理財經(jīng)理工作心得
理財經(jīng)理工作心得1
一、加強學(xué)習，提高自身素質(zhì)
一年來(lái)，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：xx月xx日，王先生來(lái)我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習，還要勤于思考。xx月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職
一年來(lái)，我先后從事儲蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶(hù)著(zhù)想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。
營(yíng)業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì )，請保留此標記細致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉自： 們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會(huì )的'學(xué)會(huì )。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(cháng)點(diǎn)
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。xx月xx號利用去兒子學(xué)校的機會(huì )，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶(hù)經(jīng)理我計劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自愛(ài)。
二、心理方面�？蛻�(hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務(wù)方面�？蛻�(hù)經(jīng)理要有系統、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶(hù)提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
理財經(jīng)理工作心得2
年初，我報名參加了xx省郵政理財經(jīng)理遠程培訓班的學(xué)習。此次培訓是針對理財經(jīng)理崗位人員的一次系統、全面的業(yè)務(wù)培訓。課程設置緊密結合生產(chǎn)實(shí)際，包括郵儲銀行理財業(yè)務(wù)介紹、金融理財現狀與趨勢、危機處理、金融基礎知識、金融理財計算等共計14門(mén)課程。專(zhuān)業(yè)并且富有經(jīng)驗的授課教師，結合自身營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)歷的解說(shuō)，使此次培訓沒(méi)有流于形式，真正保證了質(zhì)量和效果。
作為一名剛剛踏上理財經(jīng)理崗位的新員工，我覺(jué)得這次遠程培訓很及時(shí)、很實(shí)用，因而十分珍惜這次機會(huì )。每天堅持上網(wǎng)“充電”兩個(gè)小時(shí)，經(jīng)過(guò)系統的學(xué)習，我感到受益匪淺，開(kāi)拓了視野，更新了觀(guān)念，豐富了知識，業(yè)務(wù)能力有了明顯提高。
經(jīng)過(guò)這次學(xué)習，使我對理財經(jīng)理崗位的認識逐漸明朗清晰，對自己在這一崗位上將來(lái)的工作內容和職責也有了較為具體的了解。作為一名理財經(jīng)理，最主要的任務(wù)就是通過(guò)自己學(xué)習到的一系列專(zhuān)業(yè)知識，來(lái)給客戶(hù)作資產(chǎn)配置，隨著(zhù)客戶(hù)財富的不斷提升，使我局的中間業(yè)務(wù)收入不斷增加。首先，在每次發(fā)售理財產(chǎn)品之前，我先要熟悉產(chǎn)品，把每個(gè)理財產(chǎn)品都理解透徹，知道產(chǎn)品的投資標的、投資期限、投資運作方式等，然后推薦給客戶(hù)，給客戶(hù)予以解釋。其次，前期的宣傳工作也是非常重要的。一系列前期準備工作做好后，就進(jìn)入了正式銷(xiāo)售環(huán)節。這是作為銷(xiāo)售產(chǎn)品最重要的環(huán)節，也是體現我們理財經(jīng)理能力的地方。比如：我們要堅定一個(gè)信念，就是“我們的'產(chǎn)品永遠是最好的”，有了這個(gè)信念才能非常自信地去銷(xiāo)售每一個(gè)產(chǎn)品。另外，要學(xué)會(huì )合理運用我們的一系列理財產(chǎn)品，包括各種基金產(chǎn)品和保險產(chǎn)品。因為我們在銷(xiāo)售過(guò)程中不可能是一帆風(fēng)順的，所以需要合理運用各種產(chǎn)品去打動(dòng)客戶(hù)，通過(guò)自身的努力必會(huì )使客戶(hù)接受至少一款產(chǎn)品。
這次培訓雖然存在無(wú)現場(chǎng)學(xué)習，學(xué)習時(shí)間較緊等問(wèn)題，但是我們還是學(xué)習到了很豐富的業(yè)務(wù)知識，當然自己掌握的知識還只是理財大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識運用到工作中，把個(gè)人理財業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓只是剛剛開(kāi)始，在今后的工作中我將繼續學(xué)習，發(fā)揮自身的主觀(guān)能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
理財經(jīng)理工作心得3
