銀行零售負責人述職報告范文（通用6篇）

　　在現在社會(huì )，報告的適用范圍越來(lái)越廣泛，其在寫(xiě)作上有一定的技巧。那么，報告到底怎么寫(xiě)才合適呢？以下是小編為大家收集的銀行零售負責人述職報告范文通用，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

　　銀行零售負責人述職報告 1

　　20xx年,我在工作中按照總行行的要求,，繼續本著(zhù)推進(jìn)’大個(gè)金”的經(jīng)營(yíng)思路，帶領(lǐng)個(gè)金部全體員工，從機制、管理、隊伍、產(chǎn)品等方面入手，取得了一定的成效，下面我對自己一年來(lái)的工作情況簡(jiǎn)要匯報如下：

　　一、堅持學(xué)習，努力提高自己的業(yè)務(wù)水平和管理能力

　　面對大個(gè)金業(yè)務(wù)轉型的挑戰和同業(yè)競爭的升級，我深刻的認識到，作為一名管理人員必須提高自己的知識結構，因此，我就利用業(yè)余時(shí)間對個(gè)金業(yè)務(wù)的各個(gè)專(zhuān)業(yè)進(jìn)行學(xué)習，對工作中不懂的問(wèn)題及時(shí)的向專(zhuān)業(yè)人員請教，為逐步提高自身的業(yè)務(wù)決策能力及業(yè)務(wù)指導能力奠定了基礎。

　　二、腳踏實(shí)地，做好個(gè)金業(yè)務(wù)。

　�。ㄒ唬┲饕�指標完成情況

　　1、儲蓄存款。截止12月末，儲蓄存款余額13882萬(wàn)元，較年初減少6059萬(wàn)元。

　　2、個(gè)人金融資產(chǎn)。12月末,個(gè)人金融資產(chǎn)余額31930萬(wàn)元，較年初減少7310萬(wàn)元。其中儲蓄存款減少6059萬(wàn)元，各項人民幣理財（含私人銀行）余額較年初減少1251萬(wàn)元�；�金新增335萬(wàn)元。保險新增275萬(wàn)元。

　　3、個(gè)人客戶(hù)整體情況。截止12月31日，個(gè)人客戶(hù)數19559戶(hù)，比年初增加966戶(hù)。其中低效能客戶(hù)增加了549戶(hù)。日均1萬(wàn)元以上的客戶(hù)增加4xx戶(hù)。私人銀行達標客戶(hù)減少2戶(hù)。

　　4、重點(diǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售情況。截至12月末，我行累計銷(xiāo)售個(gè)金人民幣理財產(chǎn)品16639萬(wàn)元，完成序時(shí)計劃的79.29%。累計銷(xiāo)售各類(lèi)基金335萬(wàn)元，完成序時(shí)計劃1500萬(wàn)元的22.33%。薪金溢新增1010戶(hù)。借記卡新增發(fā)卡2683張，凈增發(fā)卡量完成序時(shí)計劃的48.16%。

　　5、信用卡業(yè)務(wù)。信用卡12月末新增發(fā)卡2245張，同比凈增2109張，完成任務(wù)指標的55.39%；信用卡透支額890萬(wàn)元，完成任務(wù)指標的209.49%；信用卡消費交易額30488萬(wàn)元，完成任務(wù)指標的128.21%，全省排名第一；信用卡分期付款較年初增加897萬(wàn)元，完成任務(wù)指標的115.85%；信用卡中間業(yè)務(wù)收入192萬(wàn)元，完成任務(wù)指標的98.84%。新增Pos商戶(hù)27戶(hù)，完成任務(wù)指標的77.1%。POS收單交易額13146萬(wàn)元，完成任務(wù)指標的35.06%。信用卡不良占比0.07%，低于控制指標1.xx%。

　　6、電子銀行業(yè)務(wù)。手機銀行較年初凈增1482戶(hù)，完成任務(wù)指標的148.20%，存量動(dòng)戶(hù)率38.86%，新增動(dòng)戶(hù)率88.56%；融E聯(lián)注冊用戶(hù)4260戶(hù)，完成全年任務(wù)的132.87%。企業(yè)網(wǎng)銀凈增26戶(hù)，完成任務(wù)指標的260%.電商平臺交易額為0。

　　7、中間業(yè)務(wù)收入。截至12月末，個(gè)金業(yè)務(wù)實(shí)現個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入275.79萬(wàn)元，完成個(gè)金序時(shí)計劃指標的98.50%；

　　8、私人銀行指標完成情況。至12月末，私人銀行達標客戶(hù)0戶(hù)，較年初減少1戶(hù)，私人銀行產(chǎn)品配置2499萬(wàn)元，完成全年任務(wù)指標的131.53%。

　　9、個(gè)人貸款：個(gè)人貸款時(shí)點(diǎn)余額13xx9萬(wàn)元，較年初增長(cháng)xx7萬(wàn)元，完成全年任務(wù)指標的46.75%。其中:個(gè)人住房貸款余額127xx萬(wàn)元,較年初增長(cháng)429萬(wàn)元。個(gè)人消費貸款余額471萬(wàn)元,叫年初減少242萬(wàn)元。不良貸款額0萬(wàn)元，完成全年計劃100%；不良率0%。

　�。ǘ�）主要工作情況

　　一年來(lái)，我認真分析個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展的各個(gè)環(huán)節，針對發(fā)展中存在的積極性不高、核心競爭能力不足等問(wèn)題，結合總省行大個(gè)金的發(fā)展思路，積極采取應對措施，取得了一定的效果。

　　一是加大個(gè)金指標的考核激勵力度，逐步提高各部門(mén)、支行員工對個(gè)金業(yè)務(wù)的重視程度，使大個(gè)金戰略思想滲透到全行每位員工。

