全面風(fēng)險管理制度（通用13篇）
在不斷進(jìn)步的時(shí)代，我們都跟制度有著(zhù)直接或間接的聯(lián)系，制度是維護公平、公正的有效手段，是我們做事的底線(xiàn)要求。那么相關(guān)的制度到底是怎么制定的呢？以下是小編為大家收集的全面風(fēng)險管理制度（通用13篇），歡迎大家分享。
全面風(fēng)險管理制度 1
一、商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系的內容
商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系的內容，主要包括組織形式、組織結構、風(fēng)險控制制度和風(fēng)險管理部門(mén)的職能安排以及風(fēng)險的度量技術(shù)等方面。
�。ㄒ唬┥虡I(yè)銀行風(fēng)險管理體系的組織形式
商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系的組織形式分為“自上而下”的集中管理模式和“自下而上”的分散管理模式。風(fēng)險集中管理由總行統一管理風(fēng)險，管理體系與整個(gè)銀行的管理體系配套，風(fēng)險管理效果取決于匯總后的風(fēng)險信息質(zhì)量及相關(guān)分析人員水平。其缺點(diǎn)是風(fēng)險管理決策層遠離一線(xiàn)，決策者難以保持對風(fēng)險的高度敏感，且在一定程度上使得一線(xiàn)風(fēng)險管理人員缺乏管理好風(fēng)險的積極性。風(fēng)險分散管理對控制風(fēng)險的權限下放，由分支機構根據各自面臨的風(fēng)險實(shí)施管理。其不足是如果相應制度缺失，風(fēng)險管理的責任、權利和利益難以有效統一，就可能使風(fēng)險控制流于形式。
�。ǘ╋L(fēng)險組織結構
風(fēng)險組織結構一般包括：對風(fēng)險負最終責任的董事會(huì )、被授權管理風(fēng)險的風(fēng)險管理委員會(huì )、負責風(fēng)險管理政策實(shí)施與風(fēng)險控制的風(fēng)險管理職能部門(mén)、監控風(fēng)險管理政策實(shí)施的稽核部門(mén)和業(yè)務(wù)風(fēng)險經(jīng)理。董事會(huì )最終承擔財務(wù)損失或股東權益減少等責任，防范、控制和處理銀行所面臨的所有風(fēng)險是董事會(huì )的重要職能。風(fēng)險管理委員會(huì )隸屬于董事會(huì )，負責制訂銀行的風(fēng)險管理政策，對那些能夠量化的風(fēng)險頒布量化風(fēng)險標準，對內部評估不易量化的風(fēng)險建立相應的操作規程。風(fēng)險管理職能部門(mén)隸屬于風(fēng)險管理委員會(huì )，行使日常的監督、衡量和評價(jià)量化風(fēng)險的職責。其職責是：批準衡量財務(wù)風(fēng)險的方法體系；監控風(fēng)險限額的使用；審核風(fēng)險的集中情況；衡量非正常市場(chǎng)狀況的發(fā)生對銀行體系的影響；監控投資組合價(jià)值的實(shí)際波動(dòng)與預測值之間的方差；審核和批準信貸人員和業(yè)務(wù)操作人員所使用的定價(jià)模型和風(fēng)險評估系統�；宋瘑T會(huì )通過(guò)內部和外部稽核人員來(lái)保證已獲批準的風(fēng)險管理政策得到有效執行。各業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)險經(jīng)理負責本部門(mén)的風(fēng)險管理與控制，其職責是確保業(yè)務(wù)部門(mén)貫徹風(fēng)險管理政策，并向風(fēng)險管理職能部門(mén)提供日常報告。
�。ㄈ┥虡I(yè)銀行風(fēng)險管理體系的風(fēng)險控制制度
建立健全風(fēng)險控制制度是現代商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系的核心內容。包括：
一是科學(xué)的法人治理結構，通常由股東大會(huì )、董事會(huì )和監事會(huì )等機構組成，是現代商業(yè)銀行正常經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險控制的基礎性制度保證。
二是明確業(yè)務(wù)部門(mén)風(fēng)險控制分工及相互制衡關(guān)系以實(shí)現風(fēng)險控制與管理中交叉監督和雙重控制的效果。
三是嚴密謹慎的授權審批制度。在內部建立針對貸款權限、風(fēng)險限額和審批程序等內容的授權、審批制度。四是有效的內部檢查與稽核制度。
�。ㄋ模┥虡I(yè)銀行風(fēng)險管理部門(mén)的職能安排
風(fēng)險管理部門(mén)的職能定位是風(fēng)險管理體系運作的重要保證。包括：
一是風(fēng)險管理政策督導。制訂下達授信政策導向、授信資產(chǎn)管理目標、風(fēng)險管理政策及相關(guān)規章制度；審核分支機構制定授信業(yè)務(wù)的操作辦法和實(shí)施細則，確保信用風(fēng)險管理制度體系的一致性；對各分支機構在執行中的具體授信管理問(wèn)題給予指導。
二是客戶(hù)統一授信風(fēng)險監控。負責制訂授信業(yè)務(wù)授權管理辦法和授權方案，明確各分支機構的授信審批權限。
三是盡職調查和風(fēng)險評審。信貸業(yè)務(wù)部門(mén)受理的所有授信項目都要經(jīng)過(guò)風(fēng)險管理委員盡職調查小組的調查和集體審議，才能報送決策層審批。
四是資產(chǎn)質(zhì)量監控和后評價(jià)。監測、分析和管理資產(chǎn)質(zhì)量整體狀況，監督各項授信規章制度的執行，監控其授信資產(chǎn)質(zhì)量及授信執行情況。
�。ㄎ澹╋L(fēng)險度量技術(shù)
1、風(fēng)險價(jià)值法fvaR）。VaR把銀行的全部資產(chǎn)組合風(fēng)險概括為一個(gè)簡(jiǎn)單的數字，并以貨幣計量單位來(lái)表示風(fēng)險管理的核心——潛在虧損。VaR實(shí)際上回答了在概率給定的情況下，銀行投資組合價(jià)值在下一階段最多可能損失多少。
2、風(fēng)險調整的資本收益法（RAROC）。風(fēng)險調整的資本收益是收益與潛在虧損或VAR值的比值。在對其資金使用進(jìn)行決策時(shí)，不是以贏(yíng)利的絕對水平作為評判基礎，而是以該資金投資風(fēng)險基礎上的贏(yíng)利貼現值作為依據。銀行應在風(fēng)險與收益之間尋找一個(gè)恰當的`平衡點(diǎn)，這也是RAROC的宗旨所在。決定RAROC的關(guān)鍵是潛在虧損即風(fēng)險值的大小，該風(fēng)險值或潛在虧損越大，投資報酬貼現就越大。
3、信貸矩陣（CreditMetrics）。該模型以信用評級為基礎，計算某項或某組貸款違約的概率，然后計算上述貸款同時(shí)轉變?yōu)閴馁~的概率。該模型通過(guò)VaR數值的計算力圖反映出銀行某個(gè)或整個(gè)信貸組合一旦面臨信用級別變化或拖欠風(fēng)險時(shí)所應準備的資本金數值。
二、我國商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系的現狀及其存在的問(wèn)題
近年來(lái)，國內商業(yè)銀行積極致力于完善風(fēng)險管理體系的建設，取得了不少成果，得到了監管部門(mén)的充分肯定，但與國外先進(jìn)銀行比較，依然存在著(zhù)較大的差距。主要是以下幾個(gè)方面問(wèn)題：
�。ㄒ唬┰谝庾R層面
尚未形成適應現代商業(yè)銀行發(fā)展要求的風(fēng)險管理文化。當前，銀行普遍增強了風(fēng)險意識，但全面風(fēng)險管理的理念還沒(méi)有真正樹(shù)立，風(fēng)險管理戰略的執行還缺乏一致性，尤其是基層行在貫徹風(fēng)險管理方面還多少存在被動(dòng)消極的問(wèn)題，一定程度上加大了風(fēng)險防范的難度。
�。ǘ┰隗w制層面
尚未確立科學(xué)、嚴謹的風(fēng)險管理制度體系。如何使業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理相互分離又相互制衡，體現發(fā)展的規范性與靈活性的要求，并在風(fēng)險管理方面最終實(shí)現價(jià)值最優(yōu)化，在內控體系建設上存在不少制度空白或制度落實(shí)不到位，風(fēng)險責任的劃分和追究還缺乏較明確的管理舉措等都是當前亟待解決的問(wèn)題。
�。ㄈ┰跈C制層面
尚未建立高效、流暢的風(fēng)險管理流程體系。
一方面，銀行信息化建設才剛剛起步，風(fēng)險管理系統很難在信息傳導和共享、數據分析以及管理決策等方面發(fā)揮快速反應的作用；
另一方面，在基本的機制構建上也存在不少薄弱環(huán)節，一些制度和規則的操作性不強，風(fēng)險評估的手段不夠。
�。ㄋ模┰诩夹g(shù)層面
還處于對現代銀行風(fēng)險管理手段的探索準備階段。從硬件上說(shuō)，目前國內商業(yè)銀行的系統建設、數據收集與信息管理等工作還遠未成形。從軟件上說(shuō)，對于國外先進(jìn)銀行已普遍使用的先進(jìn)風(fēng)險管理方法或計量技術(shù)，各銀行內部還在積極摸索；在風(fēng)險控制上，國內銀行更多依靠計分模型、財務(wù)比率分析以及主觀(guān)經(jīng)驗進(jìn)行管理，缺乏先進(jìn)的風(fēng)險管理模型以及滿(mǎn)足風(fēng)險計量要求的數據支持，資產(chǎn)評估的準確性不高，難以進(jìn)行更深入的風(fēng)險細分。
�。ㄎ澹┰谌瞬艑用�
適應現代風(fēng)險管理需要的高素質(zhì)人才還相當缺乏。建立風(fēng)險管理的信息平臺以及引進(jìn)和運用現代風(fēng)險管理技術(shù)，都需要大量高素質(zhì)的風(fēng)險管理人才，人才不足是國內商業(yè)銀行提升風(fēng)險管理能力的重要瓶頸。如何引進(jìn)以及建立自身的培訓體系和激勵機制，提高人才培養和使用的質(zhì)量與效率，是目前國內銀行亟須加強的一項工作。
