理財工作總結
總結是指社會(huì )團體、企業(yè)單位和個(gè)人在自身的某一時(shí)期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進(jìn)行回顧檢查、分析評價(jià)，從而肯定成績(jì)，得到經(jīng)驗，找出差距，得出教訓和一些規律性認識的一種書(shū)面材料，它在我們的學(xué)習、工作中起到呈上啟下的作用，快快來(lái)寫(xiě)一份總結吧。那么總結有什么格式呢？以下是小編為大家整理的理財工作總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
理財工作總結1
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催�！睆拇髮W(xué)校園到社會(huì )的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無(wú)法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ)。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導重用，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績(jì)時(shí)，會(huì )有來(lái)自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書(shū)。兩個(gè)月的實(shí)習時(shí)間雖然不長(cháng)，但是我從中到了很多知識，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問(wèn)。
自學(xué)能力
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識，而是一種叫做自學(xué)的能力�！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會(huì )這句話(huà)的含義。除了英語(yǔ)、計算機和國際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(wèn)(或稱(chēng)操盤(pán)手)，平時(shí)在工作就是面對電腦觀(guān)察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務(wù)情況，在根據這些信息和數據判定外匯市場(chǎng)的走勢，最后找準時(shí)機，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉�？瓷先ナ呛鯖](méi)用上自己所學(xué)的專(zhuān)業(yè)知識。不過(guò)其他的同事他們的專(zhuān)業(yè)也是百花齊放，有英語(yǔ)專(zhuān)業(yè)的，有國際經(jīng)濟于貿易、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、工商管理等等。但是現在的社會(huì )是知識復合型的社會(huì )，它所要求的不僅是專(zhuān)業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的，這在我們培訓中就顯現出來(lái)了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說(shuō)明了我們有及強的適應能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì )所淘汰。
工作很輕松
在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的`地方不算是很遠，有6個(gè)公車(chē)站，但是每天早上7點(diǎn)30就得起床去擠公交車(chē)，因為廣州的公車(chē)確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車(chē)，一塞下來(lái)就是未知數，6個(gè)站，在梧州的話(huà)不會(huì )超過(guò)20分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是40分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有30分鐘的預留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班，因為周末的外匯是不開(kāi)盤(pán)的，還有就是一些國外比較重要的節日如圣誕等，我們上班要求很?chē)栏�，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái)，而不像在學(xué)�？梢运瘧杏X(jué)，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
xx年3月至5月兩個(gè)月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢(xún)有限理財顧問(wèn)崗位實(shí)習。這是第一次正式與社會(huì )接并軌踏上工作崗位，開(kāi)始與以往完全不一樣的生活。每天在規定的時(shí)間上下班，上班期間要認真準時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開(kāi)始扛著(zhù)民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對不起和一紙道歉書(shū)所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催�！睆拇髮W(xué)校園到社會(huì )的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無(wú)法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ)。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導重用，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績(jì)時(shí)，會(huì )有來(lái)自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書(shū)。兩個(gè)月的實(shí)習時(shí)間雖然不長(cháng)，但是我從中到了很多知識，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問(wèn)。
自學(xué)能力
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識，而是一種叫做自學(xué)的能力�！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會(huì )這句話(huà)的含義。除了英語(yǔ)、計算機和國際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(wèn)(或稱(chēng)操盤(pán)手)，平時(shí)在工作就是面對電腦觀(guān)察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務(wù)情況，在根據這些信息和數據判定外匯市場(chǎng)的走勢，最后找準時(shí)機，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉�？瓷先ナ呛鯖](méi)用上自己所學(xué)的專(zhuān)業(yè)知識。不過(guò)其他的同事他們的專(zhuān)業(yè)也是百花齊放，有英語(yǔ)專(zhuān)業(yè)的，有國際經(jīng)濟于貿易、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、工商管理等等。但是現在的社會(huì )是知識復合型的社會(huì )，它所要求的不僅是專(zhuān)業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的，這在我們培訓中就顯現出來(lái)了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說(shuō)明了我們有及強的適應能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì )所淘汰。
工作很輕松