　　二是成立了個(gè)金業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)團隊，擴大中收產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)。

　　首先對我行業(yè)務(wù)短板的保險業(yè)務(wù)進(jìn)行了與省行的溝通，順利于2月份開(kāi)通了保險業(yè)務(wù)。其次是充分利用個(gè)金營(yíng)銷(xiāo)團隊開(kāi)展實(shí)地和精準營(yíng)銷(xiāo)，使我行的保險業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、重點(diǎn)基金業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、信用卡收單業(yè)務(wù)較上年都有較大幅度的增長(cháng)。

　　三是實(shí)施業(yè)務(wù)督導，將管理工作落到實(shí)處。為在部門(mén)形成一種目標明確、重點(diǎn)突出、政令暢通、共謀發(fā)展的工作氛圍，實(shí)行了例會(huì )制度，對于每周、每月、每季的工作重點(diǎn)及指標短板作詳細的分析和明確的部署，落實(shí)營(yíng)銷(xiāo)組織工作，把握每個(gè)銷(xiāo)售時(shí)機，加強與部門(mén)、支行的業(yè)務(wù)溝通，及時(shí)發(fā)現解決工作中存在的畏難情緒。

　　四是加強隊伍素質(zhì)建設，身先士卒的帶領(lǐng)大家做好業(yè)務(wù)發(fā)展工作。

　　首先帶頭并督促部門(mén)和支行員工各項資格的認證考試和各種學(xué)習培訓，邀請保險公司、基金公司人員對相關(guān)的經(jīng)濟發(fā)展前景、金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)適時(shí)講座和新產(chǎn)品的介紹，為全行員工掌握業(yè)務(wù)發(fā)展的目標及方向搭建了平臺。促進(jìn)了大家對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品學(xué)習的主動(dòng)性。

　　五是深化合規經(jīng)營(yíng)、提高內控管理水平。一年來(lái)，個(gè)金部始終把內控管理工作放在首位，從規范操作和維護銀行及客戶(hù)的利益出發(fā)，針對個(gè)金專(zhuān)業(yè)的24個(gè)風(fēng)險點(diǎn)，按期進(jìn)行全面自查工作，對自查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行嚴厲批評和扣減績(jì)效，使本部門(mén)的內控管理工作得到了肯定。

　�。ㄈ�）工作中存在的問(wèn)題

　　20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)存在的主要問(wèn)題表現為競爭力下降，包括存款、私人銀行高端客戶(hù)、個(gè)人金融資產(chǎn)等主要指標同比都有較大幅度的減少，主要表現在：

　　1、儲蓄存款從年初開(kāi)始持續負增長(cháng)，雖然2、3季度一度靠挖轉的大客戶(hù)暫時(shí)扭轉了局面，但沒(méi)有相應的后續產(chǎn)品和服務(wù)持久的維護客戶(hù)，不能解決長(cháng)久問(wèn)題。

　　2、個(gè)人客戶(hù)結構發(fā)生變化，雖然客戶(hù)數在增加，但大多為低效客戶(hù)，主要是潛力客戶(hù)和私人銀行高端客戶(hù)存款流失嚴重。

　　3、個(gè)人貸款缺乏增長(cháng)渠道，不良貸款清收壓力加大。截止12月末，雖然個(gè)人貸款較年初凈增xx萬(wàn)元，不良貸款余額xx萬(wàn)元。但是個(gè)人消費貸款市場(chǎng)還沒(méi)有打開(kāi)，依然存在著(zhù)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)壓力大和不良貸款清收難點(diǎn)多的問(wèn)題。

　　4、5月份雖然成立了營(yíng)銷(xiāo)團隊，但是團隊承擔了多個(gè)營(yíng)銷(xiāo)團隊的職責，成績(jì)固然有所顯現，但團隊成員對市場(chǎng)的把握和客戶(hù)資源的拓展上還有一定的欠缺，還需要進(jìn)一步的提高業(yè)務(wù)技能和營(yíng)銷(xiāo)能力。而網(wǎng)點(diǎn)人員存在營(yíng)銷(xiāo)的主動(dòng)性差，原地踏步、走不出去，業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能力欠缺、對個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)系統、MOVE系統以及新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品不熟悉。不能有效地留存客戶(hù)。

　　5、作為個(gè)金業(yè)務(wù)的主管部門(mén)，重點(diǎn)指標未完成是負主要責任。主要是拓展客戶(hù)、增加存款的辦法不多，措施不得力。尤其是面對同業(yè)的不良競爭、證券市場(chǎng)的低迷，客戶(hù)基金、理財收益的預期收益、投訴等問(wèn)題，沒(méi)有相應的辦法來(lái)應對，導致從金融資產(chǎn)、存款、客戶(hù)下滑加劇。

　　三、20xx年工作措施

　�。ㄒ唬┐婵�。加大“薪金溢”、“存管通”、“節節高”“大額存單”等高附加值的創(chuàng )新產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)力度，穩定和增加儲蓄存款。

　　1、充分利用團隊聯(lián)手網(wǎng)點(diǎn),加大對代發(fā)工資單位的.走訪(fǎng)頻率，提高“薪金溢”產(chǎn)品的100%滲透率。對國泰君安、海通、廣發(fā)證券公司的營(yíng)業(yè)部派專(zhuān)人跟蹤銷(xiāo)售，積極爭取將新增證券客戶(hù)發(fā)展為我行三方存管客戶(hù)。使新增的三方存管賬戶(hù)要100%實(shí)現“存管通”產(chǎn)品的捆綁營(yíng)銷(xiāo)。

