2024證券從業(yè)資格考試真題及答案
無(wú)論是身處學(xué)校還是步入社會(huì )，只要有考核要求，就會(huì )有試題，借助試題可以為主辦方提供考生某方面的知識或技能狀況的信息。你所了解的試題是什么樣的呢？下面是小編收集整理的2024證券從業(yè)資格考試真題及答案試題，歡迎大家分享。
證券從業(yè)資格考試真題
一、單項選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個(gè)選項符合題目要求)
第1題港股通交易以港幣報價(jià)，投資者以()交收。
A.港幣
B.美元
C.歐元
D.人民幣
【正確答案】D
【答案解析】滬港通包括滬股通和港股通。內地投資者買(mǎi)賣(mài)以港幣報價(jià)的港股通股票，中國香港投資者買(mǎi)賣(mài)以人民幣報價(jià)的滬股通股票，均以人民幣交收。
第2題典型的間接融資形式便是與()發(fā)生信用關(guān)系。
A.銀行
B.金融機構
C.信托中心
D.信貸機構
【正確答案】A
【答案解析】典型的間接融資是銀行的存貸款業(yè)務(wù)。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發(fā)生信用關(guān)系。
第3題一般來(lái)說(shuō)，中央銀行在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券屬于其()業(yè)務(wù)。
A.投資性
B.融資性
C.公開(kāi)市場(chǎng)操作
D.收益性
【正確答案】C
【答案解析】公開(kāi)市場(chǎng)操作指中央銀行在金融市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國債或中央銀行票據等有價(jià)證券，影響貨幣供應量和市場(chǎng)利率的行為。
第4題一般性貨幣政策工具屬于對貨幣()的調節。
A.總量
B.規模
C.流通時(shí)間
D.流通速度
【正確答案】A
【答案解析】一般性貨幣政策工具屬于對貨幣總量的調節,經(jīng)常使用且其運用能對整個(gè)經(jīng)濟活動(dòng)產(chǎn)生普遍性的影響。
第5題我國證券交易所的證券交易采取()，一般投資者只能委托會(huì )員間接進(jìn)行交易。
A.代理制
B.委托制
C.代銷(xiāo)制
D.經(jīng)紀制
【正確答案】D
【答案解析】場(chǎng)內交易采用經(jīng)紀制進(jìn)行,投資者必須委托具有會(huì )員資格的證券經(jīng)紀商在交易所內代理買(mǎi)賣(mài)證券。
第6題資信評級機構申請證券評級業(yè)務(wù)，其具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗的評級從業(yè)人員應當不少于()人。
A.5
B.10
C.20
D.30
【正確答案】B
【答案解析】申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構，應當具備下列條件：(1)具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬(wàn)元。(2)具有符合《證券市場(chǎng)資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會(huì )計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人。(3)具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度。(4)具有完善的業(yè)務(wù)制度。(5)最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調查的情形。(6)最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機構無(wú)不良誠信記錄。(7)中國證監會(huì )基于保護投資者、維護社會(huì )公共利益規定的其他條件。
第7題中國證券業(yè)協(xié)會(huì )理事任期()年，可連選連任。
A.2
B.3
C.5
D.4
【正確答案】D
【答案解析】中國證券業(yè)協(xié)會(huì )采用會(huì )員制的組織形式，其最高權力機構是由全體會(huì )員組成的會(huì )員大會(huì )，理事會(huì )為其執行機構。理事任期四年，可連選連任。
第8題在我國，證券交易公司為滿(mǎn)足承銷(xiāo)股票、證券等特定業(yè)務(wù)流動(dòng)性資金需求，借入期限在()的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。
A.3個(gè)月及以上，2年以下(不含2年)
B.1個(gè)月及以上，1年以下(不含1年)
C.1個(gè)月及以上，2年以下(不含2年)
D.3個(gè)月及以上，1年以下(不含1年)
【正確答案】A
【答案解析】次級債務(wù)分為長(cháng)期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務(wù)為長(cháng)期次級債務(wù)，長(cháng)期次級債務(wù)應當為定期債務(wù);借入期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)2年以下(不含2年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。
第9題未進(jìn)行股權分置改革或者已進(jìn)入改革程序但尚未實(shí)施股權分置改革方案的股票,在股名前加()。
A.S
B.W
C.D
D.N
【正確答案】A
【答案解析】目前，我國絕大多數上市公司的股權分置改革已經(jīng)完成。尚未完成股權分置改革的公司的股票代碼前加“S”標示。
第10題證券公司借入的長(cháng)期次級債，應當按一定比例計入()。
A.注冊資本
B.總資本
C.凈資本
D.凈資產(chǎn)
【正確答案】C
【答案解析】證券公司借入的長(cháng)期次級債，應當按一定比例計入凈資本。長(cháng)期次級債計入凈資本的數額不得超過(guò)凈資本(不含長(cháng)期次級債累計計入凈資本的數額)的50%。
第11題在我國，自股權分置改革方案實(shí)施之日起，原非流通股股東所持股份在()個(gè)月內不得上市交易或轉讓。
A.10
B.12
C.24
D.36
【正確答案】B
【答案解析】股權分置改革后，公司原非流通股股份的出售應當遵守的規定之一為：自改革方案實(shí)施之日起，12個(gè)月內不得上市交易或轉讓。
第12題我國創(chuàng )業(yè)板在深圳交易所開(kāi)市的時(shí)間為()年10月。
A.2009
B.2011
C.2012
D.2010
【正確答案】A
【答案解析】2009年10月，為中小企業(yè)特別是高新技術(shù)企業(yè)服務(wù)的創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)正式啟動(dòng)，它附屬于深圳證券交易所之下，基本上延續了主板市場(chǎng)的規則，除能接受流通盤(pán)在5 000萬(wàn)股以下的中小企業(yè)上市這點(diǎn)不同以外，其他上市的條件和運行規則幾乎與主板一樣，所以上市的“門(mén)檻”還是很高的。
第13題國際結算銀行是一個(gè)旨在加強各國()與國際金融機構合作的組織。
A.中央銀行
B.清算機構
C.銀行業(yè)協(xié)會(huì )
D.證券交易所
【正確答案】A
【答案解析】國際結算銀行是一個(gè)旨在加強各國中央銀行與國際金融機構合作的國際組織。
第14題在美國，可將()視為無(wú)風(fēng)險利率。
A.長(cháng)期國債利率
B.短期國庫券利率
C.一年期存款利率
D.一年期貸款利率
【正確答案】B
【答案解析】美國一般將聯(lián)邦政府發(fā)行的短期國庫券視為無(wú)風(fēng)險證券，把短期國庫券利率稱(chēng)為無(wú)風(fēng)險利率。
第15題下列不屬于影響債券利率因素的是()。
A.籌資者的資信
B.債券票面金額
C.債券期限長(cháng)短
D.借貸資金市場(chǎng)利率水平
【正確答案】B
【答案解析】影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場(chǎng)利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長(cháng)短。
第16題下列關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉讓系統的說(shuō)法中，錯誤的是()。
A.主要為創(chuàng )新型、創(chuàng )業(yè)型、成長(cháng)型中小微企業(yè)服務(wù)
B.是經(jīng)國務(wù)院批準的全國性證券交易場(chǎng)所
C.在全國中小企業(yè)股份轉讓系統掛牌的公司納入非上市公眾公司統一監管，股東人數不可以超過(guò) 200 人
D.全國股份轉讓系統實(shí)行主辦券商制度
【正確答案】C
【答案解析】全國中小企業(yè)股份轉讓系統，俗稱(chēng)“新三板”，是經(jīng)國務(wù)院批準設立的全國性證券交易場(chǎng)所，具有公司掛牌、公開(kāi)轉讓股份、股權融資、債券融資、資產(chǎn)重組等多重功能，主要為創(chuàng )新型、創(chuàng )業(yè)型、成長(cháng)型中小微企業(yè)服務(wù)。根據證監會(huì )[第89號令]《全國中小企業(yè)股份轉讓系統有限公司管理辦法暫行辦法》，股票在全國股份轉讓系統掛牌的公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“掛牌公司”)為非上市公眾公司，根據最新《非上市公眾公司管理辦法》，公眾公司的定義是通過(guò)定向發(fā)行或轉讓?zhuān)瑢е鹿蓶|超過(guò)200人，或股票公開(kāi)轉讓?zhuān)蓶|人數可以超過(guò)200人，接受中國證券監督管理委員會(huì )的統一監督管理的公司。全國股份轉讓系統實(shí)行主辦券商制度。
