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4月證券從業(yè)資格《金融基礎知識》真題
在社會(huì )的各個(gè)領(lǐng)域，我們很多時(shí)候都會(huì )有考試，接觸到考試真題，考試真題可以幫助學(xué)�；蚋髦鬓k方考察參試者某一方面的知識才能。你所了解的考試真題是什么樣的呢？下面是小編整理的4月證券從業(yè)資格《金融基礎知識》真題，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
4月證券從業(yè)資格《金融基礎知識》真題 1
單項選擇題
1. 下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法，錯誤的是（ ）
A. 資金融通功能是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能
B. 金融市場(chǎng)的資源配置功能是指金融市場(chǎng)能夠引導資金流向最需要的地方，提高資金的使用效率
C. 金融市場(chǎng)的風(fēng)險分散功能是指金融市場(chǎng)可以通過(guò)各種金融工具的組合，將風(fēng)險分散到不同的投資者身上
D. 金融市場(chǎng)的定價(jià)功能是指金融市場(chǎng)能夠為各種金融資產(chǎn)確定合理的價(jià)格，其定價(jià)完全由市場(chǎng)供求關(guān)系決定
答案：D。金融市場(chǎng)的定價(jià)功能是指金融市場(chǎng)能夠為各種金融資產(chǎn)確定合理的價(jià)格，但定價(jià)并非完全由市場(chǎng)供求關(guān)系決定，還受到其他多種因素的影響，如宏觀(guān)經(jīng)濟狀況、公司財務(wù)狀況等 。
2. 以下不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（ ）
A. 短期國債
B. 商業(yè)票據
C. 銀行承兌匯票
D. 股票
答案：D。股票屬于資本市場(chǎng)工具，其期限一般較長(cháng)，風(fēng)險和收益相對較高；而短期國債、商業(yè)票據、銀行承兌匯票等期限較短，流動(dòng)性強，屬于貨幣市場(chǎng)工具。
3. 下列關(guān)于債券票面利率的說(shuō)法，錯誤的是（ ）
A. 債券票面利率是債券發(fā)行人承諾向債券持有人支付的利息率
B. 債券票面利率的高低直接影響債券的發(fā)行價(jià)格和投資者的收益
C. 債券票面利率一般與市場(chǎng)利率呈反向變動(dòng)關(guān)系
D. 債券票面利率的確定需要考慮債券的信用等級、期限等因素
答案：C。債券票面利率一般與市場(chǎng)利率呈正向變動(dòng)關(guān)系，當市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券票面利率也會(huì )相應提高，以吸引投資者；反之，當市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券票面利率也會(huì )隨之降低。
4. 某投資者以102元的'價(jià)格購買(mǎi)了一張面值為100元、票面利率為5%、期限為3年的債券，該債券每年付息一次，到期還本。則該投資者的當期收益率為（ ）
A. 4.90%
B. 5.00%
C. 5.10%
D. 5.20%
答案：A。當期收益率=年利息收入/當前債券市場(chǎng)價(jià)格×100%。該債券年利息=100×5% = 5元，當期收益率=5/102×100%≈4.90% 。
5. 下列關(guān)于股票性質(zhì)的說(shuō)法，錯誤的是（ ）
A. 股票是一種有價(jià)證券
B. 股票是一種要式證券
C. 股票是一種設權證券
D. 股票是一種資本證券
答案：C。股票是一種證權證券，而不是設權證券。設權證券是指證券所代表的權利本來(lái)不存在，而是隨著(zhù)證券的制作而產(chǎn)生，即權利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的；而證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經(jīng)存在的。
多項選擇題
1. 以下屬于金融衍生工具的有（ ）
A. 遠期合約
B. 期貨合約
C. 期權合約
D. 互換合約
答案：ABCD。金融衍生工具是指其價(jià)值依賴(lài)于基礎資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)的合約，包括遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約等。
