2017基金從業(yè)資格考試法律法規練習題及答案
導語(yǔ)：資金融通簡(jiǎn)稱(chēng)為融資，一般分為直接融資和間接融資兩種。直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)行資金融通的活動(dòng)，間接融資則是指通過(guò)銀行所進(jìn)行的資金融通活動(dòng)。下面我們一起來(lái)看看和它相關(guān)的基金從業(yè)資格考試內容吧。
第1題：下列不屬于金融市場(chǎng)按照交易標的物進(jìn)行分類(lèi)的是( )。
A.貨幣市場(chǎng)
B.證券市場(chǎng)
C.外匯市場(chǎng)
D.黃金市場(chǎng)
答案：A
解題思路：金融市場(chǎng)按照交易標的物分為票據市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。A 項，按交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。
本題考查的重點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類(lèi)
第2題：以下不是資產(chǎn)管理特征的是( )。
A：從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方
B：從收益特征來(lái)看，具有增值的特點(diǎn)
C：從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)
D：從管理方式來(lái)看，主要通過(guò)投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實(shí)現增值
答案：B
解題思路：資產(chǎn)管理具有以下特征：
�、購膮⑴c方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人;
�、趶氖芡匈Y產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn);
�、蹚墓芾矸绞絹�(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實(shí)體企業(yè)股權等資產(chǎn)實(shí)現增值。
本題考查的重點(diǎn)：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
第3題：承擔高風(fēng)險、追求高收益的投資模式的投資基金是( )。
A：風(fēng)險投資基金
B：證券投資基金
C：另類(lèi)投資基金
D：對沖基金
答案：D
解題思路：對沖基金是基于投資理論和極其復雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。
本題考查的重點(diǎn)：投資基金的主要類(lèi)別
第4題：從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構構成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是( )。
A：為市場(chǎng)經(jīng)濟體系有效配置資源
B：提供各類(lèi)投資機會(huì )
C：對金融資產(chǎn)合理定價(jià)
D：防范風(fēng)險
答案：D
解題思路：資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：
�、贋槭袌�(chǎng)經(jīng)濟體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì )經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平;
�、趲椭顿Y人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀(guān)、微觀(guān)信息，提供各類(lèi)投資機會(huì )，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執行服務(wù)，使投資融資更加便利;
�、凼官Y金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái);
�、軐鹑谫Y產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。
D 項屬于衍生金融工具的作用。
本題考查的重點(diǎn)：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)。
第5題：商業(yè)銀行通過(guò)獨立賬戶(hù)或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶(hù)提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項業(yè)務(wù)屬于銀行的( )。
A：資產(chǎn)業(yè)務(wù)
B：負債業(yè)務(wù)
C：表外業(yè)務(wù)
D：代理業(yè)務(wù)
答案：C
解題思路：美國財政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩定報告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細劃分，其中，銀行通過(guò)獨立賬戶(hù)或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶(hù)提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，受美聯(lián)儲監管，同時(shí)豁免在美國證監會(huì )注冊，除非投資于在美國證券交易委員會(huì )(SEC)注冊的投資公司。
本題考查的重點(diǎn)：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
第6題：( )不是我國保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內容。
A：企業(yè)難進(jìn)
B：第三方保險資產(chǎn)管理計劃
C：集合資金信托
D：投資聯(lián)結保險賬戶(hù)管理
答案：C