第17題穩定的現金股利政策對公司現金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)較好，具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱(chēng)為()。
A.藍籌股
B.紅籌股
C.法人股
D.外資股
【正確答案】A
【答案解析】穩定的現金股利政策對公司現金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)較好，具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱(chēng)為“藍籌股”。
第18題現行我國全國社�；鹄硎聲�(huì )直接運作的社�；鸬耐顿Y范圍僅限于()、在一級市場(chǎng)購買(mǎi)國債，其他投資需委托社�；鹜顿Y管理人管理和運作并委托社�；鹜泄苋送泄�。
A.銀行存款
B.股票
C.期貨
D.有價(jià)證券
【正確答案】A
【答案解析】全國社會(huì )保障基金理事會(huì )直接運作的社�；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款、在一級市場(chǎng)購買(mǎi)國債，其他投資需委托社�；鹜顿Y管理人管理和運作并委托社�；鹜泄苋送泄�。社�；鸬耐顿Y范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券。
第19題《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第十八條規定，上市公司向原股東配售股票，應當向()股東配售，且配售比例應當相同。
A.全部股東
B.配售當日登記在冊的
C.股權登記日登記在冊的
D.目前登記在冊的所有
【正確答案】C
【答案解析】《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第十八條規定，上市公司向原股東配售股票，應當向股權登記日登記在冊的股東配售，且配售比例應當相同。
第20題證券服務(wù)機構從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到()和有關(guān)主管部門(mén)批準。
A.中國證監會(huì )
B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
C.證券公司
D.證券交易所
【正確答案】A
【答案解析】根據我國有關(guān)法規的規定，證券服務(wù)機構的設立需要按照工商管理法規的要求辦理注冊，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到中國證監會(huì )和有關(guān)主管部門(mén)批準。
第21題證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀、證券投資咨詢(xún)和證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)交易中一項和數項的，注冊資本最低限額為人民幣()元。
A.1 000萬(wàn)
B.5 000萬(wàn)
C.1億
D.3億
【正確答案】B
【答案解析】證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀、證券投資咨詢(xún)與證券交易以及投資咨詢(xún)活動(dòng)有關(guān)的財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5 000萬(wàn)元。
第22題證券發(fā)行市場(chǎng)又稱(chēng)()。
A.二級市場(chǎng)
B.次級市場(chǎng)
C.流通市場(chǎng)
D.一級市場(chǎng)
【正確答案】D
【答案解析】發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)一級市場(chǎng)、初級市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)也稱(chēng)二級市場(chǎng)、次級市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)。
第23題股東大會(huì )作出普通決議必須經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權的()通過(guò)。
A.半數
B.三分之一
C.三分之二
D.全數
【正確答案】A
【答案解析】股東大會(huì )作出決議，必須經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權過(guò)半數通過(guò)。但是，股東大會(huì )作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權的2/3以上通過(guò)。
第24題我國全國性資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展階段是()。
A.1978-1992年
B.1993-1998年
C.1981-1990年
D.1999年至今
【正確答案】B
【答案解析】全國性資本市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展是在1993-1998年。
第25題證券登記結算制度實(shí)行證券()。
A.代持制
B.實(shí)名制
C.代理制
D.經(jīng)紀制
【正確答案】B
【答案解析】證券登記結算制度實(shí)行證券實(shí)名制。投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)應當向證券登記結算機構提出申請，投資者申請開(kāi)立證券賬戶(hù)應當保證其提交的開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)、準確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶(hù)提供給他人使用。
第26題國際貨幣基金組織總部位于()。
A.華盛頓
B.巴黎
C.紐約
D.斯德哥爾摩
【正確答案】A
【答案解析】國際貨幣基金組織是根據1944年7月在布雷頓森林會(huì )議簽訂的《國際貨幣基金協(xié)定》，于1945年12月27日在華盛頓成立的，總部位于華盛頓。
第27題()制度是一國在貨幣沒(méi)有實(shí)現完全可自由兌換，資本項目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開(kāi)放資本市場(chǎng)的一項過(guò)渡性的制度。
A.ETF
B.LOF
C.QDII
D.QFII
【正確答案】D
【答案解析】QFII制度是一國(地區)在貨幣沒(méi)有實(shí)現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地吸引外資、開(kāi)放資本市場(chǎng)的一項過(guò)渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場(chǎng)，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門(mén)的審批通過(guò)后匯入一定額度的外匯資金，并轉換為當地貨幣，通過(guò)嚴格監管的專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資當地證券市場(chǎng)。
第28題()對證券賬戶(hù)實(shí)施統一管理。
A.中國證監會(huì )
B.中國證券登記結算有限責任公司
C.證券公司
D.證券交易所
【正確答案】B
【答案解析】中國證券登記結算有限責任公司對證券賬戶(hù)實(shí)施統一管理，具體賬戶(hù)業(yè)務(wù)可以委托開(kāi)戶(hù)代理機構辦理。
第29題金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估、充分披露等方法，根據客戶(hù)分級和()匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。
A.產(chǎn)品分級
B.產(chǎn)品規模
C.客戶(hù)風(fēng)險
D.產(chǎn)品收益
【正確答案】A
【答案解析】理論上可以將投資者區分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型三種類(lèi)型。實(shí)踐中,金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法,根據客戶(hù)分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。
第30題當證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監會(huì )采取強制性監管措施時(shí)，按照有關(guān)政策規定對債權人予以?xún)敻兜氖?)。
A.風(fēng)險準備金
B.保障基金
C.保護基金