　　2、以“大額存單”“節節高”產(chǎn)品，穩定發(fā)展中老年客戶(hù)和商品市場(chǎng)客戶(hù)。以大額存單，發(fā)展個(gè)人中高端客戶(hù)。做好20萬(wàn)元以上存款到期客戶(hù)的數據提取和篩選，針對保守型和穩健型目標客戶(hù)進(jìn)行大額存單的營(yíng)銷(xiāo)，介紹工行大額存單期限種類(lèi)齊全，提前支取靠檔計息的優(yōu)勢，穩定和吸引優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。

　�。ǘ�）銀行卡。多渠道開(kāi)展借記卡、信用卡(包括公務(wù)卡)、手機信用卡發(fā)卡工作，推動(dòng)手機銀行業(yè)務(wù)。

　　20xx年借記卡、信用卡發(fā)卡工作計劃重點(diǎn)圍繞薪金卡、隴原通卡、大萊愛(ài)購信用卡和公務(wù)卡、手機信用卡等卡種開(kāi)展重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)工作。

　　一方面結合我行存量代發(fā)工資單位客戶(hù)個(gè)人薪金卡覆蓋情況，組織人員開(kāi)展一次地毯式的上門(mén)逐戶(hù)聯(lián)系工作，對持有借記卡無(wú)信用卡的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)我行信用卡，并捆綁我行的手機銀行和“三融”產(chǎn)品。借助信用消費貸的優(yōu)惠政策，對我行代發(fā)工資客戶(hù)進(jìn)行精準營(yíng)銷(xiāo)，帶動(dòng)信用卡業(yè)務(wù)的拓展。

　　二是拓寬營(yíng)銷(xiāo)市場(chǎng)。借助工行異地卡匯款、取現全免費的優(yōu)惠政策，加大對生活區以外市場(chǎng)的拓展，把挖轉他行客戶(hù)作為客戶(hù)增長(cháng)的切入點(diǎn)，加大對存款、信用卡（隴通卡、公務(wù)卡、手機信用卡、途�？ǎ�、基金、保險、商友卡的營(yíng)銷(xiāo)發(fā)卡力度，激勵員工對符合我行發(fā)卡條件，并有發(fā)展潛力的人員和個(gè)體商戶(hù)進(jìn)行精準營(yíng)銷(xiāo)。

　　三是結合我行按揭貸款的合作單位，積極介入安居卡發(fā)卡工作，加強與合作單位的溝通，爭取在上半年實(shí)現按揭貸款一個(gè)小區住戶(hù)安居卡的開(kāi)卡，并開(kāi)通工銀信使、手機銀行、網(wǎng)上銀行、工銀E支付、融e聯(lián)等相關(guān)功能，擴大使用我行互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的潛力客戶(hù)群體。

　　四是根據精準營(yíng)銷(xiāo)目標客戶(hù)，加大力度營(yíng)銷(xiāo)商戶(hù)POS布放，設專(zhuān)人督促機具使用率，切實(shí)增加商戶(hù)收單額。

　�。ㄈ�）、貸款。明確市場(chǎng)定位，確保個(gè)人貸款業(yè)務(wù)持續發(fā)展。

　　20xx年個(gè)人貸款業(yè)務(wù)仍然以做大一手房按揭貸款、做強消費貸款為經(jīng)營(yíng)戰略。

　　一是以華城置業(yè)的按揭貸款為依托，發(fā)展裝修貸、車(chē)位貸。

　　二是借助今年新樓盤(pán)（255套）竣工的有利時(shí)機（項目貸款在建行，所以企業(yè)要求按揭貸款必須放建行），通過(guò)精準營(yíng)銷(xiāo)，發(fā)展我行公積金貸款、信用消費貸、自助質(zhì)押貸和裝修分期貸等業(yè)務(wù)，有效拓展貸款類(lèi)客戶(hù)。

　�。ㄋ模�、私人銀行。

　　針對目前經(jīng)濟不景氣，優(yōu)質(zhì)客戶(hù)投資風(fēng)險大的情況，積極利用私人銀行產(chǎn)品收益高且穩定的特點(diǎn)，以曾達客戶(hù)為主，結合我行的公私聯(lián)動(dòng)，利用我行私人銀行達標客戶(hù)可以為關(guān)聯(lián)企業(yè)授信的賣(mài)點(diǎn)，留住老客戶(hù)拓展新客戶(hù)。

　�。ㄎ澹�、發(fā)揮產(chǎn)品優(yōu)勢，加速個(gè)人中間業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　一是強化基礎，抓好個(gè)人理財業(yè)務(wù)不放松。通過(guò)理財產(chǎn)品結構、銷(xiāo)售期限的調整，引導理財銷(xiāo)售從短期產(chǎn)品逐步向中長(cháng)期產(chǎn)品轉化，從期次產(chǎn)品向增利、尊利、穩利以及開(kāi)放凈值型產(chǎn)品轉化，進(jìn)一步提升產(chǎn)品貢獻。

　　二是因勢利導，調動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)的積極性。通過(guò)抓優(yōu)質(zhì)客戶(hù)拓展、抓存量客戶(hù)挖潛、滲透，以股混基金為重點(diǎn)產(chǎn)品，做大基金流量，加強客戶(hù)維護。

　　三是提升代理保險業(yè)務(wù)貢獻。充分發(fā)揮自助渠道方便、快捷的作用，優(yōu)選賣(mài)點(diǎn)突出、收益確定或通過(guò)合同對收益進(jìn)行明確約定的投資型財險產(chǎn)品、傳統年金產(chǎn)品重點(diǎn)銷(xiāo)售，推進(jìn)產(chǎn)品策略轉型。

