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試論網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟對金融支持系統的制度需求論文
1、網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品的供求分析
一．網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品的供給分析
網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品以知識為主要的出產(chǎn)要素，其高技術(shù)性使它的科研本錢(qián)很高，常常需要大量的資金以及多位技術(shù)人員的合作。網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品從最初1個(gè)設法成為現實(shí)產(chǎn)品需要的固定本錢(qián)無(wú)比高，而且這類(lèi)科研本錢(qián)是“沉沒(méi)本錢(qián)”(Sunk-cost)，即如果休止出產(chǎn)就沒(méi)法挽回的本錢(qián)。與此同時(shí)，1旦網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品研制勝利，它的邊際出產(chǎn)本錢(qián)很低。軟件的出產(chǎn)只要復制就行，所需的只是載體的本錢(qián)。網(wǎng)景(Netscape)公司出產(chǎn)第1套Navigator化了三000萬(wàn)美元，而之后的邊際出產(chǎn)本錢(qián)是一美元。一樣，在服務(wù)器的經(jīng)受規模內，網(wǎng)站每一增添1個(gè)服務(wù)對于象(比方多1個(gè)走訪(fǎng)者)所需的邊際本錢(qián)也很低。這樣，跟著(zhù)產(chǎn)量的增添，網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品的平均出產(chǎn)本錢(qián)不斷降落，它的產(chǎn)品平均本錢(qián)曲線(xiàn)1直呈遞減之勢，不存在最低的平均本錢(qián)點(diǎn)。高固定本錢(qián)以及低邊際本錢(qián)的本錢(qián)結構使網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品尋求高產(chǎn)量，產(chǎn)品的產(chǎn)量越多，它的平均本錢(qián)就越低。
二．網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品的需求分析
網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品帶有知足人們溝通、交換欲望的特色，它的邊際消費功效是遞增的。比如當第1個(gè)人具有電子郵件程序時(shí)，既無(wú)人寄電子郵件給他，他寄的電子郵件也無(wú)人收到，他的功效為零。當呈現第2個(gè)消費者時(shí)，第2個(gè)消費者就能夠通過(guò)該程序與第1個(gè)消費者聯(lián)系。假定他的消費功效為一，那末第3個(gè)消費者的功效就是二，由于他可以與兩個(gè)用戶(hù)聯(lián)系，這樣第4個(gè)消費者的功效就是三，依此類(lèi)推。這類(lèi)現象可以描寫(xiě)為：最后消費該產(chǎn)品的消費者取得曲功效比之前消費該產(chǎn)品的任1消費者取得的功效都高，同時(shí)，每一1個(gè)新消費者的加入都會(huì )增添原來(lái)的消費者的功效。也就是說(shuō)，消費網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品的消費者越多，這類(lèi)產(chǎn)品的價(jià)值就越大，這也就是網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟的基本定律之1的梅格卡爾夫定律(Metcalfe Law)：網(wǎng)絡(luò )的價(jià)值是介入聯(lián)網(wǎng)的計算機數量的平方。網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品一樣相符這個(gè)規律。梅格卡爾夫定律與網(wǎng)絡(luò )外部性、網(wǎng)絡(luò )效應的本色是1樣的。這樣，1旦1種網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品在市場(chǎng)上有了必定的范圍，消費者就會(huì )自我發(fā)展，產(chǎn)品自身會(huì )推進(jìn)市場(chǎng)范圍進(jìn)1步擴展，也就是說(shuō)，跟著(zhù)成員的增添，產(chǎn)品價(jià)值迅速膨脹，而價(jià)值的膨脹又吸引了更多的消費者，發(fā)生正反饋效應。而消費者少的網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品，因為其價(jià)值患上不到充沛的體現，對于消費者的吸引力就小，它的市場(chǎng)范圍會(huì )愈來(lái)愈小。網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟表現出了強烈的正反饋效應。
