對歐亞地區金融合作的幾點(diǎn)思考論文

　　內容摘要:

　　綜觀(guān)全球, 經(jīng)濟全球化、區域經(jīng)濟一體化和金融經(jīng)濟國際化是當今世界經(jīng)濟發(fā)展的潮流。本文從歐亞地區金融合作的現實(shí)性意義出發(fā),分析了歐亞區域金融合作的可行性以及面臨的主要障礙.最后,作者指出歐亞地區金融合作總的構想:整合區域比較優(yōu)勢，拓展金融媒介寬度。

　　關(guān)鍵詞:歐亞、金融合作、金融媒介寬度

　　一、歐亞地區金融合作的現實(shí)性意義

　　經(jīng)濟全球化、區域經(jīng)濟一體化和金融經(jīng)濟國際化是當今世界經(jīng)濟發(fā)展的主流。歐亞地區金融合作區的建立，對于各國實(shí)施金融互動(dòng)、優(yōu)勢互補，加快金融創(chuàng )新，改善的金融生態(tài)，提升金融整體競爭力，有著(zhù)深刻的現實(shí)意義。

　　1、可以有效的整合區域內的金融資源。歐亞各國，特別是中國、俄羅斯擁有豐富的金融資源，通過(guò)實(shí)施區域內合理分工，有效整合區域金融資源，必然會(huì )產(chǎn)生巨大的經(jīng)濟效應。

　　2、能加快金融創(chuàng )新步伐。中國、俄羅斯的金融業(yè)相對發(fā)達，金融總量和金融科技水平在歐亞區域各國內處于領(lǐng)先地位，區域內各國通過(guò)金融合作，可以促進(jìn)各國加快金融創(chuàng )新步伐，提升各國金融服務(wù)水平和金融整體競爭力。

　　3、能提高金融資源的配置效率。目前，歐亞區域內的合作已涉及到基礎設施、產(chǎn)業(yè)投資、商業(yè)貿易、農業(yè)、旅游、勞務(wù)、科教文化、衛生免疫、環(huán)保等多個(gè)領(lǐng)域，合作項目的落實(shí)最終離不開(kāi)資金的供給與支持，如果跨國的金融合作有效，就能保證中亞、歐亞各國的信貸資金、保險資金、投資資金的橫向合理流動(dòng)。

　　4、能促進(jìn)世界經(jīng)濟金融一體化的進(jìn)程。當前，東亞、中亞、歐亞范圍內的區域合作和次區域合作方興未艾，一方面各國為了提高國際競爭力必須保證生產(chǎn)要素和資源的合理流動(dòng)；同時(shí)，也對對接歐盟、東盟區域合作，提高區域內金融資源配置效率和開(kāi)放水平，保持各國的經(jīng)濟繁榮，有著(zhù)深刻的現實(shí)意義。

　　二、歐亞地區金融合作的可行性

　　金融經(jīng)濟國際化早在上個(gè)世紀70年代就已露端倪，80年代進(jìn)一步發(fā)展，到了90年代演化成席卷全球的大趨勢。盡管幾次金融風(fēng)暴的沖擊使金融經(jīng)濟國際化受到異議，但是，金融經(jīng)濟國際化是世界經(jīng)濟發(fā)展的必然結果已成共識。不論是北美經(jīng)濟自由貿易區，還是“歐盟”、東盟都充分顯示了區域合作良好的發(fā)展態(tài)勢。從歐盟、北美自由貿易區以及東盟等國際上成功的區域合作經(jīng)驗來(lái)看，區域金融合作應符合三個(gè)條件：一是合作區域相互毗鄰，且處于“龍頭”地位的金融核心區要有足夠的吸引力、輻射力和增長(cháng)力；二是各地區之間經(jīng)濟金融發(fā)展具有一定的梯度性,資源優(yōu)勢互補；三是必須形成利益共享、成果多贏(yíng)的共生型協(xié)作機制。在這一點(diǎn)上，歐亞地區相對于其他經(jīng)濟區域，具有明顯的可行性。