　　四是加強與汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商的合作力度，做大汽車(chē)分期。

　　五是充分利用我行華城置業(yè)合作的關(guān)系，盡早開(kāi)辦我行的裝修分期業(yè)務(wù)。

　　六是加大三方存管的激勵營(yíng)銷(xiāo)力度，拓寬中收渠道，提高個(gè)金業(yè)務(wù)的貢獻度。

　�。�六）強化考核激勵管理

　　20xx年，零售業(yè)務(wù)繼續實(shí)施“全民皆兵”的營(yíng)銷(xiāo)機制，主要突出“新客戶(hù)、新存款、新資產(chǎn)”，為真實(shí)體現每位員工多勞多得的考核機制，根據營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)計價(jià)，鼓勵、引導員工積極開(kāi)展“關(guān)系網(wǎng)”營(yíng)銷(xiāo)、業(yè)余營(yíng)銷(xiāo)的思想。切實(shí)提高全行員工在業(yè)務(wù)發(fā)展中的支撐作用。

　�。ㄆ撸┘哟罅闶蹣I(yè)務(wù)產(chǎn)品宣傳力度

　　在電視臺、微信公眾號等發(fā)布宣傳軟文和廣告。在網(wǎng)點(diǎn)擺放產(chǎn)品宣傳卡和宣傳展架，在網(wǎng)點(diǎn)門(mén)頭跑馬屏和宣傳公告欄開(kāi)展宣傳，提高我行產(chǎn)品的認知度。

　　銀行零售負責人述職報告 2

　　20xx年各項工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，20xx年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)國債110萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)保險5萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財金帳戶(hù)25個(gè)。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。

　　一、加強學(xué)習，提高自身素質(zhì)。

　　一年來(lái)，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。

　　作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。

　　二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

　　一年來(lái)，我先后從事儲蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表9 0多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶(hù)著(zhù)想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。營(yíng)業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě)，每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的.時(shí)候，他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。

　　在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

　　三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(cháng)點(diǎn)。

　　只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會(huì )，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美圓的匯財通。

　　新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶(hù)經(jīng)理我計劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

　　銀行零售負責人述職報告 3

　　根據述職工作要求，現將本人擔任零售業(yè)務(wù)部主要負責人以來(lái)的工作情況報告如下，請予以批評指正：

　　按分行安排，我自接手主持零售業(yè)務(wù)部工作，這對我是一個(gè)挑戰（無(wú)論是從工作經(jīng)驗上、工作精力上），但是很感謝分行黨委和各位領(lǐng)導的關(guān)心、以及各位同事的支持，我走過(guò)來(lái)了。這里，非常感謝xx過(guò)往四年打下的堅實(shí)基礎，在堅持發(fā)揚過(guò)往零售部?jì)?yōu)點(diǎn)的前提下，針對存在的尚可改進(jìn)的地方、特別是在面臨上半年開(kāi)局工作不利，指標落后較多，渠道和發(fā)展基礎支撐不足，服務(wù)功能未充分發(fā)揮等困難局面下，我堅決貫徹落實(shí)分行“強基礎、抓創(chuàng )新、做特色、出效益”要求和各項工作部署，加快推進(jìn)零售與小微企業(yè)服務(wù)功能的整合和小微金融轉型，高度概括起來(lái)，在這短短的4個(gè)月時(shí)間內，我主要做好了五個(gè)事情：一是迅速調整優(yōu)化零售部服務(wù)功能，2/3人手下沉服務(wù)基層單位，充分調動(dòng)起全體人員的積極性、主動(dòng)性，市場(chǎng)意識與服務(wù)能力有較好的改觀(guān)；二是穩定了零售業(yè)務(wù)指標，并采取有效方法快速彌補上半年儲蓄存款、理財新增、優(yōu)質(zhì)戶(hù)數、中間收入等核心指標的序時(shí)缺口，取得更大幅度的提升；三是更強有力地貫徹分行業(yè)務(wù)導向，快速改善個(gè)貸業(yè)務(wù)結構，大力發(fā)展消費類(lèi)金融、強有力地扭轉個(gè)貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)收益下滑趨勢；四是解決了多項分行零售條線(xiàn)多年累積的難點(diǎn)、重點(diǎn)問(wèn)題，包括線(xiàn)上結算的騰訊與騰邦“快捷系統”對接、線(xiàn)下結算渠道POS機拓展（前四年累積53臺，今年四季度增加300余臺）、二手樓贖樓貸款問(wèn)題、分行首筆個(gè)人個(gè)性化定制理財產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與銷(xiāo)售、深圳地區缺乏信用卡優(yōu)惠合作商戶(hù)（增加12家）等；五是更有力地協(xié)調、推動(dòng)“小微+零售”的戰略布署（人員、資源協(xié)調，互補互進(jìn)融合），搭建起分行支持保障與支行營(yíng)銷(xiāo)維護“兩個(gè)平臺”、小微“五大平臺”帶動(dòng)零售“四類(lèi)型客戶(hù)”的業(yè)務(wù)模式，零售小微轉型升級工作初見(jiàn)成效；六是品牌宣傳方面亦取得了一定成果，主要體現在“少花錢(qián)、多辦事”，實(shí)現華強北免費廣告推廣、取得蓮花山公園營(yíng)銷(xiāo)宣傳陣地、免費搭車(chē)“銀聯(lián)”在金博會(huì )參展宣傳推廣品牌，在9月份全國消費者金融服務(wù)月宣傳活動(dòng)中、獲總行通報表?yè)P為七家標兵單位中的首位、并獲深圳銀監局通報為標桿，為分行取得考核加分項，在11月28日深圳T3新航站樓啟用之際、中標成為5家ATM入場(chǎng)銀行之一，并首批安裝入場(chǎng)，取得較好的宣傳效應。

　　一、經(jīng)營(yíng)指標概況

　　全年指標列表

　　二、主要工作措施及成效

　�。ㄒ唬﹥�(yōu)化服務(wù)功能，充分調動(dòng)員工積極性、主動(dòng)性，發(fā)揮出分行職能部室產(chǎn)品經(jīng)理應有的作用。