2、網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟的運行特色
一．市場(chǎng)范圍抉擇網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品的成敗
在傳統經(jīng)濟中，產(chǎn)品的價(jià)格老是以及產(chǎn)品的質(zhì)量結合在1起的。抉擇產(chǎn)品勝利與否的是產(chǎn)品的價(jià)格、質(zhì)量等綜合因素。但在網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟下，產(chǎn)品價(jià)值會(huì )跟著(zhù)市場(chǎng)范圍的擴展而增添，也就是說(shuō)產(chǎn)品的市場(chǎng)范圍很大程度上抉擇了產(chǎn)品的價(jià)值，而價(jià)格卻跟著(zhù)產(chǎn)品價(jià)值的提高不斷降落，所以產(chǎn)品的市場(chǎng)范圍是最癥結的，而不是質(zhì)量。微軟的視窗(Windows)系列產(chǎn)品就是例證：它不是最佳的，但它是市場(chǎng)范圍最大的，它節制了桌面電腦的操作系統，所以它是最勝利的。別的小市場(chǎng)范圍的產(chǎn)品(例如蘋(píng)果公司的操作系統)質(zhì)量可能不比微軟的產(chǎn)品差，乃至優(yōu)于微軟的產(chǎn)品，但由于市場(chǎng)范圍小，消費者不能享受市場(chǎng)范圍帶來(lái)的收益，購買(mǎi)的人就少。這在網(wǎng)站經(jīng)營(yíng)中的表現也無(wú)比顯明。比如兩個(gè)同做紡織貿易的BtoB網(wǎng)站，1個(gè)的注冊會(huì )員為一0000家，另外一個(gè)為一00家，那末后來(lái)加入的企業(yè)就會(huì )選擇前者，由于在這里他能取得較多的商業(yè)機會(huì )。因而，對于于1種網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品的經(jīng)營(yíng)，癥結是要獲得最大的市場(chǎng)份額，市場(chǎng)份額小的網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品格無(wú)生存之地。
二．“贏(yíng)家通吃”
“贏(yíng)家通吃”是指贏(yíng)家獲取1切，敗者1無(wú)所獲。這里，其理解可以從兩個(gè)角度動(dòng)身：
(一)因為網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品以及服務(wù)自身對于市場(chǎng)范圍的請求，某產(chǎn)品市場(chǎng)份額越大，價(jià)值就越高，消費者越愿意消費該產(chǎn)品，因而，到競爭的最后，正反饋會(huì )使消費者選擇消費同1種產(chǎn)品，而因為網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品出產(chǎn)的邊際本錢(qián)很低，1家企業(yè)能夠提供足夠的產(chǎn)品。這樣，最后勝利的企業(yè)只有1家。這家企業(yè)博得了絕大部份的市場(chǎng)份額，成為市場(chǎng)的統治者。
(二)熟識1個(gè)軟件或者1個(gè)系統的學(xué)習本錢(qián)是很高的，從1個(gè)信息系統轉換到另外一個(gè)系統時(shí)，要拋卻原先的知識以及經(jīng)驗，從新接受訓練，熟識新軟件的操作等，為此要付出巨大的時(shí)間、精力等本錢(qián)。這1類(lèi)本錢(qián)就是“轉移本錢(qián)(Switching cost)”，即消費者使用另外一種產(chǎn)品時(shí)必需付出的裝備更新、學(xué)習等本錢(qián)。當轉移本錢(qián)高到必定程度時(shí)，用戶(hù)就會(huì )被鎖定。這在軟件產(chǎn)品上表現特別顯明，當人們最初選擇了某種軟件產(chǎn)品，并花了大量的時(shí)間、精力進(jìn)行學(xué)習、實(shí)踐，到達至關(guān)熟識的程度，此時(shí)即便他面對于1個(gè)可能更好的軟件，他也不會(huì )等閑地接受，而是繼續使用他所熟識的原先那個(gè)軟件，這就是所謂的“鎖定(Lock in)”效應。網(wǎng)絡(luò )企業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品的進(jìn)程也是網(wǎng)絡(luò )企業(yè)試圖“鎖定”消費者的進(jìn)程；消費者被“鎖定”后，他是不是轉而使用另外一種同類(lèi)產(chǎn)品的決策取決于“轉移本錢(qián)”以及“轉移收益”(如果咱們把消費者使用另外一種產(chǎn)品所發(fā)生的功效稱(chēng)為“轉移收益”的話(huà))�！稗D移收益”的大小毫無(wú)疑難又與該產(chǎn)品的市場(chǎng)范圍有關(guān)，市場(chǎng)范圍大的產(chǎn)品有機會(huì )取得更大的市場(chǎng)范圍，引起正反饋，終究到達“贏(yíng)家通吃”。
三．不能不施行“主流化”營(yíng)銷(xiāo)戰略