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺，來(lái)爭取一份工作”，而且，出乎預料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計劃的241。5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作，協(xié)助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)
20xx年我幸運的到了一個(gè)新的工作崗位，脫離了原來(lái)的會(huì )計崗位，成了一名專(zhuān)職的理財經(jīng)理。更幸運的是，我們行長(cháng)對個(gè)金非常重視，對理財的理解非常有前瞻性，所以理財經(jīng)理的考核真的是以客戶(hù)為導向，而不是以產(chǎn)品為導向。所以，在看到好多客戶(hù)經(jīng)理說(shuō)產(chǎn)品任務(wù)指標的壓力與以客戶(hù)為中心的沖
突時(shí)，我時(shí)常感到很慶幸。新的工作崗位，開(kāi)闊了我的`視野，同時(shí)也給了我很多壓力。一是來(lái)自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長(cháng)，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來(lái)自工作的壓力，工作分兩方面，一是內部外部的培訓，對于不愛(ài)在公共場(chǎng)合講話(huà)的我是一個(gè)挑戰，再加上其他同事在語(yǔ)言方面都特別擅長(cháng)，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專(zhuān)業(yè)知識，目前來(lái)說(shuō)，理財不僅僅是資產(chǎn)的配置，而且還有針對市場(chǎng)的不同形勢所給予的客戶(hù)的適時(shí)的建議，才能贏(yíng)得客戶(hù)的信任。這方面說(shuō)起來(lái)容易，要做好是非常不容易的，要靠長(cháng)時(shí)間的知識積累。在20xx，盡量做到了變壓力為動(dòng)力，不斷思考工作方法，工作算初步打開(kāi)了局面。
在20xx，參加了周末版的cfp學(xué)習班，聆聽(tīng)到知識淵博的老師的細心講解，使自已的對專(zhuān)業(yè)了解的更深入，連續幾個(gè)月周末的學(xué)習，擠掉了很多與孩子相處的時(shí)間，也花了不少銀子，最后過(guò)了四門(mén)，算是個(gè)不圓滿(mǎn)的結局，當初最看輕的福利反而沒(méi)過(guò)，我覺(jué)得福利考試簡(jiǎn)直把人當成計算機來(lái)考了，大量的計算，讓我非常反感。態(tài)度決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結果，結果就栽到了福利上。
大家可能都聽(tīng)到過(guò)鷹的故事，到了一定年齡，長(cháng)長(cháng)的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來(lái)的喙，啄掉原來(lái)的羽毛，重新長(cháng)出新的來(lái)獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來(lái)的缺陷也要漸漸啄去，就像對于木桶來(lái)說(shuō)，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。
在20xx，雖然有了進(jìn)步，但還有好多不足，尤其是工作的計劃性，執行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在10年繼續努力。
理財經(jīng)理工作心得4
迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的20xx服務(wù)價(jià)值年和創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為20xx年工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與CFP理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習機會(huì )，懂得了很多理財知識，對做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應有的貢獻。
20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的'理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員；而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行星級客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績(jì)匯報如下：一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1。1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163。06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。
通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
理財經(jīng)理工作心得5
因為工作需要，xx年1月底至10月初，我在xx支行個(gè)人業(yè)務(wù)部擔任部門(mén)經(jīng)理。根據行黨委的工作思路和xx支行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的現狀，確立了注重傳統業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟增長(cháng)點(diǎn)，促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)收入的穩定快速地增長(cháng)的努力方向。具體工作匯報如下：
