銀行業(yè)風(fēng)險合規部個(gè)人工作總結
總結是把一定階段內的有關(guān)情況分析研究，做出有指導性結論的書(shū)面材料，它可以提升我們發(fā)現問(wèn)題的能力，不如立即行動(dòng)起來(lái)寫(xiě)一份總結吧�？偨Y你想好怎么寫(xiě)了嗎？下面是小編幫大家整理的銀行業(yè)風(fēng)險合規部個(gè)人工作總結，希望能夠幫助到大家。
20xx年，風(fēng)險合規部在行領(lǐng)導的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會(huì )議的講話(huà)精神，自覺(jué)踐行依法合規經(jīng)營(yíng)理念，提高員工合規意識。由于我行成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)基礎相對薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)進(jìn)展的同時(shí)，推動(dòng)我行合規文化建設，確保全行合規、穩健經(jīng)營(yíng)，不消失重大違規事情，將是風(fēng)險合規部下一步的工作要點(diǎn)。
一、20xx年工作總結
1、根據“急用先行”原則，完善內掌握度建設。整章建制始終是我行持續重視的工作。今年以來(lái)，在行領(lǐng)導的指導和關(guān)心下，我部門(mén)制定了《XX村鎮銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理方法》、《XX村鎮銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時(shí)，我行結合業(yè)務(wù)部門(mén)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的實(shí)際狀況，先后修訂了《XX村鎮銀行股份有限公司信貸操作規程》、《XX村鎮銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì )工作規章》等規章制度，起草了《》、《》等制度的商量稿，進(jìn)一步完善了內掌握度建設。
2、嚴格貸款審核，提升審批效率。20xx年，我部門(mén)以《XX村鎮銀行股份有限公司信貸操作規程》等信貸制度為理論依據，嚴格貸款發(fā)放、授信用信等各項信貸業(yè)務(wù)的審查審批工作。截至20xx年12月，我部共審各類(lèi)業(yè)務(wù) 筆，組織召開(kāi)信貸管理委員會(huì ) 次，累計審核貸款 萬(wàn)元。為提高信貸審批效率，我部設立了貸款審批登記薄，對各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí)，我部門(mén)加強與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下，簡(jiǎn)化客戶(hù)簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強化合規檢查，有效防范風(fēng)險。20xx年，我部門(mén)按季度組織人員對各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規檢查，通過(guò)現場(chǎng)檢查、查看監控錄像、查閱信貸檔案、談話(huà)了解等方法，準時(shí)發(fā)覺(jué)和訂正了一些違規行為。同時(shí)，針對客戶(hù)經(jīng)理對風(fēng)險點(diǎn)的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調查不夠深化等狀況，我部門(mén)結合實(shí)際狀況，制定了《貸前調查表》、《風(fēng)險預警表》等，引導員工深化開(kāi)展貸前調查，按月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險排查與預警，有效防范了信貸風(fēng)險。
4、強化員工風(fēng)險培訓與學(xué)習，增加風(fēng)險防范意識。20xx年，風(fēng)險合規部在培訓與學(xué)習方面一是組織全行客戶(hù)經(jīng)理開(kāi)展了多次不同形式的合規培訓與訓練。培訓的主要內容包括貸款調查的方式、步驟以及留意事項、貸款風(fēng)險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過(guò)程中應留意的法律風(fēng)險等。二是通過(guò)OA下發(fā)各類(lèi)合規風(fēng)險文件、法律風(fēng)險文件以及信貸操作過(guò)程中的留意事項等，有效關(guān)心客戶(hù)經(jīng)理提升對風(fēng)險點(diǎn)的認識，增加風(fēng)險防范意識。
5、加強不良貸款清收處臵工作。20xx年以來(lái)，我部門(mén)一方面加強法院等部門(mén)的溝通聯(lián)系，主動(dòng)利用司法部門(mén)進(jìn)行信貸逾期客戶(hù)的催收。另一方面加強對客戶(hù)經(jīng)理的引導，要求客戶(hù)經(jīng)理在貸款調查過(guò)重加強對客戶(hù)資產(chǎn)的調查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作供應線(xiàn)索。在銀行內部，風(fēng)險合規部加大了貸款風(fēng)險的排查力度，要求客戶(hù)經(jīng)理每月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險排查，建立風(fēng)險預警機制，對發(fā)覺(jué)風(fēng)險隱患的貸款要準時(shí)書(shū)面上報，提前化解。
二、存在的問(wèn)題
1、風(fēng)險合規部在宏觀(guān)上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結合我行經(jīng)營(yíng)狀況、市場(chǎng)份額以及行業(yè)分析等因素，提出應對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風(fēng)險合規部包括事后監督人員僅有3人，導致風(fēng)險合規部的崗位職責在落實(shí)過(guò)程中存在不夠深化等問(wèn)題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍舊較低，格外是未開(kāi)展風(fēng)險針對性較強的專(zhuān)項檢查，如對貸款用途的跟蹤調查、貸后檢查的落實(shí)狀況等，客戶(hù)經(jīng)理對風(fēng)險點(diǎn)的認識未能有效提高，對貸款貸后調查仍流于形式。
4、風(fēng)險合規部與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通溝通還有待加強。
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