理財銷(xiāo)售工作總結范文

　　總結是對取得的成績(jì)、存在的問(wèn)題及得到的經(jīng)驗和教訓等方面情況進(jìn)行評價(jià)與描述的一種書(shū)面材料，它可以有效鍛煉我們的語(yǔ)言組織能力，因此，讓我們寫(xiě)一份總結吧�？偨Y一般是怎么寫(xiě)的呢？下面是小編整理的理財銷(xiāo)售工作總結范文，希望對大家有所幫助。

理財銷(xiāo)售工作總結范文1

　　我在xx公司任理財顧問(wèn)崗位。這是第一次正式與社會(huì )接并軌踏上工作崗位，開(kāi)始與以往完全不一樣的生活。每天在規定的時(shí)間上下班，上班期間要認真準時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。

　　以下是我入職以來(lái)的感受總結：

　　一、自學(xué)能力

　　我擔任的是理財顧問(wèn)（或稱(chēng)操盤(pán)手），平時(shí)在工作就是面對電腦觀(guān)察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務(wù)情況，在根據這些信息和數據判定外匯市場(chǎng)的走勢，最后找準時(shí)機，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉�？瓷先ナ呛鯖](méi)用上自己所學(xué)的專(zhuān)業(yè)知識。不過(guò)其他的同事他們的專(zhuān)業(yè)也是百花齊放，有英語(yǔ)專(zhuān)業(yè)的，有國際經(jīng)濟于貿易、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、工商管理等等。但是現在的社會(huì )是知識復合型的社會(huì )，它所要求的不僅是專(zhuān)業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的，這在我們培訓中就顯現出來(lái)了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說(shuō)明了我們有及強的適應能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì )所淘汰。

　　二、工作日常

　　和幾個(gè)同學(xué)一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，但是每天很早就得起床去擠公交車(chē)，公司有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班，因為周末的外匯是不開(kāi)盤(pán)的，我們上班要求很?chē)栏�，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái)，而不像在學(xué)�？梢运�睡懶覺(jué)，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。

　　每日重復單調繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著(zhù)對著(zhù)電腦看k線(xiàn)圖和一些相關(guān)的`經(jīng)濟指標，顯得枯燥乏味。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯誤可能會(huì )給客戶(hù)帶來(lái)巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。如果哪個(gè)客戶(hù)有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯遭領(lǐng)導責罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來(lái)，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢(qián)。也許工作以后，我們才能體會(huì )父母掙錢(qián)的來(lái)之不易，而且要開(kāi)始有意識地培養自己的理財能力！

理財銷(xiāo)售工作總結范文2

　　近年來(lái)，隨著(zhù)國內經(jīng)濟的持續增長(cháng)和個(gè)人財富的迅速增加，穩定的高收入富裕人群已經(jīng)形成，理財客戶(hù)已不滿(mǎn)足傳統的存款低收益，為了使個(gè)人資產(chǎn)能夠更加有效的保值增值，就要轉向資本市場(chǎng)來(lái)尋找新的投資渠道。盡管許多個(gè)人投資者有理財意識，但卻缺乏經(jīng)驗，迫切需要得到專(zhuān)業(yè)指導。作為最主要的理財服務(wù)提供商，國內各商業(yè)銀行，紛紛建立健全自己的個(gè)人理財服務(wù)體系，設立各種理財中心，并不斷推出新型的理財產(chǎn)品，以滿(mǎn)足客戶(hù)需求，促進(jìn)自身發(fā)展。

　　一、銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題

　　在國外，個(gè)人理財業(yè)務(wù)也被稱(chēng)為財富管理。眾多金融機構為了占領(lǐng)高端市場(chǎng)，提高盈利水平，都爭相為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供綜合性的個(gè)人理財服務(wù)。而國內銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展相對滯后，無(wú)法與發(fā)達國家相比。

　　我國商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)存在以下幾方面的問(wèn)題：

　　規模小。

　　中間業(yè)務(wù)收入包括個(gè)人理財業(yè)務(wù)在內，在商業(yè)銀行總收入中所占據的比重僅為8%。

　　2.服務(wù)層次比較低。

　　國外商業(yè)銀行可以為客戶(hù)提供信托、證券、保險等綜合性理財服務(wù)，讓客戶(hù)的資產(chǎn)增值保值。而我國商業(yè)銀行所提供的個(gè)人理財服務(wù)目前還停留在銀行轉賬、代收代付、通存通兌等這些基礎業(yè)務(wù)。

　　3.產(chǎn)品同質(zhì)化。

　　國外商業(yè)銀行對理財產(chǎn)品的品牌特色，個(gè)性化服務(wù)較為重視。而我國商業(yè)銀行雖然推出了不同名稱(chēng)類(lèi)型的理財產(chǎn)品，但內容卻很相似，沒(méi)有特殊優(yōu)勢。