三、如何構建完善的商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系
�。ㄒ唬嫿ㄉ虡I(yè)銀行風(fēng)險管理的文化體系
積極培育成熟健康的風(fēng)險管理文化對促進(jìn)商業(yè)銀行全面提升風(fēng)險管理水平，有效防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險具有非常重要的意義。構建商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系，首先要確立牢固的風(fēng)險管理理念，有鮮明的風(fēng)險管理主題，形成有效的風(fēng)險管理辦法；其次要堅持人本觀(guān)念，增強從業(yè)人員的風(fēng)險管理意識，讓每位員工認識到自身的工作崗位可能存在的風(fēng)險，使正確的風(fēng)險管理理念在每個(gè)機構和每位員工心中扎根，形成防范風(fēng)險的第一道屏障；再次要強化隊伍建設，加強對員工的培訓力度，提高全員風(fēng)險識別和防范的技能和水平；最后，要注重工具創(chuàng )新，強調運用先進(jìn)的風(fēng)險管理工具，注重對風(fēng)險的量化分析，提高風(fēng)險管理的科學(xué)性。
�。ǘ嫿ㄉ虡I(yè)銀行風(fēng)險管理的制度體系
一是從制訂和完善制度出發(fā)，保證各項制度的有效性。
首先，要適時(shí)廢除過(guò)時(shí)的有關(guān)制度，對新制度不斷加以完善，以適應與時(shí)俱進(jìn)的發(fā)展要求。
其次，要防止前后重復，讓基層執行者無(wú)所適從。再次，要強調制度面前人人平等，任何時(shí)候、任何層次上都不得有特權化階層。
最后，要具有強制性和規范性，各級要嚴格執行制度，充分體現制度的嚴肅性和不可抗拒性。
二是建立權力監控制度，完善責任追究機制。內部控制對銀行員工的約束力會(huì )隨著(zhù)職位的升高而減弱，表面化的集體決策制度，看上去是降低了決策的風(fēng)險，實(shí)則缺乏責任控制，易使權力失控。責任牽制是業(yè)務(wù)發(fā)展的核心問(wèn)題，只有明確責任，才能使當權者謹慎使用自己的權力，實(shí)現相互之間橫向與縱向的有效控制。
�。ㄈ┙⑷�、流暢的風(fēng)險管理組織體系
構建全面、流暢的風(fēng)險管理組織體系，是提高商業(yè)銀行風(fēng)險管理水平的關(guān)鍵。
一是要培育先進(jìn)的全員的風(fēng)險管理文化；
二是建立獨立而權威的風(fēng)險管理部門(mén)，以實(shí)現對各機構風(fēng)險統一管理；
三是通過(guò)科學(xué)的風(fēng)險管理模式，對各類(lèi)風(fēng)險實(shí)現全面管理；
四是通過(guò)風(fēng)險識別、衡量監測、控制和轉移實(shí)現全過(guò)程管理；
五是確定風(fēng)險管理職責在各業(yè)務(wù)部門(mén)之間和上下級之間的協(xié)調聯(lián)動(dòng)管理。
�。ㄋ模┙⑼晟频男刨J管理體系
貸款業(yè)務(wù)是銀行的重要業(yè)務(wù)，也是銀行取得最大利潤的業(yè)務(wù)，其面臨的風(fēng)險也是銀行所面臨的最大風(fēng)險。
1、強化貸款防范風(fēng)險機制。
首先，要建立一套信貸的審貸分離機制，將貸款的審查與批準分開(kāi)，相互牽制，形成貸款管理的質(zhì)量保證體系。
其次，要建立權責結合的考核與監督機制，完善貸款管理責任制。
2、設定定性考核指標，搞好貸前調查工作。銀行在貸前應由專(zhuān)業(yè)人員對借款企業(yè)的信用等級、資金結構、經(jīng)濟效益、企業(yè)的發(fā)展前景等設立相應的考核指標進(jìn)行審查，以明確企業(yè)的資信程度、償還能力，從而決定是否進(jìn)行貸款。
3、選擇適當的貸款方式。對新發(fā)放的貸款，采用適當的貸款方式，可以有效地降低貸款的風(fēng)險，要全面地實(shí)行抵押、質(zhì)押、保證貸款，盡量少或者不發(fā)放信用貸款，對已經(jīng)發(fā)放的舊貸款逐步進(jìn)行補人完善抵押、擔保手續。
4、跟蹤、監測貸款的使用情況。要根據貸款的額度、方式、風(fēng)險程度，進(jìn)行定期或不定期的檢查，監測貸款的使用情況。
5、加強對貸款的收貸工作。對于已經(jīng)到期的貸款，銀行應主動(dòng)從借款人的賬戶(hù)中扣除。而對于已經(jīng)形成的呆滯、呆賬貸款要實(shí)行專(zhuān)戶(hù)管理、定期催收，還要采取債權保全措施，依法清收。對于保證貸款，應主動(dòng)在保證企業(yè)一位賬戶(hù)中扣收或向他行辦理無(wú)條件委托收款，最大限度地收回貸款本金。
6、實(shí)行貸款損失補償機制。銀行對于一些已發(fā)生的數額較小的貸款損失，可以直接攤人經(jīng)營(yíng)成本。對那些數額較大的貸款損失，銀行應建立隱性?xún)�，適當提高每年利潤中提取的貸款風(fēng)險基金，來(lái)沖銷(xiāo)數額較大的貸款損失。
�。ㄎ澹┏浞掷孟冗M(jìn)的風(fēng)險度量技術(shù)
在對商業(yè)銀行風(fēng)險進(jìn)行定性分析的基礎上，引入先進(jìn)的風(fēng)險度量技術(shù)進(jìn)行量化管理，實(shí)現經(jīng)營(yíng)過(guò)程中定性定量相結合的風(fēng)險管理模式，已成為國際活躍銀行主流的風(fēng)險管理理念。如J、PMorgan（JPM）銀行于1997年開(kāi)發(fā)的度量信用風(fēng)險的CreditMetrics模型、衡量銀行全面風(fēng)險的RAROC績(jì)效考核模型等。這些模型幾乎均以目前國際上流行的風(fēng)險價(jià)值（VaR）技術(shù)為載體，把風(fēng)險損失程度與銀行經(jīng)濟資本的配置緊密結合在一起。在數據充分的基礎上，商業(yè)銀行能夠根據不同的適用模型測算出相應的風(fēng)險損失狀況，進(jìn)而采取合理的處置措施。因此，在借鑒國外經(jīng)驗的同時(shí)，我國商業(yè)銀行應注重學(xué)習和引進(jìn)先進(jìn)的風(fēng)險度量技術(shù)，為風(fēng)險模型的開(kāi)發(fā)運用，風(fēng)險量化系統以及整個(gè)風(fēng)險管理體系的建立完善創(chuàng )造良好的條件。
�。┡囵B造就一批風(fēng)險管理的高素質(zhì)人才
風(fēng)險管理領(lǐng)域的高素質(zhì)人才是目前國內商業(yè)銀行最稀缺的資源，應本著(zhù)以人為本的原則和戰略發(fā)展的高度，逐步完善人才引進(jìn)、培養、使用、考核和激勵的人才開(kāi)發(fā)體制，確立人才培養的職業(yè)發(fā)展通道，加強對各級各類(lèi)專(zhuān)業(yè)人才的引進(jìn)和培訓，建立一支專(zhuān)業(yè)化風(fēng)險管理團隊。要按照現代人力資源管理理論要求，借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，改革現有的人事管理制度為人力資源管理制度，大力選拔懂經(jīng)營(yíng)管理、有專(zhuān)業(yè)知識的復合型人才到銀行的管理崗位，特別是高級管理崗位。引進(jìn)、充實(shí)各級各類(lèi)專(zhuān)業(yè)人才，建立起一支適用于全面風(fēng)險分析的專(zhuān)業(yè)化人才團隊，使各個(gè)崗位人員在整個(gè)風(fēng)險管理系統內默契合作
全面風(fēng)險管理制度 2
第一章總則
第一條為推動(dòng)公司全面風(fēng)險管理的實(shí)施，建立規范、有效的風(fēng)險控制體系，提高風(fēng)險防范能力，保證公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的安全、穩健運行，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，特制定本制度。
第二條本制度旨在實(shí)現公司以下目標提供合理保證：
�。�1）將風(fēng)險控制在與公司總體目標相適應并可承受的范圍內；
�。�2）實(shí)現公司內外部信息溝通的真實(shí)、可靠；
�。�3）確保遵循國家法律法規；
�。�4）提高公司經(jīng)營(yíng)的效益及效率；
�。�5）取保公司建立針對各重大風(fēng)險的應對策略和方案，使其不因災害性風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失。
第三條按照公司目標的不同對風(fēng)險進(jìn)行分類(lèi)，將風(fēng)險分為：戰略風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、運營(yíng)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險和法律風(fēng)險五大類(lèi)。
第二章全面風(fēng)險管理組織體系
第四條為開(kāi)展風(fēng)險管理工作，公司設立三級風(fēng)險責任體系：
�。�1）風(fēng)險決策機構：風(fēng)險管理決策委員會(huì )，由公司班子成員組成，負責重大風(fēng)險決策和制度發(fā)布。
�。�2）風(fēng)險專(zhuān)職機構：全面風(fēng)險管理辦公室設在企管審計科，負責具體和日常風(fēng)險管理工作的開(kāi)展和組織工作，并向公司總經(jīng)理報告工作。
�。�3）風(fēng)險執行機構：公司各職能部門(mén)，各部門(mén)應設置兼職風(fēng)險員，開(kāi)展日常風(fēng)險工作，執行過(guò)程中發(fā)現問(wèn)題及建議及時(shí)向全面風(fēng)險管理辦公室反饋。
第五條公司成立全面風(fēng)險領(lǐng)導小組：
組長(cháng)：
副組長(cháng)：
成員：副總工程師、副總會(huì )計師、各單位及部門(mén)負責人為成員。
第六條風(fēng)險管理組織體系職責
風(fēng)險管理決策委員會(huì )職責：
�。�1）對年度風(fēng)險管理提出總體目標和要求；
�。�2）審議全面風(fēng)險管理年度報告和季度報告；
�。�3）審議風(fēng)險管理策略和重大風(fēng)險管理解決方案；
