合規工作總結
總結在一個(gè)時(shí)期、一個(gè)年度、一個(gè)階段對學(xué)習和工作生活等情況加以回顧和分析的一種書(shū)面材料，通過(guò)它可以全面地、系統地了解以往的學(xué)習和工作情況，因此我們要做好歸納，寫(xiě)好總結。但是總結有什么要求呢？以下是小編為大家整理的合規工作總結，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
合規工作總結1
一、20xx年工作總結
1、按照“急用先行”原則，完善內控制度建設。整章建制一直是我行持續重視的工作。今年以來(lái)，在行領(lǐng)導的指導和幫助下，我部門(mén)制定了《XX村鎮銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理辦法》、《XX村鎮銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時(shí)，我行結合業(yè)務(wù)部門(mén)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的實(shí)際情況，先后修訂了《XX村鎮銀行股份有限公司信貸操作規程》、《XX村鎮銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì )工作規則》等規章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進(jìn)一步完善了內控制度建設。
2、嚴格貸款審核，提升審批效率。20xx年，我部門(mén)以《XX村鎮銀行股份有限公司信貸操作規程》等信貸制度為理論依據，嚴格貸款發(fā)放、授信用信等各項信貸業(yè)務(wù)的審查審批工作。截至
12014年12月，我部共審各類(lèi)業(yè)務(wù)筆，組織召開(kāi)信貸管理委員會(huì )次，累計審核貸款萬(wàn)元。為提高信貸審批效率，我部設立了貸款審批登記薄，對各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí)，我部門(mén)加強與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下，簡(jiǎn)化客戶(hù)簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強化合規檢查，有效防范風(fēng)險。20xx年，我部門(mén)按季度組織人員對各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規檢查，通過(guò)現場(chǎng)檢查、查看監控錄像、查閱信貸檔案、談話(huà)了解等辦法，及時(shí)發(fā)現和糾正了一些違規行為。同時(shí)，針對客戶(hù)經(jīng)理對風(fēng)險點(diǎn)的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調查不夠深入等情況，我部門(mén)結合實(shí)際情況，制定了《貸前調查表》、《風(fēng)險預警表》等，引導員工深入開(kāi)展貸前調查，按月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險排查與預警，有效防范了信貸風(fēng)險。
4、強化員工風(fēng)險培訓與學(xué)習，增強風(fēng)險防范意識。20xx年，風(fēng)險合規部在培訓與學(xué)習方面一是組織全行客戶(hù)經(jīng)理開(kāi)展了多次不同形式的合規培訓與教育。培訓的主要內容包括貸款調查的`方式、步驟以及注意事項、貸款風(fēng)險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過(guò)程中應注意的法律風(fēng)險等。二是通過(guò)OA下發(fā)各類(lèi)合規風(fēng)險文件、法律風(fēng)險文件以及信貸操作過(guò)程中的注意事項等，有效幫助客戶(hù)經(jīng)理提升對風(fēng)險點(diǎn)的認識，增強風(fēng)險防范意識。
5、加強不良貸款清收處理工作。20xx年以來(lái)，我部門(mén)一方面加強法院等部門(mén)的溝通聯(lián)系，積極利用司法部門(mén)進(jìn)行信貸逾期
2客戶(hù)的催收。另一方面加強對客戶(hù)經(jīng)理的引導，要求客戶(hù)經(jīng)理在貸款調查過(guò)重加強對客戶(hù)資產(chǎn)的調查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線(xiàn)索。在銀行內部，風(fēng)險合規部加大了貸款風(fēng)險的排查力度，要求客戶(hù)經(jīng)理每月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險排查，建立風(fēng)險預警機制，對發(fā)現風(fēng)險隱患的貸款要及時(shí)書(shū)面上報，提前化解。
二、存在的問(wèn)題
1、風(fēng)險合規部在宏觀(guān)上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結合我行經(jīng)營(yíng)情況、市場(chǎng)份額以及行業(yè)分析等因素，提出應對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風(fēng)險合規部包括事后監督人員僅有3人，導致風(fēng)險合規部的崗位職責在落實(shí)過(guò)程中存在不夠深入等問(wèn)題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍然較低，特別是未開(kāi)展風(fēng)險針對性較強的專(zhuān)項檢查，如對貸款用途的跟蹤調查、貸后檢查的落實(shí)情況等，客戶(hù)經(jīng)理對風(fēng)險點(diǎn)的認識未能有效提高，對貸款貸后調查仍流于形式。
4、風(fēng)險合規部與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通交流還有待加強。
合規工作總結2
經(jīng)過(guò)一整年的努力和不斷提升，作為合規專(zhuān)員，我對自己在20xx年的工作情況進(jìn)行了深入總結。我希望通過(guò)反思過(guò)去的成果和不足，為20xx年的工作計劃定制合適的方向和目標。
20xx年工作總結：
我花費大量時(shí)間深入理解銀行業(yè)務(wù)，全面把握相關(guān)的法律法規和政策，并積極與業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行溝通。我成功地揭示出一些業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的合規風(fēng)險，這對于我所在的銀行來(lái)說(shuō)至關(guān)重要。
在具體工作中，我主動(dòng)組織了多次風(fēng)險與合規的'培訓課程，全方位提高了員工的合規意識和風(fēng)險防控能力。同時(shí)，我還積極協(xié)助業(yè)務(wù)部門(mén)建立和完善了相應的風(fēng)險防范和控制制度。
面臨的問(wèn)題有以下幾個(gè)方面：一是在不斷變化的政策環(huán)境下，需要及時(shí)更新知識，與時(shí)俱進(jìn);二是在與業(yè)務(wù)部門(mén)溝通的過(guò)程中，需要更精準地理解和解釋法規要求，以便他們能夠更清楚地知道應該怎么做。
20xx年工作計劃：
我要繼續擴大業(yè)務(wù)知識庫，理解銀行經(jīng)營(yíng)的各個(gè)方面，不斷提升對法律法規的解析能力。我還將通過(guò)學(xué)習、研討或專(zhuān)業(yè)培訓，以保持我對當前政策和法律法規的深入理解。
我打算更加積極地參與到業(yè)務(wù)流程的設計和改進(jìn)中，以確保在源頭上避免潛在的風(fēng)險。我期待更緊密地與業(yè)務(wù)部門(mén)合作，找出更有效的方法來(lái)與他們溝通并教育他們了解和遵守法律法規。
我還計劃完善內部審計與監控體系，加強后續風(fēng)險的識別與評估，提高風(fēng)險的疏導和預警能力。
“合規”對于銀行來(lái)說(shuō)足以影響到其生存與發(fā)展。站在新的起點(diǎn)，我將在深入學(xué)習和理解銀行業(yè)務(wù)的基礎上，發(fā)掘更多的合規創(chuàng )新點(diǎn)，促使銀行更好的遵規守法，實(shí)現風(fēng)險與效益的均衡，從而做好銀行的合規工作，服務(wù)好銀行，服務(wù)好社會(huì )。我相信，在新的一年里，我會(huì )在合規工作上更進(jìn)一步，向更高的目標邁進(jìn)。
合規工作總結3
一年來(lái)，合規工作緊緊圍繞全行中心任務(wù)、結合XX分行的實(shí)際情況來(lái)開(kāi)展工作，堅持了標本兼治、風(fēng)險關(guān)口前移，確保了全市分行全年“零案件、零責任事故、零違規事件”，為我行各項業(yè)務(wù)持續、有序、穩健發(fā)展提供了有力的保障，現將一年來(lái)的工作情況匯報如下。
一、主要工作情況
1、完善內控制度建設，建立內控長(cháng)效機制，提高風(fēng)險監控能力，確保合規工作有章可循。為使合規工作制度化、規范化、透明化，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，XX分行于08年年初就建立了各項制度，以保證合規條線(xiàn)工作有序進(jìn)行。主要制定了以下工作制度：《XX分行內部檢查實(shí)施細則》、《XX分行整改考評辦法》、《XX分行內部檢查備案制度》。
2、全面梳理風(fēng)險點(diǎn)，建立問(wèn)題庫，抓好整改工作。今年以來(lái)，我部對內外部檢查發(fā)現的問(wèn)題按照來(lái)源、業(yè)務(wù)類(lèi)別、部位、環(huán)節、風(fēng)險級別、整改狀態(tài)、責任人等內容，進(jìn)行全面梳理，并對問(wèn)題數量的增減變化、整改率、復發(fā)率進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析。對各類(lèi)檢查發(fā)現的問(wèn)題建立了問(wèn)題庫，按照“三定一掛鉤”方式（定整改責任人、定整改措施、定整改時(shí)限、與整改責任人績(jì)效掛鉤），落實(shí)整改。主要工作方法：
一是市分行黨委高度重視內外部檢查發(fā)現問(wèn)題的整改工作，行長(cháng)徐智勇親自抓全局，紀檢書(shū)記劉建南抓具體落實(shí)，其它分管行長(cháng)抓條線(xiàn)整改，使整改工作能順利完成好。
二是注重于整改工作的追蹤回訪(fǎng)。各部門(mén)、各支行每次上報整改問(wèn)題后，我行十分注重整改的真實(shí)性，及時(shí)組織人員進(jìn)行回訪(fǎng)，看是否真實(shí)整改。
08年由監察保衛部人員對所轄機構進(jìn)行了三次追蹤回訪(fǎng)。
三是結合開(kāi)展案件及風(fēng)險防控工作，扎實(shí)有效推進(jìn)整改工作。市分行黨委十分重視案件及風(fēng)險防控工作，將其作為促進(jìn)穩健經(jīng)營(yíng)、提高內控管理水平、抓好問(wèn)題整改的一項基礎工作來(lái)抓。重點(diǎn)圍繞“零案件、零責任事故、零違規事件”來(lái)開(kāi)展工作。
�。�1）健全機構，加強組織領(lǐng)導。調整了相應的領(lǐng)導機構，層層簽訂了工作責任狀。
�。�2）開(kāi)展案件專(zhuān)項治理“回頭看”，針對暴露出來(lái)的問(wèn)題與風(fēng)險隱患，下大力氣進(jìn)行整改。
�。�3）是深入開(kāi)展員工經(jīng)濟行為專(zhuān)項排查，排查面為100%。對20個(gè)基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控排查，及時(shí)消除了風(fēng)險隱患。
