內控合規心得體會(huì )（精選29篇）
當我們受到啟發(fā)，對生活有了新的感悟時(shí)，可以將其記錄在心得體會(huì )中，這樣就可以總結出具體的經(jīng)驗和想法。那么心得體會(huì )怎么寫(xiě)才能感染讀者呢？下面是小編幫大家整理的內控合規心得體會(huì )，僅供參考，歡迎大家閱讀。
內控合規心得體會(huì ) 1
合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩妥運行的內在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內控制度學(xué)習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì )到合規意義重大�，F在就這次學(xué)習談?wù)勛约旱捏w會(huì )：
一、對合規經(jīng)營(yíng)的認識理解
1、合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
2、合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預防風(fēng)險。
3、合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規認識的要求
1、加強合規操作認識并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總覺(jué)得有些規章制度在束縛著(zhù)業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶(hù)的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中真正營(yíng)造“依法合規，開(kāi)拓創(chuàng )新”的優(yōu)良氛圍，促使我們在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
2、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的'習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩妥經(jīng)營(yíng)提供強有力的督查制約。
通過(guò)認真學(xué)習《員工從業(yè)禁止若干規定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀守法的熱度，提高了工作中的自律認識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規守紀的建行人，為實(shí)現建行持續穩妥經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
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為增強全行合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好的合規文化，有效防范合規風(fēng)險，依法合規經(jīng)營(yíng)，龍川縣郵政銀行于20xx年2月17日開(kāi)展了一次龍川郵政金融合規管理年活動(dòng)方案學(xué)習會(huì )。領(lǐng)導和職員都積極參加了這次的學(xué)習會(huì )，學(xué)習氣氛濃厚，通過(guò)這次的學(xué)習，現將學(xué)習心得匯報如下：
一、學(xué)習合規，提高認識
在這次學(xué)習活動(dòng)中我們系統地學(xué)習了方案要求的資料，在學(xué)習會(huì )上我認真的做好學(xué)習筆記，通過(guò)學(xué)習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規管理防范風(fēng)險的緊迫性。通過(guò)學(xué)習，讓我在思想上構成了“合規操作、防范風(fēng)險”的工作意識。通過(guò)此次合規管理學(xué)習，讓我找到了自我正確的價(jià)值取向，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識。
二、加強學(xué)習合規管理
“合規管理、防范風(fēng)險”觀(guān)念，是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應堅持的一個(gè)原則，這是需要必須時(shí)間來(lái)塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。個(gè)性對于剛接觸金融行業(yè)的我來(lái)說(shuō)，不能僅僅認為就這一次的學(xué)習就能到達目的的，在今后的工作中要學(xué)習的還有很多。要繼續深入學(xué)習相關(guān)的規章制度，要嚴格規范、嚴格執行規章制度，僅有這樣，業(yè)務(wù)操作中的`風(fēng)險才會(huì )得到有效的遏制。不僅僅合規管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強。
三、合規管理從我做起
通過(guò)此次的合規管理學(xué)習，讓我樹(shù)立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”和合規促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就就應在日常工作中將合規管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規作為一種意識來(lái)培養，最終養成良好的工作習慣。
學(xué)習會(huì )在短暫的一個(gè)多小時(shí)里結束了，時(shí)間雖短，但對我來(lái)說(shuō)好處卻是重大的。通過(guò)學(xué)習，不僅僅讓我理解了合規管理的涵義，更對我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中用心規范的操作。
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開(kāi)展合規文化建設大活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極主動(dòng)的深遠的深遠意義。一方面，要各級領(lǐng)導對加強合規文化建設的認識，使得之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、上新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重強化對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等各個(gè)方面知識的知識學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項銷(xiāo)售業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動(dòng)的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的風(fēng)控實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有全球華人員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工忠于職守。從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的內涵缺乏的`科學(xué)熟悉和理解，把企業(yè)合規文化建設與的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化市政建設。在全員中開(kāi)展合規文化建設大開(kāi)展活動(dòng)討論，就是要通過(guò)學(xué)習、討論，大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規定，全都爭當合格柜員、能手；通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規文化的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，進(jìn)一步增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
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自xx年總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái)，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，維護財產(chǎn)完整，保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了進(jìn)取促進(jìn)作用。
現將全行內控管理情景報告如下：
一、內部控制管理的基本情景支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構，另設6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長(cháng)期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航�？傮w上講，我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范本事日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jì)?yōu)榇_保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導重視，組織落實(shí)，xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的.內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場(chǎng)審計次，參加人員人次，今年以來(lái)，根據行長(cháng)室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的職責審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位職責移交個(gè)人次支持分行審計處人員調用對監管中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺賬督導了內控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理上，支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了委員會(huì )，調整了審查委員會(huì )、委員會(huì )、領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組出臺了年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主職責人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理供給了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改職責，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬，對今年來(lái)上級行各種內外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》，全程監控各單位的整改情景業(yè)務(wù)主管部門(mén)對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬，并根據《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改職責人，堅持誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)原則。經(jīng)過(guò)職責到位，縱橫結合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常
5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會(huì )計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。
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加強合規文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。
在前段時(shí)間對內控合規文化的學(xué)習中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控經(jīng)營(yíng)相伴，推進(jìn)合規文化建設必將為農行經(jīng)營(yíng)理念和制度貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保障，也是風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。
一、加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。
開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的'綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。使全體員工準確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
二、加強合規文化教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要。
企業(yè)合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展的機制。從我行來(lái)看，他應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自己特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作結合起來(lái)，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理，堅決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。
三、加強合規文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。
加強合規文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。
一要樹(shù)立正確指導思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(cháng)而忽視風(fēng)險防范和內控機制建設的傾向。
二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規范日常行為。要結合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自己經(jīng)濟利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。
三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行內控合規學(xué)習心得體會(huì )2
自20xx年“合規建行知行合一”活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，我行開(kāi)展了專(zhuān)項治理、內控合規經(jīng)營(yíng)各項制度的學(xué)習，開(kāi)展了合規四講，通過(guò)員工人人開(kāi)口實(shí)講，合規管理水平得到了前所未有地提升，同時(shí)也使我對合規有了更深地認識：
合規經(jīng)營(yíng)是銀行防范操作風(fēng)險的需要，是規范操作行為，防范違規違紀問(wèn)題和案件的發(fā)生，全面防范風(fēng)險，有效的合規經(jīng)營(yíng)能將風(fēng)險消除于無(wú)形；合規經(jīng)營(yíng)是完善銀行制度體系的需要，銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每個(gè)環(huán)節，源于每個(gè)崗位的每個(gè)員工，銀行的發(fā)展要以合法，合規為前提，才能從源頭上預防風(fēng)險；合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的重要保證，是為了更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。.在發(fā)展和開(kāi)拓業(yè)務(wù)與同業(yè)競爭中，只有遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念提高管理質(zhì)量，才能確保銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰，在金融領(lǐng)域立于不敗之地。
再次通過(guò)認真學(xué)習《員工從業(yè)禁止若干規定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規定》加強了遵紀守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，做好風(fēng)險防范，合規建行人人踐行，合規創(chuàng )價(jià)值，加強合規操作不是空談，我在工作中堅持按操作規程處理每筆業(yè)務(wù)，嚴格制度，學(xué)習文件，把習慣性的合規操作嵌入各項業(yè)務(wù)之中，讓合規成為習慣，在工作中及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的業(yè)務(wù)警惕負責，堅持規范的流程是是防范資金風(fēng)險最有效的方法，并做到遵紀守法，嚴以律己，恪守職業(yè)道德做個(gè)遵紀守法的建行人。
銀行內控合規學(xué)習心得體會(huì )3通過(guò)此次學(xué)習活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識�，F就此學(xué)習活動(dòng)的.心得總結如下幾點(diǎn)。
�。�1）加強合規文化學(xué)習，落實(shí)合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
�。�2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認識，防范于未然。
�。�3）強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格的審查和按流程規定辦理。
�。�4）深入開(kāi)展內控合規教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責的內控氛圍。
內控合規心得體會(huì ) 6
通過(guò)合規教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
銀行內控合規學(xué)習心得體會(huì )4在前段時(shí)間的學(xué)習教育活動(dòng)中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為農行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。
第一，要把以“客戶(hù)為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。
“基礎牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著(zhù)重要作用，客戶(hù)創(chuàng )造市場(chǎng)，客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值，客戶(hù)是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶(hù)，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現。
如果每個(gè)崗位的員工都能?chē)栏褚�、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會(huì )得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣
傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺(jué)轉變觀(guān)念，將自身工作作為第一道防線(xiàn)納入到風(fēng)險控制體系中，引導和帶領(lǐng)全行員工形成規范操作，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶(hù)服務(wù)當作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實(shí)，全面加強風(fēng)險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識。
現實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶(hù)就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是目前提高我行核心競爭能力的當務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場(chǎng)競爭越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng )造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù)才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強烈的市場(chǎng)意識，善于研究現實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準客戶(hù)定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)將會(huì )給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤。
第三，要著(zhù)實(shí)提高風(fēng)險管理水平與技能。
一方面，從我行自身來(lái)看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長(cháng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節約成本的有效措施，許多領(lǐng)導到員工沒(méi)有很好地樹(shù)立節約成本的意識。實(shí)踐證明，無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng)，就會(huì )增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
因此，我們要改變以往盲目地追求規模和數量的增長(cháng)，重規模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長(cháng)期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學(xué)會(huì )在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認真測算評估投入與產(chǎn)出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進(jìn)銀行強調的“風(fēng)險管理意識和能力是以客戶(hù)為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領(lǐng)導，只有風(fēng)險服務(wù)意識還不夠，還要有風(fēng)險服務(wù)技能。
要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個(gè)員工的.心中，進(jìn)一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第四，要樹(shù)立全面協(xié)調均衡的經(jīng)營(yíng)理念。
目前，我行利潤的主要來(lái)源還是依賴(lài)客戶(hù)業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統業(yè)務(wù)遠遠無(wú)法達到市場(chǎng)的需求。隨著(zhù)資本一級市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶(hù)需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問(wèn)題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應該在為客戶(hù)提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶(hù)提供資金清算、財務(wù)顧問(wèn)、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。
現在，中間業(yè)務(wù)的內涵在迅速擴充，提升客戶(hù)服務(wù)價(jià)值和對客戶(hù)價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規則的內在要求。為上經(jīng)，我們農行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過(guò)強化教育培訓、組織風(fēng)險點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，讓合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值的觀(guān)念已深入人心。讓依法決策、合規經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風(fēng)險的能力，為業(yè)務(wù)持續健康地發(fā)展創(chuàng )造了良好條件。
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在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著(zhù)成績(jì)的同時(shí)，基層機構案件瀕發(fā)的問(wèn)題卻始終沒(méi)有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響。如何經(jīng)過(guò)剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構都應當思考的問(wèn)題。經(jīng)過(guò)對《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習，結合自我在銀行多年工作的體會(huì )，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
(一)端正經(jīng)營(yíng)理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩健、快速發(fā)展。
以?xún)r(jià)值最大化為經(jīng)營(yíng)目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過(guò)程中早已明確了的經(jīng)營(yíng)指導思想。銀行各級經(jīng)營(yíng)管理者在實(shí)際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質(zhì)量。
(二)加強內部管理，建立和完善科學(xué)的管理機制。
商業(yè)銀行應根據銀行的發(fā)展戰略、經(jīng)營(yíng)思路和年度綜合經(jīng)營(yíng)計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權責利相結合的績(jì)效評價(jià)和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風(fēng)險意識，構筑內部稽核、委派會(huì )計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監督等多層次的風(fēng)險抵御防線(xiàn)，構成監督合力。強化和落實(shí)各級分支行經(jīng)營(yíng)管理職責，推行問(wèn)責制，加大職責追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構負責人要實(shí)行引咎辭職制度。
(三)以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。
銀行機構要把每一位員工都當作主人和價(jià)值創(chuàng )造者，建立公正、公開(kāi)、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時(shí)，經(jīng)常對員工開(kāi)展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
(四)強化合規經(jīng)營(yíng)、合規操作意識，培育合規文化。
不斷強化經(jīng)營(yíng)管理者和員工的合規經(jīng)營(yíng)、合規操作意識，做到人人主動(dòng)合規，事事處處合規，逐步培育和構成良好的合規文化。警示教育對防范案件風(fēng)險具有十分重要的意義。進(jìn)行警示教育，應當注重引導員工思考人生目的、人生價(jià)值、人生態(tài)度等問(wèn)題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過(guò)程，則應盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時(shí)，要多挖掘犯罪根源，少展現個(gè)性細節。盡管犯罪形形色色，種類(lèi)多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應當從紛繁的犯罪個(gè)案中抽象出共性的東西來(lái)教育人，在提及違紀犯罪實(shí)例時(shí)要對資料和具體細節把關(guān)。經(jīng)過(guò)對違紀犯罪現象的理性分析，讓員工明白一個(gè)道理：人的墮落，并非偶然，都有一個(gè)不知不覺(jué)從小變大的漸進(jìn)過(guò)程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自我，從而讓員工真正得到警示讀《代價(jià)》感想讀完《代價(jià)》一書(shū)，思緒萬(wàn)千，心境十分沉重，一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘可是氣來(lái)，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行給國家財產(chǎn)和建行聲譽(yù)造成巨大危害的痛恨，也有對他們缺泛法知識、追求金錢(qián)享受、斷送完美前程而惋惜。
一、必須加強各級的防范職責。在這些案件中，內部人員與社會(huì )不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些職責不明、職責意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問(wèn)不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。所以，如何強化各級的防范職責、真正杜絕各類(lèi)風(fēng)險，是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。
二、必須實(shí)施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實(shí)各種法律、法規、政策、制度是行之有效的`教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實(shí)際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中，既要進(jìn)行政治、法制、規章制度教育，又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進(jìn)行防范形勢教育，又要進(jìn)行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實(shí)效，僅有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
三、必須強化嚴密的監督制約機制。各項規章制度的落實(shí)既不能停留在書(shū)本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應當貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去。三條防線(xiàn)的監督制約必須完善，科學(xué)嚴密的業(yè)務(wù)操作規程必須制訂，自律監管體系必須有效建立。因為監督一動(dòng)真格，作案者的犯罪事實(shí)就會(huì )暴露無(wú)遺。否則，監督流于形式而走過(guò)場(chǎng)，或者是被動(dòng)地走了過(guò)場(chǎng)，監督者自覺(jué)不自覺(jué)地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成“點(diǎn)、線(xiàn)、面”三種方式相互結合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要。
四、應對當前改革與發(fā)展的實(shí)際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領(lǐng)導應經(jīng)常撲下身子，深入基層進(jìn)行調查研究，從關(guān)心愛(ài)護員工的角度出發(fā)，及時(shí)了解群情，發(fā)現問(wèn)題，并及時(shí)溝通解決。結合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn)，制訂出臺與銀行實(shí)際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區和誤區，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗話(huà)說(shuō)：覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險，要以清醒的頭腦應對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監獄的大門(mén)將為你敞開(kāi)；而領(lǐng)導要當好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實(shí)現領(lǐng)導的管理價(jià)值。領(lǐng)導與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價(jià)”將會(huì )降低到最低的限度。
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我認為，惟有做到“五個(gè)到位”：一要道德教育到位�！八伎挤绞�?jīng)Q定行為和成就�！眲�(wù)必讓合規的觀(guān)念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，營(yíng)造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。
一是強化法紀意識。用心開(kāi)展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自我思想中。
二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學(xué)會(huì )心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì )、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。
三是強化自覺(jué)意識。引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)地運用各種社會(huì )規范指導和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個(gè)員工珍愛(ài)群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽(yù)，增強群眾觀(guān)念。二要執行潛力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔绦兄贫取�，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創(chuàng )新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅持，制定合規經(jīng)營(yíng)程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，僅有合規經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規的基礎上創(chuàng )新，在創(chuàng )新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規。三要合規操作到位�！昂弦幉僮�，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。
一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。
二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀(guān)察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。
三是堅持流程。流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)帶給強有力的督查制約。
四是建立有效溝通的平臺。通過(guò)共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習、生活及家庭
狀況，傾聽(tīng)員工的'心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。四要監督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。
一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究職責。
三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化推薦制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化推薦活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機會(huì )，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化推薦，凡是自我提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運用的推薦，員工自然會(huì )銘記在心，自覺(jué)執行。五要榜樣作用到位�！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會(huì )指導原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。
合規從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規，行為上要時(shí)刻體現合規，給廣大員工做出合規經(jīng)營(yíng)的良好示范，僅有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經(jīng)營(yíng)各項工作落實(shí)到位，合規經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng)，是強調案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的�？傊�，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實(shí)現交通銀行持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!