　�。ㄒ唬�從地理區位來(lái)看，歐亞各國區域特征明顯。俄羅斯和中國是歐亞金融、物流和信息中心，俄羅斯、中亞各國和中國中西部都處在歐亞大陸的中心地區，雖然其在自然環(huán)境、經(jīng)濟發(fā)展、文化傳統、宗教信仰等方面存有一定差異，但近年來(lái)，該地區各國政府均將對外開(kāi)放、引進(jìn)外資、開(kāi)拓國際市場(chǎng)作為其促進(jìn)經(jīng)濟復蘇和發(fā)展的重要戰略。俄羅斯與歐盟國家聯(lián)系方便。如果以俄羅斯和中國為內圈和核心圈，第二圈則為哈薩克斯坦，塔吉克斯坦，吉爾吉斯斯塔，土庫曼斯塔，烏茲別克斯坦等國家，第三圈就是歐亞的其他國家。處于“龍頭”地位的核心區是俄羅斯和中國經(jīng)濟圈。該經(jīng)濟中心無(wú)論現在還是將來(lái)對周邊來(lái)說(shuō)都有著(zhù)極大的吸引力、輻射力和增長(cháng)力。

　�。ǘ�）從資源稟賦來(lái)看，一個(gè)地區的比較優(yōu)勢、產(chǎn)業(yè)的選擇和技術(shù)進(jìn)步的方式都會(huì )與該地區的資源稟賦條件有關(guān)。歐亞經(jīng)濟區各國之間資源稟賦條件的差異明顯，互補較強，為經(jīng)濟金融的合作奠定了良好的基礎。歐亞經(jīng)濟區必須充分發(fā)掘和利用區內資源稟賦條件的這種差異和比較優(yōu)勢，尋找合作的契機，實(shí)現共同發(fā)展。

　�。ㄈ�）從經(jīng)濟發(fā)展來(lái)看，在歐亞經(jīng)濟區中，經(jīng)濟發(fā)展水平呈現出梯度性差異，這種差異為區域經(jīng)濟的合作奠定了良好的基礎。在歐亞經(jīng)濟區中中國和俄羅斯是經(jīng)濟發(fā)展的龍頭，中國擁有豐富的勞動(dòng)力和原材料等資源優(yōu)勢，為區域產(chǎn)業(yè)提供廣闊的經(jīng)貿平臺；俄羅斯則是歐亞區域經(jīng)濟合作的橋梁，并在各國產(chǎn)業(yè)升級和產(chǎn)業(yè)轉移中發(fā)揮重要的輻射作用；歐亞區亦各具資源、人才等方面優(yōu)勢，可以承接俄羅斯和中國轉移的產(chǎn)業(yè)和投資，并且為俄羅斯和中國提供廣闊的經(jīng)濟腹地。

　　(四) 從金融發(fā)展來(lái)看，歐亞區域合作有利于加快俄羅斯和中國的資本進(jìn)一步輻射，特別是俄羅斯的金融業(yè)將獲得更大的市場(chǎng)空間和更多的機會(huì )。而周邊各國在自然資源、勞動(dòng)力、土地等方面具有相對優(yōu)勢，正需要一種強大的推動(dòng)力使兩種資源進(jìn)行充分整合，利用資源優(yōu)勢吸納投資，彌補開(kāi)發(fā)資金的不足，以促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展和社會(huì )進(jìn)步�？梢哉f(shuō)，歐亞區域合作恰逢其時(shí)，區域內的資金配置效率可以得到更好地提高。

　　三、歐亞地區金融合作面臨的主要障礙

　　一是金融管理體制的障礙。當前，歐亞區域各國的金融開(kāi)放程度以及金融機構的經(jīng)營(yíng)管理體制和風(fēng)險控制模式差異比較大。一般情況下區域內各國之間資金不能自由流動(dòng)。這種封閉式的金融業(yè)管理模式嚴重阻礙了資本的快速流動(dòng)，削弱了金融資金對經(jīng)濟發(fā)展的“輸血”功能。受現有金融管理體制的約束，各成員國內之間的銀行不能在異地城市開(kāi)展業(yè)務(wù)，銀行間信息封閉，成為歐亞各國銀行不能進(jìn)行跨區域資金流動(dòng)的重要障礙，金融合作的割裂必然阻礙經(jīng)濟合作的深層次推進(jìn)。因此，加大各國金融開(kāi)放程度，使市場(chǎng)機制成為區域金融發(fā)展的主導，是歐亞區域金融資源整合取得成功的關(guān)鍵。

