銀行內控合規個(gè)人工作總結（精選24篇）
總結是在一段時(shí)間內對學(xué)習和工作生活等表現加以總結和概括的一種書(shū)面材料，它可以有效鍛煉我們的語(yǔ)言組織能力，讓我們抽出時(shí)間寫(xiě)寫(xiě)總結吧。那么總結應該包括什么內容呢？以下是小編為大家整理的銀行內控合規個(gè)人工作總結，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 1
在管理行、支行各位領(lǐng)導的關(guān)心和培養下，同事的支持和幫助下。我在思想和工作方法上都有了很大的進(jìn)步，對待和處理問(wèn)題也逐步趨向全面化�；厥滓荒甑墓ぷ�，有艱辛，更有收獲，有工作經(jīng)驗的錘煉，更有意志品格的磨礪。如果要用一句話(huà)來(lái)概括的話(huà)，那就是：累并快樂(lè )著(zhù)，苦并收獲著(zhù)�，F將我本年度的思想、工作總結如下：
一、20xx年工作情況
�。ㄒ唬┠_踏實(shí)地，努力工作。
一是積極配合辦公室主任逐步完善辦公室各項管理制度，規范了工作程序。
二是認真做好行內文案工作和會(huì )議組織工作，確保管理行、支行決策的貫徹落實(shí)，協(xié)調管理行及支行各部門(mén)工作，加強信息反饋。
三是做好督促落實(shí)、支行人事檔案管理、用印管理、對外聯(lián)絡(luò )和接待，文明創(chuàng )建資料的收集、整理和歸檔工作。
四是注意形象，無(wú)論是接個(gè)電話(huà)還是迎來(lái)送往，我時(shí)刻注意自己的言談舉止，不因為自己的過(guò)失而影響到整個(gè)機關(guān)的形象。
�。ǘ┓e極主動(dòng)，撰寫(xiě)材料。
完成了全年工作計劃、各種請示、報告、通知等文件材料的起草工作。配合管理行辦公室領(lǐng)導完成“中國銀行業(yè)文明規范服務(wù)千佳示范單位”、“市級巾幗文明崗”、“四星級標準化支行”的創(chuàng )建工作。
�。ㄈ┱J真學(xué)習，努力提高。
時(shí)代在不斷發(fā)展變化，我們所做的工作也隨時(shí)代的變化而變化，要適應工作需要，唯一的方式就是加強學(xué)習。在20xx年董事長(cháng)倡導地“四個(gè)一”讀書(shū)活動(dòng)基礎上，努力學(xué)習與工作相關(guān)的各種知識，使自己在工作中不掉隊、不落伍，能夠更好地勝任本職工作。特別是通過(guò)學(xué)習《做最好的銀行職員》一書(shū)，自己的思想素質(zhì)、道德品質(zhì)和工作能力都得到了一定的提高。
二、自身存在的不足之處
1、對學(xué)習的重要性和緊迫性認識不夠，對金融知識、社科知識缺乏系統的學(xué)習，鉆研不夠，學(xué)習形式化。
2、工作中不夠大膽，創(chuàng )新意識不強�？偸窃诓粩鄬W(xué)習的過(guò)程中改變工作方法，而不能在創(chuàng )新中去實(shí)踐，去推廣。
3、經(jīng)驗不足，處理問(wèn)題表面化，對一些關(guān)系全局的工作理解不透，有時(shí)會(huì )犯想當然的.錯誤，在工作壓力大時(shí)也會(huì )有急躁情緒。
三、改進(jìn)措施及20xx年工作計劃
1、加強對金融業(yè)務(wù)知識、經(jīng)濟知識及我行各級領(lǐng)導推薦書(shū)目的學(xué)習，積極主動(dòng)學(xué)習結算及信貸等各類(lèi)業(yè)務(wù)知識，并進(jìn)行實(shí)際操作。不斷提高學(xué)習的主動(dòng)性，不斷提升個(gè)人思想內涵及修養，力爭20xx年通過(guò)剩余兩門(mén)從業(yè)資格考試，并在職稱(chēng)和銀行相關(guān)專(zhuān)業(yè)認證考試上取得成績(jì)。
2、提高創(chuàng )新能力，加強主觀(guān)能動(dòng)性。時(shí)刻鍛煉自己的聽(tīng)知能力。在日常工作、會(huì )議、領(lǐng)導講話(huà)等場(chǎng)合，做到注意集中、反應靈敏、理解深刻、記憶牢固。善于表達自己的智慧和意見(jiàn)，不斷地在工作中發(fā)現問(wèn)題、研究問(wèn)題、解決問(wèn)題，在心理素質(zhì)、思維方法和組織協(xié)調能力各個(gè)方面提高自己。
3、積極主動(dòng)，當好“五員”。
一是努力當好一名通信員。較好地完成上傳下達工作，確保各項決策得以貫徹落實(shí)，在第一時(shí)間把領(lǐng)導的精神和要求傳達到部室。
二是努力當好一名辦事員。主動(dòng)工作，克服辦公室人員較少的困難，較好地完成了領(lǐng)導交辦的各項工作。
三是努力當好一名信息員。積極了解、掌握各方面動(dòng)態(tài)、信息，加強信息工作。四是努力當好一名協(xié)調員。為各科室服務(wù)，盡力有效協(xié)調各部門(mén)及科室工作，使各項工作達到整體推進(jìn)的目的。五是努力當好一名勤務(wù)員。無(wú)論左右科室，全力協(xié)助，熱心服務(wù)，按時(shí)、按質(zhì)、按量完成領(lǐng)導各項工作。
20xx年對于我來(lái)說(shuō)是意義非凡的一年，這一年，我擁有了自己的小家，既然已經(jīng)成家就應當立業(yè)，新的一年，我會(huì )更加成熟，更加努力，迎接一切新的挑戰。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 2
20xx年新年伊始，參加學(xué)習了總行對于這一年的工作部署以及具體要求。在掌握本年基本工作任務(wù)和目標的同時(shí)，還詳細學(xué)習了有關(guān)會(huì )計操作的新規定。比如輸入密碼遮掩，庫存不得超過(guò)三十萬(wàn)，結賬時(shí)雙人復點(diǎn)，雙人裝包，日間離柜票據上鎖，不得代客添單等規定。
xx年xx月份，分行通報了接送款存在的隱患，并且列舉了xx銀行的案例。對此，我們進(jìn)行了積極的防范。討論確立了全員接送款，分人負責報警等措施。另外，在開(kāi)會(huì )中了解到了平衡積分卡考核，神秘人檢查等員工考核方式。再次明確了辦公場(chǎng)所衛生問(wèn)題，以及業(yè)務(wù)量達標問(wèn)題。并且參與討論，學(xué)習了總行有關(guān)代理基金，保險等中間業(yè)務(wù)推廣議案。
2月份通報了內控方面存在的問(wèn)題。我通過(guò)學(xué)習、討論并對自身存在的問(wèn)題進(jìn)行剖析、整改。要求授權時(shí)，做到主動(dòng)回避，并提醒遮蓋密碼輸入。確保安全合規。違規制造風(fēng)險，合規創(chuàng )造價(jià)值，一個(gè)很小的不良工作習慣，可能會(huì )帶來(lái)很大的風(fēng)險隱患，給我們帶來(lái)巨大的損失。因此，在工作中，嚴格執行規章制度，用合規優(yōu)質(zhì)的服務(wù)為客戶(hù)創(chuàng )造更多的財富。
3，4月份是業(yè)務(wù)如火如荼開(kāi)展的關(guān)鍵時(shí)刻，此時(shí)，基金瘋長(cháng)，銷(xiāo)售量不斷攀升。同時(shí)，也造成了儲蓄存款大幅下滑，存款搬家的情況�？傂型▓笊衩厝藱z查安居貸的情況，更敦促我們努力學(xué)習各項業(yè)務(wù)知識，更好地為客戶(hù)服務(wù)。雙幣卡開(kāi)卡進(jìn)入了摸索階段，我有針對性地試探著(zhù)營(yíng)銷(xiāo)大客戶(hù)以及部分房貸客戶(hù)，雖然開(kāi)卡量并不高，但是為后期的發(fā)展打下了基礎。xx卡也在這一時(shí)期橫空出世，目標直指中端客戶(hù)。其豐富的理財功能，強大的營(yíng)銷(xiāo)陣勢，讓我驚嘆不已。這一期間，培訓也在同步進(jìn)行，關(guān)于銀企對賬，會(huì )計檔案管理辦法，保衛安全條例，結算賬戶(hù)管理辦法，服務(wù)質(zhì)量提高要求，上崗考試等內容都得到了詳細的培訓。在此期間，xx行長(cháng)做了重要講話(huà)，提到了加強內控，垂直獨立審核，辦流程銀行等內容。并且通報了全行一季度的各項存，貸款指標完成情況，市場(chǎng)占有率情況以及針對這些變化作出的部署。xx月xx日，我到分行參加了外幣反假的學(xué)習，進(jìn)一步了解的外幣假幣的特征，大大提高了反假能力。
5，6月份，雙幣卡，銀卡開(kāi)卡進(jìn)入白熱階段。大家都在努力開(kāi)卡，積極相應，盡可能地完成行里下達的任務(wù)。由于股市繼續保持高速增長(cháng)，銀行業(yè)又再次掀起一波第三方存管的開(kāi)戶(hù)高潮。我參加了第三方存管的學(xué)習，掌握了開(kāi)立流程以及維護手段。并且學(xué)習了一些第三方存管的'營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗。這一期間，分行還通報了一些新的規章制度，包括現金庫的管理，調錢(qián)不許先給錢(qián)后記帳等等方面。再次強調了柜員不得自己給自己辦理業(yè)務(wù)。另附有一些會(huì )計風(fēng)險提示，包括單位銀行結算賬戶(hù)管理風(fēng)險，臨時(shí)存款賬戶(hù)管理風(fēng)險，不動(dòng)戶(hù)管理風(fēng)險，開(kāi)戶(hù)資料審核規范合法風(fēng)險，基本戶(hù)開(kāi)立未滿(mǎn)三個(gè)工作日解封，上門(mén)核實(shí)風(fēng)險……。并新規定了對私掛失10W以上要求上門(mén)核實(shí)。銀監會(huì )在此期間前來(lái)檢查。行里開(kāi)會(huì )也通知了銀行業(yè)文明服務(wù)月競賽評比�？偟膩�(lái)說(shuō)，5，6月份的工作非常充實(shí)。尤其是6月份，為了第三方存管業(yè)務(wù)的開(kāi)展，大家都加班一天，積極有效地推進(jìn)了該項業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展。
上半年的工作也存在諸多不足。例如知識掌握比較片面，雖然是對私窗口，但是遇到個(gè)人電匯業(yè)務(wù)仍然無(wú)法給予客戶(hù)詳盡的解釋說(shuō)明。另外業(yè)務(wù)技能也有提升空間，業(yè)務(wù)量評比勉強排在中游，日后仍需下功夫積極努力提升業(yè)務(wù)技能。服務(wù)水平還要進(jìn)一步提高，為xx行樹(shù)立文明禮貌大方的服務(wù)形象。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 3
銀行業(yè)這個(gè)永遠被很多人認為是香餑餑的行業(yè)，每年都會(huì )吸引來(lái)自不同背景的銀行新人加入。然而，想要在這個(gè)行業(yè)打造成功的職業(yè)生涯，比起無(wú)條件接受經(jīng)驗人士的建議，更重要的是要帶著(zhù)批判性思維，挑選出那些真正有價(jià)值的信息。很多成功銀行家會(huì )原封不動(dòng)地把幾十年前別人教給他們的名言警句傳給現在的年輕人，但是實(shí)際上真正的好建議并不適用于每一個(gè)人。
有些建議過(guò)于泛泛之談，有些只是陳詞濫調，還有一些甚至會(huì )誤導你在職業(yè)生涯中做出正確的'決定。為了幫助你更清楚的分辨對錯并了解哪些真正適用于你，以下詳細分析了一些最常見(jiàn)的職場(chǎng)建議。
1、忠誠是會(huì )得到回報的
很多老前輩都會(huì )對初入職場(chǎng)的年輕人說(shuō)“在這好好干，總有一天會(huì )出人頭地的”，這些話(huà)對于新人來(lái)說(shuō)是鼓勵，也會(huì )有很多人在一家公司勤懇忠誠地工作幾年十幾年甚至更長(cháng)。并不否認這可能會(huì )給你帶來(lái)內部晉升的機會(huì )和公司內部地位的提升。然而，這些都是因人而異因環(huán)境而異。前高盛某業(yè)務(wù)負責人Graham Ward認為，現在的投行更注重培訓和留住人才，但是不要相信那些“雇主把你的最佳利益放在心上”的話(huà)。人員不斷流動(dòng)，業(yè)務(wù)不斷變化擴張，經(jīng)濟也在轉變，你要做自己命運的主人，你可以讓自己搭上別人的車(chē)，但你不可能在同一輛車(chē)上坐一輩子。該分開(kāi)的時(shí)候，就要順從自己的內心，行動(dòng)起來(lái)。
2、抓住每一個(gè)社交機會(huì )
在銀行業(yè)里社交無(wú)處不在。不管是想在網(wǎng)絡(luò )上認識人、朋友之間的互相介紹，還是在公司外建立一個(gè)金融業(yè)人士的圈子，最常見(jiàn)的建議就是保持社交習慣，你會(huì )受益匪淺，很多人都告訴你，要結識盡可能多的人。然而，過(guò)度社交并不一定是明智的。人脈的質(zhì)量比數量更重要。盡管你結識了成百上千的人，但只有一小部分對職業(yè)生涯發(fā)展或個(gè)人生活是真正有幫助的。所謂物以類(lèi)聚，人以群分，所以你必須懂得選擇能夠有共同話(huà)題，在不同方面能夠讓你學(xué)習并幫助到你的朋友們。
3、薪資不是跳槽的唯一動(dòng)力
作為金融行業(yè)獵頭，坦白說(shuō)，薪水仍然是很多金融業(yè)人士跳槽的關(guān)鍵動(dòng)力之一，雖然銀行的招聘人員會(huì )對那些為了工資大幅提升而跳槽的人表示不滿(mǎn)。比起其它行業(yè)，金融業(yè)薪酬提升更快、增幅也更大。跳槽是保持薪酬持續增長(cháng)的途徑之一。不過(guò)，這種做法不一定總是有效。在我接觸的所有候選人中，有些銀行家為了錢(qián)而跳槽，結果不久后就后悔了。要適應并融入一種新的公司文化是很難的，它需要你重新建立人際關(guān)系網(wǎng)，和新同事建立信任。而且，因為你的級別升了薪酬漲了，管理層也會(huì )對你寄予很高的期望。所以在選擇換工作的同事，不應該把錢(qián)放在第一位，應該綜合考慮不同因素，這樣才能讓你在新的工作環(huán)境下更好的適應新的工作并有更好的職業(yè)發(fā)展。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 4
“以史為鏡可以知興替”，20xx年的工作已經(jīng)開(kāi)展，回顧20xx年的工作可以溫故而知新，從中汲取教訓和經(jīng)驗�？偟膩�(lái)說(shuō)，20xx年取得了一些成績(jì)，基本達到了省行三鐵的標準，但也存在很多的問(wèn)題，主要有以下幾個(gè)方面：
一、客戶(hù)身份識別方面。
20xx年，營(yíng)業(yè)部存在多次客戶(hù)身份證應聯(lián)網(wǎng)核查未執行聯(lián)網(wǎng)核查的情況，也存在單位賬戶(hù)大額出賬未主動(dòng)聯(lián)系法人、財務(wù)人員的現象。柜員在操作過(guò)程中風(fēng)險意識不夠強，保護自己的意識不夠強，尤其是在現在這種電信詐騙手段層出不窮的'形勢下。針對此種情況，20xx年對于新留存的客戶(hù)信息，如有留存身份證復印件，聯(lián)網(wǎng)核查必須打印在復印件反面，以備后期監督復核。單位大額復審時(shí)，復審柜員必須同時(shí)復核經(jīng)辦柜員聯(lián)系單位財務(wù)人員、法人等人的信息。
二、傳票審核方面。
20xx年，營(yíng)業(yè)部存在大小寫(xiě)金額錯誤或模糊、賬號書(shū)寫(xiě)不正確等方面的問(wèn)題。營(yíng)業(yè)部柜員日趨年輕化，前臺柜員基本已是近5年入行員工，整體業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高。對于很多業(yè)務(wù)，沒(méi)有第一時(shí)間做好審核工作。20xx年，為確保做好傳票質(zhì)量，將做好自我復核、互相復核、專(zhuān)人復核三道程序。對于經(jīng)常出現審核不到位的柜員傳票或者容易出現問(wèn)題的柜員傳票，我也將再次復核一次，將問(wèn)題降到最低。
三、柜員素質(zhì)提升方面。
柜員是業(yè)務(wù)操作的主體，要想提升基礎管理水平，必須做好柜員業(yè)務(wù)素質(zhì)的提升，并根據柜員的特點(diǎn)做好更合理的勞動(dòng)配置。20xx年，通過(guò)柜員等級考試，營(yíng)業(yè)部的年輕柜員都達到三級以上并有多名5級柜員。老員工中，也有2名取得了6級柜員的等級。但在支行業(yè)務(wù)競賽中表現平平。20xx年，營(yíng)業(yè)部將利用好響應平臺這個(gè)平臺做好每日一練，青年員工也將定期做好支行的測試和訓練。我也將通過(guò)微信群每日學(xué)習業(yè)務(wù)知識要點(diǎn)，尤其是平時(shí)操作的重點(diǎn)和容易出現問(wèn)題的一些關(guān)鍵點(diǎn)，逐步提升柜員業(yè)務(wù)知識水平。
四、業(yè)務(wù)分流方面。
目前超柜分流還未達到90%的標準，通過(guò)分析存在三個(gè)方面的問(wèn)題。
1、大堂人員未第一時(shí)間識別客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的種類(lèi)或者部分客戶(hù)拒絕告知大堂經(jīng)理需要辦理的業(yè)務(wù)種類(lèi)，當客戶(hù)到達柜臺后，柜員擔心客戶(hù)等待時(shí)間過(guò)長(cháng)或者引起客戶(hù)不滿(mǎn)產(chǎn)生投訴，柜員未再次分流到高柜。