在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個(gè)公車(chē)站，但是每天早上7點(diǎn)30就得起床去擠公交車(chē)，因為廣州的公車(chē)確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車(chē)，一塞下來(lái)就是未知數，6個(gè)站，在梧州的話(huà)不會(huì )超過(guò)20分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是40分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有30分鐘的預留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班，因為周末的外匯是不開(kāi)盤(pán)的，還有就是一些國外比較重要的節日如圣誕等，我們上班要求很?chē)栏�，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái)，而不像在學(xué)�？梢运瘧杏X(jué)，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
總結
我是學(xué)管理的，在書(shū)本上學(xué)過(guò)很多套經(jīng)典管理理論，似乎通俗易懂，但從未付諸實(shí)踐過(guò)，也許等到真正管理一個(gè)公司時(shí)，才會(huì )體會(huì )到難度有多大;我們在老師那里或書(shū)本上看到過(guò)很多精彩的談判案例，似乎輕而易舉，也許親臨其境或親自上陣才能意識到自己能力的欠缺和知識的匱乏。實(shí)習這兩個(gè)多月期間，我拓寬了視野，增長(cháng)了見(jiàn)識，體驗到社會(huì )競爭的殘酷，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經(jīng)驗，為將來(lái)自己走創(chuàng )業(yè)之路做準備。
理財工作總結2
回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為20xx年工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與CFP理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習機會(huì )，懂得了很多理財知識，對做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應有的貢獻。
20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的`不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行星級客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績(jì)匯報如下：一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。
通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
理財工作總結3
歲月流轉，時(shí)光飛逝，來(lái)到公司轉眼已經(jīng)三年多了�？v觀(guān)過(guò)去三年，在公司領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下，我在思想意識、業(yè)務(wù)能力等各方面都取得了一定的進(jìn)步。20xx年是一個(gè)忙碌而充實(shí)的一年，這一年又讓我學(xué)到了許多寶貴的工作經(jīng)驗，又也有了許多不一樣的感悟�，F就過(guò)去一年的主要工作業(yè)績(jì)、獲得的成長(cháng)、呈現出的不足和對未來(lái)的工作展望等方面進(jìn)行簡(jiǎn)要的總結。
一、主要工作業(yè)績(jì)
認真履行職責，努力完成本職工作。20xx年在單位領(lǐng)導和同事的配合下，主要工作業(yè)績(jì)有：操傳統擔保項目4筆，金額合計2800萬(wàn)元，實(shí)現擔保費收入107萬(wàn)元；安全解除擔保項目5筆，金額合計4300萬(wàn)元，未出現不良；協(xié)作部門(mén)完成機構間合作通道項目24筆，實(shí)現資金回流4.07億元；網(wǎng)信理財本年新增注冊人數13人，實(shí)現個(gè)人年化銷(xiāo)售額694.35萬(wàn)元。
二、獲得的成長(cháng)
�。�1）專(zhuān)業(yè)知識的掌握
通過(guò)三年傳統擔保項目的參與，有了一些自己的經(jīng)驗和體會(huì )。工作以來(lái)，我參與調查的項目有20幾個(gè)，經(jīng)過(guò)這一個(gè)個(gè)項目的歷練，我獲得了很大的成長(cháng)。每一個(gè)項目對應一個(gè)企業(yè)主體，各企業(yè)所處行業(yè)不同，都有鮮明的行業(yè)特點(diǎn)，每個(gè)項目的涉及到的問(wèn)題不同，都需要自己去思考，去學(xué)習。企業(yè)客戶(hù)可能涉及制造、商貿、醫療、農業(yè)等不同行業(yè)，在項目調研中，需要對企業(yè)的基本經(jīng)營(yíng)情況、盈利模式、財務(wù)情況等進(jìn)行實(shí)地調查與分析，開(kāi)闊了眼界，增長(cháng)了見(jiàn)識，讓理論知識得到了實(shí)踐。
�。�2）團隊協(xié)作
當工作中遇到不懂的問(wèn)題時(shí)，首先我會(huì )自己去查一些相關(guān)資料，期望從中得到啟發(fā)。另外，我也會(huì )樂(lè )于去向團隊中的同事請教自己不懂的地方。三人行，必有我師焉，在我看來(lái)，與同事們一起工作時(shí)，身邊的每個(gè)人都是我的老師，可以讓我學(xué)到他們的閃光點(diǎn)。我的成長(cháng)也是在不斷遇到問(wèn)題，而后分析問(wèn)題，最后團隊協(xié)作解決問(wèn)題的過(guò)程中得到的.。
�。�3）辦公軟件的運用
經(jīng)過(guò)這一年的學(xué)習，對Word、Excel、Powerpoint、Visio等辦公軟件的使用更加熟練，大大提高自己工作效率。辦公室的同事們也經(jīng)常分享一些軟件使用的一些小竅門(mén)，這使我受益匪淺。
�。�4）端正的工作態(tài)度
這一年來(lái)，我意識到工作中應該做到做一行、愛(ài)一行，愛(ài)一行、鉆一行。既然選擇了做金融，就把它作為自己奮斗的事業(yè)。
三、工作中的不足
通過(guò)一年來(lái)自己參與的各項工作情況，我認為自己工作中的不足之處有：
�。ㄒ唬┕ぷ魉季S不夠開(kāi)闊
不管是日常生活中還是工作中，人們需要相互協(xié)助，相互幫助，只有這樣才能更好的干好工作，充分發(fā)揮每個(gè)的潛力。這一年來(lái)，周?chē)陆o予了我很多工作上的指導和幫助，從而使我順利完成了自己的各項工作。讓我提高了對工作的謹慎態(tài)度，養成了凡事要問(wèn)清楚，做事前想要有所借鑒的習慣，本來(lái)這是件好事，但是卻會(huì )產(chǎn)生一定反方向的影響，那就是缺少了創(chuàng )新意識。工作的積極性和主動(dòng)性是建立在對工作負責的態(tài)度上，而不是建立充分地出色完成工作的基礎上，這樣變會(huì )限制自己主觀(guān)新思維的發(fā)生。按部就班地去工作只是一名稱(chēng)職員工起碼要做到的事，而他永遠不可能成為一名優(yōu)秀員工，真正的優(yōu)秀員工是需要有創(chuàng )新意識，在工作方式、工作效率上的不斷革新。對于這一點(diǎn)，我也需要在日后的工作中讓自己慢慢轉變，自我挖掘有利于工作開(kāi)展的思路。
�。ǘ┲R面不夠廣
在走訪(fǎng)企業(yè)調查過(guò)程中，有時(shí)會(huì )因為專(zhuān)業(yè)知識不夠豐富、知識面不夠廣而導致調查取證困難，較難抓到工作重點(diǎn)。這個(gè)問(wèn)題從剛入職開(kāi)始就一直存在，雖然今年已較前兩年有些進(jìn)步，但是依然迫切感到由此帶來(lái)的不自信。
理財工作總結4
兩個(gè)月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢(xún)有限理財顧問(wèn)崗位實(shí)習。這是第一次正式與社會(huì )接并軌踏上工作崗位，開(kāi)始與以往完全不一樣的生活。每天在規定的時(shí)間上下班，上班期間要認真準時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開(kāi)始扛著(zhù)民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對不起和一紙道歉書(shū)所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催�！睆拇髮W(xué)校園到社會(huì )的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無(wú)法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ)。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導重用，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績(jì)時(shí)，會(huì )有來(lái)自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書(shū)。兩個(gè)月的實(shí)習時(shí)間雖然不長(cháng)，但是我從中到了很多知識，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問(wèn)。