D.保證金
【正確答案】C
【答案解析】保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險中用于保護證券投資者利益的資金。
第41題()是指股份公司向外國和我國香港、澳門(mén)、臺灣地區投資者發(fā)行的股票。
A.國家股
B.外資股
C.社會(huì )公眾股
D.法人股
【正確答案】B
【答案解析】外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門(mén)、臺灣地區投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。
第42題()是投機者利用國際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來(lái)謀取利潤所引起的資本國際流動(dòng)。
A.投資性資本流動(dòng)
B.國際證券投資
C.保值性資本流動(dòng)
D.投機性資本流動(dòng)
【正確答案】D
【答案解析】投機性資本流動(dòng)是國際短期資本流動(dòng)的一種，它是指投機者利用國際金融市場(chǎng)上利率差別或匯率差別來(lái)謀取利潤所引起的資本國際流動(dòng)。
第43題我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個(gè)階段，機構投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現在()。
A.萌芽期
B.發(fā)展期
C.整頓期
D.再度發(fā)展期
【正確答案】D
【答案解析】機構投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現在我國企業(yè)債券發(fā)展的再度發(fā)展期。
第44題證券交易所在每個(gè)交易日()，根據證券公司報送數據，向市場(chǎng)公布最近一個(gè)交易日的融資融券交易總量。
A.16:00前
B.收市后
C.22:00前
D.開(kāi)市前
【正確答案】D
【答案解析】證券交易所在每個(gè)交易日開(kāi)市前，根據證券公司報送數據，向市場(chǎng)公布最近一個(gè)交易日的融資融券交易總量。
第45題目前，在我國對投資者(包括個(gè)人和企業(yè))買(mǎi)賣(mài)基金單位，()印花稅。
A.征收4%
B.暫不征收
C.征收1%
D.征收2%
【正確答案】B
【答案解析】目前，我國對投資者(包括個(gè)人和企業(yè))買(mǎi)賣(mài)基金單位暫不征收印花稅。
第46題電話(huà)自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀商把普通電話(huà)網(wǎng)絡(luò )與()連接起來(lái)，構成一個(gè)電話(huà)自動(dòng)委托交易系統。
A.自助終端系統
B.客戶(hù)端委托系統
C.頁(yè)面客戶(hù)端系統
D.電腦交易系統
【正確答案】D
【答案解析】電話(huà)自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀商把電腦交易系統和普通電話(huà)網(wǎng)絡(luò )連接起來(lái)，構成一個(gè)電話(huà)自動(dòng)委托交易系統�？蛻�(hù)通過(guò)普通電話(huà)，按照該系統發(fā)出的指示，借助電話(huà)機上的數字和符號鍵輸入委托指令。
第47題投資者在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券，是通過(guò)委托()來(lái)進(jìn)行的。
A.上海證券交易所或深圳證券交易所
B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
C.中國金融結算公司上海分公司或深圳分公司
D.證券經(jīng)紀商
【正確答案】D
【答案解析】在證券交易所市場(chǎng)，投資者買(mǎi)賣(mài)證券是不能直接進(jìn)入交易所辦理的，而必須通過(guò)證券交易所的會(huì )員來(lái)進(jìn)行。換而言之，投資者需要通過(guò)經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券。
第48題記名股票的特點(diǎn)不包括()。
A.股東權利歸屬記名股東
B.可以一次或分次繳納出資
C.安全性較差
D.轉讓相對復雜或受限制
【正確答案】C
【答案解析】記名股票有如下特點(diǎn)：(1)股東權利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。(3)轉讓相對復雜或受限制。(4)便于掛失，相對安全。
第49題取得證券執業(yè)證書(shū)的人員，連續()年不在證券經(jīng)營(yíng)機構從業(yè)的，由證券業(yè)協(xié)會(huì )注銷(xiāo)其執業(yè)證書(shū)。
A.2
B.4
C.3
D.5
【正確答案】C
【答案解析】取得證券執業(yè)證書(shū)的人員，連續3年不在證券經(jīng)營(yíng)機構從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì )注銷(xiāo)其執業(yè)證書(shū)。
第50題證券投資基金的資金主要投向()。
A.實(shí)業(yè)
B.郵票
C.有價(jià)證券
D.珠寶
【正確答案】C
【答案解析】基金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險又可能小于股票。
二、組合型選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個(gè)選項符合題目要求)
第1題下列關(guān)于多層次資本市場(chǎng)體系的說(shuō)法中，正確的是()。
�、�.多層次資本市場(chǎng)體系有利于滿(mǎn)足資本市場(chǎng)上資金供求雙方的多層次化的要求
�、�.多層次資本市場(chǎng)體系可以防范和化解我國的金融風(fēng)險
�、�.發(fā)展多層次資本市場(chǎng)體系的關(guān)鍵一環(huán)在于發(fā)展多層次的債權市場(chǎng)
�、�.多層次資本市場(chǎng)體系有利于提供優(yōu)化準入機制和退市機制，提高上市公司的質(zhì)量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】中國建設多層次資本市場(chǎng)重要意義在于：(1)有利于滿(mǎn)足資本市場(chǎng)上資金供求雙方多層次化的要求。(2)有利于提供優(yōu)化準入機制和退市機制，提高上市公司的質(zhì)量。(3)有利于防范和化解我國的金融風(fēng)險。發(fā)展多層次資本市場(chǎng)體系的關(guān)鍵一環(huán)就在于發(fā)展多層次的股權市場(chǎng)。故第Ⅲ項錯誤。
第2題對已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)、轉讓和流通的市場(chǎng)是()。
�、�.發(fā)行市場(chǎng)
�、�.流通市場(chǎng)
�、�.一級市場(chǎng)
�、�.二級市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】流通市場(chǎng)也稱(chēng)二級市場(chǎng)、次級市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)。
第3題期貨交易與現貨交易的區別是()。
�、�.交易的對象不同
�、�.交易的目的不同
�、�.對交易價(jià)格的定義不同
�、�.交易的方式不同
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】金融期貨交易與金融現貨交易的區別表現在以下幾個(gè)方面：(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價(jià)格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結算方式不同。
第4題下列關(guān)于普通股股東表決權的說(shuō)法，正確的是()。
�、�.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的
�、�.股東每持有一份股份，就有一票表決權
�、�.對于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權的數量視其購買(mǎi)的股票份數而定
�、�.普通股股東只能自己出席股東大會(huì )，不得委托他人代為行使表決權
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】股東可以親自出席股東大會(huì )，也可委托代理人出席股東會(huì )議，代理人應向公司提交股東授權委托書(shū)，并在授權范圍內行使表決權。故第Ⅳ項錯誤。
第5題下列選項中，QDII基金可以投資的有()。
�、�.美國存托憑證
�、�.公司債券
�、�.住房按揭支持證券
�、�.貴金屬