2、大堂人員對于客戶(hù)辦理的業(yè)務(wù)種類(lèi)是否可以通過(guò)超柜辦理并不十分清楚。
3、客戶(hù)辦理多筆業(yè)務(wù)，部分業(yè)務(wù)可超柜辦理，部分業(yè)務(wù)須柜臺辦理，柜員為避免麻煩未再次分流。20xx年，營(yíng)業(yè)部將進(jìn)行專(zhuān)項的超柜業(yè)務(wù)培訓，使大堂人員更清楚地知曉超柜業(yè)務(wù)，尤其是輪班的客戶(hù)經(jīng)理。同時(shí)，也將超柜分流率考核的重要性再次對柜員做好強調，讓柜員對客戶(hù)做好解釋工作，做好超柜業(yè)務(wù)的二次分流。
20xx年已經(jīng)過(guò)去，20xx年任務(wù)仍然艱巨，但營(yíng)業(yè)部將眾志成城，團結一心，做好工作，不辜負支行領(lǐng)導的關(guān)心愛(ài)護。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 5
回顧我們保安隊在銀行一年來(lái)的工作，可以說(shuō)是成績(jì)多多，受益多多，體會(huì )多多，但存在的問(wèn)題也不少。一年來(lái)，我嚴格按照公司規定的保安工作內容行事，為了更好地做好今后的各項工作，根據領(lǐng)導的要求。
一、一年的工作
我們是今年1月9日開(kāi)始值班的。由于我們是一支新組建的團隊，而且又是在揚州珠寶城這樣一個(gè)大型的國際化企業(yè)里工作，責任重大，壓力千鈞。為了保質(zhì)保量完成、履行好肩負的使命，一年我們重點(diǎn)抓了三項工作。
一是抓隊伍建設。
一支過(guò)硬的隊伍是做好工作的重要保證，從保安隊組建開(kāi)始，我們在隊伍建設上就堅持“兩手抓”：一手抓人員的配備，一手抓素質(zhì)的提高。
在人員的配備上，我們從江西警官學(xué)校招聘了21名學(xué)生隊員。同時(shí)，我們還注意從部隊退伍軍人中招聘優(yōu)秀隊員。通過(guò)一年的努力，我們團隊的人數從當初的7個(gè)人，增加到現在的39人，是剛開(kāi)始時(shí)的5倍之多。在隊伍建設上，我們把“相馬”、“賽馬”、“馴馬”、“養馬”相結合。在多渠道引進(jìn)隊員的同時(shí)，高度重視隊員綜合素質(zhì)的提高。凡新隊員進(jìn)來(lái)后，我們都要組織為期半個(gè)月的保安業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓練。同時(shí)我們還專(zhuān)門(mén)邀請揚州市消防大隊的專(zhuān)家，來(lái)為隊員講授消防方面的知識和技能，使隊員都能盡快掌握各項基本的本領(lǐng)，達到上崗的要求。隊員上崗后，我們還堅持每周2天的技能訓練，風(fēng)無(wú)阻，冷熱不斷，使隊員的業(yè)務(wù)素質(zhì)不斷提高。
一年來(lái)，我們保安隊已成為一支拉得出，打得響，有較強執行力和戰斗力，能出色完成任務(wù)的隊伍。
二是抓制度建設。
工作的規范有序、卓有成效的關(guān)鍵是靠科學(xué)適用的制度作保證，“不以規矩，不成方圓”。團隊組建后，我們對值班、訓練等方面都出臺了一整套嚴格、實(shí)用的制度，對團隊實(shí)行準軍事化管理，用制度來(lái)規范大家的行為，用制度來(lái)保證工作任務(wù)的完成。如值班隊員必須提前15分鐘到崗進(jìn)行交接。隊員上下班都必須列隊行進(jìn)，充分展示軍人的素質(zhì)和風(fēng)彩。
三是抓思想建設。
由于我們的隊員來(lái)自不同的地方，不同的崗位，各人的綜合素質(zhì)、性格、好均不相同。更重要的是他們都剛20出頭，血氣方剛，這既是我們保安工作的需要，同時(shí)，也是我們在日常工作、中需要注意的�？伤苄院艽�，但是可變性也很大。因此，我們在隊伍建設工作中，要把思想道德建設貫穿始終，緊抓不放。在工作方法上，我們根椐不同隊員，不同情況，靈活機動(dòng)地在班會(huì )、業(yè)務(wù)會(huì )上插入思想教育的以會(huì )代訓，與隊員個(gè)別談心，交心，典型案例教育，舉行升旗儀式等多種形式，靈活多樣地實(shí)施思想品德的教育。
如我們抓住人員雷鳴同志冒雨救傷員、拾金不昧的事跡，組織全體隊員在學(xué)習的基礎上，展開(kāi)“人的價(jià)值在哪里？”、“做一名政治合格、業(yè)務(wù)過(guò)硬的保安隊員？”、“我認為一位合格的保安班長(cháng)應是……”的大討論，每個(gè)隊員都能在學(xué)習、討論的基礎上寫(xiě)出有深度、有價(jià)值的體會(huì )文章，并且大多數隊員都能把學(xué)習體會(huì )落實(shí)到具體的行動(dòng)上。對工作中出現的問(wèn)題和差錯，我們要求：不得隱瞞，及時(shí)上報，有錯必糾，有錯必改，懲前治后，引以為鑒，強化精神，改進(jìn)工作。
形式多樣的思想品德教育，收到了實(shí)實(shí)在在的效果。無(wú)論在工作上，還是在日常生活中，我們的隊伍中出現了“三多三無(wú)”的喜人局面。即：工作積極主動(dòng)的多，消極應付的'少。干事情吃苦在前的多，討價(jià)還價(jià)的無(wú)。做好人好事的多，違紀背法的無(wú)。
二、一年工作的體會(huì )
一年來(lái)的工作、學(xué)習和生活，我們取得了很多的成績(jì)，也得到了鍛煉和提高，可以說(shuō)受益匪淺。主要得益于以下幾個(gè)方面：
一是得益于公司領(lǐng)導的正確領(lǐng)導和悉心關(guān)懷。
首先，張衍祿主任身為領(lǐng)導，在各項工作中都能走在前面，干在前，給廣大隊員樹(shù)立了榜樣，增添了干勁和信心。同時(shí)，張主任、李主任等領(lǐng)導曾多次親臨保安隊，給隊員講形勢、講要求，講保安業(yè)務(wù)和物業(yè)管理方面的知識，使廣大隊員深受鼓舞。更重要的是每一次大的活動(dòng)，張主任等領(lǐng)導，都能親臨現場(chǎng)，組織指揮。所有這一切，都是我們保安隊出色完成任務(wù)的重要的保證。
二是得益于工作上的創(chuàng )新。
我們是在揚州國際珠寶城從事保安工作的。揚州國際珠寶城是一個(gè)國際化珠寶產(chǎn)業(yè)平臺，定位高端、規模宏偉，理念先進(jìn)，這就要求我們保安工作必須與時(shí)俱進(jìn)，不但要跟上，而且要走在珠寶城發(fā)展的前面，先一步，快一拍，否則就會(huì )被動(dòng)，就會(huì )出問(wèn)題。
因此，我們在工作中，盡量不受習慣思維、習慣經(jīng)驗的干擾，從客觀(guān)實(shí)際出發(fā)，批判地接受新的思維，堅持不斷的創(chuàng )新，將創(chuàng )新作為做好工作的靈魂和動(dòng)力。首先是在工作內容上創(chuàng )新。我們工作中，沒(méi)有停留在對隊員枯燥的制度要求和說(shuō)教，而是把工作層面滲透到生活層面，從表象滲透到內心。
當隊員生病，或遇到困難時(shí)，只要我們知道的，我們都會(huì )盡力關(guān)心和幫助的，只要我們能做到的，都會(huì )全力去做，做不到的，也盡力想辦法幫助。如一位隊員的手受傷后，工作、生活受到影響，我們及時(shí)去看望他，給他送去飯菜，幫他洗衣服，同時(shí)，在工作上幫助調班，好讓他安心養傷。當我們了解到隊員過(guò)生日時(shí)，都會(huì )提前為他們訂好蛋糕，并準時(shí)為他們舉行小型的生日宴會(huì )。這種人性化管理，不僅使受幫助者個(gè)人深受感動(dòng)，更使全體隊員都能感到溫暖，看到希望。
三是思想觀(guān)念上的創(chuàng )新。
我們采取典型事例的教育方法，全力引導隊員不斷地更新觀(guān)念。如在報紙上，在公司內部發(fā)生的一些典型的、有一定說(shuō)服力和教育作用的正反事例，我們都組織隊員進(jìn)行學(xué)習，同時(shí)，引導他們多問(wèn)幾個(gè)“為？”收到了事半功倍的效果。使大多數隊員對待工作的態(tài)度向敬崗愛(ài)業(yè)的方向轉變。
四是在工作方法上創(chuàng )新。
工作方法在工作中尤為關(guān)鍵。面對日新月異的工作環(huán)境和工作要求，我們在工作方法上不斷的創(chuàng )新，使工作的方法從嚴肅向靈活。從單一向多樣。從會(huì )議講向正�；�。從說(shuō)教向談心，關(guān)愛(ài)轉變。這種有益的創(chuàng )新嘗試，事實(shí)證明是有效的、成功的。很多隊員都能自覺(jué)打消臨時(shí)觀(guān)念，樹(shù)立長(cháng)期作戰的思想，從而工作更安心、更用心。
五是得益于全體隊員的共同努力。
我們的隊員大多數是來(lái)自部隊和警官學(xué)校，他們都不同程度地受過(guò)嚴格規范的軍事化訓練。他們在工作上，都能求同存異，顧全大局，無(wú)論工作條件多么艱苦，生活條件多么簡(jiǎn)陋，工作任務(wù)多么艱巨，他們大家都能團結協(xié)作，共同拼搏，想方設法盡心盡力完成任務(wù)，其精神實(shí)在感人。一年我們之所以能在珠寶城大型活動(dòng)多、情況復雜，天氣不利的情況下，比較出色地完成各項工作任務(wù)，全體隊員的共同努力功不可沒(méi)。這些都凝聚著(zhù)全體隊員的智慧和汗水。
三、存在的不足和今后的努力方向
回顧一年來(lái)的工作，在取得成績(jì)的同時(shí)，我們也清楚地看到自身存在的差距和不足。突出表現在：
一是由于隊員來(lái)自四面八方，綜合素質(zhì)參差不齊。
二是我們的工作方法還有待進(jìn)一步的創(chuàng )新和改進(jìn)。
三是工作上還存在一些不如人意的地方。
所有這些，我們將在今后的工作中痛下決心，加以克服和改進(jìn)，全力以赴把今后的工作做得更好、更出色。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 6
自從擔任xx銀行網(wǎng)點(diǎn)xx(根據客戶(hù)自己的職位填寫(xiě)）以來(lái)，我善于從日常工作中去總結經(jīng)驗，促使自己的綜合素質(zhì)得到了有效提高。在網(wǎng)點(diǎn)內部同事和行長(cháng)的共同支持配合下，xx銀行內部管理機制不斷完善，服務(wù)水平、各項業(yè)績(jì)都得到了較大的提高。為了我行更好的發(fā)展，x年xx月xx日，我被上級安排至x銀行掛職工作，在掛職工作當中，我以“德、能、勤、績(jì)”標準考量自我，它就像一把尺子、一桿稱(chēng)、上上下下眼睛，在看著(zhù)你、量著(zhù)你、稱(chēng)著(zhù)你，成為約束自我、改造自我、鍛煉自我、提高自我的思想武器。下面我就自己掛職工作中的各個(gè)方面的情況，總結如下，請各位予以評議。
一、學(xué)習情況
掛職鍛煉開(kāi)始以后，為了彌補我在實(shí)踐方面的不足，幫助我盡快融入新的工作環(huán)境，xx銀行首先安排我在各部門(mén)進(jìn)行為期十天的學(xué)習了解活動(dòng)，了解xx銀行在經(jīng)營(yíng)管理方面好的做法和先進(jìn)的管理模式。在這x天的學(xué)習過(guò)程中，我先后走訪(fǎng)了xx銀行的會(huì )計結算部、計劃財務(wù)部、公司及機構業(yè)務(wù)中心、個(gè)人銀行業(yè)務(wù)中心、風(fēng)險管理部等部門(mén)，各部門(mén)負責人耐心地為我講解了其所在部門(mén)的主要職能和業(yè)務(wù)流程，通過(guò)閱讀這些資料文件，我對xx銀行的業(yè)務(wù)種類(lèi)和經(jīng)營(yíng)管理有了比較全面的認識，這對于我今后的教學(xué)工作以及專(zhuān)業(yè)建設都有很好的參考借鑒價(jià)值。另外，為了應對日益激烈的銀行同業(yè)競爭，更好地適應市場(chǎng)和客戶(hù)需求變化，進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)化、集約化、精細化水平，減少管理層級，xx銀行進(jìn)行了積極的組織機構改革，采取扁平化管理，新設了一批直管支行。這樣的改革速度和力度對每一位員工都有所觸動(dòng)，同時(shí)也給xx銀行管理和保障提出了很大考驗。為了保障改革工作的順利開(kāi)展，這期間xx銀行出臺了大量業(yè)務(wù)規范整合、風(fēng)險控制、網(wǎng)點(diǎn)轉型、安全保障等方面的規章制度。在閱讀了這些文件之后，我深刻地體會(huì )到了xx銀行進(jìn)行這項改革的信心與決心，認識到了xx銀行在面對市場(chǎng)環(huán)境變化時(shí)勇于創(chuàng )新的開(kāi)拓精神，這將會(huì )給我的教學(xué)增加許多生動(dòng)的案例和素材，有利于我今后有的放矢地開(kāi)展教學(xué)活動(dòng)。
為進(jìn)一步地加深對銀行制度的理解和深入學(xué)習銀行在市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、風(fēng)險管理、信用評價(jià)等方面的先進(jìn)做法，在結束了部門(mén)走訪(fǎng)之后，我又分別到儲蓄所、個(gè)人理財中心、中小企業(yè)服務(wù)中心、個(gè)人住房信貸中心等業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行了深度調研和學(xué)習，并與一線(xiàn)的業(yè)務(wù)人員、客戶(hù)進(jìn)行了面對面的交流，這讓我受益匪淺。在xx銀行掛職期間，我積極與大堂經(jīng)理、前臺柜員進(jìn)行交流，向他們了解一些具體問(wèn)題，比如網(wǎng)點(diǎn)的功能分區、崗位設置及其職責、網(wǎng)點(diǎn)的現金管理、不同網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)品種、具體業(yè)務(wù)的.辦理流程、柜員考核制度等。他們的熱情解答解決了我在日常工作中的一些困惑，無(wú)形中提高了自身的業(yè)務(wù)水平。
多年的工作經(jīng)歷使我充分認識到學(xué)習的重要性，不敢有絲毫的懈怠之心。在工作中，我積極參加各種學(xué)習，及時(shí)學(xué)習掌握和國家的方針、路線(xiàn)、政策，領(lǐng)會(huì )總行的戰略部署和要求，不斷提高自身的思想素質(zhì)。在xx銀行掛職工作的時(shí)間里，為了能夠做好掛職工作，在工作中我不斷結合自己工作實(shí)際，努力學(xué)習相關(guān)的工作理論知識；詳細記錄各項工作的操作技巧，通過(guò)自己所學(xué)的知識，細致、高效、準時(shí)的完成了各項任務(wù)，順利完成了掛職目標；同時(shí)，還不斷加強了自身思想教育的培訓，以此來(lái)讓自己能夠為客戶(hù)提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
二、內部管理方面取得的成效
在銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展中，認真完成總行及支行今年新下發(fā)的各種文件內容，嚴格執行各個(gè)登記薄新制定的規定；嚴格要求網(wǎng)點(diǎn)內每個(gè)柜員規范進(jìn)行操作。在銀行網(wǎng)點(diǎn)內部管理方面，掛職期間我主要作出了以下工作：其一認真梳理工作流程，建立有效的崗位責任制。在這個(gè)過(guò)程中，我通過(guò)綜合分析，將網(wǎng)點(diǎn)內每個(gè)工作崗位的職責都羅列出來(lái)，撤銷(xiāo)一些工作效率低下的崗位。同時(shí)，為了便于管理，還堅持將一些工作內容差異較大的崗位分開(kāi)，從而實(shí)現讓網(wǎng)點(diǎn)內各個(gè)崗位實(shí)現系統化管理。堅持實(shí)行科學(xué)合理的崗位分工，達到了預防風(fēng)險的目的；其二是完善了內控監督機構，提高了網(wǎng)點(diǎn)成員的綜合素質(zhì)。在日常工作中，我非常清楚內控監督機構的重要性，所以要求網(wǎng)點(diǎn)內部監督機構的人員都必須熟悉各項業(yè)務(wù)，而且需要具備較強的責任心。同時(shí)，我還根據網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際情況制定了科學(xué)合理的檢查實(shí)施方案，讓各項常規檢查工作都落到了實(shí)處。
三、大局意識、服務(wù)意識、依法經(jīng)營(yíng)意識和競爭意識培養
我在xx銀行掛職工作了xx（時(shí)間）。xx銀行是一家不斷發(fā)展不斷革新的銀行，因此，我們只有與銀行一道進(jìn)步并快速成長(cháng)，才能跟xx銀行的發(fā)展腳步�！按婵羁抗P(guān)、穩存靠服務(wù)”我一直深刻的明白這一點(diǎn)。因此在掛職工作中，我始終保持自身的良好服務(wù)品德，同時(shí)不斷的提高自身的服務(wù)技能。在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)方面，我總是以最快的速度謀求最高的辦理質(zhì)量，甘愿自己累一點(diǎn)，也不愿讓客戶(hù)多等一分鐘。為了提高辦理業(yè)務(wù)的速度，我也會(huì )向其他優(yōu)秀同志學(xué)習取長(cháng)補短，相互交流好的工作經(jīng)驗，共同進(jìn)步。我記得掛職期間，有人這么說(shuō)過(guò)：“有客戶(hù)投訴說(shuō)明客戶(hù)有需求，客戶(hù)愿意留在你這里辦理業(yè)務(wù)，所以才會(huì )提出意見(jiàn)，如果客戶(hù)沒(méi)有需求那他完全可以不提出任何意見(jiàn)而是換一家銀行�！币虼�，在工作中若客戶(hù)給我提出意見(jiàn)，我總是虛心接受并表示會(huì )努力改正，不僅贏(yíng)得客戶(hù)的信任，還為xx銀行樹(shù)立了良好的形象。