�。�4）完善內控、制度建設，建立內控長(cháng)效機制，提高風(fēng)險監控能力。
市分行專(zhuān)門(mén)下發(fā)了《基層機構風(fēng)險點(diǎn)》，提示重點(diǎn)排查44個(gè)主要風(fēng)險點(diǎn)，并按要求對照檢查。制定下發(fā)了《XX分行安全運營(yíng)考核辦法》、《XX分行內外部審計、檢查發(fā)現問(wèn)題整改工作方案》、《員工行為排查實(shí)施細則》等制度，從制度上保證了整改的時(shí)效性。特別是對內外部檢查發(fā)現的問(wèn)題各部門(mén)注重實(shí)時(shí)整改，大大提高了整改率。20xx年審計共對我行進(jìn)行了5項審計，主要涉及到08年部分中間業(yè)務(wù)審計、二級分行07年內控審計、對公信貸誰(shuí)入與退出審計、年金業(yè)務(wù)審計、財務(wù)管理業(yè)務(wù)審計內容，共發(fā)現問(wèn)題111個(gè)，到12月29日止，我行己整改108個(gè)，整改率為97。30%。只有三個(gè)問(wèn)題正在整改。省分行組織的合規大檢查發(fā)現問(wèn)題41個(gè)，己全部整改，整改率為100%。
3、根據市分行全年工作總體布局及20xx年度監察保衛部工作安排，由我部牽頭開(kāi)展了20xx年度上半年“合規綜合大檢查”，前后20天。此次檢查對全區開(kāi)展的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理、支持保障業(yè)務(wù)等進(jìn)行了專(zhuān)項檢查。檢查范圍為本級各部門(mén)、本級各網(wǎng)點(diǎn)、支行，檢查面為100%。共發(fā)現問(wèn)題122個(gè)，其中信貸方面的問(wèn)題8個(gè)，占比6。56%。會(huì )計、個(gè)金、運營(yíng)管理方面的問(wèn)題82個(gè)，占比67。21%。安全保衛29個(gè)，占比23。77%。合規綜合方面的問(wèn)題3個(gè)，占比2。46%。并對相關(guān)責任人進(jìn)行積分處理，共有33人次積分，共計50分。
4、加強了對網(wǎng)點(diǎn)監控錄像的重點(diǎn)檢查。我行對24個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的監控錄相的完整性進(jìn)行了檢查。主要檢查內容：
�。�1）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運鈔車(chē)�？繀^域、款箱（包）交接過(guò)程及出入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所人員。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳、理財區、附行式自助設備區域客戶(hù)活動(dòng)情況。柜員操作活動(dòng)情況以及放置重要空白憑證及重要物品的保險箱。附行式自助設備現金業(yè)務(wù)，裝、卸鈔，存款清點(diǎn)，鈔箱檢查等相關(guān)情況。
�。�2）監控錄像是否按規定時(shí)間雙人開(kāi)、關(guān)機，是否設置密碼，是否顯示錄像時(shí)間。
�。�3）錄像開(kāi)啟時(shí)間是否先于運鈔車(chē)到達時(shí)間，是否有不正常中斷、關(guān)機現象，錄像關(guān)閉時(shí)間是否晚于運鈔車(chē)離開(kāi)時(shí)間。
�。�4）網(wǎng)點(diǎn)負責人、會(huì )計主管是否按要求進(jìn)行監控錄像檢查。
�。�5）重要部位是否存在監控死角。
4、督促業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展每季度業(yè)務(wù)檢查，及時(shí)發(fā)現經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題。會(huì )計、個(gè)金、運營(yíng)部門(mén)每季組織的會(huì )計業(yè)務(wù)大檢查、風(fēng)險部每季組織信貸大檢查，我部都積極督促并配合。如會(huì )計部主要采取了現場(chǎng)檢查、專(zhuān)項檢查和全面檢查的方法，查找會(huì )計工作的薄弱環(huán)節，及時(shí)堵塞管理漏洞。為有效實(shí)施檢查，會(huì )計部結合會(huì )計工作新動(dòng)向，加大了對金庫和尾箱的全面檢查。全年共開(kāi)展各類(lèi)會(huì )計檢查6次。其中金庫、尾箱專(zhuān)項檢查2次。業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查4次，檢查頻率達到并超過(guò)上級行規定。對每一次檢查，通過(guò)歸納分析提出整改措施并通報全行。前臺業(yè)務(wù)部門(mén)（個(gè)金部）主要從授權、碰庫、單證和印章管理、代客服務(wù)、崗位交流輪換等八個(gè)方面進(jìn)行了具體檢查。風(fēng)險管理部根據工作需要成立了三個(gè)職能組，即：審批組、平行作業(yè)組、監管檢查組。由監管檢查組每季對各行13個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行監控檢查。
5、配合XX總審計室對我行實(shí)施5個(gè)專(zhuān)項審計，即07年內控審計、對公信貸誰(shuí)入與退出審計、年金業(yè)務(wù)審計、財務(wù)管理業(yè)務(wù)審計。五項審計工作時(shí)間前后80多天，共發(fā)現問(wèn)題111個(gè)。在審計工作期間，由我部人員全程配合，較好地完成了各項工作任務(wù)，得到了審計部門(mén)的認同。
6、責任認定工作有條不紊進(jìn)行。對每個(gè)審計項目我們及時(shí)對發(fā)現的嚴重問(wèn)題進(jìn)行了責任追究，以起到警示作用。08年共對5個(gè)審計項目進(jìn)行了責任認追究。對7人進(jìn)行了經(jīng)濟處罰，罰款金額為700元。有5人受到了積分處罰，共積分6分。對省分行合規大檢查項目也進(jìn)行責任認定，對4人進(jìn)行積分，共積8分。
7、加大了業(yè)務(wù)培訓工作。08年共組織了三次業(yè)務(wù)培訓，即二次查洗錢(qián)和一次關(guān)聯(lián)交易培訓。受培訓人員達到105人次。
8、嘗試新的合規管理辦法，注重實(shí)效。20xx年我行對內外部檢查整改工作除正常抓整改外，主要還做了以下二項工作：
一是對整改難度大的問(wèn)題下發(fā)整改通知書(shū)，08年共下發(fā)了4份整改通知書(shū)，也取得好的成效。例對公信貸誰(shuí)入與退出審計發(fā)現我行問(wèn)題33個(gè)，未下發(fā)整改書(shū)之前，我行仍有10個(gè)問(wèn)題未整改，整改率為70%。面對這個(gè)嚴峻問(wèn)題，我部及時(shí)向分管領(lǐng)導建議下以整改通知書(shū)，并到問(wèn)題發(fā)行進(jìn)行督辦，到20xx年12月29日止，己整改了30個(gè)，整改率達到了91%。
二是對審計發(fā)現的重大問(wèn)題，及時(shí)召開(kāi)專(zhuān)職聯(lián)系會(huì )，分析原因，并以案件防控工作簡(jiǎn)報形式下發(fā)到全行，起到了警示作用，全年共下發(fā)了二期。
二、當前合規管理中存在的問(wèn)題
1、思想認識上還存在一定誤區。
主要表現在以下幾個(gè)方面：一是普遍認為合規管理是上級管理部門(mén)的事，基層行只是被動(dòng)地完成上級指定的工作，把合規管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)看作互不相干的兩件事。二是認為合規是前臺操作人員、合規部門(mén)的事，沒(méi)有從根本上認清合規管理的真實(shí)內涵。其實(shí)，合規管理應從各個(gè)管理層做起，從部門(mén)負責人、高管人員做起，他們肩負著(zhù)合規政策的制定和傳達，并對合規風(fēng)險的'管理狀況、各項制度的執行情況、執行效果進(jìn)行檢查。
2、對于內外部檢查發(fā)現問(wèn)題的整改落實(shí)工作，部門(mén)之間仍存在職責不清的現象。
在目前，我行的組織架構和業(yè)務(wù)流程尚還存在一定弊端，各部門(mén)之間的協(xié)作還有待于加強，風(fēng)險問(wèn)題難以充分反映，發(fā)生問(wèn)題后在整改時(shí)也容易造成職責不清。這種情況在內外部檢查發(fā)現問(wèn)題整改落實(shí)時(shí)常常出現，由此造成許多問(wèn)題屢查屢犯。
三、09年主要工作打算
1、深刻領(lǐng)會(huì )案件防控要求，培育合規文化理念
�。�1）開(kāi)展合規案例教育學(xué)習。每個(gè)季度在企業(yè)網(wǎng)上掛一遍合規文化案例。
�。�2）計劃在8月份組織一次內外部檢查整改培訓班學(xué)習。重點(diǎn)學(xué)習《中國X行內外部審計和監管檢查發(fā)現問(wèn)題整改工作規程》和總行、省行下發(fā)的新的整改狀態(tài)的界定、確認。同時(shí)，結合整改工作中的檢查發(fā)現問(wèn)題實(shí)例，對疑點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行了解釋說(shuō)明。
2、繼續全面提高合規經(jīng)營(yíng)的執行力，確保內外部檢查有效整改�？傮w目標：確保98%以上的整改率，力爭100%。
3、做好合規基礎工作，確保不錯不亂。
�。�1）計劃于4月份組織一次查洗錢(qián)自查工作，全面掌握全行反洗線(xiàn)工作動(dòng)態(tài)，迎接銀監會(huì )、人民分行檢查。
�。�2）計劃在9月份開(kāi)展一次“合規綜合大檢查”。
合規工作總結4
合規部門(mén)作為我行合規建設的職能部門(mén)，負責制定并實(shí)施系統化的合規政策、程序和方案，并通過(guò)對風(fēng)險進(jìn)行有效識別、評估、控制和監測，以有效管理銀行的合規風(fēng)險，最大限度地減少違規發(fā)生的可能性。本人認為：合規部門(mén)要想充分發(fā)揮其職能，有效防范風(fēng)險，應注重從以下幾個(gè)方面進(jìn)行管理：
一、培育良好控制環(huán)境
控制環(huán)境是指影響特定的合規政策和程序的效率的各種因素，這種影響可能是加強也可能是減弱，其好壞直接決定著(zhù)我行合規框架實(shí)施的效果和效率。良好的控制環(huán)境需要依靠長(cháng)期不懈的努力來(lái)建立和維持。做好合規建設工作，首先必須培育良好控制環(huán)境。結合我行實(shí)際，我們應從人員素質(zhì)、組織結構、管理控制方法等方面來(lái)培育良好控制環(huán)境。
1、人員的品行和素質(zhì)。銀行中的每一位員工既是合規建設的主體，又是合規控制的客體，既要對其所負責的作業(yè)實(shí)施控制，又要受到銀行內部其他員工的控制和監督。所有的內部控制都是針對“人”這一特殊要素而設立并實(shí)施的，再好的制度也必須由人去執行�？梢哉f(shuō)，人員的品行和素質(zhì)是銀行合規建設效果的一個(gè)決定性因素。人員的品行和素質(zhì)包括價(jià)值觀(guān)、道德水準和業(yè)務(wù)能力等。各級管理者及廣大員工是否認識到合規建設的重要性、自己工作崗位的重要性，是否勝任本職工作和控制要求的業(yè)務(wù)能力，有無(wú)強的工作責任心和誠實(shí)的態(tài)度，不僅決定合規建設環(huán)境的優(yōu)劣，也決定整個(gè)合規制度能否合理設計、執行和監督。所以我行應注重人員的品行和素質(zhì)教育。