2. 影響股票價(jià)格的內部因素有（ ）
A. 公司凈資產(chǎn)
B. 公司盈利水平
C. 公司的派息政策
D. 股票分割
答案：ABCD。公司凈資產(chǎn)增加，通常會(huì )使股票價(jià)格上升；公司盈利水平提高，會(huì )增強投資者信心，推動(dòng)股價(jià)上漲；合理的派息政策能吸引投資者，影響股價(jià)；股票分割會(huì )使股票數量增加，可能會(huì )引起股價(jià)的變化。
3. 我國的金融監管機構包括（ ）
A. 中國人民銀行
B. 中國銀保監會(huì )
C. 中國證監會(huì )
D. 國家外匯管理局
答案：ABC。中國人民銀行是我國的中央銀行，負責制定和執行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融穩定；中國銀保監會(huì )負責對銀行業(yè)和保險業(yè)進(jìn)行監督管理；中國證監會(huì )負責對證券市場(chǎng)進(jìn)行監督管理。國家外匯管理局主要職責是進(jìn)行外匯管理等，不屬于金融監管機構范疇。
4. 下列關(guān)于基金的說(shuō)法，正確的有（ ）
A. 基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資方式
B. 基金按照組織形式可以分為契約型基金和公司型基金
C. 開(kāi)放式基金的份額不固定，可以隨時(shí)申購和贖回
D. 封閉式基金的份額在封閉期內固定不變，只能在證券交易所上市交易
答案：ABCD�；鸬亩x體現了其利益共享、風(fēng)險共擔的特點(diǎn)；按組織形式確實(shí)可分為契約型和公司型；開(kāi)放式基金的特點(diǎn)就是份額不固定，可隨時(shí)申贖；封閉式基金在封閉期內份額固定且只能在交易所交易。
5. 以下屬于貨幣政策工具的有（ ）
A. 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
B. 存款準備金政策
C. 再貼現政策
D. 利率政策
答案：ABC。公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準備金政策、再貼現政策是央行常用的三大貨幣政策工具，而利率政策雖然也與貨幣政策相關(guān)，但不屬于貨幣政策工具的范疇，它更多的是貨幣政策的一個(gè)調控目標或中間變量。
判斷題
1. 金融市場(chǎng)按照交易的標的物可以分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)等。（ ）
答案：正確。金融市場(chǎng)根據不同的分類(lèi)標準有多種分類(lèi)方式，按交易標的物可分為上述幾種市場(chǎng)。
2. 債券的信用等級越高，其違約風(fēng)險越低，利率也越低。（ ）
答案：正確。債券信用等級與違約風(fēng)險呈反向關(guān)系，信用等級高的債券違約可能性小，投資者要求的回報率即利率也就相對較低。
3. 股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內在價(jià)值波動(dòng)。（ ）
答案：正確。股票內在價(jià)值是其理論價(jià)值，市場(chǎng)價(jià)格會(huì )受到多種因素影響，但從長(cháng)期看，總體是圍繞內在價(jià)值波動(dòng)的。
4. 基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值可以超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15% 。（ ）
答案：錯誤。根據規定，基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。
5. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )是證券行業(yè)的自律性組織，其權力高于中國證監會(huì )。（ ）
答案：錯誤。中國證監會(huì )是國務(wù)院證券監督管理機構，依法對證券市場(chǎng)進(jìn)行監督管理，權力高于證券業(yè)協(xié)會(huì )。證券業(yè)協(xié)會(huì )是自律性組織，在證監會(huì )的指導和監督下開(kāi)展工作 。
4月證券從業(yè)資格《金融基礎知識》真題 2
一、單項選擇題
1. 下列屬于資本市場(chǎng)的是（ ）。
A. 同業(yè)拆借市場(chǎng)
B. 票據市場(chǎng)
C. 股票市場(chǎng)
D. 大額可轉讓定期存單市場(chǎng)