隨著(zhù)xx銀行的快速發(fā)展，業(yè)務(wù)也越來(lái)越多，越來(lái)越復雜，客戶(hù)對我們的要求也越來(lái)越嚴格。業(yè)務(wù)量的不斷增大，讓我們一時(shí)不適應，加上以前的一些不合規，需要大量的時(shí)間來(lái)整改，從而需要花費大量的精力。有人問(wèn)我在這上班累嗎？我常常會(huì )回復不怕累但怕不會(huì )，不怕辛苦只怕辛苦了還沒(méi)做好。因為我熱愛(ài)這份工作，愛(ài)xx銀行，所以我們愿意花費比別人更多的時(shí)間在工作上，只想把網(wǎng)點(diǎn)內部經(jīng)理的各項工作做好做完。
在xx銀行掛職工作中所取得的成績(jì)，無(wú)論是大事小事，都已是過(guò)去，也已成為歷史。面對現實(shí)，面對未來(lái)，“吾日三省吾身”，我要正視自身存在的不足，全面的思考與剖析自己，按照十八大精神及“中國夢(mèng)”理念，在未來(lái)工作中將努力做到以下幾點(diǎn)：一是要繼續加強銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險防范，積極實(shí)行安全文明管理，讓xx銀行（客戶(hù)自己本身所工作的銀行）能夠穩定健康的發(fā)展；二是不斷學(xué)好新的業(yè)務(wù)管理知識，更好的施展自己的才能，做出出色的成績(jì)，將自己的工作能力提高到一個(gè)更高的檔次。為推動(dòng)xx銀行更好發(fā)展貢獻自己的力量。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 7
“以史為鏡可以知興替”，20xx年的工作已經(jīng)開(kāi)展，回顧20xx年的工作可以溫故而知新，從中汲取教訓和經(jīng)驗�？偟膩�(lái)說(shuō)，20xx年取得了一些成績(jì)，基本達到了省行三鐵的標準，但也存在很多的問(wèn)題，主要有以下幾個(gè)方面：
一、客戶(hù)身份識別方面。
20xx年，營(yíng)業(yè)部存在多次客戶(hù)身份證應聯(lián)網(wǎng)核查未執行聯(lián)網(wǎng)核查的情況，也存在單位賬戶(hù)大額出賬未主動(dòng)聯(lián)系法人、財務(wù)人員的現象。柜員在操作過(guò)程中風(fēng)險意識不夠強，保護自己的意識不夠強，尤其是在現在這種電信詐騙手段層出不窮的形勢下。針對此種情況，20xx年對于新留存的客戶(hù)信息，如有留存身份證復印件，聯(lián)網(wǎng)核查必須打印在復印件反面，以備后期監督復核。單位大額復審時(shí)，復審柜員必須同時(shí)復核經(jīng)辦柜員聯(lián)系單位財務(wù)人員、法人等人的信息。
二、傳票審核方面。
20xx年，營(yíng)業(yè)部存在大小寫(xiě)金額錯誤或模糊、賬號書(shū)寫(xiě)不正確等方面的問(wèn)題。營(yíng)業(yè)部柜員日趨年輕化，前臺柜員基本已是近5年入行員工，整體業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高。對于很多業(yè)務(wù)，沒(méi)有第一時(shí)間做好審核工作。20xx年，為確保做好傳票質(zhì)量，將做好自我復核、互相復核、專(zhuān)人復核三道程序。對于經(jīng)常出現審核不到位的柜員傳票或者容易出現問(wèn)題的柜員傳票，我也將再次復核一次，將問(wèn)題降到最低。
三、柜員素質(zhì)提升方面。
柜員是業(yè)務(wù)操作的主體，要想提升基礎管理水平，必須做好柜員業(yè)務(wù)素質(zhì)的提升，并根據柜員的特點(diǎn)做好更合理的勞動(dòng)配置。20xx年，通過(guò)柜員等級考試，營(yíng)業(yè)部的年輕柜員都達到三級以上并有多名5級柜員。老員工中，也有2名取得了6級柜員的等級。但在支行業(yè)務(wù)競賽中表現平平。20xx年，營(yíng)業(yè)部將利用好響應平臺這個(gè)平臺做好每日一練，青年員工也將定期做好支行的測試和訓練。我也將通過(guò)微信群每日學(xué)習業(yè)務(wù)知識要點(diǎn)，尤其是平時(shí)操作的重點(diǎn)和容易出現問(wèn)題的一些關(guān)鍵點(diǎn)，逐步提升柜員業(yè)務(wù)知識水平。
四、業(yè)務(wù)分流方面。
目前超柜分流還未達到90%的標準，通過(guò)分析存在三個(gè)方面的問(wèn)題。
1、大堂人員未第一時(shí)間識別客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的種類(lèi)或者部分客戶(hù)拒絕告知大堂經(jīng)理需要辦理的.業(yè)務(wù)種類(lèi)，當客戶(hù)到達柜臺后，柜員擔心客戶(hù)等待時(shí)間過(guò)長(cháng)或者引起客戶(hù)不滿(mǎn)產(chǎn)生投訴，柜員未再次分流到高柜。
2、大堂人員對于客戶(hù)辦理的業(yè)務(wù)種類(lèi)是否可以通過(guò)超柜辦理并不十分清楚。
3、客戶(hù)辦理多筆業(yè)務(wù)，部分業(yè)務(wù)可超柜辦理，部分業(yè)務(wù)須柜臺辦理，柜員為避免麻煩未再次分流。20xx年，營(yíng)業(yè)部將進(jìn)行專(zhuān)項的超柜業(yè)務(wù)培訓，使大堂人員更清楚地知曉超柜業(yè)務(wù)，尤其是輪班的客戶(hù)經(jīng)理。同時(shí)，也將超柜分流率考核的重要性再次對柜員做好強調，讓柜員對客戶(hù)做好解釋工作，做好超柜業(yè)務(wù)的二次分流。
20xx年已經(jīng)過(guò)去，20xx年任務(wù)仍然艱巨，但營(yíng)業(yè)部將眾志成城，團結一心，做好工作，不辜負支行領(lǐng)導的關(guān)心愛(ài)護。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 8
根據市分行要求，現將我被任命為郵儲銀行××縣支行行長(cháng)以來(lái)的工作情況匯報如下，請予評議。
我于20xx年2月份來(lái)××縣任職，20xx年4月郵儲銀行××縣支行掛牌成立，我被任命為支行行長(cháng)，近八個(gè)月來(lái)，作為××縣支行班子負責人，如何切實(shí)履行好工作職責、保證經(jīng)營(yíng)管理的各項工作落實(shí)到位，努力營(yíng)造良好的內外部環(huán)境，為××縣郵政金融業(yè)務(wù)持續快速發(fā)展提供條件，我深感責任重大，使命難辱。我始終認為，作為支行“一把手”要為上級負責、為企業(yè)負責、為班子負責、為自己負責、更要為全支行二十八名干部職工負責，始終能以良好的精神狀態(tài)和務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，團結領(lǐng)導班子，穩定內部環(huán)境，增進(jìn)外部交流，加強基礎管理，創(chuàng )新經(jīng)營(yíng)思路，推動(dòng)工作的有效開(kāi)展。
總的來(lái)說(shuō)，我從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：
(一)協(xié)調支行組建，保證團結穩定
一是擺正自己的位置，遇事多溝通，多向上級行匯報，營(yíng)造和諧局面。二是在上級領(lǐng)導及縣郵政局領(lǐng)導的大力支持下，積極組織協(xié)調，穩妥扎實(shí)推進(jìn)，中國郵政儲蓄銀行xx縣支行作為漢中市首家縣級支行試點(diǎn)于4月8日掛牌成立。三是順利接收了兩個(gè)一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)和28名劃分過(guò)來(lái)的員工，努力搞好團結穩定工作。四是按要求設置了綜合管理部、綜合業(yè)務(wù)部和會(huì )計核算部三個(gè)部門(mén)，公開(kāi)選聘了的`部門(mén)經(jīng)理，確保了支行各項工作的正常開(kāi)展。五是配合郵政局深入開(kāi)展“共謀發(fā)展，共創(chuàng )未來(lái)”主題教育活動(dòng)，組織了豐富多彩的思想教育活動(dòng)和勞動(dòng)競賽，確保支行以郵政儲蓄為龍頭的各項金融業(yè)務(wù)持續、穩健發(fā)展，并繼續為××縣郵政金融的全盤(pán)發(fā)展做好支撐服務(wù)。六是在原則問(wèn)題上，該堅持的堅持，需要靈活的向上級行匯報后再靈活，12月底將金庫值守工作依文件規定順利交郵政值守。
(二)力抓業(yè)務(wù)發(fā)展，提升經(jīng)營(yíng)效益
作為支行負責人和xx縣郵政金融業(yè)務(wù)帶頭人的雙重角色，我深感壓力重大，面對郵政體制改革、5.12汶川地震影響及金融危機爆發(fā)下的新環(huán)境、新形勢，我始終以做強做大xx縣郵政金融業(yè)務(wù)為己任，帶領(lǐng)廣大干部員工堅定不移抓發(fā)展、一心一意提效益，在業(yè)務(wù)管理上注重大方向、追求高效益，放手讓有能力、想干事的年輕職工去開(kāi)拓打拼，為其提供一個(gè)良好的展示平臺。經(jīng)過(guò)全體干部職工的不懈努力，全年實(shí)現郵政金融收入1781.30萬(wàn)元，同比增長(cháng)37.64%，銀行自身實(shí)現收入593.64萬(wàn)元，占比為33.33%，規模與效益同步提升。
1、始終堅持負債類(lèi)業(yè)務(wù)及代理類(lèi)業(yè)務(wù)為“立行之本”。
2、始終堅持資產(chǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)為“強行之柱”。
3、始終堅持公司類(lèi)業(yè)務(wù)為“富行之源”。
公司業(yè)務(wù)“低成本、高收益”的特點(diǎn)顯現出極大的增收潛力，××縣屬農業(yè)大縣，獨立運營(yíng)的良性企業(yè)非常缺乏，公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域已有農行、工行、建行、農發(fā)行、信用社等5家銀行群雄逐鹿，郵儲銀行直接想占據一席之地異常艱辛，因此我支行把錨頭對準了已與郵政建立合作關(guān)系的代發(fā)單位及財政資金。公司業(yè)務(wù)主要靠關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)，作為行長(cháng)我身先士卒，并安排專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理長(cháng)期維護財政局等相關(guān)單位的關(guān)系，在爭取退耕還林過(guò)渡戶(hù)資金能提前劃轉的專(zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中，我親自帶領(lǐng)業(yè)務(wù)人員前往財政局及農發(fā)行多次，協(xié)調多方關(guān)系，最終將財政局農林科在農發(fā)行賬戶(hù)上的所有資金劃轉到我行，并為09年的專(zhuān)項資金提前劃轉奠定了扎實(shí)的基礎人民銀行在我行公司業(yè)務(wù)正常開(kāi)辦、參加同城交換、財政專(zhuān)戶(hù)核準等過(guò)程中也是原則性很強，最終我通過(guò)多方面協(xié)調疏理關(guān)系，逐步與人民銀行建立了良好的關(guān)系。公司業(yè)務(wù)沒(méi)有在年底為市分行做出特殊貢獻，但通過(guò)前期的探索實(shí)踐已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，我有信心、也有決心讓公司業(yè)務(wù)真正成為××縣支行收入增長(cháng)的又一動(dòng)力源泉，截止20xx年底共開(kāi)19戶(hù)，其中有效戶(hù)為16戶(hù)，9個(gè)賬戶(hù)發(fā)生業(yè)務(wù)，結余資金735萬(wàn)元，現已與財政局等單位達成協(xié)議，相信20xx年公司業(yè)務(wù)將會(huì )有較大的發(fā)展。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 9
歲末將至，回首這一年來(lái)，我始終堅持著(zhù)"道雖通不行不至，事雖小不為不成"的人生信條，在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻的精神。下面我從三方應對自己這一年的工作進(jìn)行總結：
一、端正思想，迎難而上，時(shí)刻保持高效工作狀態(tài)
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，要求自己對待工作務(wù)必有強烈的.事業(yè)心和職責心，任勞任怨，用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成，在日常工作中，始終堅持對自己高標準，嚴要求，顧全大局，不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，通過(guò)自己不懈的努力，在這一年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
二、身體力行，狠抓落實(shí)，力求圓滿(mǎn)出色完成任務(wù)
在工作方法上，我始終做到“三勤”，即勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。在實(shí)際工作中能夠做一個(gè)有心人，在一次走親訪(fǎng)友時(shí)，我無(wú)意從六叔口中得知我們鄰村最近將有一筆分地款，事后通過(guò)六叔介紹，自己又幾次登門(mén)拜訪(fǎng)，向客戶(hù)宣傳我行的服務(wù)優(yōu)勢和產(chǎn)品優(yōu)勢，最終說(shuō)服客戶(hù)計劃將130萬(wàn)的分地款存入我行，我明白這還不是最終的成功，在客戶(hù)拿到轉帳支票的時(shí)候，我又主動(dòng)協(xié)助客戶(hù)搜集村民身份證號碼，核實(shí)確認客戶(hù)分款額，等到52份存單分發(fā)到每戶(hù)村民手中時(shí)，我才在心中深深地舒了口氣。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中，我用心細致，把兄妹情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。在與客戶(hù)打交道的過(guò)程中，真正做到以誠相待，把客戶(hù)的利益視為自己的利益，了解客戶(hù)的動(dòng)向，知曉客戶(hù)的所思所欲，為每位客戶(hù)量身推薦我行的各種金融產(chǎn)品，通過(guò)我的不懈努力，在”爭一保二”活動(dòng)中完成了營(yíng)銷(xiāo)存款180萬(wàn)，理財金卡8張，信用卡5張，電子銀行簽約50戶(hù)，保險銷(xiāo)售15萬(wàn)的業(yè)績(jì)，最令我欣慰的是客戶(hù)也得到了雙嬴，他們在滿(mǎn)足自己需要的同時(shí)，也享受到了建行更加細致周到的服務(wù)。
三、努力學(xué)習，不斷進(jìn)取，全面提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)
作為一名前臺工作人員，有時(shí)自己在服務(wù)中還不夠耐心細致，需要掌握的知識還很多，在以后的工作中我會(huì )自覺(jué)加強學(xué)習，向理論學(xué)習，向專(zhuān)業(yè)知識學(xué)習，向身邊的同事學(xué)習，進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)潛力，特別是理財業(yè)務(wù)知識，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平�？朔贻p氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作的主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因為取得一點(diǎn)小成績(jì)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng )造出更大的輝煌。同時(shí)繼續提高自身政治修養，強化為客戶(hù)服務(wù)的宗旨意識，努力使自己成為一名更合格的建行人。
有一種事業(yè)，需要青春和理想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動(dòng)力和心血汗水，我愿我所從事的金融事業(yè)永遠年輕和壯麗，興旺和發(fā)達。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 10
