國際金融中心建立條件分析論文精選

　　論文關(guān)鍵詞：金融中心評估指標比較分析約束條件

　　論文摘要：建立成熟的國際金融中心對一個(gè)國家的發(fā)展至關(guān)重要。文章首先簡(jiǎn)述國際金融中心指標評估方法，然后通過(guò)比較上海與北京在國際金融中心建設方面的現狀，探討上海競爭成為國內金融中心的優(yōu)劣勢。最后，文章總結了上海成為國際金融中心的約束條件。

　　一、前言

　　國際競爭的根本，在于對國際金融主導權的競爭，在于對全球資本的控制權、支配權的爭奪。擁有一個(gè)國際金融中心對一個(gè)大國的長(cháng)遠發(fā)展和金融安全至關(guān)重要。上海作為我國發(fā)展國際金融中心的首選目標，經(jīng)過(guò)十多年的建設，其框架雛形已經(jīng)基本形成。上海通過(guò)在過(guò)去的十多年中的建設和發(fā)展，現在已經(jīng)到了可以進(jìn)入跨越性發(fā)展的時(shí)期，即中國金融中心、亞太區國際金融中心和世界級金融中心的建設同步進(jìn)行。但是，上海同成熟的國際金融中心相比仍然存在著(zhù)很大的差距。我們可以用評估國際金融中心的指標對上海國際金融中心的發(fā)展現狀進(jìn)行考量。一個(gè)城市成為國內金融中心是其成為國際金融中心的前提，通過(guò)國內城市在建設金融中心方面的優(yōu)勢和劣勢的比較，可以找出上海在建設國際金融中心方面的不足之處。另外，研究世界成熟國際金融中心的發(fā)展歷程及其成因，比較上海國際金融中心與世界成熟金融中心在各個(gè)方面的差距，將有助于找到影響上海成為國際金融中心的制約，從而制定出應對措施，以更好地促進(jìn)上海國際金融中心的建設。

　　二、金融中心的評估指標

　　一般來(lái)說(shuō)，一個(gè)國家的金融中心是這個(gè)國家金融交易最密集的城市。然而，對于交易的種類(lèi)、交易的范圍大小、金融機構的特點(diǎn)，人們并沒(méi)有統一的看法。但總的來(lái)說(shuō)，判斷一個(gè)城市是否能稱(chēng)為金融中心，主要需要考察以下三個(gè)方面。

　　1．流動(dòng)性。流動(dòng)性是金融中心信譽(yù)的保證，高流動(dòng)性可以使金融中介以低成本迅速地完成大量的大額定單，并且使價(jià)格的波動(dòng)風(fēng)險最小化。所以，資本是否具有較強的流動(dòng)性也決定了該國家是否能吸引大量的投資者。一個(gè)城市經(jīng)濟的自由度和該城市中金融中介的成熟程度決定了在城市中參與投資交易的資本的流動(dòng)性。流動(dòng)性對于投資者來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的。對資本流動(dòng)的約束越少，資本流動(dòng)的渠道越多，代表資本的金融工具就越能被人接受，資本的變現能力就越強。決定資本流動(dòng)性的因素包括個(gè)人的選擇、意愿交換、競爭自由度、對個(gè)人和財產(chǎn)的保護、信貸市場(chǎng)的管制和對外貿易的自由度等。

　　2．收益性。資本的收益性可以從降低成本以及提高收益率兩方面來(lái)進(jìn)行考量。所以，資本的規模和交易成本可以用來(lái)衡量資本的收益性。金融業(yè)是一個(gè)規模經(jīng)濟顯著(zhù)的行業(yè)，不同的金融產(chǎn)品可以具有共同的成本。另外，如果有大量的賣(mài)者在同一地點(diǎn)提供不同類(lèi)型的服務(wù)，那么買(mǎi)者的搜尋成本將會(huì )大大地降低。具體來(lái)說(shuō)，反映金融中心交易規模的指標可以包括：金融中心證券交易所股票市值、金融中心國內上市公司數量。對于金融機構以及企業(yè)來(lái)說(shuō)，在他們的總成本中，決策成本是主要成本，因此，公司總部往往會(huì )設立在決策經(jīng)營(yíng)成本最小的某個(gè)經(jīng)濟或金融中心。那么，包括外國銀行的數量、外國金融機構的數量和跨國公司總部的數量就可以成為衡量一座城市投資交易成本的指標。

　　3．安全性。資本的安全性同樣為金融機構所高度關(guān)注。資本的安全性主要體現在政府政策的穩定程度和連續程度上。如果政府或監管當局指定的規則變化無(wú)常，金融機構將難以制定和實(shí)施其長(cháng)遠發(fā)展規劃。所以，一個(gè)國家的法律結構與財務(wù)的安全、健全的貨幣制度、國際競爭力和國家政治風(fēng)險也常常為投資者所關(guān)注。