　　二是金融監管的障礙。歐亞區域的金融合作勢必促進(jìn)各成員國要加快金融創(chuàng )新步伐，不斷滿(mǎn)足新的合作需要。而目前歐亞各成員國之間金融監管體制差異金融發(fā)展水平以及監管水平存在較大差異，根據區域經(jīng)濟合作理論，區域內各地區發(fā)展的不平衡是實(shí)現區域合作的基礎和前提之一，但由于歐亞區域合作的國家數目較多，導致金融機構跨區域信息交流渠道不暢，區域合作中資金的橫向流動(dòng)必然給監管帶來(lái)難度，容易產(chǎn)生新的金融風(fēng)險。已經(jīng)在一定程度上加大了政策協(xié)調的難度和信息傳遞的成本，這勢必會(huì )對歐亞區域金融合作形成一定的限制。因此，區域金融合作客觀(guān)上要求歐亞各國現有的監管模式必須有所突破。

　　三是地方政府爭奪金融資源阻礙了區域內資金的合理配置。目前各國地方政府對所屬地區金融資源的爭奪非常顯形化，按市場(chǎng)化規則在區域范圍分配金融資源的做法，往往導致金融資源向富裕地區集中。而區域經(jīng)濟合作中最重要的特點(diǎn)之一就是各國政府按行政區來(lái)組織經(jīng)濟活動(dòng)，行政區內的經(jīng)濟資源受控于政府的干預，帶有強烈的地方政府行為色彩。當區域之間出現利益摩擦時(shí)，各國地方政府往往以行政區為依托，構筑各種壁壘，阻礙了金融要素資源的自由流動(dòng)。

　　四是金融制度性障礙。斯密的“分工產(chǎn)生的普遍富�！笔菂^域經(jīng)濟整合的目的。歐亞區域經(jīng)濟一體化發(fā)展進(jìn)程正在起步，它會(huì )觸及各成員國經(jīng)濟制度中的更深層次的矛盾和問(wèn)題。例如，在中國由戶(hù)口和戶(hù)籍制度以及城鄉差別導致的對勞動(dòng)力的就業(yè)歧視，影響了統一的勞動(dòng)力市場(chǎng)的形成。為了維護局部利益而形成的各種法規和政策，會(huì )阻礙資本和商品的自由流動(dòng)，這些制度性的障礙最終破壞了市場(chǎng)機制在資源配置中的作用。從微觀(guān)層面看，它嚴重地影響了企業(yè)和金融機構的資源配置的效率；從宏觀(guān)層面看，它導致了投資的膨脹和結構不合理，是引起經(jīng)濟波動(dòng)的重要原因。因此，當前歐亞區域經(jīng)濟金融有效整合的關(guān)鍵是制度創(chuàng )新。

　　四、歐亞地區金融合作的主要構想

　　泛珠三角區域合作面對的是一個(gè)廣闊的市場(chǎng)，區域經(jīng)濟金融合作蘊藏著(zhù)巨大商機。隨著(zhù)區域合作程度的加深，要素流動(dòng)也不斷加快。人才、物質(zhì)、技術(shù)以及產(chǎn)業(yè)的轉移勢必伴隨著(zhù)

　　巨大的資金流，區域經(jīng)濟合作的發(fā)展將會(huì )對區域金融合作形成倒逼機制，區域金融合作的滯后則會(huì )阻礙區域經(jīng)濟合作的深入發(fā)展。鑒于歐亞各國的經(jīng)濟金融發(fā)展水平和對外開(kāi)放程度具有較大差異性，決定了歐亞區域經(jīng)濟金融合作只能是分層次、有步驟地逐步推進(jìn)。歐亞經(jīng)濟金融合作總的原則“平等、互惠、自愿、雙贏(yíng)”的原則；歐亞金融合作的步驟應該分層次逐步推進(jìn)，各成員國可考慮先從雙邊、三邊合作入手，進(jìn)而發(fā)展到多邊及更廣泛的合作；