　　1.圍繞轉型升級“一個(gè)目標”，實(shí)施“小微金融”優(yōu)化整合。實(shí)施小企業(yè)業(yè)務(wù)與零售業(yè)務(wù)的改革，制訂《零售、小企業(yè)聯(lián)動(dòng)方案》，建立每日晨會(huì )、每周例會(huì )、公私聯(lián)動(dòng)工作機制、問(wèn)題協(xié)調解決機制等制度，形成轉型升級標準化工作模板，極大的釋放了產(chǎn)能。自10月份全面推廣轉型以來(lái)，全行增加普通型客戶(hù)2700戶(hù)，消費型客戶(hù)20xx戶(hù)，理財投資型客戶(hù)3000戶(hù)理財投資型客戶(hù)3000戶(hù)，理財產(chǎn)品數量5.7億，個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸客戶(hù)65戶(hù)，企業(yè)高管存款客戶(hù)數212戶(hù)。其中，涌現了車(chē)公廟支行一次簽約新增210臺POS機，科技園支行新增13個(gè)金翅膀科技金融項目，清湖支行批量新增500名代發(fā)薪用戶(hù)等成功案例。

　　2.打造分行服務(wù)平臺與支行營(yíng)銷(xiāo)平臺，支持保障與拓展維護能力大幅提高。在分行層面，構建與一線(xiàn)共同拓展業(yè)務(wù)的服務(wù)平臺。在原部門(mén)人員崗位職能不變的基礎上，將全部零售業(yè)務(wù)部人員分成3個(gè)與支行拓展業(yè)務(wù)緊密配合的營(yíng)銷(xiāo)前臺（負債與財富管理+業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)及渠道建設+個(gè)貸審批與服務(wù)），1個(gè)綜合管理與服務(wù)后臺，使2/3的人員發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)支持作用，為支行合作平臺量身設計產(chǎn)品，制定整體服務(wù)方案和支持營(yíng)銷(xiāo)；

　　在支行層面，整合營(yíng)銷(xiāo)隊伍，強化營(yíng)銷(xiāo)。實(shí)行項目責任制，指定支行客戶(hù)經(jīng)理為項目責任人，明確項目目的和項目推進(jìn)進(jìn)程，加強對營(yíng)銷(xiāo)平臺和零售客戶(hù)的規劃和跟蹤，促進(jìn)批量業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)。

　　3.實(shí)施“四類(lèi)”零售客戶(hù)分層，開(kāi)展精準營(yíng)銷(xiāo)。通過(guò)從不同緯度將我行平臺渠道客戶(hù)細分為普通型客戶(hù)、消費型客戶(hù)、投資型客戶(hù)、經(jīng)營(yíng)型客戶(hù)，匹配對應的產(chǎn)品和營(yíng)銷(xiāo)措施，實(shí)現精準營(yíng)銷(xiāo)和批量營(yíng)銷(xiāo)。

　�。ǘ�）嚴格執行分行業(yè)務(wù)發(fā)展導向，強化產(chǎn)品結構、收益導向要求。

　　結合市場(chǎng)利率變化，優(yōu)化產(chǎn)品結構。充分發(fā)揮有限的信貸資源效能，重點(diǎn)支持低資本消耗、高定價(jià)的產(chǎn)品，全面推廣“輕松購”消費貸款、卡易貸、及時(shí)貸、信用卡大額現金分期等特色產(chǎn)品。累計完成新發(fā)放“輕松購”消費貸款4424.5萬(wàn)元，“卡易貸”無(wú)擔保貸款1155.3萬(wàn)元。并且根據房貸市場(chǎng)利率變化情況及時(shí)提高住房按揭貸款準入條件。

　�。ㄈ�）強化發(fā)展基礎，解決多年累積的難點(diǎn)、重點(diǎn)問(wèn)題

　　1.克服我行無(wú)POS收單系統的困難，嘗試POS收單業(yè)務(wù)新模式。分行加強與第三方公司的合作，與5家第三方收單公司建設業(yè)務(wù)關(guān)系，直聯(lián)收單商戶(hù)83戶(hù)，POS裝機超過(guò)500臺。

　　2.推動(dòng)總行加快“快捷支付”系統建設。協(xié)助總行與騰訊旗下“財富通”公司建立快捷支付合作，主動(dòng)開(kāi)發(fā)與“騰付通”的快捷支付業(yè)務(wù)，拓展我行借、貸記卡的網(wǎng)上支付渠道，推動(dòng)我行互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　3.推動(dòng)總行“移動(dòng)終端”項目建設，并成功爭取該項目在深圳分行試點(diǎn)，為分行拓展專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)及代發(fā)工資客戶(hù)提供了有力武器。

　　4.制定賣(mài)方贖樓的貸款方案，能夠產(chǎn)生貸款利息較高的個(gè)貸收益和無(wú)資本消耗、無(wú)利息的.資金監管沉淀。

　　5.做好VIP客戶(hù)維護，做好特色化理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)。完成首例龍崗支行單筆5000萬(wàn)的定制工作，開(kāi)展“青少年高爾夫知識講座”、“青少年高爾夫訓練營(yíng)活動(dòng)”等多場(chǎng)VIP客戶(hù)主題沙龍。

　　6.積極改善銀行卡用卡環(huán)境，簽約安琪月餅、中航健身會(huì )、皇庭V酒店、江詩(shī)丹頓等一批有較大影響力的企業(yè)。

　�。ㄋ模┘訌姞I(yíng)銷(xiāo)宣傳的結合，勤儉節支做廣告。

　　1.注重結合社會(huì )公益開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。先后開(kāi)展“金融知識進(jìn)萬(wàn)家”、“消費者金融權益保護”、“三進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)”、“蓮花山公園文化節”等活動(dòng)20余場(chǎng)，獲得總行服務(wù)標標行等多項榮譽(yù)。