答案：C。資本市場(chǎng)是指融資期限在一年以上的長(cháng)期資金交易市場(chǎng)，股票市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，而同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據市場(chǎng)、大額可轉讓定期存單市場(chǎng)均屬于貨幣市場(chǎng)。
2. 證券投資基金反映的是（ ）關(guān)系。
A. 產(chǎn)權
B. 所有權
C. 債權債務(wù)
D. 信托
答案：D。證券投資基金是一種受益憑證，投資者購買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人，反映的是一種信托關(guān)系。
3. 我國目前的匯率制度是（ ）。
A. 固定匯率制
B. 釘住匯率制
C. 有管理的浮動(dòng)匯率制
D. 清潔浮動(dòng)匯率制
答案：C。我國實(shí)行的是以市場(chǎng)供求為基礎、參考一籃子貨幣進(jìn)行調節、有管理的浮動(dòng)匯率制度。
4. 下列關(guān)于優(yōu)先股的說(shuō)法，錯誤的是（ ）。
A. 股息率固定
B. 優(yōu)先分配公司剩余財產(chǎn)
C. 表決權不受限制
D. 一般無(wú)參與公司經(jīng)營(yíng)決策的權利
答案：C。優(yōu)先股的表決權一般受到限制，普通股股東才擁有相對完整的表決權，A 選項股息率固定、B 選項優(yōu)先分配剩余財產(chǎn)、D 選項無(wú)經(jīng)營(yíng)決策權表述均正確。
二、多項選擇題
1. 金融衍生工具的`特點(diǎn)包括（ ）。
A. 跨期性
B. 杠桿性
C. 聯(lián)動(dòng)性
D. 高風(fēng)險性
答案：ABCD。金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險性等特點(diǎn)。
2. 影響股票價(jià)格的宏觀(guān)經(jīng)濟因素有（ ）。
A. 經(jīng)濟增長(cháng)
B. 利率
C. 通貨膨脹
D. 貨幣政策
答案：ABCD。經(jīng)濟增長(cháng)狀況、利率水平的升降、通貨膨脹情況以及貨幣政策的松緊等宏觀(guān)經(jīng)濟因素都會(huì )對股票價(jià)格產(chǎn)生影響。
3. 下列屬于我國證券交易所職能的有（ ）。
A. 提供證券交易的場(chǎng)所和設施
B. 制定證券交易所的業(yè)務(wù)規則
C. 接受上市申請、安排證券上市
D. 組織、監督證券交易
答案：ABCD。我國證券交易所具有提供交易場(chǎng)所設施、制定業(yè)務(wù)規則、接受上市安排、組織監督交易等多項職能。
三、判斷題
1. 國債通常被視為無(wú)風(fēng)險債券。（ ）
答案：正確。國債以國家信用為擔保，違約風(fēng)險極低，通常被視為無(wú)風(fēng)險債券。
2. 開(kāi)放式基金的規模是固定的。（ ）
答案：錯誤。開(kāi)放式基金的規模不固定，投資者可以隨時(shí)申購和贖回基金份額，導致基金規模相應變化，而封閉式基金規模固定。
4月證券從業(yè)資格《金融基礎知識》真題 3
2、根據合格境內機構投資者(QDII)制度，可以申請開(kāi)展QDII業(yè)務(wù)的機構是()
A.商業(yè)銀行、基金公司、社�；�、證券公司
B.人民銀行、基金公司、保險公司、證券公司
C.商業(yè)銀行、社�；�、保險公司、證券公司
D.商業(yè)銀行、基金公司、保險公司、證券公司
4、以下有關(guān)首次公開(kāi)發(fā)行股票募集資金運用的表述，錯誤的是()
A.非金融類(lèi)企業(yè)可投資于買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券為主要業(yè)務(wù)的公司
B.金融類(lèi)企業(yè)募集資金使用項目可以為財務(wù)性投資
C.非金融類(lèi)企業(yè)的募集資金使用項目不得為財務(wù)性投資
D.募集資金應當有明確的使用方向，原則上應當用于主營(yíng)業(yè)務(wù)
10、證券金融公司和會(huì )計事務(wù)所、律師事務(wù)所等都是屬于證券的()機構
A.服務(wù)
B.投資
C.代理
D.金融
11、客戶(hù)發(fā)出委托指令后，證券營(yíng)業(yè)部申報競價(jià)未成交的部分()。
A.可以變更和撤銷(xiāo)
B.可以變更，但不得撤銷(xiāo)
C.既不能變更，也不得撤銷(xiāo)
D.不能變更，但可以撤銷(xiāo)
參考答案：D
23、下列因素中，不屬于通過(guò)改變資金供應量影響股票價(jià)格的是()
A.央行提高存款準備金率
B.央行進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
C.再貼現率政策
D.通貨膨脹率
參考答案：D