　　三、上海能否成為國內金融中心——上海與北京的比較

　　上海必須先成為中國的國內金融中心，然后才有可能成為國際金融中心。只有上海金融市場(chǎng)成為全國的金融市場(chǎng)，全國重要中心城市的資金匯聚上海金融市場(chǎng)，并輻射全國重要中心城市，上海金融市場(chǎng)才有可能成為國際金融市場(chǎng)或國際金融中心。因此，努力把上海建設成為國內金融中心是非常重要的前提條件。上海和北京一直是建立國內金融中心的討論焦點(diǎn)，上文已經(jīng)提到了國內金融中心的評價(jià)指標。如果再進(jìn)一步分析我國的情況，一個(gè)城市的金融競爭力主要表現在以下方面：該城市要能成為區域的信貸轉貸中心；該城市的金融市場(chǎng)應當是國內主要的籌資渠道，其證券交易規模在全國要有一定的地位；城市中有一定數量的外資金融機構；能率先適應金融改革及創(chuàng )新；擁有健全金融法規體系。

　　如今，上海已經(jīng)形成了包括銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、銀行間外匯市場(chǎng)、上海證券交易所、上海期貨交易所和上海黃金交易所在內的多層次市場(chǎng)體系，并且是我國金融機構的最大集聚地。而北京作為我國的首都，則是中央機關(guān)的所在地。中國人民銀行、中國銀監會(huì )、中國證監會(huì )、中國保監會(huì )的總部都在北京。金融業(yè)是一個(gè)講究高度規范性的行業(yè)，因此,首都北京具有其他地區不可比擬的優(yōu)勢。

　　總的來(lái)說(shuō)，上海與北京相比，其優(yōu)勢在于具有一個(gè)比較完備的金融市場(chǎng)。此外，由于較高的市場(chǎng)自由度和寬松的環(huán)境，上海在吸引境內外金融機構以及對外開(kāi)放方面也具有獨特的優(yōu)勢。然而，必須看到，上海在成為國內金融中心的漫長(cháng)道路上還存在許多困難，例如，全國各大金融機構的總部大都設在北京。再例如，全國許多城市都非常重視金融市場(chǎng)的建設，要處理好與這些城市在金融活動(dòng)方面的關(guān)系也并非易事。四、上海建設國際金融中心的約束條件

　　基于上文的討論與分析，可以總結出以下四條制約上海成為國際金融中心的關(guān)鍵因素。

　　1．金融機構集聚度不夠。雖然上海是目前國內最大的外資金融機構聚集地，但是與成熟的國際金融中心相比（如美國、英國、日本），上海的外國金融機構數和金融中介非銀行金融機構的數量與質(zhì)量存在明顯的不足。據統計，英國、美國、日本在1996年時(shí)單離岸金融中心商業(yè)銀行數就分別達：493.472.219家，其中外國銀行分別為347.328.92家，遠遠高于在上海的外資金融機構的數量。另外，質(zhì)量上差距也較明顯。在上海本地的金融咨詢(xún)機構中，目前還沒(méi)有一家像麥肯錫、普華永道一樣有國際影響的咨詢(xún)服務(wù)機構，這種狀況不利于上海國際金融中心地位的確立。

　　2．交易規模和金融產(chǎn)品種類(lèi)不足。上海目前雖然初步建立了相對完善的市場(chǎng)體系,但是與成熟的金融市場(chǎng)相比較，交易的層次以及金融產(chǎn)品的種類(lèi)仍顯得單調，各金融市場(chǎng)間資金缺少流動(dòng)。同時(shí)，金融產(chǎn)品的類(lèi)型不多，國際化程度不夠，缺乏避險交易工具。不過(guò)，近年來(lái)，我國已經(jīng)在著(zhù)力于金融創(chuàng )新，開(kāi)發(fā)新的交易品種。比如，QDII、QFII以及股指期貨。

　　3．金融監管環(huán)境的建設與金融監管機構間關(guān)系的協(xié)調。傳統意義上，主要應從三個(gè)角度來(lái)考察金融監管環(huán)境，即監管廣度、監管深度以及監管頻度。然而，我們發(fā)現倫敦、紐約在發(fā)展國際金融中心時(shí)，并不是一味地管制，而是采取了更先進(jìn)的理念和價(jià)值取向。比如，“服務(wù)優(yōu)于管制”和“有所為，有所不為”。上海作為非監管總部所在地，既面臨總部的監管，又面臨跨業(yè)的監管。所以，我們面臨的問(wèn)題是如何協(xié)調好各種監管機構間的關(guān)系，使得監管變得更合理、更有效率。

　　4．缺乏國際化人才。目前上海人才國際化總體水平仍然較低，特別是缺少?lài)�際通用型人才。一個(gè)城市要成為國際金融中心，就一定需要大量的既懂得國際慣例又熟悉國內法律的高級經(jīng)營(yíng)管理和金融人才。然而，上海金融行業(yè)中，高級人才與勞動(dòng)人口的比例遠遠低于紐約、倫敦、東京等發(fā)達國家的城市。

　　參考文獻：

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