客戶(hù)現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（ ）個(gè)工作日內，向中國反洗錢(qián)監測分析中心報告。
A.3
B.5
C.10
D.15
80、 根據中國證監會(huì )的有關(guān)規定，基金認(申)購費率將按（ ）為基礎收取。
A.認購份額
B.凈認購金額
C.凈認購份額
D.認購金額
基金從業(yè)人員資格考試真題 11
基金從業(yè)資格考試歷年真題
第1題下列選項中，可以自行募集設立的私募基金的是（ ）。
A.在中國基金業(yè)協(xié)會(huì )辦理私募基金管理人登記的機構
B.在中國證監會(huì )注冊取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機構
C.已成為中國基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員的機構
D.已辦理備案手續并取得基金銷(xiāo)售資格的基金銷(xiāo)售機構及其從業(yè)人員
參考答案：A
第2題信息披露義務(wù)人，是指（ ）。
�、�.股權投資基金管理人
�、�.股權投資基金托管人
�、�.法律、行政法規、中國證監會(huì )和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )規定的具體信息披露義務(wù)的法人
�、�.法律、行政法規、中國證監會(huì )和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )規定的具體信息披露義務(wù)的其他組織
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第3題基金費用一般為負現金流，因此（ ）。
A.GIRR< p=""""><>
B.GIRR=NIRR
C.GIRR>NIRR
D.GIRR和NIRR沒(méi)有關(guān)系
參考答案：C
第4題根據我國《公司法》，上市公司擔保金額超過(guò)公司資產(chǎn)總額（ ）的，應當由股東大會(huì )作出決議，并經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權的2/3以上通過(guò)。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
參考答案：D
第5題對于契約型基金公司來(lái)說(shuō)，以下（ ）屬于與股權投資業(yè)務(wù)有關(guān)的內容。
A.基金的收益分配
B.風(fēng)險揭示
C.基金合同的效力、變更、解除與終止
D.私募基金份額持有人大會(huì )及日常機構
參考答案：A
第6題股權轉讓的障礙主要是（ ）。
�、�.企業(yè)內部約束
�、�.優(yōu)先購買(mǎi)權
�、�.普通股東
�、�.其他市場(chǎng)環(huán)境
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第7題隨著(zhù)我國新三板市場(chǎng)的興起和相關(guān)交易制度的日趨完善，（ ）成為股權投資基金的重要退出方式。
A.清算退出
B.股權轉讓退出
C.IPO
D.新三板掛牌退出
參考答案：C
第8題設立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應當具備下列（ ）條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構批準。
�、�.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規定的章程
�、�.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
�、�.主要股東應當具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構的良好業(yè)績(jì)、良好的財務(wù)狀況和社會(huì )信譽(yù)，資產(chǎn)規模達到國務(wù)院規定的標準，最近三年沒(méi)有違法記錄
�、�.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第9題2014年8月21日，中國證監會(huì )頒布的《私募投資基金監督管理暫行辦法》，明確中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )對股權投資（ ）。
�、�.開(kāi)展行業(yè)自律
�、�.協(xié)調行業(yè)關(guān)系
�、�.提供行業(yè)服務(wù)
�、�.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第10題下列說(shuō)法正確的有（ ）。
�、�.私募投資基金募集機構在一年之內兩次被采取談話(huà)提醒等紀律處分的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì )可將其加入黑名單
�、�.私募投資基金募集機構在兩年之內多次被采取談話(huà)提醒等紀律處分的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì )可對其進(jìn)行公開(kāi)譴責
�、�.私募投資基金募集機構在兩年之內兩次被加入黑名單的，可以采取撤銷(xiāo)管理人登記等紀律處分
�、�.私募投資基金募集機構在一年之內兩次被加入黑名單的，可以采取撤銷(xiāo)管理人登記等紀律處分
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
第11題基金管理人、基金托管人依照（ ）的約定，履行受托職責。
A.《公司法》和《證券法》
B.《證券投資基金法》和基金合同
C.《證券法》和基金合同
D.基金合同和基金托管協(xié)議
參考答案：B
第12題合伙協(xié)議應對合伙企業(yè)的記賬、會(huì )計年度、審計、年度報告、（ ）等事項作出約定。
A.查閱會(huì )計賬簿的時(shí)間
B.查閱會(huì )計賬簿的地點(diǎn)
C.查閱會(huì )計賬簿的條件
D.查閱會(huì )計賬簿的人員
參考答案：C
第13題下列關(guān)于股權投資協(xié)議中反攤薄條款的敘述正確的有（ ）。
�、�.又稱(chēng)反稀釋條款
�、�.是一種用來(lái)保證股權投資基金權益的約定
�、�.目的是確保不會(huì )因公司以更低的發(fā)行價(jià)進(jìn)行新一輪融資而導致投資人的股權被稀釋從而投資被貶值
�、�.反攤薄條款根據新一輪融資發(fā)行的股數的比例、價(jià)格的不同，可能采取完全棘輪法或者加權平均法，在調整完成前，公司不得增資
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第14題以下（ ）屬于業(yè)務(wù)盡職調查的內容。
�、�.企業(yè)基本情況、管理團隊、產(chǎn)品/服務(wù)、市場(chǎng)、發(fā)展戰略、融資運用、風(fēng)險分析
�、�.標的企業(yè)從設立到調查時(shí)點(diǎn)的股權變更以及相關(guān)的'工商變更情況
�、�.主要股東/實(shí)際控制人/團隊，即調查控股股東/實(shí)際控制人的背景
�、�.行業(yè)發(fā)展的總體方向、市場(chǎng)容量、監管政策、準入門(mén)檻、競爭態(tài)勢以及利潤水平等情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第15題定向增發(fā)投資基金(定增基金)，是指主要投資于（ ）的股權投資基金。
A.上市公司公開(kāi)發(fā)行股票
B.上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票
C.非上市公司公開(kāi)發(fā)行股票
D.上市公司公開(kāi)發(fā)行股票
參考答案：B
第16題基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（ ）日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。
A.1
B.3
C.7
D.9
參考答案：B
第17題以下說(shuō)法不正確的是（ ）。
�、�.公開(kāi)募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開(kāi)披露的基金信息資料
�、�.非公開(kāi)募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務(wù)會(huì )計賬簿等財務(wù)資料
�、�.非公開(kāi)募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開(kāi)披露的基金信息資料
�、�.公開(kāi)募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務(wù)會(huì )計賬簿等財務(wù)資料
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
第18題募集行為的主要法律文件包括（ ）、基金合同、賬戶(hù)監督協(xié)議。
�、�.募集說(shuō)明書(shū)
�、�.合格投資者調查問(wèn)卷
�、�.合格投資者承諾
�、�.風(fēng)險揭示書(shū)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第19題公司是企業(yè)法人，有（ ）。
�、�.獨立的法人財產(chǎn)
�、�.享有法人財產(chǎn)權
�、�.享有法人決策權
�、�.公司以其全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔責任
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第20題已登記的基金管理人存在如下（ ）情況之一的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )將其列入異常機構名單，通過(guò)基金管理人公示平臺對外公示，并暫停受理該機構的私募基金產(chǎn)品備案申請。
�、�.基金管理人未按時(shí)履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務(wù)累計達3次的
�、�.基金管理人未按時(shí)履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務(wù)累計達2次的
�、�.已登記的基金管理人因違反《企業(yè)信息公示暫行條例》相關(guān)規定，被列入企業(yè)信用信息公示系統嚴重違法企業(yè)公示名單的
�、�.已登記的基金管理人未按要求提交經(jīng)審計的年度財務(wù)報告的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
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