2、組織結構和權責劃分。我行之所以分為這么多管理部門(mén)，為的是使管理工作能夠有效、高效的運行�？茖W(xué)合理的組織結構，能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯弊的作用。但是組織機構只為銀行內部控制制度的執行提供了一個(gè)合理的框架，合規制度的實(shí)施成效關(guān)鍵還是要取決于職權與職責的確定情況。責權分派是在組織結構設置的基礎上，設立授權的方式，明確各部門(mén)和各崗位人員的權利與所承擔的責任。我行責權分配應達到以下標準：每項經(jīng)濟業(yè)務(wù)由兩個(gè)或兩個(gè)以上的部門(mén)承擔，經(jīng)過(guò)兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位處理;不相容職務(wù)進(jìn)行分離;權利和責任與控制任務(wù)相適應，并落實(shí)到具體部門(mén)及個(gè)人。
3、管理控制方法。管理控制方法是指為控制整個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，按照內部各個(gè)崗位的職責范圍而建立的'相應的管理方法。嚴格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯弊，或是發(fā)現并糾正已經(jīng)發(fā)生的錯弊。管理控制方法包括有助于調查偏差原因并予以糾正的程序或措施。我行利用科技力量，開(kāi)發(fā)信貸管理系統、財務(wù)管理系統等，加強管理控制方法。信貸系統的投產(chǎn)，對規范信貸流程、落實(shí)貸款前提條件方面起到重要作用。財務(wù)系統的投產(chǎn)，對統一和規范我行財務(wù)核算模式、科目及帳戶(hù)管理、柜員及授權管理等內容進(jìn)行規范管理。
二、精確風(fēng)險評估工作
風(fēng)險是指事件本身的不確定性，我們在實(shí)施計劃的過(guò)程中，內、外部因素都有可能發(fā)生變化，甚至是與預計截然相反的變化，因此，風(fēng)險處處存在，并給目標的實(shí)現帶來(lái)威脅。我們必須對其所面臨的各種可能風(fēng)險有一個(gè)清醒的認識，分清哪些是主要風(fēng)險，哪些是次要風(fēng)險，哪些風(fēng)險是可以通過(guò)適當的行為來(lái)避免或分散的，哪些是我行自身不可控的，并據此確定監控的重點(diǎn)并采取相應的控制措施。
三、全面實(shí)施控制活動(dòng)。
控制活動(dòng)是指為了確保指令能夠得以有效執行而制定并實(shí)行的各種政策和程序，旨在幫助我行保證對影響銀行目標實(shí)現的風(fēng)險采取必要的防范或減少損失的措施�？刂苹顒�(dòng)貫穿于整個(gè)銀行內部的各個(gè)階層和所有的職能部門(mén)，包括交易授權、不相容崗位、業(yè)務(wù)流程和操作規范、規章制度等多項內容。
1、授權交易，有效的合規控制要求每項經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動(dòng)都必須經(jīng)過(guò)適當的授權批準，以防止內部員工隨意處理、盜竊財產(chǎn)物資或歪曲記錄。所有員工應端正對授權意義的認識。不管你愿不愿意，權利不再集中于某一人或某一級管理層次，必須把權利分別授予各部門(mén)和個(gè)人，這是現代組織正常運行的一個(gè)基本前提。所以我行應加強授權的管理。
2、職責劃分，我們要注意崗位不相容的多種形式，要盡量避免由于權利分配不當而導致權利形式過(guò)程產(chǎn)生弊端。一般而言，判斷一個(gè)崗位是什么性質(zhì)的不相容可按如下原則作為：若證明了一個(gè)人不能同時(shí)負責兩項相關(guān)作業(yè)，則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容，即作業(yè)不相容;若是在部門(mén)管理內部，則屬于必須由兩個(gè)崗位分別形式職責的不相容，即職責不相容崗位;若是涉及職能部門(mén)職責的崗位，則屬于必須由兩個(gè)以上部門(mén)相互制衡行使的崗位，即部門(mén)不相容崗位。我行應針對不相容業(yè)務(wù)細分崗位，形成相互牽制的態(tài)勢。
3、業(yè)務(wù)流程和操作規范，業(yè)務(wù)流程是指銀行為了確保經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動(dòng)的順利進(jìn)行，在明確各個(gè)崗位職責的基礎上規定并實(shí)施的業(yè)務(wù)處理手續和程序。經(jīng)過(guò)幾個(gè)部門(mén)或人員，有助于相互監督和制約，能夠有效地防范和及時(shí)發(fā)現錯弊。操作規程是指詳細規定每個(gè)事項該怎么做，員工所要做的只是按照操作規程的規定行事。
4、規章制度，規章制度主要規定銀行員工在共同的業(yè)務(wù)活動(dòng)中應當執行的工作內容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全體員工應當遵循的行為準則。規章制度一旦建立，就應該嚴格執行，防止有章不循，流于形式。隨著(zhù)時(shí)間和環(huán)境的變化，應該對制度中不適應新情況或不完善的的地方加以修改或補充。
四、信息與溝通。
科學(xué)合理的組織結構應當有助于管理者通過(guò)正式的信息溝通渠道來(lái)進(jìn)行評價(jià)和控制。組織結構的關(guān)系也就是信息溝通渠道，在一個(gè)組織中，如果上下級之間溝通的效率較高、效果較好，就容易使下級領(lǐng)會(huì )上級指示的意圖，減輕上級管理的工作量，上級也可以及時(shí)了解下級執行經(jīng)濟業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況，從而有效地發(fā)揮合規控制的作用。我們必須按照某種適當的形式并在某個(gè)及時(shí)的地點(diǎn)之內，辨別、獲取有效的信息，并加以溝通，使每個(gè)員工能夠順利履行其職責。我們形成一個(gè)良好的信息溝通系統，能保證信息在銀行內部自上而下、自下而上、橫向以及與外界進(jìn)行有效的傳遞，從而有助于提高合規控制的效果和效率。通過(guò)溝通渠道，每個(gè)員工能清楚自己在合規控制制度中所扮演的角色、所承擔的責任及其地位和作用，并能將實(shí)施中存在的問(wèn)題即使反饋給管理層，以便管理者及時(shí)掌握合規控制中的潛在薄弱環(huán)節，以采取相應的預防和改進(jìn)措施。
五、監控。
監控是對銀行內部控制整體框架及其運行情況的跟蹤、監測和調節，以自始至終確保其有效性。監控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的情況下，通過(guò)對合規控制的實(shí)施情況進(jìn)行評價(jià)，對銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)生的錯弊及時(shí)予以糾正，將內部控制的缺陷及其改進(jìn)引見(jiàn)不斷反饋給管理者，并能在一定程度上對發(fā)現的內部控制缺陷即使予以彌補，對發(fā)生的新的業(yè)務(wù)進(jìn)行必要的調整。我們主要是進(jìn)行自我監控。自我監控指我們各級管理部門(mén)和各級人員定期或不定期地對各自執行內部控制制度的情況進(jìn)行檢查，并分析和評估其有效性，以期更好地達到內部控制的目標。
合規工作總結5
一、具體做法
1、創(chuàng )新管理理念
�。�1）是樹(shù)立以人為本管理理念。以尊重員工、關(guān)懷員工、方便員工為前提，變管理為服務(wù)，在服務(wù)中實(shí)施管理，實(shí)現制度治理與人本管理相結合。我廠(chǎng)在20xx年“雙創(chuàng )”工作推進(jìn)會(huì )會(huì )議結束后，及時(shí)召開(kāi)會(huì )議，進(jìn)行動(dòng)員部署，制定了管理創(chuàng )新實(shí)施方案，明確責任人、完成時(shí)限和目標要求，為確�！半p創(chuàng )”工作順利開(kāi)展奠定了基礎。從全年情況看，我廠(chǎng)所屬7個(gè)車(chē)間，都能做到領(lǐng)會(huì )精神、熟悉方案，并與實(shí)際工作結合，認真執行。這說(shuō)明各單位組織得力、部署到位，創(chuàng )新理念已逐步為廣大干部職工知曉、理解和接受。
�。�2）要樹(shù)立“沒(méi)有創(chuàng )新就沒(méi)有進(jìn)步”的管理理念。嚴格管理標準，嚴格工作紀律。20xx年，我廠(chǎng)對各單位下達了管理創(chuàng )新考核指標，并對管理創(chuàng )新工作進(jìn)行，有助于提升我廠(chǎng)員工崗位價(jià)值。
�。�3）樹(shù)立精細管理理念。標準要細化，考核要量化，責任要實(shí)化。按照創(chuàng )新方案要求，各單位圍繞“雙創(chuàng )”工作等方面開(kāi)展了自查自糾工作，動(dòng)員管理人員找問(wèn)題、提建議，并形成了專(zhuān)題報告，對改進(jìn)管理工作發(fā)揮積極作用。20xx年，廠(chǎng)生產(chǎn)技術(shù)科、企管科每季度都開(kāi)展了“有制度、有監督、有檢查、有評比、有考核”的“五有”創(chuàng )新工作大檢查活動(dòng)。根據考核評比情況，對創(chuàng )新工作好的單位進(jìn)行表彰，對排名靠后的單位進(jìn)行處罰，取得非常好的效果。
2、創(chuàng )新管理體制
�。�1）明確各職能科室的職責和職能，理順管理創(chuàng )新機構工作關(guān)系。
管理創(chuàng )新工作實(shí)行廠(chǎng)、科室車(chē)間、班組三級管理，成立管理創(chuàng )新領(lǐng)導小組。廠(chǎng)長(cháng)兼創(chuàng )新小組組長(cháng)。管理創(chuàng )新領(lǐng)導小組下設管理創(chuàng )新辦公室，管理創(chuàng )新辦公室設在企管科。明確規定管理不僅強化了管理人員危機感，激發(fā)了學(xué)習熱情，而且促進(jìn)了管理潛能的挖掘，使各項工作管理水平迅速提高。
�。�2）激勵創(chuàng )新
20xx年，我廠(chǎng)為了充分發(fā)揮職工的聰明才智，最大限度地調動(dòng)職工創(chuàng )新的主動(dòng)性、積極性和創(chuàng )造性，推動(dòng)我廠(chǎng)安全生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)管理深入開(kāi)展，我廠(chǎng)每月進(jìn)行管理創(chuàng )新收集及評審工作，把職工在通過(guò)努力學(xué)習理論、鉆研新技術(shù)、苦練新技能等方面后，針對本企業(yè)在管理、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)等方面存在的困難和問(wèn)題，提出新的理念、新的思路、新的方法和新的舉措等各類(lèi)創(chuàng )新合理化建議進(jìn)行收集，并進(jìn)行獎勵，此舉有助于優(yōu)化完善生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)流程，優(yōu)化管理措施，提高生產(chǎn)效率和企業(yè)內部科學(xué)管理水平，促進(jìn)職工的素質(zhì)提高和企業(yè)的更快更好發(fā)展。引導職工關(guān)心集體，主動(dòng)提出創(chuàng )新合理化建議是開(kāi)展一切創(chuàng )新工作的基礎。按照科技是第一生產(chǎn)力的總要求，不斷加大對參與管理創(chuàng )新活動(dòng)，企業(yè)在活動(dòng)中改進(jìn)了許多問(wèn)題，創(chuàng )新工作得到了加強，為企業(yè)發(fā)展增添了新動(dòng)力。同時(shí)提高了職工的工資待遇，提升了職工整體素質(zhì)，穩定了職工隊伍，實(shí)現了企業(yè)與職工的雙贏(yíng)。