一、推動(dòng)存款、貸款的穩定增長(cháng)。
在行黨委的正確領(lǐng)導下，通過(guò)開(kāi)展春天行動(dòng)和夏日激情等各種勞動(dòng)競賽活動(dòng)，周周督、天天催，推動(dòng)儲蓄存款和個(gè)人貸款業(yè)務(wù)穩定增長(cháng)，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增..萬(wàn)元，完成分行下達計劃的64.1%，各項貸款比年初凈增..萬(wàn)元，使近年來(lái)xx較好的江臨天下和山水江岸兩個(gè)樓盤(pán)落戶(hù)xx農行。
結合x(chóng)x長(cháng)江航道的優(yōu)質(zhì)運力，配合市分行三農個(gè)人金融業(yè)務(wù)部的調研，出臺了《中國農業(yè)銀行..市分行個(gè)人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》，xx支行成為首批可以開(kāi)辦個(gè)人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸的大縣，我們又多了一個(gè)新利潤的經(jīng)濟增長(cháng)點(diǎn)。
二、推動(dòng)三農工作的持續發(fā)展，全力降低三農貸款的風(fēng)險。
以農商通、惠農卡和小額貸款作為支撐點(diǎn)繼續推動(dòng)三農工作。收集農商通資料120多戶(hù)，4月份組織農商通安裝使用培訓會(huì )，一次安裝農商通60臺，開(kāi)通小額取現農商通20戶(hù)，拓寬惠農卡的用卡環(huán)境。
與分管行長(cháng)到三個(gè)三農網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地摸底調研，針對小額農貸不良貸款的增長(cháng)的現狀和農戶(hù)的實(shí)際情況，制定并落實(shí)起訴一部分，震懾一部分，上門(mén)催收一部分，暫緩一部分的方案，對于小額農貸的不良貸款，進(jìn)行嚴防死堵。通過(guò)各種方法，全縣共收回180萬(wàn)元，不良率控制在5%以下。
三、狠抓新業(yè)務(wù)發(fā)展，理財產(chǎn)品和黃金銷(xiāo)售實(shí)現零的突破。
針對金融市場(chǎng)的新變化和客戶(hù)的需求，從客戶(hù)利益出發(fā)，推動(dòng)理財產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)。首先自己帶頭營(yíng)銷(xiāo)理財產(chǎn)品250萬(wàn)元，其次制定了理財產(chǎn)品的獎勵辦法，再把理財產(chǎn)品的'精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理講透徹。剛開(kāi)始每有新的理財產(chǎn)品就將資料和重點(diǎn)打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營(yíng)銷(xiāo)由點(diǎn)及面地推開(kāi)。到9月底，共營(yíng)銷(xiāo)理財產(chǎn)品39416萬(wàn)元。
針對黃金市場(chǎng)的升溫與客戶(hù)的要求，借市分行同意xx支行營(yíng)業(yè)部開(kāi)辦實(shí)物黃金買(mǎi)賣(mài)的東風(fēng)，在行領(lǐng)導的支持下，跑銀監局、工商局、分行等以及內部各部門(mén)的協(xié)調，使5月份xx支行營(yíng)業(yè)部實(shí)物黃金得以成功銷(xiāo)售，并在當月組織營(yíng)銷(xiāo)實(shí)物黃金651克。在5月6月都獲得了市分行三農行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貴金屬銷(xiāo)售競賽活動(dòng)第二名及各三千元的獎勵。
四、注重信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。
嚴格控制信用卡增量的優(yōu)質(zhì)性，避免貨幣學(xué)中劣幣驅逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶(hù)群體中。對于存量白金信用卡客戶(hù)，改變重發(fā)放、輕管理、缺教導的 現狀，對原有客戶(hù)群體進(jìn)行分類(lèi)清理，恩威并舉，引導客戶(hù)正確使用白金信用卡正確消費，合理積分，避免惡意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶(hù)給予繼續使用和適當升額，低積分和無(wú)分期，一味套取客戶(hù)給予降額和信用鎖定，推動(dòng)信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可持續的發(fā)展。 在分行卡部和行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，我帶領(lǐng)個(gè)金部和網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理，積極開(kāi)拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車(chē)業(yè)務(wù)。xx年5月三農行中月新分期額230萬(wàn)元，月新增汽車(chē)臺數12臺，位居第二名;6月xx支行月新增分期額555萬(wàn)元，月新增汽車(chē)臺數15臺，位居第二名;7月xx支行月新增分期額868萬(wàn)元，月新增汽車(chē)臺數26臺，位居第二名，獲分行對xx農行獎勵費用6萬(wàn)元。在今年信用卡業(yè)務(wù)收入比去年同期增長(cháng)157萬(wàn)元，增長(cháng)率153%，對今年的中間業(yè)務(wù)收入中做出了較大貢獻。
五、貴賓團隊建設有一定的成效，但任重道遠，仍需努力。