這一年，xx支行的信貸工作在行領(lǐng)導和信貸處的統一安排部署下，全行上下齊心協(xié)力，以加快發(fā)展為主題，以擴增存貸規模、提高資產(chǎn)質(zhì)量為核心，以加強信貸管理為重點(diǎn)，以各項信貸制度的落實(shí)為基礎，經(jīng)過(guò)了一季度的“xx和二季度的“xx”等競賽活動(dòng)，xx支行各項經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)穩步增長(cháng)，截止x月末，支行各項存款余額x萬(wàn)元，較年初增加x萬(wàn)元;各項貸款余額x萬(wàn)元，較年初增加x萬(wàn)元，存貸比例x%;不良貸款余額x萬(wàn)元，較年初下降x萬(wàn)元;辦理銀行承兌匯票金額x萬(wàn)元;辦理貼現金額x萬(wàn)元;利息收入x萬(wàn)元，一年實(shí)現利潤x萬(wàn)元，全面完成上級下達的目標任務(wù)，信貸管理也逐步向規范化、制度化邁進(jìn)。
一、各項指標完成
認真執行政策，嚴格按照規范化管理要求，切實(shí)加強信貸基礎工作，確保各項指標完成。
一年來(lái)，我行認真學(xué)習、深刻理解總行會(huì )議和文件精神，適時(shí)分析形勢，認真執行政策，從嚴監管企業(yè)，規范內部管理，切實(shí)防范風(fēng)險，不僅提高了信貸管理水平而且為保證完成全年各項經(jīng)營(yíng)責任考核指標打下堅實(shí)的基礎。在貸款投放上，支行狠抓貸款投放風(fēng)險管理，采取的具體措施是：
�、艊栏駡绦锌傂邢逻_的《信貸風(fēng)險控制指導意見(jiàn)》，進(jìn)一步對信貸風(fēng)險進(jìn)行控制，對授信行為進(jìn)行規范。嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的范圍及要求，確保信貸調查材料真實(shí)有效。
�、茋栏窨刂菩刨J風(fēng)險，嚴格執行信貸風(fēng)險防范控制管理體系，全面實(shí)行審貸分離，規范了貸審會(huì )，實(shí)行了貸審例會(huì )制，嚴格按照貸審會(huì )議事規程召開(kāi)會(huì )議，明確各環(huán)節主責任人職責。
(3)扎實(shí)細致地開(kāi)展貸后檢查工作，定期和不定期地對企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和抵押物狀況進(jìn)行檢查和分析，認真填報貸后管理表。
(4)切實(shí)做好貸款五級分類(lèi)工作，制定了五級分類(lèi)的具體操作實(shí)施細則，對客戶(hù)進(jìn)行統一分類(lèi)，從而提高了信貸管理的質(zhì)量。
(5)對流動(dòng)資金貸款、貼現貸款，承兌匯票在上報審批過(guò)程中嚴格執行總行要求的調查、審查、審批環(huán)節的統一格式，切實(shí)從源頭上控制信貸風(fēng)險。
(6)積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒(méi)有發(fā)現一例違規現象，信貸工作得到肯定和好評。
二、搶占市場(chǎng)份額
通過(guò)信貸杠桿作用，搶占市場(chǎng)份額，壯大資金實(shí)力，增強發(fā)展后勁。
這一年，我支行繼續圍繞開(kāi)拓信貸業(yè)務(wù)、開(kāi)展信貸營(yíng)銷(xiāo)、積極組織存款等方面做文章，切實(shí)做好大戶(hù)的回訪(fǎng)工作，密切關(guān)注并掌握貸款單位的資金運行狀況和經(jīng)營(yíng)情況;大力組織存款，積極開(kāi)拓業(yè)務(wù)，挖掘客戶(hù)。
1、這一年，我行信貸資金重點(diǎn)投放于優(yōu)質(zhì)企業(yè)和大中型項目，繼續重點(diǎn)扶持信用好、經(jīng)營(yíng)好、效益好的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，如xx有限公司、xx有限公司、xx有限公司等，把這部份貸款投入作為我行調整信貸結構、分散信貸風(fēng)險、搶占市場(chǎng)份額、維持持續發(fā)展的重要戰略措施，信貸結構得到進(jìn)一步優(yōu)化。而且，通過(guò)優(yōu)化信貸結構，信貸資金正確的`投放，使我行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)不斷增加。既降低了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，同時(shí)又取得了良好的社會(huì )效益。
2、這一年，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展多元化，加快票據貼現業(yè)務(wù)的發(fā)展，重點(diǎn)增加對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的信貸投放量，不僅降低了貸款總體風(fēng)險度，而且帶來(lái)了豐厚的利息收入，隨著(zhù)相對獨立核算的實(shí)行，經(jīng)濟效益顯著(zhù)提高，今年x月份實(shí)現利息收入x萬(wàn)元，超過(guò)去年全年收息水平，實(shí)現利潤x萬(wàn)元，有效地壯大了資金實(shí)力，增強了發(fā)展后勁，呈現良好的發(fā)展勢頭。
三、開(kāi)拓業(yè)務(wù)空間
加大信貸營(yíng)銷(xiāo)力度，不斷開(kāi)拓業(yè)務(wù)空間，加快業(yè)務(wù)發(fā)展步伐。
1、這一年，我行在信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中取得了一定的突破，特別在汽車(chē)消費貸款方面也取得了一定的成效。我行還特別注重加強銀企合作，協(xié)調處理好銀企關(guān)系。根據形式發(fā)展和工作實(shí)際的需要，積極開(kāi)展調查研究，與企業(yè)互通信息，加強理解與配合，共同協(xié)商解決問(wèn)題的途徑，加大對企業(yè)的支持力度，構筑新型銀企關(guān)系。x月份，我行與市汽車(chē)銷(xiāo)售有限公司舉辦了銀企聯(lián)誼活動(dòng)，通過(guò)活動(dòng)，加強了銀企之間的溝通與了解，建立了深層銀企合作關(guān)系。
2、這一年，我行進(jìn)一步提高對信貸營(yíng)銷(xiāo)的認識，不斷推進(jìn)文明信用工程建設，最大限度地搶占市場(chǎng)份額，建立穩固的客戶(hù)群體，加大對個(gè)私經(jīng)濟、居民個(gè)人的營(yíng)銷(xiāo)力度，選擇信用好、還貸能力強的個(gè)體企業(yè)和城鎮居民做為我行信貸營(yíng)銷(xiāo)的對象，把信貸營(yíng)銷(xiāo)與綠色文明信用生態(tài)工程相結合，通過(guò)一系列的社會(huì )文明信用創(chuàng )建活動(dòng)，打造我行獨特的信貸營(yíng)銷(xiāo)品牌。
四、完善的內部管理機制
建立完善的內部管理機制，業(yè)務(wù)操作有條不紊，提高辦事效率，推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時(shí)，還注重加強信貸人員的業(yè)務(wù)學(xué)習，以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應手，提高工作質(zhì)量和工作效率。做好信貸資料歸檔和各項結轉工作，實(shí)行一戶(hù)一檔，建立完整系統的客戶(hù)信息檔案，以便于及時(shí)查閱和調用。對于信貸臺帳和報表，能夠完整、準確地反映數據，及時(shí)上報各項報表，做好信貸登記工作，及時(shí)提供信息。在搞好管理的同時(shí)，我行還不斷強化服務(wù)意識，改善服務(wù)手段，積極開(kāi)展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，樹(shù)立“窗口”形象，以服務(wù)留住儲戶(hù)、以熱情吸引存款，始終以客戶(hù)就是上帝的理念精神，更好地為客戶(hù)服務(wù)，提高我行的對外形象，并以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
五、下一年工作思路
1、立足當前，抓好各項階段性工作，在這一年打下的基礎上，下一年全面啟動(dòng)。
下一年，我們要做好信貸各項業(yè)務(wù)的安排和落實(shí)，對于這一年已有意向的項目，下一年力爭做好、做實(shí)，例如要做好xx的商品房按揭工作，做好大戶(hù)回訪(fǎng)工作，加強貸款企業(yè)的資金回籠款統計工作，鞏固老客戶(hù)，發(fā)展新客戶(hù)，全面開(kāi)展信貸營(yíng)銷(xiāo)工作，努力完成信貸業(yè)務(wù)各項指標任務(wù)。
2、做好企業(yè)信用等級評定工作，為信貸決策提供科學(xué)依據。
認真調查核實(shí)企業(yè)情況，開(kāi)展企業(yè)信用等級評定工作認真學(xué)習、深刻領(lǐng)會(huì )有關(guān)文件和總行信用等級評定與管理辦法的基礎上，嚴格按照總行規定的統一標準和計算辦法，確�？陀^(guān)、公正、準確地評定企業(yè)的信用等級，真實(shí)地反映企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理、財務(wù)狀況和信譽(yù)程度，為我行衡量開(kāi)戶(hù)企業(yè)風(fēng)險承受能力、實(shí)行信貸準入機制建立基本依據。
3、總結經(jīng)驗，切實(shí)加強管理。
進(jìn)一步加強信貸基礎管理工作，按照總行信貸處檢查要求，加強信貸檔案完整性、準確性、合規性和保密性的管理，建立健全信貸業(yè)務(wù)臺賬、授信臺賬、抵質(zhì)押品臺賬和不良貸款監管臺賬。確立支行經(jīng)營(yíng)和管理目標的最佳組合，確保支行資產(chǎn)質(zhì)量始終保持穩定狀態(tài)。
這一年各項工作雖然取得了一定的成績(jì)，但距行領(lǐng)導要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業(yè)務(wù)規范化管理工作有待進(jìn)一步加強，要將制度規定全面落實(shí)到業(yè)務(wù)工作的各個(gè)崗位各個(gè)環(huán)節中去;二是業(yè)務(wù)開(kāi)拓范圍還需不斷擴大，涉及的領(lǐng)域要更廣，更深，以促進(jìn)業(yè)務(wù)快速持續發(fā)展。以上問(wèn)題將是我行以后工作完善和改進(jìn)的重點(diǎn)，今后，我們將嚴格加強管理，不斷開(kāi)拓業(yè)務(wù)新領(lǐng)域，高標準嚴要求，在行領(lǐng)導和信貸處的正確指導下不斷改進(jìn)，不斷提高，努力做好下一年各項工作任務(wù)。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 11
回想進(jìn)建行的這半年，有很多值得回味和深思的東西。從“省行20xx年新入行大學(xué)生培訓”的懵懂無(wú)知，到府谷支行營(yíng)業(yè)室第一天正式上柜時(shí)候的謹慎小心依葫蘆畫(huà)瓢，再到如今在能熟練操作。一路走來(lái)，我始終保持著(zhù)良好的工作狀態(tài)，以一名合格的建行員工的標準嚴格要求自己。立足本職工作，認真學(xué)習業(yè)務(wù)技能，希望自己能更快的融入到這個(gè)崗位中。作為一名剛剛畢業(yè)的大學(xué)生，幾年的專(zhuān)業(yè)知識學(xué)習，養成了對于實(shí)踐的東西接觸的少，對于許多實(shí)際應用問(wèn)題不了解。在網(wǎng)店經(jīng)理和主管以及營(yíng)業(yè)室所有的同事的指導和帶領(lǐng)下，我逐步學(xué)習金融銀行常識和柜面現金業(yè)務(wù)，到目前開(kāi)始學(xué)習個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)這個(gè)崗位。我認真對待工作的每個(gè)環(huán)節和每個(gè)步驟，一步步提高自己，完善自己，使自己在業(yè)務(wù)技能和個(gè)人素質(zhì)等方面都能夠勝任這個(gè)崗位�，F將這一年的學(xué)習和工作情況總結如下：
一、品德素質(zhì)修養和職業(yè)道德方面。
作為一名銀行柜員，每天與金錢(qián)打交道，因此對員工品德修養以及職業(yè)道德上面的要求更高。需要我們有足夠的自制力，能遵紀守法，忠于職守、廉潔奉公、遵守職業(yè)道德和社會(huì )公德。因此我對自己這方面的業(yè)務(wù)知識和工作能力方面。在目前的工作崗位上，能夠不斷的去學(xué)習，積累經(jīng)驗，要求很高，堅決不做違反員工守則要求的事。
二、業(yè)務(wù)知識和工作能力方面。
在目前的工作崗位上，我不斷的跟老員工學(xué)習業(yè)務(wù)知識，積累經(jīng)驗，經(jīng)過(guò)自己的努力，具備了一定的工作能力，能夠從容的接待客戶(hù)，應對柜面上面的一般業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)技能、組織管理、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力、文字語(yǔ)言表達能力等方面，都有了很大的提高。因為我知道只有加強自己的.業(yè)務(wù)技能水平，我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶(hù)提供方便、快捷、準確的服務(wù)。在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，銀行屬于服務(wù)行業(yè)，工作使我每天要面對眾多的客戶(hù)，為此，我常常提醒自己“善待別人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然堅持做好“微笑服務(wù)”，耐心細致的解答客戶(hù)的問(wèn)題，遇到蠻不講理的客戶(hù)，我也試著(zhù)去包容和理解他，最終也得到了客戶(hù)的理解和尊重。我始終以“客戶(hù)滿(mǎn)意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標，搞好服務(wù)，樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，走有送聲，讓每個(gè)顧客都高興而來(lái)滿(mǎn)意而歸。
三、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。
熱愛(ài)自己的本職工作，能夠正確，認真的去對待每一項工作任務(wù)，把金融政策及精神靈活的體現在工作中，在工作中能夠采取積極主動(dòng)，能夠積極參加單位組織的各項業(yè)務(wù)培訓，認真遵守區行的規章制度，保證出勤，有效的利用工作時(shí)間。
四、工作的數量、質(zhì)量、效益和貢獻。
能夠及時(shí)完成制定的工作任務(wù)，達到了預期的效果，在儲蓄工作中，都能保質(zhì)、保量的完成行里交給的各項工作任務(wù)，同時(shí)在工作中學(xué)習了許多的知識，也鍛煉了自己，經(jīng)過(guò)半年的不懈努力，使工作水平有了長(cháng)足的進(jìn)步，為建行做出更多的貢獻。
五、工作中存在的不足及今后的打算。
主要是業(yè)務(wù)學(xué)習不夠，時(shí)代在變，環(huán)境在變，銀行的工作時(shí)刻在變每天都有新的東西出現，新的情況發(fā)生，面對嚴峻的挑戰，還缺乏學(xué)習的緊迫感和自覺(jué)性。再加上成立武漢市農商行在即，更是給我們一線(xiàn)員提出了新的更高的要求，因此學(xué)習新業(yè)務(wù)，掌握新理論，適應新要求，不斷提高自己的履崗能力，把自己培養成業(yè)務(wù)全面的新型人才是我所努力的目標。
總之，這半年來(lái)感覺(jué)自己有了不小的進(jìn)步，但不足之處仍然存在，在一些細節的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學(xué)習中磨練自己，在領(lǐng)導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚長(cháng)處，彌補不足。在轉正后制定出我新的奮斗目標，以飽滿(mǎn)的精神狀態(tài)迎接新的挑戰，向先進(jìn)學(xué)習，向同事學(xué)習，取長(cháng)補短，共同進(jìn)步，為建行的明天而盡心盡責。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 12
在過(guò)去的一年里，我在大堂經(jīng)理崗位上圍繞崗位職責主要開(kāi)展了以下工作：
一、負責分流、引導客戶(hù)，根據客戶(hù)需求，引導客戶(hù)到相關(guān)的業(yè)務(wù)區域辦理業(yè)務(wù)，向客戶(hù)推薦使用自助設備辦理業(yè)務(wù)，并鼓勵客戶(hù)長(cháng)期使用適當的服務(wù)渠道；指導客戶(hù)了解和使用各種電子機具和電子服務(wù)渠道。
