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基金銷(xiāo)售資格和基金從業(yè)資格的區別
雖然在2015年7月份基金從業(yè)資格從證劵里分劃出來(lái)， 官方已經(jīng)取消基金銷(xiāo)售基礎知識考試，一并納入基金從業(yè)資格考試。但是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格和基金從業(yè)資格還是有著(zhù)一定的區別：
第一：銷(xiāo)售資格，只能賣(mài)基金;證券投資基金資格，不僅能賣(mài)基金，還能做基金。
第二：基金從業(yè)資格根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售人員執業(yè)守則》的相關(guān)規定，從事基金宣傳、推銷(xiāo)、咨詢(xún)等業(yè)務(wù)的人員應當具備從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)所必需的法律法規、金融、財務(wù)等專(zhuān)業(yè)知識和技能，并根據有關(guān)規定取得協(xié)會(huì )認可的證券從業(yè)資格”。
基金銷(xiāo)售機構的準入條件
一、基本規定
《證券投資基金法》規定，基金管理人應當“依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜”�！蹲C券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規定：“基金銷(xiāo)售由基金管理人負責辦理;基金管理人可以委托取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機構代為辦理;未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機構不得接受基金管理人委托代為辦理基金的銷(xiāo)售。”上述規定表明，基金銷(xiāo)售活動(dòng)的業(yè)務(wù)主體是基金管理人，基金管理人也當然地具有銷(xiāo)售基金的職責�；鸸芾砣丝梢晕腥〉没鸫N(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機構代為辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，基金管理人與被委托的其他銷(xiāo)售機構是一種委托代理關(guān)系。
《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》要求：“商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機構、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機構以及中國證監會(huì )規定的其他機構可以向中國證監會(huì )申請基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。”上述機構可以根據《證券投資基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格申請材料的內容與格式》的要求，向中國證監會(huì )申請業(yè)務(wù)資格，在取得業(yè)務(wù)資格后方可接受基金管理人的委托，從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。
二、商業(yè)銀行申請基金代銷(xiāo)資格應具備的條件
《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第九條規定：“商業(yè)銀行申請基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，應當具備下列條件：
(一)資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構的有關(guān)規定;
(二)有專(zhuān)門(mén)負責基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén);
(三)財務(wù)狀況良好，運作規范穩定，最近三年內沒(méi)有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰;
(四)具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執行;
(五)有與基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設施和其他設施;
(六)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設施，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的技術(shù)系統已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術(shù)系統進(jìn)行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規定的標準;
(七)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執業(yè)操守、應急處理措施等基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理制度;
(八)公司及其主要分支機構負責基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)人員人數的二分之一;部門(mén)的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;
(九)中國證監會(huì )規定的其他條件。”
三、證券公司申請基金代銷(xiāo)資格應具備的條件
《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十條對證券公司申請基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的規定如下：“除具備本辦法第九條第(二)項至第(九)項規定的條件外，還應當具備以下條件：
(一)凈資本等財務(wù)風(fēng)險監控指標符合中國證監會(huì )的有關(guān)規定;
(二)最近兩年沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為;
(三)沒(méi)有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間;
(四)沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項。”
四、證券投資咨詢(xún)機構申請基金代銷(xiāo)資格應具備的條件
《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十一條，對證券投資咨詢(xún)機構申請基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格規定如下：“除具備本辦法第九條第(二)項至第(九)項和第十條第(三)項、第(四)項規定的條件外，還應當具備下列條件：
(一)注冊資本不低于兩千萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;
(二)高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;
(三)持續從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)三個(gè)以上完整會(huì )計年度;
(四)最近三年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為。”
五、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機構申請基金代銷(xiāo)資格應具備的條件
《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十二條，對專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機構申請基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格進(jìn)行了規定，指出：“除具備本辦法第九條第(三)項至第(七)項、第十條第(三)項和第(四)項，以及第十一條第(一)項和第(二)項規定的條件外，還應當具備下列條件：
(一)有符合規定的組織名稱(chēng)、組織機構和經(jīng)營(yíng)范圍;
(二)主要出資人是依法設立的持續經(jīng)營(yíng)三個(gè)以上完整會(huì )計年度的法人，注冊資本不低于三千萬(wàn)元人民幣，財務(wù)狀況良好，運作規范穩定，最近三年沒(méi)有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰;
(三)取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數的二分之一;
(四)中國證監會(huì )規定的其他條件。”
在申請基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格時(shí)，申請機構應當按照中國證監會(huì )的規定提交申請材料。
申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當自變化發(fā)生之日起5個(gè)工作日內向中國證監會(huì )提交更新材料。
中國證監會(huì )根據《中華人民共和國行政許可法》的規定，受理基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的申請，并進(jìn)行審查，依照審慎監管原則可以組織專(zhuān)家評審會(huì )對基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的申請進(jìn)行評審，作出批準與否的決定。
一旦獲得批準，須辦理工商變更登記的，申請人應當在收到批準文件后按照有關(guān)規定向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記手續。
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