銀行之間的競爭無(wú)論如何激烈，其實(shí)質(zhì)不過(guò)是對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資源的爭奪。因此，注重貴賓團隊的建設和管理，增強競爭力，將決定誰(shuí)將占有更多的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資源。這就要求：一是團隊成員自身要有高度的責任心、事業(yè)心和比較全面的素養;二是要有好的金融產(chǎn)品，針對不同性格
和不同需要的人對各種金融產(chǎn)品進(jìn)行較完備的融通組合營(yíng)銷(xiāo)。從來(lái)就沒(méi)有單一的產(chǎn)品可以滿(mǎn)足所有客戶(hù)，也沒(méi)有一個(gè)客戶(hù)經(jīng)理可以搞定所有客戶(hù)。是人是產(chǎn)品都有缺陷，沒(méi)有完善的個(gè)人，只有完善的團隊。這是目標，還需努力。在市分行的評比中，xx年5月、9月，xx農行分別獲得了市分行貴賓團隊管理的第 8名第 6名以及6萬(wàn)元的費用獎勵。
六、注重網(wǎng)點(diǎn)轉型和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。
根據網(wǎng)點(diǎn)建設轉型的要求，不定期的參與到各機構的晨會(huì )，宣講金融產(chǎn)品和金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)，以及本人參加分行培訓技能進(jìn)行轉培訓工作。
利用總行的神秘人暗訪(fǎng)提升網(wǎng)點(diǎn)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)，制定《xx支行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)管理獎懲辦法》，組織個(gè)金部人員不定期對各機構進(jìn)行檢查督導，號召大家不因暗訪(fǎng)而優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而應該讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)成為一種習慣!
回顧這一年的工作，匆匆忙忙，有一定的成績(jì)，也有不盡人意的地方。感謝行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導和關(guān)心支持，以及同事們的鼎力相助，我將在新的工作崗位上繼續努力，無(wú)私奉獻。
理財經(jīng)理工作心得6
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺，來(lái)爭取一份工作”，而且，出乎預料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作，協(xié)助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
客戶(hù)在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì )暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶(hù)不幸躺在病床，更會(huì )看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶(hù)的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著(zhù)銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的`理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng )新，創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。
我認為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律，力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索，與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶(hù)的交往推向深入，又打破了傳統公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工作，使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
理財經(jīng)理工作心得7
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉型以來(lái)，我在理財經(jīng)理的崗位上，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，嚴格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jì)，現將工作的具體情況總結如下：
一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平
“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責任感和事業(yè)心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規范用語(yǔ)，深入挖掘客戶(hù)，理解客戶(hù)需求，為每一位客戶(hù)認真登記工作日志，細心做好拜訪(fǎng)記錄，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專(zhuān)業(yè)化的理財方案，為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