二、為客戶(hù)提供基本的`咨詢(xún)服務(wù)，解決客戶(hù)遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題，根據客戶(hù)需求，主動(dòng)宣傳推介各種新產(chǎn)品和特色服務(wù)。
三、識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，根據分層次服務(wù)的原則，給予特別關(guān)注和優(yōu)先服務(wù)，向客戶(hù)經(jīng)理推薦可能的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
四、遵守大堂服務(wù)標準，及時(shí)、耐心、有效地處理客戶(hù)意見(jiàn)、批評和誤會(huì )，保障網(wǎng)點(diǎn)內外現場(chǎng)服務(wù)的有效性、高質(zhì)量和高效率，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度。
五、利用大堂物理空間和空閑時(shí)間向客戶(hù)推薦產(chǎn)品，共營(yíng)銷(xiāo)理財產(chǎn)品2340萬(wàn)，基金330萬(wàn)，保險113萬(wàn)，信用卡217張，新增日均存款630萬(wàn)。
在上述工作開(kāi)展中，我認為做得不足的地方還很多，主要有幾方面需要改進(jìn)：
一、由于在大堂經(jīng)理的崗位上工作時(shí)間較長(cháng)，在接待客戶(hù)時(shí)雖然很熟練但很多時(shí)候偏于表面，沒(méi)有更深地挖掘客戶(hù)的需求，推薦產(chǎn)品不夠主動(dòng)。
二、日常工作中處理雜務(wù)時(shí)間偏多，以致對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)關(guān)注度不夠，與客戶(hù)經(jīng)理和理財經(jīng)理的互動(dòng)不足，潛在客戶(hù)推薦不多。
三、對客戶(hù)提出的意見(jiàn)建議重視程度不夠，很多時(shí)候只是單純?yōu)榱私鉀Q問(wèn)題而解決，沒(méi)有從源頭上杜絕問(wèn)題的發(fā)生，從而降低了客戶(hù)滿(mǎn)意度。
四、在客戶(hù)交往與關(guān)系維護時(shí)手段簡(jiǎn)單，技巧有待提高，溝通營(yíng)銷(xiāo)效果不明顯。
在今年的旺季工作中，針對以前工作的優(yōu)勢劣勢，我主要做好以下幾點(diǎn)：做好本職工作，以飽滿(mǎn)的工作熱情和專(zhuān)業(yè)的工作態(tài)度迎接客戶(hù)；
注重團隊合作精神，與柜員和值班經(jīng)理配合做好柜面客戶(hù)服務(wù)工作，與理財經(jīng)理配合做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)轉介工作；加強自身業(yè)務(wù)知識學(xué)習和客戶(hù)關(guān)系處理能力，更好為客戶(hù)解決碰到的各種問(wèn)題，把客戶(hù)牢牢系在我行；加大產(chǎn)品推薦營(yíng)銷(xiāo)力度，完成各項營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 13
今年，工商銀行湖南邵陽(yáng)分行珍惜發(fā)展機遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng )新，圍繞“全面增強競爭發(fā)展能力和可持續贏(yíng)利能力，努力打造湖南最想事的銀行”的總體要求，不斷加強內控管理，深化體制機制改革，突出七個(gè)工作重點(diǎn)全面推進(jìn)全行內控管理工作，確保全行在省分行年度內控綜合評價(jià)評比中重返“二類(lèi)行”序列。
一、加強內控管理基礎工作，深入開(kāi)展內控評價(jià)。
一是要按照過(guò)程評價(jià)指標嚴格對被評價(jià)行進(jìn)行現場(chǎng)、一次性評價(jià)。
二是結合全年各類(lèi)審計監督、專(zhuān)業(yè)檢查、風(fēng)險監測以及外部監管等情況，對被評價(jià)行進(jìn)行非現場(chǎng)、年度綜合性評價(jià)，使評價(jià)結果能真實(shí)、準確、全面反映被評價(jià)行的內控狀況。
三是6-7月間組織開(kāi)展全行機關(guān)、各支行年度內控綜合評價(jià)自查工作，對照內控評價(jià)指標逐條逐項抓落實(shí)、抓整改、抓完善。
二、進(jìn)一步增強針對性，提高檢查質(zhì)量，認真做好各項業(yè)務(wù)審計檢查工作。
一是加強非現場(chǎng)審計工作的培訓，充分發(fā)揮非現場(chǎng)工作的引導作用，重點(diǎn)加強銀行卡、個(gè)人按揭貸款、基層網(wǎng)點(diǎn)負責人合規性審計檢查，客戶(hù)經(jīng)理履職、利率執行、電子銀行、反洗錢(qián)等工作檢查。
二是加大經(jīng)濟責任審計和離崗審計等工作。
三是落實(shí)按月開(kāi)展各類(lèi)準風(fēng)險事件核查審計工作，促進(jìn)運行管理質(zhì)量提高。
三、加強監測與風(fēng)險提示，切實(shí)防范操作風(fēng)險。
一是加強操作風(fēng)險監測。內控合規部門(mén)組織各基層行、各業(yè)務(wù)部門(mén)按照總行制定的監測指標，實(shí)施月度、季度、半年度監測，及時(shí)編寫(xiě)操作風(fēng)險管理報告，管理并應用好《操作風(fēng)險高級計量法應用管理系統》。
二是認真做好《合規檢查監督管理系統》的推廣應用工作，并與人力資源部共同做好“兩個(gè)檔案”的'記錄、維護和運用工作，強化基層管理人員和員工質(zhì)量意識、責任意識 三是開(kāi)展對突發(fā)事件和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的突擊審計工作。
四、不斷強化內控合規管理日�；A工作。
一是規范制度管理工作，及時(shí)開(kāi)展新建規章制度的合規性審核。
二是加強《業(yè)務(wù)操作指南》電子發(fā)布平臺的推廣應用和監督管理工作，要結合檢查監督情況，以《指南》和《加強營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內控管理若干規定》為標準，開(kāi)展分析、評估，提出規范業(yè)務(wù)流程的工作建議。
三是開(kāi)展檢查監督資源統籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過(guò)度重復交叉檢查的原則，對各類(lèi)審計監督、專(zhuān)業(yè)檢查實(shí)行統一計劃管理統籌問(wèn)題整改和責任追究，統籌檢查結果運用，在加強監督情況的綜合分析，鞏固檢查監督的成果的基礎上，根據總行制定的《員工違規行為處理暫行規定》進(jìn)行嚴格處理。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 14
內控是從一開(kāi)始我們就在下大力氣在抓的環(huán)節，一個(gè)是我們以制度為前提依據，從大的方向去監管和掌控這個(gè)工作的尺度。當然了內控不可能是脫離實(shí)際的蠻干主義，我要深入到下屬單位了解情況，依據不同的形勢對制度進(jìn)行細分和完善。力爭做到符合實(shí)情，恰當有效，不違背客觀(guān)事實(shí)，這樣才能把內控工作給做好，在此我把概念度公共做出總結：
1、緊跟形勢
由于我們這個(gè)部門(mén)的工作性質(zhì)不同于其他行業(yè)，那么每天工作都要有一個(gè)警醒的心態(tài)，不帶著(zhù)懈怠的情緒面對工作。尤其是在一些重要的'事項處理上，應該拿出敬畏的態(tài)度。所以我一直都在努力讓自己的思想進(jìn)步，不斷的樹(shù)立榜樣意識，先是跟別人學(xué)，要看到別人身上一些好的作為，然后將別人身上的好品格轉化成自己的優(yōu)點(diǎn)。
2、嚴守規范
不論是做什么，都得有個(gè)規則前提作為大的指向，要是大伙都不把規矩當回事就沒(méi)有辦法做到穩定有序，不止會(huì )使工作亂做一團，還會(huì )破壞大環(huán)境的平衡。那么我們就不能容忍把制度作為口號喊喊就完了，或者是當墻畫(huà)一樣貼上當擺設，而是要把一切規則和程序給監督好，要讓人人都做到遵行務(wù)實(shí)。
3、反思整改
有些時(shí)候我們總是習慣性的把問(wèn)題的焦點(diǎn)給集中到自己身上，總是擔心內控從自己這里出現缺口。實(shí)際上我們在管住自己的時(shí)候，經(jīng)常會(huì )忽略到其他人，畢竟只要一個(gè)點(diǎn)出現差錯，全盤(pán)都會(huì )被牽扯下去。也就是說(shuō)當別人自己違規或者出現失誤的時(shí)候，就會(huì )引發(fā)大的連鎖反應，那么其他人便成了無(wú)辜的犧牲品。所以不能光自我監督和做自我管理，應該大家之間互相進(jìn)行監督和管理。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 15
按照《企業(yè)內部控制基本規范》及配套指引的要求，及企業(yè)內部控制工作規劃。20xx年內控工作重心為內部控制制度基礎管理工作。
�。ㄒ唬┓e極宣貫《內部控制手冊（20xx版建筑、筑爐分冊）》
在新手冊宣貫基礎上，要求各單位相關(guān)兼職內控崗位做好業(yè)務(wù)流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險和關(guān)鍵控制點(diǎn)，切實(shí)做到業(yè)務(wù)崗位歸口管理。
�。ǘ┘訌妰瓤鼗A管理，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程
20xx年內控管理工作的思路是：持續深化制度建設，推進(jìn)崗位標準化，夯實(shí)基礎管理，不斷加強內部控制與法律風(fēng)險防控，提高管理控制能力，繼續嚴格招投標、合同與市場(chǎng)管理，規范市場(chǎng)交易行為，通過(guò)加強各項基礎管理工作，不斷實(shí)現管理的'精細化、管理的新進(jìn)步。
�。ㄈ┮蕴嵘龍绦辛惋L(fēng)險管理為中心，持續優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，突出重大、重要風(fēng)險控制和日常監管工作，提升工程（包括但不限于）預算成本和結算效率水平，有效提高業(yè)務(wù)管理控制能力。
各部門(mén)及生產(chǎn)單位要以管理職責和基本業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，全面梳理適用流程、重要風(fēng)險和關(guān)鍵控制點(diǎn)，落實(shí)適用流程及風(fēng)險控制分配到專(zhuān)業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位，強化專(zhuān)業(yè)部門(mén)和業(yè)務(wù)崗位歸口管理責任；以流程管理和績(jì)效指標考核為手段，完善考核管理辦法。建立“簡(jiǎn)單、效率、規范”的流程管理機制，強化內控基礎工作管理，深入推進(jìn)提升工程預算橫本草和工程結算執行力工作。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 16
xx銀行按xx銀保監分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險業(yè)案件防控和內控合規領(lǐng)域專(zhuān)項排查的通知要求，對照排查清單，對各網(wǎng)認真開(kāi)展排查工作，現將相關(guān)情況匯報如下：
一、信貸管理方面
�。ㄒ唬┕芾頇C制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺部門(mén)（授信經(jīng)營(yíng)部門(mén)）的高管同分管中后臺部門(mén)（授信管理部門(mén)、風(fēng)險管理部門(mén)等）的高管分離。授信管理部門(mén)為信貸管理部，配置有xx名獨立審查人，負責各網(wǎng)點(diǎn)的授信調查工作。三條線(xiàn)人員崗位已經(jīng)設置為互斥；不在既客戶(hù)經(jīng)理，又是審查經(jīng)理（獨立審查人）或基層社有權簽批人的情況。
�。ǘ⿲徟跈�。xx銀行不在在超授權審批授信、化整為零規避審批權限審批授信等情況，紙質(zhì)授權書(shū)的內容及金額是否與信貸管理系統中的控制保持一致。
�。ㄈ⿳徫宦穆�。xx銀行審查經(jīng)理（獨立審查人）能做到保持獨立性，能夠做到獨立發(fā)表審查意見(jiàn)不受任何人干預；召開(kāi)貸審會(huì )時(shí)，貸審會(huì )主任在末位發(fā)言，不對各位參會(huì )委員進(jìn)行引導，不把自己的表決結果先告知各位委員，并當場(chǎng)宣布表決結果；有權簽批人能遵循對審查經(jīng)理（獨立審查人）或貸審會(huì )已否決的'授信事項；客戶(hù)經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權限內的額度提用，經(jīng)過(guò)信貸部的審查經(jīng)理（獨立審查人）或風(fēng)險部的風(fēng)險經(jīng)理進(jìn)行審核，超基層行審批權限的額度提用，由風(fēng)險部負責審核。
二、不良資產(chǎn)處置方面
�。ㄒ唬┐魩ず虽N(xiāo)。xx銀行呆帳核銷(xiāo)工作嚴格執行財政部《金融企業(yè)呆帳核銷(xiāo)管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷(xiāo)管理實(shí)施辦法。
通過(guò)自查未發(fā)現聯(lián)社向分支機構轉授呆帳核銷(xiāo)權限、突破核銷(xiāo)條件，違規核銷(xiāo)的行為、向尚未結清的已核銷(xiāo)貸款客戶(hù)新增貸款等行為，xx銀行賬銷(xiāo)案存資產(chǎn)債權的訴訟時(shí)效、擔保時(shí)效、查封凍結時(shí)效得到及時(shí)維護。
�。ǘ┮晕锏謧矫�。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬(wàn)元,經(jīng)查不存在存在故意通過(guò)以物抵債而放棄現金回收貸款債權的權利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價(jià)格虛高，抵入價(jià)格與當時(shí)同區域、同類(lèi)型資產(chǎn)價(jià)格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產(chǎn)指定專(zhuān)人（部門(mén)）負責管理，進(jìn)行保管或經(jīng)營(yíng)，并明確職責，每月進(jìn)行賬實(shí)核對，確保賬實(shí)相符，物品完好無(wú)損，抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節均按規定做好賬務(wù)處理。
�。ㄈ┡哭D讓方面，xx銀行進(jìn)行不良資產(chǎn)批量轉讓?zhuān)婕皒x戶(hù)xx筆金額xx萬(wàn)元，轉讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認定標準，無(wú)按規定不得轉讓的信貸資產(chǎn)。
xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產(chǎn)轉讓賣(mài)方盡職調查工作實(shí)施細則x》并成立了盡調、估值、竟價(jià)及批量轉讓工作領(lǐng)導小組。資產(chǎn)估值進(jìn)行了內外部評估；并經(jīng)xx銀行集體審議，報上級銀行批準后進(jìn)行轉讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開(kāi)競價(jià)后產(chǎn)生，本次轉讓流程、程序符合符合財政部、銀監會(huì )相關(guān)管理辦法的規定，轉讓資產(chǎn)、相關(guān)債權檔案資產(chǎn)已經(jīng)實(shí)質(zhì)性轉至資產(chǎn)受讓方。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 17
工作實(shí)習的這三個(gè)月以來(lái)，我結合我銀行的金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，著(zhù)重在相關(guān)的信貸業(yè)務(wù)品種的流程跟制度上加強學(xué)習。雖然我只是個(gè)內控合規部的實(shí)習生，但我依舊對銀行的所有業(yè)務(wù)都進(jìn)行過(guò)大致的了解。只有自身把所有崗位上的事情做過(guò)一遍，才能對本職的崗位工作有更深的接觸，才能明白整體的工作流程以及得出自身的工作素養�，F在我就對我的實(shí)習期工作進(jìn)行總結。