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合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過(guò)全行開(kāi)展的內控制度學(xué)習，是我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及銀行各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，作為中國銀行的老員工，我深刻體會(huì )到合規經(jīng)營(yíng)意思重大�，F在就這次學(xué)習談?wù)勛约旱捏w會(huì )：
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻：
在平凡中奉獻，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對農行工作有濃厚的.興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。
“沒(méi)有規矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì )造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執行，規章制度的執行，不是靠某一人來(lái)執行的，而是要靠一個(gè)集體相互制約、監督來(lái)實(shí)施的。
通過(guò)“內控制度活動(dòng)”的學(xué)習，增強了本人遵紀守法的自覺(jué)性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規守紀的農行人，為實(shí)現中國農業(yè)銀行持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
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近年來(lái)，省行不斷推進(jìn)各項規章制度用以規范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個(gè)前提”，“三個(gè)最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導；到開(kāi)展“兩加強、兩遏制”活動(dòng)；到導入 “網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售服務(wù)流程版”的規范動(dòng)作；再到落實(shí)“網(wǎng)點(diǎn)每日十大重點(diǎn)工作”；最后到“銀監會(huì )20條”、“總行50條風(fēng)險管控措施”?無(wú)一例外是為了教育我們要高度重視合規經(jīng)營(yíng)與內控風(fēng)險不可或缺的重要性。通過(guò)這些制度的滲透，使我對依法合規經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學(xué)習的收獲，談?wù)勎业囊?jiàn)解及心得體會(huì )：
�。�1）認清形勢，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強調思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工，才能時(shí)刻堅守正直誠實(shí)的本分，xx利益的誘惑及權勢的威壓。合規教育活動(dòng)讓我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執行制度的自覺(jué)性有了更高的'要求。
(2)加強合規文化學(xué)習，落實(shí)合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們進(jìn)行合規操作的前提，是我們百年經(jīng)營(yíng)教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的理財經(jīng)理，從事網(wǎng)點(diǎn)的理財條線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)及管理工作，面向客戶(hù)時(shí)，如若在銷(xiāo)售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險、未按規范動(dòng)作進(jìn)行銷(xiāo)售、未留存必要的銷(xiāo)售單據或錄音等等，必定會(huì )給今后的工作帶來(lái)隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節上都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么任何人都無(wú)機可乘，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時(shí)也保護了自己。 (3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)在持續，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認識，防范于未然。
(4)強化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作。對崗位設置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，權限按照事權進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格的審 查和按流程規定辦理。
(5)深入開(kāi)展內控合規教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化風(fēng)險防范意識，從思想、經(jīng)營(yíng)理念、全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責的內控氛圍。
各項規章制度就是一道道高壓線(xiàn)，時(shí)刻在提醒著(zhù)我們絕不能逾越。加強內控建設，不只是領(lǐng)導的責任，也不只是某個(gè)部門(mén)的職責，內控是一個(gè)單位內部各個(gè)部門(mén)、各業(yè)務(wù)條線(xiàn)、各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節、各個(gè)流程、每個(gè)層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內控建設的責任者，人人都是規章制度的執行者，人人都是防范風(fēng)險的一道關(guān)！我們一線(xiàn)員工就是第一道防線(xiàn)，要掌握各項法律法規、規章制度、操作流程和業(yè)務(wù)知識，并運用到業(yè)務(wù)操作中去，知道一項業(yè)務(wù)應該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規操作與違規操作之間，有一個(gè)清清楚楚的界限。
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通過(guò)開(kāi)展“內控與合規建設”活動(dòng)，作為一名柜員，我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線(xiàn)、各部門(mén)、覆蓋農業(yè)銀行的每一個(gè)環(huán)節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性。通過(guò)此次活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況。對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就學(xué)習活動(dòng)心得體會(huì )做如下幾點(diǎn)總結：
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺(jué)學(xué)習業(yè)務(wù)，認真按操作規程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責。
三、加強各項規章制度及手續的落實(shí)。加強“三查”制度的落實(shí)，事前調查，結合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，合理結構，優(yōu)化手續，以促進(jìn)辦理前的`規范化，嚴格適中審查環(huán)節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節不存在隱患和出現漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險。
總之，通過(guò)這次合規教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找到了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識。通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險的抵御能力，積極規范了操作行為和消費風(fēng)險隱患。樹(shù)立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。
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合規，顧名思義，就是凡事合乎規則和常理。放在企業(yè)的文化建設中，它還有更深沉的內涵和外延。此刻我們銀行業(yè)中存在這樣一些現象，表現為：一些地方存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標，注重市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規管理；有的.甚至不惜冒著(zhù)違規操作的風(fēng)險，以實(shí)現短期目標和任務(wù)，忽視合規經(jīng)營(yíng)風(fēng)險；一些單位有章不循，不執行內部管理規章制度和操作流程的現象突出，雖然很多的操作風(fēng)險主要表此刻操作環(huán)節和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規守法意識欠缺，內控合規管理沒(méi)有滲透到日常管理和決策中。這些現象問(wèn)題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來(lái)的工作中查缺補漏，防范于未然。綜上所述，強化員工內控合規教育，引導全體員工牢固樹(shù)立正確的發(fā)展觀(guān)，風(fēng)險觀(guān)，業(yè)績(jì)觀(guān)十分有必要。
如今，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來(lái)了諸多問(wèn)題和風(fēng)險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時(shí)，那高懸于公堂之上的“合規文化”，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀(guān)賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批以往忠實(shí)奉獻的員工，沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時(shí)刻刻刻提醒著(zhù)我們，必須不斷完善內控合規文化建設，并矢志不渝的去遵守和實(shí)施。
有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動(dòng)，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人，都應當看到，如果沒(méi)有心境上的淡泊、寧靜，就沒(méi)有行動(dòng)上的明志、致遠。作為一名工行一線(xiàn)員工，我們每個(gè)人都是內控合規建設萬(wàn)里長(cháng)城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能?chē)腊讶粘９ぷ髦械牟僮黠L(fēng)險，樹(shù)立全行內控合規管理的第一道防線(xiàn)！