�。�3）跟蹤創(chuàng )新
以往，我廠(chǎng)管理創(chuàng )新項目只局限于季度申報，對申報以后項目實(shí)施情況缺乏跟蹤管理，致使許多好的管理創(chuàng )新項目及方法在短時(shí)間內便銷(xiāo)聲匿跡，形成了管理創(chuàng )新項目曇花一現的格局。三季度，我廠(chǎng)根據以往管理創(chuàng )新項目管理過(guò)程中存在的問(wèn)題，加大項目管理力度，以新增項目為著(zhù)眼點(diǎn)，全力做好被重點(diǎn)創(chuàng )新項目的跟蹤管理工作，建立了《管理創(chuàng )新項目進(jìn)展情況跟蹤記錄薄》，“實(shí)施了“前、中、后”的跟蹤監控管理。從項目申請、評審立項開(kāi)始，到項目實(shí)施的進(jìn)展情況均設計了標準表格，全面實(shí)現項目進(jìn)展情況痕跡管理。
二、管理創(chuàng )新工作中的亮點(diǎn)
進(jìn)行檢修質(zhì)量驗收檢查和安全檢查；檢修作業(yè)完畢后，要填寫(xiě)檢修記錄和設備檔案，將檢修項目詳細信息以及所更換的零部件型號等信息進(jìn)行登記備查。同時(shí)還要根據檢修作業(yè)全過(guò)程出現的問(wèn)題以及崗位工反饋的設備運行后續情況寫(xiě)出檢修總結，查找檢修過(guò)程中的`不足，總結檢修經(jīng)驗和教訓，為以后類(lèi)似項目的檢修提供經(jīng)驗支持，做到閉環(huán)管理，持續改進(jìn)。
亮點(diǎn)一：班前會(huì )“循環(huán)提問(wèn)式”培訓機制的建立及運行班前會(huì )“循環(huán)提問(wèn)式”培訓機制以車(chē)間主任、班組長(cháng)、職工為一體化進(jìn)行循環(huán)提問(wèn)為研究?jì)热�，豐富了職工的學(xué)習培訓形式和內容，增強了職工的學(xué)習興趣，提高了學(xué)習效果，不斷強化了職工安全意識。職工通過(guò)循環(huán)提問(wèn)，增進(jìn)了同事之間的感情交流，增加濃厚的班組和諧氛圍；領(lǐng)導回答問(wèn)題，給職工做出了示范與表率，激發(fā)了控制的被動(dòng)局面，對成本管理實(shí)施分旬測算，即每月分旬由企管科搜集一旬內影響成本相關(guān)資料及相關(guān)數據，如配件費用、介質(zhì)及藥劑費用、勞務(wù)費用等，在充分擁有這些資料的基礎上，參照計劃期內有關(guān)因素的變化，綜合測算本旬內的成本多少，及時(shí)掌握成本構成及其變動(dòng)趨勢，把未知因素轉化為己知因素，減少管理盲目性。
亮點(diǎn)二：科室績(jì)效考核制度
為保證各項工作管理水平整體提高，對科室工作實(shí)施績(jì)效管控，將日常工作細分為企業(yè)文化建設、經(jīng)營(yíng)工作、安全管理、費用消耗、創(chuàng )新工作五項，各項均有考核明細和扣分標準，月末由職能科室考核，以月度績(jì)效目標值量化到科室，增強科室人員向業(yè)績(jì)要薪酬意識，提高工作積極性。
亮點(diǎn)三：指標對標排序管理。
對安全生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)管理、企業(yè)文化等公司要求考核的項目，月末進(jìn)行得分面，匯總的問(wèn)題多是一些體制機制方面的，改善生產(chǎn)環(huán)境、提高工作效率和優(yōu)化生產(chǎn)工藝等方面問(wèn)題相對較少；三是創(chuàng )新工作總結不系統。部分單位只是對工作進(jìn)行簡(jiǎn)單匯總，缺少原因分析、明確責任部門(mén)、制定整改方案、結果檢查與反饋等環(huán)節。
現場(chǎng)創(chuàng )新和基礎管理工作需進(jìn)一步加強。檢查中，發(fā)現了少數單位沒(méi)按管理創(chuàng )新內容進(jìn)行規范運作；基層單位內業(yè)資料管理不規范，相關(guān)記錄、檔案不全等問(wèn)題。
三、20xx年度管理創(chuàng )新工作計劃：
20xx年，管理創(chuàng )新工作有兩項重點(diǎn)：一是開(kāi)展“查問(wèn)題、找不足、促創(chuàng )新”活動(dòng)，二是目標管理和責任落實(shí)體系建設。
1、大力開(kāi)展查問(wèn)題、找不足、促創(chuàng )新活動(dòng)。20xx年，各單位要結合實(shí)際，制定問(wèn)題查找實(shí)施方案、明確實(shí)施計劃、方式、步驟，通過(guò)組織員工座談、發(fā)放調查問(wèn)卷等方式，廣泛動(dòng)員，每名員工都要立足本職工作，全面查找在生產(chǎn)經(jīng)有標準、有計劃、有組織、有結果、有整改、有記錄，并把檢查結果與獎懲直接掛鉤。嚴格執行督辦制度，重點(diǎn)做好“督未完成事項”、“督大事”、“督過(guò)程”、“督結果”、“督責任”，為下一年度的創(chuàng )新工作奠定基礎。
2、積極開(kāi)展管理創(chuàng )新工作的創(chuàng )樹(shù)工作。在以往開(kāi)展創(chuàng )新工作優(yōu)秀典型選樹(shù)的基礎上，總結、推廣好的管理創(chuàng )新項目，圍繞精細化管理、執行力建設和創(chuàng )新等方面，培育一批管理創(chuàng )新優(yōu)秀隊伍。各單位要制定管理創(chuàng )新選樹(shù)實(shí)施方案和具體實(shí)施計劃，并將本單位選擇的創(chuàng )新板報送管理創(chuàng )新辦公室。
四、結束語(yǔ)
20xx年，盡管在管理創(chuàng )新方面取得了一定的成績(jì)，但依然有很大的提升空間，在今后的工作中將一如既往的做好“雙創(chuàng )”管理工作，與時(shí)俱進(jìn)，開(kāi)拓創(chuàng )新，進(jìn)一步完善“雙創(chuàng )”管理制度、工作方法。
合規工作總結6
各銀保監局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，外資銀行，各保險集團（控股）公司、保險公司，銀行業(yè)理財登記托管中心：
為促進(jìn)市場(chǎng)化債轉股健康發(fā)展，規范金融資產(chǎn)投資公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，依法保護投資者合法權益，按照《國務(wù)院關(guān)于積極穩妥降低企業(yè)杠桿率的意見(jiàn)》（國發(fā)〔20xx〕54號）、《關(guān)于規范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見(jiàn)》（銀發(fā)〔20xx〕106號）、《金融資產(chǎn)投資公司管理辦法（試行）》（中國銀行保險監督管理委員會(huì )令20xx年第4號）等相關(guān)規定，現就金融資產(chǎn)投資公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的有關(guān)事項通知如下：
�。ㄒ唬┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指其接受投資者委托，設立債轉股投資計劃并擔任管理人，依照法律法規和債轉股投資計劃合同的約定，對受托的投資者財產(chǎn)進(jìn)行投資和管理。債轉股投資計劃應當主要投資于市場(chǎng)化債轉股資產(chǎn)，包括以實(shí)現市場(chǎng)化債轉股為目的的債權、可轉換債券、債轉股專(zhuān)項債券、普通股、優(yōu)先股、債轉優(yōu)先股等資產(chǎn)。
�。ǘ┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應當遵守成本可算、風(fēng)險可控、信息充分披露的原則，誠實(shí)守信、勤勉盡職地履行職責，按照約定條件和實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益、不保證本金支付和收益水平，投資者自擔投資風(fēng)險并獲得收益。
�。ㄈ﹤D股投資計劃財產(chǎn)獨立于管理人、托管機構的自有資產(chǎn)，因債轉股投資計劃財產(chǎn)的管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)，均歸入債轉股投資計劃財產(chǎn)。債轉股投資計劃管理人、托管機構因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，債轉股投資計劃財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。債轉股投資計劃管理人管理、運用和處分債轉股投資計劃財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與管理人、托管機構的自有債務(wù)相抵銷(xiāo)；管理人管理、運用和處分不同債轉股投資計劃財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務(wù)，不得相互抵銷(xiāo)。
�。ㄋ模┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司債轉股投資計劃可以依法申請登記成為債轉股標的公司股東。
�。ㄎ澹┲袊y保監會(huì )及其派出機構依法對金融資產(chǎn)投資公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監督管理。
�。┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司應當通過(guò)非公開(kāi)方式向合格投資者發(fā)行債轉股投資計劃，并加強投資者適當性管理。合格投資者為具備與債轉股投資計劃相適應的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力，并符合下列條件的自然人、法人或者其他組織：
1.具有4年以上投資經(jīng)歷，且滿(mǎn)足下列條件之一：家庭金融凈資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者家庭金融資產(chǎn)不低于800萬(wàn)元，或者近3年本人年均收入不低于60萬(wàn)元。
2.最近1年末凈資產(chǎn)不低于20xx萬(wàn)元的法人單位。
3.中國銀保監會(huì )視為合格投資者的其他情形。
合格投資者投資單只債轉股投資計劃的金額不低于300萬(wàn)元。金融資產(chǎn)投資公司應當通過(guò)金融資產(chǎn)投資公司官方渠道或中國銀保監會(huì )認可的其他渠道，對投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行定期評估。
自然人投資者參與認購的債轉股投資計劃，不得以銀行不良債權為投資標的。
�。ㄆ撸┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司可以自行銷(xiāo)售債轉股投資計劃，也可以委托商業(yè)銀行等中國銀保監會(huì )認可的機構代理銷(xiāo)售或者推介債轉股投資計劃。
商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售債轉股投資計劃時(shí)，應當嚴格按照《中國銀監會(huì )關(guān)于規范商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的通知》（銀監發(fā)〔20xx〕24號）等要求，做好盡職調查、風(fēng)險隔離和投資者適當性管理。
�。ò耍┙鹑谫Y產(chǎn)管理公司、保險資產(chǎn)管理機構、國有資本投資運營(yíng)公司等各類(lèi)市場(chǎng)化債轉股實(shí)施機構和符合《關(guān)于鼓勵相關(guān)機構參與市場(chǎng)化債轉股的通知》（發(fā)改辦財金〔20xx〕1442號）規定的各類(lèi)相關(guān)機構，可以在依法合規的前提下使用自有資金、合法籌集或管理的專(zhuān)項用于市場(chǎng)化債轉股的資金投資債轉股投資計劃。