“主流化”戰略可以簡(jiǎn)單概括為先低價(jià)銷(xiāo)售或者免費贈送產(chǎn)品，獲得最大化市場(chǎng)份額，產(chǎn)品成為市場(chǎng)主流，從而實(shí)現“鎖定”用戶(hù)群；再通過(guò)產(chǎn)品進(jìn)級、相干服務(wù)收費或者會(huì )員費來(lái)獲得利潤的營(yíng)銷(xiāo)戰略。梅格卡爾夫定律、正反饋性質(zhì)以及“贏(yíng)家通吃”現象都使網(wǎng)絡(luò )企業(yè)不能不施行“主流化”營(yíng)銷(xiāo)戰略。而網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品的本錢(qián)結構又位“主流化”戰略成為可能。
網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品的銷(xiāo)售競爭會(huì )把產(chǎn)品價(jià)格降為零。由于網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品1旦已經(jīng)經(jīng)被出產(chǎn)出來(lái)，它的本錢(qián)絕大部份為“沉沒(méi)本錢(qián)”，既然“沉沒(méi)本錢(qián)”已經(jīng)沒(méi)法挽回，產(chǎn)品的價(jià)格就直奔邊際本錢(qián)而去，而且邊際本錢(qián)又極低，那末，免費贈送產(chǎn)品也就在所難免了�！爸髁骰钡哪康氖擎i定用戶(hù)群，使1大批用戶(hù)不愿意學(xué)習使用此外的產(chǎn)品或者者由于要維持先后1致性而根本沒(méi)法使用此外的產(chǎn)品，從而使產(chǎn)品有了固定用戶(hù)群，這樣，網(wǎng)絡(luò )企業(yè)就能夠對于產(chǎn)品收費。固然，即便鎖定用戶(hù)后產(chǎn)品的售價(jià)也不能太高，由于1旦消費者認為產(chǎn)品價(jià)格高于他的“轉移本錢(qián)”，他就會(huì )選擇另外一種同類(lèi)的產(chǎn)品。產(chǎn)品“主流化”后，網(wǎng)絡(luò )企業(yè)還可以通過(guò)產(chǎn)品的更新?lián)Q代造成用戶(hù)重復購買(mǎi)來(lái)取得收益，正如微軟每一隔6個(gè)月就要進(jìn)級其操作系統1樣。此外還可以依據“剃須刀與刀片”原理，通過(guò)銷(xiāo)售相干產(chǎn)品以及服務(wù)等法子而獲利。這樣就說(shuō)明網(wǎng)絡(luò )企業(yè)的獲利只能是在產(chǎn)品盤(pán)踞主流地位后。這類(lèi)“主流化”戰略是不能不施行的。由于如果1家企業(yè)不履行“主流化”戰略而別的企業(yè)施行了，那末它的產(chǎn)品就毫無(wú)競爭力，就不能取得足夠的市場(chǎng)份額，就會(huì )被淘汰�！爸髁骰睜I(yíng)銷(xiāo)戰略象征著(zhù)網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟有獨特的贏(yíng)利模式：先不惜1切代價(jià)獲取市場(chǎng)份額，再取得收益。
四．獨特的贏(yíng)利模式
網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟的贏(yíng)利模式與傳統經(jīng)濟有很大的區分，主要體現在下列兩個(gè)方面：1是贏(yíng)利滯后。如前所述，網(wǎng)絡(luò )企業(yè)在獲得最大的市場(chǎng)范圍之前，是很難贏(yíng)利的。網(wǎng)絡(luò )企業(yè)1開(kāi)始關(guān)注的焦點(diǎn)是市場(chǎng)范圍，而
不是利潤。網(wǎng)絡(luò )企業(yè)只有在獲得足夠的市場(chǎng)地位后才有可能贏(yíng)利。2是“贏(yíng)家通吃”。簡(jiǎn)單地講，網(wǎng)絡(luò )企業(yè)要末取得整個(gè)蛋糕，要末1無(wú)所獲。市場(chǎng)統治者取得了該產(chǎn)品總收入的絕大部份，而淘汰者因為其產(chǎn)品尚無(wú)到達主流地位，沒(méi)能鎖定消費者，所以不能取得足夠的收益來(lái)填補投入。而在傳統經(jīng)濟下，1個(gè)企業(yè)即便沒(méi)能做到最佳，沒(méi)能壟斷市場(chǎng)，但也能在產(chǎn)品的整個(gè)市場(chǎng)收益中分到1塊，可能實(shí)現獲利。
五．更為劇烈的競爭
網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品以知識為主要的投入要素，所需的物資資源相對于較少。因而，網(wǎng)絡(luò )企業(yè)開(kāi)辦的物資障礙相對于較少。例如建1個(gè)網(wǎng)站需要的只是服務(wù)器之類(lèi)的少許裝備。而在傳統經(jīng)濟下，企業(yè)進(jìn)入時(shí)用到的物資資源比較多，比如說(shuō)大范圍的機器、廠(chǎng)房等等。建1個(gè)汽車(chē)制造廠(chǎng)需要巨額資金，這只是極少數人能辦到的。而建1個(gè)網(wǎng)站是許多人能辦到的。網(wǎng)絡(luò )企業(yè)進(jìn)入障礙相對于較少，誰(shuí)都能玩1把，也更能實(shí)現白手起家者的創(chuàng )業(yè)夢(mèng)想，介入競爭的企業(yè)常常比傳統經(jīng)濟下多。