一、認清形勢，樹(shù)立自己的職業(yè)素養。
銀行是一個(gè)非常特殊的行業(yè)，特別強調自身的思想素養，要做一名合格的工作人員，首先我們叫做一個(gè)真實(shí)坦誠的人。這個(gè)坦誠不僅是要對銀行的各項業(yè)務(wù)進(jìn)行了解，還需要對客戶(hù)進(jìn)行深入化的講解，讓他們能夠理解整個(gè)理財項目的流程。并且身為工作人員需要抵制外界的一切不客觀(guān)的因素，誘惑以及施壓，真正做好為人民服務(wù)，為人民銀行服務(wù)。
二、堅持合規化經(jīng)營(yíng)扎扎實(shí)實(shí)把業(yè)務(wù)流程規范化。
說(shuō)到業(yè)務(wù)跟細節上的流程，我們總是會(huì )想到這是一些自覺(jué)遵守的規則，但是身為銀行的`內控管制人員，我們需要對每項工作都認真地恪守認真的檢查。身為合規部的銀行人員，自身的素養跟思想需要有很高的覺(jué)悟，對一些反洗錢(qián)部門(mén)或者員工，我們需要認真的排查跟監督。只有在自身思想過(guò)硬的情況下才能把工作做好，才能不會(huì )被外界的人員影響。
三、深刻的認識以及今后的規劃。
在加入銀行內控合規部門(mén)后，我才明白貪污,腐敗跟洗錢(qián)在中國原來(lái)是這么的嚴重，并且我也知道了其中的各種小貓膩以及小細節。今后我會(huì )不斷的嚴格要求自己，把自己的政治思想覺(jué)悟提高，堅持抵御外界的一切不良誘惑。爭取做一個(gè)合格的中國人民銀行內控部人員，真切的為人民服務(wù)，把監督的責任落實(shí)好，落實(shí)到位。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 18
尊敬的各位領(lǐng)導、各位同仁：大家晚上好！我是來(lái)自XX支行的XX，我演講的題目是：塑合規文化，造合規中行。
有這樣一個(gè)寓言故事：河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展……”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽(tīng)勸告，沖毀堤岸，野漫橫流……漸漸消失了。這個(gè)寓言故事告訴我們：規矩不是羈絆和障礙，而是一張無(wú)形的.安全網(wǎng)，維護著(zhù)我們的社會(huì )秩序和生存環(huán)境。
是啊，確實(shí)如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時(shí)間里，我已深刻感受到了合規的份量。這半年里，我聽(tīng)到了不少違規行為、犯罪案例，行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報，比如這一次的警示教育活動(dòng)，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲戶(hù)存款挪用150萬(wàn)被判刑14年，該員工利用自己職務(wù)上的便利，他的行為已是嚴重違規，觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性，資金周轉不足，挪用銀行存款，最后把自己送進(jìn)監獄，斷送大好前途。這一個(gè)個(gè)案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡，他們中有領(lǐng)導干部，有一般職員，有代辦員；有的曾是先進(jìn)工作者，有的年輕有為前途無(wú)量，但他們都因為一個(gè)貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了中國銀行的聲譽(yù)。
細細究來(lái)，案件的發(fā)生都是有其內在原因的，大多是當事人放松了政治學(xué)習和思想改造，思想不求上進(jìn)，法制觀(guān)念淡薄，經(jīng)不住考驗，鋌而走險，最后走上犯罪道路。
案例給我們敲響了警鐘，前車(chē)之覆，后車(chē)之鑒，我們應該吸取他們的慘痛教訓，嚴格按規章制度做事。尤其是象我這樣的新員工，要把合規意識深深刻到腦子里。合規不是負擔，而是服務(wù)我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達成目標，即使我們非專(zhuān)業(yè)出身，也很容易從不會(huì )到會(huì )，從非專(zhuān)業(yè)到專(zhuān)業(yè)。
當一個(gè)司機半夜開(kāi)到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺(jué)停車(chē)的時(shí)候，交規已深刻在他心中。當每個(gè)人都遵守交通規則時(shí)，每天就不會(huì )有那么多無(wú)辜的生命因為交通事故而離開(kāi)這個(gè)世界。同樣，當合規意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會(huì )感到束縛，感到的則是義不容辭和責無(wú)旁貸。當我們每個(gè)中行人都能“從我做起，合規操作”，我們就能避免許多過(guò)失，業(yè)務(wù)運行的將會(huì )更加健康高效。
合規是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！
謝謝大家！
銀行內控合規個(gè)人工作總結 19
今年以來(lái)，各銀行機構和各級監管部門(mén)認真貫徹落實(shí)“內控合規管理建設年”相關(guān)部署，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、瞄準薄弱環(huán)節，強化整治、補齊短板，將狠抓內控合規管理與提升金融風(fēng)險防控能力、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展緊密結合，取得了階段性成效。
但應清醒看到，當前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟金融環(huán)境復雜嚴峻，一些長(cháng)期積累的矛盾和問(wèn)題集中暴露。有的銀行落實(shí)國家宏觀(guān)政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問(wèn)題屢查屢犯，有的銀行監管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據業(yè)務(wù)、個(gè)人信息安全等風(fēng)險事件，社會(huì )影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù)，暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險合規意識淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內部員工道德風(fēng)險突出等問(wèn)題。亟需汲取教訓、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉重效益輕合規、內控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。
為督促銀行機構筑牢內控合規“防火墻”，切實(shí)維護金融消費者合法權益，夯實(shí)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，經(jīng)銀保監會(huì )同意，現將有關(guān)事項通知如下：
一、堅守主責主業(yè)，堅定貫徹落實(shí)中央重大決策部署。
總體上看，銀行機構能夠自覺(jué)主動(dòng)將黨中央、國務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟金融工作各項要求轉化為自身發(fā)展戰略、內控目標和管理行動(dòng)。但仍有銀行落實(shí)重大決策部署不力，虛報普惠金融指標數據，資金違規流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，違規新增地方政府隱性債務(wù)，減費讓利措施執行不到位。各銀行機構要進(jìn)一步提高站位，堅決把思想和行動(dòng)統一到黨的十九屆六中全會(huì )精神上來(lái)，堅決擯棄偏離主業(yè)、脫實(shí)向虛、盲目擴張等錯誤觀(guān)念和粗放經(jīng)營(yíng)模式，堅持正確發(fā)展方向，積極履行社會(huì )責任。要努力探索促進(jìn)科技創(chuàng )新的金融服務(wù)，加大對先進(jìn)制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈的支持力度，圍繞實(shí)現“雙碳”目標創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融，不斷改善小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)，把更多金融資源配置到鄉村振興的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節，確保服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟各項政策要求落到實(shí)處。
二、聚焦風(fēng)險漏洞，加快補齊內控合規管理短板。
從機構自查和監管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統一授信管理不到位、銷(xiāo)售適當性要求執行不力等問(wèn)題仍然突出。各銀行機構要把常態(tài)化的強內控、促合規與階段性的補短板、除頑疾相結合，聚焦問(wèn)題多發(fā)環(huán)節和人民群眾反映強烈的領(lǐng)域，明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制點(diǎn)和管控措施，增強系統關(guān)鍵節點(diǎn)的剛性控制，強化制度執行和監督評價(jià)，加強聲譽(yù)風(fēng)險管理。要圍繞近期風(fēng)險事件，深入排查內控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構和各經(jīng)營(yíng)單位的管理約束，對屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構貿易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實(shí)提升風(fēng)險管控水平，彰顯內控合規管理建設成效。
三、狠抓人員管理，強化常態(tài)化異常行為監測排查。
不少銀行機構運用智能化、網(wǎng)格化手段加強員工行為的精細化管理，今年以來(lái)，員工網(wǎng)格覆蓋率、格長(cháng)日常排查履職率和排查記錄異常人數均有顯著(zhù)增長(cháng)。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足，案件風(fēng)險事件頻發(fā)。各銀行機構要進(jìn)一步加強崗位有效制衡，規范不相容崗位管理，嚴格落實(shí)重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監管要求，將相關(guān)執行情況納入績(jì)效考評中。要強化員工勞動(dòng)合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險的監測預警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關(guān)鍵人員，要豐富監測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規操作的要嚴肅處理，提升從業(yè)人員風(fēng)險意識和規矩意識。
四、嚴肅內部問(wèn)責，切實(shí)增強懲戒震懾效果。
隨著(zhù)銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治的持續深入，銀行機構自我糾偏、整改問(wèn)責的自覺(jué)性不斷增強。但當前銀行內部問(wèn)責層級總體偏低，屢查屢犯問(wèn)題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問(wèn)責”。各銀行機構要切實(shí)扭轉當前內部問(wèn)責“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責任認定與追究機制，不得以誡勉談話(huà)、扣減積分、經(jīng)濟處理等方式替代紀律處分，要下大力氣解決“問(wèn)下不問(wèn)上”“問(wèn)前不問(wèn)后”等問(wèn)題。對屢查屢犯問(wèn)題的`整改問(wèn)責，要堅持更嚴標準和更高要求。對監管部門(mén)責令內部問(wèn)責的，要在規定時(shí)間內對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。對重大信用風(fēng)險事件、重大違法違規或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴肅追究總行相關(guān)人員的領(lǐng)導責任和管理責任。
五、注重管常管長(cháng)，完善內控合規長(cháng)效機制。
20xx年市場(chǎng)亂象整治工作開(kāi)展以來(lái)，銀行機構累計修訂制度8.35萬(wàn)項，完善系統4766個(gè)，開(kāi)展了案例警示、問(wèn)題通報及合規培訓等形式多樣的教育活動(dòng)，合規穩健經(jīng)營(yíng)的行業(yè)文化持續厚植。但內控合規管理資源不足、獨立性不高、條線(xiàn)話(huà)語(yǔ)權不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會(huì )一層”履職不充分，個(gè)別銀行甚至監督制衡機制失效、內控合規管理形同虛設。各銀行機構必須深刻認識穩健合規是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的底線(xiàn)要求，要持續開(kāi)展自查自糾和屢查屢犯問(wèn)題整治，對突出問(wèn)題必須心中有數、持續跟蹤整改。要以今年的建設年活動(dòng)為契機，以“當下改”促“長(cháng)久立”，突出績(jì)效考核中內控合規因素的比重和正向激勵，開(kāi)展常態(tài)化的內控檢查排查和內部控制評價(jià)，做到防患于未然。
六、注重統籌施策，推進(jìn)內控合規管理常抓不懈。
各級監管部門(mén)堅持對違法違規行為嚴查嚴處，全系統20xx年以來(lái)累計處罰銀行業(yè)金融機構9579家次，處罰責任人員1.22萬(wàn)人次，罰沒(méi)合計104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進(jìn)了銀行機構牢固樹(shù)立“內控優(yōu)先、合規為本”的理念。各級監管部門(mén)要把推動(dòng)內控合規管理建設作為深化銀行治理改革、提升風(fēng)險防控能力的重要抓手。督促銀行機構落實(shí)內控合規主體責任，對機構自查問(wèn)題畸少、避重就輕的，應加強監管檢查、督促查擺問(wèn)題；對反映問(wèn)題較多的，應有針對性地指導彌補缺陷、消除風(fēng)險隱患，確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟社會(huì )穩定的風(fēng)險事件。要加強與紀檢監察部門(mén)的貫通協(xié)作，一體推進(jìn)合規文化與清廉金融文化建設，構筑“不敢違規、不能違規、不想違規”的長(cháng)效機制，為構建新發(fā)展格局提供有力金融支持。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 20
一、加強組織領(lǐng)導
為貫徹落實(shí)“內控合規管理深化年”活動(dòng)的開(kāi)展，市行成立了“內控合規管理深化年”活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責活動(dòng)的統籌協(xié)調和整體推進(jìn)。董事長(cháng)任領(lǐng)導小組組長(cháng)，其他班子成員任副組長(cháng)，部門(mén)負責人為小組成員，領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在合規與風(fēng)險管理部。
二、制定實(shí)施方案
印發(fā)鐘農銀發(fā)【20xx】47號《關(guān)于印發(fā)<鐘祥農商銀行“內控合規管理深化年”活動(dòng)實(shí)施方案>的通知》，明確“三個(gè)深化”工作目標，即深化內控合規機制建設、深化內控合規執行力度、深化內控合規文化培育，著(zhù)力健全全市農商銀行內控合規管理長(cháng)效機制，完善內控合規管理體系，補齊內控合規制度短板，強化制度執行力，深入普及和培育合規經(jīng)營(yíng)知識和合規文化，加強內控合規監督檢查，不斷提高內控合規管理的質(zhì)量和實(shí)效，堅決打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰。