金融資產(chǎn)投資公司可以使用自有資金、合法籌集或管理的專(zhuān)項用于市場(chǎng)化債轉股的資金投資本公司或其他金融資產(chǎn)投資公司作為管理人的債轉股投資計劃，但不得使用受托管理的資金投資本公司債轉股投資計劃。
保險資金、養老金等可以依法投資債轉股投資計劃。
其他投資者可以使用自有資金投資債轉股投資計劃。
�。ň牛┩顿Y者可以通過(guò)銀行業(yè)理財登記托管中心（下稱(chēng)登記機構）以及中國銀保監會(huì )認可的其他場(chǎng)所和方式，向合格投資者轉讓其持有的`債轉股投資計劃份額，并按規定辦理持有人份額變更登記。轉讓后，持有債轉股投資計劃份額的合格投資者合計不得超過(guò)200人。
金融資產(chǎn)投資公司應當在債轉股投資計劃份額轉讓前，對受讓人的合格投資者身份和債轉股投資計劃的投資者人數進(jìn)行合規性審查。
任何單位或個(gè)人不得以拆分債轉股投資計劃份額等方式，變相突破合格投資者標準或200人的人數限制。
�。ㄊ﹤D股投資計劃可以投資單筆市場(chǎng)化債轉股資產(chǎn)，也可以采用資產(chǎn)組合方式進(jìn)行投資。資產(chǎn)組合投資中，市場(chǎng)化債轉股資產(chǎn)原則上不低于債轉股投資計劃凈資產(chǎn)的60%。
債轉股投資計劃可以投資的其他資產(chǎn)包括合同約定的存款（包括大額存單）、標準化債權類(lèi)資產(chǎn)等。
�。ㄊ唬﹤D股投資計劃應當為封閉式產(chǎn)品，自產(chǎn)品成立日至終止日期間，投資者不得進(jìn)行認購或者贖回。債轉股投資計劃直接或間接投資于非標準化債權類(lèi)資產(chǎn)的，非標準化債權類(lèi)資產(chǎn)的終止日不得晚于產(chǎn)品到期日。債轉股投資計劃直接或間接投資于未上市企業(yè)股權及其收益權的，未上市企業(yè)股權及其收益權的退出日不得晚于產(chǎn)品的到期日。
�。ㄊ﹤D股投資計劃原則上應當為權益類(lèi)產(chǎn)品或混合類(lèi)產(chǎn)品，可以進(jìn)行份額分級，根據所投資資產(chǎn)的風(fēng)險程度設定分級比例（優(yōu)先級份額/劣后級份額，中間級份額計入優(yōu)先級份額）。權益類(lèi)產(chǎn)品的分級比例不得超過(guò)1∶1，混合類(lèi)產(chǎn)品的分級比例不得超過(guò)2∶1。分級債轉股投資計劃不得直接或間接對優(yōu)先級份額認購者提供保本保收益安排。
金融資產(chǎn)投資公司應當對分級債轉股投資計劃進(jìn)行自主管理，不得轉委托給劣后級投資者。
�。ㄊ﹤D股投資計劃的總資產(chǎn)不得超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的200%。分級債轉股投資計劃的總資產(chǎn)不得超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%。
金融資產(chǎn)投資公司計算債轉股投資計劃總資產(chǎn)時(shí)，應當按照穿透原則合并計算債轉股投資計劃所投資的底層資產(chǎn)。債轉股投資計劃投資于資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應當按照持有資產(chǎn)管理產(chǎn)品的比例計算底層資產(chǎn)。
�。ㄊ模┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司應當在登記機構對債轉股投資計劃進(jìn)行集中登記。金融資產(chǎn)投資公司不得發(fā)行未在登記機構進(jìn)行登記的債轉股投資計劃。
�。ㄊ澹┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司發(fā)行債轉股投資計劃，應當在相關(guān)法律文件中約定投資者委托金融資產(chǎn)投資公司在登記機構開(kāi)立持有人賬戶(hù)及辦理產(chǎn)品份額登記的條款。
�。ㄊ┩顿Y者應當向金融資產(chǎn)投資公司提交真實(shí)、準確、完整的開(kāi)戶(hù)信息，金融資產(chǎn)投資公司應當予以核實(shí)并向登記機構提交開(kāi)戶(hù)信息。登記機構應當為每個(gè)持有人賬戶(hù)設定唯一的賬戶(hù)號碼，并出具開(kāi)戶(hù)通知書(shū)，通過(guò)持有人賬戶(hù)記載每個(gè)投資者持有債轉股投資計劃的份額及變動(dòng)情況。
�。ㄊ撸┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司設立的債轉股投資計劃，應當選擇在商業(yè)銀行、登記機構等具有相關(guān)托管資質(zhì)的機構托管。
�。ㄊ耍┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司應當在債轉股投資計劃產(chǎn)品合同中與投資者約定信息披露方式、內容、頻率，主動(dòng)、真實(shí)、準確、完整、及時(shí)披露產(chǎn)品募集信息、資金投向、杠桿水平、收益分配、托管安排、投資賬戶(hù)信息和主要投資風(fēng)險等內容，并且應當至少每季度向投資者披露產(chǎn)品凈值和其他重要信息。金融資產(chǎn)投資公司應當通過(guò)中國理財網(wǎng)和與投資者約定的其他方式披露產(chǎn)品信息。
�。ㄊ牛┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司、登記機構應當按要求向相關(guān)部門(mén)報送債轉股投資計劃產(chǎn)品信息。登記機構應當每月向中國銀保監會(huì )報告債轉股投資計劃登記內容、登記質(zhì)量和登記系統運行等有關(guān)情況。
�。ǘ﹤D股投資計劃登記的基本要求見(jiàn)附件。在本通知發(fā)布前設立的債轉股投資計劃，應當自本通知發(fā)布實(shí)施之日起六十日內完成補登記。
�。ǘ唬┙鹑谫Y產(chǎn)投資公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除本通知涉及的事項外，應遵守《關(guān)于規范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見(jiàn)》的相關(guān)規定。
合規工作總結7
尊敬的各位領(lǐng)導、各位同仁：大家晚上好！我是來(lái)自XX支行的XX，我演講的題目是：塑合規文化，造合規中行。
有這樣一個(gè)寓言故事：河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展……”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽(tīng)勸告，沖毀堤岸，野漫橫流……漸漸消失了。這個(gè)寓言故事告訴我們：規矩不是羈絆和障礙，而是一張無(wú)形的安全網(wǎng)，維護著(zhù)我們的社會(huì )秩序和生存環(huán)境。
是啊，確實(shí)如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時(shí)間里，我已深刻感受到了合規的份量。這半年里，我聽(tīng)到了不少違規行為、犯罪案例，行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報，比如這一次的'警示教育活動(dòng)，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲戶(hù)存款挪用150萬(wàn)被判刑14年，該員工利用自己職務(wù)上的便利，他的行為已是嚴重違規，觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性，資金周轉不足，挪用銀行存款，最后把自己送進(jìn)監獄，斷送大好前途。這一個(gè)個(gè)案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡，他們中有領(lǐng)導干部，有一般職員，有代辦員；有的曾是先進(jìn)工作者，有的年輕有為前途無(wú)量，但他們都因為一個(gè)貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了中國銀行的聲譽(yù)。
細細究來(lái)，案件的發(fā)生都是有其內在原因的，大多是當事人放松了政治學(xué)習和思想改造，思想不求上進(jìn)，法制觀(guān)念淡薄，經(jīng)不住考驗，鋌而走險，最后走上犯罪道路。
案例給我們敲響了警鐘，前車(chē)之覆，后車(chē)之鑒，我們應該吸取他們的慘痛教訓，嚴格按規章制度做事。尤其是象我這樣的新員工，要把合規意識深深刻到腦子里。合規不是負擔，而是服務(wù)我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達成目標，即使我們非專(zhuān)業(yè)出身，也很容易從不會(huì )到會(huì )，從非專(zhuān)業(yè)到專(zhuān)業(yè)。
當一個(gè)司機半夜開(kāi)到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺(jué)停車(chē)的時(shí)候，交規已深刻在他心中。當每個(gè)人都遵守交通規則時(shí)，每天就不會(huì )有那么多無(wú)辜的生命因為交通事故而離開(kāi)這個(gè)世界。同樣，當合規意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會(huì )感到束縛，感到的則是義不容辭和責無(wú)旁貸。當我們每個(gè)中行人都能“從我做起，合規操作”，我們就能避免許多過(guò)失，業(yè)務(wù)運行的將會(huì )更加健康高效。
合規是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！
謝謝大家！
合規工作總結8
今年以來(lái)，在省分公司的正確領(lǐng)導下，xx分公司新班子帶領(lǐng)全市系統牢固樹(shù)立和實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)，認真貫徹落實(shí)全省系統工作會(huì )議精神和省分公司的各項工作部署，積極應對激烈的市場(chǎng)競爭的挑戰，圍繞“開(kāi)門(mén)紅”、“”任務(wù)目標，努力克服內部和外部的各種困難，艱苦奮斗，以嶄新的精神風(fēng)貌和工作姿態(tài)大力推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，取得了積極成效。
一、主要經(jīng)營(yíng)指標執行情況
�。ㄒ唬┰诶Ь持星蟀l(fā)展，業(yè)務(wù)規模保持行業(yè)首位
目前xx市場(chǎng)壽險主體6家（xx壽險已批設籌建）。截止6月30日，全市壽險行業(yè)的營(yíng)銷(xiāo)人力約1600人，較年初下降11%。
xx人壽：人力約470人，保費收入萬(wàn)元（主要收入來(lái)自萬(wàn)能險和投聯(lián)險），同比負增長(cháng)，市場(chǎng)份額19%。
xx人壽：人力約250人，保費收入萬(wàn)元（主要收入來(lái)投聯(lián)險和傳統壽險、意外險），同比負增長(cháng)，市場(chǎng)份額12%。
xx人壽：人力約150人，保費收入萬(wàn)元（主要收入來(lái)傳統壽險和銀保業(yè)務(wù)），同比增長(cháng)，市場(chǎng)份額。
xx人壽全市系統：人力734人，較年初增長(cháng)5%，總保費規模萬(wàn)元，同比負增長(cháng)，占市場(chǎng)份額的`55%，業(yè)務(wù)規模居行業(yè)首位。
�。ǘ┱{整結構，規模效益齊頭并進(jìn)