自學(xué)能力
“在大學(xué)里學(xué)的'不是知識，而是一種叫做自學(xué)的能力�！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會(huì )這句話(huà)的含義。除了英語(yǔ)、計算機和國際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(wèn)(或稱(chēng)操盤(pán)手)，平時(shí)在工作就是面對電腦觀(guān)察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務(wù)情況，在根據這些信息和數據判定外匯市場(chǎng)的走勢，最后找準時(shí)機，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉�？瓷先ナ呛鯖](méi)用上自己所學(xué)的專(zhuān)業(yè)知識。不過(guò)其他的同事他們的專(zhuān)業(yè)也是百花齊放，有英語(yǔ)專(zhuān)業(yè)的，有國際經(jīng)濟于貿易、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、工商管理等等。但是現在的社會(huì )是知識復合型的社會(huì )，它所要求的不僅是專(zhuān)業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的，這在我們培訓中就顯現出來(lái)了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說(shuō)明了我們有及強的適應能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì )所淘汰。
工作很輕松
在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個(gè)公車(chē)站，但是每天早上7點(diǎn)30就得起床去擠公交車(chē)，因為廣州的公車(chē)確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車(chē)，一塞下來(lái)就是未知數，6個(gè)站，在梧州的話(huà)不會(huì )超過(guò)20分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是40分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有30分鐘的預留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班，因為周末的外匯是不開(kāi)盤(pán)的，還有就是一些國外比較重要的節日如圣誕等，我們上班要求很?chē)栏�，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái)，而不像在學(xué)�？梢运瘧杏X(jué)，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
每日重復單調繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著(zhù)對著(zhù)電腦看k線(xiàn)圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類(lèi)的。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯誤可能會(huì )給客戶(hù)帶來(lái)巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。如果哪個(gè)客戶(hù)有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯遭領(lǐng)導責罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來(lái)，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢(qián)。也許工作以后，我們才能體會(huì )父母掙錢(qián)的來(lái)之不易，而且要開(kāi)始有意識地培養自己的理財能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費和日常的開(kāi)支，我們常常所剩無(wú)幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢(qián)。
下面是我在一次早上發(fā)表匯評時(shí)的一些紀錄，讓大家分享一下：
4月23日早上匯評
各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場(chǎng)情緒依然較為謹慎。美元指數開(kāi)于71.44基本盤(pán)出觸底反彈的走勢，隨著(zhù)國際現貨黃金跌破900美元/盎司關(guān)口，美元指數也觸及71.87上方高點(diǎn)。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評打壓英國央行公布的會(huì )議紀要顯示，4月9日到10日會(huì )議上，英國央行貨幣政策委員會(huì )成員以6-3通過(guò)降息25個(gè)基點(diǎn)的決議，多數委員認為降息25個(gè)基點(diǎn)符合市場(chǎng)預期，由于鷹派成員認為消費與產(chǎn)出并未如預期般大幅放緩，并擔心高通脹預期情況持續，該紀要弱化了市場(chǎng)對英國央行未來(lái)大幅降息的預期，支持英鎊反彈。導致市場(chǎng)區間振蕩。
歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價(jià)維持強勢，短線(xiàn)技術(shù)阻力位于1.6000區域。盤(pán)中受到容克和茹耶置評打壓，匯價(jià)基本呈震蕩下行走勢，高點(diǎn)觸及1.5976。技術(shù)面，歐元匯價(jià)回探10日均線(xiàn)附近后強勁上揚，升越1.60關(guān)口后，刷新歷史高。日均線(xiàn)系統呈多頭排列，rsi指標在60強勢區域橫盤(pán)整理，macd線(xiàn)零軸上方抬頭向上，綠柱持續收窄趨向零軸，kd指標進(jìn)一步走高，進(jìn)入嚴重超買(mǎi)區，布林帶口逐漸張大。匯價(jià)總體保持強勢，目前處于上升楔形當中，若能成功升越楔形上邊線(xiàn)則將打開(kāi)上升空間，強阻力1.6120水平。初步支撐位于1.5810.強支撐在1.5745，守穩該線(xiàn)則將保持區間強勢格局。
英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價(jià)繼續振蕩整理為主。盤(pán)中受到英國央行會(huì )議紀要支持，反彈至1.9973，之后匯價(jià)便持續下滑，接連失守1.99和1.98關(guān)口。技術(shù)面，英鎊匯價(jià)k線(xiàn)圖顯示，匯價(jià)接連失守兩道關(guān)口，跌破20日均線(xiàn)1.9835支撐，進(jìn)一步回撤支撐見(jiàn)于1.9720和1.9589，上方反彈阻力見(jiàn)于1.9905和2.0000。預期匯價(jià)維持在1.9580-2.0000區間振蕩，建議保持區間交易策略。
理財工作總結5
20xx年3月至5月兩個(gè)月期間，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團曼杰頓投資咨詢(xún)有限理財顧問(wèn)崗位實(shí)習。這是第一次正式與社會(huì )接并軌踏上工作崗位，開(kāi)始與以往完全不一樣的生活。每天在規定的時(shí)間上下班，上班期間要認真準時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。我們的肩上開(kāi)始扛著(zhù)民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對不起和一紙道歉書(shū)所能解決。