　　4.跟蹤服務(wù)缺失。

　　就目前我國商業(yè)銀行開(kāi)展的理財業(yè)務(wù)來(lái)看，在客戶(hù)收益的分析評估和動(dòng)態(tài)跟蹤上，還很不足。銀行未能定期根據客戶(hù)的理財收益來(lái)對其投資策略和投資工具進(jìn)行調整，以適應變化的市場(chǎng)。

　　5.專(zhuān)業(yè)人才短缺。

　　國內商業(yè)銀行在建立理財中心后，雖然配備了理財經(jīng)理來(lái)為客戶(hù)服務(wù)，但是目前這些理財經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)性較弱，能夠熟練掌握證券、保險、投資等綜合性知識的人才較少。

　　二、客戶(hù)滿(mǎn)意度

　　關(guān)于客戶(hù)滿(mǎn)意度的概念，菲利普.科特勒和barky認為，客戶(hù)滿(mǎn)意是客戶(hù)在使用產(chǎn)品或服務(wù)后感知的效果與其之前的預期進(jìn)行比較的結果。如果感知的效果低于期望，客戶(hù)就會(huì )不滿(mǎn)，感知的效果達到期望，客戶(hù)就會(huì )滿(mǎn)意，感知的效果高于期望，客戶(hù)就會(huì )非常滿(mǎn)意�？蛻�(hù)感知價(jià)值與客戶(hù)預期的差距決定了客戶(hù)滿(mǎn)意程度�？蛻�(hù)滿(mǎn)意—般包括五個(gè)方面內容：產(chǎn)品滿(mǎn)意、服務(wù)滿(mǎn)意、視聽(tīng)滿(mǎn)意(企業(yè)可視性和可聽(tīng)性的外在形象的滿(mǎn)足狀態(tài))、行為滿(mǎn)意(客戶(hù)對企業(yè)運行狀態(tài)的滿(mǎn)足狀態(tài))、理念滿(mǎn)意(客戶(hù)對企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念的滿(mǎn)足狀態(tài))。

　　只有客戶(hù)在個(gè)人理財業(yè)務(wù)中滿(mǎn)足了自己的需要，才會(huì )對其滿(mǎn)意，也才會(huì )積極主動(dòng)地與之保持持久合作關(guān)系，并可能傳播對銀行有利的信息，增強口碑效應，吸引更多的客戶(hù)。

　　三、提升銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)客戶(hù)滿(mǎn)意度的幾點(diǎn)建議

　　(一)硬件環(huán)境

　　如何能夠較為便捷、迅速、方便地接受理財服務(wù)也已成為這部分人群不得不考慮的一個(gè)問(wèn)題因素。商業(yè)銀行在設置個(gè)人理財網(wǎng)點(diǎn)時(shí)應充分考慮周邊居住人群的理財需求情況，針對經(jīng)濟條件較好、富裕人群密集的社區，配套安排理財網(wǎng)點(diǎn)，就近吸取更多的有效理財客戶(hù)。理財客戶(hù)對網(wǎng)點(diǎn)內部環(huán)境也有著(zhù)一定層次的要求，舒適、愜意的理財環(huán)境能在感官上給客戶(hù)帶來(lái)愉悅的感受。

　　隨著(zhù)信息技術(shù)的不斷升級，網(wǎng)上銀行、電話(huà)銀行等新型理財渠道不斷涌現。越來(lái)越多的.銀行開(kāi)始將理財等中間業(yè)務(wù)拓展到這些新型渠道上。一方面，銀行開(kāi)展新型信息渠道，可以有效簡(jiǎn)化服務(wù)的繁瑣程序，減輕營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜面壓力;另一方面，銀行為客戶(hù)提供了更多的服務(wù)路徑選擇，使客戶(hù)能夠足不出戶(hù)實(shí)時(shí)管理自己的理財資產(chǎn)，為客戶(hù)提供了方便。