截止6月30日，全市系統實(shí)現首年保費規模萬(wàn)元，同比負增長(cháng)，占總保費的比重為，與去年同期的比較占比降低了。實(shí)現首年期交保費萬(wàn)元（其中銀保渠道萬(wàn)元），同比下降，占總保費的比重為，與去年同期相比下降了個(gè)百分點(diǎn)。實(shí)現5～9年期個(gè)險首年期交保費和十年期及以上期交保費的規模萬(wàn)元，同比下降。實(shí)現續期保費萬(wàn)元，續收率，同比增長(cháng)，占比，與去年同期相比提高了個(gè)百分點(diǎn)。
�。ㄈ┌肽昴繕送瓿汕闆r
截止6月30日個(gè)險渠道實(shí)現萬(wàn)元，完成率。其中3～9年期萬(wàn)元，完成率；20xx年期及以上萬(wàn)元，完成率；實(shí)現短險保費萬(wàn)元，完成率；銀保渠道實(shí)現保費萬(wàn)元，完成率，其中躉交萬(wàn)元，完成率，期交萬(wàn)元，完成率。一季度保險先進(jìn)村入圍17個(gè)，完成率。
�。ㄋ模┤肆Ψ�步增長(cháng)，隊伍規模居行業(yè)首位
合規工作總結9
按照召農信發(fā)【xx】130號關(guān)于印發(fā)《xxx農村信用社“合規執行年”活動(dòng)自查整改階段實(shí)施方案》的通知要求，我社領(lǐng)導高度重視此項工作，迅速組織安排活動(dòng)領(lǐng)導小組辦公室按照崗位職責，結合實(shí)際逐項進(jìn)行自查。并成立了相應的領(lǐng)導小組。
一、成立領(lǐng)導小組
組長(cháng)：副組長(cháng)：成員：
活動(dòng)領(lǐng)導小組辦公室設在xx辦公室，負責牽頭落實(shí)“合規執行年”活動(dòng)領(lǐng)導小組議定事項、活動(dòng)的推動(dòng)、協(xié)調、指導及其他日常工作。
二、制定了“合規執行年”活動(dòng)的辦法、方案、措施
三、簽訂“崗位合規責任與承諾書(shū)”
按照聯(lián)社“合規執行年”活動(dòng)方案要求，從社領(lǐng)導到各崗員工，逐級簽訂了“崗位合規責任與承諾書(shū)”，要求承諾對自己6月30日前的違規行為進(jìn)行落實(shí)整改，共簽訂“崗位合規責任與承諾書(shū)”。
四、制作合規宣傳臺簽“十要十不準”合規卡擺放在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臺席，時(shí)刻提醒全員合規操作，增強職工合規意識和風(fēng)險防范能力。
五、活動(dòng)方案制定有自查整改的措施制度
1 、繼續做好“合規執行年”活動(dòng)的宣傳工作，利用專(zhuān)題學(xué)習與自學(xué)，寫(xiě)學(xué)習筆記、階段總結、自查報告、考試和印制宣傳單等形式，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行宣傳，擴大宣傳范圍，加大宣傳力度，通過(guò)宣傳讓廣大的用戶(hù)了解我行合規理念，樹(shù)立良好的合規形象，提升職工參與活動(dòng)的積極性和主動(dòng)性，增強主動(dòng)合規意識。
2、加強職工法律法規知識，業(yè)務(wù)制度培訓防范和化解各類(lèi)風(fēng)險在充分肯定成績(jì)的同時(shí)，進(jìn)一步規范業(yè)務(wù)操作流程，凝聚執法執紀的監督合力，扼制各類(lèi)風(fēng)險問(wèn)題發(fā)生。
3 、加強干部隊伍建設，提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)，進(jìn)一步解放思想，轉變觀(guān)念，抓好落實(shí)力，提升執行力。擴總量、擴份額，擴市場(chǎng)并舉，促進(jìn)存款上規模、增實(shí)力、優(yōu)結構，抓規章制度的完善和落實(shí)，增強全員的法律意識、制度意識，徹底改變有令不行，有禁不止的現象，把各項制度落到實(shí)處，真正形成用制度規范業(yè)務(wù)行為、用制度管人，照章辦事，成為每個(gè)干部員工的`自覺(jué)行為。
4。加強黨風(fēng)廉正建設，做好反腐倡廉工作加強廉正文化和懲防體系建設，增強合規意識，規范從業(yè)行為，確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀、規范造作方便的先進(jìn)典型，樹(shù)立按章辦事、合規經(jīng)營(yíng)的良好風(fēng)尚，營(yíng)造先進(jìn)的濃厚氛圍，內聚人心，外樹(shù)形象。
5。強化內部控制，切實(shí)防范風(fēng)險，加強對員工工資作風(fēng)的整頓頓教育，解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮”作風(fēng)不實(shí)的問(wèn)題，從而提高工作積極性，合規經(jīng)營(yíng)規范從業(yè)行為，確保廣大干群一身正氣，不出問(wèn)題。
合規工作總結10
自xx年總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái)，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，維護財產(chǎn)完整，保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構，另設......6 個(gè)儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長(cháng)期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航�？傮w上講，我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的.主要措施、取得的效果和成績(jì)
1、為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到 9 月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
2、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理上，支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì )，調整了審查委員會(huì )、委員會(huì )、領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組出臺了年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
3、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬，對今年來(lái)上級行各種內外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》，全程監控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門(mén)對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬，并根據《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責任人，堅持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責任到位，縱橫結合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常
4、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會(huì )計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
5、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。
合規工作總結11
進(jìn)入--已經(jīng)有-個(gè)年頭了，真快啊!-年的時(shí)間可以發(fā)生很多很多的事情，但我依然堅守在客服這個(gè)崗位上。
-年前，我還有個(gè)剛從大學(xué)畢業(yè)的職場(chǎng)菜鳥(niǎo)，現如今已經(jīng)是一位孩子的媽媽了，周?chē)娜撕褪露荚诎l(fā)生著(zhù)變化，只有我這顆愛(ài)--的心始終未曾動(dòng)搖。
所以當我還在休產(chǎn)假時(shí)，領(lǐng)導告知柜面人手已經(jīng)嚴重不足時(shí)，我義不容辭地放棄自己年幼的孩子，交給媽媽代為撫養，自己就立馬回到工作崗位上。今年年中全市的崗位競選使得公司人員崗位大變動(dòng)，我也有幸被提升為了--縣支公司客戶(hù)服務(wù)中心的主辦。
這是領(lǐng)導對我工作的肯定，我也會(huì )再接再厲。當然，這就要求我對工作也要更加的有責任心，正所謂“在其位，謀其職，盡其責”，一個(gè)員工最起碼的職業(yè)道德就是對工作有責任心，我也一直以此為律己。
當然，完無(wú)完人，回顧這-年來(lái)的工作，我在公司領(lǐng)導及各位同事的支持和幫助下，嚴格要求自己，按照公司的要求，較好的完成了自己的本職工作�，F將今年的工作情況總結如下：
一、日常工作回顧
來(lái)公司工作已經(jīng)-年多，一直在客戶(hù)服務(wù)中心任職，日常的工作也都是按部就班，工作模式?jīng)]有多大的變化。但是公司的.制度年年變，月月變，這就使得柜面的服務(wù)要做到更加到位，加上今年--評選省級文明城市，于是縣里也有在進(jìn)行縣級文明柜面的活動(dòng)。
在信息科技發(fā)達，人們視覺(jué)感官強烈的21世紀，人們最在意的就是服務(wù)，很多商家都是用服務(wù)打開(kāi)市場(chǎng)。同樣作為銷(xiāo)售為主的--公司，身為--公司的柜面服務(wù)人員更是深知其重要性。
今年-月份的時(shí)候，省公司要求全省完成集團老業(yè)務(wù)的月轉年的工作，我們--公司有--單。一接到這個(gè)同事，我們就在--經(jīng)理的帶領(lǐng)下開(kāi)始工作，但是--單中有將近--多單是沒(méi)有留存電話(huà)號碼和身份鎮號碼的，這就使我們的工作陷入了瓶頸。
最后，在市公司領(lǐng)導的建議下，走訪(fǎng)了坐在客戶(hù)的居委會(huì )。然后，我們就在晚上下班后一個(gè)一個(gè)打電話(huà)確認，由于老業(yè)務(wù)的被保險人都是年過(guò)半百的人，幾乎全部都人不清楚月轉年到底是個(gè)什么保全作業(yè)，于是乎，每打一個(gè)電話(huà)之前，我們都要把每個(gè)保單的領(lǐng)取金額，領(lǐng)取時(shí)間，打入的是哪張卡，還有幾期未領(lǐng)取等等，幾通電話(huà)下來(lái)，我們的喉嚨也都是口干舌燥，第二天客戶(hù)來(lái)辦理時(shí)候，還要解釋一番。
這種種的辛苦真的只有身處其中才能體會(huì )的到，但是，我們依舊沒(méi)有放棄，用我們真誠的態(tài)度和微笑，得到了很多伯伯阿姨的支持。在-月-日晚上，已經(jīng)超額完成了省公司布置的任務(wù)。
二、工作中存在的優(yōu)點(diǎn)和不足
我工作中的優(yōu)點(diǎn)是：
1、有較強的適應環(huán)境的能力
和同事關(guān)系融洽，工作認真負責，效率高，不恥下問(wèn)，不遲到，不早退。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有耐心，態(tài)度和善，微笑服務(wù)。
2、存在著(zhù)不足，有時(shí)做事為求速率
導致質(zhì)量不高，還有點(diǎn)馬虎，但是，我會(huì )在今后的工作中發(fā)揚自己的長(cháng)處，改正自己的不足。
我很喜歡，我很珍惜我現在的工作機會(huì )，在接下去的工作中，我會(huì )繼續保持我工作的熱情，做到盡善盡美，不讓領(lǐng)導失望，我會(huì )用我的真誠和服務(wù)贏(yíng)得感動(dòng)!