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20xx年是我行“制度執行年”，在20xx年業(yè)務(wù)風(fēng)險和員工行為風(fēng)險排查成果的基礎上，我行活動(dòng)重點(diǎn)為對去年檢查發(fā)現的各類(lèi)問(wèn)題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實(shí)活動(dòng)精神，我行組織了內控合規相關(guān)培訓。通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習和總結，我就內控合規培訓活動(dòng)談一談自己的體會(huì )。
首先，合規經(jīng)營(yíng)是提高風(fēng)險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險服務(wù)技能。通過(guò)內控合規培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作落到實(shí)處。只有讓每一個(gè)員工把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入到工作的每一個(gè)細節中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二，合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規xx問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因為合規與銀行的`成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
第三、合規經(jīng)營(yíng)是增強規章制度執行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴(lài)的，就是因為銀行有鐵的規章制度。而制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規章辦事，我們的制度才得以執行，我們的資金安才有保障。
第四、合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的根本保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
我通過(guò)這次培訓活動(dòng)，提高了工作合規操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實(shí)現中行持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。
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一、加強制度的梳理及學(xué)習
今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了實(shí)施梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)機構政策的學(xué)習和做足指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的現實(shí)情況制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政各別若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分實(shí)施辦法》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、穩步落實(shí)重要重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的`授權與證實(shí)等管理業(yè)務(wù)環(huán)節中，責任到人，明確不相容崗位和管理業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情況；每月至少五次對現金、重要空白憑證、貴金屬等成功進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。
四、廣泛開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)要素業(yè)務(wù)的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風(fēng)險意識。
�。ㄒ唬┕緱l線(xiàn)
根據《關(guān)于明確人民幣登記注冊貼現交易查證及授權登記制度管理要求的？》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此金融業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。
�。ǘ﹤�(gè)金條線(xiàn)
1、根據《關(guān)于發(fā)送銀行股份管理有限公司個(gè)人客戶(hù)信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據《關(guān)于發(fā)送支行員工個(gè)人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理業(yè)務(wù)理財本人行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述情況出現。
�。ㄈ┍O察及法律合規方面
1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工教育引導的思想教育和管理工作，加大了員工加大保密工作的培訓力度。
2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理操作方法文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控運營(yíng)內控工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
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一、對合規經(jīng)營(yíng)的認識理解
1、合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規管理業(yè)務(wù)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和管控違紀案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的經(jīng)營(yíng)能將風(fēng)險控制風(fēng)險消除于無(wú)形。
2、合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展相當程度要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預防風(fēng)險。
3、合規經(jīng)營(yíng)是銀行業(yè)務(wù)實(shí)現發(fā)展發(fā)展目標的重要保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)蓬勃發(fā)展業(yè)務(wù)健康發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中所，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規意識的提議
1、加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總覺(jué)得有些規章制度在束縛著(zhù)業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰略。細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，絕非憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的.，只有按照各項規章制度辦事，采自我們才有保護自己和廣大客戶(hù)的權益的就能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作方式環(huán)節中真正營(yíng)造“依法合規，開(kāi)拓創(chuàng )新”的良好氛圍，促使我們在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規則和標準。員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制保護環(huán)境，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
2、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能將是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入四項各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作作為合規習慣的合規操作。疑慮在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對特許自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金如何有效風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代
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最近我通過(guò)認真學(xué)習文件，進(jìn)一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規操作是基本原則。
一、提高思想素質(zhì)，增強依法合規操作的理念。
我平時(shí)加強自身對法律法規、規章制度學(xué)習，提高風(fēng)險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位。每一天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、堅決執行各項規章制度，從自身做起，增強規章制度的執行。
我認為作為銀行服務(wù)窗口的員工應從我做起，一點(diǎn)一滴，合規操作。在一個(gè)風(fēng)險無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中，沒(méi)有規矩不成方圓。作為前臺員工我會(huì )堅守規章制度，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們必須要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也會(huì )牢記“客戶(hù)至上”、“以客戶(hù)為中心”的'宗旨，嚴格按照規范化服務(wù)標準來(lái)接待每一位客戶(hù)，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì )遇到開(kāi)戶(hù)資料不全的客戶(hù)要求開(kāi)戶(hù)，不能支取現金的客戶(hù)想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要帶給服務(wù)也要堅持原則，這就需要提高與客戶(hù)溝通的技巧，在客戶(hù)的要求不貼合規章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶(hù)解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時(shí)依然帶給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之，我們銀行的服務(wù)工作務(wù)必要要堅持執行各項規章制度，防范風(fēng)險，保證資金安全。從自身做起，合規經(jīng)營(yíng)、合規操作、規范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作做好。
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什么叫合規合規就是合乎規范，包括大的規章制度，也包括小的規則、秩序。我按照次序第X個(gè)走上演講臺，是合規；大家安靜地坐在那里聽(tīng)演講，是合規；過(guò)馬路走人行橫道是合規；工作中，我們恪盡職守就更是合規。因為沒(méi)有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗，我對合規的認識比較朦朧，可是我明白，行業(yè)規范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從�！�
第一次認識到“合規”這個(gè)詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規”的好處應不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀(guān)歷年來(lái)因為不講“合規”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規”文化建設的重要性與必要性。
因為不講合規，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓：一根頭發(fā)引發(fā)的投訴、一件器皿帶來(lái)的責怪、一個(gè)字符導致的損失、一次粗心點(diǎn)燃的憤怒……難道，我們還跳不出這周而復始的怪圈
反思這一系列事件，原因是多方面的。既有內部原因，又有外部原因；既有主觀(guān)原因，又有客觀(guān)原因；既有基層管理者監管不力的問(wèn)題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎薄弱的`問(wèn)題�？墒�，究其根本，“十案十違章”，有章不循，違章操作，是發(fā)生事件的最主要原因，也體現出“合規”操作的重要性。從事件中暴露出的問(wèn)題看，行業(yè)規章制度形同虛設：內控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導致在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章不循，違章操作的問(wèn)題嚴重，當個(gè)人的率性而為凌駕于規章制度之上，當違規操作戰勝合規意識之時(shí)，我們還能奢望建立一種規范的經(jīng)營(yíng)與經(jīng)濟秩序嗎
對我們個(gè)人而言，合規操作不僅僅關(guān)系到個(gè)人工作的規范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展！不講合規，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)也要一票否決！哪怕是輕輕的一碰鍵盤(pán)，就能使數百萬(wàn)元資金流失，給客戶(hù)和單位造成巨大損失；不懂合規，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯，就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時(shí)回家；擯棄合規，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。所以，正是合規文化保障著(zhù)各項業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
樹(shù)立新時(shí)期的“合規文化”是規范行業(yè)服務(wù)標準行之有效的舉措，可是，如何讓“合規文化”深入人心，如何又讓“合規文化”融化在自己的實(shí)際行動(dòng)中并構成一種習慣，卻并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨，潤物無(wú)聲，我們每一個(gè)人就應從自己做起，從小事做起，加強自身修養，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規范，為弘揚行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個(gè)人對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識的一點(diǎn)心得體會(huì )，還望大家不吝指教：
一、以德立身。古語(yǔ)有云：百行以德為首�？梢�(jiàn)古人早就講明了道德的重要性，做人，就應身先立德，做事，亦就應以德從業(yè)，堅決樹(shù)立與不良行為做斗爭的決心，萬(wàn)里長(cháng)城尚且是由一磚一石壘起來(lái)的，恪守行規、樹(shù)立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長(cháng)城亦應由以德立身這塊基石做起。
二、以慎處事�！昂弦幬幕钡慕ㄔO與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守、長(cháng)期不懈的堅持，正所謂“循規蹈距一日易，遵章守制千日難”，持續嚴肅謹慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線(xiàn)，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國家和群眾的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節，千里長(cháng)堤，潰于蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說(shuō)的就是這個(gè)道理，與其“悔不當初”，不如從一開(kāi)始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規關(guān)，慎小處微，讓“合規”成為一種習慣。
三、“三省其身”，超越自我。社會(huì )在提高、行業(yè)在發(fā)展，我們面臨的狀況也在不停的變化，古人尚且明白“君子日三省吾身”，難道我們還比不上古人
重視學(xué)習、尤其重視善于學(xué)習，學(xué)習領(lǐng)會(huì )黨紀國法、規章制度，為思想充電、讓觀(guān)念更新，拓寬思維、提高修養，將“八榮八恥”的道德規范體系溶入“合規文化”之中，此乃建設合規文化之一��；
以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。因為人情關(guān)、面子關(guān)或者這樣那樣的原因，違規操作的事件層出不窮，無(wú)可挽回的經(jīng)濟損失與家破人亡的慘痛教訓屢見(jiàn)不鮮，難道我們還能見(jiàn)怪不怪的無(wú)動(dòng)于衷難道我們還要熟視無(wú)睹般重蹈覆轍善于總結汲取經(jīng)驗教訓，警鐘長(cháng)鳴，不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風(fēng)、不干不法之舉，以“合規”作為行為處事準則，此乃規避合規風(fēng)險之二��；
融“合規于實(shí)踐”，處處合規，事事合規，不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動(dòng)貼合本行業(yè)的規章制度及行為準則，更要在企業(yè)內部與外部之間加強對“合規”精神的發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線(xiàn)的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因為工作的特性，我們義無(wú)反顧的挑起了“合規”文化的宣傳重任，以實(shí)際行動(dòng)詮釋合規文化內涵，盡心竭力演繹“合規”文化使者的真我風(fēng)采，攜手并進(jìn)，通力打造“依法經(jīng)營(yíng)、守法奉獻、合規辦事、全員信守”的合規文化。此乃宣揚“合規文化”之三省。
合規文化的衍生，與中華民族傳承數千年的優(yōu)秀傳統密不可分，合規文化的建立更與地方經(jīng)濟文化的發(fā)展息息相關(guān)，黔江要發(fā)展，合規是關(guān)鍵！
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內控是企業(yè)管理的重要一環(huán)，企業(yè)內控的完善和有效運行直接關(guān)系到企業(yè)的發(fā)展和持續性。在我工作的這幾年里，通過(guò)對內控的實(shí)踐和總結，個(gè)人有一些心得收獲和體會(huì )，在此與大家分享。
建立內控機制的意義。
在企業(yè)內部建立一個(gè)完善的內控機制，不僅有助于規范企業(yè)日常管理，提升企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效益，還可以保證企業(yè)遵守相關(guān)法律法規，減少企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。因此，在制定內控制度的時(shí)候，一定要充分考慮企業(yè)的特點(diǎn)和實(shí)際情況，制定出符合企業(yè)實(shí)際的內控標準和流程，確保內控機制可以有效運行。
提高員工職業(yè)素質(zhì)。
企業(yè)內控的執行取決于企業(yè)員工的素質(zhì)和執行力，因此，提高員工的職業(yè)素質(zhì)是內控機制建立的重要一環(huán)。通過(guò)對員工進(jìn)行相關(guān)培訓和教育，使他們具有專(zhuān)業(yè)知識和規范意識，理解和遵守企業(yè)制訂的內控制度。同時(shí)，企業(yè)要建立良好的激勵機制，鼓勵員工提高工作質(zhì)量，減少內部失誤，保證內控機制的有效執行。
強化內部審計與管理。
在內控機制的運行過(guò)程中，內部審計和管理是至關(guān)重要的一環(huán)。通過(guò)對企業(yè)內部各個(gè)環(huán)節的審計和檢查，及時(shí)發(fā)現和糾正問(wèn)題，避免問(wèn)題擴大化。因此，建立有效的內部審計機制和管理體系，可以保證內控機制的.可持續性，并根據審計和管理結果對內控機制進(jìn)行不斷地優(yōu)化和完善。
內控是企業(yè)管理的重要一環(huán)，要保證企業(yè)內部管理的規范和有效，需要建立完善的內控機制和管理體系。在內控機制的實(shí)行過(guò)程中，要注重員工職業(yè)素質(zhì)的提高，強化內部審計與管理，保證內控機制的有效執行。同時(shí)，要不斷地總結和完善內控機制，根據企業(yè)實(shí)際情況制定符合實(shí)際的內控標準和流程。只有如此，企業(yè)才能健康發(fā)展，取得更大的成功。
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近期，我行按照上級的統一部署，在領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，我學(xué)習了《合規宣傳手冊》，重新溫習了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，在學(xué)習活動(dòng)期間，我依照下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結合我平時(shí)在信貸工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、重操守、講合規、促案防，有了更深一層的認識�，F就階段學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對如何更好地開(kāi)展好今后工作一個(gè)理性的認識。
一、對合規要求的理解和掌握
“沒(méi)有規矩，不成方圓”，加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。規章制度不是在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力。微小的違規行為會(huì )積累成嚴重的合規風(fēng)險，嚴重的合規風(fēng)險會(huì )使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng )，甚至導致生存危機。而加強合規管理可以減少違規風(fēng)險或違規而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價(jià)值。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì )造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執行，需要我們按照《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規定逐一加以對照。身為銀行信貸工作人員，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，牢固樹(shù)立職業(yè)操守，是做好本職工作的必然要求。
二、如何在實(shí)際工作中踐行合規