　　2.敏銳捕捉品牌宣傳熱點(diǎn)，在深圳新航站樓投用當天能夠鋪入我行ATM機，利用社會(huì )宣傳產(chǎn)生較大的品牌效果和宣傳效應。

　　3.善于使用客戶(hù)資源，免費投放華強北賽格廣場(chǎng)3面大型LED廣告屏3個(gè)月，免費參加“20xx年深圳市金博會(huì )”布展，大量節約費用支出。

　　三、存在的主要問(wèn)題

　　在總結工作成績(jì)的同時(shí)，我也清醒的認識到零售部工作還存在不少問(wèn)題，業(yè)務(wù)持續健康發(fā)展還有很大的壓力，體現在：

　�。ㄒ唬┗�礎建設尚為薄弱。

　　分行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)僅占到總數4.4%，中高端客戶(hù)群體偏少；營(yíng)銷(xiāo)中介渠道偏少，數量亟待提升；缺少自有POS收單系統等系統支持，個(gè)人網(wǎng)銀及微信銀行全功能系統等尚需完善；具有營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗和專(zhuān)業(yè)背景的理財經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理隊伍尚在建設中等問(wèn)題。

　�。ǘ�）業(yè)務(wù)結構不盡合理。

　　一是活期存款、結算存款等低成本負債占比不高，保證金存款占比較大，對傳統業(yè)務(wù)的依存度還較高；二是個(gè)人貸款高度集中于住房按揭貸款占比88.7%，個(gè)人消費貸款占比11.3%，收益率偏低，收入結構不合理。

　�。ㄈ�）品牌宣傳營(yíng)銷(xiāo)還有待提高。

　　受限于費用配置數量和方式，整體營(yíng)銷(xiāo)支持的調節余地較小，缺乏系統性、系統性的營(yíng)銷(xiāo)組織和持續安排，另外，營(yíng)銷(xiāo)用品和宣傳物料的品種、配置時(shí)效，與客戶(hù)特別是中高端客戶(hù)的需求有較大差距。

　　四、20xx年工作思路

　　20xx年，我部繼續用改革創(chuàng )新的精神、思路、辦法，科學(xué)把握轉型升級要求，因時(shí)因勢迅速求變，深刻理解發(fā)展零售業(yè)務(wù)對實(shí)現全行經(jīng)營(yíng)模式和增長(cháng)方式轉變的重要性，以利潤收益為導向，堅定走中高端客戶(hù)路線(xiàn)，大力發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，加快社區銀行探索與建設，為全行發(fā)展做更大的貢獻。

　�。ㄒ唬┨崆安际稹伴_(kāi)門(mén)紅”，廣建營(yíng)銷(xiāo)渠道、鍛造全年基礎。

　　分一、二階段開(kāi)展20xx年“開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng)，一階段主題“建渠道、打基礎”、二階段主題“出成效、見(jiàn)業(yè)績(jì)”，目標完成儲蓄存款新增5.2億元，重點(diǎn)理財類(lèi)金融資產(chǎn)新增7.5億元，無(wú)抵押無(wú)擔保消費信貸新增0.6億元，信用卡分期付款交易額1550萬(wàn)元等任務(wù)，并為完成全年任務(wù)目標建設好基礎渠道、提升信心以及積累經(jīng)驗，計劃全年發(fā)展規模和利潤增長(cháng)2倍以上。

　�。ǘ�）加快推進(jìn)轉型升級，進(jìn)一步強化特色化營(yíng)銷(xiāo)管理模式。

　　在20xx年四季度試點(diǎn)基礎上，進(jìn)一步強化、優(yōu)化四類(lèi)型客戶(hù)和兩個(gè)平臺建設的營(yíng)銷(xiāo)管理模式，形成“大零售”業(yè)務(wù)發(fā)展的整體合力，批量發(fā)掘和培育優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體，提高轉型升級實(shí)效。

　�。ㄈ�）以消費金融為戰略發(fā)展重點(diǎn)，強化利潤導向。

　　大力發(fā)展純信用類(lèi)的及時(shí)貸、信用卡分期、卡易貸等消費金融產(chǎn)品，調整收入結構，提高利潤貢獻率，從抵押類(lèi)、保證類(lèi)產(chǎn)品進(jìn)入到信用類(lèi)產(chǎn)品的藍海，打造特色拳頭產(chǎn)品。

　�。ㄋ模┘涌祀娮鱼y行建設，全方位多渠道進(jìn)行業(yè)務(wù)轉型。

　　加強與第三支付公司和電商平臺的合作，快速擴大特約商戶(hù)群體，以線(xiàn)下結算和線(xiàn)上電子化服務(wù)獲取高價(jià)值零售客戶(hù)和儲蓄存款沉淀。

　�。ㄎ澹┘涌彀l(fā)展輕資本型的社區支行，下沉營(yíng)銷(xiāo)渠道。

　　以“安全、市場(chǎng)”為原則，打造在網(wǎng)點(diǎn)形態(tài)、選址、核心盈利模式、配套金融服務(wù)（電子渠道服務(wù)+小微零售人工服務(wù)+公司、國際及投行轉介服務(wù)三結合）等方面具有我行特色的社區銀行，形成與現有支行網(wǎng)點(diǎn)差異化發(fā)展的下沉伸展模式，深度挖掘社區渠道的服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)潛力，實(shí)現綜合收益。

　�。�六）加強宣傳營(yíng)銷(xiāo)規劃，形成特色化、差異化的品牌定位。

　　加強客戶(hù)“大數據”分析，多維度進(jìn)行客戶(hù)分類(lèi)，準確發(fā)現客戶(hù)金融需求和進(jìn)行針對性宣傳營(yíng)銷(xiāo)，強化重點(diǎn)產(chǎn)品推廣，尋求差異化品牌傳播效果。