解題思路：保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結保險賬戶(hù)管理。C 項，集合資金信托是信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
本題考查的重點(diǎn)：我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況
第7題：與其他金融工具相比較，開(kāi)放式基金是一種( )。
A：債權憑證
B：收益憑證
C：信用憑證
D：受益憑證
答案：D
解題思路：投資基金按照運作方式，可以分為開(kāi)放式、封閉式基金。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資方式。它主要通過(guò)向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì )上的資金集中起來(lái)，交由專(zhuān)業(yè)的基金管理機構投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現保值增值。
本題考查的重點(diǎn)：投資基金的定義
第8題：對沖基金起源于( )。
A：英國
B：加拿大
C：日本
D：美國
答案：D
解題思路：對沖基金起源于 20 世紀 50 年代初的美國。當時(shí)的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買(mǎi)空賣(mài)空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規避和化解投資風(fēng)險。
本題考查的重點(diǎn)：投資基金的主要類(lèi)別
第9題：外匯市場(chǎng)是指各國中央銀行、外匯銀行、( )及客戶(hù)組成的外匯買(mǎi)賣(mài)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和。
A：投資銀行
B：商業(yè)銀行
C：外匯經(jīng)紀人
D：證券交易所
答案：C
解題思路：外匯市場(chǎng)是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀人及客戶(hù)組成的外匯買(mǎi)賣(mài)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和，包括外匯批發(fā)市場(chǎng)以及銀行同企業(yè)、個(gè)人間進(jìn)行外匯買(mǎi)賣(mài)的零售市場(chǎng)。
本題考查的重點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類(lèi)
第10題：在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構是( )。
A：基金管理公司及子公司
B：私募機構
C：證券公司及其資管子公司
D：商業(yè)銀行
答案：C
解題思路：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)基金業(yè)協(xié)會(huì ))從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。
第11題：公募基金行業(yè)規范的內容不包括( )。
A：信息披露
B：投資者的投資能力
C：利潤分配
D：投資限制
答案：B
解題思路：公募基金是向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監管部門(mén)的嚴格監管下，有著(zhù)信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數特定投資者采用非公開(kāi)方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求。
本題考查的重點(diǎn)：投資基金的主要類(lèi)別
第12題：金融市場(chǎng)按交割期限可劃分為( )。
A：現貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
B：貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)
C：股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)
D：初級市場(chǎng)和二級市場(chǎng)
答案：A
解題思路：金融市場(chǎng)的分類(lèi)主要有以下幾種：
�、侔凑战灰坠ぞ叩钠谙薹譃樨泿攀袌�(chǎng)和資本市場(chǎng);
�、诎凑战灰讟说奈锓譃槠睋袌�(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等，其中證券市場(chǎng)主要是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和轉讓流通的市場(chǎng)，股份有限公司發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉讓流通市場(chǎng)叫股票的二級市場(chǎng);
�、郯唇桓钇谙薹譃楝F貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。
本題考查的重點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類(lèi)
第13題：我國《證券投資基金法》于( )開(kāi)始實(shí)施。
A：2003 年 7 月 14 日
B：2005 年 1 月 1 日
C：2002 年 8 月 1 日
D：2004 年 6 月 1 日
答案：D
解題思路：2003 年 10 月 28 日，十屆全國人大常委會(huì )第五次會(huì )議審議通過(guò)《中華人民共和國證券投資基金法》并于 2004 年 6 月 1 日施行，基金業(yè)的法律規范得到重大完善。2012 年 12 月 28 日通過(guò)了修訂后的《證券投資基金法》，并于 2013 年 6 月 1 日正式實(shí)施。
本題考查的重點(diǎn)：行業(yè)快速發(fā)展階段基金的表現
第14題：基金、股票與債券的差異不包括( )。
A：投資收益與風(fēng)險大小不同
B：信息披露程度不同
C：所籌資金的投向不同
D：反映的經(jīng)濟關(guān)系不同
答案：B
解題思路：基金、股票與債券的差異主要表現在：
�、俜从车慕�(jīng)濟關(guān)系不同;
�、谒I資金的投向不同;
