2017基金從業(yè)《基金法律法規》精選考點(diǎn)

　　為進(jìn)一步規范基金銷(xiāo)售行為，提高基金銷(xiāo)售人員業(yè)務(wù)水平和執業(yè)素質(zhì)，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )定于2008年9月舉行基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試。下面是應屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理的2017基金從業(yè)《基金法律法規》精選考點(diǎn)，希望對大家有所幫助。

　　公募基金的注冊

　　對于公開(kāi)募集基金，監管機構不再進(jìn)行實(shí)貨性審核，而只是進(jìn)行合規性審查并注冊，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過(guò)200人，以及法律、行政法規規定的其他情形。

　　基金的募集期限

　　(1)管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個(gè)月內進(jìn)行基金募集。(2)基金募集不得超過(guò)證監會(huì )準予注冊的基金募集期限�；�金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

　　基金的備案

　　(1)基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金募集的基金仹額總額達到準予注冊規模的80%以上，

　　(2)開(kāi)放式基金募集的基金仹額總額超過(guò)準予注冊的最低募集仹額總額，并且基金份額持有人人數符合證監會(huì )觃定的，

　　(3)管理人應當自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向證監會(huì )提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。

　　(4)基金募集期間募集的資金應當存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結束前，任何人不得動(dòng)用。

　　募集基金失敗時(shí)管理人的責任

　�、僖云涔逃胸敭a(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;

　�、谠诨�金募集期限屆滿(mǎn)后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　基金銷(xiāo)售適用性管理制度包括：

　�、賹�管理人進(jìn)行審慎調查的方式和方法;

　�、趯�基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)的方式和方法;

　�、蹖�基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調查和評價(jià)的方式和方法;

　�、軐�基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

　　重點(diǎn)股票基金

　　一、股票基金在投資組合中的作用

　　股票基金以追求長(cháng)期的資本增值為目標，比較適合長(cháng)期投資。與其他類(lèi)型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預期收益也較高。股票基金提供了一種長(cháng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿(mǎn)足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應付通貨膨脹最有效的手段。

　　二、股票基金與股票的不同

　　作為一攬子股票組合的股票基金與單一股票之間存在許多不同：

　　第一，股票價(jià)格在每一交易日內始終處于變動(dòng)之中;股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。

　　第二，股票價(jià)格會(huì )由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數量的大小和強弱的對比而受到影響;股票基金份額凈值不會(huì )由于買(mǎi)賣(mài)數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。

　　第三，人們在投資股票時(shí)，一般會(huì )根據上市公司的基本面，如財務(wù)狀況、產(chǎn)品的市場(chǎng)競爭力、盈利預期等方面的信息對股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價(jià)格復合而成的。

　　第四，單一股票的投資風(fēng)險較為集中，投資風(fēng)險較大;股票基金由于進(jìn)行分散投資，投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。但從風(fēng)險來(lái)源看，股票基金增加了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險

　　基金份額持有人

　　基金份額持有人是指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人。他們是基金資產(chǎn)的實(shí)際所有者，享有基金信息的知情權、表決權和收益權�；�金的一切投資活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險管理都是圍繞保護投資者利益來(lái)考慮的。因此，基金份額持有人是基金一切活動(dòng)的中心。

　　根據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《基金法》)第九章第七十條的規定，基金份額持有人享有下列權利：

　　(一)分享基金財產(chǎn)收益;

　　(二)參與分配清算后的剩余財產(chǎn);

　　(三)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;.

　　(四)按照規定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì );

　　(五)對基金份額持有人大會(huì )審議事項行使表決權

　　(六)查閱或復制公開(kāi)披露的基金信息資料;

　　(七)對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

　　(八)基金合同約定的其它權利。

　　基金份額持有人有以下義務(wù)

　　基金份額持有人必須承擔以下義務(wù)：

　　(一)遵守基金契約;

　　(二)繳納基金認購款項及規定費用;

　　(三)承擔基金虧損或終止的有限責任;

　　(四)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動(dòng);

　　(五)法律、法規及基金契約規定的其他義務(wù)。

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