合規工作總結12
作為風(fēng)險管理人員參加內控合規工作培訓，是第一次，我很珍惜這次學(xué)習機會(huì )。
在學(xué)習中，結合工作實(shí)際，我關(guān)注的角度和問(wèn)題有所側重，重點(diǎn)關(guān)注和思考了以下問(wèn)題：
一、內控系統的組織架構和風(fēng)險管理系統的組織架構。兩者之間的關(guān)系是什么？
二、內控工作與風(fēng)險管理工作的關(guān)系？
三、如何通過(guò)清晰的組織架構，明晰職責分工，進(jìn)而做出政策和制度的有效安排？ 四、內控與風(fēng)險文化建設的理論與實(shí)踐。
上述問(wèn)題都比較大，在實(shí)際工作中也比較模糊。在培訓學(xué)習中，我力求做到當天學(xué)的當天消化，每天做一次學(xué)習筆記。通過(guò)梳理，我初步找出了對上述問(wèn)題的一些解釋。
有效的內控及風(fēng)管架構基于：一是有效的公司管制。董事會(huì )及高級管理層的監察；政策及程序守則；權限分配。二是適當的內控及風(fēng)管環(huán)境。公司文化確認了內控及風(fēng)管的重要性。三是分工。適當的公司組織架構；獨立的內控與風(fēng)管功能。四是足夠及準確的賬目及記錄。以便核查及確定風(fēng)險的`性質(zhì)、量度、監控及匯報。
巴塞爾委員會(huì )定義，對銀行而言，內控系統應包括以下主要范圍：1.高層次的監控；2.對各主要業(yè)務(wù)范圍的監控；3.對財務(wù)會(huì )計系統的監控；4.對信息科技系統的監控；5.對外包業(yè)務(wù)的監控；6.對遵守法規的監控；7.對防止清活動(dòng)的監控。
風(fēng)險管理系統（風(fēng)管）的主要組成部分：
1.風(fēng)險的識別。識別在業(yè)務(wù)活動(dòng)中潛在的各類(lèi)風(fēng)險。
2.風(fēng)險的量度。計算每種不同的風(fēng)險，并綜合評估整體的風(fēng)險程度。計算風(fēng)險與回報的關(guān)系。
3.風(fēng)險的監察。要有獨立的部門(mén)負責監察。包括內審、合規及風(fēng)險管理部門(mén)。
4.風(fēng)險的控制。建立完善的風(fēng)管制度及操作守則；適當的分工，獨立部門(mén)負責風(fēng)險監控的功能，不應由業(yè)務(wù)部門(mén)負責；后臺部門(mén)應向風(fēng)險監控部門(mén)提供適當的支持；建立風(fēng)險控制額度，檢測超額情況，第一時(shí)間向管理層報告一切超額及違規事件。
5.風(fēng)險的匯報。必須能夠提供及時(shí)準確的信息；保持信息系統的詳盡性及可靠性；建立預警機制。管理層必須定期評估銀行的風(fēng)險程度，從而做出相應的決策及措施。
學(xué)習內容比較多，心得體會(huì )也比較多，消化吸收需要一個(gè)過(guò)程，理解運用更需要一個(gè)過(guò)程，在此，不一一贅述�；厝ヂ斫庀�，并用以改善提高原有的工作。
這次學(xué)習培訓，原本計劃是在香港進(jìn)行，因為不可預見(jiàn)的一些因素，臨時(shí)改在了深圳。有人說(shuō)，是從天上掉到了地上。但是隨著(zhù)學(xué)習的深入進(jìn)行，一切都開(kāi)始反彈。特別是我們學(xué)習培訓所在地大梅沙，自然環(huán)境優(yōu)美。雖然每天六個(gè)多小時(shí)的課程，連教室后面的小山坡都沒(méi)顧上去爬，近在咫尺的海邊也只去了一次，但山就在那里，水也在那里，我能看見(jiàn)它們，能聽(tīng)見(jiàn)它們，并且能和它們在一起，就感覺(jué)無(wú)比的快樂(lè )。學(xué)習生活對我來(lái)說(shuō)無(wú)論在哪里都是很快樂(lè )的事情。
合規工作總結13
根據銀監和總行關(guān)于“合規建設回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，按照佛山分行“合規建設回頭看”主題活動(dòng)實(shí)施方案，我行于20xx年6—7月開(kāi)展了高級管理人員合規建設自查自糾活動(dòng)。經(jīng)過(guò)全體高級管理人員的共同努力，合規建設自查自糾活動(dòng)已經(jīng)結束，并取得了一定成效�，F將我行高級管理人員合規建設自查自糾情況具體匯報如下：
一、充分認識合規建設自查自糾活動(dòng)的重要意義
我行高級管理人員認真學(xué)習銀監和總行關(guān)于“合規建設回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，充分認識開(kāi)展合規建設自查自糾活動(dòng)的重要意義，其目的是要通過(guò)查找合規建設中存在的問(wèn)題，采取切實(shí)措施加以改進(jìn)和提高，進(jìn)一步強化合規文化，樹(shù)立“合規經(jīng)營(yíng)、協(xié)調發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念，為把我行“建設成為一家具有核心競爭優(yōu)勢、能夠提供一流金融服務(wù)的現代化商業(yè)銀行”的宏偉目標提供堅強保證。為此，每個(gè)高級管理人員增強了合規建設自查自糾活動(dòng)的責任感與緊迫感，切實(shí)按照銀監和總行的精神與要求，認真做好合規建設自查自糾活動(dòng)，確保合規建設自查自糾活動(dòng)取得實(shí)際成效。
二、努力按照“合規建設回頭看”主題活動(dòng)精神認真做好自查自糾活動(dòng)
我行高級管理人員在開(kāi)展自查自糾活動(dòng)中，努力按照“合規建設回頭看”主題活動(dòng)精神與要求，在合規履職及推動(dòng)合規組織架構完善、合規資源配備、合規管理制度、合規風(fēng)險識別和管理流程與合規文化建設等方面，認真扎實(shí)開(kāi)展自查自糾。一是要切實(shí)負起工作責任，務(wù)必做好自查自糾工作，經(jīng)得起上級領(lǐng)導部門(mén)的檢查，經(jīng)得起干部群眾的監督；二是自查自糾工作要認真細致，防止出現自查自糾工作存在“留死角”和“走過(guò)場(chǎng)”，沒(méi)有達到上級要求及自查自糾不深不透的問(wèn)題；三是自查問(wèn)題必須糾正，要建立起合規建設的的長(cháng)效機制，有切實(shí)可行的方案、有具體操作的方法，確保今后各項工作合規合法，切實(shí)提高我行防范金融風(fēng)險的能力，避免產(chǎn)生各類(lèi)金融案件。
三、合規建設自查自糾的基本情況
總的說(shuō)，我行高級管理人員合規建設情況較好，具有良好的合規合法意識，切實(shí)按照合規合法的要求，做好各項銀行工作，使得我行隨著(zhù)改革開(kāi)放與社會(huì )經(jīng)濟的發(fā)展，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增多，經(jīng)營(yíng)規模擴大，產(chǎn)品日益豐富的情況下，沒(méi)有發(fā)生大的金融風(fēng)險與金融案件，確保了銀行的平安與快速發(fā)展。但是，我行高級管理人員在合規建設自查自糾中，也發(fā)現了存在的一些不足與問(wèn)題，主要有四方面問(wèn)題：一是銀行內控文化還不夠堅強，信仰理念還不夠堅定，內部控制和風(fēng)險管理存在沒(méi)有完全到位的情況，容易產(chǎn)生違規違法行為。二是制度執行力不強,內控體系還不健全完善，具體表現為個(gè)別高級管理人員在合規建設上說(shuō)得多，落實(shí)少，沒(méi)有真正把合規建設作為銀行的'頭等工作來(lái)抓。三是對基層管理人員的約束力不夠，造成風(fēng)險高度集中，離合規建設存在較大差距。四是對員工合法合規的學(xué)習教育不夠，使得員工合法合規意識不強，沒(méi)有從內心深處認知制度既約束人又保護人的真正意義，使人這一內控主體能自覺(jué)地維護制度的權威，服從于制度的約束，讓合規操作成為一種自覺(jué)的日常行為。對于自查出來(lái)的問(wèn)題，我行高級管理人員深刻認識這些問(wèn)題存在的危害性，采取各類(lèi)有效措施加以整改，已取得實(shí)際成效。
四、合規建設自查自糾活動(dòng)取得的成效
通過(guò)合規建設自查自糾活動(dòng)，我行高級管理人員增強了合規意識，在加強銀行防范金融風(fēng)險，促進(jìn)合規建設方面取得了一定成績(jì)，產(chǎn)生良好效果。
1、牢固樹(shù)立全員排風(fēng)險、防案件思想意識。要求銀行每個(gè)員工努力學(xué)習，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險。加強對員工的思想道德教育，要求員工做到潔身自好，正確對待名利和金錢(qián)，嚴于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線(xiàn)，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì )上的不良行為與腐朽作風(fēng)，通過(guò)合規守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現最大效益。
2、強化合規文化建設，進(jìn)一步增強廣大員工依法合規經(jīng)營(yíng)意識。組織全行員工認真學(xué)習銀監會(huì )《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等系列文件，加強《崗位合規手冊》等規章制度和各項業(yè)務(wù)操作規程的培訓，通過(guò)學(xué)習培訓建立起符合我行實(shí)際的內控文化。要求每個(gè)員工認同我行內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自覺(jué)行為，深化對合規操作的認識，學(xué)習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺(jué)性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長(cháng)城。
3、認真落實(shí)防案工作制度，排風(fēng)險，防案件。組織全員參加案件形勢分析會(huì )，提高排風(fēng)險，防案件意識。對經(jīng)營(yíng)機構負責人和重要崗位員工實(shí)行輪崗、交流。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進(jìn)行檢查、評價(jià)和督促。加強了對基層負責人、重要崗位員工“八小時(shí)之外”及其社交圈的監督，掌握異常行為表現，及時(shí)消除風(fēng)險隱患，防范案件發(fā)生。
我行高級管理人員認真開(kāi)展合規建設自查自糾活動(dòng)，完成了任務(wù)，取得了初步的成績(jì)，決心按照銀監和總行關(guān)于“合規建設回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，進(jìn)一步搞好“合規建設回頭看”主題活動(dòng)，以取得更大的成績(jì)，促進(jìn)我行健康、持續、快速發(fā)展。
合規工作總結14
長(cháng)期以來(lái)，銀行業(yè)都是一個(gè)高風(fēng)險的金融行業(yè)，在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中時(shí)刻與風(fēng)險相伴，這就要求我們時(shí)刻把合規管理、守法經(jīng)營(yíng)放在首位，建立有效的合規風(fēng)險管理體系，嚴格執行業(yè)務(wù)操作規范，在企業(yè)內樹(shù)立工作人員合規操作的理念，形成守法經(jīng)營(yíng)的良好氛圍。
但目前金融業(yè)在守法合規管理方面仍存一些不容忽視的問(wèn)題：部分員工守法合規意識淡薄，一些違規問(wèn)題屢查屢犯，導致案件時(shí)有發(fā)生，給銀行自身帶來(lái)了極大的負面影響。從近幾年金融系統發(fā)生的案件可以看出，違規經(jīng)營(yíng)是造成風(fēng)險隱患的最主要原因。
“十案九違章”，有法不守，違規操作，監督不力，都反應出銀行內控管理上的漏洞�！扒Ю镏�，潰于蟻穴”，縱觀(guān)銀行案件的形成與發(fā)生，大多是由日積月累的違規操作造成的，沉痛的教訓一次次警示我們，要真正防止相應案件的發(fā)生，就要有規章制度作保障，而制度的關(guān)鍵在于落實(shí)，不落實(shí)就是一紙空文。上級部門(mén)曾多次強調：要切實(shí)防止有法不守、違規操作的現象。只有嚴格落實(shí)各項規章制度，樹(shù)立職工合規操作的理念，才能規范有據、懲治有章，達到在嚴格的規章制度面前無(wú)法犯罪，在健全的監督機制下不能犯罪的效果。