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：(1)銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業(yè)票據、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。(2)政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監會(huì )認可的國際金融組織發(fā)行的證券。(3)與中國證監會(huì )簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。(4)在已與中國證監會(huì )簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產(chǎn)品。(6)遠期合約、互換及經(jīng)中國證監會(huì )認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產(chǎn)品。
第6題證券投資基金是一種()集合投資方式。
�、�.利益共享
�、�.業(yè)余理財
�、�.風(fēng)險自擔
�、�.風(fēng)險共擔
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資方式。其特點(diǎn)包括：集合投資、分散風(fēng)險、專(zhuān)業(yè)理財。
第7題下列關(guān)于風(fēng)險的說(shuō)法中，錯誤的是()。
�、�.地震、旱災、戰爭、蟲(chóng)災屬于自然風(fēng)險
�、�.政治風(fēng)險和戰爭屬于技術(shù)風(fēng)險
�、�.空氣污染、噪音屬于技術(shù)風(fēng)險
�、�.政治風(fēng)險屬于國家風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】技術(shù)風(fēng)險是指伴隨著(zhù)科學(xué)技術(shù)的發(fā)展、生產(chǎn)方式的改變而產(chǎn)生的威脅人們生產(chǎn)與生活的風(fēng)險。如核輻射、空氣污染和噪音等。故第Ⅰ、Ⅱ項錯誤。
第8題國債公開(kāi)招標方式中關(guān)于“荷蘭式”，下列說(shuō)法正確的是()。
�、�.標的為利率或利差時(shí)，以最高中標價(jià)格為當期國債的承銷(xiāo)價(jià)格
�、�.標的為利率或利差時(shí)，均按面值承銷(xiāo)
�、�.標的為價(jià)格時(shí)，最高中標價(jià)格為當期國債的承銷(xiāo)價(jià)格
�、�.標的為價(jià)格時(shí)，均按發(fā)行價(jià)承銷(xiāo)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】荷蘭式招標的標的為利率或利差時(shí)，全場(chǎng)最高中標利率或利差為當期國債票面利率或基本利差，各中標機構均按面值承銷(xiāo);標的為價(jià)格時(shí)，全場(chǎng)最低中標價(jià)格為當期國債發(fā)行價(jià)格，各中標機構均按發(fā)行價(jià)格承銷(xiāo)。
第9題下列關(guān)于證券市場(chǎng)的特征，說(shuō)法正確的是()。
�、�.價(jià)值直接交換場(chǎng)所
�、�.財產(chǎn)權利直接交換場(chǎng)所
�、�.風(fēng)險直接交換場(chǎng)所
�、�.直接和間接融資的場(chǎng)所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】證券市場(chǎng)具有以下三個(gè)顯著(zhù)特征：(1)證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。(2)證券市場(chǎng)是財產(chǎn)權利直接交換的場(chǎng)所。(3)證券市場(chǎng)是風(fēng)險直接交換的場(chǎng)所。
第10題信用違約互換交易的危險來(lái)自()。
�、�.集中交易
�、�.高杠桿性
�、�.信用保護買(mǎi)方不真正持有作為參考的信用工具
�、�.場(chǎng)內交易
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】信用違約互換(CDS)交易的危險來(lái)自三個(gè)方面：(1)具有較高的杠桿性。(2)由于信用保護的買(mǎi)方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此，特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風(fēng)險敞口總額，在發(fā)生危機時(shí)，市場(chǎng)往往恐慌性地高估涉險金額。(3)由于場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類(lèi)交易，因此，在危機期間，每起信用事件的發(fā)生都會(huì )引起市場(chǎng)參與者的相互猜疑，擔心自己的交易對手因此倒下從而使自己的風(fēng)險敞口頭寸失去著(zhù)落。
第11題金融期權中，屬于實(shí)值期權的有()。
�、�.看漲期權的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當時(shí)市場(chǎng)價(jià)格
�、�.看漲期權的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當時(shí)市場(chǎng)價(jià)格
�、�.看跌期權的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當時(shí)市場(chǎng)價(jià)格
�、�.看跌期權的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當時(shí)市場(chǎng)價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】實(shí)值期權是指具有內在價(jià)值的期權。當看漲期權的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當時(shí)市場(chǎng)價(jià)格時(shí)，該看漲期權具有內涵價(jià)值;當看跌期權的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當時(shí)市場(chǎng)價(jià)格時(shí)，該看跌期權具有內涵價(jià)值。也就是說(shuō)，當看漲期權的執行價(jià)格遠遠低于當時(shí)的標的物價(jià)格時(shí)，該期權稱(chēng)為極度實(shí)值期權;當看跌期權的執行價(jià)格遠遠高于當時(shí)的標的物價(jià)格時(shí)，該期權稱(chēng)為極度實(shí)值期權。
第12題傳統的風(fēng)險限額管理主要是頭寸規�？刂�，這種管理的主要缺陷是()。
�、�.不能在各業(yè)務(wù)部門(mén)之間進(jìn)行比較
�、�.沒(méi)有包含杠桿效應
�、�.沒(méi)有考慮不同業(yè)務(wù)部門(mén)之間的分散化效應
�、�.不能準確地衡量頭寸規�？刂�
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【正確答案】D
【答案解析】風(fēng)險管理與控制的核心之一是風(fēng)險的計量、風(fēng)險限額的確定與分配、風(fēng)險監控。傳統的風(fēng)險限額管理主要是頭寸規�？刂�，這種管理的主要缺陷是：(1)不能在各業(yè)務(wù)部門(mén)之間進(jìn)行比較。(2)沒(méi)有包含杠桿效應。(3)沒(méi)有考慮不同業(yè)務(wù)部門(mén)之間的分散化效應。
第13題在上海證券交易所集合競價(jià)系統上市交易的公司債券出現()，上交所將對其實(shí)施風(fēng)險警示。
�、�.債券最近一次資信評級為AA-級以下(含)
�、�.發(fā)行人最近一個(gè)會(huì )計年度的前一年度經(jīng)審計的財務(wù)報告顯示為虧損，且最近一個(gè)會(huì )計年度業(yè)績(jì)預告或更正業(yè)績(jì)預告顯示為虧損
�、�.發(fā)行人發(fā)生嚴重違反法律、行政法規、部門(mén)規章或者合同約定的行為，或者被證券監管部門(mén)立案調查，嚴重影響其償債能力
�、�.發(fā)行人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況發(fā)生重大變化，嚴重影響其償債能力
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】通過(guò)上海證券交易所集中競價(jià)交易系統上市交易的公司債券出現以下情形之一的，上交所可以對其實(shí)施風(fēng)險警示：(1)債券最近一次資信評級為AA-級以下(含)。(2)發(fā)行人最近一個(gè)會(huì )計年度的前一年度經(jīng)審計的財務(wù)報告顯示為虧損，且最近一個(gè)會(huì )計年度業(yè)績(jì)預告或更正業(yè)績(jì)預告顯示為虧損。(3)發(fā)行人發(fā)生嚴重違反法律、行政法規、部門(mén)規章或者合同約定的行為，或者被證券監管部門(mén)立案調查，嚴重影響其償債能力。(4)發(fā)行人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況發(fā)生重大變化，嚴重影響其償債能力。(5)本所認定的其他情形。
第14題發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素主要有()。
�、�.債券變現能力
�、�.籌集資金數額
�、�.資金使用方向
�、�.市場(chǎng)利率的變化
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間。發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場(chǎng)利率變化、債券的變現能力。