�。�4）審議重大決策、重大風(fēng)險、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標準或判斷機制，以及重大決策的風(fēng)險評估報告；
�。�5）審議風(fēng)險管理組織機構的設置及其職責方案；
�。�6）確定、審核風(fēng)險管理考核方案；
�。�7）審議簽發(fā)風(fēng)險管理制度；
�。�8）審議內部審計部門(mén)提交的風(fēng)險管理監督評價(jià)審計綜合報告；
�。�9）辦理有關(guān)風(fēng)險管理其他事項。
全面風(fēng)險管理辦公室職責：
�。�1）擬定和修訂公司風(fēng)險管理制度；
�。�2）組織年度風(fēng)險管理工作報告；
�。�3）研究提出全面風(fēng)險管理工作報告；
�。�4）做好風(fēng)險信息匯總；
�。�5）負責組織協(xié)調風(fēng)險管理日常工作；
�。�6）負責指導、監督有關(guān)職能部門(mén)風(fēng)險管理工作；
�。�7）辦理全面風(fēng)險管理其他工作。
風(fēng)險職能部門(mén)職責：
�。�1）執行公司風(fēng)險管理制度和基本流程；
�。�2）研究提出本業(yè)務(wù)部門(mén)重大決策、重大風(fēng)險、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標準和機制；
�。�3）負責本部門(mén)風(fēng)險信息的收集和評估；
�。�4）負責本部門(mén)內部控制制度改進(jìn)和完善工作；
�。�5）及時(shí)按規定提交上報風(fēng)險管理信息、工作報告等；
�。�6）做好本部門(mén)風(fēng)險預警和監控；
�。�7）辦理風(fēng)險管理其他有關(guān)工作。
第三章風(fēng)險信息的收集和評估
第七條戰略風(fēng)險信息收集的內容：
�。�1）國內外宏觀(guān)經(jīng)濟政策以及經(jīng)濟運行情況，本行業(yè)狀況、國家產(chǎn)業(yè)政策；
�。�2）科技進(jìn)步、科技創(chuàng )新有關(guān)內容；
�。�3）市場(chǎng)對煤炭產(chǎn)品的需求和要求；
�。�4）公司主要客戶(hù)、供應商及競爭對手的有關(guān)情況；
�。�5）與周邊對手相比，公司實(shí)力差距；
�。�6）公司戰略規劃、投資計劃、年度經(jīng)營(yíng)目標、經(jīng)營(yíng)戰略以及相關(guān)編制依據；
第八條財務(wù)風(fēng)險信息收集內容：
�。�1）負債、負債率、償債能力；
�。�2）現金流、應收賬款及其占銷(xiāo)售收入的比重、資金周轉率；
�。�3）產(chǎn)品存貨及其占銷(xiāo)售成本的比重、應付賬款；
�。�4）制造成本和管理費用、財務(wù)費用、銷(xiāo)售費用；
�。�5）盈利能力；
�。�6）成本核算、資金結算和現金管理業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生錯誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節；
�。�7）與公司現行的行業(yè)會(huì )計政策、會(huì )計估算、稅收政策等信息。
第九條市場(chǎng)風(fēng)險信息收集內容：
�。�1）公司煤炭?jì)r(jià)格及供需變化；
�。�2）能源、原材料、關(guān)鍵設備、配件等物資供應的.充足性、穩定性和價(jià)格變化；
�。�3）主要客戶(hù)、主要供應商的信用情況；
�。�4）稅收政策和利率變化情況；
�。�5）潛在競爭者和替代品情況；
第十條運營(yíng)風(fēng)險信息收集內容：
�。�1）產(chǎn)品結構
�。�2）新市場(chǎng)開(kāi)發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境狀況等；
�。�3）企業(yè)組織效能、管理現狀、企業(yè)文化、高中層管理人員和重要業(yè)務(wù)流程中專(zhuān)業(yè)人員的知識結構、專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗；
�。�4）質(zhì)量、安全、環(huán)保信息安全等管理中曾發(fā)生或易發(fā)生的流程和環(huán)節；
�。�5）企業(yè)內外部人員道德風(fēng)險知識企業(yè)遭受損失或業(yè)務(wù)控制系統失靈
�。�6）給企業(yè)造成損失的自然災害以及其他情形；
�。�7）企業(yè)風(fēng)險管理的現狀和能力；
第十一條法律風(fēng)險信息收集內容：
�。�1）國內外與本企業(yè)相關(guān)的政治、法律環(huán)境；
�。�2）影響公司的新法律和政策；
�。�3）員工道德操守的遵從性；
�。�4）本企業(yè)簽訂的重大協(xié)議和有關(guān)合同；
�。�5）本企業(yè)發(fā)生重大法律糾紛案件的情況；
第十二條風(fēng)險評估內容
公司內部風(fēng)險識別：
�。�1）公司管理人員的職業(yè)操守、員工專(zhuān)業(yè)勝任能力等人力資源因素；
�。�2）組織機構、經(jīng)營(yíng)方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)流程等管理因素；
�。�3）戰略目標制定、執行和戰略評估以及考核因素；
�。�4）市場(chǎng)變動(dòng)、價(jià)格變動(dòng)、信用管理；
�。�5）研究開(kāi)發(fā)、技術(shù)投入、設備采用、信息技術(shù)運用等自主創(chuàng )新因素；
�。�6）財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果、現金流量等財務(wù)因素；
�。�7）營(yíng)運安全、員工健康、食堂食品、環(huán)境保護等安全環(huán)保因素；
�。�8）法律法規執行、政府公共關(guān)系、政策變動(dòng)執行因素；
�。�9）外委工程及外部施工人員管理等因素；
�。�10）其他內部風(fēng)險因素；
外部風(fēng)險識別：
�。�1）經(jīng)濟形勢、產(chǎn)業(yè)政策、市場(chǎng)競爭、資源供給等經(jīng)濟因素；
�。�2）法律法規、監管要求等頒布和注銷(xiāo)等法律因素；
�。�3）政治形勢、文化傳統、社會(huì )信用、教育水平等社會(huì )因素；
�。�4）科技進(jìn)步、工藝改進(jìn)等科學(xué)技術(shù)發(fā)展因素；
�。�5）自然災害、環(huán)境狀況等自然地理環(huán)境因素；
�。�6）其他外部風(fēng)險因素。
第十三條風(fēng)險評估的方法
�。�1）全面風(fēng)險管理辦公室和風(fēng)險職能部門(mén)應當采用定性和定量相結合的方法，按照公司和本部門(mén)風(fēng)險發(fā)生的可能性及其影響程度，對識別的風(fēng)險進(jìn)行分析，評估和排序，形成風(fēng)險信息數據庫；
�。�2）勞動(dòng)人事科和各職能部門(mén)應準確分析和掌握關(guān)鍵崗位各級管理人員的風(fēng)險偏好，采取適當的控制措施，避免因個(gè)人風(fēng)險偏好給企業(yè)帶來(lái)重大損失；
�。�4）風(fēng)險評估主要從風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度兩個(gè)方面進(jìn)行評估；
第十四條風(fēng)險評估的流程
�。�1）各風(fēng)險職能部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險信息收集、風(fēng)險評估等工作，形成本部門(mén)風(fēng)險信息數據庫；各單位和部門(mén)收集本部門(mén)的風(fēng)險信息可根據各自實(shí)際情況和職能范圍，進(jìn)行風(fēng)險收集和評估，并要7
求提出采取的預防措施，整個(gè)風(fēng)險信息的收集要具體化，實(shí)事求是，符合現場(chǎng)實(shí)際，不能出現空話(huà)、套話(huà)。
�。�2）各風(fēng)險職能部門(mén)將風(fēng)險信息收集和風(fēng)險評估結果報全面風(fēng)險管理辦公室；
�。�3）全面風(fēng)險管理辦公室將風(fēng)險信息和評估結果審核匯總形成公司風(fēng)險信息數據庫；
�。�4）各風(fēng)險職能部門(mén)風(fēng)險信息收集和評估每季度至少開(kāi)展一次，并形成風(fēng)險評估報告；
第四章風(fēng)險管理策略和解決方案
第十五條風(fēng)險管理策略?xún)热荩?/p>
�。�1）由風(fēng)險管理決策委員會(huì )提出并制定公司總體策略，主要圍繞公司發(fā)展戰略，確定風(fēng)險偏好，風(fēng)險承受度，風(fēng)險有效性標準，制定企業(yè)風(fēng)險管理策略。并配備與風(fēng)險管理相關(guān)的人力和財力資源；
�。�2）各風(fēng)險職能部門(mén)制定各自重大風(fēng)險策略：根據公司總體目標，結合本部門(mén)實(shí)際和職能，險確定風(fēng)險偏好，風(fēng)險承受度，風(fēng)險有效性標準，制定重大風(fēng)險管理策略，報全面風(fēng)險管理辦公室審核，經(jīng)風(fēng)險管理決策委員會(huì )批準后執行；
�。�3）風(fēng)險管理策略工具包括風(fēng)險承擔、轉移、對沖、轉化、補償、規避、控制等策略形式。
第十六條風(fēng)險解決方案內容：包括風(fēng)險解決的具體目標、組織領(lǐng)導、涉及的管理和業(yè)務(wù)流程，手段和資源配備，以及事件事前、事中和事后所采取的具體應對措施。
第十七風(fēng)險管理策略和解決方案制定流程
�。�1）公司總體策略由風(fēng)險管理決策委員會(huì )制定；
�。�2）重大風(fēng)險管理策略和解決方案由各風(fēng)險職能部門(mén)根據公司目標策略和各自職能制定，形成重大風(fēng)險管理策略和解決方案草案；
�。�3）各職能部門(mén)將重大風(fēng)險管理策略和解決方案草案報公司全面風(fēng)險管理辦公室審核匯總；