二、學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平
作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識的學(xué)習不僅是任務(wù)，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習外，我克服自身惰性，堅持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習，并能夠堅持積極主動(dòng)的學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，虛心學(xué)習向領(lǐng)導和同事請教，在實(shí)踐中摸索、總結，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著(zhù)郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規范自己，認真遵守規范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調輕松，用詞規范，為客戶(hù)提高規范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。
四、積極推介營(yíng)銷(xiāo)，進(jìn)一步提高自身貢獻率
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的.話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認真學(xué)習我行的理財、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財務(wù)規劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉變，始終把客戶(hù)的事情當自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏(yíng)得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底，維護優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共位，銷(xiāo)售代理保險x萬(wàn) 。
在今后的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經(jīng)驗教訓，取長(cháng)補短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅持以真情打動(dòng)客戶(hù)，用熱情感染客戶(hù)，用友情聯(lián)系客戶(hù)，積極化解客戶(hù)的埋怨，取得客戶(hù)的信任，與客戶(hù)建立深厚感情，為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財服務(wù)，努力維護我行良好的社會(huì )形象，促進(jìn)支行持續、健康、快速發(fā)展。
理財經(jīng)理工作心得8
離開(kāi)招行看招行，跳出銷(xiāo)售看銷(xiāo)售，回顧自己招行五、六年的金融銷(xiāo)售生涯，有很多感觸和值得紀念的地方。一篇小文分享自己一些產(chǎn)品銷(xiāo)售和客戶(hù)維護的心得，希望能對繼續奮斗金融銷(xiāo)售在一線(xiàn)的兄弟姐妹有所幫助。我是從其他崗位轉崗到理財崗位的。開(kāi)始做理財客戶(hù)經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核。分行如何對理財經(jīng)理考核，哪些是重點(diǎn)考核對象，決定了工作如何開(kāi)展。零售業(yè)務(wù) 指標很多，很難做到全面開(kāi)花，所以要挑重點(diǎn)�？腿旱陌l(fā)展，產(chǎn)品覆蓋率，中間業(yè)務(wù)收入，儲蓄存款。分行每個(gè)階段會(huì )給理財經(jīng)理重點(diǎn)工作任務(wù)，圍繞分行導向開(kāi)展 工作。
理財經(jīng)理每天的工作
1、參加支行晨會(huì )：一 般分為兩部分前面15分鐘是理財部自己的晨會(huì )，輪流主持，進(jìn)行產(chǎn)品學(xué)習，總結銷(xiāo)售賣(mài)點(diǎn)及話(huà)術(shù)。財經(jīng)播報，財經(jīng)新聞與我們在銷(xiāo)售的`產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性，昨日業(yè)績(jì)冠軍分享。后面15分鐘全行晨會(huì )，通報昨日全行業(yè)績(jì)，理財經(jīng)理將行內重點(diǎn)銷(xiāo)售產(chǎn)品向全行員工講解，行長(cháng)對各條線(xiàn)工作進(jìn)行部署。
2、財經(jīng)時(shí)事學(xué)習（晨會(huì )結束后）：了解國內外經(jīng)濟，政治新聞，給客戶(hù)發(fā)財經(jīng)播報，一般我喜歡在和訊網(wǎng)、新浪財經(jīng)或路透中文網(wǎng)收集新聞，然后以一句話(huà)一個(gè)新聞內容的形式發(fā)給客戶(hù)，有幾項是固定的，昨日上證指數，黃金及原油的價(jià)格，其他再挑各大財經(jīng)網(wǎng)站的頭條新聞一般5條左右。
3、接下來(lái)主要是客戶(hù)維護：打開(kāi)客戶(hù)管理系統，一般這些維護可以分兩類(lèi)：
�。�1） 客戶(hù)基本情況類(lèi)：每個(gè)客戶(hù)可能都具備這些方面。查看哪個(gè)客戶(hù)（客戶(hù)的家人）今天生日，一般鉆石及私人銀行級別客戶(hù)，或其他潛力客戶(hù)需幫客戶(hù)定制鮮花或果 籃，一般金葵花客戶(hù)，發(fā)短信及電話(huà)祝賀。當然也還有其他方面，能夠促進(jìn)跟客戶(hù)感情聯(lián)系的均可以去做。上面這些只是更普遍一些。
