淺析FOB術(shù)語(yǔ)下賣(mài)方四個(gè)區段的風(fēng)險及其防范海洋運輸流程的視角分
一、第一區段：裝運前保險“空白期”風(fēng)險
(一)保險空白期風(fēng)險表現
第一區段，貨物裝船前：賣(mài)方面臨貨損的風(fēng)險———FOB 術(shù)語(yǔ)下由于存在保險利益和保險責任期間等糾紛，使得在裝船前賣(mài)方的貨物可能處于無(wú)保護的“裸奔”狀態(tài)。是否擁有保險利益、是否是保單受益人和是否在保險責任期間內是這一區段貨物保險的三大核心問(wèn)題。關(guān)于FOB 術(shù)語(yǔ)下買(mǎi)賣(mài)雙方風(fēng)險責任劃分點(diǎn)由《國際貿易術(shù)語(yǔ)解釋通則2000》規定的“越過(guò)船舷”，后經(jīng)《國際貿易術(shù)語(yǔ)解釋通則2010》修改為“貨物裝上買(mǎi)方指定船只”。在FOB 術(shù)語(yǔ)下，一般是由買(mǎi)方承擔安排、購買(mǎi)保險的責任，賣(mài)方只負責協(xié)助買(mǎi)方并及時(shí)通知買(mǎi)方辦理相應保險。
一方面，若賣(mài)方已向買(mǎi)方發(fā)出裝船通知后，在買(mǎi)方出于主觀(guān)或客觀(guān)原因，沒(méi)有對合同項下的貨物投保的情況下發(fā)生了貨損，則應根據貨損發(fā)生的區段確定相應責任人———即若貨損發(fā)生在貨物越過(guò)船舷之前或貨物裝上買(mǎi)方指定船只之前，則應由賣(mài)方承擔貨損責任;若貨損發(fā)生在貨物越過(guò)船舷后或裝到船上后，及在海洋運輸的過(guò)程中都應由買(mǎi)方或承運人負責貨物滅損的風(fēng)險。另一方面，在買(mǎi)方辦理了保險的情況下：第一，雖然海洋貨物運輸起訖責任為“倉至倉”，但買(mǎi)方僅在貨物裝運上船后，才擁有保險利益。故貨物在裝船前所遭受的損失，買(mǎi)方不會(huì )承擔責任，也沒(méi)有權利向保險公司要求索賠;第二，由于賣(mài)方不負責投保，從手續上講保單無(wú)法經(jīng)由買(mǎi)方背書(shū)先行轉讓給賣(mài)方，這樣一旦貨物在裝船前發(fā)生了滅損，賣(mài)方也由于沒(méi)有保險利益無(wú)法向保險公司主張索賠;第三，對于起訖責任為“倉至倉”條款的保險責任期間在貿易實(shí)踐中潛在的認識、規定不統一，從而導致從賣(mài)方貨倉到裝運港碼頭倉庫這一段貨物面臨的風(fēng)險沒(méi)有保障;第四，買(mǎi)方辦理保險不及時(shí)，在貨物裝上運輸船只貨損發(fā)生之后保險單才生效，則賣(mài)方可能面臨因貨物受損買(mǎi)方索賠無(wú)門(mén)而打折扣或完全拒絕繼續履行合同的風(fēng)險。
(二)賣(mài)方風(fēng)險規避相應措施
1、及時(shí)發(fā)出裝船通知與提醒買(mǎi)方辦理保險。在賣(mài)方安排貨物裝運之后，及時(shí)通知買(mǎi)方合同項下貨物的裝運詳盡情況，并提醒買(mǎi)方及時(shí)辦理保險，以使保險按時(shí)生效且貨物得保。
2、賣(mài)方另投“裝船前險”即陸運險。賣(mài)方為使自己利益得到可靠保障，應自行投�！把b船前險”即陸運險，承保賣(mài)方在貨物運出自己貨倉至裝船前因自然災害或意外事故而遭受的滅損風(fēng)險。尤其是賣(mài)方發(fā)貨倉庫距離裝運港較遠的情況下，把風(fēng)險轉嫁給保險公司，使獲賠區間與買(mǎi)方獲賠區間有效銜接，從而避免自己貨物處于無(wú)保護的“裸奔”狀態(tài)。
3、合同約定成為保險共同受益人。根據保險合同的相關(guān)法律規定，買(mǎi)賣(mài)雙方可以在買(mǎi)賣(mài)合同中約定，在買(mǎi)方為貨物投保時(shí)，將賣(mài)方作為共同被保險人或者受益人，這樣在風(fēng)險發(fā)生時(shí)可以使賣(mài)方具有保險合同主體的法律地位，享受相應保險權益。
4、明確細化“倉至倉”條款。對于“倉至倉”條款的具體起訖倉庫在保險合同中明確注明，防止因保險責任區間距離縮小導致貨物前期處于無(wú)保護的“裸奔”狀態(tài)。
二、第二區段：貨物交付后提單簽發(fā)請求權風(fēng)險