“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催�！睆拇髮W(xué)校園到社會(huì )的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無(wú)法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ)。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導重用，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績(jì)時(shí)，會(huì )有來(lái)自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書(shū)。兩個(gè)月的實(shí)習時(shí)間雖然不長(cháng)，但是我從中到了很多知識，關(guān)于做人，做事，做學(xué)問(wèn)。
自學(xué)能力
“在大學(xué)里學(xué)的不是知識，而是一種叫做自學(xué)的能力�！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會(huì )這句話(huà)的含義。除了英語(yǔ)、計算機和國際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識用到的相對比較很少，當然這只是針對的現在所從事的工作。我擔任的是理財顧問(wèn)（或稱(chēng)操盤(pán)手），平時(shí)在工作就是面對電腦觀(guān)察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務(wù)情況，在根據這些信息和數據判定外匯市場(chǎng)的走勢，最后找準時(shí)機，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉�？瓷先ナ呛鯖](méi)用上自己所學(xué)的專(zhuān)業(yè)知識。不過(guò)其他的同事他們的專(zhuān)業(yè)也是百花齊放，有英語(yǔ)專(zhuān)業(yè)的，有國際經(jīng)濟于貿易、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、工商管理等等。但是現在的社會(huì )是知識復合型的社會(huì )，它所要求的不僅是專(zhuān)業(yè)的更是全面的`。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的，這在我們培訓中就顯現出來(lái)了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說(shuō)明了我們有及強的適應能力和自學(xué)能力。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì )所淘汰。
工作很輕松
在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，有6個(gè)公車(chē)站，但是每天早上7點(diǎn)30就得起床去擠公交車(chē)，因為廣州的公車(chē)確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車(chē)，一塞下來(lái)就是未知數，6個(gè)站，在梧州的話(huà)不會(huì )超過(guò)20分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是40分鐘，我們是9點(diǎn)上班，還有30分鐘的預留時(shí)間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班，因為周末的外匯是不開(kāi)盤(pán)的，還有就是一些國外比較重要的節日如圣誕等，我們上班要求很?chē)栏�，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái)，而不像在學(xué)�？梢运瘧杏X(jué)，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多。
每日重復單調繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著(zhù)對著(zhù)電腦看k線(xiàn)圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類(lèi)的。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯誤可能會(huì )給客戶(hù)帶來(lái)巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。如果哪個(gè)客戶(hù)有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯遭領(lǐng)導責罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來(lái)，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢(qián)。也許工作以后，我們才能體會(huì )父母掙錢(qián)的來(lái)之不易，而且要開(kāi)始有意識地培養自己的理財能力，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費和日常的開(kāi)支，我們常常所剩無(wú)幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢(qián)。
下面是我在一次早上發(fā)表匯評時(shí)的一些紀錄，讓大家分享一下：
4月23日早上匯評
各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾聲，歐系貨幣維持區間振蕩，歐洲股市小幅走軟，市場(chǎng)情緒依然較為謹慎。美元指數開(kāi)于71.44基本盤(pán)出觸底反彈的走勢，隨著(zhù)國際現貨黃金跌破900美元/盎司關(guān)口，美元指數也觸及71.87上方高點(diǎn)。非美貨幣方面，歐元受到容克和茹耶置評打壓英國央行公布的會(huì )議紀要顯示，4月9日到10日會(huì )議上，英國央行貨幣政策委員會(huì )成員以6-3通過(guò)降息25個(gè)基點(diǎn)的決議，多數委員認為降息25個(gè)基點(diǎn)符合市場(chǎng)預期，由于鷹派成員認為消費與產(chǎn)出并未如預期般大幅放緩，并擔心高通脹預期情況持續，該紀要弱化了市場(chǎng)對英國央行未來(lái)大幅降息的預期，支持英鎊反彈。導致市場(chǎng)區間振蕩。
歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價(jià)維持強勢，短線(xiàn)技術(shù)阻力位于1.6000區域。盤(pán)中受到容克和茹耶置評打壓，匯價(jià)基本呈震蕩下行走勢，高點(diǎn)觸及1.5976。技術(shù)面，歐元匯價(jià)回探10日均線(xiàn)附近后強勁上揚，升越1.60關(guān)口后，刷新歷史高。日均線(xiàn)系統呈多頭排列，rsi指標在60強勢區域橫盤(pán)整理，macd線(xiàn)零軸上方抬頭向上，綠柱持續收窄趨向零軸，kd指標進(jìn)一步走高，進(jìn)入嚴重超買(mǎi)區，布林帶口逐漸張大。匯價(jià)總體保持強勢，目前處于上升楔形當中，若能成功升越楔形上邊線(xiàn)則將打開(kāi)上升空間，強阻力1.6120水平。初步支撐位于1.5810.強支撐在1.5745，守穩該線(xiàn)則將保持區間強勢格局。
英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價(jià)繼續振蕩整理為主。盤(pán)中受到英國央行會(huì )議紀要支持，反彈至1.9973，之后匯價(jià)便持續下滑，接連失守1.99和1.98關(guān)口。技術(shù)面，英鎊匯價(jià)k線(xiàn)圖顯示，匯價(jià)接連失守兩道關(guān)口，跌破20日均線(xiàn)1.9835支撐，進(jìn)一步回撤支撐見(jiàn)于1.9720和1.9589，上方反彈阻力見(jiàn)于1.9905和2.0000。預期匯價(jià)維持在1.9580－2.0000區間振蕩，建議保持區間交易策略。
歐元：阻力1.5762強阻力1.6053支撐位1.5756強支撐1.5584
英鎊：阻力1.9856強阻力2.0003支撐位1.9712強支撐1.9580
同事相處
