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基金從業(yè)資格考試《基金法律法規》：保守秘密
導語(yǔ)：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶(hù)和所屬機構或者相關(guān)基金機構向其傳達的信息，在面對特殊的情況時(shí)，你知道該怎么做嗎?一、保守秘密的含義
保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶(hù)和所屬機構或者相關(guān)基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶(hù)或潛在客戶(hù)的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶(hù)或潛在客戶(hù)允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項基本規范。對所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。
基金從業(yè)人員在執業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類(lèi)：一是商業(yè)秘密;二是客戶(hù)資料;三是內幕信息。
(1)商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。具體而言，從機構運營(yíng)的角度看，可以包括對證券市場(chǎng)的分析報告、對某一行業(yè)的研究報告、投資組合、投資計劃等;從機構內部治理的角度看，可以包括內控制度、防火墻制度、員工激勵機制、人事管理制度、工作流程等。
(2)客戶(hù)資料主要是指客戶(hù)的個(gè)人資料，包括客戶(hù)個(gè)人的身份證信息、移動(dòng)電話(huà)號碼、家庭成員信息、財務(wù)狀況、投資需求等。這些資料往往屬于客戶(hù)不愿意讓他人知曉的隱私。保護客戶(hù)隱私不僅是法律的要求，也是職業(yè)道德的要求。另外，這些具有投資需求�？蛻�(hù)的名單，本身也是一種商業(yè)資源，一般也屬于機構的商業(yè)秘密。
(3)內幕信息是指會(huì )對證券價(jià)格產(chǎn)生影響的重要的非公開(kāi)的信息。這些內幕信息也屬于基金從業(yè)人員需要保守秘密的信息。
需要注意的是，保守秘密與守法合規中的舉報他人違法行為并不沖突。職業(yè)道德要求基金從業(yè)人員保守秘密的信息是內容合法的信息，對于違反法律規定的行為，不構成秘密，應該積極監督和舉報。
二、保守秘密的基本要求
保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下幾點(diǎn)：
(1)應當妥善保管并嚴格保守客戶(hù)秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶(hù)資料和交易信息。且無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶(hù)資料和交易信息。
(2)不得泄露在執業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當的利益。
(3)不得泄露在執業(yè)活動(dòng)中所獲知的內幕信息。
基金從業(yè)人員應當嚴格遵守所在機構的保密制度，不打聽(tīng)不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經(jīng)被泄露，應當盡快通知有關(guān)部門(mén)
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