　　20xx年即將到來(lái),作為中小銀行的我們,零售與小微企業(yè)終將是我們的戰略定位。我們必須直面分行零售業(yè)務(wù)存在的基礎薄弱問(wèn)題，加快轉型。我在這4個(gè)月的工作時(shí)間內，深刻體會(huì )到作為省外分行發(fā)展零售業(yè)務(wù)的難度，零售轉型與健康可持續發(fā)展不是一蹴而就、必須持之以恒、日積月累，但亦就是這短短的4個(gè)月，零售隊伍綻放的新氣象、零售轉型框架的初步搭建，讓我和我的部屬看到了曙光，堅信在分行黨委的正確領(lǐng)導下，按照這樣的發(fā)展路徑，分行零售業(yè)務(wù)必將真正取得轉型的成功。

　　銀行零售負責人述職報告 4

　　我是一名銀行零售客戶(hù)經(jīng)理，負責管理和維護銀行的零售客戶(hù)。在這個(gè)崗位上，我需要協(xié)調銀行內部的各個(gè)部門(mén)，為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，同時(shí)要把握市場(chǎng)趨勢，制定合理的銷(xiāo)售策略，提高客戶(hù)黏性，提升銀行的市場(chǎng)競爭力。

　　客戶(hù)關(guān)系管理

　　銀行的核心競爭力在于客戶(hù)資源，因此，客戶(hù)關(guān)系管理是我的首要工作。我會(huì )根據客戶(hù)的需求和意見(jiàn)，策劃市場(chǎng)推廣活動(dòng)，提供針對性服務(wù)，在同時(shí)積極回饋客戶(hù)。例如，當客戶(hù)一直保持良好的信用記錄時(shí)，我會(huì )為其提供專(zhuān)屬的信用產(chǎn)品和消費優(yōu)惠，從而增加客戶(hù)黏性。

　　市場(chǎng)分析與銷(xiāo)售策略制定

　　在市場(chǎng)和客戶(hù)的競爭日益激烈的情況下，我會(huì )定期分析市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，總結業(yè)務(wù)收入情況，制定適當的銷(xiāo)售策略。例如，當某種信貸產(chǎn)品的需求較大時(shí)，我會(huì )加大宣傳力度，提高銷(xiāo)售額。當然，在制定銷(xiāo)售策略時(shí)，要充分考慮客戶(hù)需求和銀行風(fēng)險控制，避免誤導客戶(hù)。

　　合規管理

　　在銀行日常經(jīng)營(yíng)中，合規管理是非常重要的一個(gè)工作，而這也是我工作的.一大重點(diǎn)。我會(huì )按照客戶(hù)資料的真實(shí)性，做好資金流動(dòng)的安全性，防止數據泄露等風(fēng)險。另外，我也定期參加合規培訓，提高自己的合規意識，降低違規風(fēng)險。

　　總結

　　銀行零售客戶(hù)經(jīng)理需要面對各種市場(chǎng)變化和客戶(hù)需求，但是從對銀行客戶(hù)進(jìn)行有效管理方面考慮，我們也需要具備敏感的眼光和判斷力，成為銀行發(fā)展的生力軍。

　　銀行零售負責人述職報告 5

　　時(shí)間如白駒過(guò)隙，20XX年轉眼已經(jīng)快要過(guò)去，從半年前初接觸陌生的銀行業(yè)到現在也已經(jīng)快半年時(shí)間，其間從一個(gè)對金融的懵懂小白到能和客戶(hù)進(jìn)行簡(jiǎn)單分析，從容應對客戶(hù)，在銀行業(yè)務(wù)知識，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力等都獲得了一定的成長(cháng)，其間最離不開(kāi)的就是我們領(lǐng)導的關(guān)心與督促和同事的耐心解釋與幫助。

　　一、半年來(lái)貸款工作總結及回顧

　　剛到零售資產(chǎn)業(yè)務(wù)三部，對于新的崗位，新的行業(yè)，我也意識到自己的工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能、產(chǎn)品知識和其他客戶(hù)經(jīng)理相比還是有一定差距。由于我們部門(mén)主要是做個(gè)人按揭貸款業(yè)務(wù)，全新的行業(yè)對于我來(lái)說(shuō)一切都是陌生的，我也只能多做事，勤學(xué)習，希望更快的成長(cháng)起來(lái)。以下是我對半年來(lái)從事貸款工作的幾點(diǎn)心得：

　�。�1）在前期簽件過(guò)程中，如何精確把控客戶(hù)征信相關(guān)問(wèn)題（例如貸款逾期、貸款審批等），判別客戶(hù)所提供信息的真實(shí)性（婚姻材料、銀行流水、收入證明等）、客戶(hù)提供貸款資料的完整性等，從而來(lái)保證整個(gè)貸款的效率及貸款成功率。

　�。�2）在中期做件的過(guò)程中，預審，錄系統，傳照片，處理信審意見(jiàn)時(shí)要仔細耐心，對于細節上的處理不要由于粗心大意而被退回重做，導致整個(gè)貸款的效率下降。

　�。�3）在后期放款流程中，對于合同的認真仔細打印，提前準備好放款所需資料，提交放款崗時(shí)再次的檢查系統，借據必須填寫(xiě)規范等等，一切都是為了節約時(shí)間，提高效率，盡快完成整個(gè)放款流程。

　　二、個(gè)人現存在的問(wèn)題及解決方式

　　回顧半年以來(lái)的工作總結，個(gè)人對于工作還是較為稱(chēng)職，但依然存在以下不足：行業(yè)經(jīng)驗有待豐富，工作系統性不夠強，個(gè)人狼性需要提高。在以后的工作中將進(jìn)一步加強學(xué)習，虛心請教，克服一切困難，爭取將自己的工作做的更好。