在實(shí)際工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。認真踐行合規準則，我認為，一方面要根據我們信貸工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使信貸工作人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；同時(shí)，要加強銀行準則，銀行業(yè)務(wù)的學(xué)習，尤其要學(xué)習好《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》并嚴格按照《職業(yè)操守》的要求去做。要踏踏實(shí)實(shí)、兢兢業(yè)業(yè)、嚴肅、認真的.態(tài)度對待自己的職業(yè)，對待自己的本職工作。做到實(shí)事求是、客觀(guān)公正、廉潔奉公。不管是做什么事情，要保持清醒的頭腦，嚴格的遵守員工準則辦事，不為主觀(guān)或他人意志左右。另一方面既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋；也可采取定期或不定期的明察暗訪(fǎng)、自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，鞏固學(xué)習成果，及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行有效的內控與制約。
三、工作中存在的問(wèn)題
1、由于客觀(guān)原因影響，信貸隊伍數量減少，素質(zhì)不高，不適應新形勢的需要。
2、服務(wù)意識有待于進(jìn)一步加強，貸款審批手續過(guò)于煩瑣，影響貸款效益的提高。
3、在工作中還或多或少地存在人情事件的發(fā)生。
4、信貸手續與客戶(hù)動(dòng)態(tài)檔案跟蹤管理需要進(jìn)一步加強，不能給違規分子有機可乘的機會(huì )。
四、對我行現行的內控管理和風(fēng)險控制的意見(jiàn)建議
1、要建立優(yōu)質(zhì)客戶(hù)、優(yōu)質(zhì)貸款種類(lèi)服務(wù)的綠色通道，實(shí)施優(yōu)質(zhì)客戶(hù)發(fā)展戰略，提供差異化的貸款服務(wù)。掌握好貸款進(jìn)入的原則和標準，改善服務(wù)質(zhì)量、提高服務(wù)效率、簡(jiǎn)化貸款手續，減少中間環(huán)節，提高貸款審批效率，從源頭上控制風(fēng)險；對項目貸款、開(kāi)發(fā)貸款給予全方位的服務(wù)，在社會(huì )上樹(shù)立××銀行貸款業(yè)務(wù)方便、快捷、嚴謹的業(yè)務(wù)形象。使我行信貸業(yè)務(wù)持續、健康、穩步發(fā)展。
2、進(jìn)一步加強各項基礎管理工作，有效地調整信貸結構，把信貸管理納入全行工作的大局中去，高度重視貸后管理工作。并配套建立目標客戶(hù)動(dòng)態(tài)檔案跟蹤管理制度建立貸款資產(chǎn)質(zhì)量實(shí)時(shí)監控制度，建立貸款情況快速上報制度。要及時(shí)從資質(zhì)差、信譽(yù)差的企業(yè)中果斷地退出來(lái)，一方面要鐵心硬碗收貸收息，另一方面，要抓住時(shí)機，用足、用好、用活雙呆貸款的的核銷(xiāo)政策，完善手續，甩掉包袱，輕裝上陣。
3、營(yíng)造良好的內、外部環(huán)境，對內建立和諧、高效的人際關(guān)系；對外取得市委、市政府、總行和有關(guān)部門(mén)的大力支持，防止企業(yè)逃廢我行貸款，支持我行理直氣壯地收貸收息。
4、培養鍛煉一支高素質(zhì)的信貸隊伍。將具備較高的政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)、較強的分析能力和科學(xué)的管理技能的優(yōu)秀人才選拔到信貸崗位，提高貸款操作的質(zhì)量和水平。要充分調動(dòng)我行信貸人員的積極性，加強信貸隊伍的培訓和培養，以適應目前業(yè)務(wù)的要求。
以上是我個(gè)人的一些體會(huì )和不成熟的意見(jiàn)，希望能指導我在今后的工作中更好地完成自己的本職工作。
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銀行作為金融機構，在面對各種風(fēng)險和挑戰時(shí)必須保持高度的警惕性和危機意識，加強內部風(fēng)險控制管理來(lái)預防和化解風(fēng)險。銀行內控主任在這個(gè)過(guò)程中扮演著(zhù)至關(guān)重要的角色，他們不僅需要熟悉相關(guān)法律法規和經(jīng)營(yíng)策略，還需要了解銀行核心業(yè)務(wù)和操作流程，并通過(guò)一系列的控制措施協(xié)調各方面資源，保障銀行內部操作的規范、合法和安全。本文將介紹我在銀行內控主任職位上工作過(guò)程中的心得體會(huì )和總結。
具體工作。
銀行內控主任的具體工作包括但不限于：準確評估并確定銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險和威脅，制定并落實(shí)風(fēng)險管理措施，督促各部門(mén)依法經(jīng)營(yíng)，保證銀行內部和外部的合規性和透明度，及時(shí)發(fā)現和應對風(fēng)險事件，防止和減少損失，普及和宣傳內部監控和風(fēng)險控制文化，提高內部員工的.識別風(fēng)險和防范風(fēng)險的意識和能力等。
實(shí)踐思考。
在實(shí)踐中，銀行內控主任不僅要始終保持敏銳的感知力，而且要刻意拓寬視野，與各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)緊密合作，共同探討解決復雜問(wèn)題的最佳方案，促進(jìn)各業(yè)務(wù)部門(mén)間的溝通和協(xié)調，多與內部及外部的專(zhuān)家學(xué)者交流，密切關(guān)注市場(chǎng)和政策的發(fā)展變化，跟蹤和評估新業(yè)務(wù)的風(fēng)險、價(jià)值和可行性等，同時(shí)也要關(guān)注員工的工作狀況，提高合規性和業(yè)務(wù)水平。
實(shí)戰經(jīng)驗。
在實(shí)際工作中，我對風(fēng)險管理和內部控制的理解更加深刻，結合控制措施、制度流程、培訓宣傳等方面做了很多工作，減緩和遏制風(fēng)險事件發(fā)展，有效提升了銀行的內部風(fēng)險控制能力。同時(shí)作為銀行內控主任，還需要加強信息披露、識別和緩解銀行可能面臨的政策利率、信用、流動(dòng)性、價(jià)格和對手等因素的風(fēng)險，并在做出決策前仔細審理業(yè)務(wù)并遵守所有的內部審核程序，監督對手風(fēng)險控制、信貸投資、市場(chǎng)操作、合規監控，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題并加以解決。
總結。
綜上所述，銀行內控主任是銀行內部監管風(fēng)險控制的關(guān)鍵人員，必須不斷適應市場(chǎng)和環(huán)境的變化，提高自身業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)，發(fā)揮好內控職能和作用，為實(shí)現銀行和自身的共同發(fā)展，奉獻自己的力量。在今后的工作經(jīng)歷中，我會(huì )繼續發(fā)揚嚴謹負責、細化控制和敏捷應變的內控風(fēng)格，學(xué)習領(lǐng)會(huì )國內外相關(guān)法律法規規定，保證銀行業(yè)務(wù)操作和內部控制符合國家法律法規的規定，最終在工作中更好地實(shí)現銀行內部風(fēng)險控制的目標。
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作為一名企業(yè)內控管理的從業(yè)人員，我深刻認識到內控對企業(yè)發(fā)展的重要性。在工作中，我努力探究?jì)瓤氐谋举|(zhì)，并積極探索可行的內控管理方案。在這個(gè)過(guò)程中，我不斷反思自己的經(jīng)驗和實(shí)踐，總結經(jīng)驗，以期更好地完善自己的內控知識和技能。在此，我將分享我的一些心得、體會(huì )和總結。
真正理解“內控”的本質(zhì)。
內控的本質(zhì)是在規定的目標范圍內自我監督、自我角色定位和自我調整，以發(fā)現和防范內部失誤和風(fēng)險，并提高組織效率和工作質(zhì)量。因此，作為管理者，我們不僅要了解內控的基本架構，還要具備切實(shí)可行的實(shí)踐經(jīng)驗和唯物主義的思維方式，以識別并評估公司的.問(wèn)題，抓住機會(huì )，開(kāi)展活動(dòng)，而不是等待發(fā)生而采取措施。
關(guān)注和掌握企業(yè)的風(fēng)險管理。
企業(yè)內控中的重要組成部分之一就是企業(yè)風(fēng)險管理。我們應該將風(fēng)險管理視為企業(yè)目標及其實(shí)現的核心。為此，我們需要了解企業(yè)面臨的所有類(lèi)型風(fēng)險、哪些方面可能存在風(fēng)險和潛在的負面影響，以開(kāi)展更加系統化的風(fēng)險管理工作。并且，對于成功的風(fēng)險管理，我們建議將其視為一項過(guò)程，并且不斷評估和糾偏。
完善內控管理構建長(cháng)期規劃。
建立全面、完善的內控管理體系同樣需要長(cháng)期規劃和準備。我們需要了解自己的公司類(lèi)型、行業(yè)特點(diǎn)，以及業(yè)務(wù)流程，為建立策略性的長(cháng)期內控規劃和實(shí)施機制提供依據。同時(shí)，我們也應該考慮到自己實(shí)際的內部流程和現行的管理方式，以提高內部控制的有效性，保護公司的資產(chǎn)和利益，防范風(fēng)險。
定期成果的評估和改進(jìn)。
最后，一個(gè)有效的內控管理體系需要定期評估和持續改進(jìn)。我們可以建立一套有關(guān)內部控制及執行工作效果評價(jià)的指標，以監控和評估公司內部控制的強弱點(diǎn)、能力和效能。同時(shí)，我們應該加強學(xué)習，不斷更新知識和技能，以不斷完善自己的內控體系和工作能力，不斷提高企業(yè)的經(jīng)濟效益和市值。
結論。
在內控管理的工作中，我們應該注重整體化思維，重視與公司其他領(lǐng)域的聯(lián)系，塑造出內部控制和質(zhì)量評估等領(lǐng)域的有效合作和協(xié)調機制。同時(shí)，我們也應確保內部控制的有效性、持久性和連續性。定期的評估和大力的改進(jìn)也可以確保內部控制的不斷提高和優(yōu)化，為企業(yè)的發(fā)展打下堅實(shí)的基礎。
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作為銀行內控主任，我深刻認識到內控工作對于銀行的安全穩健運營(yíng)有著(zhù)不可或缺的作用，本著(zhù)嚴謹的態(tài)度和專(zhuān)業(yè)的素養，為銀行構建良好的內控機制，已經(jīng)成為我們職責所在。在這篇文章中，我將分享我在崗位中的心得體會(huì )和總結。
銀行內控主任需要具備嚴謹的思維、高度的責任心和敬業(yè)精神。對于內控主任來(lái)說(shuō)，內控系統的建設和完善不是一蹴而就的，需要不斷進(jìn)行深入思考和細致分析，意識到內控與業(yè)務(wù)風(fēng)險的緊密聯(lián)系，并不斷升級內控系統，防范各類(lèi)風(fēng)險。
此外，內控主任應當保持與外部技術(shù)環(huán)境同步，關(guān)注國家相關(guān)法規和行業(yè)標準的變化，及時(shí)調整內控模式和策略。
一、主動(dòng)與上級單位溝通。
與上級單位的溝通交流是銀行內控主任所必須掌握的關(guān)鍵技能之一。只有通過(guò)與業(yè)務(wù)部門(mén)和上級管理層進(jìn)行積極有效的溝通，才能夠了解每個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的'風(fēng)險特性和其相關(guān)控制點(diǎn)。
內控主任可以采取定期召開(kāi)業(yè)務(wù)部門(mén)會(huì )議、提交整改報告和監督檢查等方式，以此保證內控工作的全面深入推進(jìn)。
二、加強內控系統的建設。
內控系統的建設是銀行內控主任工作的核心內容之一，對于銀行的風(fēng)險管理具有至關(guān)重要的意義。銀行內控主任應當根據業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，不斷更新完善內部控制制度、方案和流程，形成科學(xué)合理的板塊式、分層級、覆蓋面廣的內部控制體系。此外，還應當不斷通過(guò)考核評估、內部審計等手段測試和優(yōu)化內部控制體系。
三、持續加強風(fēng)險管理。