這也是目前國內網(wǎng)絡(luò )企業(yè)CEO(首席執行官)滿(mǎn)天飛的1個(gè)緣由。此外，在傳統經(jīng)濟下企業(yè)競爭的差距從企業(yè)進(jìn)入時(shí)就會(huì )體現，各個(gè)企業(yè)的出發(fā)點(diǎn)因為1開(kāi)始具有的物資資源不同而不1致。而網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟下更重視的是創(chuàng )意的競爭，如果經(jīng)營(yíng)同類(lèi)產(chǎn)品，各個(gè)網(wǎng)絡(luò )企業(yè)在初創(chuàng )時(shí)常常沒(méi)有很大的差距，市場(chǎng)競爭更為劇烈。
六．創(chuàng )業(yè)者多為技術(shù)人員
因為網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品的最大投入要素為知識，因而網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品的研制勝利多為技術(shù)人員所為，也就是說(shuō)網(wǎng)絡(luò )企業(yè)的最初創(chuàng )業(yè)者多為技術(shù)人員。技術(shù)人員在產(chǎn)品的鉆研上有優(yōu)勢，而在經(jīng)營(yíng)上卻沒(méi)有優(yōu)勢，常常是精曉技術(shù)不善經(jīng)營(yíng)管理。因而，創(chuàng )業(yè)人員要在企業(yè)中擔任管理人員的角色就有點(diǎn)勉為其難了。最適合的位置就是所謂的CTO(首席技術(shù)主座)。1個(gè)企業(yè)要想勝利除了了產(chǎn)品技術(shù)外，還有許多其他因素，比如市場(chǎng)銷(xiāo)售、企業(yè)管理、發(fā)展戰略的制訂等等。這就向網(wǎng)絡(luò )企業(yè)提出了這樣1個(gè)問(wèn)題：技術(shù)人員在創(chuàng )業(yè)時(shí)，需要患上到管理、銷(xiāo)售等多方面的匡助以及指點(diǎn)。微軟(Microsoft)的創(chuàng )始人比爾·蓋茨也是技術(shù)人員出身，盡管他取得了巨大的勝利，但他最近也辭去了CEO(首席執行主座)的職務(wù)，而專(zhuān)注于CTO的工作，這很能說(shuō)明問(wèn)題。反過(guò)來(lái)說(shuō)，許多網(wǎng)絡(luò )企業(yè)的破產(chǎn)以及倒閉常常不是由于產(chǎn)品的技術(shù)不行，而是由于管理凌亂、銷(xiāo)售拓展不力等緣由。這類(lèi)企業(yè)如果由有豐厚經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗的專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人材來(lái)管理，可能就有機會(huì )勝利。
3、網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟對于金融支撐系統的需求
一．網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟請求金融支撐系統能延續提供巨額資金
從網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品市場(chǎng)范圍的首要性、“贏(yíng)家通吃”、“主流化”策略以及網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟的贏(yíng)利模式可以看出，從網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品的研制勝利到網(wǎng)絡(luò )企業(yè)的贏(yíng)利之間常常需要很長(cháng)的時(shí)間。在這段時(shí)間里，企業(yè)只有投入而沒(méi)有贏(yíng)利。網(wǎng)絡(luò )企業(yè)在產(chǎn)品實(shí)現“主流”地位之前是不能取得足夠的收入的。企業(yè)獨一能做的就是低價(jià)銷(xiāo)售或者免費贈送產(chǎn)品，以擴展市場(chǎng)份額。這是1場(chǎng)大張旗鼓的“燒錢(qián)運動(dòng)”，誰(shuí)的資金實(shí)力強，誰(shuí)能夠熬到最后，誰(shuí)就是贏(yíng)家。
但是，任何1家企業(yè)的資金實(shí)力最終是有限的，企業(yè)自身的投入顯然不能解決問(wèn)題，而且網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟的特色使企業(yè)不可能通過(guò)本身的累積來(lái)進(jìn)行再投入。因而，融資系統是必不可少的。如果沒(méi)有金融系統的支撐，企業(yè)不大可能熬到最后。網(wǎng)絡(luò )企業(yè)之間的競爭會(huì )發(fā)展成為企業(yè)融資能力的競爭，只有融資能力強的企業(yè)才可能勝利。網(wǎng)絡(luò )企業(yè)能做的就是融資——投入——再融資——再投入，“燒錢(qián)”1直到其他競爭者全都倒下，自己取得最大市場(chǎng)份額為止。