　　(二)服務(wù)質(zhì)量

　　效率低，排隊時(shí)間過(guò)長(cháng)現象有著(zhù)多方面的原因，但解決這個(gè)問(wèn)題的根本措施是銀行應當真正以客戶(hù)為本，從客戶(hù)的角度出發(fā)，對銀行網(wǎng)點(diǎn)現有的弊病進(jìn)行改正。銀行理財業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，客戶(hù)與銀行之間會(huì )不斷產(chǎn)生信息交流�？蛻�(hù)對銀行所提供的服務(wù)，業(yè)務(wù)辦理會(huì )有一定的反饋意見(jiàn)。從客戶(hù)角度來(lái)看，對理財服務(wù)的看法意見(jiàn)希望能夠順利傳達給銀行，并且，銀行能夠對其反饋意見(jiàn)予以重視。對于銀行來(lái)說(shuō)，客戶(hù)的意見(jiàn)反饋表達了客戶(hù)對銀行服務(wù)的真實(shí)感受。傾聽(tīng)并采納這部分客戶(hù)意見(jiàn)，有利于銀行自身服務(wù)水平的不斷提高。因而，針對銀行理財業(yè)務(wù)，建立完善的信息反饋溝通渠道，使客戶(hù)的意見(jiàn)迅速得以傳達，并做出相應的處理，可以增加客戶(hù)對銀行理財服務(wù)的認同，提高滿(mǎn)意度。

　　(三)理財顧問(wèn)

　　普通客戶(hù)在投資理財方面的知識都較為缺乏，對銀行推出的理財產(chǎn)品一知半解，需要專(zhuān)業(yè)人士能對其投資理財做出建議與指導。從銀行角度來(lái)講，應該加強對理財顧問(wèn)的業(yè)務(wù)培訓，使其對銀行的各類(lèi)理財產(chǎn)品能夠充分了解。此外，在投資知識上進(jìn)行定期教育培訓，提高理財顧問(wèn)在專(zhuān)業(yè)知識上的儲備。在對理財顧問(wèn)的選拔和配置上，應該多考量其在投資理財上的專(zhuān)業(yè)素養，是否具備專(zhuān)業(yè)理財資質(zhì)。

　　(四)產(chǎn)品品質(zhì)

　　銀行投資理財產(chǎn)品按照風(fēng)險和收益分類(lèi)，在向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)，要著(zhù)重考慮客戶(hù)自身的風(fēng)險承受能力和對收益率的期望情況。高風(fēng)險高收益的產(chǎn)品應面向資金量大、風(fēng)險承受力強的客戶(hù)，合適的產(chǎn)品應該賣(mài)給合適的客戶(hù)，不建議風(fēng)險承受力低的客戶(hù)來(lái)購買(mǎi)。與基金理財不同，銀行推出的理財產(chǎn)品應該以中低風(fēng)險為主，恪守銀行理財的本質(zhì)，維持資產(chǎn)保值增值的初衷。銀行推出的投資理財產(chǎn)品應該充分考慮投資者的多樣性需求，豐富理財產(chǎn)品的種類(lèi)，為客戶(hù)提供更多選擇。理財產(chǎn)品投資起點(diǎn)的設置也應考慮到目標投資群體的收入狀況，保障潛在客戶(hù)能夠接受理財產(chǎn)品的起始投資額，更大程度地吸引到更多優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。理財產(chǎn)品費率問(wèn)題也是投資者納入考慮的范圍，合理收費也能在一定程度上增加客戶(hù)的滿(mǎn)意情況。

　　(五)整體形象

　　銀行為客戶(hù)提供存貸款、繳費、理財等多種金融服務(wù)，涉及到日常生活的方方面面�？蛻�(hù)在銀行辦理綜合業(yè)務(wù)，都能切身感受到銀行的服務(wù)環(huán)境、質(zhì)量、業(yè)務(wù)水平以及整體實(shí)力。銀行所傳達出的形象會(huì )直接影響客戶(hù)對其的印象觀(guān)感，從而對客戶(hù)的理財機構選擇產(chǎn)生影響。

　　對于銀行而言，珍惜自身的信譽(yù)，營(yíng)造親和、以客戶(hù)至上、全心全意為客戶(hù)服務(wù)的形象，會(huì )在廣大客戶(hù)群中贏(yíng)得美譽(yù)。另外，在業(yè)務(wù)開(kāi)辦方面，應多為客戶(hù)考慮，提供更多便捷服務(wù)，從而提高客戶(hù)對銀行的忠誠度，為銀行理財業(yè)務(wù)吸引更多潛在客戶(hù)。

　　(六)理財實(shí)力

　　客戶(hù)在選擇理財銀行時(shí)，首要考慮的便是該行的理財實(shí)力，在整個(gè)行業(yè)內以及廣大金融投資者中的口碑。銀行在開(kāi)展理財業(yè)務(wù)時(shí)，應針對客戶(hù)對于風(fēng)險與收益偏好的不同需求，設計并提供集證券、基金、保險、信托等多種金融資源于一身的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品和整合多種產(chǎn)品的解決方案，集合一支強大的投資研發(fā)團隊來(lái)做后臺支撐，為客戶(hù)設計提供適合的理財產(chǎn)品，保障其產(chǎn)品收益的同時(shí)，拓展全方位財富管理服務(wù)。

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