中國有句俗話(huà)叫“林子大了什么鳥(niǎo)都有�！碧ど仙鐣�(huì )，我們得與形形色色的人打交道。由于存在著(zhù)利益關(guān)系，又工作繁忙，很多時(shí)候同事不會(huì )象同學(xué)一樣對你噓寒問(wèn)暖。而有些同事表面笑臉相迎，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著(zhù)別人的肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門(mén)的我們很多時(shí)候無(wú)法適應。這里說(shuō)一下我自己的一點(diǎn)小小感受吧！在我們公司也有自己小團隊，剛剛進(jìn)入團隊的時(shí)候我比較拘謹，做事小心翼翼，后來(lái)我們之間慢慢熟悉了，并開(kāi)始找到了和自己性格和愛(ài)好都比較一致的同事，他們都比較喜歡遠動(dòng)和玩單機游戲，比如說(shuō)足球和魔獸，沒(méi)多久我們就成了“哥們”，這之后我很快融入了團隊，并在團隊中扮演著(zhù)重要的角色，而我們團隊也成為公司最活躍業(yè)績(jì)最好的團隊。環(huán)境往往會(huì )影響一個(gè)人的工作態(tài)度，一個(gè)冷漠沒(méi)有人情味的辦公室，大家就會(huì )毫無(wú)眷戀之情，有更好的機會(huì )他們肯定毫不猶豫的跳槽，反之也是同樣的道理。偶爾的為同事搞一個(gè)生日party，生病時(shí)的輕輕一句慰問(wèn)，都有助于營(yíng)造一個(gè)齊樂(lè )融融的工作環(huán)境。心情好，大家工作開(kāi)心，有利于公司的發(fā)展。在電視上不止一次的看到職場(chǎng)的險惡，公司里同事之間的是非，我想我能做的就是“多工作，少閑話(huà)”。且在離畢業(yè)走人僅剩的幾個(gè)月，更加珍惜與同學(xué)之間的相處。
總結
我是學(xué)管理的，在書(shū)本上學(xué)過(guò)很多套經(jīng)典管理理論，似乎通俗易懂，但從未付諸實(shí)踐過(guò)，也許等到真正管理一個(gè)公司時(shí)，才會(huì )體會(huì )到難度有多大；我們在老師那里或書(shū)本上看到過(guò)很多精彩的談判案例，似乎輕而易舉，也許親臨其境或親自上陣才能意識到自己能力的欠缺和知識的匱乏。實(shí)習這兩個(gè)多月期間，我拓寬了視野，增長(cháng)了見(jiàn)識，體驗到社會(huì )競爭的殘酷，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經(jīng)驗，為將來(lái)自己走創(chuàng )業(yè)之路做準備。
理財工作總結6
20xx年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作�，F將20xx上半年的工作情況總結如下：
作為一名理財客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升。另外，為了加強學(xué)習業(yè)務(wù)技能，半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。
2、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的'做好目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現了人民幣理財產(chǎn)品多xx萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財產(chǎn)品多xx萬(wàn)元。
由于今年國內資本市場(chǎng)異�；钴S，股市指數不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏(yíng)利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機會(huì )將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了多xx萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉到我行購買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達到了xx萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強的專(zhuān)業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jì)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現在：
第一，業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶(hù)制定理財方案。
第二，現有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細刨，針對客戶(hù)貿易鏈各環(huán)節展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作。對于自己有目標的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機會(huì )。
第三，有些工作做的不夠過(guò)細，一些工作協(xié)調不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問(wèn)題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強學(xué)習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績(jì)回報某某銀行。
第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門(mén)、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財工作。
理財工作總結7
本人是 11月20日剛剛加入江海證劵的一員。在過(guò)去的時(shí)間里，本人堅持參加公司的考試培訓，最后通過(guò)證劵從業(yè)考試，以?xún)?yōu)秀的成績(jì)進(jìn)入.財三部，成為江海證劵正式的員工。自己很高興，也非常感謝牛經(jīng)理以及公司對我考試的肯定以及認可，這是我對這一段時(shí)間的工作總結。
在剛入職后的一段時(shí)間里，我在工作方面遇到很多問(wèn)題。首先是營(yíng)銷(xiāo)方面我無(wú)從下手，沒(méi)有渠道和屬于自己的營(yíng)銷(xiāo)模式。經(jīng)過(guò)與經(jīng)理溝通后，他給我講了很多與陌生客戶(hù)的溝通技巧和朋友怎么樣談股票，以及一些工作中語(yǔ)言的技巧，合很多自己的`經(jīng)歷和一些方法:，以及公司老員工的一些工作實(shí)例，對我幫助很大。經(jīng)過(guò)我自己的總結，我初步找到了自己與客戶(hù)溝通的方式。比如怎么了解客戶(hù)，怎么樣引導客戶(hù)。通過(guò)大家的幫助以及自己的努力。本人在這段時(shí)間以來(lái)，開(kāi)戶(hù)數10個(gè)，有效戶(hù)8個(gè)，新增資產(chǎn)126萬(wàn)，成績(jì)不很突出，但這是對我工作的認可，我會(huì )再接再厲，爭取取得更好的成績(jì)。
當我知道怎么樣與客戶(hù)溝通時(shí)我有遇到了別的問(wèn)題。比如自己的專(zhuān)業(yè)知識不過(guò)關(guān)，客戶(hù)問(wèn)我一些比較專(zhuān)業(yè)的股票或者分析時(shí)，我也是一頭霧水，雖然公司研發(fā)團隊給我的幫助很大，我可以找分析師給客戶(hù)講解，也可以找經(jīng)理或者老員工給客戶(hù)談股票，但是自己的專(zhuān)業(yè)知識不過(guò)關(guān)總是讓客戶(hù)產(chǎn)生懷疑。因此我開(kāi)始向牛經(jīng)理以及一些老員工學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，每天回家堅持看一些股票知識的書(shū)，現在我可以和客戶(hù)談?wù)撘恍┖?jiǎn)單的股票理論。在今后的時(shí)間里我會(huì )更加努力，在牛經(jīng)理的正確方的案,.歡領(lǐng)導下，成為一名優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理，
以下是我對明年工作的計劃和一些規劃
1. 學(xué)習業(yè)務(wù)知識及掌握的業(yè)務(wù)技能：堅持每天看書(shū)，看新聞，了解股票相關(guān)的知識，多和經(jīng)理以及老員工溝通，了解一些業(yè)務(wù)技巧和溝通的方式。多總結，慢慢的把別人的優(yōu)點(diǎn)融入自己的營(yíng)銷(xiāo)模式。
2. 對于業(yè)務(wù)創(chuàng )新和服務(wù)創(chuàng )新的工作：要堅持每天給客戶(hù)打電話(huà)溝通，了解客戶(hù)做股票的情況，與客戶(hù)溝通感情，讓客戶(hù)相信自己，與自己成為朋友，幫客戶(hù)解決問(wèn)題
3. 工作中遇到的問(wèn)題及解決方式：工作中遇到問(wèn)題時(shí)，及時(shí)向上級部門(mén)匯報，經(jīng)上級部門(mén)同意后再解決，不得通過(guò)自己的方式解決問(wèn)題，要與經(jīng)理溝通經(jīng)同意后在解決。多和經(jīng)理溝通，在部門(mén)會(huì )上多注意大家提出的問(wèn)題，有則改之無(wú)則加勉。
4. 工作中的不足之處 ：增加自己的專(zhuān)業(yè)知識，熟悉掌握公司產(chǎn)品的特征以及營(yíng)銷(xiāo)的知識。 多引導客戶(hù)辦.我們的錦龍產(chǎn)品。