第15題按照我國相關(guān)證券業(yè)法律的規定，下列屬于證券自律管理機構的是()。
�、�.證券交易所
�、�.證券業(yè)協(xié)會(huì )
�、�.證券服務(wù)機構
�、�.證券登記結算機構
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】按照《證券法》的規定，我國的證券自律管理機構是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì )。根據《證券登記結算管理辦法》，我國的證券登記結算機構實(shí)行行業(yè)自律管理。第Ⅲ項屬于證券市場(chǎng)中介機構。
第16題中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據應披露()。
�、�.集合票據債項評級
�、�.各企業(yè)主體信用評級
�、�.專(zhuān)業(yè)信用增進(jìn)機構(若有)主體信用評級
�、�.內幕信息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【正確答案】D
【答案解析】中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據應披露集合票據債項評級、各企業(yè)主體信用評級以及專(zhuān)業(yè)信用增進(jìn)機構(若有)主體信用評級。
第17題短期國庫券的特點(diǎn)包括()。
�、�.違約風(fēng)險極小
�、�.流動(dòng)性強
�、�.違約風(fēng)險大
�、�.流動(dòng)性弱
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【正確答案】A
【答案解析】因為有政府信用作擔保，短期國庫券幾乎沒(méi)有違約風(fēng)險;同時(shí)因為期限短，有活躍的二級市場(chǎng)可供交易，短期國庫券流動(dòng)性很強。
第18題國際債券的發(fā)行人主要是()。
�、�.各國政府、政府所屬機構
�、�.銀行或其他金融機構
�、�.自然人
�、�.一些國際組織
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機構、銀行或其他金融機構、工商企業(yè)及一些國際組織等。國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會(huì )、工商財團和自然人。
第19題證券投資的信用風(fēng)險會(huì )受發(fā)行人的()因素影響。
�、�.盈利水平
�、�.規模大小
�、�.事業(yè)穩定程度
�、�.經(jīng)營(yíng)能力
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】信用風(fēng)險實(shí)際上解釋了發(fā)行人在財務(wù)狀況不佳時(shí)出現違約和破產(chǎn)的可能，它主要受證券發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)能力、盈利水平、事業(yè)穩定程度及規模大小等因素影響。
第20題下列符合金融看漲期權購買(mǎi)者盈虧的是()。
�、�.潛在虧損是有限的
�、�.潛在虧損是無(wú)限的
�、�.潛在盈利是有限的
�、�.潛在盈利是無(wú)限的
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】從理論上說(shuō)，期權購買(mǎi)者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權費，而可能取得的盈利卻是無(wú)限的;相反，期權出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權費，而可能遭受的損失卻是無(wú)限的。
第21題根據我國《企業(yè)會(huì )計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具包括()。
I.互換和期權
II.投資合同
III.期貨合同
IV.遠期合同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】我國《企業(yè)會(huì )計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具主要包括遠期合同、期貨合同、互換和期權，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權中一種或一種以上特征的工具。
第22題股權類(lèi)期權包括()。
�、�.單只股票期權
�、�.股票組合期權
�、�.認股權證期權
�、�.股票指數期權
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】與股權類(lèi)期貨類(lèi)似，股權類(lèi)期權包括三種類(lèi)型：?jiǎn)沃还善逼跈�、股票組合期權和股票指數期權。
第23題下列利用國際債券市場(chǎng)籌集資金的說(shuō)法，正確的是()。
�、�.我國在國際債券市場(chǎng)發(fā)行的主要債券品種僅有政府債券
�、�.財政部在國外發(fā)行的債券屬于政府債券
�、�.我國政府曾經(jīng)成功地在美國發(fā)行過(guò)揚基債券
�、�.我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】我國在國際債券市場(chǎng)發(fā)行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉換公司債券。
第24題證券投資基金可能面臨的技術(shù)風(fēng)險是()。
�、�.經(jīng)濟因素和政治因素導致的市場(chǎng)價(jià)格變化
�、�.基金投資者大量贖回導致的風(fēng)險
�、�.交易網(wǎng)絡(luò )出現異常導致的風(fēng)險
�、�.注冊登記系統癱瘓導致的風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】第Ⅰ項屬于市場(chǎng)風(fēng)險;第Ⅱ項屬于巨額贖回風(fēng)險。
第25題對不存在活躍市場(chǎng)的投資品種進(jìn)行基金資產(chǎn)估值，說(shuō)法正確的是()。
�、�.應采用市場(chǎng)參與者普遍認同的估值技術(shù)確定公允價(jià)值
�、�.估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值
�、�.如估值日有市價(jià)的，應采用市價(jià)確定公允價(jià)值
�、�.應采用被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【正確答案】A
【答案解析】對不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，進(jìn)行基金資產(chǎn)估值時(shí)，應采用市場(chǎng)參與者普遍認同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。
第26題貨幣市場(chǎng)基金利潤分配的規定有()。
�、�.每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，僅對當日利潤進(jìn)行分配
�、�.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤
�、�.當日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權益
�、�.當日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問(wèn)題的通知》規定，當日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權益。具體而言，貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤分配時(shí),將同時(shí)分配周六和周日的利潤;每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，則僅對當日利潤進(jìn)行分配。投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤;投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。故第Ⅱ項錯誤。
第27題經(jīng)國務(wù)院同意，2011年開(kāi)展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)的地區是()。
�、�.北京
�、�.上海
�、�.浙江省
�、�.深圳
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】經(jīng)國務(wù)院批準﹐2011年上海市﹑浙江省﹑廣東省﹑深圳市開(kāi)展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)。
第28題下列關(guān)于股東權利的表述，正確的是()。
�、�.普通股股東有重大決策參與權
�、�.普通股股東有公司資產(chǎn)收益權
�、�.優(yōu)先股股東的剩余財產(chǎn)分配權在普通股股東之后
�、�.優(yōu)先股股東沒(méi)有投票表決權