�。�4）公司全面風(fēng)險管理辦公室對風(fēng)險管理策略和解決方案進(jìn)行審核匯總，重點(diǎn)檢查風(fēng)險應對策略的完整性和可行性，管理策略是否涵蓋事前、事中、事后三個(gè)環(huán)節，是否明確責任人，并上報風(fēng)險管理決策委員會(huì )審核批準。
第五章風(fēng)險預警和風(fēng)險監控管理
第十八條公司風(fēng)險預警體系為五級，分為綠色（安全）、藍色（關(guān)注）、黃色（提示）、橙色（預警）、紅色（危機響應）五個(gè)預警空間并分別設定域值指標；
第十九條風(fēng)險預警指標可采取定量和定性的方式加以確定，應盡可能采用量化指標作為預警指標，第二十條風(fēng)險預警指標的確定流程
�。�1）各風(fēng)險職能部門(mén)年初確定預警指標及指標數值范圍，并報全面風(fēng)險管理辦公室；
�。�2）全面風(fēng)險管理辦公室對年初風(fēng)險預警指標進(jìn)行審核匯總后，報風(fēng)險管理決策委員會(huì )審議；
�。�3）公司風(fēng)險管理決策委員會(huì )對重大風(fēng)險預警指標進(jìn)行審定，并批復執行。
第二十一條風(fēng)險預警分為一般風(fēng)險和重大風(fēng)險預警。對于
一般風(fēng)險預警各風(fēng)險職能單位按照風(fēng)險管理制度執行，將監控和預警情況及時(shí)報全面風(fēng)險管理辦公室。
第二十二條對于重大風(fēng)險預警，指標值超出藍色預警范圍，應將預警情況按照制度要求進(jìn)行上報；指標值超出黃色預警范圍，應將情況直接上報全面風(fēng)險管理辦公室；指標值超出橙色預警范圍，應將預警情況直接報總經(jīng)理和風(fēng)險管理決策委員會(huì )；指標值超出紅色預警范圍，直接上報總經(jīng)理和風(fēng)險管理決策委員會(huì )，并啟動(dòng)重大風(fēng)險危險處理預案。
第六章風(fēng)險管理監督與改進(jìn)
第二十三條風(fēng)險管理的監督與改進(jìn)包括持續的風(fēng)險管理監督和風(fēng)險管理活動(dòng)評價(jià)。
第二十四條全面風(fēng)險管理辦公室應定期和不定期開(kāi)展風(fēng)險管理監督檢查工作。重點(diǎn)檢查各風(fēng)險職能部門(mén)風(fēng)險信息庫是否完善加以改進(jìn)；日常監控是否及時(shí)并加以改進(jìn)；風(fēng)險信息報告是否真實(shí)，風(fēng)險管理策略和風(fēng)險管理解決方案是否有效；檢查重大風(fēng)險、重大事件、重大決策風(fēng)險管理的有效性和完備性。
第二十五條全面風(fēng)險管理辦公室和各風(fēng)險職能部門(mén)應加強自查工作，不斷改進(jìn)風(fēng)險管理流程，完善風(fēng)險信息庫和風(fēng)險管理策略，加強風(fēng)險指標的監控和預警，每季度至少進(jìn)行自檢一次。
第二十六條公司全面風(fēng)險管理辦公室應定期向風(fēng)險管理決策委員會(huì )提交各項重大和重要風(fēng)險管理的策略和解決方案的落實(shí)情況，并接受風(fēng)險管理決策委員會(huì )的監督和考核。
第七章風(fēng)險管理考核
第二十七條風(fēng)險管理考核原則：
�。�1）公正原則
�。�2）可控性原則
�。�3）適度激勵原則
�。�4）年度考核與日�？荚u相結合原則
第二十七條風(fēng)險考核內容
�。�1）風(fēng)險管理組織運行系統：包括組織建立、制度建設、人員配備、日常運行等；
�。�2）風(fēng)險信息收集和風(fēng)險評估情況：包括風(fēng)險信息收集完備性、信息真實(shí)、信息提煉和風(fēng)類(lèi)詳細性、風(fēng)險評估流程完備性、評估分析工具方法的科學(xué)性，風(fēng)險信息數據庫建立和完善等；
�。�3）風(fēng)險管理策略和風(fēng)險解決方案制定和執行情況；
�。�4）風(fēng)險預警和監控情況，風(fēng)險預警指標體系的全面和準確性；
�。�5）風(fēng)險管理自查和報告情況：風(fēng)險自查工作、自查報告上報、風(fēng)險管理改進(jìn)和整改工作情況。
�。�6）風(fēng)險管理實(shí)施階段性評估報告制度。每季度首月中旬，由全面風(fēng)險管理辦公室主任組織各成員，召開(kāi)全面風(fēng)險信息與評估報告會(huì )。根據各單位提報的風(fēng)險信息及評估報告，由全面風(fēng)險管理辦公室形成書(shū)面評估報告，報全面風(fēng)險管理領(lǐng)導小組。
第二十八條風(fēng)險管理考核方法采取日�？荚u和年度考評相結合的方法�？己诉^(guò)程要同全員業(yè)績(jì)考核體系相結合，公司風(fēng)險管理決策委員會(huì )對全面風(fēng)險管理辦公室進(jìn)行考核，全面風(fēng)險管理辦公室對每月對各風(fēng)險職能部門(mén)進(jìn)行考核，主要從風(fēng)險信息的報送、信息質(zhì)量、評估報告、預防措施等幾個(gè)方面考核，并將考核
結果向公司風(fēng)險管理決策委員會(huì )匯報。
第二十九條年度風(fēng)險考核采取現場(chǎng)調查、人員詢(xún)問(wèn)、資料抽查等方法按照評分標準進(jìn)行打分，考核評分采用百分制。
第三十條全面風(fēng)險管理應結合公司全面預算管理開(kāi)展工作。切實(shí)防范日常運營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的各類(lèi)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，確保公司各項生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作安全運行。
第三十一條，公司對全面風(fēng)險管理工作實(shí)行專(zhuān)項獎懲，對考核結果前三名的分別實(shí)施3000元、2000元、1000元獎勵，后三名者分別給予同等處罰。為了推動(dòng)全面風(fēng)險管理工作順利開(kāi)展，季度對順利完成全面風(fēng)險管理工作的相關(guān)管理人員給予一定獎勵。
第八章風(fēng)險管理報告
第三十二條建立健全風(fēng)險管理報告制度，各風(fēng)險管理部門(mén)定期向全面風(fēng)險管理辦公室報送本部門(mén)風(fēng)險管理報告；全面風(fēng)險管理辦公室定期向公司風(fēng)險管理決策委員會(huì )上報公司風(fēng)險管理報告。
第三十三條風(fēng)險管理報告內容：
�。�1）風(fēng)險信息收集和風(fēng)險信息數據庫建立完善情況；
�。�2）風(fēng)險評估基本情況以及重大風(fēng)險確定情況；
�。�3）風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受度的確定；
�。�4）風(fēng)險管理策略以及風(fēng)險解決方案制定情況；
�。�5）風(fēng)險預警和監控情況；
�。�6）風(fēng)險管理方案執行情況；
�。�7）內控制度建立和完善情況；
�。�8）風(fēng)險管理方案調整以及方案整改情況；
�。�9）其他風(fēng)險管理信息。
第三十四條年度報告各風(fēng)險職能部門(mén)應對上年度本部門(mén)風(fēng)險管理情況進(jìn)行認真總結，回顧上年度風(fēng)險管理工作取得的主要成績(jì)存在的問(wèn)題，下年度工作安排，風(fēng)險管理意見(jiàn)和建議等內容，并對報告信息的真實(shí)性、完整性負責。
第三十五條全面風(fēng)險管理辦公室，每年年底，對各風(fēng)險職能部門(mén)年度管理報告進(jìn)行審核和匯總，形成公司年度風(fēng)險管理報告，報公司風(fēng)險管理決策委員會(huì )審議，并對報告信息的真實(shí)性、完整性負責。
第三十六條本管理制度自印發(fā)之日起執行，同時(shí)亭南煤業(yè)公司發(fā)〔20xx9〕113號文同時(shí)廢止。
全面風(fēng)險管理制度 3
第一章總則
第一條為加強中國泛�？毓杉瘓F有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“集團公司”）及所屬各公司全面風(fēng)險管理，保障穩健經(jīng)營(yíng)，根據財政部等五部委發(fā)布的《企業(yè)內部控制基本規范》及其18個(gè)企業(yè)內部控制應用指引，結合集團實(shí)際情況，制訂本制度。
第二條本制度適用于集團公司各部門(mén)、所屬各公司及受托管理公司（以下總稱(chēng)為“集團”）的風(fēng)險管理工作。集團公司所屬上市公司、公眾公司風(fēng)險管理工作按照國家法律法規和監管部門(mén)的規定要求，結合實(shí)際分別制定。三級及以下公司全面風(fēng)險管理建設工作，由所屬各公司負責。
第三條本制度所稱(chēng)風(fēng)險，是指在集團未來(lái)經(jīng)營(yíng)管理中，各種不確定性對集團實(shí)現其戰略及經(jīng)營(yíng)目標的影響。集團風(fēng)險分為集團層面的常見(jiàn)風(fēng)險與業(yè)務(wù)流程控制風(fēng)險兩個(gè)方面。
第四條本制度所稱(chēng)“全面風(fēng)險管理”，是集團公司董事會(huì )、管理層及各部門(mén)、所屬各公司和全體員工共同參與的，圍繞集團總體戰略目標和經(jīng)營(yíng)目標，通過(guò)在管理的各個(gè)環(huán)節和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，執行風(fēng)險管理的基本流程，對集團運營(yíng)中要面臨的內部的、外部的可能危及集團利益的不確定性，執行相應的控制措施，以獲得集團利益的最大化。
第五條集團全面風(fēng)險管理的目標，是通過(guò)識別、評估影響集團戰略和經(jīng)營(yíng)目標實(shí)現的內外部風(fēng)險，建立和落實(shí)有效的管理措施，確保將風(fēng)險控制在與總體目標相適應并在可承受的范圍內。