業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話(huà)題。隨著(zhù)市場(chǎng)的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險的過(guò)程中，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險——合規風(fēng)險的重要性開(kāi)始顯現出來(lái)。合規風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎和核心的作用，合規風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。
一、樹(shù)立合規經(jīng)營(yíng)意識。
首先，加強合規經(jīng)營(yíng)，是防范操作風(fēng)險的需要。開(kāi)展合規經(jīng)營(yíng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。金融機構賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于每條業(yè)務(wù)線(xiàn)的每個(gè)環(huán)節，源于每個(gè)崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預防風(fēng)險。第三，合規經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。在發(fā)展開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續發(fā)展。
二、構建和完善金融合規制度體系
�。ㄒ唬┙⒔∪黜椫贫�。沒(méi)有規矩不成方圓，制度是實(shí)現企業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理目標的行為準則。必須對無(wú)章可循或雖有規章但已不適應當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門(mén)應進(jìn)行專(zhuān)門(mén)研究，及時(shí)制訂或修訂。
�。ǘ┱J真執行各項制度。制度是要強制硬性執行的，保證其各方協(xié)調運轉和全方位安全的基本法則，它不同于道德準則，不是規勸、倡導，而是必須。就目前迫切需要完善建設的就有建設強有力的合規體制，建立有效的合規風(fēng)險管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導各崗位人員的行為，使廣大員工明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進(jìn)一步認識到違反規章制度操作規程的危害性。
三、建立有效的監督、激勵、獎懲機制
�。ㄒ唬┮购弦幹贫鹊膱绦杏行�，必須建立行之有效的'監督和舉報機制，倡導自覺(jué)、主動(dòng)的監督意識。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責任。
�。ǘ┿y行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現內控合規的重要性，采用全面評估方法實(shí)施績(jì)效考核，對遵守制度表現好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風(fēng)險有功者給予獎勵。對內控制度執行好的部門(mén)和個(gè)人予以表彰和獎勵，使內控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動(dòng)輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內在動(dòng)力，進(jìn)而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。
四、建立企業(yè)合規文化
�。ㄒ唬┖弦庯L(fēng)險管理不僅體現在完善的合規制度，也要求建立強力的合規文化。合規文化是指企業(yè)內部自上而下的所有
從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規章管理制度，自覺(jué)維護規則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。合規文化是合規風(fēng)險管理重要環(huán)節，它的意義體現在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風(fēng)險。
�。ǘ╋L(fēng)險無(wú)小事，合規心中留。開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規文化的一個(gè)重要特征是自覺(jué)性，銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導致風(fēng)險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個(gè)很小的合規漏洞都可能造成銀行的巨大損失。 “合規文化”的管理理念還遠遠沒(méi)有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規理念淡漠，執行力度差。因此加強合規文化教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要。
在進(jìn)行合規理念建設的同時(shí)，還應大力宣傳先進(jìn)典型，對員工進(jìn)行警示教育、風(fēng)險防范教育，使員工認識到守法經(jīng)營(yíng)的重要性，從源頭上預防案件的發(fā)生，在銀行內部營(yíng)造一種守法管理的氛圍。
有了理念和氛圍，“守法合規”就成為了企業(yè)文化的一部分，在業(yè)務(wù)上是監督，在與客戶(hù)的關(guān)系上是責任，對自身也是一種保護！有了守法合規的管理，我們的企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展才有更精準嚴謹的業(yè)務(wù)支持；與客戶(hù)的溝通交流更加自信有力，得到充分的理解；守法合規的管理保護了我們自身的利
益，也維護了客戶(hù)的權益。就讓我們攜起手來(lái)，堅持合規管理、守法經(jīng)營(yíng)，防微杜漸，每天多一分仔細，每天多一分嚴謹，做好每筆業(yè)務(wù)，完成每一項工作，為了承德郵儲銀行的明天，貢獻出自己的全部力量。
合規工作總結15
20xx年在振全總的正確領(lǐng)導下，通過(guò)我們xxx中支所有內外勤的努力，取得了不錯的成績(jì)，以全州超過(guò)xxx萬(wàn)的綜標拿下了卓越中支的稱(chēng)號。
我于20xx年3月18日正式加入xxx中支營(yíng)銷(xiāo)部這個(gè)大家庭，任綜合內勤一職!通過(guò)同事之間的幫助和工作上的指導，慢慢的也熟悉了自己工作崗位上的工作，雖然沒(méi)有經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)的培訓，但自己在工作中不斷的慢慢摸索著(zhù)。在這一年里，有哭過(guò)、有笑過(guò)、有無(wú)助過(guò)……但是就是因為這些，讓我不斷的成長(cháng)，讓我明白，一切只有靠自己，沒(méi)有人能幫你，你不努力，你就會(huì )被代替!
在這個(gè)崗位上，很感謝領(lǐng)導給我耐心指導，在工作學(xué)習過(guò)程中讓我受益良多。我主要負責營(yíng)銷(xiāo)部財務(wù)報賬，倉庫管理等一些事務(wù)。剛進(jìn)入公司時(shí)趕上公司的可控式增員項目，可控式增員項目負責每日面談追蹤及出勤追蹤，這些使我更快的融入到工作中來(lái)。就這幾方面的工作我做一些詳細的講解。
一、。倉庫物品的管理，投保單的買(mǎi)賣(mài)、行銷(xiāo)輔助品的發(fā)放，建立電子臺賬。
行銷(xiāo)用品的購買(mǎi)與領(lǐng)用，留存好領(lǐng)料單。部門(mén)內部倉庫的管理，做好營(yíng)銷(xiāo)物品的入庫，及下發(fā)物品到各支公司。做好物品的出庫與入庫登記。積極配合產(chǎn)說(shuō)會(huì )、創(chuàng )說(shuō)會(huì )等活動(dòng)、計劃書(shū)打印。力求做到更好，讓公司給到伙伴們的資源得到最好的應用。
二、營(yíng)銷(xiāo)部的賬務(wù)處理：
1投保單的買(mǎi)賣(mài)，及時(shí)上交到至財務(wù)。2費用報銷(xiāo)。報銷(xiāo)單的填寫(xiě)，發(fā)票的黏貼，報銷(xiāo)款的登記與分發(fā)等。綜合內勤的工作事情很多也比較雜，要想面面俱到每個(gè)方面做得很圓滿(mǎn)確實(shí)不容易，在很多事情的處理上需要靈活把控，剛開(kāi)始接手這份工作時(shí)我由于經(jīng)驗不足，做的比較吃力而且很多地方不盡如人意，我通過(guò)一年的磨練逐漸理清思路，各項工作的開(kāi)展也逐步走向正軌。在今后的工作中我要抓住每個(gè)學(xué)習的機會(huì )不斷提高自己，不斷提升自身的工作能力，不僅要完成工作，還要把工作做好做細。尤其是在自身不足的地方要痛下苦工，積極配合機構的工作。爭取在明年做的更好!不懂的地方，向財務(wù)及公司的人員請教學(xué)習。以最好的姿態(tài)迎接20xx的到來(lái)。
三、領(lǐng)導交辦其他工作事務(wù)能及時(shí)有效的完成并及時(shí)反饋，嚴格遵守辦公室的各項制度。
謹記領(lǐng)導的指示和批評并付諸于實(shí)際，不遲到，不早退，不曠工。做事要謹慎認真，向領(lǐng)導匯報的材料要仔細檢查，日常工作要記錄并及時(shí)上報;待人處事要有禮貌，對待同事要坦誠寬容;在今后的.工作中，我將發(fā)揚成績(jì)，克服不足，本著(zhù)對工作對事業(yè)高度負責的態(tài)度，腳踏實(shí)地，盡職盡責地做好各項工作，不辜負領(lǐng)導和同志們對我的期望。對領(lǐng)導臨時(shí)交待的其他工作事務(wù)，在領(lǐng)會(huì )領(lǐng)導意圖后，在盡可能短的時(shí)間內予以有效的完成，如遇到難度時(shí)及時(shí)請教相關(guān)人員或向領(lǐng)導說(shuō)明。
四、工作中的不足
1、限于閱歷與眼界，還須加強政治修養與行業(yè)、業(yè)務(wù)研究，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，戰勝自我，提升自我。
2、須加強與人溝通的能力。
3、須加強應變能力。因此在20xx年我為自己提出一下要求：
2、時(shí)刻嚴格要求自己，兢兢業(yè)業(yè)做好本職工作，積極認真地完成好每項任務(wù)，嚴格遵守公司各項規章制度，認真履行崗位職責。
3、通過(guò)日常工作積累，發(fā)現自己的不足，利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習表各種保險知識，并應用到工作中來(lái)。通過(guò)多看，多學(xué)、多練來(lái)不斷提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。
4、積極參加公司組織的每次學(xué)習、培訓活動(dòng)，更快提高自己胡工作能力和水平。
五、對20xx年的工作規劃
報銷(xiāo)和采購是公司業(yè)務(wù)的重要事務(wù)，是關(guān)系到公司整個(gè)利益的最重要環(huán)節，所以我很感謝公司和領(lǐng)導對我一如既往的信任，將我調到如此重要的崗位上，我亦將不懈努力以不辜負領(lǐng)導的厚愛(ài)。懷著(zhù)感恩的心，將明年的工作做了以下部署：
一、在以質(zhì)量為前提的情況下，貨比三家，直接降低藥品價(jià)格。堅持“同等質(zhì)量比價(jià)格，同等價(jià)格比質(zhì)量，最大限度為公司節約成本”的工作原則。
二、做好物價(jià)工作，多方采集消息，提高市場(chǎng)嗅覺(jué)能力。
三、繼續做好內勤工作，仍然堅信一個(gè)出色的內勤是更多優(yōu)秀銷(xiāo)售員的堅強后盾。
四、做好本職工作的同時(shí)，加強鍛煉上臺主持早會(huì )，多跟白盈臻老師學(xué)習處理團隊工作。爭取全面發(fā)展。
新的一年意味著(zhù)新的起點(diǎn)，新的機遇，新的挑戰，未來(lái)從來(lái)都是因為它的不確定性而讓我們充滿(mǎn)激情.我似乎已經(jīng)看到了我們部門(mén)變得強大的光茫，我將留取精華，摒棄糟粕，不純?yōu)榱送瓿扇蝿?wù)而工作，要以創(chuàng )造更多利潤來(lái)提升自身價(jià)值。我將以更飽滿(mǎn)的熱情投入到各項工作中去，與公司全體員工共同學(xué)習、共建和諧、共創(chuàng )輝煌!總結下來(lái)，這一年的工作中接觸到了許多新事物、產(chǎn)生了許多新問(wèn)題，也學(xué)習到了許多新知識、新經(jīng)驗。使自己的思想和工作能力上有了新的提高和進(jìn)一步的完善。在新的一年工作中，我會(huì )繼續努力。
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