- 相關(guān)推薦
2017年基金從業(yè)基金法律法規高頻考點(diǎn)
人們平常所說(shuō)的基金主要就是指證券投資基金。證券投資的分析方法主要有如下三種：基本分析、技術(shù)分析、演化分析。接下來(lái)小編為大家編輯整理了2017年基金從業(yè)基金法律法規高頻考點(diǎn)，想了解更多相關(guān)內容請關(guān)注應屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
一、道德與法律的區別(了解)
(1)表現形式不同。法律是由國家制定或認可的一種行為規范，道德是社會(huì )認可和人們普遍接受的行為規范
(2)內容結構不同。法律以權利義務(wù)為內容，要求權利義務(wù)對等;而道德一般只以義務(wù)為內容，并不要求有對等的權利。
(3)調整范圍不同。一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。但也有一些法律調整的領(lǐng)域道德并不調整，因此，事者的調整范圍是交叉關(guān)系。
(4)調整手段不同。法律主要依靠國家強制力保證實(shí)施;而道德主要依靠社會(huì )輿論、傳統習俗和內心信念等力量來(lái)實(shí)現其約束力。
二、道德與法律的聯(lián)系(理解)
(1)目的一致。道德和法律都是行為規范，都是重要的社會(huì )調控手段。因此，兩者在根本目的上具有一致性。(2)內容交叉。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德。(3)功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用。
(4)相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用。道德對法律的實(shí)施也具有促進(jìn)作用。
三、基金從業(yè)人員職業(yè)道德(理解)
基金從業(yè)人員職業(yè)道德書(shū)簡(jiǎn)稱(chēng)為基金職業(yè)道德，是一般社會(huì )道德、職業(yè)道德基本規范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務(wù)和責任，在長(cháng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規范。
四、基金職業(yè)道德規范的內容(掌握)
1.守法合規;2.誠實(shí)守信;3.專(zhuān)業(yè)審慎;4.客戶(hù)至上;5.忠誠盡責;6.保守秘密
五、守法合規的含義(掌握)
1.守法合規是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監管之間的關(guān)系。
2.守法合規，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門(mén)規章，還應當遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。
3.守法合規的基本要求
(1)熟悉法律法規等行為規范;(2)遵守法律法規等行為規范
六、誠實(shí)守信(掌握)
1.誠實(shí)守信是調整各種社會(huì )人際關(guān)系的基本準則。
2.誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規范。
3.誠實(shí)守信的基本要求
(1)不得欺詐客戶(hù)(2)不得進(jìn)行內幕交易和操纴市場(chǎng)(3)不得進(jìn)行不正當競爭
七、專(zhuān)業(yè)審慎(掌握)
1.專(zhuān)業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規范。
2.專(zhuān)業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應當具備與其執業(yè)活動(dòng)相適應的職業(yè)技能
3 .專(zhuān)業(yè)審慎的基本要求
(1)持證上崗(2)持續學(xué)習(3)審慎開(kāi)展執業(yè)活動(dòng)
八、客戶(hù)至上(掌握)
1.客戶(hù)至上是調整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規范。
2.客戶(hù)至上，是指基金從業(yè)人員的執業(yè)活動(dòng)應一切從投資人的根本利益出發(fā)。
3.客戶(hù)至上的基本要求有兩點(diǎn)：客戶(hù)利益優(yōu)先和是公平對待客戶(hù)
九、忠誠盡責(掌握)
1.忠誠盡責，是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關(guān)系的職業(yè)道德規范。
2.忠誠，是指基金從業(yè)人員應當忠實(shí)于所在機構，避免與所在機構利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構的利益。盡責，是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來(lái)對待所在機構的工作，盡職盡責。
3.忠誠盡責的基本要求廉潔公正和忠誠敬業(yè)
十、保守秘密(掌握)
1.保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶(hù)和所屬機構或者相關(guān)基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶(hù)或潛在客戶(hù)的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶(hù)或潛在客戶(hù)允許披露此信息。
2.基金從業(yè)人員在執業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類(lèi)：商業(yè)秘密、客戶(hù)資料、內幕信息
3.保守秘密的基本要求
(1)應當妥善保管并嚴格保守客戶(hù)秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶(hù)資料和交易信息。且無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶(hù)資料和交易信息。
(2)不得泄露在執業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當的利益。
(3)不得泄露在執業(yè)活動(dòng)中所獲知的內幕信息。
十一、基金職業(yè)道德教育的內容(理解)
1.培養基金職業(yè)道德觀(guān)念：基金職業(yè)道德還具有基金監管法規不可替代的作用�；鹇殬I(yè)道德觀(guān)念教育是基金職業(yè)道德規范教育的基礎和保障
2.灌輸基金職業(yè)道德規范
十二、基金職業(yè)道德教育的途徑(理解)
1.崗前職業(yè)道德教育：崗前教育主要是通過(guò)職業(yè)資格考試來(lái)督促完成的。
2.崗位職業(yè)道德教育：崗位教育主要是通過(guò)在職培訓的方式來(lái)完成。
3.基金業(yè)協(xié)會(huì )的自律;4.樹(shù)立基金職業(yè)道德典型;5.社會(huì )各界持續監督
十三、基金職業(yè)道德修養的含義(理解)
基金職業(yè)道德修養是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規范內化為內在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良
好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。
十四、基金職業(yè)道德修養的方法(理解)
1.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀(guān)念;2.深刻領(lǐng)會(huì )基金職業(yè)道德規范
3.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐
【基金從業(yè)基金法律法規高頻考點(diǎn)】相關(guān)文章：
基金從業(yè)《基金法律法規》重要考點(diǎn)精選06-28
2017基金從業(yè)《基金法律法規》精選考點(diǎn)08-10
2017基金從業(yè)資格《基金法律法規》考點(diǎn)09-11
基金從業(yè)《基金法律法規》考點(diǎn)：分級基金份額的上市交易09-11
基金從業(yè)《基金法律法規》考點(diǎn)：基金份額持有人10-15