二．網(wǎng)絡(luò )企業(yè)請求金融支撐系統能經(jīng)受巨大的風(fēng)險
網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟下競爭者空前眾多，而勝利者注定只能有1個(gè)，而且是“贏(yíng)家通吃”，先前被淘汰者1無(wú)所獲。這類(lèi)競爭模式使企業(yè)面臨的風(fēng)險無(wú)比大。比如有一00家網(wǎng)站同做紡織品的電子商務(wù)，依照咱們的邏輯，最后勝利的只能有1家。也就是說(shuō)一00家企業(yè)直奔同1個(gè)蛋糕而去，而最后享用這蛋糕的只能是1家。這樣，九九家即九九％的企業(yè)注定是要被淘汰的。這一00家企業(yè)的融資者就要有能夠經(jīng)受九九％幾率失敗的能力。再比如因為亞馬遜(Amazon)的示范效應，中國的網(wǎng)上書(shū)店至多時(shí)曾經(jīng)到達過(guò)一六0家，幾近家家都宣稱(chēng)要做中國的“亞馬遜”，但這些書(shū)店中的大部份因為沒(méi)法患上到后續資金的支撐已經(jīng)經(jīng)關(guān)閉，現在僅剩下四0家，而這些剩下來(lái)的書(shū)店除了極少數有但愿上市或者被收購吞并外，其余的只是委曲保持苦心經(jīng)營(yíng)。關(guān)于五0％網(wǎng)絡(luò )企業(yè)要在一年內破產(chǎn)，八五％網(wǎng)絡(luò )企業(yè)要在三年內破產(chǎn)的預言不絕于耳。這對于金融支撐系統的請求無(wú)比高。為降低風(fēng)險，金融支撐系統應當把資金擴散到多個(gè)企業(yè)，把雞蛋放在多個(gè)籃子里。只要有1個(gè)勝利，患上到整個(gè)蛋糕，投資者就可能獲利。其次，可以擴展金融支撐系統的基礎，使其介入者眾多，而每一個(gè)介入者的投入又可以不多，也能使各個(gè)介入者可能遭遇的損失減少。讓一萬(wàn)個(gè)人共投資一萬(wàn)元顯然要比讓一個(gè)人投資一萬(wàn)元更為有經(jīng)受風(fēng)險的能力。此外，應當有暢通的退出機制。如果投資者發(fā)現被投資企業(yè)已經(jīng)經(jīng)增值，自己已經(jīng)經(jīng)獲利，那末應當可以通過(guò)退出機制順利地實(shí)現增值退出。
三．網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟請求金融支撐系統能提供全方位的支撐
由于企業(yè)以及投資者面臨的風(fēng)險是如斯之大，技術(shù)發(fā)明者常常又缺少市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)以及管理的知識以及經(jīng)驗，所以技術(shù)發(fā)明者就但愿能夠患上到有經(jīng)營(yíng)管理能力以及經(jīng)驗的人材的指點(diǎn)。另外一方面，投資者為了對于投入的資金負責，盡量地降低風(fēng)險，防止因為經(jīng)營(yíng)不善而埋沒(méi)了好產(chǎn)品，發(fā)生了介入企業(yè)管理的需求。這樣不僅可以匡助技術(shù)發(fā)明者樹(shù)立現代科學(xué)的企業(yè)軌制，加強內部節制，提高企業(yè)的運轉效力，提高資金應用效益，確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)戰略的正確性，還能使投資者隨時(shí)掌握企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)，了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)前景，有助于降低金融支撐機構的風(fēng)險�？梢钥闯�，最適合的組合就是投資者同時(shí)也是經(jīng)營(yíng)專(zhuān)家。
以風(fēng)險投資以及2板市場(chǎng)為核心的信譽(yù)經(jīng)濟軌制作為1個(gè)總體，相符網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟的運行規律，知足網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟的請求，是目前為止最能為網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟提供支撐的軌制，是網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟發(fā)展的軌制前提之1。正如汽車(chē)工業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)分期付款信貸軌制1樣，網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟的發(fā)展離不開(kāi)金融支撐系統的配合，這對于發(fā)展網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟擁有現實(shí)指點(diǎn)意義。
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