“內控合規管理深化年”分三個(gè)階段進(jìn)行，第一階段:20xx年4月為全面啟動(dòng)階段;
第二階段：20xx年5月-10月為全面實(shí)施階段;
第三階段：20xx年10月-12月為總結評比階段。
三、全面深化內控合規管理
(一)全體動(dòng)員，積極部署，推進(jìn)“內控合規管理深化年”活動(dòng)。
鐘祥農商行召開(kāi)了“內控合規管理深化年”動(dòng)員會(huì )，各支行、各部室召開(kāi)了內控合規管理深化專(zhuān)題會(huì )，制定了具體工作方案，明確了合規經(jīng)營(yíng)責任。
(二)圍繞工作重點(diǎn)，完成自查自糾工作。
結合前期已開(kāi)展的整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象八大方面22項內容，重點(diǎn)圍繞內控合規制度，于4月28日完成我行案防合規管理自查自糾工作，并上報工作報告。
(三)加大宣傳，營(yíng)造氛圍
1.開(kāi)展基層員工的合規教育和宣傳活。5月初，我行將銀監部門(mén)制作的《關(guān)于在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放“內控合規倡議視頻”的通知》的視頻，安排在全市所轄網(wǎng)點(diǎn)和微信工作群中播放，對員工進(jìn)行合規教育。
2.下發(fā)合規經(jīng)營(yíng)倡議書(shū)。5月份，向全市所有干部員工下發(fā)了《鐘祥農商銀行依法合規經(jīng)營(yíng)倡議書(shū)》，要求做到“三心”，一是常懷敬業(yè)之心，強化合規理念;
二是常懷律己之心，深化合規執行;
三是常懷責任之心，助力合規深化。樹(shù)立“高層帶頭合規，合規人人有責，合規從我做起”的理念，引導全體員工成為合規文化建設的踐行者、參與者和執行者。
3.分別在柴湖、胡集、城區組織開(kāi)展了4次防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)。
4.開(kāi)展案防警示教育。20xx年8月6日、7日，分兩批開(kāi)展了“不忘初心警鐘長(cháng)鳴”案防警示教育，機關(guān)全體在崗員工8月6日晚19時(shí)參加了警示教育，城區全體在崗員工8月7日晚19時(shí)參加了警示教育。
(四)開(kāi)展合規征文活動(dòng)
20xx年5月17日，鐘祥農商行下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展“合規創(chuàng )造價(jià)值”主題征文活動(dòng)的通知》、《關(guān)于開(kāi)展“內控合規管理深化年”相關(guān)工作稿件評比活動(dòng)的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荊門(mén)農商銀行“內控合規管理深化年”合規征文活動(dòng)中，運營(yíng)管理部經(jīng)理涂海濤《堅守初心，做合規的踐行者》一文榮獲一等獎，綜合管理部王凡凡《合規之我見(jiàn)，守規矩者自由》一文榮獲二等獎。
(五)開(kāi)展合規經(jīng)驗交流
20xx年3月10日開(kāi)展了金融借款合同糾紛案件訴訟基礎培訓，對民法總則、民事訴訟法、相關(guān)司法解釋進(jìn)行了培訓，對訴訟證據資料的收集與審核進(jìn)行了經(jīng)驗交流。經(jīng)驗交流由合規與風(fēng)險部陶春月、法律顧問(wèn)劉尚友主講，各行部分管信貸業(yè)務(wù)副行長(cháng)、信貸主管，合規與風(fēng)險部、信貸管理部、個(gè)人銀行部、審計監察部全體人員參加了本次經(jīng)驗交流。
20xx年9月4日開(kāi)展了主題為“以按說(shuō)法話(huà)風(fēng)險”的案防知識培訓，一級支行行長(cháng)、副行長(cháng)、會(huì )計主管，公司部、小微部負責人，二級支行行長(cháng)，機關(guān)部室正、副經(jīng)理，支行法律興趣小組員工代表參加培訓。
20xx年11月4日開(kāi)展了法律培訓，風(fēng)險部經(jīng)理薛興慧、法律顧問(wèn)劉尚友分別就訴訟、貸款清收進(jìn)行了講解，學(xué)員踴躍提問(wèn)，兩位主講人現場(chǎng)進(jìn)行了答疑解惑，增加了學(xué)員的法律知識、不良貸款清收實(shí)戰能力，提高了依法合規經(jīng)營(yíng)能力。
(六)開(kāi)展合規講堂活動(dòng)
20xx年6月11日開(kāi)展了“農商銀行風(fēng)險條線(xiàn)培訓會(huì )議暨合規知識大講堂”活動(dòng)，市行班子成員，機關(guān)部室正副經(jīng)理、授權中心主任，公司部經(jīng)理，小微金融部負責人，承天支行、郢中支行行長(cháng)，機關(guān)信貸部、風(fēng)險部、特資部全體員工，小微部全體員工，一級支行會(huì )計主管參加了合規知識大講堂培訓。
(七)開(kāi)展監督檢查
1.按季開(kāi)展合規案防檢查。20xx年4月8日至11日，開(kāi)展了20xx年一季度合規案防檢查，共對十個(gè)條線(xiàn)進(jìn)行了案防檢查，存在21個(gè)方面的問(wèn)題，對24人進(jìn)行了處罰。20xx年7月9日至17日，開(kāi)展了20xx年二季度合規案防檢查，共對十個(gè)條線(xiàn)進(jìn)行了案防檢查，存在22個(gè)方面的問(wèn)題，對34人進(jìn)行了處罰。20xx年12月4日至10日，開(kāi)展了20xx年三季度合規案防檢查。
2.迎接荊門(mén)市銀監部門(mén)開(kāi)展案防檢查。5月8日，荊門(mén)銀監分局饒風(fēng)明副局長(cháng)及鐘祥銀監辦一行4人對鐘祥農商行案防工作的組織實(shí)施情況進(jìn)行了檢查和調研。饒局長(cháng)對鐘祥農商行內控合規管理、案防安保等方面工作的組織實(shí)施情況充分認可。并對下階段的案防工作提出了五項要求：一是要完善制度體系，扎實(shí)構建案防責任管理、制度約束、風(fēng)險排查、風(fēng)險評價(jià)、追究問(wèn)責等五個(gè)工作機制;
二是要抓好內控合規管理深化年后續兩個(gè)階段的活動(dòng);
三是要如實(shí)、按時(shí)報送案件風(fēng)險信息等案防報表及報告;
四是當前要做好不良貸款壓降工作，嚴防新增風(fēng)險貸款;
五是要持續提升普惠金融服務(wù)能力，全面做好金融服務(wù)網(wǎng)格化的工作。
四、內控合規管理建議
(一)加強培訓，樹(shù)立全員合規意識。合規管理是一項長(cháng)期性工作，后期要開(kāi)展多層次、全方位的培訓工作，利用智慧學(xué)習平臺組織全員學(xué)習內控合規各項管理制度、規定。開(kāi)展崗位練兵活動(dòng)，提升全員業(yè)務(wù)能力，增強合規經(jīng)營(yíng)意識。
(二)查找問(wèn)題，督促整改。對內控合規管理排查存在的問(wèn)題，要認真分析總結。摸清本金融機構顯性或隱性的.各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險敞口的風(fēng)險底數，為有效防范和化解風(fēng)險奠定基礎。對發(fā)現的問(wèn)題，要落實(shí)整改意見(jiàn)，在期限內逐條進(jìn)行整改落實(shí)，通過(guò)化解或緩釋風(fēng)險，確保內控合規管理工作取得實(shí)效。
(三)明確責任，加強合規監管。對前期已問(wèn)責的違規、違紀問(wèn)題，我行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)后續進(jìn)行重點(diǎn)跟蹤監管，杜絕同質(zhì)同類(lèi)問(wèn)題再次發(fā)生。同時(shí)，在今后工作中，進(jìn)一步加大履職檢查力度，加大對違法違規行為的打擊力度，力爭將各類(lèi)風(fēng)險隱患和資金損失降到最低。
(四)嚴肅紀律，強化合規經(jīng)營(yíng)效果。對歷次自查、檢查發(fā)現的問(wèn)題，限期整改到位，對未整改到位的責任人依據銀監部門(mén)及省聯(lián)社有關(guān)規定嚴格追責。對涉嫌違法犯罪的行為，依照相關(guān)程序及時(shí)移送司法機關(guān)處理。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 21
一、存在的主要問(wèn)題及原因
一是思想失防。少數領(lǐng)導與員工，忙于存貸業(yè)務(wù)、忽視內控內管，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)抓得多、抓得細、抓得實(shí)，案防工作抓得少、抓得粗、抓得虛，且認為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認為低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，你好我好大家都好，拉起架勢搞監督似乎特別難為情，制約監督流于形式，訂了制度束之高閣，在實(shí)際操作中，依然是憑經(jīng)驗、憑感情，我行我素，違規亂套。案件發(fā)現令幾乎所有員工驚詫?zhuān)哼@個(gè)地方怎么也出問(wèn)題？
二是制度失靈。雖然根據上級有關(guān)規定制定了嚴格的管理制度，各行也按規定與有關(guān)責任人簽訂了責任書(shū)，但實(shí)際上，少數行對制度執行沒(méi)有落實(shí)到行動(dòng)上，我行我素。如，崗位輪換和強制休假制度執未能完全執行。部分網(wǎng)點(diǎn)均未解決電視監控問(wèn)題。
三是監督失效。一是領(lǐng)導責任不到位。部分行沒(méi)有嚴格履行對案防工作的領(lǐng)導責任，沒(méi)有按規定每月對轄內內控工作進(jìn)行一次全面檢查。二是監督責任不到位。
二、整改措施及努力方向
( 一) 嚴格責任追究。簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人 ，履行教育職責、管理職責、監督職責、檢查職責、獎懲職責，經(jīng)濟上風(fēng)險抵押、管理上一票否決。
(二) 強化規章制度。對經(jīng)營(yíng)管理工作規程進(jìn)行統一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的'操作規程和考核暫行辦法，使每項工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規可依。
(三) 突出案防重點(diǎn)。一是管員工，控制風(fēng)險源。對員工管理做到嚴把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)，構筑起案防長(cháng)城，對重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防，進(jìn)行風(fēng)險預警，嚴控風(fēng)險源。二是管機構，控制風(fēng)險點(diǎn)。三是管法人，控制風(fēng)險體。
(四)加強教育培訓。在全轄開(kāi)展了學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀、學(xué)英模、練技術(shù)的“五學(xué)一練”活動(dòng)。首先，狠抓思想教育，思想是行為的先導，按照“八榮八恥”的社會(huì )主義榮辱觀(guān)，在全轄開(kāi)展職業(yè)道德教育，提高了員工隊伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長(cháng)城。
(五)加大監管力度。一是強化稽核監督力量。認真開(kāi)展“四查、五清、八控”活動(dòng)，開(kāi)展好決算真實(shí)性檢查、離任審計、內控檢查、資金專(zhuān)項檢查等專(zhuān)項稽核和常規稽核。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 22
20xx年，我行運營(yíng)服務(wù)工作在省行相關(guān)部門(mén)的指導下及支行領(lǐng)導班子的帶領(lǐng)下，轄內運營(yíng)服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運營(yíng)服務(wù)管理要求，認真做好各項運營(yíng)服務(wù)工作，為支行各項業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護航的作用，現將我行20xx年的運營(yíng)服務(wù)工作總結如下：
一、績(jì)效目標完成情況
20xx年xx支行運營(yíng)服務(wù)及大風(fēng)險板塊，堅定不移地推進(jìn)轉型創(chuàng )新，認真貫徹落實(shí)“穩存款、拓客戶(hù)、增收益、控風(fēng)險”的工作方針，在近年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展持續高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢良好，實(shí)現了今年主要績(jì)效指標的“滿(mǎn)堂紅”。在內控管理方面，支行逐步建立了有效的內控體系，內控考核不斷強化，員工內控意識顯著(zhù)提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內控檢查監控工作有序進(jìn)行，有力的保障了xx支行各項業(yè)務(wù)持續快速健康發(fā)展。在抓好內控的同時(shí)深入開(kāi)展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設，堅持開(kāi)展員工行為分析工作，今年以來(lái)沒(méi)有出現重大的責任事故、違法違規、重大差錯或內部案件。
二、重點(diǎn)工作及成效
今年以來(lái)，支行各條線(xiàn)進(jìn)一步提高對“合規經(jīng)營(yíng)”和“保平安、促發(fā)展”的思想認識，把建立健全內控制度，加強風(fēng)險和案件防范工作當做大事來(lái)抓，堅持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以?xún)瓤刂贫葹楸ＷC，一手抓業(yè)務(wù)開(kāi)拓，一手抓內控監督，實(shí)行了 格執行，從防范操作風(fēng)險入手狠抓制度落實(shí)，逐步使管理工作向規范化方向邁進(jìn)。一是注重引導員工風(fēng)險意識，防控操作風(fēng)險。如三季度在領(lǐng)導的指導下重點(diǎn)加大對授權人員和柜員的監控力度，對廣電支行、江南支行召開(kāi)專(zhuān)題風(fēng)險會(huì )議，下發(fā)風(fēng)險提示，強化柜員風(fēng)險防范意識；二是注重引導培養員工風(fēng)險意識。有計劃有步驟地選擇《營(yíng)業(yè)室經(jīng)理日志》到《心橋》，制定《20xx年季度柜員考核表》，以目標為導向，促使員工成長(cháng)。
1、強化營(yíng)銷(xiāo)意識，積極為客戶(hù)服務(wù)。20xx年是轉型的一年，我樹(shù)立了“營(yíng)銷(xiāo)無(wú)小事”的觀(guān)念，堅持拓展與維護并重，留心客戶(hù)的需求，留心客戶(hù)的每一句話(huà)，深度挖掘客戶(hù)價(jià)值，順利完成了總行下達的儲蓄存款任務(wù)
2、強化隊伍意識，提高條線(xiàn)人員綜合能力。一是注重員工愛(ài)崗熱情和工作能力的提高。持續開(kāi)展“營(yíng)業(yè)室員工輪崗體驗”活動(dòng)，此舉得到行領(lǐng)導的大力支持，充分肯定為我行在加強案件專(zhuān)項治理，完善內部控制機制上的有力舉措。二是注重溝通反饋控制行為偏差。適時(shí)與支行溝通會(huì )出差錯、工作量、銀企對賬、業(yè)務(wù)授權等情況，有的放矢進(jìn)行會(huì )計輔導。
3、工作中存在的不足及今后的打算。一是學(xué)習不夠。時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的`工作也時(shí)時(shí)變化著(zhù)，每每都有新的東西出現、新的情況發(fā)生，面對這種嚴峻的挑戰，還缺乏一點(diǎn)學(xué)習的緊迫感和自覺(jué)性。二是對一些業(yè)務(wù)還不夠精通。掌握新的理論基礎、專(zhuān)業(yè)知識、工作方法以適應我行的發(fā)展，這都需要我跟著(zhù)形勢而改變，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的銀行員工。在今后的工作中，我將發(fā)揚成績(jì)，克服不足，朝著(zhù)以下幾個(gè)方面努力：
1、加強學(xué)習，我將堅持不懈的努力學(xué)習行里的新業(yè)務(wù)知識，并用于實(shí)踐，以更好的適應我行發(fā)展的需要。