銀行內控主任最終的目的是為了減少和規避各類(lèi)風(fēng)險，這就要求內控主任在日常工作中要保持警覺(jué)性，并建立起有效的應急預案。另外，內控主任還應該注重對銀行內外部信息的監測和分析，通過(guò)風(fēng)險預警機制和事件處理流程的優(yōu)化來(lái)加強銀行的風(fēng)險管理，切實(shí)保障銀行正常運營(yíng)和客戶(hù)的資金安全。
在內控工作中，需要我們時(shí)刻保持警覺(jué)和敬業(yè)的態(tài)度，不斷完善內部控制體系，及時(shí)調整內控策略，持續強化風(fēng)險管理工作。只有這樣，才能夠讓銀行運營(yíng)更加安全可靠，讓客戶(hù)信任和支持銀行的服務(wù)。
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自xx年總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái)，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為幾項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細化公司治理管理制度，做精做細各項改革內控管理，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，維護財產(chǎn)完整，保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利遵照，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的.經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、降低降低金融風(fēng)險中所起到了積極促進(jìn)作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制行政管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構，另設6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長(cháng)期服務(wù)合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行，前后臺業(yè)務(wù)分離在配置上做到人員落實(shí)、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習到位在執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障力度堅持加強自律監管和再監督上，為內部控制管理保駕護航�？傮w上講，我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防御工事環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范風(fēng)險能力日益提高。
二、當年內控管控采取的主要措施、取得的效果和成績(jì)
為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導重視，組織落實(shí)，20xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為進(jìn)一步增強提高全行管理水平，規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓出，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控管理工作由審計辦牽頭抓，今年共組織工作現場(chǎng)審計次，參加人員人次，今年以來(lái)，根據行長(cháng)室要求制訂了工作英格蘭銀行計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責任移交個(gè)人次支持分行審計處人員調用對監管中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行延伸復查建立問(wèn)題整改臺賬督導了內控評價(jià)自查自糾其他工作。
2、及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向留言營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習，強化了全行熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工管理業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和管理上，支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會(huì )，調整了審查委員會(huì )、委員會(huì )、領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組出臺了年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)清理責任，扎實(shí)抓好整改教育工作。整改工作農業(yè)銀行由支行合規部門(mén)負責人牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬，對今年來(lái)上級行各種波洛吉區檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》，全程監控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門(mén)對各種行上級內外部檢查及季度自律中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬，并根據《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重要依據落實(shí)整改責任人，堅持誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不是整改處理誰(shuí)原則。通過(guò)責任到位，縱橫結合措施，除不可抗力確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常
5、自律監管政策程序逐步規范，處罰積極性明顯提高。月，支行對違所會(huì )計基本管理業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓課程，提高員工規范操作者意識。
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內控合規是現代企業(yè)管理的核心內容之一，合規違規案例不僅會(huì )給企業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟損失，還會(huì )對企業(yè)的聲譽(yù)和發(fā)展造成嚴重的負面影響。然而，不同企業(yè)在實(shí)施內控合規方面存在著(zhù)各種問(wèn)題和誤區。通過(guò)對一些典型的內控合規違規案例的分析，可以深刻認識到內控合規的重要性和必要性，并從中總結出一些有益的經(jīng)驗和教訓。
首先，案例分析可以幫助我們認識到內控合規的緊迫性。企業(yè)在規范經(jīng)營(yíng)行為、保護利益方面往往存在短視行為。例如，一些企業(yè)在投資項目決策過(guò)程中忽視了項目風(fēng)險評估，導致了巨額投資損失。這些案例表明，內控合規不僅是一種經(jīng)營(yíng)管理的要求，更是保護企業(yè)利益的需要。只有通過(guò)建立和完善內控合規體系，企業(yè)才能夠在復雜多變的市場(chǎng)環(huán)境中保持穩定和可持續發(fā)展。
其次，案例分析可以揭示出內控合規中存在的問(wèn)題和挑戰。在實(shí)施內控合規過(guò)程中，企業(yè)往往面臨著(zhù)諸多困難和阻礙。例如，一些企業(yè)存在管理層授權不明確、審核制度不健全、員工敬業(yè)精神不足等問(wèn)題。這些問(wèn)題使得企業(yè)的內部控制系統無(wú)法發(fā)揮應有的作用，增加了企業(yè)的風(fēng)險和不確定性。通過(guò)對這些問(wèn)題的深入分析，可以找出癥結所在，進(jìn)一步改進(jìn)和提升內控合規水平。
第三，案例分析可以挖掘出內控合規中的隱患和漏洞。各類(lèi)合規違規案例往往都有其背后的原因和根源。例如，一些企業(yè)違規轉移資金、虛列交易等行為往往源于內部控制的漏洞和缺陷。通過(guò)對案例的.分析，可以發(fā)現這些問(wèn)題，并有針對性地加以解決。同時(shí)，還可以總結出一些常見(jiàn)的違規行為和手段，以便將來(lái)在實(shí)施內控合規時(shí)加以規避和預防。
第四，案例分析可以啟示企業(yè)建立健康的內部文化和價(jià)值觀(guān)。一些內控合規違規案例的發(fā)生往往與企業(yè)內部文化和價(jià)值觀(guān)的缺失有關(guān)。例如，一些企業(yè)無(wú)視法律法規、崇尚短期利益等現象表明企業(yè)內部存在著(zhù)不良的價(jià)值觀(guān)和行為準則。通過(guò)對案例的深入剖析，可以認識到企業(yè)文化的重要性，并從中汲取教訓，建立起以誠信、責任為核心的企業(yè)價(jià)值觀(guān)，為內控合規的順利實(shí)施提供堅實(shí)的基礎和保障。
最后，案例分析可以促進(jìn)企業(yè)管理水平的提升。通過(guò)對內控合規違規案例的分析，可以深入剖析問(wèn)題的本質(zhì)和原因，進(jìn)一步明確企業(yè)管理中存在的不足和問(wèn)題。企業(yè)可以通過(guò)對案例的反思和總結，不斷提升自身的管理水平，加強內控合規的管理和監督。同時(shí)，還可以開(kāi)展相關(guān)培訓和教育，提高員工的合規意識和管理能力，為企業(yè)的可持續發(fā)展夯實(shí)基礎。
總而言之，通過(guò)對內控合規違規案例的分析，可以全面認識到內控合規的重要性和必要性，并找出在實(shí)施過(guò)程中存在的問(wèn)題和挑戰。同時(shí)，也可以從案例中汲取經(jīng)驗和教訓，改進(jìn)和提升企業(yè)的內控合規水平。只有在內控合規的基礎上，企業(yè)才能夠實(shí)現可持續發(fā)展，贏(yíng)得更大的市場(chǎng)競爭優(yōu)勢。
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內控違規案例時(shí)有發(fā)生，它讓人們深切意識到了內控制度在企業(yè)管理中的重要性。在理解內控的基本概念和原則的同時(shí)，我們也需要從案例中吸取經(jīng)驗教訓，總結出一些有益的心得體會(huì )。本文將以“內控違規案例心得體會(huì )總結”為主題，深入剖析內控違規案例并總結出對企業(yè)管理的啟示。
分析案例背景和違規原因。
在這一段中，我們需選擇一個(gè)具體的內控違規案例，例如Enron公司的內控違規案件。首先，我們可以簡(jiǎn)要敘述Enron公司的背景和業(yè)務(wù)范圍，然后重點(diǎn)分析該公司內部控制制度的缺陷和違規原因。Enron公司的內部控制缺陷主要集中在會(huì )計準則和審計制度方面，同時(shí)存在著(zhù)高層管理人員的管理失當和道德風(fēng)險。
內控違規案例所帶來(lái)的負面影響是顯而易見(jiàn)的。在這一段中，我們可以分析內控違規案例給企業(yè)、員工和社會(huì )帶來(lái)的傷害以及可能產(chǎn)生的經(jīng)濟損失。以Enron公司為例，該案件導致了數十億美元的損失，造成了大量員工失業(yè)和投資者的財產(chǎn)損失，對整個(gè)市場(chǎng)信心造成了嚴重的沖擊。
通過(guò)對內控違規案例的分析，我們可以總結出一些寶貴的教訓和啟示。首先，有必要建立健全的內部控制制度，包括會(huì )計準則、審計程序和管理制度等。其次，企業(yè)需要加強高層管理人員的責任意識和道德約束，嚴防利益輸送和腐敗現象。此外，員工教育和培訓是加強內控的重要環(huán)節，在全員參與的基礎上建立起有效的'內控文化。
展望未來(lái)，倡導內控文化。
最后，我們可以展望未來(lái)，提出加強內控建設的建議。在這一段中，我們可以提出建設性意見(jiàn)，強調建立完善的內部控制制度和文化，加強內控的宣傳和培訓，同時(shí)加強監督和審計等措施。只有這樣，企業(yè)才能在遭遇內控風(fēng)險時(shí)能夠及時(shí)發(fā)現和糾正，確保企業(yè)的可持續發(fā)展。
強調內控的重要性。