第六條集團全面風(fēng)險管理遵循全面、重要、制衡、適應、成本效益的原則，確保風(fēng)險管理的有效性。
�。ㄒ唬┤嫘栽瓌t：風(fēng)險管理應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋集團的所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員，滲透到?jīng)Q策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節，確保不存在風(fēng)險管理的空白或漏洞。
�。ǘ┲匾栽瓌t：風(fēng)險管理應當在全面風(fēng)險管理的基礎上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項和高風(fēng)險領(lǐng)域。
�。ㄈ┲坪庑栽瓌t：風(fēng)險管理應當在治理結構、機構設置及權責分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監督，同時(shí)兼顧運營(yíng)效率。
�。ㄋ模┻m應性原則：風(fēng)險管理應當與集團經(jīng)營(yíng)規模、業(yè)務(wù)范圍、競爭狀況以及風(fēng)險水平等相適應，并隨著(zhù)情況的變化及時(shí)加以調整。
�。ㄎ澹┏杀拘б嬖瓌t：風(fēng)險管理應考慮實(shí)施成本與預期效益的匹配，以適當的成本實(shí)現有效控制。
第七條集團全面風(fēng)險管理涵蓋公司治理與經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中所有環(huán)節，包括但不限于：
�。ㄒ唬┕局卫憝h(huán)節：主要包括“三會(huì )”運作，“三會(huì )”和管理層的職權等。
�。ǘ┲卮筚Y產(chǎn)購買(mǎi)和出售環(huán)節：主要包括重大資產(chǎn)自建、購置、處置、維護、保管與記錄等。
�。ㄈ⿲ν馔顿Y環(huán)節：包括投資有價(jià)證券、股權、金融衍生品及其他長(cháng)、短期投資、委托理財、募集資金使用的決策、執行、保管與記錄等。
�。ㄋ模⿲ν鈸Ｅc融資環(huán)節：包括借款、擔保、承兌、租賃、發(fā)行新股、發(fā)行債券等的授權、執行與記錄等。
�。ㄎ澹┤粘＝�(jīng)營(yíng)環(huán)節：主要包括：生產(chǎn)、采購與付款、銷(xiāo)售與收款、財務(wù)會(huì )計管理、全面質(zhì)量管理、產(chǎn)品研發(fā)、人事管理等。
第二章組織體系與職責分工
第八條集團應按照國家有關(guān)法律法規和公司章程，建立科學(xué)、完善的公司治理結構和組織架構，明確董事會(huì )、監事會(huì )、管理層和執行層（公司內部各層級）的職責權限、議事規則、工作程序和相關(guān)要求的制度安排，確保決策、執行和監督相互分離，形成制衡，避免職權交叉、缺失或職權過(guò)于集中，明確責任，減少內耗，形成各司其職、各負其責、相互制約、相互協(xié)調的工作機制。
第九條集團公司董事會(huì )是全面風(fēng)險管理工作的決策領(lǐng)導機構，對集團全面風(fēng)險管理的有效性負最終領(lǐng)導責任。其主要職責如下：
�。ㄒ唬┙⑼晟频墓窘M織架構并確保其有效運行。
�。ǘ┲贫瘓F發(fā)展戰略，建立全面預算管理制度，明確集團風(fēng)險管理目標，有效規范集團經(jīng)營(yíng)行為。
�。ㄈ⿲徟瘓F全面風(fēng)險管理制度。
�。ㄋ模⿲彾瘓F公司全面風(fēng)險管理組織機構設置及其職責方案。
�。ㄎ澹⿲徟瘓F全面風(fēng)險管理年度報告。
�。┍O督、評價(jià)集團全面風(fēng)險管理體系建設和運轉的有效性。
第十條集團公司管理層負責日常風(fēng)險管理工作。其主要職責如下：
�。ㄒ唬└鶕瘓F發(fā)展戰略、年度預算以及風(fēng)險管理目標，確保集團經(jīng)營(yíng)目標的實(shí)現和年度預算的有效執行。
�。ǘ⿺M定集團全面風(fēng)險管理制度和相關(guān)的風(fēng)險管理工作流程，報董事會(huì )審批。
�。ㄈ⿺M定集團公司全面風(fēng)險管理組織機構設置及其職責方案，報董事會(huì )審批。
�。ㄋ模┙⒔∪L(fēng)險管理監督評價(jià)和考核機制，對風(fēng)險管理實(shí)施有效的日常監督檢查與評價(jià)，并進(jìn)行嚴格考核。
�。ㄎ澹┫蚣瘓F公司董事會(huì )提交全面風(fēng)險管理年度報告。
�。┙M織集團全面風(fēng)險管理信息體系和集團風(fēng)險管理文化建設。
�。ㄆ撸┞鋵�(shí)集團公司董事會(huì )決定的有關(guān)全面風(fēng)險管理的其它事項。
第十一條集團公司設立風(fēng)險控制總監，負責集團日常風(fēng)險管理工作的組織、協(xié)調和管理。集團公司成立風(fēng)險控制管理總部作為全面風(fēng)險管理工作的職能部門(mén)，并向集團公司風(fēng)險控制總監匯報工作。
風(fēng)險控制總監的職責如下：
�。ㄒ唬⿺M定集團風(fēng)險管理制度，參與集團重大經(jīng)營(yíng)決策以及經(jīng)營(yíng)目標、預算目標的設定。
�。ǘ⿺M訂風(fēng)險管理工作具體管理辦法和工作流程。
�。ㄈ┲笇Ъ瘓F風(fēng)險管理與其他經(jīng)營(yíng)計劃和管理活動(dòng)的整合。
�。ㄋ模┨岢黾瘓F公司全面風(fēng)險管理組織職能體系建設建議方案。
�。ㄎ澹┍O督檢查集團公司各部門(mén)和所屬各公司貫徹執行全面風(fēng)險管理流程情況。
�。┩苿�(dòng)集團整體風(fēng)險管理能力的提升，包括風(fēng)險管理知識的培訓、風(fēng)險管理意識的增強以及風(fēng)險管理技能的提高。
�。ㄆ撸┙M織起草集團全面風(fēng)險管理年度報告。
�。ò耍┴撠熃M織協(xié)調集團全面風(fēng)險管理日常工作。
第十二條全面風(fēng)險管理是集團各層面、各崗位、每位員工的重要工作職責之一，集團各部門(mén)、所屬各公司以及每位員工，應充分認識自身的風(fēng)險管理責任，履行風(fēng)險管理工作職責，自覺(jué)防范和控制風(fēng)險，將風(fēng)險管理意識貫穿于集團經(jīng)營(yíng)管理的各方面和業(yè)務(wù)流程的各環(huán)節。
第十三條集團公司各部門(mén)負責人為本部門(mén)風(fēng)險管理責任人，并指定一名員工為風(fēng)險管理聯(lián)系人，負責組織本部門(mén)風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險報告及風(fēng)險控制等工作。
第十四條所屬各公司董事會(huì )是本公司風(fēng)險管理的決策領(lǐng)導機構，所屬公司董事長(cháng)或授權風(fēng)險控制總監為本公司風(fēng)險管理的第一責任人，執行風(fēng)險管理制度，履行風(fēng)險管理職能。
所屬各公司應結合本公司的實(shí)際情況，逐步建立全面風(fēng)險管理組織體系。
所屬各公司風(fēng)險控制總監由集團公司委派或任命，負責所屬公司日常風(fēng)險管理工作的組織、協(xié)調和管理。未獨立設置風(fēng)險控制總監的所屬公司應指定分管風(fēng)險管理的領(lǐng)導，并報集團公司批準。
所屬各公司應設立風(fēng)險管理部門(mén)或指定資產(chǎn)財務(wù)部門(mén)作為本公司風(fēng)險管理的職能部門(mén)。
第十五條集團公司各部門(mén)和所屬各公司在風(fēng)險管理過(guò)程中主要履行以下職責：
�。ㄒ唬﹫绦屑瘓F全面風(fēng)險管理制度和全面風(fēng)險管理流程。
�。ǘ┭芯刻岢霰締挝坏闹卮鬀Q策風(fēng)險評估報告，并配合風(fēng)險管理主管部門(mén)開(kāi)展與本單位有關(guān)的風(fēng)險評估工作。
�。ㄈ┭芯刻岢鲇杀締挝回撝鲗Ч芾碡熑蔚闹卮箫L(fēng)險的管控措施。
�。ㄋ模⿲Ρ締挝坏南嚓P(guān)風(fēng)險進(jìn)行管理監控和分析，向風(fēng)險管理主管部門(mén)提交風(fēng)險日常監控信息和風(fēng)險預警信息。
�。ㄎ澹┳龊帽締挝挥嘘P(guān)建立風(fēng)險管理信息體系的`工作。
�。┳龊帽締挝慌嘤L(fēng)險管理文化的有關(guān)工作。
�。ㄆ撸┺k理風(fēng)險管理其他有關(guān)工作。
第三章風(fēng)險管理流程
第十六條集團風(fēng)險管理的基本流程包括：風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險監督、改進(jìn)與報告。
�。ㄒ唬╋L(fēng)險評估包括：收集信息、梳理流程、對風(fēng)險進(jìn)行識別、分析和評價(jià)。
�。ǘ╋L(fēng)險控制包括：修訂完善集團各項、明確風(fēng)險管理目標、制定風(fēng)險控制措施、建立健全內部控制體系。
�。ㄈ╋L(fēng)險管理的監督與改進(jìn)包括：定期對風(fēng)險管理流程及其有效性進(jìn)行自我評估；定期集團的風(fēng)險管理工作進(jìn)行檢查；聘請外部中介機構對集團的風(fēng)險管理進(jìn)行檢查；逐步建立符合集團實(shí)際情況的風(fēng)險管理指標體系；建立風(fēng)險提示機制；督促風(fēng)險管理問(wèn)題的及時(shí)改進(jìn)。
�。ㄋ模┰u估報告：風(fēng)險管理部門(mén)每年向管理層和董事會(huì )提交風(fēng)險評估報告；發(fā)生重大風(fēng)險事項應隨時(shí)報告。
第四章風(fēng)險評估
第十七條風(fēng)險評估是集團風(fēng)險管理過(guò)程中的一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節，它包括收集信息、梳理流程、識別風(fēng)險，評價(jià)風(fēng)險等幾個(gè)方面，并通過(guò)對風(fēng)險影響程度的分析，給出集團風(fēng)險控制的優(yōu)先次序等。