5. 對新一年工作的展望：從各方面完善自己，多挖掘一些潛在客戶(hù)，完成公司交給的各項任務(wù)。早日做一名合格的客戶(hù)經(jīng)理。
6 在明年的工作中，我的目標是用自己的所學(xué)，多幫助自己的客戶(hù)解決問(wèn)題，爭取在明年中新增資產(chǎn)800萬(wàn)，新增有效戶(hù)50個(gè)。
隨著(zhù)公司不斷擴大，規范，完善，可以預料我們的工作將更加繁重，要求也將更高，需掌握的知識需更廣，為此，我將更加勤奮學(xué)習，提高自身各項素質(zhì)和技能，適應公司發(fā)展要求。
以上是我的個(gè)人工作總結，請監督！
理財工作總結8
本學(xué)期，我為五年級（3）班的同學(xué)們選擇了《理財》這門(mén)課，在教學(xué)過(guò)程中，我不僅教會(huì )了我的學(xué)生如何理財，而且我自己也從中學(xué)到不少的知識，比如如何投資，增加自己的收入等等。
自課程實(shí)施以來(lái)，我不僅從生活中的方方面面，教會(huì )學(xué)生理財的一些基本常識，而且還通過(guò)課堂中愉快的游戲和實(shí)踐活動(dòng)，讓孩子們體會(huì )到了父母掙錢(qián)的艱辛，學(xué)會(huì )了如何存錢(qián)，如何用錢(qián)。更讓孩子們明白理財是一個(gè)貫穿人的一生的財務(wù)計劃，理財不會(huì )讓我們短期內快速獲取巨額財富，而是要用時(shí)間和復利的關(guān)系去實(shí)現財富的積累；理財與個(gè)人的經(jīng)濟情況，風(fēng)險偏好及個(gè)人的愛(ài)好息息相關(guān)，甚至同每一個(gè)人的價(jià)值觀(guān)有密切的聯(lián)系。
我以“方法比知識更重要”、“問(wèn)題比答案更重要”、“信任比幫助更重要”的核心理念實(shí)施課程。我上的理財課“小小加工廠(chǎng)”，通過(guò)組織學(xué)生觀(guān)看電影《百萬(wàn)英鎊》，讓學(xué)生了解拍賣(mài)的原理和做法；通過(guò)組成拍賣(mài)團隊，學(xué)生經(jīng)歷拍賣(mài)過(guò)程；通過(guò)團隊合作制作“水立方”，學(xué)會(huì )在團隊中相互合作。孩子們在“夢(mèng)想課程”的課堂里，學(xué)會(huì )了創(chuàng )造財富、分工合作，課堂充滿(mǎn)了歡樂(lè )與幸福，孩子在玩中學(xué)，學(xué)中玩，讓孩子樹(shù)立擁有財富和夢(mèng)想的信心，樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)和人生觀(guān)。
在課堂中，我采用小組合作的.方式進(jìn)行教學(xué)，小組合作學(xué)習不僅有利于培養孩子們的交際能力，更有利于學(xué)生自我意識的形成和發(fā)展以及學(xué)生合作能力與團隊精神的形成。小組合作學(xué)習的過(guò)程是同學(xué)之間互教互學(xué)、彼此之間交流信息的過(guò)程，也是互愛(ài)互助、情感交流、心理溝通的過(guò)程。小組合作學(xué)習中，像解決小組中關(guān)于投資方案的分歧，有的通過(guò)民主表決的方式，有的采用以理服人的方式，有的通過(guò)舉例的方式。通過(guò)這種同學(xué)間的相互交流與相互評價(jià)，使學(xué)生能體驗到一種被他人接受、信任和認同的情感，這就為學(xué)生交際能力的培養、自我意識的發(fā)展提供了充分的條件。學(xué)生在小組合作學(xué)習中，通過(guò)與同伴共同努力來(lái)確定投資目標、制訂投資方案的過(guò)程，就是學(xué)生之間能力、情感、心理不斷調整互補、互動(dòng)統整的過(guò)程。通過(guò)相互啟發(fā)、激勵，發(fā)展認知能力，對一個(gè)人的合作能力與團隊精神的形成也具有奠基作用。
另外，課程中有許多的游戲、活動(dòng)以及一些小任務(wù)。為了更好地進(jìn)行這些活動(dòng)，最好在整個(gè)課程的一開(kāi)始就進(jìn)行好團隊建設，制定好規則和分工，隨時(shí)強調，隨著(zhù)課程的不斷將進(jìn)行孩子們會(huì )適應這種授課方式并遵守規則。這樣，可以更好地組織教學(xué)。課程中的所有游戲和任務(wù)都是針對理財知識而設計，目的是為了對孩子有所啟發(fā)。許多游戲可以模擬各種情境，教育孩子體會(huì )取舍與金錢(qián)的理念，關(guān)注自身與他人之間的關(guān)系，了解自己的感受和情緒。針對這些游戲、小任務(wù)的評價(jià)老師不必太過(guò)認真，但是要讓孩子學(xué)會(huì )觀(guān)察和評價(jià)，有自己的觀(guān)點(diǎn)，找到問(wèn)題，并解決問(wèn)題。
正如孩子說(shuō)的：每個(gè)人都有自己的夢(mèng)想，都是不一樣的，比如：有當老師、明星，但是，我們第一學(xué)期就學(xué)了夢(mèng)想課程，夢(mèng)想課是由我們的班主任張老師上的“理財”，自從上了夢(mèng)想課后，我知道了怎樣創(chuàng )造財富。��！我喜歡夢(mèng)想課！
一學(xué)期以來(lái)，夢(mèng)想課程留給我許多寶貴的教育教學(xué)經(jīng)驗，在今后的教育教學(xué)中，我將以更好的精神面貌,更高的理論知識，更完善的教學(xué)方法去揭開(kāi)夢(mèng)想教學(xué)工作中成功的一頁(yè)。
有愛(ài)就有夢(mèng)想，相信夢(mèng)想之花會(huì )開(kāi)遍祖國的大江南北，讓我們插上夢(mèng)想翅膀，一起把愛(ài)變成行動(dòng)，攜手朝著(zhù)培養向陽(yáng)、向善、向上的如春學(xué)子邁進(jìn)，走向自信、從容、有尊嚴的未來(lái)！
理財工作總結9
企業(yè)管理以財務(wù)管理為中心，財務(wù)管理以資金和成本管理為重點(diǎn)。要使財務(wù)管理適應公司發(fā)展的需要，真正體現財務(wù)管理的核心作用，就要塑造一支思想政治過(guò)硬、基礎扎實(shí)、作風(fēng)嚴謹、高素質(zhì)、高效率的財會(huì )隊伍。
1、為全面做好財務(wù)工作，根據財務(wù)人員的實(shí)際情況，因3月份出納人員的離職，及5月份主管會(huì )計的休產(chǎn)假，人員未能及時(shí)到崗，從而導致在崗財務(wù)人員的工作量急劇上升，一方面通過(guò)在職人員的加班加點(diǎn)，盡心盡職，另一方面通過(guò)各種渠道進(jìn)行緊急招聘、調崗、借調等，使人員緊急到位，從而解決了人員緊缺的燃眉之急。
2、實(shí)行財務(wù)人員工作周報制度。要求財務(wù)人員每周五對本周工作進(jìn)行總結，歸納工作中得失，針對工作存在的問(wèn)題進(jìn)行整改，使財務(wù)工作每周有計劃有目的，并有所長(cháng)進(jìn)。
3、及時(shí)解決財務(wù)人員工作遇到的困難。定期進(jìn)行小組討論、學(xué)習企業(yè)會(huì )計制度，大家互相交流心得，熟悉各崗位的工作流程，把問(wèn)題擺在桌面上。針對工作存在的困難和問(wèn)題，共同協(xié)商，尋找解決辦法，營(yíng)造良好的工作氛圍。加強財務(wù)培訓，嚴格執行財務(wù)管理制度，做好財務(wù)基礎工作
1、認真分析各月份公司實(shí)際開(kāi)支情況，對每月每張會(huì )計憑證進(jìn)行了認真的審核，保證會(huì )計基礎工作的.規范化，針對公司人員流動(dòng)大，招聘人員多的特點(diǎn)，建立員工簽字筆跡樣本，杜絕財務(wù)漏洞；
2、加強對公司員工的培訓工作，編制了公司《財務(wù)基礎知識、流程、制度培訓》，根據20xx新版集團管理制度，對員工進(jìn)行了系統的培訓教育，嚴肅了財務(wù)紀律，使公司員工初步掌握了財務(wù)基礎知識，了解財務(wù)工作流程，并認真遵守集團公司財務(wù)制度；
3、做好財產(chǎn)清查工作，保證公司資產(chǎn)的安全性。組織了公司行政部、工程部等部門(mén)對公司注冊成立以來(lái)，所購的固定資產(chǎn)、低值易耗品等財產(chǎn)物資進(jìn)行了全面的清查盤(pán)點(diǎn)；對個(gè)人所領(lǐng)公司財產(chǎn)物資，要求倉管員建立個(gè)人物資臺賬進(jìn)行管理，每月及時(shí)更新核查，使公司物資保管工作物有所屬，責任到人，職責分明、清晰。
4、積極與項目公司協(xié)調溝通，6月份設立了租金保證金專(zhuān)戶(hù)，做到租金收繳專(zhuān)款專(zhuān)戶(hù)，每月月底與項目公司對賬，月月清，及時(shí)收繳當月應收租金，嚴格控制資金流向，確保資金的安全。x
理財工作總結10
金融理財銷(xiāo)售人員工作總結
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jì)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調整到理財室從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作。以下是11年度個(gè)人工作總結報告：
一、11年具體工作總結：