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】?jì)?yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到一定限制(一般沒(méi)有投票表決權)，但在公司營(yíng)利和剩余財產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權。
第29題作為國際支付手段的外匯必須具備()。
�、�.可支付性
�、�.可獲得性
�、�.可增值性
�、�.可兌換性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】作為國際支付手段的外匯必須具備三性：可支付性、可獲得性和可兌換性。
第30題有形信托財產(chǎn)包括()。
�、�.股票
�、�.商標權
�、�.土地
�、�.銀行存款
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】信托財產(chǎn)既包括有形財產(chǎn)，如股票、債券、物品、土地、房屋和銀行存款等，又包括無(wú)形財產(chǎn)，如保險單，專(zhuān)利權商標、信譽(yù)等，甚至包括一些或然權益(如人死前立下的遺囑為受益人創(chuàng )造了一種自然權益)。
第31題上海清算所托管債券的結算方式是()。
�、�.券款對付
�、�.見(jiàn)券付款
�、�.中央對手方
�、�.純券過(guò)戶(hù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】從目前來(lái)看，我國銀行間債券市場(chǎng)的清算結算機制，主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類(lèi)型，前者主要采用“券款對付”的結算方式，此外還有純券過(guò)戶(hù)、見(jiàn)券付款(PAD)和見(jiàn)款付券等三種方式;而后者采用“中央對手方”的結算方式。在我國，中央國債公司托管的債券全部采用全額清算的結算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結算方式。
第32題獨立衍生工具的特征包括()。
�、�.與對市場(chǎng)情況變化有類(lèi)似反應的其他類(lèi)型合同相比，要求較多的初始凈投資
�、�.其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數或其他類(lèi)似變量的變動(dòng)而變動(dòng)，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系
�、�.不要求初始凈投資，或與對市場(chǎng)情況變化有類(lèi)似反應的其他類(lèi)型合同相比，要求很少的初始凈投資
�、�.在未來(lái)某一日期結算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】獨立衍生工具具有下列特征：(1)其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數、費率指數、信用等級、信用指數或其他類(lèi)似變量的變動(dòng)而變動(dòng)，變量為非金融變量的，該變量與合同任一方不存在特定關(guān)系。(2)不要求初始凈投資，或與對市場(chǎng)情況變化有類(lèi)似反應的其他類(lèi)型合同相比，要求很少的初始凈投資。(3)在未來(lái)某一日期結算。
第33題企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應具備()。
�、�.良好的公司治理機制
�、�.資本充足率不低于10%
�、�.風(fēng)險監管指標符合監管機構的有關(guān)規定
�、�.近3年無(wú)重大違法違規記錄
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應具備以下條件：(1)具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內部管理和風(fēng)險控制制度及相應的管理信息系統。(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專(zhuān)業(yè)人員。(3)依法合規經(jīng)營(yíng)，符合中國銀監會(huì )有關(guān)審慎監管的要求，風(fēng)險監管指標符合監管機構的有關(guān)規定。(4)財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。(5)財務(wù)公司設立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩定的營(yíng)利預期。(6)申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足。(7)申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。(8)近3年無(wú)重大違法違規記錄。(9)無(wú)到期不能支付債務(wù)。(10)中國人民銀行和中國銀監會(huì )規定的其他條件。
第34題金融期貨與金融期權的區別包括()。
�、�.基礎資產(chǎn)不同
�、�.現金流轉不同
�、�.盈虧特點(diǎn)不同
�、�.履約保證不同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】金融期貨與金融期權的區別：(1)基礎資產(chǎn)不同。(2)交易者權利與義務(wù)的對稱(chēng)性不同。(3)履約保證不同。(4)現金流轉不同。(5)盈虧特點(diǎn)不同。(6)套期保值的作用與效果不同。
第35題下列關(guān)于大額可轉讓定期存單，說(shuō)法正確的是()。
�、�.有固定利率，也有浮動(dòng)利率
�、�.利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級
�、�.利率高低取決于存單的期限
�、�.利率高低取決于經(jīng)濟形勢
�、�.利率高低取決于發(fā)行量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】大額可轉讓定期存單亦稱(chēng)大額可轉讓存款證，是銀行印發(fā)的一種定期存款憑證，憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金額和規定利率提取全部本利，逾期存款不計息。利率既有固定的，也有浮動(dòng)的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二級市場(chǎng)上流通轉讓。利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級和存單的期限。
第36題下列關(guān)于無(wú)記名股票和記名股票的差別，說(shuō)法正確的是()。
�、�.二者的差別主要體現在股東權利等方面
�、�.無(wú)記名股票轉讓相對簡(jiǎn)單，而記名股票轉讓相對復雜或受限制
�、�.無(wú)記名股票安全性較差，而記名股票相對安全
�、�.無(wú)記名股票在認購股票時(shí)要求一次繳納出資，而記名股票可分一次或多次繳納出資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】不記名股票也稱(chēng)“無(wú)記名股票”，與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。
第37題交易型開(kāi)放式指數基金的特征包括()。
�、�.被動(dòng)投資的指數型基金
�、�.獨特的實(shí)物申購、贖回機制
�、�.獨特的現金申購、贖回機制
�、�.實(shí)行一級市場(chǎng)與二級市場(chǎng)并存的交易制度
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】交易型開(kāi)放式指數基金(ETF)是以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象，依據構成指數的證券種類(lèi)和比例，采用完全復制或抽樣復制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數型基金。ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機制。ETF實(shí)行一級市場(chǎng)和二級市場(chǎng)并存的交易制度。
第38題下列關(guān)于10年期國債期貨合約的說(shuō)法中,正確的是()。
�、�.上市的10年期國債期貨合約交易代碼為T(mén)
�、�.實(shí)行到期實(shí)物交割
�、�.標的為面值1 000萬(wàn)元人民幣、票面利率6%的名義長(cháng)期國債
�、�.掛牌合約為最近的三個(gè)季月，最低交易保證金為2%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】據中國金融期貨交易所公布的期貨合約，將上市的10年期國債期貨合約交易代碼為T(mén)，實(shí)行到期實(shí)物交割，標的為面值100萬(wàn)元人民幣、票面利率3%的名義長(cháng)期國債，掛牌合約為最近的三個(gè)季月，最低交易保證金為2%，每日最大波動(dòng)幅度則為前一交易日結算價(jià)的上下2%。
第39題可交換公司債券的擔保物是預備用于交換的股票及其孳息，其中孳息包括()。
�、�.送股
�、�.分紅
�、�.派息
�、�.資本公積轉增股本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】預備用于交換的股票及其孳息(包括資本公積轉增股本、送股、分紅、派息等)，是發(fā)行可交換公司債券的擔保物，用于對債券持有人交換股份和本期債券本息償付提供擔保。