2、努力提高工作效率和質(zhì)量，積極配合領(lǐng)導和同事們把工作做得更好。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 23
xx年以來(lái)，結合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習等地方加強了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全體會(huì )議，就相關(guān)內控工作做出了部署�，F將我部近期內控工作報告如下：
一、xxx業(yè)務(wù)。
我部對信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查，客戶(hù)檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實(shí)相符。
二、加強了內控合規建設。
對內控合規員開(kāi)展了調整和落實(shí)，根據個(gè)人金融部現實(shí)情況，規定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并計劃部門(mén)內每季度召開(kāi)一次案件形勢分析會(huì )，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn)，在會(huì )議上評估。
三、強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的重要性。
每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識、政策法規和規章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)。
四、對外圍系統的柜員開(kāi)展全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。
一是加強內控精細規范化管理。在認真總結經(jīng)驗，查找工作不足和內控管理漏洞的.基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規范標準，細化控制管理環(huán)節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發(fā)現問(wèn)題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實(shí)現科學(xué)管理目標。依此方案各專(zhuān)業(yè)部室結合自身實(shí)際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實(shí)內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門(mén)的各類(lèi)檢查發(fā)現的問(wèn)題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營(yíng)績(jì)效考評得分�？己藭r(shí)，根據發(fā)現問(wèn)題的性質(zhì)嚴重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題、較嚴重問(wèn)題、嚴重問(wèn)題、重大違規問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現問(wèn)題整改率進(jìn)行考核，按項目分別統計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險防控能力，并實(shí)現全年無(wú)案件、無(wú)事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩定、持續發(fā)展。
銀行內控合規個(gè)人工作總結 24
稽核是審計在銀行中的傳統稱(chēng)謂，而內部稽核則是為銀行服務(wù)的、對其控制系統和經(jīng)營(yíng)質(zhì)量進(jìn)行獨立評估的一項功能，它客觀(guān)地檢查、評估和報告銀行內部控制是否足夠，以確保資源得到高效地使用。內部控制是商業(yè)銀行合理保證其各項目標實(shí)現的動(dòng)態(tài)過(guò)程，是經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)的主要工作和重要職責，而內部稽核則是對內部控制進(jìn)行再監督的制度安排。因而，從廣義上可以說(shuō)，內部稽核是內部控制的一個(gè)重要組成部分，是對內部控制的“再控制”。從實(shí)踐上看，我國商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現的眾多問(wèn)題，甚至爆發(fā)案件，都與其內部控制缺陷密切相關(guān)。進(jìn)一步分析內部控制缺陷就會(huì )發(fā)現，商業(yè)銀行內部稽核的有效性不足亦是重要“病源”。
一、內部稽核的缺陷分析
�。ㄒ唬﹥炔炕说慕M織模式及其缺陷分析
目前，商業(yè)銀行內部稽核的組織模式大概有如下三種，都在不同程度上存在缺陷。
1.分行直設式。即商業(yè)銀行分行直接設立內部稽核職能部門(mén)，并對其實(shí)施全面管理和考核，總行稽核部?jì)H對其業(yè)務(wù)開(kāi)展進(jìn)行指導性管理。這種模式的缺陷主要是獨立性極差、職能作用不到位。其主要表現為：內部稽核部門(mén)的負責人由分行任命，工作開(kāi)展極易受分行的左右和制約；個(gè)別稽核部門(mén)職責混淆，長(cháng)期兼任其他部門(mén)的職能；個(gè)別分行將稽核部門(mén)視同一般職能部門(mén)進(jìn)行考核，嚴重影響其職能作用的正常發(fā)揮。
2.總行―分行派駐式。即商業(yè)銀行總行向轄內分行派駐稽核分部或總行審計特派辦，由總行稽核總部對其實(shí)施相對垂直管理。此種模式的缺陷主要是獨立性不足、垂直管理不夠徹底。其主要表現為：總行仍將內部稽核總部設置于經(jīng)營(yíng)層內，未能真正實(shí)現決策、經(jīng)營(yíng)、監督的完全分離；各稽核派駐機構在人事等方面雖歸屬總行統一管理，但稽核人員的工作考核和薪酬分配方面卻實(shí)施屬地管理，影響了內部稽核的獨立性和有效性。
3.總行―片區派駐式。即商業(yè)銀行總行設立內部稽核總部，按區域設置內部稽核片區派駐機構，且實(shí)施完全的垂直管理。其主要優(yōu)點(diǎn)是獨立性較強，但存在派駐機構人員配備不足、檢查頻率降低、外部監管關(guān)系不明確等問(wèn)題。如民生銀行重慶分行實(shí)施了“總行稽核總部―地區稽核中心―派駐分行稽核專(zhuān)員辦”三級稽核組織模式，但稽核專(zhuān)員辦僅有3人，20xx年未對分行開(kāi)展稽核檢查。由于片區派駐機構均設立于其他城市，按照屬地監管原則，當地銀行監管機構也難以對其運行情況實(shí)施有效監管。
�。ǘ┥虡I(yè)銀行內部稽核運行機制的缺陷分析
商業(yè)銀行內部稽核運行機制是當前制約其有效性的關(guān)鍵環(huán)節，其制約因素主要出現在人力資源、實(shí)施程序、工作方法、稽核頻率及指標等方面。
1.人員配備不充足。一是人員總量不足。據統計，截至20xx年末，某省內股份制商業(yè)銀行內部稽核人員共計63人，占人員總數的1.81％，較20xx年減少xx人，降低0.52個(gè)百分點(diǎn)；專(zhuān)職稽核人員30人，占稽核人員的47.62％，占人員總數的0.86％。二是稽核人員職業(yè)資質(zhì)不高。在20xx年至20xx年期間，某省內股份制商業(yè)銀行稽核人員中無(wú)1人取得注冊會(huì )計師或審計師等職業(yè)資格；稽核工作年限在5年以下的人員占比持續居高，20xx年末為84.42％、20xx年末為81.48％、20xx年末為79.36％。甚至可以說(shuō)，在某些商業(yè)銀行中，內部稽核部門(mén)成為不受重視的“邊緣”地帶。
2.實(shí)施程序有漏洞。一是稽核檢查計劃制定不夠精細，缺乏對稽核對象的綜合分析和總體評價(jià)，不能準確把握稽核對象的問(wèn)題和重點(diǎn)。二是稽核檢查方案和流程的標準化程度不高，難以控制內部稽核人員的操作風(fēng)險。三是稽核檢查報告途徑不夠通暢。有的商業(yè)銀行分行未建立上報制度，有的分行雖已制定相關(guān)制度但報送內容必須經(jīng)分行負責人簽批同意，影響了稽核報告的獨立性和真實(shí)性。四是后續檢查相對空虛。在20xx年至20xx年期間，某些股份制商業(yè)銀行實(shí)施后續稽核的項目數量?jì)H占項目總數的10％，有的商業(yè)銀行分行甚至尚未建立后續稽核制度，有的商業(yè)銀行分行三年來(lái)僅實(shí)施后續檢查1―2次，存在“稽核檢查出的問(wèn)題仍然存在”的現象。
3.運用方法欠科學(xué)。一是稽核檢查以合規性為主，偏重事后監督和結果檢查，普遍未建立與銀行業(yè)務(wù)系統相結合的非現場(chǎng)稽核系統，對銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險識別和綜合判斷能力不足。二是稽核檢查中普遍運用傳統的抽樣方法，主要根據稽核人員的經(jīng)驗選定抽樣范圍和重點(diǎn)，主觀(guān)性強、隨意性大，易因稽核人員的判斷失誤而導致重大事項的遺漏。
4.稽核深度和廣度有待提高。一是稽核檢查主要局限于專(zhuān)項檢查或突擊檢查，全面檢查相對較少。在20xx年至20xx年期間，某省轄內的.股份制商業(yè)銀行實(shí)施的各項內部稽核檢查項目中，專(zhuān)項檢查占76.20％，全面檢查項目?jì)H占23.80％。二是專(zhuān)項檢查主要集中于授信業(yè)務(wù)和離任稽核檢查，業(yè)務(wù)覆蓋不均衡。在20xx年至20xx年期間，上述兩類(lèi)檢查占比分別為25.43％、46.76％，而對會(huì )計業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)的檢查僅占5.89％、1.30％和1.30％。
5.稽核檢查后的評價(jià)和處罰力度有待加強。一是評價(jià)制度執行不力。部分商業(yè)銀行在實(shí)施內部稽核檢查后，并未深入分析和評價(jià)稽核過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題，并未查找內部控制隱患，制定有效的整改措施，因此無(wú)法從根本上防范和杜絕違規操作和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。二是對違規行為的處罰力度不夠。在20xx年至20xx年期間，某省轄內股份制商業(yè)銀行中僅有2家對6個(gè)內部稽核檢查項目的違規人員進(jìn)行了處理，僅占轄內股份制商業(yè)銀行內部稽核檢查項目總數的1.83％；處理方式也以罰款為主，其中罰款xx人、金額0.48萬(wàn)元，警告1人，撤職3人，開(kāi)除1人。調查亦發(fā)現，個(gè)別商業(yè)銀行在20xx年已開(kāi)始轉變觀(guān)念，逐步加大處罰力度。
二、內部稽核有效性不足的原因
1.從總行層面看，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)指導思想的偏差，弱化了銀行完善內控機制、強化內部監督的內在動(dòng)力。銀行商業(yè)化、市場(chǎng)化改革以來(lái)，各商業(yè)銀行在快速發(fā)展的過(guò)程中，存在著(zhù)“重發(fā)展、輕控制”、“重業(yè)績(jì)、輕風(fēng)險”和“重激勵、輕約束”的不良傾向，以致內部控制相對乏力，強化內部監督的主觀(guān)動(dòng)力不足，對內部稽核模式的改革力度不夠、進(jìn)程緩慢。各省級商業(yè)銀行分行作為總行的一級人，極易與總行形成“共謀”，忽視內部稽核系統中存在的問(wèn)題，弱化了內部稽核職能作用的發(fā)揮。
2.從分行層面來(lái)看，傳統的稽核理念導致了銀行內部稽核方法和程序缺乏科學(xué)性和靈活性。根據現代審計理論，稽核檢查應更加注重對業(yè)務(wù)程序和內控系統的分析。傳統的稽核理念使各商業(yè)銀行內部稽核局限于業(yè)務(wù)結果的檢查，缺乏對銀行內部控制的總體評價(jià)，使內部稽核程序的標準化程度難以提高，內部稽核的工作效率相應降低。
3.從監管層面來(lái)看，外部監管的軟約束削弱了銀行增強內部稽核有效性的外在壓力。一是內部稽核的監管法規不夠完善。比如，操作性不強，缺乏對內部稽核方法和程序等更為具體、明確的規定；強制力較弱，無(wú)相關(guān)處罰辦法及問(wèn)責制度。二是基層監管機構力不從心。一般而言，各商業(yè)銀行省級分行的內部稽核系統均由總行設計和構建，各分行難以采納地方銀行監管機構對其改進(jìn)和完善內部稽核體系的監管建議。同時(shí)，因內部稽核片區派駐機構的外部監管關(guān)系尚未理順，地方銀行監管機構也難以實(shí)施有效的監管。
三、政策建議
�。ㄒ唬┩晟乒局卫斫Y構，增加商業(yè)銀行改進(jìn)內部稽核體系的內在動(dòng)力
商業(yè)銀行應進(jìn)一步完善董事會(huì )和監事會(huì )的結構，強化內部再監督。設立一定數量的外部獨立董事，并在董事會(huì )下設內部審計委員會(huì )，以保證董事會(huì )對內部稽核體系有效性的監督和控制。同時(shí)完善監事會(huì )結構，增加外部監事，提高監事會(huì )成員素質(zhì)，以充分發(fā)揮監事會(huì )對董事會(huì )的再監督，促使內部稽核體系的改進(jìn)和有效運行。
�。ǘ┰僭靸炔炕梭w系，提升商業(yè)銀行內部稽核的運行效率
一是按照獨立性原則進(jìn)行內部稽核的組織設計。商業(yè)銀行一般宜推行“總行稽核總部―地區稽核中心―分行稽核專(zhuān)員辦”的三級派駐模式，總行的內部稽核部門(mén)應在董事會(huì )的直接領(lǐng)導下開(kāi)展工作，各級內部稽核機構均由總行派駐，人事、薪酬均由總行統一考核和決定。二是提升稽核人員素質(zhì)。商業(yè)銀行應實(shí)施稽核人員準入管理，提高職業(yè)資質(zhì)和專(zhuān)業(yè)水平，實(shí)施稽核人員與一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員的輪崗交流制度，提高稽核人員待遇，增加稽核人員數量，使各級派駐機構的人員配備與管轄分行的業(yè)務(wù)發(fā)展相適應，確保對基層行合理的稽核頻率和范圍。三是完善稽核方法和程序。建立內部稽核的非現場(chǎng)信息系統，將傳統補救型或堵漏型的事后稽核變?yōu)槭虑盎�。大力推行內部控制評價(jià)基礎審計方法，合理確定內部稽核檢查的范圍、重點(diǎn)和具體方法。實(shí)施稽核檢查方案的標準化管理，規范和統一稽核檢查方法和程序，降低檢查人員的操作風(fēng)險。完善內部稽核情況的報告制度，構建基層稽核機構向董事會(huì )直接報告重大問(wèn)題的綠色通道，以確保銀行高層及時(shí)知曉和糾正內控管理中的偏差，使內部稽核真正發(fā)揮自我糾錯的作用。
�。ㄈ⿵娀梭w系的外部監管，推動(dòng)內部稽核的改革進(jìn)程
1.完善銀行業(yè)內部稽核運行的監管規章和制度。銀行監管當局應出臺商業(yè)銀行內部稽核體系管理辦法，從組織設計、方法和程序、外部監管的關(guān)系等方面作出明確要求。建立內部稽核的評價(jià)體系和標準，建立商業(yè)銀行內部稽核體系運行的問(wèn)責制度，落實(shí)責任，明確處罰辦法。
2.建立對商業(yè)銀行內部稽核運行狀況的分級監管模式。針對商業(yè)銀行內部稽核組織模式向“垂直管理、片區派駐、分級設置”發(fā)展的趨勢，一是要確立銀監會(huì )對商業(yè)銀行稽核總部、銀監局對轄區內分支行稽核機構的監管職責，明確銀監局對轄區內分行所屬片區內部稽核機構的監管職責。二是建立商業(yè)銀行內部稽核信息的分級報告制度，督促商業(yè)銀行的內部稽核總部及片區派駐機構，分別向銀監會(huì )及片區內銀監局，披露內部稽核過(guò)程中所發(fā)現的問(wèn)題。三是建立內部稽核監管信息的溝通機制，既加強銀監會(huì )與銀監局的縱向交流，又增進(jìn)內部稽核片區內銀監局的橫向溝通，使各級監管機構通過(guò)共享內部稽核監管信息，避免監管機構與被監管對象之間、各級監管機構之間的信息不對稱(chēng)問(wèn)題，從而增強對商業(yè)銀行的監管合力，提高監管實(shí)效。
3.督促商業(yè)銀行制定和落實(shí)內部稽核體系的建設目標和計劃。建議銀行監管當局進(jìn)一步督促商業(yè)銀行將內部控制稽核體系建設納入經(jīng)營(yíng)發(fā)展的戰略規劃，制定內部稽核體系建設的短、中、長(cháng)期目標，落實(shí)具體實(shí)施計劃和方案，使股份制商業(yè)銀行的內部稽核體系符合現代商業(yè)銀行公司治理結構的要求，充分發(fā)揮內部控制的第三道防線(xiàn)作用，提升應對市場(chǎng)競爭的綜合實(shí)力。
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