第十八條收集信息。集團公司各部門(mén)、所屬各公司應廣泛、持續不斷地收集與集團經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的內外部初始信息，包括歷史數據和未來(lái)預測，建立有效的風(fēng)險收集與管理系統，對初始信息進(jìn)行篩癬提煉、對比、分類(lèi)、組合等必要的管理，以便進(jìn)行風(fēng)險評估。這些初始信息主要包括與戰略風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、運營(yíng)風(fēng)險、法律風(fēng)險相關(guān)的內外宏觀(guān)經(jīng)濟形勢、經(jīng)濟運行情況、產(chǎn)業(yè)與金融政策、市場(chǎng)供需、行業(yè)及競爭對手情況、集團戰略與內部運行、財務(wù)狀況以及法律法規等。
第十九條梳理流程。就是對涉及集團經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程的各項管理及其重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和分類(lèi)，確定現有流程體系現狀，為集團識別風(fēng)險，優(yōu)化流程創(chuàng )造條件。
第二十條風(fēng)險識別。集團應當查找各業(yè)務(wù)單元、各項重要管理活動(dòng)及其重要業(yè)務(wù)流程中有無(wú)風(fēng)險，有哪些風(fēng)險。識別經(jīng)營(yíng)過(guò)程中面臨的各類(lèi)風(fēng)險。
�。ㄒ唬┘瘓F公司各部門(mén)、所屬各公司為風(fēng)險識別的主要實(shí)施單位。
�。ǘ╋L(fēng)險識別方法主要包括：風(fēng)險清單識別法、財務(wù)報表分析法、流程識別法、現場(chǎng)調查法等。
�。ㄈ╋L(fēng)險識別的步驟包括：閱讀風(fēng)險清單、辨識公司常見(jiàn)風(fēng)險、訪(fǎng)談、繪制流程圖、撰寫(xiě)流程說(shuō)明、識別流程風(fēng)險點(diǎn)、提出控制措施、填寫(xiě)風(fēng)險控制矩陣、整理風(fēng)險識別文檔等。
第二十一條風(fēng)險分析。風(fēng)險管理部門(mén)應當對識別出的風(fēng)險采用定性與定量相結合的方法進(jìn)行分析和評估，統一制定各風(fēng)險的度量單位和風(fēng)險度量模型，確保評估的假設前提、參數、數據來(lái)源和評估程序的合理性和準確性。
第二十二條對各種風(fēng)險之間的相關(guān)性進(jìn)行分析，以便發(fā)現各風(fēng)險之間的自然對沖、風(fēng)險事件發(fā)生的正負相關(guān)性等組合效應，對風(fēng)險進(jìn)行統一集中管理。
第二十三條風(fēng)險評價(jià)。在風(fēng)險分析和整合的基礎上，評價(jià)風(fēng)險可能產(chǎn)生損失的大小以及對集團實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標的影響程度。
第五章風(fēng)險控制
第二十四條風(fēng)險控制包括修訂完善集團各項規章制度、明確風(fēng)險管理目標、制定風(fēng)險控制措施、建立健全內部控制體系。
第二十五條修訂完善集團各項規章制度。集團成立制度建設小組，根據調整確定后的公司治理結構、內部機構、三定方案（定崗、定編、定職責）以及各項管理及重要業(yè)務(wù)流程優(yōu)化方案，按照財政部等五部委發(fā)布的《企業(yè)內部控制基本規范》及其18個(gè)企業(yè)內部控制應用指引，結合集團實(shí)際情況，對集團現行各項規章制度進(jìn)行全面清理、審閱、修訂與完善，建立健全全面風(fēng)險管理制度體系。
第二十六條明確風(fēng)險管理目標、制定風(fēng)險控制措施。集團根據風(fēng)險管理總體目標，針對各類(lèi)風(fēng)險或每一項重大風(fēng)險制定風(fēng)險控制措施�？刂拼胧┲饕ǎ�
�。ㄒ唬┙鉀Q該項風(fēng)險所要達到的具體目標。
�。ǘ┧婕暗墓芾砑皹I(yè)務(wù)流程。
�。ㄈ┧枰臈l件和資源。
�。ㄋ模┧扇〉木唧w措施。
第二十七條風(fēng)險控制措施的組織實(shí)施。根據風(fēng)險涉及的職能部
門(mén)和業(yè)務(wù)單位進(jìn)行分工，認真組織實(shí)施風(fēng)險控制措施，確保風(fēng)險得到有效控制。
第二十八條建立健全集團內部控制體系。
�。ㄒ唬└鶕�(jīng)營(yíng)戰略與風(fēng)險管理目標一致、風(fēng)險控制與運營(yíng)效率及效果相平衡的原則，集團制定風(fēng)險解決的內控方案，針對重大風(fēng)險所涉及的各項管理及業(yè)務(wù)流程，制定涵蓋各個(gè)環(huán)節的全流程控制措施；對其他風(fēng)險所涉及的業(yè)務(wù)流程，要把關(guān)鍵環(huán)節作為控制點(diǎn)，采取相應的控制措施。
�。ǘ┘瘓F制定合理、有效的內控措施，包括不相容職務(wù)分離控制、授權審批控制、會(huì )計系統控制、財產(chǎn)保護控制、預算控制、運營(yíng)分析控制和績(jì)效考評控制等。
�。ㄈ┎幌嗳萋殑�(wù)分離控制要求全面系統地分析、梳理業(yè)務(wù)流程中所涉及的不相容職務(wù)，實(shí)施相應的分離措施，形成各司其職、各負其責、相互制約的工作機制。
�。ㄋ模┦跈鄬徟刂埔蟾鶕Ｒ幨跈嗪吞貏e授權的規定，明確各崗位辦理業(yè)務(wù)和事項的權限范圍、審批程序和相應責任。
常規授權是指集團在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中按照既定的職責和程序進(jìn)行的授權；特別授權是指集團在特殊情況、特定條件下進(jìn)行的授權。
集團各級管理人員應當在授權范圍內行使職權和承擔責任。集團對于重大的業(yè)務(wù)和事項，實(shí)行集體決策審批或者聯(lián)簽制度，任何個(gè)人不得單獨進(jìn)行決策或者擅自改變集體決策。
�。ㄎ澹⿻�(huì )計系統控制要求嚴格執行國家統一的會(huì )計準則制度，加強會(huì )計基礎工作，明確會(huì )計憑證、會(huì )計賬簿和財務(wù)會(huì )計報告的處理程序，保證會(huì )計資料真實(shí)完整。
集團依法設置會(huì )計機構，配備會(huì )計從業(yè)人員。從事會(huì )計工作的人員，必須取得會(huì )計從業(yè)資格證書(shū)。財務(wù)負責人應當具備會(huì )計師以上專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)資格。
�。┴敭a(chǎn)保護控制要求建立財產(chǎn)日常管理制度和定期清查制度，采取財產(chǎn)記錄、實(shí)物保管、定期盤(pán)點(diǎn)、賬實(shí)核對等措施，確保財產(chǎn)安全。公司嚴格限制未經(jīng)授權的人員接觸和處置財產(chǎn)。
�。ㄆ撸╊A算控制要求實(shí)施全面預算管理制度，明確各責任單位在預算管理中的職責權限，規范預算的編制、審定、下達和執行程序，嚴格預算考核，強化預算約束。
�。ò耍┻\營(yíng)分析控制要求建立運營(yíng)情況分析制度，管理層應當綜合運用生產(chǎn)、購銷(xiāo)、投資、籌資、財務(wù)等方面的信息，通過(guò)因素分析、對比分析、趨勢分析等方法，定期開(kāi)展運營(yíng)情況分析，發(fā)現存在的問(wèn)題，及時(shí)查明原因并加以改進(jìn)。
�。ň牛┛�(jì)效考評控制要求建立和實(shí)施績(jì)效考評制度，科學(xué)設置考核指標體系，對集團內部各責任單位和全體員工的業(yè)績(jì)進(jìn)行定期考核和客觀(guān)評價(jià)，將考評結果作為確定員工薪酬以及職務(wù)晉升、評優(yōu)、降級、調崗、辭退等的依據。
�。ㄊ┘瘓F根據內部控制目標，結合風(fēng)險應對策略，綜合運用控制措施，對各種業(yè)務(wù)和事項實(shí)施有效控制。
第六風(fēng)險的監督、改進(jìn)與報告
第二十九條風(fēng)險管理的監督包括集團公司監事會(huì )對董事會(huì )風(fēng)險管理工作的監督；集團公司董事會(huì )對管理層風(fēng)險管理工作的監督；集團公司管理層以及風(fēng)險控制管理總部對其他部門(mén)以及所屬各公司風(fēng)險管理工作的監督。
第三十條集團公司董事會(huì )負責定期或不定期地對管理層及風(fēng)險控制管理總部的風(fēng)險管理工作進(jìn)行檢查，對是否按照有關(guān)規定開(kāi)展風(fēng)險管理工作及其工作效果進(jìn)行評價(jià)；也可根據工作需要，聘請獨立第三方對公司風(fēng)險管理工作進(jìn)行獨立檢查評價(jià)。
第三十一條集團公司風(fēng)險控制管理總部要定期或不定期對各部門(mén)和所屬各公司風(fēng)險管理工作實(shí)施情況和有效性進(jìn)行檢查和檢驗，對風(fēng)險管理解決方案進(jìn)行評價(jià)，提出調整改進(jìn)建議，出具評價(jià)和建議報告。
集團公司風(fēng)險控制管理總部要以公司重大風(fēng)險、重大事件和重要決策、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點(diǎn)，對集團風(fēng)險管理基本流程實(shí)施情況進(jìn)行監督。
第三十二條集團公司各部門(mén)和所屬各公司要定期對其風(fēng)險管理工作進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現缺陷并改進(jìn)，其應及時(shí)報送給集團公司風(fēng)險管理總部。
第三十三條集團公司風(fēng)險控制管理總部要逐步建立符合公司實(shí)際情況的風(fēng)險管理指標體系，并將其作為搜集各部門(mén)和所屬各公司風(fēng)
險管理信息的基礎，用以量化評價(jià)考核集團各方面風(fēng)險管理情況，對風(fēng)險評估所確定的由其管理的重大風(fēng)險和其他需關(guān)注的風(fēng)險進(jìn)行持續的日常監控。