第40題下列有關(guān)混合資本債券的特征，說(shuō)法正確的是()。
�、�.商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行
�、�.清償順序位于股權資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后
�、�.期限在15年以上
�、�.發(fā)行之日起10年內不可贖回
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。
第41題金融期貨的交易制度主要包括()。
�、�.集中交易制度
�、�.大戶(hù)報告制度
�、�.限倉制度
�、�.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規則
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】金融期貨的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)標準化的期貨合約和對沖機制。(3)保證金制度。(4)結算所和無(wú)負債結算制度。(5)限倉制度。(6)大戶(hù)報告制度。(7)每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規則。(8)強行平倉制度。(9)強制減倉制度。
第42題證券交易所具有的特征是()。
�、�.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間
�、�.投資者直接進(jìn)入交易所買(mǎi)賣(mài)證券
�、�.通過(guò)公開(kāi)競價(jià)的方式?jīng)Q定證券交易價(jià)格
�、�.交易對象限于合乎一定標準的上市證券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】證券交易所的特征有：(1)有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間。(2)參加交易者為具備會(huì )員資格的證券經(jīng)營(yíng)機構，交易采取經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買(mǎi)賣(mài)證券，只能委托會(huì )員作為經(jīng)紀人間接進(jìn)行交易。(3)交易的對象限于合乎一定標準的上市證券。(4)通過(guò)公開(kāi)競價(jià)的方式?jīng)Q定證券交易價(jià)格。(5)集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率。(6)實(shí)行“公開(kāi)、公平、公正”原則，并對證券交易加以嚴格管理。
第43題套期保值的基本做法是()。
�、�.持有現貨空頭,買(mǎi)入期貨合約
�、�.持有現貨空頭,賣(mài)出期貨合約
�、�.持有現貨多頭,賣(mài)出期貨合約
�、�.持有現貨多頭,買(mǎi)入期貨合約
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
【正確答案】D
【答案解析】套期保值的基本類(lèi)型有兩種：一是多頭套期保值，是指持有現貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔心將來(lái)現貨價(jià)格上漲(如股市大盤(pán)上漲)而給自己造成的經(jīng)濟損失，于是買(mǎi)入期貨合約(建立期貨多頭)。二是空頭套期保值，是指持有現貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔心未來(lái)現貨價(jià)格下跌，在期貨市場(chǎng)賣(mài)出期貨合約(建立期貨空頭)，當現貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的盈利來(lái)彌補現貨市場(chǎng)的損失。
第44題下列關(guān)于做市商交易制度的說(shuō)法中，正確的是()。
�、�.做市商報出特定證券賣(mài)出價(jià)格
�、�.投資者報出特定證券賣(mài)出價(jià)格
�、�.投資者報出特定證券買(mǎi)入價(jià)格
�、�.做市商報出特定證券買(mǎi)入價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】做市商是指在證券市場(chǎng)上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨立證券經(jīng)營(yíng)法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格(即雙向報價(jià))，并在該價(jià)位上接受公眾投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易。
第45題我國的企業(yè)債券和公司債券在()方面有所不同。
I.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式
II.擔保要求
III.發(fā)行主體的范圍
IV.發(fā)行定價(jià)方式
A.I、II、III 、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III
D.II、III 、IV
【正確答案】A
【答案解析】我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同。(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。(3)擔保要求不同。(4)發(fā)行定價(jià)方式不同。
第46題下列關(guān)于股票價(jià)值與價(jià)格的說(shuō)法中，正確的是()。
�、�.股票的賬面價(jià)值又稱(chēng)為面值，即在股票票面上標明的金額
�、�.股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的價(jià)格，從理論上說(shuō)，股票價(jià)格應由其價(jià)值決定
�、�.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據現值理論而來(lái)的
�、�.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級市場(chǎng)上交易的價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】B
【答案解析】股票的賬面價(jià)值又可稱(chēng)為股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在股票票面上標明的金額是股票面值。故Ⅰ項錯誤。股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級市場(chǎng)上的價(jià)格。故Ⅳ項錯誤。
第47題證券公司申請從事期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，應當具備的條件有()。
�、�.有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊資本
�、�.有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應的通信及其他信息傳遞設施
�、�.有健全的內部管理制度
�、�.近2年內未因違法違規經(jīng)營(yíng)受到行政、刑事處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規正被有權機關(guān)調查的情形
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】A
【答案解析】申請證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機構，應當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格。(2)有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應的通信及其他信息傳遞設施。(4)有公司章程。(5)有健全的內部管理制度。(6)具備中國證監會(huì )要求的其他條件。
第48題證券具有極高的流動(dòng)性必須滿(mǎn)足的條件是()。
�、�.很容易變現
�、�.變現的交易成本極小
�、�.本金保持相對穩定
�、�.具有安全可靠的證券交易市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】證券的流動(dòng)性是指證券變現的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿(mǎn)足三個(gè)條件：(1)很容易變現。(2)變現的交易成本極小。(3)本金保持相對穩定。
第49題我國發(fā)行的國際債券品種主要有()。
�、�.政府債券
�、�.金融債券
�、�.可轉換公司債券
�、�.熊貓債券
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【正確答案】D
【答案解析】我國主要的債券品種有以下幾種：(1)政府債券。(2)金融債券。(3)可轉換公司債券。
第50題證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于()。