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1.抓基礎工作，做好銷(xiāo)售工作計劃，挖掘理財客戶(hù)群；通過(guò)前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù)；
2.進(jìn)一步收集完善客戶(hù)基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息.在了解客戶(hù)基本信息對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效；
3.加強了宣傳，通過(guò)報社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4.結合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財等、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓與學(xué)習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學(xué)習下，今年7月通過(guò)了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書(shū)；通過(guò)afp系統規范培訓，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財方案時(shí)，根據不同的客戶(hù)，適當地配置各種金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng )造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知識轉化為服
務(wù)客戶(hù)的.能力，結合我行實(shí)際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)（受營(yíng)銷(xiāo)人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專(zhuān)業(yè)性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶(hù)群（中、高端客戶(hù)）較少，對客戶(hù)信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛(ài)好）缺少對客戶(hù)的維護；
2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶(hù)信息；
三、來(lái)年工作打算
1.在鞏固已取得的成績(jì)基礎上，了解掌握個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，
2.不斷加強素質(zhì)培養，作好自學(xué)及參加培訓；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項目標工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(cháng)。
4.結合我行工作實(shí)際加強學(xué)習，做好it藍圖新系統上線(xiàn)工作，做好20xx年個(gè)人工作計劃。
理財工作總結11
20xx年的工作已經(jīng)，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方�，F將本年度工作情況總匯報如下：
一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況
1、任務(wù)指標
基金個(gè)人任務(wù)指標x萬(wàn)，完成x萬(wàn)，完成率x%。理財產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標x萬(wàn)，完成x萬(wàn)，完成率x%。理財客戶(hù)新增戶(hù)，完成x%。貴金屬任務(wù)指標萬(wàn)，銷(xiāo)售x萬(wàn)，完成率x%。白金卡任務(wù)指標x張，完成x張，完成率x%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標張，完成張，完成率x%。
2、學(xué)習上
20xx年x月通過(guò)了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上
1）、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。
有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)x萬(wàn)元。
2）、細心維護老客戶(hù)。
定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶(hù)對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了x多萬(wàn)元的'貴金屬，為我行增加了x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續費。
3）、耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì )有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對我的信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足
1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護，維護率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、明年的工作打算
1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對我行的忠誠度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
以上就是我個(gè)人20xx年的工作總匯報，不當之處還請領(lǐng)導和同事們批評指正！
理財工作總結12
一、思想方面
以前，對投資總是很有畏懼，覺(jué)得那不是我所能做得了的�？吹胶芏嗤顿Y者都鎩羽而歸，實(shí)在不敢越雷池半步。但今年看了很多有關(guān)“你不理財，財不理你”之類(lèi)的文章，思想也逐步解放了。最初先決定進(jìn)入基金市場(chǎng)，幾個(gè)月后終于進(jìn)入股票市場(chǎng)。這在思想是極大的進(jìn)步。
二、環(huán)境方面
今年一開(kāi)始投資，就遇到了中國和世界多年不遇的事，這些事讓今年的投資工作受到了巨大的影響。
一是雪災。南方城市遇到了百年不遇的雪災，不應該下雪的地方都下了雪，給生產(chǎn)和生活帶來(lái)極大的損失。
二是汶川地震。本次地震達到了8級，造成的損失超過(guò)了唐山大地震，更重要的是，唐山大地震時(shí)，中國還沒(méi)有股市。
三是經(jīng)濟危機。上次同等規模的經(jīng)濟危機出現在1929年，本次的危機比上次完全不相上下。這次危機使世界經(jīng)濟陷入衰退，使中國的經(jīng)濟出現下滑，盡管中國政府一直在擔心經(jīng)濟過(guò)熱，不斷地加緊貨幣政策，不斷提高存款準備金率，不斷給經(jīng)濟脫衣服，來(lái)抗衡可能出現的過(guò)熱，但中國經(jīng)濟還是出現了相反的結果，那就是不是過(guò)熱，而有可能過(guò)冷，現在政府又不斷給經(jīng)濟蓋被子，希望它不要著(zhù)涼。(本文由免費提供，請注明)
想一想，百年不遇的雪災讓我給遇上了，幾十年不遇的大地震讓我給遇上的，甚至79年才出現一次的經(jīng)濟危機也偏偏就讓我趕上了，這對于我這樣一個(gè)剛剛進(jìn)入股市大門(mén)的人來(lái)說(shuō)無(wú)疑是一個(gè)巨大的`下馬威。
三、投資收益方面
由于自己剛入股市，經(jīng)驗不足，又接連吃下馬威，所以今年的投資工作取得了巨大的失敗。原來(lái)相信專(zhuān)業(yè)的炒股者，所以先買(mǎi)了基金，結果基金虧損了60%多;后來(lái)不相信專(zhuān)業(yè)，相信自己吧，結果自己的股票也虧損了70%多。在一次次的買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出過(guò)程中，眼看著(zhù)賬戶(hù)上的數字越變越小，真是痛苦萬(wàn)分哪。本來(lái)想理財，結果被財給理了。本來(lái)想賺點(diǎn)錢(qián)買(mǎi)房子，結果房子和投入的錢(qián)一樣沒(méi)影了�，F在，國家在鼓勵消費，我是十分贊成的。因為消費上去了，股票市場(chǎng)才能可能好轉，我的錢(qián)才可能回來(lái)，我也想拼命消費，可錢(qián)都套在股市里了，沒(méi)錢(qián)消費，股市漲不起來(lái)，股市漲不起來(lái)，就沒(méi)錢(qián)消費。這真是兩難呀!