�。�2） 與客戶(hù)資產(chǎn)相關(guān)：如查看是否有客戶(hù)產(chǎn)品到期，進(jìn)行通知及再銷(xiāo)售。這個(gè)客戶(hù)購買(mǎi)了萬(wàn)能險，給他發(fā)結算利率�？蛻�(hù)賬戶(hù)大額異動(dòng)聯(lián)系，遇到重大市場(chǎng)變化及時(shí)通知 客戶(hù)，基金漲幅、跌幅一定比例聯(lián)系客戶(hù)。這方面以后應該越來(lái)越重要，畢竟客戶(hù)到銀行是為了獲得金融資產(chǎn)的保值增值服務(wù)，而非紅酒、沙龍、生日禮物之類(lèi)。后 面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要，但不是客戶(hù)關(guān)心的價(jià)值利益主體�？蛻�(hù)維護工作是一個(gè)精耕細作的活。這些工作非�，嵥�，但是非常重要。金融銷(xiāo)售和其他產(chǎn)品銷(xiāo)售非常大的一個(gè)不同點(diǎn)就是：因為賣(mài)的是投資品，而非消費品，所以售后服務(wù)特別重要，因為再次購買(mǎi)的可能性和頻率要高很多。這可能是招行系統相對比較先進(jìn)的地方，離開(kāi)招行后跑了好多其他銀行，發(fā)現部分銀行的客戶(hù)經(jīng)理抱怨IT系統好多功能還做不到。
4、電話(huà)約訪(fǎng)客戶(hù)：每天至少給20個(gè)客戶(hù)打電話(huà)。一般上午11點(diǎn)左右，下午3點(diǎn)左右適合給陌生客戶(hù)電話(huà)。對于熟悉的客戶(hù)一般比較了解他們的生活規律，針對每個(gè)人的情況聯(lián)系即可，時(shí)間段限制較少。
5、網(wǎng)點(diǎn)約見(jiàn)客戶(hù)：一部分是之前通過(guò)電話(huà)約訪(fǎng)邀約過(guò)來(lái)的客戶(hù)。一部分是比較熟悉的客戶(hù)，來(lái)銀行他會(huì )很自然的跟你打個(gè)招呼，聊聊天，幫客戶(hù)看看他的產(chǎn)品和賬戶(hù)。
6、上門(mén)拜訪(fǎng)客戶(hù)：一般下午時(shí)間比較多的時(shí)候，事先與客戶(hù)聯(lián)系，介紹某只產(chǎn)品，上門(mén)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)�；蚴羌儗侔菰L(fǎng)，拉近與客戶(hù)之間的距離。
7、工作日志：今日工作業(yè)績(jì)，今日電話(huà)約訪(fǎng)具體客戶(hù)名單及聯(lián)絡(luò )內容，今日約見(jiàn)客戶(hù)具體名單及內容。明日工作計劃，計劃聯(lián)絡(luò )客戶(hù)名單。
8、夕會(huì )：今日工作匯報，明日工作計劃。對正在銷(xiāo)售的產(chǎn)品進(jìn)行分析及學(xué)習，利用情景演練訓練話(huà)術(shù)。
招行的工作還是比較累的，大部分檔案類(lèi)工作只能在下班后不能接待客戶(hù)的時(shí)間來(lái)做。當然，也比較充實(shí)。這是在招行一天的典型工作，其實(shí)基本圍繞兩個(gè)事展開(kāi)：開(kāi)拓新客戶(hù)、維護老客戶(hù)。當然，這也是天下所有銷(xiāo)售亙古不變的兩項工作，金融銷(xiāo)售也是如此。
理財經(jīng)理工作心得9
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉型以來(lái)，我在理財經(jīng)理的崗位
上，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，嚴格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jì)，現將工作的具體情況總結如下：
一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平
做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作。從事理財經(jīng)理
工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責任感和事業(yè)心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規范用語(yǔ)，深入挖掘客戶(hù)，理解客戶(hù)需求，為每一位客戶(hù)認真登記工作日志，細心做好拜訪(fǎng)記錄，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專(zhuān)業(yè)化的'理財方案，為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
二、學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平
作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技
能和知識水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識的學(xué)習不僅是任務(wù)，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習外，我克服自身惰性，堅持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習，并能夠堅持積極主動(dòng)的學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，虛心學(xué)習向領(lǐng)導和同事請教，在實(shí)踐中摸索、總結，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著(zhù)郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規范自己，認真遵守規范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù)，做到來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調輕松，用詞規范，為客戶(hù)提高規范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。
