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2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎》模擬題及答案
模擬題一：
一、單項選擇題
1.在債券合約中未規定利息支付的債券是( )。
A.浮動(dòng)利率債券
B.憑證式債券
C.零息債券
D.固定利率債券
正確答案:C
解題思路：零息債券也稱(chēng)零息票債券，是指債券合約未規定利息支付的債券。通常，這類(lèi)債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買(mǎi)賣(mài)(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。
2.金融遠期合約是指合約雙方同一在未來(lái)日期按照( )買(mǎi)賣(mài)基礎金融資產(chǎn)的合約。
A.未來(lái)價(jià)格
B.資產(chǎn)價(jià)格
C.約定價(jià)格
D.市場(chǎng)價(jià)格
正確答案:C
解題思路：金融遠期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格(稱(chēng)為"遠期價(jià)格")在約定的未來(lái)日期(交割日)買(mǎi)賣(mài)某種標的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。此約定價(jià)格為交易雙方均認可的固定價(jià)格。
3.按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為稱(chēng)為( )。
A.清算
B.結算
C.交收
D.結賬
正確答案:A
解題思路：資金結算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節：清算是按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為;交收是基金當事各方根據確定的清算結果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過(guò)程。
4.關(guān)于證券投資咨詢(xún)機構申請基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應當具備的條件，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.注冊資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
B.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，、熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷
C.持續從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì )計年度
D.最近5年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為
正確答案:C
解題思路：證券投資咨詢(xún)機構申請基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應具備的條件包括：①注冊資本不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;②高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;③持續從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì )計年度;④最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為。
5.證券公司要保證基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的持續健康發(fā)展，有必要建立起( )的運營(yíng)模式。
A.以服務(wù)為中心、客戶(hù)至上
B.以產(chǎn)品為中心、客戶(hù)至上
C.以服務(wù)為中心、公司至上
D.以產(chǎn)品為中心、公司至上
正確答案:A
解題思路：證券公司的業(yè)務(wù)主要面向股票及債券市場(chǎng)。證券公司要保證基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的持續健康發(fā)展，有必要建立起以服務(wù)為中心、客戶(hù)至上的運營(yíng)模式，銷(xiāo)售與持續銷(xiāo)售并重，向投資者提供能幫助其更好地實(shí)現理財目標的一系列持續性服務(wù)。
二、不定項選擇題
6.金融衍生工具可能存在的風(fēng)險有( )。
A.結算風(fēng)險
B.市場(chǎng)風(fēng)險
C.法律風(fēng)險
D.操作風(fēng)險
正確答案:ABCD
解題思路：除ABCD四項外，金融衍生工具存在的風(fēng)險還包括信用風(fēng)險和流動(dòng)性風(fēng)險。
7.以下屬于貨幣證券的有( )。
A.商業(yè)匯票
B.商業(yè)本票
C.金融債券
D.銀行匯票
正確答案:ABD
解題思路：貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價(jià)證券。貨幣證券主要包括兩大類(lèi)：①商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;②是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。
8.用于貨幣市場(chǎng)基金收益分析的指標主要包括( )。
A.日每萬(wàn)份基金凈收益
B.最近7日年化收益率
C.周每萬(wàn)份基金凈收益
D.最近10日年化收益率
正確答案:AB
解題思路：貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率來(lái)反映。日每萬(wàn)份基金凈收益是把貨幣市場(chǎng)基金每天的凈收益平均攤到每一份額上，然后以1萬(wàn)份為單位進(jìn)行衡量的一個(gè)數值;最近7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日日平均收益率折算的年收益率。
9.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性表現在( )。
A.規范性
B.持續性
C.靈活性
D.適用性
正確答案:ABD
解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，有其特殊性，具體表現在五個(gè)方面：規范性;服務(wù)性;專(zhuān)業(yè)性;持續性;適用性。
10.股票具有的特征包括( )。
A.風(fēng)險性
B.永久性
C.流動(dòng)性
D.參與性
正確答案:ABCD
解題思路：股票具有以下5個(gè)方面的特征：①收益性，是股票最基本的特征;②風(fēng)險性，股票風(fēng)險的內涵是股票投資收益的不確定性，即實(shí)際收益與預期收益之間的背離;③流動(dòng)性，是指股票可以通過(guò)依法轉讓而變現的特性;④永久性，是指股票所載有權利的有效性是始終不變的;⑤參與性，是指股票持有人有權參與公司重大決策的特性。
模擬題二：
一、單項選擇題
1.防范基金銷(xiāo)售機構合規風(fēng)險的措施不包括( )。
A.要增強法制觀(guān)念，提高遵紀守法、合規經(jīng)營(yíng)的意識，充分認識違法違規經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的巨大損失