�、�.促進(jìn)信息的有效利用和傳播
�、�.市場(chǎng)合理定價(jià)
�、�.市場(chǎng)有效性的提高
�、�.資源的合理配置
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。
證券從業(yè)資格考試選擇題練習
1.證券公司無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以?xún)敻兜狡趥鶆?wù)、履行其他支付義務(wù)和滿(mǎn)足正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的資金需求的風(fēng)險是指（）。
A.市場(chǎng)風(fēng)險
B.信用風(fēng)險
C.操作風(fēng)險
D.流動(dòng)性風(fēng)險
參考答案：D
2.根據《證券公司風(fēng)險處置條例》有關(guān)規定，下列關(guān)于禁止參與處置證券公司風(fēng)險工作的機構或人員的情形，錯誤的是（）。
A.曾因一般違法行為受過(guò)行政處罰
B.涉嫌犯罪正在被立案偵查、起訴
C.涉嫌嚴重違法正在被行政管理部部門(mén)立案稽查
D.處于證券市場(chǎng)禁入期
參考答案：A
3.下列關(guān)于凈資本的說(shuō)法，正確的是()。
A.計算核心凈資本時(shí)，不需要計提資產(chǎn)減值準備
B.凈資本和凈資產(chǎn)的概念相同
C.凈資本由核心凈資本和附屬凈資本構成
D.核心凈資本由凈資本和附厘凈資本構成
參考答案：C
4.下列關(guān)于跨墻人員行為規范及監督管理的說(shuō)法，錯誤的是()。
A.合規部門(mén)負責記錄跨墻情況，向跨墻人員提示跨墻行為規范
B.跨墻人員在跨墻期間可以獲取與跨墻業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的幕信息
C.跨墻人員在跨墻期間不應當泄露跨墻后知悉的幕信息
D.合規部門(mén)會(huì )同提出跨墻申請的業(yè)務(wù)部門(mén)和跨墻人員所屬部門(mén)對跨墻人員行為進(jìn)行監控
參考答案：B
5.根據《涉及恐活動(dòng)資產(chǎn)凍結管理辦法》，下列關(guān)于證券公司對涉及怖活動(dòng)資產(chǎn)東結要求的說(shuō)法，正確的是()。
A.境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐活動(dòng)為理由要求證券公司凍結相關(guān)資產(chǎn)的，應積極配合采取凍結措施
B.B證券公司采取凍結措施后，除中國人民銀行及其分支機構、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)另有要求外，不應告知客戶(hù)
C.證券公司可根據客戶(hù)提供的材料及說(shuō)明，決定是否采取解除凍結的措施
D.證券公司發(fā)現怖活動(dòng)人員控制的資產(chǎn)，應立即采取凍結措施
參考答案：D
6.證券發(fā)行規模達到一定數量的，可以采用聯(lián)合保薦，但參與聯(lián)合保薦的保薦機構不得超過(guò)()家。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
7.證券公司的分支機構應當配備具備（）年以上證券、金融、法律、會(huì )計、信息技術(shù)等有關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷，具備與履行合規管理職責相適應的專(zhuān)業(yè)知識和技能的合規管理人員。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：C
多選題
8.根據《證券公司內部控制指引》，下列關(guān)于證券公司業(yè)務(wù)部門(mén)承擔的內控職責，說(shuō)法正確的有（）。
A.相關(guān)業(yè)務(wù)人員應對違反職責范圍內的內部控制導致的風(fēng)險和損失承擔首要責任
B.業(yè)務(wù)部門(mén)僅接受證券公司上級管理部門(mén)的業(yè)務(wù)檢查和指導
C.相關(guān)業(yè)務(wù)人員有義務(wù)向證券公司報告內部控制的缺陷并及時(shí)加以糾正
D.業(yè)務(wù)部門(mén)負責人對其業(yè)務(wù)范圍內的具體作業(yè)程序和風(fēng)險控制措施進(jìn)行自我檢查和評價(jià)
參考答案：A,D
9.下列行為不屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有()。
A.為規避監管的期貨業(yè)務(wù)提供交易便利
B.向投資者返還管理費
C.投資決策錯誤導致資產(chǎn)管理計劃業(yè)績(jì)回報處于同類(lèi)產(chǎn)品末端
D.系統故障導致交易無(wú)法達成，造成資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)受損
參考答案：C,D
10.根據《證券公司信用風(fēng)險管理指引》，下列屬于證券公司信用風(fēng)險的有()。
A.因財務(wù)顧問(wèn)違約導致?lián)p失的風(fēng)險
B.因發(fā)行人違約導致?lián)p失的風(fēng)險
C.因融資方違約導致?lián)p失的風(fēng)險
D.因交易對手違約導致?lián)p失的風(fēng)險
參考答案：B,C,D
11.根據《證券公司風(fēng)險處置條例》下列關(guān)于國務(wù)院證券監督管理機構在處置證券公司風(fēng)險工作中應履行的職責，正確的有()。
A.及時(shí)向國家審計機關(guān)通報涉嫌證券違規的情況，移送違規的案件
B.派駐風(fēng)險處置現場(chǎng)工作組，對被處置證券公司、托管組、接管組、行政清理組、管理人以及參與風(fēng)險處置的其他機構和人員進(jìn)行監督和指導
C.協(xié)調證券交易所、證券登記結算機構證券投資者保護基金管理機構，保障被處置證券公司證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)正常進(jìn)行
D.向有關(guān)地方人民政府通報證券公司風(fēng)險狀況以及影響社會(huì )穩定的情況
參考答案：B,C,D
12.證券公司承銷(xiāo)證券，同發(fā)行人簽訂的證券代銷(xiāo)協(xié)議必備的條款包括()。
A.代銷(xiāo)的期限及起止日期
B.代銷(xiāo)證券的發(fā)行價(jià)格
C.代銷(xiāo)證券的種類(lèi)、數量
D.代銷(xiāo)證券的金額
參考答案：A,B,C,D
13.根據《金融機構洗錢(qián)和恐融資風(fēng)險評估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》，下列關(guān)于證券公司開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險評估及客戶(hù)分類(lèi)管理的說(shuō)法錯誤的有()。
A.對于已確立過(guò)風(fēng)險等級的客戶(hù)，證券公司不必再根據其風(fēng)險程度設置相應的重新審核期限
B.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，無(wú)論風(fēng)險等級高低，證券公司在初次確定其風(fēng)險等級后的三年內至少應進(jìn)行一次復核
C.對高風(fēng)險客戶(hù)應采取強化的客戶(hù)盡職調查及其他風(fēng)險控制措施
D.證券公司應對客戶(hù)參與不同的業(yè)務(wù)進(jìn)行不同的風(fēng)險等級劃分，同一客戶(hù)在證券公司不應有唯的風(fēng)險等級
參考答案：A,D
14.根據《公司法》，股份有限公司募集設立是指由發(fā)起人認購公司應發(fā)行股份的一部分，其余股份通過(guò)募集而設立公司，其中募集的方式包括()。
A.向社會(huì )公開(kāi)募集
B.發(fā)起募集
C.向特定對象募集
D.內部募集
參考答案：A,C
15.根據資產(chǎn)支持證券信息披的相關(guān)規定，發(fā)生可能對資產(chǎn)支持證券投資價(jià)值有實(shí)質(zhì)性影響的重大事件，管理人應當及時(shí)向資產(chǎn)支持證券合格投資者露，披中應當說(shuō)明()
A.該事件的起因
B.該事件目前的狀態(tài)
C.該事件可能產(chǎn)生的法律后果
D.該事件發(fā)生后管理人對資產(chǎn)支持證券價(jià)格的預測
參考答案：A,B,C
16.下列主體不得作為普通合伙人的有（）。
A.國有獨資公司
B.國有企業(yè)
C.上市公司
D.自然人
參考答案：A,B,C
17.下列關(guān)于有限合伙企業(yè)合伙人的說(shuō)法正確的是（）。
A.合伙人人數有限制
B.至少有1個(gè)普通合伙人
C.不能設置多個(gè)普通合伙人
D.合伙人人數沒(méi)有限制
參考答案：A,B
18.下列關(guān)于有限合伙企業(yè)解散事由的說(shuō)法，錯誤的有（）。
A.合伙期限屆滿(mǎn)，合伙人決定不再經(jīng)營(yíng)，應當解散
B.部分合伙人決定解散，應當解散
C.合伙協(xié)議約定的解散事由出現，應當解散
D.合伙人不具備法定人數，應當立即解散
參考答案：B,D
19.證券公司應當配備專(zhuān)職合規管理人員的部門(mén)及機構包括（）。
A.自營(yíng)部門(mén)
B.投資銀行部門(mén)
C.工作人員人數在10人以上的分支機構
D.證券公司異地總部
參考答案：A,B,D
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