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2016年基金從業(yè)考試考點(diǎn)：證券型基金
基金從業(yè)考試必須按著(zhù)步調走，從一個(gè)一個(gè)的知識點(diǎn)考試學(xué)習，下面應屆畢業(yè)生網(wǎng)小編為大家整理了債券型基金的知識點(diǎn)，希望可以幫到你!
(一)債券型基金在投資組合中的作用
追求穩定收入 分散投資風(fēng)險
(二)債券型基金與債券的不同
1、債券型基金收益的穩定性不如債券。
2、債券型基金沒(méi)有確定的到期日。
3、投資風(fēng)險不同。
(三)債券型基金的類(lèi)型
依據持有債券發(fā)行者的不同、持有債券到期日的長(cháng)短及持有債券質(zhì)量的高低對債券型基金進(jìn)行分類(lèi)
是否可以在二級市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)股票——純債券型基金{不直接在二級市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)股票}、偏債券型基金{量不能超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%}
(四)債券型基金的投資風(fēng)險
1、利率風(fēng)險。債券型基金持有債券的平均到期期限越長(cháng)，債券型基金的利率風(fēng)險就越高。
2、信用風(fēng)險。
3、提前贖回風(fēng)險。債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險
4、通貨膨脹風(fēng)險。通貨膨脹風(fēng)險會(huì )吞噬固定收益所形成的購買(mǎi)力
5、證券市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險。
(五)債券型基金的分析指標
持有債券平均久期、持有債券信用等級
久期：債券的每次息票或者本金支付時(shí)間的加權平均期限。債券型基金的久期越長(cháng)，凈值對于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越大，所承擔的利率風(fēng)險越高。
貨幣市場(chǎng)基金
(一)貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用
風(fēng)險低、安全性高和流動(dòng)性好 一般作為流動(dòng)性資產(chǎn)品種配置
(二)貨幣市場(chǎng)基金與貨幣市場(chǎng)工具
貨幣市場(chǎng)工具通常到期日不足1年的短期金融工具。“現金投資工具”
貨幣市場(chǎng)區別于股票市場(chǎng)：投資門(mén)檻高;屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
(三)貨幣市場(chǎng)基金的主要投資對象
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考試地點(diǎn)：
考試將在北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽(yáng)、長(cháng)春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長(cháng)沙、廣州、南寧、�？�、重慶、成都、貴陽(yáng)、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、大連、青島、寧波、廈門(mén)、深圳、蘇州、保定、佛山、煙臺、溫州、泉州、拉薩、蕪湖、蚌埠、漳州、張掖、湛江、桂林、三亞、唐山、開(kāi)封、洛陽(yáng)、齊齊哈爾、宜昌、襄樊、張家界、衡陽(yáng)、通化、徐州、無(wú)錫、贛州、錦州、包頭、濰坊、大同、寶雞、綿陽(yáng)、曲靖、紹興、嘉興、涪陵、安慶、南平、天水、武威、珠海、柳州、廊坊、張家口、平頂山、新鄉、佳木斯、荊州、湘潭、吉林市、常州、鹽城、上饒、盤(pán)錦、赤峰、臨沂、臨汾、延安、南充、大理、金華、萬(wàn)州、阜陽(yáng)、馬鞍山、酒泉、慶陽(yáng)、江門(mén)、汕頭、河池、梧州、駐馬店、牡丹江、七臺河、荊門(mén)、黃岡、懷化、永州、南通、泰州、宜春、營(yíng)口、通遼、鄂爾多斯、濟寧、長(cháng)治、漢中、咸陽(yáng)、瀘州、西昌、臺州、舟山、烏魯木齊、阿克蘇、奎屯等128個(gè)城市同時(shí)舉行。
考生可選擇以上任一個(gè)城市參加考試。
考試科目為“基金銷(xiāo)售基礎”一科。
考試大綱之證券投資基金的運作
熟悉封閉式基金和開(kāi)放式基金的募集程序。
掌握封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件;熟悉封閉式基金上市交易條件、交易賬戶(hù)的開(kāi)立、交易規則;熟悉封閉式基金的交易費用。
熟悉開(kāi)放式基金的發(fā)售、基金合同生效的條件;掌握開(kāi)放式基金的認購步驟和收費模式，掌握基金認購份額的計算方法。
掌握開(kāi)放式基金申購、贖回的概念;掌握申購、贖回的原則及申購份額、贖回金額的計算;掌握申購、贖回份額的登記與款項支付;掌握開(kāi)放式基金的收費模式;掌握開(kāi)放式基金份額的轉換、非交易過(guò)戶(hù)、轉托管與凍結業(yè)務(wù);掌握巨額贖回的認定與處理方式。
了解ETF、LOF份額的募集認購方式，掌握ETF、LOF份額的交易規則、申購和贖回的原則。
掌握QDII基金申購與贖回的規定。
熟悉基金份額登記的基本概念;了解基金認/申購、贖回的登記結算流程。
掌握基金的投資運作管理目標、實(shí)現過(guò)程及投資運作的風(fēng)險控制。
掌握基金資產(chǎn)估值的概念。
熟悉與基金有關(guān)的費用種類(lèi)以及各種費用的計提標準及計提方式。
了解基金會(huì )計核算的概念。
掌握基金的利潤來(lái)源以及封閉式基金、開(kāi)放式基金、貨幣市場(chǎng)基金利潤分配的有關(guān)規定。
了解基金管理人、托管人的稅收規定;掌握機構法人、個(gè)人投資者投資基金的稅收規定。
了解基金信息披露的分類(lèi)和基本原則，了解基金信息披露的一般規定。
了解基金市場(chǎng)參與主體的信息披露義務(wù)和披露規則。
了解基金合同、招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項及其運用。
了解基金季度報告、半年度報告、年度報告的主要內容及其應用。
了解基金信息披露的重大性概念及其標準，了解需要進(jìn)行臨時(shí)信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。
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