總的來(lái)說(shuō)，內控違規案例給企業(yè)和社會(huì )帶來(lái)了巨大的傷害，給我們留下了深刻的教訓。只有建立健全的內部控制制度，加強高層管理人員的責任意識和道德約束，培養全員參與的內控文化，才能有效預防和控制內控風(fēng)險，確保企業(yè)的持續發(fā)展和社會(huì )的和諧進(jìn)步。因此，我們每個(gè)人都應該加強對內控的認識，積極參與和推動(dòng)內控文化的建設。
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內控是企業(yè)管理中的一個(gè)非常重要的環(huán)節，它是一種規范化的管理控制，旨在保障企業(yè)財務(wù)報告的準確性和穩定性。在過(guò)去的幾年中，我在內控方面有了一些經(jīng)驗和體會(huì )，本文是以此為基礎，總結和分享了我在實(shí)踐中所獲得的內控心得體會(huì )。
內控的意義與目標。
內控其實(shí)是企業(yè)財務(wù)管理最基本也是最重要的環(huán)節，建立和完善企業(yè)內部控制體系，至關(guān)重要。內控的最終目的是保障企業(yè)的財務(wù)報告的準確性和合法性，強化企業(yè)的經(jīng)營(yíng)決策和風(fēng)險控制能力，提升企業(yè)整體競爭力和市場(chǎng)信譽(yù)度。
內控的重要性。
內控對于企業(yè)的影響極其廣泛，它不僅是企業(yè)管理效率的基礎，而且還會(huì )對企業(yè)的長(cháng)期發(fā)展產(chǎn)生深刻的`影響。因此，我們必須在領(lǐng)導的大力支持下，加強對內控工作的重視，強化內控意識，注重內控體系的建設，并嚴格遵守各項內控制度和規范。
在實(shí)踐內控工作中，我們需要時(shí)刻秉持著(zhù)公正、獨立、客觀(guān)、透明的原則，建立起一套透明的內部控制機制，加強對內部人員的管理，完善相關(guān)的流程和制度，確保企業(yè)各項內部控制措施真正發(fā)揮自身的效果。此外，我們還要注重對內部人員的教育和培訓，增強員工的內部控制意識，提高員工的綜合素質(zhì)，進(jìn)而提升企業(yè)整體控制風(fēng)險等級。
總結與建議。
在總結和回顧過(guò)去的內控實(shí)踐經(jīng)驗時(shí)，我們必須審慎思考，在分析之后再進(jìn)行決策，避免過(guò)度悲觀(guān)或過(guò)于樂(lè )觀(guān)，這對于企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展至關(guān)重要。在未來(lái)，我們依然需要堅持探索內控的新方法和新思路，注重內控的創(chuàng )新，提升我們的內控實(shí)戰能力，從而更好地實(shí)現企業(yè)財務(wù)管理的優(yōu)化和完善。
內控合規心得體會(huì ) 27
內控合規是現代企業(yè)管理的重要組成部分，對企業(yè)的可持續發(fā)展具有重要意義。然而，由于種種原因，一些企業(yè)在內控合規方面存在嚴重問(wèn)題，導致了不良后果的發(fā)生。以下將通過(guò)分析一個(gè)關(guān)于內控合規警示案例，總結出的體會(huì )和教訓，以期提醒企業(yè)注意內控合規問(wèn)題，避免重蹈覆轍。
在這個(gè)案例中，某公司因為內控合規不力，導致了嚴重的財務(wù)舞弊行為，最終被曝光并遭受巨大的損失。首先，公司的管理層沒(méi)有對內控合規建立足夠的重視，缺乏推動(dòng)和監督。這使得不法分子可以利用公司內部的漏洞，進(jìn)行各種欺詐行為。其次，在公司內部，信息傳遞和監管機制薄弱，各個(gè)環(huán)節之間缺乏有效的溝通和協(xié)作。警示案例中揭示了大量的信息不對稱(chēng)和監管失靈的情況，為舞弊行為提供了便利。最后，公司的員工對內控合規的意識和培訓不足，使得他們缺乏應對風(fēng)險和警惕違規行為的能力，這為財務(wù)舞弊行為創(chuàng )造了機會(huì )。
通過(guò)分析這個(gè)案例，我們可以得出一些重要的體會(huì )和教訓。首先，管理層在公司內控合規方面必須發(fā)揮關(guān)鍵作用，建立完善的內控合規機制，并將其納入企業(yè)文化的核心價(jià)值觀(guān)。只有這樣，員工才能真正理解內控合規的重要性，并將其貫徹到日常工作中。其次，公司應該建立有效的信息傳遞和監管機制，確保信息在各個(gè)層面之間暢通無(wú)阻。通過(guò)加強內部審計和監測，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，防范風(fēng)險。
另外，公司應該加強員工培訓和教育，提高他們對內控合規的認識和理解。只有讓每個(gè)員工都參與到內控合規中來(lái)，才能形成全員參與的合規文化，從而更好地預防和應對內部違規行為。
對于其他企業(yè)來(lái)說(shuō)，這個(gè)案例也給出了一些啟示。首先，企業(yè)要警惕權力高度集中和信息不對稱(chēng)等問(wèn)題，加強各級管理層之間的互動(dòng)和監督，并建立獨立的審計和監測機構。其次，企業(yè)要加強內控合規培訓和教育，提高員工的'合規意識和能力。最后，企業(yè)要建立健全的內控管理制度和流程，加強內部檢查和審計，及時(shí)發(fā)現內控合規問(wèn)題并采取有效措施。
總之，內控合規是現代企業(yè)管理的重要組成部分，關(guān)系到企業(yè)的可持續發(fā)展和長(cháng)遠利益。通過(guò)分析內控合規警示案例，我們應該明確內控合規的關(guān)鍵作用和必要性，并從這個(gè)案例中吸取經(jīng)驗和教訓，加強內控合規意識和能力，預防和應對可能出現的違規行為。只有這樣，企業(yè)才能在激烈的市場(chǎng)競爭中立于不敗之地，實(shí)現可持續發(fā)展。
內控合規心得體會(huì ) 28
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展獲得顯著(zhù)成績(jì)的同時(shí)，基層機構案件瀕發(fā)的問(wèn)題卻始終沒(méi)有得到有效的控制。這些案件的產(chǎn)生，不單單給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響。如何經(jīng)過(guò)剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的產(chǎn)生，是各級銀行機構都應當思考的問(wèn)題。經(jīng)過(guò)對《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習，結合自我在銀行多年工作的體會(huì )，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
�。�1）端正經(jīng)營(yíng)理念，增進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩健、快速發(fā)展。以?xún)r(jià)值最大化為經(jīng)營(yíng)目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展進(jìn)程中早已明確了的經(jīng)營(yíng)指點(diǎn)思想。銀行各級經(jīng)營(yíng)管理者在實(shí)際工作中要堅決拋棄只求范圍、不講質(zhì)量。
�。�2）加強內部管理，建立和完善科學(xué)的管理機制。商業(yè)銀行應根據銀行的發(fā)展戰略、經(jīng)營(yíng)思路和年度綜合經(jīng)營(yíng)計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權責利相結合的績(jì)效評價(jià)和考核機制。建立健全、公道、有效的內部控制體系，強化全行員工的風(fēng)險意識，構筑內部稽核、委派會(huì )計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監督等多層次的風(fēng)險抵抗防線(xiàn)，構成監督協(xié)力。強化和落實(shí)各級分支行經(jīng)營(yíng)管理職責，推行問(wèn)責制，加大職責追究力度，特別對案件頻發(fā)的機構負責人要實(shí)行引咎辭職制度。
�。�3）以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構要把每位員工都當作主人和價(jià)值創(chuàng )造者，建立公正、公然、公平的薪酬、提升等鼓勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發(fā)展空間。宏揚企業(yè)文化，培養員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對銀行的虔誠度和貢獻度。同時(shí)，常常對員工展開(kāi)警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行動(dòng)動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
1、必須加強各級的防范職責。在這些案件中，內部人員與社會(huì )不法份子協(xié)同作案之所以得逞，一個(gè)重要的因素是作案者能違背制度，逆程序操作。一些職責不明、職責意識差、礙于情面的員工，聽(tīng)憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問(wèn)不糾，故此隱患不斷，致使案件頻生。所以，如何強化各級的防范職責、真正杜絕各類(lèi)風(fēng)險，是擺在我們眼前的'一個(gè)重要課題。
2、必須實(shí)行周密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實(shí)各種法律、法規、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要條件。對此要針對員工的思想實(shí)際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中，既要進(jìn)行政治、法制、規章制度教育，又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進(jìn)行防范情勢教育，又要進(jìn)行預案演練和警示教育，既要克服情勢主義，又要重視教育的實(shí)效，唯一這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
3、必須強化周密的監督制約機制。各項規章制度的落實(shí)既不能停留在書(shū)本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應當貫徹到每一個(gè)干部員工頭腦中去。3條防線(xiàn)的監督制約必須完善，科學(xué)周密的業(yè)務(wù)操作規程必須制定，自律監管體系必須有效建立。由于監督一動(dòng)真格，作案者的犯法事實(shí)就會(huì )暴露無(wú)遺。否則，監督流于情勢而走過(guò)場(chǎng)，或是被動(dòng)地走了過(guò)場(chǎng)，監督者自覺(jué)不自覺(jué)地就成為影響或推延作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實(shí)行上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成“點(diǎn)、線(xiàn)、面”3種方式相互結合、相互補充的安全防范體系就顯得尤其重要。
4、應對當前改革與發(fā)展的實(shí)際，要不斷地拓寬和暢通訊息渠道，各級領(lǐng)導應常常撲下身子，深入基層進(jìn)行調查研究，從關(guān)心愛(ài)惜員工的角度動(dòng)身，及時(shí)了解群情，發(fā)現問(wèn)題，并及時(shí)溝通解決。結合作案份子作案的手法、犯法的特點(diǎn)，制定出臺與銀行實(shí)際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區和誤區，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗語(yǔ)說(shuō)：覆水難收。員工應在做每筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險，要以蘇醒的頭腦應對。一失足成古恨，不要輕易知法犯法，否則監獄的大門(mén)將為你敞開(kāi)；而領(lǐng)導要當好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實(shí)現領(lǐng)導的管理價(jià)值。領(lǐng)導與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。左右開(kāi)弓，那末所謂的“代價(jià)”將會(huì )下降到最低的限度。
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