(一)FOB 術(shù)語(yǔ)下賣(mài)方提單簽發(fā)請求權困境第二區段，貨交承運人后：FOB術(shù)語(yǔ)下賣(mài)方面臨能否順利取得承運人簽發(fā)的提單風(fēng)險。一方面，FOB 術(shù)語(yǔ)下，買(mǎi)方負責租船訂艙，賣(mài)方負責將貨物交給承運人。從運輸合同角度來(lái)講提單上托運人應是與承運人簽訂貨物海洋運輸合同的買(mǎi)方，通知方及收貨人也應是買(mǎi)方或買(mǎi)方指定收貨人。因此在承運人簽發(fā)具有物權憑證性質(zhì)的提單之后，理應交于提單托運人即買(mǎi)方。這樣一來(lái)，賣(mài)方便可能遭受貨款兩空的潛在風(fēng)險。另一方面，在實(shí)際操作中，買(mǎi)賣(mài)雙方通常都會(huì )選擇貨運代理人來(lái)完成買(mǎi)賣(mài)雙方的貨物運輸交接責任。因此貨運代理人既接受買(mǎi)方委托辦理租船訂艙又接受賣(mài)方委托將貨物交予承運人，并從承運人處取得提單。而貨運代理人應當向誰(shuí)交付提單一直是實(shí)踐中存在爭議的問(wèn)題。實(shí)踐中，FOB 術(shù)語(yǔ)下賣(mài)方經(jīng)常因得不到提單或者是貨運代理提交的類(lèi)型不當、不實(shí)，從而影響賣(mài)方接下來(lái)在貿易中的相應法律地位，使賣(mài)方可能承受潛藏的巨大經(jīng)濟損失。
(二)FOB 術(shù)語(yǔ)下賣(mài)方理應取得提單的法律依據
1、實(shí)際托運人享有提單簽發(fā)請求權。如我國《海商法》規定，如托運人請求，承運人應當向其簽發(fā)提單�！逗Ｉ谭ā穼ν羞\人也進(jìn)行了細分，買(mǎi)方作為契約托運人與承運人訂立海運合同;賣(mài)方作為實(shí)際托運人將貨物交給承運人，因此在法律層面上，FOB 賣(mài)方同樣有權作為海運合同關(guān)系中的實(shí)際托運人要求承運人簽發(fā)并交于提單，在實(shí)踐中也應該這么做。
2、《貨代司法解釋》對賣(mài)方權益的保護。2012 年3 月，最高人民法院發(fā)布的《最高人民法院關(guān)于審理海上貨運代理糾紛案件若干問(wèn)題的規定》(簡(jiǎn)稱(chēng)《貨代司法解釋》) 正式開(kāi)始實(shí)施。其中第八條對實(shí)際托運人的單證簽發(fā)請求權問(wèn)題做了明確的規定，即貨運代理人在同時(shí)被契約托運人和實(shí)際托運人委托辦理租船訂艙和貨交承運人時(shí)，在實(shí)際托運人的請求下，貨運代理人應將提單交付實(shí)際托運人，從法律上賦予實(shí)際托運人享有優(yōu)先取得運輸單證的權利。在實(shí)踐中賣(mài)方應當堅持這一點(diǎn)。
三、第三區段：貨物控制權使用困境
(一)FOB 賣(mài)方對貨物控制權的使用困境
貨物控制權是《鹿特丹規則》創(chuàng )設的另一個(gè)新概念，是為適應海上貨物運輸發(fā)展由貿易法中的中途停運權進(jìn)一步發(fā)展而來(lái)的。在第三區段，貨物裝船后運輸途中，尚未獲取貨款的賣(mài)方在貨物運至目的港交付買(mǎi)方之前，面臨由買(mǎi)方指示承運人停止貨運并恢復對貨物占有權利的風(fēng)險。承運人是否有配合賣(mài)方的義務(wù)，目前普遍適用的《海牙規則》、《維斯比規則》或《漢堡規則》均未對其作出相應的描述。我國除《合同法》外，并沒(méi)有相關(guān)法律對貨物控制權進(jìn)行說(shuō)明。依照我國《合同法》貨物控制權掌握在與承運人簽訂運輸合同的買(mǎi)方托運人手中，因此，在買(mǎi)方信譽(yù)出現問(wèn)題或者買(mǎi)方破產(chǎn)等情勢變更的客觀(guān)情況下，或買(mǎi)方已經(jīng)不具備繼續履行貿易合同項下義務(wù)能力的情況下，特別是在FOB 術(shù)語(yǔ)下，賣(mài)方較難取得承運人的協(xié)助行使控制貨物、停止交貨的權利，從而導致賣(mài)方面臨財貨兩空的危險境地。在這種情況中，即使買(mǎi)賣(mài)雙方采用被大家認為最可靠的信用證結算方式，賣(mài)方可能遭受的風(fēng)險一般來(lái)自于信用證中的軟條款，其實(shí)質(zhì)便是買(mǎi)方隨時(shí)可以依據賣(mài)方所提供的單據不符合信用證項下條款為由推脫付款責任，此時(shí)的賣(mài)方是無(wú)法有效行駛貨物控制權的。
(二)賣(mài)方風(fēng)險規避相應措施
1、 合同中合理增加買(mǎi)方義務(wù)。建議在FOB 術(shù)語(yǔ)下合理增加買(mǎi)方以下義務(wù)：在賣(mài)方要求下，買(mǎi)方必須指示承運人在提單中將賣(mài)方記載為托運人，并將提單交付賣(mài)方。這樣做既符合當前國際貨運實(shí)踐，同時(shí)有利于維護賣(mài)方對貨物的控制權，保護賣(mài)方合法權益，減少貿易糾紛產(chǎn)生。
2、使用安全結算方式。即使是信用證結算，在FOB 賣(mài)方收到信用證后，必須對其中條款嚴格審查，理解每個(gè)條款表面及深層次的含義，杜絕軟條款，使買(mǎi)方無(wú)可乘之機。
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