　　在平時(shí)的多學(xué)習我行所有產(chǎn)品，包括理財，信用卡，信托，大額存單定期等等，牢記每個(gè)產(chǎn)品的具體情況，時(shí)時(shí)關(guān)注每個(gè)產(chǎn)品的動(dòng)態(tài)變化，這樣才能在后期的營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中做到得心應手；在簽件的.過(guò)程中，對于客戶(hù)的敏感度需要提高，簽件同時(shí)需要多和客戶(hù)溝通交流，了解到客戶(hù)情況后才能根據客戶(hù)具體情況就我行現所具有的產(chǎn)品為客戶(hù)量身定做相關(guān)產(chǎn)品配套，也只有這樣才能結交更多的客戶(hù)，贏(yíng)的客戶(hù)更多的信任，把貸款交叉營(yíng)銷(xiāo)做到更好；對于自己的工作要更多充滿(mǎn)狼性，工作要有目標性和限時(shí)性，作為一個(gè)新人在工作中應該要做到比其他人做的更多，付出的更多，這樣自己也才能更快成長(cháng)起來(lái)；在工作中需要多動(dòng)腦，遇到問(wèn)題要學(xué)會(huì )多思考，自己解決不了的要主動(dòng)向同事，向領(lǐng)導尋求幫助，更快的解決問(wèn)題，完成工作。

　　三、來(lái)年的工作及個(gè)人規劃

　�。�1）金融專(zhuān)業(yè)知識的繼續加強提高，面對如今的市場(chǎng)環(huán)境需求，只有掌握更多的專(zhuān)業(yè)知識，給予客戶(hù)更多專(zhuān)業(yè)性的指導才能更多贏(yíng)的客戶(hù)信任，及時(shí)關(guān)注周?chē)�及國家財�?jīng)信息和精確分析未來(lái)的房市及經(jīng)濟走勢，提高自己的金融素質(zhì)涵養。

　�。�2）針對不同的客戶(hù)應該進(jìn)行更加精準精細化的管理，對自己手上現有的客戶(hù)資源，平時(shí)多做相關(guān)客情維護，針對每個(gè)客戶(hù)不同的需求做精準化營(yíng)銷(xiāo)，提高個(gè)人及部門(mén)收入。

　�。�3）盡快成長(cháng)獨擋一面，能獨立面對開(kāi)發(fā)商客戶(hù)及其他類(lèi)型貸款客戶(hù)，爭取能自己獨立負責相關(guān)項目，開(kāi)拓更多業(yè)務(wù)渠道，爭取在明年能通過(guò)自己的不懈努力完成業(yè)績(jì)正式轉正。

　　20XX已經(jīng)過(guò)去，為了迎接更好的20XX，我必須做的更好，做到更多，在20XX年爭取更多金融專(zhuān)業(yè)培訓機會(huì )，讓自己的綜合素質(zhì)得到全面提高。為了自己及部門(mén)的壯大一起努力，加油！

　　銀行零售負責人述職報告 6

　　我是一名銀行的零售客戶(hù)經(jīng)理。我的職責是幫助個(gè)人客戶(hù)管理他們的財務(wù)和理財需求，為他們提供最優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和服務(wù)。在這份述職報告中，我將分享我的工作內容和成績(jì)。

　　工作內容

　　我的日常工作包括與客戶(hù)交流、理解客戶(hù)需求，為客戶(hù)提供相應的產(chǎn)品和服務(wù)。我需要通過(guò)電話(huà)、郵件、短信以及親自拜訪(fǎng)的方式與客戶(hù)建立聯(lián)系，并介紹相應的金融產(chǎn)品。我還要幫助客戶(hù)理解金融市場(chǎng)情況，并為他們制定個(gè)性化的財務(wù)計劃。

　　我需要不斷學(xué)習新的金融產(chǎn)品和金融知識，以提供更好的服務(wù)。在了解客戶(hù)的情況和需求后，我需要為他們選擇最佳的金融產(chǎn)品，例如銀行卡、儲蓄、信用貸款、房屋貸款、基金和保險等等。我還需要與銀行的團隊合作，以提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)并確�？蛻�(hù)的需求得到妥善的'處理。

　　工作成績(jì)

　　在我擔任銀行零售客戶(hù)經(jīng)理的職位上，我取得了很多成績(jì)。我取得了許多新客戶(hù)，維護了現有的客戶(hù)，并幫助客戶(hù)解決了許多財務(wù)難題。 我的銷(xiāo)售業(yè)績(jì)也很好，獲得了很多客戶(hù)的贊譽(yù)和信任，同時(shí)也得到了銀行的嘉獎。 我通過(guò)持續的交流和跟進(jìn)，確�？蛻�(hù)滿(mǎn)意度高，并與客戶(hù)建立起了長(cháng)期的合作關(guān)系。

　　除了專(zhuān)業(yè)能力方面的提升，我的任務(wù)還包括提高自己的管理和溝通技能，并在各個(gè)維度來(lái)進(jìn)一步提高客戶(hù)的滿(mǎn)意度。我已經(jīng)深入了解到：作為一名銀行零售客戶(hù)經(jīng)理，可以對客戶(hù)的財務(wù)決策和生活起到很重要的作用，因此我將持續不斷地學(xué)習和改進(jìn)，以為國家、民族的經(jīng)濟建設打下堅實(shí)的金融基礎。

　　在我的職業(yè)生涯中，我非常榮幸成為銀行的一員，這是我人生中非常重要的一段經(jīng)歷。我將繼續在此努力工作，致力于為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和服務(wù)，同時(shí)也要不斷提升自己的能力，以更好地服務(wù)客戶(hù)。

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