�、弁顿Y收益與風(fēng)險大小不同�；�、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。
本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金與其他金融工具的差別
第15題：下列對期貨市場(chǎng)交易的說(shuō)法正確的是( )。
A：協(xié)議成交和標的交割是同時(shí)進(jìn)行
B：對交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險很小
C：交易對象價(jià)格的升降不會(huì )影響交易者利潤或損失
D：買(mǎi)者和賣(mài)者只能依靠自己對市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易
答案：D
解題思路：A 項，期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標的交割是分離的;B 項，由于期貨市場(chǎng)的成交與交割之間有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險很大;CD 兩項，在期貨交易中，由于交割要按成交時(shí)的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行，交易對象價(jià)格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失因此，買(mǎi)者和賣(mài)者只能依靠自己對市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易。
本題考查的重點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類(lèi)
第16題：( )年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。
A：1995
B：1997
C：1998
D：1999
答案：B
解題思路：1997 年 11 月，當時(shí)的國務(wù)院證券委員會(huì )頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規范發(fā)展奠定了法律基礎。
本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金的試點(diǎn)發(fā)展階段
第17題：證券交易所屬于基金的( )。
A：監管機構
B：份額登記機構
C：自律管理機構
D：評價(jià)機構
答案：C
解題思路：證券交易所是基金的自律管理機構之一。
本題考查的重點(diǎn)：基金監管機構與自律組織
第18題：基金估值核算機構擬從事公開(kāi)募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應當向( )申請注冊。
A：證券交易所
B：中國證監會(huì )
C：基金業(yè)協(xié)會(huì )
D：工商登記注冊地中國證監會(huì )派出機構
答案：B
解題思路：基金估值核算機構擬從事公開(kāi)募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應當向中國證監會(huì )申請注冊�；鹜顿Y顧問(wèn)機構提供公開(kāi)募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的，應當向工商登記注冊地中國證監會(huì )派出機構申請注冊。
本題考查的重點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機構
第19題：在國外，以下基金中不屬于保本基金的是( )。
A：合同生效滿(mǎn)二年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的 105%贖回基金
B：合同生效滿(mǎn)五年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的 95%贖回基金
C：合同生效滿(mǎn)三年后，如果基金份額凈值在認購份額凈值的 105%以上，則投資人需支付 2%的管理費用
D：合同生效滿(mǎn)三年以后投資者可以每份不低于認購份額凈值贖回基金
答案：C
解題思路：保本基金是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運作，同時(shí)引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金�；鹛峁┑谋ＷC有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規定。一般本金保證比例為 100%，但也有低于 100%或高于 100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同。
本題考查的重點(diǎn)：保本基金的類(lèi)型
第20題：以下關(guān)于 ETF 聯(lián)接基金特征的描述不正確的是( )。
A：聯(lián)接基金依附于主基金
B：增強了 ETF 市場(chǎng)的交易活躍度
C：不是基金中的基金
D：能參與 ETF 的套利
答案：D
解題思路：D 項，聯(lián)接基金不能參與 ETF 的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數基金的規模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過(guò)把銀行渠道的資金引進(jìn)來(lái)，做大指數基金的規模，推動(dòng)指數化投資。
第21題：投資基金中最主要的一種類(lèi)別是( )。
A：對沖基金
B：風(fēng)險投資基金
C：證券投資基金
D：另類(lèi)投資基金
答案：C
解題思路：人們日常接觸到的投資基金分類(lèi)，主要是按照所投資的對象的不同進(jìn)行區分的，其主要可以分為證券投資基金、私募股權基金、風(fēng)險投資基金、對沖基金、另類(lèi)投資基金。其中證券投資基金是投資基金中最主要的一種類(lèi)別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類(lèi)。
本題考查的重點(diǎn)：投資基金的主要類(lèi)別
第22題：基金份額登記機構的主要職責不包括( )。
A：建立并管理投資人的基金賬戶(hù)
B：基金會(huì )計核算
C：基金交易確認
D：代理發(fā)放紅利