　　總的構想是整合區域比較優(yōu)勢，拓展金融媒介寬度。整合區域比較優(yōu)勢的主要思路是加大四個(gè)“建設”。具體內容包括：一是加大主導產(chǎn)業(yè)建設——高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。力爭在5—10年內，把歐亞區域建設成以技術(shù)和資本為紐帶，建立以中國和俄羅斯為核心的扇形輻射的高新技術(shù)網(wǎng)絡(luò )，構建高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)群和產(chǎn)業(yè)帶；推進(jìn)高新技術(shù)企業(yè)戰略性結構重組，組成高新技術(shù)企業(yè)的聯(lián)合艦隊(4)。二是加大大工業(yè)產(chǎn)業(yè)建設——現代制造業(yè)。應大力發(fā)展臨海工業(yè)、臨江工業(yè)和山區工業(yè)發(fā)達產(chǎn)業(yè)帶，構建世界級制造業(yè)體系及產(chǎn)業(yè)鏈和基地群。在發(fā)達地區，建設國際性集群式的制造業(yè)基地，培育一批核心競爭能力強的區域企業(yè)集團；在首都城市和其他區域中心城市，建設區域性扇形輻射工業(yè)制造、服務(wù)和控制中心。三是加大大農業(yè)產(chǎn)業(yè)建設——現代農業(yè)和海洋江河產(chǎn)業(yè)。加快區域各國的經(jīng)濟結構的戰略性調整，根據各國的自然條件，建設能發(fā)揮各國資源和特色優(yōu)勢的農業(yè)生產(chǎn)基地。同時(shí)，把海洋與江河資源產(chǎn)業(yè)作為支柱產(chǎn)業(yè)，把海洋與江河資源優(yōu)勢轉化為經(jīng)濟優(yōu)勢。四是加大消費產(chǎn)業(yè)建設——旅游業(yè)和現代服務(wù)業(yè)。制定旅游規劃，整合旅游資源，從縱橫兩方面重點(diǎn)規劃精品旅游項目和特色旅游線(xiàn)路。拓展金融媒介寬度的主要思路：

　�。ㄒ唬┙鹑谑袌�(chǎng)方面的合作。在歐亞區域內的金融合作，尤其要發(fā)揮俄羅斯和中國作為國際金融中心的區位優(yōu)勢，各國可借助區域合作的機會(huì )，加快本國金融市場(chǎng)的建設，改善金融環(huán)境，提高金融市場(chǎng)開(kāi)放程度，融入到區域經(jīng)濟一體化的進(jìn)程中，使區域內各國的金融市場(chǎng)之間實(shí)現良性互動(dòng)。

　�。ǘ�）金融機構之間的合作。區域內金融機構之間可以通過(guò)相互聯(lián)動(dòng)來(lái)提供整體性的跨區域金融服務(wù),使區域內客戶(hù)在經(jīng)濟活動(dòng)中的需求獲得更有效的滿(mǎn)足；涉及到區域內大型項目的資金支持時(shí)，多個(gè)金融機構可以通過(guò)銀團貸款的方式予以合作；在對區域內企業(yè)進(jìn)行重組過(guò)程中，可以引入多個(gè)機構投資者。

　�。ㄈ�）金融公共設施的建設和金融合作協(xié)調機制的建立。歐亞區域金融合作的順利實(shí)施離不開(kāi)區域金融公共設施建設，這些公共基礎設施為區域金融合作中出現的信息流、資金流、人才流提供暢通的渠道，包括區域信息共享系統、區域支付結算平臺、區域票據交換中心、區域外匯交易市場(chǎng)、區域信用卡管理中心等，目的在于降低交易成本，提升區域金融業(yè)整體水平；

　�。ㄋ模﹨^域金融穩定體系的合作。區域金融穩定應該達到這樣一種狀態(tài)，即區域內整體金融運行環(huán)境良好，管理機制健全，并具有較強的風(fēng)險防范與化解能力。而區域金融合作（如銀行內部跨區域合作、跨行跨區域金融市場(chǎng)合作等），都要求更高的監管水平。要保持這種穩定狀態(tài)，除了各金融機構內部管理體制的不斷完善，還必須建立跨區域金融監管、風(fēng)險預警、風(fēng)險救助等一系列合作措施，同時(shí)還可以進(jìn)一步研究建立區域征信體系、區域金融信息披露管理系統、區域反洗錢(qián)合作系統等。

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