24、關(guān)于上市股票交易印花稅，下列說(shuō)法正確的是()
A.為保證稅率，現行的`做法是由稅務(wù)機關(guān)直接在投資者辦理交收過(guò)程中征收(缺)
B.按照國家稅法規定，印花稅是在股票交易申報時(shí)征收的稅金
C.印花稅率為成交金額的1%
D.印花稅對交易雙方同時(shí)征收
25、證券市場(chǎng)是()
A.有價(jià)證券的發(fā)行市場(chǎng)
B.有價(jià)證券發(fā)行與交易的市場(chǎng)
C.有價(jià)證券投資者博弈的二級市場(chǎng)
D.有價(jià)證券的交易市場(chǎng)
26、下列項目中，屬于債權類(lèi)資產(chǎn)的遠期合約是()
A.定期存款單的遠期合約
B.遠期匯率協(xié)議
C.一攬子股票的遠期合約
D.單個(gè)股票的遠期合約
參考答案：A
27、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險的是()
A.債券
B.優(yōu)先股
C.基金
D.股票
32、以下關(guān)于可轉換公司債券說(shuō)法錯誤的是()
A.適用法規為《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》
B.一般采用股票交割方式
C.上市公司再融資方式之一
D.一般附有轉股價(jià)向下修正條款
參考答案：B
34、為了加強市場(chǎng)準入的管理以及加強對證券服務(wù)機構的管理，《證券法》授權()對證券服務(wù)機構進(jìn)行監管和檢查。
A.商務(wù)部
B.財政部
C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
D.證券監督管理機構
參考答案：D
35、目前，財政部代理發(fā)現地方證券債券所采取的方式不包括()。
A.合并發(fā)行
B.合并托管
C.合并賬戶(hù)
D.合并名稱(chēng)
參考答案：C.
36、在付息債券中，可以根據合約條款推遲支付定期利率的債券稱(chēng)為()
A.加息債券
B.金融債券
C.公司債券
D.緩息債券
37、由財政部面向境內中國公民儲蓄類(lèi)資金發(fā)行，以電子方式記錄債券的不可流通的貨幣債券是()
A.特別國債
B.儲蓄國債
C.記賬式國債
D.憑證式國債
39、按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見(jiàn)》要求，信用評級機構應遵循的信用評級程序，下列說(shuō)法錯誤的是()。
A.信用評級機構項目負責人給出被評對象的信用等級
B.被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報表
C.信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關(guān)規定進(jìn)行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營(yíng)及財務(wù)狀況組織現場(chǎng)調查和訪(fǎng)談
D.被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費
20、證券公司融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險質(zhì)保規定包括()
�、�、為單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的5%
�、�、為單一客戶(hù)融券業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的5%
�、�、接受單只擔保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的40%
�、�、接受單只擔保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的20%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
21、下列有關(guān)憑證式國債的表述，正確的是()
�、�、采取“隨買(mǎi)隨賣(mài)”的方式進(jìn)行交易
�、�、承銷(xiāo)商通過(guò)開(kāi)具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售
�、�、利率按實(shí)際持有天數分檔計付
�、�、憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
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