四、積極推介營(yíng)銷(xiāo)，進(jìn)一步提高自身貢獻率
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認真學(xué)習我行的理財、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財務(wù)規劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉變，始終把客戶(hù)的事情當自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及，做到勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，努力贏(yíng)得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底，維護優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共 位，銷(xiāo)售代理保險 萬(wàn)、 。
在今后的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經(jīng)驗教訓，取長(cháng)補短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅持以真情打動(dòng)客戶(hù)，用熱情感染客戶(hù)，用友情聯(lián)系客戶(hù)，積極化解客戶(hù)的埋怨，取得客戶(hù)的信任，與客戶(hù)建立深厚感情，為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財服務(wù)，努力維護我行良好的社會(huì )形象，促進(jìn)支行持續、健康、快速發(fā)展。
理財經(jīng)理工作心得10
因為工作需要，xx年xx月底至xx月初，我在xx支行個(gè)人業(yè)務(wù)部擔任部門(mén)經(jīng)理。根據行黨委的工作思路和xx支行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的現狀，確立了注重傳統業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟增長(cháng)點(diǎn)，促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)收入的穩定快速地增長(cháng)的努力方向。具體工作匯報如下：
一、推動(dòng)存款、貸款的穩定增長(cháng)
在行黨委的正確領(lǐng)導下，通過(guò)開(kāi)展春天行動(dòng)和夏日激情等各種勞動(dòng)競賽活動(dòng)，周周督、天天催，推動(dòng)儲蓄存款和個(gè)人貸款業(yè)務(wù)穩定增長(cháng)，在全行員工的共同努力之下，到xx月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增xx萬(wàn)元，完成分行下達計劃的64.1%，各項貸款比年初凈增xx萬(wàn)元，使近年來(lái)xx較好的江臨天下和山水江岸兩個(gè)樓盤(pán)落戶(hù)xx農行。
結合x(chóng)x長(cháng)江航道的優(yōu)質(zhì)運力，配合市分行三農個(gè)人金融業(yè)務(wù)部的調研，出臺了《中國農業(yè)銀行xx市分行個(gè)人船舶按揭貸款管理辦法（試行）》，xx支行成為首批可以開(kāi)辦個(gè)人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸的大縣，我們又多了一個(gè)新利潤的經(jīng)濟增長(cháng)點(diǎn)。
二、推動(dòng)三農工作的持續發(fā)展，全力降低三農貸款的風(fēng)險
以農商通、惠農卡和小額貸款作為支撐點(diǎn)繼續推動(dòng)三農工作。收集農商通資料120多戶(hù)，xx月份組織農商通安裝使用培訓會(huì )，一次安裝農商通60臺，開(kāi)通小額取現農商通20戶(hù)，拓寬惠農卡的用卡環(huán)境。
與分管行長(cháng)到三個(gè)三農網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地摸底調研，針對小額農貸不良貸款的增長(cháng)的現狀和農戶(hù)的實(shí)際情況，制定并落實(shí)起訴一部分，震懾一部分，上門(mén)催收一部分，暫緩一部分的方案，對于小額農貸的不良貸款，進(jìn)行嚴防死堵。通過(guò)各種方法，全縣共收回180萬(wàn)元，不良率控制在5%以下。
三、狠抓新業(yè)務(wù)發(fā)展，理財產(chǎn)品和黃金銷(xiāo)售實(shí)現零的突破
針對金融市場(chǎng)的新變化和客戶(hù)的需求，從客戶(hù)利益出發(fā)，推動(dòng)理財產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)。首先自己帶頭營(yíng)銷(xiāo)理財產(chǎn)品250萬(wàn)元，其次制定了理財產(chǎn)品的獎勵辦法，再把理財產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理講透徹。剛開(kāi)始每有新的理財產(chǎn)品就將資料和重點(diǎn)打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營(yíng)銷(xiāo)由點(diǎn)及面地推開(kāi)。到xx月底，共營(yíng)銷(xiāo)理財產(chǎn)品39416萬(wàn)元。