B.要建立健全規章制度，完善內部控制體系，各項業(yè)務(wù)操作規程都應有章可循
C.基金銷(xiāo)售機構必須加強對員工的法律法規培訓，切實(shí)提高員工的職責意識和法律意識
D.要加強業(yè)務(wù)管理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節的控制，強化崗位制約和監督，做到遵章守紀、規范操作
正確答案:C
解題思路：除ABD三項外，防范基金銷(xiāo)售機構的合規風(fēng)險的措施還包括：基金銷(xiāo)售機構應建立健全有效的內部監督和反饋系統，查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患。C項為防范基金銷(xiāo)售人員合規風(fēng)險的措施。
2.金融期貨一般不包括( )。
A.商品期貨
B.股票期貨
C.貨幣期貨
D.股票指數期貨
正確答案:A
解題思路：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎工具的期貨交易。主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨四種。
3.以下四種金融產(chǎn)品中，( )的流動(dòng)性較好。
A.信托產(chǎn)品
B.券商集合計劃
C.銀行定期存款
D.證券投資基金
正確答案:D
解題思路：通常來(lái)說(shuō)，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動(dòng)性，投資者可以很方便地實(shí)現投資變現。相比之下，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計劃通常實(shí)行間歇性開(kāi)放，流動(dòng)性較差;而保單、定期存款的流動(dòng)性最差，提前變現通常會(huì )遭受一定的損失。
4.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金利潤分配的規定，錯誤的是( )。
A.每日都進(jìn)行分配
B.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤
C.當日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權益
D.當日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權益
正確答案:B
解題思路：貨幣市場(chǎng)基金在每日進(jìn)行利潤分配時(shí)，當日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權益。貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤。
5.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不包含的活動(dòng)有( )。
A.產(chǎn)品組合設計
B.售后服務(wù)
C.基金投資
D.基金銷(xiāo)售
正確答案:C
解題思路：證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是指基金銷(xiāo)售機構從客戶(hù)基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設計、銷(xiāo)售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱(chēng)。
二、不定項選擇題
6.在銀行間債券市場(chǎng)中，人民幣債券交易的交易方式有( )。
A.期權交易
B.回購交易
C.現券買(mǎi)賣(mài)
D.信用交易
正確答案:BC
解題思路：銀行間債券市場(chǎng)的成員主要是各類(lèi)金融機構。人民幣債券交易的交易方式有現券買(mǎi)賣(mài)與回購交易�，F券交易品種為國債和以市場(chǎng)化形式發(fā)行的政策性金融債券;用于回購的債券包括國債、中央銀行票據、政策性金融債券和企業(yè)中期票據。
7.基金營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境中，微觀(guān)環(huán)境主要包括( )等。
A.股東支持
B.營(yíng)銷(xiāo)渠道
C.投資者
D.競爭對手
正確答案:ABCD
解題思路：通常，基金營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境由微觀(guān)環(huán)境和宏觀(guān)環(huán)境組成。其中，微觀(guān)環(huán)境是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù)服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷(xiāo)售渠道、投資者、競爭對手及公眾。
8.以下屬于證券市場(chǎng)監管手段的有( )。
A.自律手段
B.法律手段
C.經(jīng)濟手段
D.行政手段
正確答案:BCD
解題思路：證券市場(chǎng)監管的手段有：①法律手段，指通過(guò)建立完善的證券法律、法規體系和嚴格執法來(lái)實(shí)現的;②經(jīng)濟手段，指通過(guò)運用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟手段，對證券市場(chǎng)進(jìn)行干預;③行政手段，指通過(guò)制定計劃、政策等對證券市場(chǎng)進(jìn)行行政性的干預。
9.關(guān)于證券市場(chǎng)的基本功能，以下說(shuō)法正確的有( )。
A.證券市場(chǎng)具有資本定價(jià)功能
B.證券市場(chǎng)可以讓資金盈余者通過(guò)賣(mài)出證券而實(shí)現投資
C.證券市場(chǎng)可以使生產(chǎn)者實(shí)現套期保值的目的
D.證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過(guò)證券價(jià)格引導資本的流動(dòng)從而實(shí)現資本的合理配置功能
正確答案:AD
解題思路：證券市場(chǎng)的基本功能包括：①籌資-投資功能，指證券市場(chǎng)一方面為資金需求者提供了通過(guò)發(fā)行證券籌集資金的機會(huì )，另一方面為資金供給者提供了投資對象;②資本定價(jià)功能，證券是資本的表現形式，所以證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格;③資本配置功能，指通過(guò)證券價(jià)格引導資本的流動(dòng)從而實(shí)現資本的合理配置的功能。
10.下列關(guān)于我國記賬式國債的說(shuō)法，正確的有( )。
A.紙面發(fā)行
B.流通性好，但不可上市轉讓
C.以電子記賬方式記錄債權
D.個(gè)人投資者可以購買(mǎi)交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債
正確答案:CD
解題思路：記賬式國債是指由財政部面向全社會(huì )各類(lèi)投資者、通過(guò)無(wú)紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通轉讓的債券。記賬式國債分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱(chēng)為跨市場(chǎng)發(fā)行)三種情況。個(gè)人投資者可以購買(mǎi)交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債。
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