理財工作總結13
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉型以來(lái)，我在理財經(jīng)理的崗位 上，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，嚴格按照 支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導和 同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jì)，現將工作的具 體情況總結如下
一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平 “做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作” 。從事理財經(jīng)理 工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作， 在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責任感 和事業(yè)心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行 好每一個(gè)工作流程， 牢記好每一個(gè)規范用語(yǔ)， 深入挖掘客戶(hù)， 理解客戶(hù)需求，為每一位客戶(hù)認真登記工作日志，細心做好 拜訪(fǎng)記錄，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我， 提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)等知識， 制定專(zhuān)業(yè)化的理財方案，為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
二、學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平 作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技 能和知識水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識的學(xué)習不 僅是任務(wù)，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除 了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習外，我克服自身惰性，堅持 個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習的矛盾，不因工作忙而忽視 學(xué)習，并能夠堅持積極主動(dòng)的學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，虛心學(xué)習向領(lǐng) 導和同事請教， 在實(shí)踐中摸索、 總結， 進(jìn)一步熟悉工作流程， 不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了 清晰的工作思路，確保了工作的'順利完成。
三、規范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平 我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著(zhù)郵儲銀行的形 象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規范自己， 認真遵守規范化服務(wù)要求， 堅持微笑服務(wù)， 做到 “來(lái)有迎聲， 問(wèn)有答聲，去有送聲” ，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。
正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱 心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的 服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調輕松，用詞規范， 為客戶(hù)提高規范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。
四、積極推介營(yíng)銷(xiāo)，進(jìn)一步提高自身貢獻率 作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟 悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方 面，要明白客戶(hù)要什么，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條 件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好， 興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決 的問(wèn)題。同時(shí)，認真學(xué)習我行的理財、保險產(chǎn)品，充分掌握 產(chǎn)品特點(diǎn)， 精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、 專(zhuān)業(yè)化的財務(wù)規劃方案， 堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉變，始終把客 戶(hù)的事情當自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及， 做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏(yíng)得客戶(hù)的信賴(lài)和 支持。截至今年 6 月底，維護優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共 保險 萬(wàn)、 。
在今后的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經(jīng)驗教 訓，取長(cháng)補短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅持以真 情打動(dòng)客戶(hù)，用熱情感染客戶(hù)，用友情聯(lián)系客戶(hù)，積極化解 客戶(hù)的埋怨，取得客戶(hù)的信任，與客戶(hù)建立深厚感情，為客 戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財服務(wù)，努力維護我行良好的社 會(huì )形象，促進(jìn)支行持續、健康、快速發(fā)展。
理財工作總結14
20xx年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作�，F將20xx上半年的工作情況總結如下：
作為一名理財客戶(hù)經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶(hù)的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理應盡的職責。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶(hù)，在分行某某部門(mén)領(lǐng)導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升。另外，為了加強學(xué)習業(yè)務(wù)技能，半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。
2、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶(hù)的理財工作，為客戶(hù)建立了良好的關(guān)系，實(shí)現了人民幣理財產(chǎn)品xx多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷(xiāo)外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶(hù)推銷(xiāo)我行的理財產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)了美元理財產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財產(chǎn)品xx多萬(wàn)元。
由于今年國內資本市場(chǎng)異�；钴S，股市指數不斷攀升，開(kāi)放式基金的贏(yíng)利能力不斷增加，吸引了不少客戶(hù)的目光，我借此機會(huì )將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營(yíng)銷(xiāo)技巧，適時(shí)地向各類(lèi)客戶(hù)推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶(hù)講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶(hù)的信任，今年成功地完成了、等基金的'發(fā)行工作，其中基金就直接銷(xiāo)售了多萬(wàn)元，許多客戶(hù)都從其他銀行將錢(qián)轉到我行購買(mǎi)基金，使我行的基金客戶(hù)不斷壯大，今年基金的銷(xiāo)售達到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶(hù)得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶(hù)群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強的專(zhuān)業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jì)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現在：第一，業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶(hù)制定理財方案。第二，現有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細刨，針對客戶(hù)貿易鏈各環(huán)節展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作。對于自己有目標的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機會(huì )。第三，有些工作做的不夠過(guò)細，一些工作協(xié)調不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問(wèn)題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強學(xué)習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績(jì)回報某某銀行。第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門(mén)、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財工作。
理財工作總結15
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將xx年工作情況匯報如下：
20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下。我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的.同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
一、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
二、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難。
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