第三十四條建立風(fēng)險提示機制。對在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，通過(guò)監測、檢驗、檢查發(fā)現的風(fēng)險，風(fēng)險管理部門(mén)以《風(fēng)險提示函》的形式，及時(shí)向有關(guān)部門(mén)或所屬公司發(fā)出風(fēng)險提示，并促進(jìn)其改進(jìn)。
第三十五條建立風(fēng)險評估報告制度。集團風(fēng)險評估報告分為定期報告和不定期報告。定期風(fēng)險報告是對某一個(gè)階段公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展中存在的風(fēng)險和糾正的情況進(jìn)行的綜合報告；不定期專(zhuān)項風(fēng)險報告是對監控中或風(fēng)險檢查中發(fā)現的重大風(fēng)險或風(fēng)險隱患問(wèn)題進(jìn)行的專(zhuān)項報告。風(fēng)險報告要按照規定的報告程序報送集團公司領(lǐng)導、相關(guān)職能部門(mén)。
報告主要包括以下內容：集團總體經(jīng)營(yíng)與運行情況；風(fēng)險管理組織體系和基本流程的建立與維護；公司內控制度及其執行情況；各類(lèi)風(fēng)險的評估方法及結果；重大風(fēng)險事件情況及未來(lái)風(fēng)險的預測；公司日常經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險管理的改進(jìn)建議。
第三十六條集團公司各部門(mén)和所屬各公司風(fēng)險管理主管部門(mén)在對重大風(fēng)險的日常監控中，要建立重要事件快速報告制度和報送責任人制度，就業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財務(wù)管理、資金運用、工程管理等方面出現的重大問(wèn)題以及與集團有關(guān)的敏感問(wèn)題、群體的性事件、重大突發(fā)事件、重大違法違紀事件等情況，在所監控的風(fēng)險達到預警條件時(shí)，相關(guān)部門(mén)或單位應當立即報告集團公司。所屬各公司的風(fēng)險管理主管部門(mén)在
發(fā)出風(fēng)險預警報告時(shí)，應立即啟動(dòng)風(fēng)險，采取風(fēng)險應對措施，并及時(shí)向集團風(fēng)險控制管理總部報告。
第三十七條對于重大突發(fā)風(fēng)險和跨所屬公司并可能對集團造成重大影響的風(fēng)險，所屬各公司的風(fēng)險管理部門(mén)應在發(fā)出風(fēng)險預警報告后立即采取相關(guān)措施，盡量控制風(fēng)險，并隨時(shí)向風(fēng)險控制管理總部報告當地重大風(fēng)險變化情況、原因、趨勢及下一步對策建議。風(fēng)險控制管理總部應立即組織分析情況、統籌制訂、實(shí)施風(fēng)險應對方案，盡量降低突發(fā)風(fēng)險對集團的影響，并報董事會(huì )。
第三十八條集團風(fēng)險管理要納入績(jì)效考核管理，作為績(jì)效考核的一個(gè)指標或組成部分。
對因工作失職、瀆職而遲報、漏報重要事件，甚至有意見(jiàn)隱瞞不報造成嚴重后果的，按管理程序將追究有關(guān)責任人的責任。
第七章全面風(fēng)險管理信息體系建設
第三十九條全面風(fēng)險管理工作應充分利用信息技術(shù)手段，建立涵蓋風(fēng)險管理流程和內部控制系統的風(fēng)險管理信息體系，包括風(fēng)險管理信息的采集、存儲、加工、分析、測試、傳遞、報告、披露等各項功能。
第四十條風(fēng)險控制管理總部負責提出風(fēng)險管理信息體系的功能需求，并與集團信息化管理部門(mén)配合，根據集團信息化建設總體規劃提出風(fēng)險管理信息體系的建設規劃方案，同時(shí)配合集團信息技術(shù)專(zhuān)
業(yè)機構等相關(guān)力量，進(jìn)行集團風(fēng)險管理信息體系的具體開(kāi)發(fā)、建設和應用工作。
第四十一條集團各部門(mén)和所屬各公司應確保輸入數據的準確性、及時(shí)性、可用性和完整性。對輸入信息系統的數據，未經(jīng)特殊的批準程序不得更改。
第四十二條集團公司信息管理部門(mén)應確保風(fēng)險管理信息體系運行的穩定性、安全性和權限管理有效性，并根據實(shí)際需要不斷進(jìn)行系統改進(jìn)、完善或更新。
第八章風(fēng)險管理文化建設
第四十三條集團大力培育和塑造良好的風(fēng)險管理文化，樹(shù)立正確的風(fēng)險管理理念，增強員工風(fēng)險管理意識，促進(jìn)集團全面風(fēng)險管理目標的實(shí)現。
第四十四條集團將風(fēng)險管理文化融于企業(yè)文化建設全過(guò)程，在各層面營(yíng)造風(fēng)險管理文化的氛圍，在企業(yè)文化管理的相關(guān)政策和制度文件中明確規定風(fēng)險管理文化的建設要求和內容。
第四十五條集團公司和所屬各公司的負責人應在培育風(fēng)險管理文化中起表率作用，重要業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險控制點(diǎn)的管理人員和崗位操作人員應成為培育風(fēng)險管理文化的骨干力量。
第四十六條集團定期對高級管理人員以及全體員工進(jìn)行風(fēng)險管理理念、知識、流程以及控制方式等內容的培訓，以增強風(fēng)險管理
意識和能力。
第四十七條各級管理人員和崗位操作人員應牢固樹(shù)立風(fēng)險無(wú)處不在、風(fēng)險無(wú)時(shí)不在、合理利用機會(huì )風(fēng)險的意識，發(fā)揚光大“人人都是一道屏障”的風(fēng)險控制文化，樹(shù)立崗位上的風(fēng)險管理責任重于泰山的理念。
第四十八條集團公司和所屬各公司將通過(guò)多種形式廣泛、深入、持久地宣傳道德誠信準則和風(fēng)險意識，進(jìn)行風(fēng)險管理案例教育，針對不同對象，開(kāi)展風(fēng)險管理制度和流程的操作人員崗前風(fēng)險管理培訓。
第九章附則
第四十九條本制度由集團公司風(fēng)險控制管理總部負責解釋。第五十條本制度自印發(fā)之日起執行。
全面風(fēng)險管理制度 4
質(zhì)量風(fēng)險管理制度是企業(yè)管理體系的重要組成部分，旨在預防、識別和控制可能影響產(chǎn)品質(zhì)量的各種風(fēng)險因素。其內容主要包括以下幾個(gè)方面：
1、風(fēng)險識別與評估：確定可能影響產(chǎn)品質(zhì)量的風(fēng)險源，通過(guò)量化或定性的方法進(jìn)行風(fēng)險評估。
2、風(fēng)險控制策略：制定相應的預防和應對措施，以降低風(fēng)險發(fā)生的概率和影響程度。
3、風(fēng)險監控與報告：建立風(fēng)險監控機制，定期報告風(fēng)險狀態(tài)，以便及時(shí)調整管理策略。
4、風(fēng)險溝通與培訓：確保全體員工理解并參與到風(fēng)險管理中，通過(guò)培訓提升風(fēng)險意識和應對能力。
5、應急響應計劃：預先設定應對突發(fā)質(zhì)量問(wèn)題的應急流程，確�？焖儆行У亟鉀Q問(wèn)題。
內容概述：
質(zhì)量風(fēng)險管理制度覆蓋了產(chǎn)品生命周期的各個(gè)階段，具體包括：
1、設計開(kāi)發(fā)階段：對設計缺陷和潛在問(wèn)題進(jìn)行風(fēng)險分析。
2、生產(chǎn)制造階段：監控生產(chǎn)過(guò)程中的`質(zhì)量控制點(diǎn)，防止不合格品的產(chǎn)生。
3、供應鏈管理：評估供應商的質(zhì)量保證能力，降低外部輸入風(fēng)險。
4、服務(wù)與售后階段：處理客戶(hù)反饋，預防質(zhì)量風(fēng)險轉化為客戶(hù)滿(mǎn)意度下降。
5、持續改進(jìn)：通過(guò)數據分析，找出質(zhì)量問(wèn)題的根本原因，持續優(yōu)化流程。
全面風(fēng)險管理制度 5
為建立完善的風(fēng)險辨識管理制度，建議采取以下步驟：
1、設立專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險管理部門(mén)，負責風(fēng)險識別和評估工作。
2、建立跨部門(mén)的'風(fēng)險管理團隊，確保全面覆蓋企業(yè)的各個(gè)領(lǐng)域。
3、制定風(fēng)險識別和評估的標準與流程，提供清晰的操作指南。
4、定期開(kāi)展風(fēng)險審計，檢查現有風(fēng)險控制措施的有效性。
5、加強員工風(fēng)險意識培訓，提高全員的風(fēng)險管理能力。
6、與外部專(zhuān)業(yè)機構合作，獲取最新的風(fēng)險管理知識和技術(shù)支持。
通過(guò)上述方案的實(shí)施，企業(yè)能夠建立起一套高效的風(fēng)險辨識管理制度，為長(cháng)期穩定發(fā)展打下堅實(shí)基礎。
全面風(fēng)險管理制度 6
危險源辨識風(fēng)險管理制度是企業(yè)安全管理的核心組成部分，旨在預防和控制工作場(chǎng)所的潛在危害，確保員工的生命安全和企業(yè)的正常運營(yíng)。
內容概述：
1、危險源辨識：識別可能引發(fā)事故的物理、化學(xué)、生物、機械、電氣等因素，以及人的行為和環(huán)境條件。
2、風(fēng)險評估：對辨識出的危險源進(jìn)行定性或定量分析，評估其可能導致的損失程度和發(fā)生概率。
3、風(fēng)險控制：根據評估結果，制定并實(shí)施相應的控制措施，降低風(fēng)險至可接受水平。
4、監測與審查：定期檢查危險源控制效果，及時(shí)更新風(fēng)險信息，確保制度的.有效性。
5、培訓與教育：提高員工對危險源的認識，增強風(fēng)險防范意識和應急處理能力。
6、應急預案：建立應對突發(fā)事故的預案，確保在緊急情況下能迅速、有效地響應。
全面風(fēng)險管理制度 7
流動(dòng)性風(fēng)險管理是企業(yè)財務(wù)管理的核心環(huán)節，旨在確保企業(yè)能夠滿(mǎn)足其短期債務(wù)和日常運營(yíng)的資金需求。本管理制度將涵蓋以下幾個(gè)方面：
