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關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售的相關(guān)問(wèn)題
導語(yǔ)：下面是小編為大家整理的關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售的相關(guān)問(wèn)題，希望對大家有所幫助!
1.問(wèn)：基金銷(xiāo)售支付機構有哪些?
答：根據《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，基金銷(xiāo)售機構可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構從事基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)。投資人可以登陸證監會(huì )網(wǎng)站查詢(xún)已備案的基金銷(xiāo)售支付機構名錄，我會(huì )每月初對名錄進(jìn)行更新。
2.問(wèn)：第三方電子商務(wù)平臺有哪些?
答：根據《證券投資基金銷(xiāo)售機構通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規定》，第三方電子商務(wù)平臺，是指在通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，為基金投資人和基金銷(xiāo)售機構之間的基金交易活動(dòng)提供輔助服務(wù)的信息系統。淘寶網(wǎng)目前備案為第三方電子商務(wù)平臺。
3.問(wèn)：監管部門(mén)對互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售的監管原則是什么?
答：關(guān)于基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，證監會(huì )一直有明確的基本監管原則，即一是要確保投資人資金安全，防止投資人資金被挪用或者侵占;二是要防止欺詐、誤導投資人行為的發(fā)生;三是要嚴格落實(shí)銷(xiāo)售適用性原則，充分關(guān)注投資人風(fēng)險承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配。
4.問(wèn)：能否介紹下互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售監管的基本框架?
答：為規范基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)、維護投資者合法權益，我會(huì )先后制定完善了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》、《證券投資基金銷(xiāo)售結算資金管理暫行規定》、《證券投資基金銷(xiāo)售機構內部控制指導意見(jiàn)》、《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導意見(jiàn)》、《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規定》和《開(kāi)放式證券投資基金銷(xiāo)售費用管理規定》等法規體系。就互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，還有《證券投資基金銷(xiāo)售機構通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規定》和《網(wǎng)上基金銷(xiāo)售信息系統技術(shù)指引》等規范，確立了基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的相關(guān)規范和監管要求。整體上看，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)監管的相關(guān)法律法規和機制已基本建立健全，投資人權益可以得到有效保護�；ヂ�(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售屬于基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的一種業(yè)態(tài)類(lèi)型，應遵循現有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規范，我會(huì )將根據已有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)監管法律法規要求對其予以監督和規范。
5.問(wèn)：什么是基金銷(xiāo)售的適用性原則?
答：基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機構在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據基金投資人的風(fēng)險承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。
6.問(wèn)：現有基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)都有哪些類(lèi)型?
答：現有基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)包括基金銷(xiāo)售、基金銷(xiāo)售支付、第三方電子商務(wù)平臺等業(yè)務(wù)類(lèi)別。
基金銷(xiāo)售，包括基金銷(xiāo)售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動(dòng)�；鸸芾砣丝梢赞k理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢(xún)機構、獨立基金銷(xiāo)售機構以及中國證監會(huì )認定的其他機構可以向中國證監會(huì )派出機構進(jìn)行注冊并取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。
基金銷(xiāo)售機構可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構從事基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)。從事基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應當取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格;從事基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)的支付機構應當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》。
第三方電子商務(wù)平臺，是指在通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，為基金投資人和基金銷(xiāo)售機構之間的基金交易活動(dòng)提供輔助服務(wù)的信息系統。
7.問(wèn)：百度在互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售中是什么樣的定位?
答：10月28日，華夏基金與百度合作開(kāi)展的互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)正式上線(xiàn)。在華夏基金與百度的合作模式中，投資人交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、申贖交易、資金支付清算以及后續客戶(hù)服務(wù)等各個(gè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)環(huán)節均由華夏基金完成，百度僅起到流量導入的作用，未參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
8.問(wèn)：淘寶網(wǎng)在互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中是什么樣定位?
答：淘寶網(wǎng)在互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中是為基金銷(xiāo)售機構提供輔助服務(wù)的第三方電子商務(wù)平臺。
為推動(dòng)基金銷(xiāo)售機構通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺開(kāi)展網(wǎng)上基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，我會(huì )在廣泛聽(tīng)取業(yè)界各方意見(jiàn)的基礎上，于今年3月制定發(fā)布了《證券投資基金銷(xiāo)售機構通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規定》(下稱(chēng)《暫行規定》)，對基金銷(xiāo)售機構通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的相關(guān)規范進(jìn)行了明確，并對從事該類(lèi)業(yè)務(wù)的第三方電子商務(wù)平臺資質(zhì)條件和業(yè)務(wù)邊界等作了相應規定。
根據《暫行規定》的相關(guān)要求，前期淘寶網(wǎng)就其通過(guò)電子商務(wù)平臺為基金銷(xiāo)售機構提供服務(wù)的業(yè)務(wù)準備情況向我會(huì )報送了相關(guān)材料。其材料符合《暫行規定》的相關(guān)要求，我會(huì )對淘寶網(wǎng)報送的業(yè)務(wù)方案無(wú)異議。淘寶網(wǎng)通過(guò)電子商務(wù)平臺為基金銷(xiāo)售機構提供服務(wù)的相關(guān)業(yè)務(wù)已于11月1日上線(xiàn)。
9.問(wèn)：基金銷(xiāo)售機構包括哪些?
答：根據《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，基金銷(xiāo)售機構是指基金管理人以及經(jīng)中國證監會(huì )及其派出機構注冊的其他機構。
基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構(包括保險公司、保險經(jīng)紀公司和保險代理公司)、證券投資咨詢(xún)機構、獨立基金銷(xiāo)售機構以及中國證監會(huì )認定的其他機構從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會(huì )派出機構進(jìn)行注冊并取得相應資格。
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