答案：B
解題思路：基金份額登記機構的主要職責包括：
�、俳⒉⒐芾硗顿Y人的基金賬戶(hù);
�、谪撠熁鸱蓊~的登記;
�、刍鸾灰状_認;
�、芾戆l(fā)放紅利;
�、萁⒉⒈９芑鸱蓊~持有人名冊;
�、薹煞ㄒ幓蚍蓊~登記服務(wù)協(xié)議規定的其他職責。B 項是基金估值核算機構的職責。
本題考查的重點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機構
第23題：關(guān)于債券基金，下列說(shuō)法正確的是( )。
A： 無(wú)法定期分配收益
B：收益率易于預測
C：可以計算平均到期日
D：利率風(fēng)險波動(dòng)性大
答案：C
解題思路：債券基金沒(méi)有確定的到期日，但可以對債券基金所持有的所有債券計算出一個(gè)平均到期日。A 項，債券基金會(huì )定期將收益分配給投資者，只是收益不如債券的利息固定;B 項，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計算和預測;D 項，債券基金的平均到期日常常會(huì )相對固定，債券基金所承受的利率風(fēng)險通常也會(huì )保持在一定的水平。
本題考查的重點(diǎn)：債券基金與債券的區別
第24題：( )不是貨幣儲蓄的特點(diǎn)。
A：儲蓄的收益會(huì )超過(guò)通貨膨脹
B：儲蓄會(huì )有一定的利息收益
C：貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)
D：貨幣儲蓄確保本金安全
答案：A
解題思路：貨幣儲蓄是指居民將暫時(shí)不用或結余的貨幣收入存入銀行或其他金融機構的一種存款活動(dòng)。儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機構需要首先保證儲蓄的本金安全，除本金外，儲蓄還會(huì )帶來(lái)一定的利息收益。
本題考查的重點(diǎn)：金融與居民理財
第25題：通常對封閉式混合型基金的財務(wù)會(huì )計報表分析不包括( )。
A：持倉結構分析
B：基金份額變動(dòng)分析
C：盈利能力分析
D：投資風(fēng)格分析
答案：B
解題思路：對于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，基金的份額會(huì )隨申購、贖回活動(dòng)而變動(dòng)，基金的定期報告中一般會(huì )披露基金份額的變動(dòng)情況和基金持有人的結構。通過(guò)對基金份額變動(dòng)情況和持有人結構的比較分析，可以了解投資者對該基金的認可程度。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內未經(jīng)法定程序認可不能增減，因此其財務(wù)會(huì )計報表分析中不包括基金份額變動(dòng)分析。
本題考查的重點(diǎn)：封閉式基金與開(kāi)放式基金的區別
第26題：一般認為，世界上第一只開(kāi)放式投資基金是( )。
A：蘇格蘭美國投資信托
B：馬薩諸塞投資信托基金
C：海外及殖民地政認信托
D：馬薩諸塞金融服務(wù)公司
答案：B
解題思路：1924 年由 200 多名哈佛大學(xué)教授出資 5 萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖。
本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金的起源與早期發(fā)展
第27題：關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )，下列說(shuō)法錯誤的是( )。
A：是社會(huì )團體法人
B：是自律性組織
C：權力機構為全體會(huì )員組成的會(huì )員大會(huì )
D：理事會(huì )成員由證監會(huì )指定
答案：D
解題思路：D 項，基金業(yè)協(xié)會(huì )設理事會(huì )，理事會(huì )成員依章程的規定由選舉產(chǎn)生。
本題考查的重點(diǎn)：基金監管機構與自律組織
第28題：基金認購與基金申購的區別不包括( )。
A：認購費一般低于申購費
B：認購是按 1 元進(jìn)行認購，申購通常按未知價(jià)確認
C：認購份額要在基金合同生效時(shí)確認
D：申購份額通常在 T+2 日之內確認，并且有封閉期
答案：D
解題思路：D 項，認購份額要在基金合同生效時(shí)確認，并且有封閉期;而申購份額通常在 T+2 日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回。
本題考查的重點(diǎn)：開(kāi)放式基金的封閉期及基金開(kāi)放申購和贖回
第29題：甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶(hù)清單以及其他一些文件存儲到自己的移動(dòng)設備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了( )的要求
A：專(zhuān)業(yè)審慎
B：客戶(hù)至上規范
C：保守秘密規范
D：忠誠盡責規范
答案：D
解題思路：客戶(hù)清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責規范的要求。
本題考查的重點(diǎn)：忠誠盡責的基本要求
第30題：以下哪項關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的描述是錯誤的?( )
A:可以在場(chǎng)內市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回
B：可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回
C：不可以跨市場(chǎng)轉托管
D：是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng )新
答案：C
解題思路：上市開(kāi)放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開(kāi)放式基金，它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng )新，可以跨市場(chǎng)轉托管。
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