1、流動(dòng)性風(fēng)險識別與評估
2、流動(dòng)性風(fēng)險監測與報告
3、流動(dòng)性風(fēng)險策略制定
4、應急計劃與流動(dòng)性保障機制
5、風(fēng)險文化與培訓
6、制度執行與審計
內容概述：
1、流動(dòng)資產(chǎn)與負債管理：分析現金流量，確保資產(chǎn)的流動(dòng)性與負債的匹配，減少資金閑置或短缺的風(fēng)險。
2、風(fēng)險敞口量化：通過(guò)財務(wù)模型計算潛在的流動(dòng)性風(fēng)險敞口，評估在極端市場(chǎng)條件下的資金需求。
3、市場(chǎng)環(huán)境分析：關(guān)注宏觀(guān)經(jīng)濟狀況、行業(yè)動(dòng)態(tài)及金融市場(chǎng)變化，預測可能影響企業(yè)流動(dòng)性的因素。
4、內部流程控制：建立有效的資金調度、預算管理和信貸審批流程，確保資金使用的合規性和效率。
5、外部合作與融資渠道：維護良好的'銀企關(guān)系，開(kāi)發(fā)多元化的融資渠道，增強應對突發(fā)情況的能力。
全面風(fēng)險管理制度 8
1、設立風(fēng)險管理委員會(huì )：由高層管理人員組成，負責監督整個(gè)風(fēng)險管理過(guò)程。
2、制定風(fēng)險政策：明確風(fēng)險容忍度，指導企業(yè)風(fēng)險偏好。
3、實(shí)施風(fēng)險評估流程：定期進(jìn)行風(fēng)險評估，更新風(fēng)險登記冊。
4、建立風(fēng)險應對機制：針對不同風(fēng)險制定具體應對措施，如保險、備用資源等。
5、提供培訓：確保員工了解風(fēng)險管理的重要性，提高風(fēng)險意識。
6、強化內部審計：定期審查風(fēng)險管理程序的`有效性，確保制度的落實(shí)。
全面風(fēng)險管理制度 9
1、建立風(fēng)險管理團隊：由高層領(lǐng)導支持，跨部門(mén)參與，負責制度的制定和執行。
2、制定風(fēng)險管理政策：明確風(fēng)險管理的.目標、范圍、流程和責任分配。
3、實(shí)施風(fēng)險評估：定期進(jìn)行風(fēng)險分析，更新風(fēng)險清單，并根據風(fēng)險等級制定對應措施。
4、建立溝通機制：確保信息在組織內部透明流動(dòng)，提高風(fēng)險應對的效率。
5、提供培訓：提升員工的風(fēng)險意識和風(fēng)險管理能力，使他們能夠識別和報告潛在風(fēng)險。
6、審計與改進(jìn)：定期審計風(fēng)險管理效果，根據反饋不斷優(yōu)化制度。
在實(shí)施過(guò)程中，企業(yè)需靈活應對，結合自身實(shí)際情況調整策略。風(fēng)險管理制度的成功在于其持續性和適應性，只有這樣，才能在復雜多變的商業(yè)環(huán)境中，為企業(yè)保駕護航，實(shí)現長(cháng)期穩健發(fā)展。
全面風(fēng)險管理制度 10
安全風(fēng)險因素：
�。�1）爆破施工產(chǎn)生的安全風(fēng)險，主要為爆破方案不當、施工落實(shí)不當、對施工現場(chǎng)與周邊環(huán)境安全管理不當等。
�。�2）高處墜落的風(fēng)險，孔口圍護欄安裝不牢、圍護高度不夠、孔口作業(yè)人員未佩戴個(gè)人安全防護用品，作業(yè)人員出入孔樁的安全梯、安全繩突然斷裂或脫落，挖空結束后或暫停施工時(shí)，未對井口加蓋和設置防護欄，導致作業(yè)人員失足掉入孔內。還有孔內高處、地面孔口的物體不慎墜入樁孔中，導致安全事故。
�。�3）來(lái)自缺氧和有害有毒氣體的安全風(fēng)險，排風(fēng)換氣不及時(shí)或不充足，導致孔內二氧化碳氣體含量超標，對孔內人員安全造成傷害。
�。�4）來(lái)自電氣設備的安全風(fēng)險，施工現場(chǎng)臨時(shí)用電線(xiàn)路不符合規范要求。
�。�5）坍塌：護臂施工不及時(shí)，造成孔壁坍塌，對人身造成傷害。
技術(shù)管理措施：
�。�1）嚴格按照技術(shù)交底去施工，針對不同地區、地質(zhì)情況、巖層傾向、制作和周?chē)闆r設計不同的爆破方案。在離公路或周?chē)课荼容^近的爆破區域必須采取切實(shí)有效地防飛石措施。
�。�2）第一，隨時(shí)對樁孔鎖扣距離地面的高度、防護圍欄安裝的牢固情況、起吊鋼絲損耗或斷絲情況、應急設備的就位情況進(jìn)行檢查，發(fā)現問(wèn)題并及時(shí)處理。
第二，對作業(yè)人員佩戴個(gè)人安全防護用品（安全帽、安全帶）情況隨時(shí)進(jìn)行檢查，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)處理，必要時(shí)對違章人員按規定進(jìn)行處罰。
第三，加強宣傳、教育工作，提高全體施工人員預防重大安全事故的意識和采取有效的防范措施。
�。�3）施工過(guò)程中，應隨時(shí)對照設計復核地質(zhì)情況，如發(fā)現與設計不符時(shí)，應及時(shí)與監理、設計單位聯(lián)系，由設計單位做設計變更。對于長(cháng)期未施工的樁孔，恢復施工前，應采取通風(fēng)換氣的.方法對孔內進(jìn)行檢查和置換，只有經(jīng)過(guò)確認符合要求后，方可允許作業(yè)人員進(jìn)入孔內施工。
�。�4）電氣設備應根據地區或系統要求，做保護接零或做保護接地�，F場(chǎng)臨時(shí)用電的管理及拆除必須由持有特種作業(yè)許可證的專(zhuān)職電工負責。配電箱應設在干燥通風(fēng)的場(chǎng)所，其周?chē)坏糜腥魏畏恋K操作、維修的物品。凡是從事于使用電氣設備、工具、有關(guān)的施工作業(yè)時(shí)，必須有電工跟班作業(yè)。
�。�5）為防止孔壁開(kāi)挖出現坍塌事故，施工過(guò)程中應對開(kāi)挖后的地質(zhì)情況、施工情況等信息進(jìn)行動(dòng)態(tài)監測。同時(shí)加強對混凝土護臂施工質(zhì)量控制，確保護臂厚度、強度滿(mǎn)足設計規定。
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1、建立專(zhuān)業(yè)團隊：組建由安全專(zhuān)家、工程師和技術(shù)人員組成的高風(fēng)險作業(yè)管理團隊，負責制度的制定、執行和監督。
2、細化作業(yè)規程：針對不同類(lèi)型和級別的`高風(fēng)險作業(yè)，制定詳細的操作規程和安全指南。
3、強化培訓與考核：定期組織安全培訓，通過(guò)考核確保員工掌握安全知識和技能。
4、引入科技手段：利用現代技術(shù)如無(wú)人機巡檢、遠程監控等，提高作業(yè)安全性和效率。
5、鼓勵反饋與建議：鼓勵員工參與安全管理，提出改進(jìn)意見(jiàn)，形成全員參與的安全文化。
6、持續完善制度：根據作業(yè)實(shí)踐和新出現的風(fēng)險，定期修訂和完善管理制度，保持其時(shí)效性和有效性。
實(shí)施這一管理制度，企業(yè)需始終保持警惕，不斷優(yōu)化管理流程，以應對日益復雜和多變的作業(yè)環(huán)境，從而實(shí)現安全生產(chǎn)，保障企業(yè)與員工的共同利益。
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1、建立全面的風(fēng)險管理框架：根據國際最佳實(shí)踐，制定適合本行的全面風(fēng)險管理框架，涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
2、強化風(fēng)險計量工具：運用統計模型和技術(shù)，準確評估各類(lèi)風(fēng)險，為決策提供數據支持。
3、提升風(fēng)險管理系統：利用信息技術(shù)，實(shí)現風(fēng)險信息的`實(shí)時(shí)收集、分析和報告，提高風(fēng)險監控效率。
4、定期風(fēng)險評估：每年至少進(jìn)行一次全面風(fēng)險評估，更新風(fēng)險數據庫，調整風(fēng)險管理策略。
5、培訓與教育：定期組織風(fēng)險管理和合規培訓，提升員工的風(fēng)險意識和應對能力。
6、加強內控與審計：強化內部審計職能，確保風(fēng)險管理制度的執行效果，并及時(shí)發(fā)現和糾正問(wèn)題。
7、建立有效的溝通機制：確保管理層、各部門(mén)和監管機構之間的信息暢通，以便快速響應風(fēng)險變化。
商業(yè)銀行風(fēng)險管理制度的構建與執行是一項系統工程，需要全員參與，持續改進(jìn)。只有這樣，才能在復雜多變的金融市場(chǎng)環(huán)境中，保障銀行的穩健經(jīng)營(yíng)，實(shí)現可持續發(fā)展。
全面風(fēng)險管理制度 13
1、設立專(zhuān)門(mén)的環(huán)境風(fēng)險管理團隊，負責制度的制定、執行和監督，確保責任明確，執行有力。
2、建立全面的環(huán)境監測系統，實(shí)時(shí)跟蹤關(guān)鍵環(huán)境指標，及時(shí)發(fā)現異常情況。
3、定期組織環(huán)境風(fēng)險培訓，增強員工的環(huán)保意識和應對能力。
4、加強與政府、行業(yè)組織和其他企業(yè)的交流，了解最新的.環(huán)保政策和技術(shù)動(dòng)態(tài)，以適應變化。
5、設立環(huán)境風(fēng)險評估機制，對新項目、新業(yè)務(wù)進(jìn)行環(huán)境影響評估，提前預防風(fēng)險。
6、實(shí)施環(huán)境績(jì)效考核，將環(huán)保表現納入員工和部門(mén)的績(jì)效評價(jià)，激勵全員參與環(huán)保工作。
7、定期對外公開(kāi)環(huán)境報告，展示企業(yè)在環(huán)保方面的努力和成果，提高公眾信任度。
通過(guò)上述方案的實(shí)施，企業(yè)可以構建一個(gè)有效且持續改進(jìn)的環(huán)境風(fēng)險管理制度，實(shí)現經(jīng)濟效益與環(huán)境保護的雙重目標。
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