針對黃金市場(chǎng)的升溫與客戶(hù)的要求，借市分行同意xx支行營(yíng)業(yè)部開(kāi)辦實(shí)物黃金買(mǎi)賣(mài)的東風(fēng)，在行領(lǐng)導的支持下，跑銀監局、工商局、分行等以及內部各部門(mén)的`協(xié)調，使5月份xx支行營(yíng)業(yè)部實(shí)物黃金得以成功銷(xiāo)售，并在當月組織營(yíng)銷(xiāo)實(shí)物黃金651克。在xx月xx月都獲得了市分行三農行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貴金屬銷(xiāo)售競賽活動(dòng)第二名及各三千元的獎勵。
四、注重信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展
嚴格控制信用卡增量的優(yōu)質(zhì)性，避免貨幣學(xué)中劣幣驅逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶(hù)群體中。對于存量白金信用卡客戶(hù)，改變重發(fā)放、輕管理、缺教導的 現狀，對原有客戶(hù)群體進(jìn)行分類(lèi)清理，恩威并舉，引導客戶(hù)正確使用白金信用卡正確消費，合理積分，避免惡意套取現金、惡意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶(hù)給予繼續使用和適當升額，低積分和無(wú)分期，一味套取現金客戶(hù)給予降額和信用鎖定，推動(dòng)信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可持續的發(fā)展。
在分行卡部和行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，我帶領(lǐng)個(gè)金部和網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理，積極開(kāi)拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車(chē)業(yè)務(wù)。xx年5月三農行中月新分期額230萬(wàn)元，月新增汽車(chē)臺數12臺，位居第二名；6月xx支行月新增分期額555萬(wàn)元，月新增汽車(chē)臺數15臺，位居第二名；7月xx支行月新增分期額868萬(wàn)元，月新增汽車(chē)臺數26臺，位居第二名，獲分行對xx農行獎勵費用6萬(wàn)元。在今年信用卡業(yè)務(wù)收入比去年同期增長(cháng)157萬(wàn)元，增長(cháng)率153%，對今年的中間業(yè)務(wù)收入中做出了較大貢獻。
五、貴賓團隊建設有一定的成效，但任重道遠，仍需努力
銀行之間的競爭無(wú)論如何激烈，其實(shí)質(zhì)不過(guò)是對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資源的爭奪。因此，注重貴賓團隊的建設和管理，增強競爭力，將決定誰(shuí)將占有更多的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資源。這就要求：一是團隊成員自身要有高度的責任心、事業(yè)心和比較全面的素養；二是要有好的金融產(chǎn)品，針對不同性格
和不同需要的人對各種金融產(chǎn)品進(jìn)行較完備的融通組合營(yíng)銷(xiāo)。從來(lái)就沒(méi)有單一的產(chǎn)品可以滿(mǎn)足所有客戶(hù)，也沒(méi)有一個(gè)客戶(hù)經(jīng)理可以搞定所有客戶(hù)。是人是產(chǎn)品都有缺陷，沒(méi)有完善的個(gè)人，只有完善的團隊。這是目標，還需努力。在市分行的評比中，xx年xx月、xx月，xx農行分別獲得了市分行貴賓團隊管理的第 8名第 6名以及6萬(wàn)元的費用獎勵。
六、注重網(wǎng)點(diǎn)轉型和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)
根據網(wǎng)點(diǎn)建設轉型的要求，不定期的參與到各機構的晨會(huì )，宣講金融產(chǎn)品和金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)，以及本人參加分行培訓技能進(jìn)行轉培訓工作。
利用總行的神秘人暗訪(fǎng)提升網(wǎng)點(diǎn)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)，制定《xx支行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)管理獎懲辦法》，組織個(gè)金部人員不定期對各機構進(jìn)行檢查督導，號召大家不因暗訪(fǎng)而優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而應該讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)成為一種習慣！
回顧這一年的工作，匆匆忙忙，有一定的成績(jì)，也有不盡人意的地方。感謝行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導和關(guān)心支持，以及同事們的鼎力相助，我將在新的工作崗位上繼續努力，無(wú)私奉獻。
理財經(jīng)理工作心得11
一年來(lái)，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的.服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
【理財經(jīng)理工作心得】相關(guān)文章：
理財經(jīng)理工作心得09-12
理財經(jīng)理培訓心得11-23
郵政理財經(jīng)理培訓心得08-27
理財經(jīng)理的工作總結11-09
理財經(jīng)理培訓心得5篇10-21
理財經(jīng)理工作計劃07-13
理財經(jīng)理工作總結07-14
銀行理財經(jīng)理工作總結08-20