2016年基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理
證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“信息管理平臺”)，是指基金銷(xiāo)售機構使用的與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統、后臺管理系統以及應用系統的支持系統。下面一起來(lái)看看基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理的詳細規定吧!
一、前臺業(yè)務(wù)系統
前臺業(yè)務(wù)系統主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應用系統，分為自助式和輔助式兩種類(lèi)型。自助式前臺系統是指基金銷(xiāo)售機構提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應用系統，包括基金銷(xiāo)售機構網(wǎng)點(diǎn)現場(chǎng)自助系統和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話(huà)、移動(dòng)通信等非現場(chǎng)方式實(shí)現的自助系統。輔助式前臺系統是指基金銷(xiāo)售機構提供的，由具備相關(guān)資質(zhì)要求的專(zhuān)業(yè)服務(wù)人員輔助基金投資人完成業(yè)務(wù)操作所必需的軟件應用系統。
前臺業(yè)務(wù)系統應具備以下功能：
1.提供投資資訊功能。主要包括：基金基礎知識;基金相關(guān)法律法規;基金產(chǎn)品信息，包括基金基本信息、基金費率、基金轉換、手續費支付模式、基金風(fēng)險評價(jià)信息和基金的其他公開(kāi)市場(chǎng)信息等;基金管理人和基金托管人信息;基金相關(guān)投資市場(chǎng)信息;基金銷(xiāo)售分支機構、網(wǎng)點(diǎn)信息。同時(shí)，向基金投資人揭示信息來(lái)源和發(fā)布時(shí)間。
2.對基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息管理功能。主要包括：開(kāi)戶(hù)、基金投資人風(fēng)險承受能力調查和評價(jià)、基金投資人信息查詢(xún)、基金投資人信息修改、銷(xiāo)戶(hù)、密碼管理、賬戶(hù)凍結申請、賬戶(hù)解凍申請等方面的功能。
3.交易功能。應當具備基金認購、申購、贖回、轉換、變更分紅方式和中國證監會(huì )認可的其他交易功能。
4.為基金投資人提供服務(wù)的功能。主要包括：基金投資人持有的基金產(chǎn)品、份額、交易、凈值等信息的查詢(xún)，為基金投資人提供對賬單，記錄基金投資人投訴信息等。
二、后臺管理系統
后臺管理系統主要實(shí)現對前臺業(yè)務(wù)系統功能的數據支持和集中管理。主要規范如下：
1.應當記錄基金銷(xiāo)售機構和基金銷(xiāo)售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷(xiāo)售分支機構、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員的管理、考核、行為監控等功能。
2.能夠記錄和管理基金風(fēng)險評價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息。
3.后臺管理系統應當對基金交易開(kāi)放時(shí)間以外收到的交易申請進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤(pán)后交易的行為。
4.后臺管理系統應當具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統、銀行系統的數據交換。
5.后臺管理系統應當具有對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的`功能。
三、監管系統信息報送
基金銷(xiāo)售機構應當向監管機構提供基金日常交易情況、異常交易情況、內部監察稽核報告、調查和評價(jià)基金投資人風(fēng)險承受能力的方法等信息�；鹱缘怯洐C構應當提供每日基金交易確認情況，并保證信息的真實(shí)性、準確性和完整性。
四、信息管理平臺應用系統的支持系統
信息管理平臺應用系統的支持系統包括數據庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò )通訊、安全保障等，主要規范如下：
1.對于關(guān)鍵的支持系統組成部分應當提供備份措施或方案。
2.具有業(yè)務(wù)集中處理、數據集中存貯的技術(shù)特征。
3.系統投入使用、系統重大升級、年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告應當報中國證監會(huì )備案。
4.制定業(yè)務(wù)連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練。
5.建立完善的監控體系，對系統升級、網(wǎng)絡(luò )訪(fǎng)問(wèn)、用戶(hù)密碼修改等重要操作，進(jìn)行記錄。
6.系統數據應當逐日備份并異地妥善存放，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存15年。
7.基金投資人身份、交易明細等敏感數據在公網(wǎng)的傳輸應當進(jìn)行可靠加密。
8.基金銷(xiāo)售機構應當在系統開(kāi)發(fā)和運行中采用已頒布的行業(yè)標準和數據接口。
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