如何制作保險計劃書(shū)3篇

　　時(shí)間流逝得如此之快，我們又將接觸新的知識，學(xué)習新的技能，積累新的經(jīng)驗，現在就讓我們好好地規劃一下吧。計劃怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它最大的作用呢？以下是小編整理的如何制作保險計劃書(shū)，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

如何制作保險計劃書(shū)1

　　俗話(huà)說(shuō)好的開(kāi)始是成功的一半。制作一份精彩的保險計劃書(shū)，是你成功簽單的第一步。 說(shuō)起設計制作保險建議書(shū)，我們更多的會(huì )聯(lián)想到團體壽險的銷(xiāo)售。然而，隨著(zhù)保險市場(chǎng)的曰趨完善，保險銷(xiāo)售隊伍及銷(xiāo)售形式的不斷規范，個(gè)人投保人在購買(mǎi)一份符合自身需求的保險時(shí)要求也越來(lái)越高。其中一個(gè)顯著(zhù)的表現就是要求營(yíng)銷(xiāo)員在與其前期的接觸過(guò)程中就提供符合其需求的壽險產(chǎn)品以及一整套保險保障方案。由此，對于營(yíng)銷(xiāo)員而言，提供一份完整的、令客戶(hù)滿(mǎn)意的保險建議書(shū)應運而生，同時(shí)也成為個(gè)人壽險營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中不可或缺的重要環(huán)節。一份優(yōu)秀的保險建議書(shū)可以使保險合同的成交率大大提高，同時(shí)使營(yíng)銷(xiāo)員的展業(yè)工作達到事半功倍的作用。

　　那么如何設計并制作一份易于讓人接受的保險建議書(shū)則成為大家最關(guān)心的問(wèn)題。

　　在此，作者拋磚引玉，提出一些個(gè)人觀(guān)點(diǎn)供讀者參考。設計制作建議書(shū)的基本思路要設計一份成功率高的保險建議書(shū)，首先要有一套清晰的設計思路。大體可以分為四個(gè)步驟：首先是清楚了解客戶(hù)的保險需求，只有切中需求的供給才是有效的供給；其次是真正弄清楚客戶(hù)購買(mǎi)保險的心理因素，即他為什么要買(mǎi)保險，他真正想要保障的是誰(shuí)，他買(mǎi)保險最看中的是什么等等；再次就是具體規劃保險方案，這里要注意是要在方案中充分體現出該方案為什么如此設計，是如何滿(mǎn)足投保人的各種需求的；最后是把整套思路轉換成文字圖表，制作出成型的個(gè)人保險建議書(shū)。這里需要考慮的是一些硬件設備，如紙張、色彩、裝訂等等。

　　一、分析投保人的保險需求，確定可以滿(mǎn)足需求的保險險種。

　　從切實(shí)分析投保人保險需求的角度出發(fā)，有針對性地提供保險方案。

　　投保人的保險需求一般可以分為幾類(lèi)：從人生的風(fēng)險來(lái)看，無(wú)外乎意外傷害、年老和疾病，因此保險能提供的保障也基本可以分為意外傷害保險、養老保險和健康醫療保險。同時(shí)健康保險又可以細分為重大疾病險種、一般疾病的門(mén)診醫療及住院醫療。由此可見(jiàn)，當營(yíng)銷(xiāo)員初次與客戶(hù)接觸時(shí)，要了解他的投保意向是什么。目前，隨著(zhù)保險險種的多樣化，險種設計已不再是單一的生存年金或終身壽險，而是不斷創(chuàng )新，充分滿(mǎn)足各種不同側面印需求。因此恰當的選擇保險險種是設計建議書(shū)的第一步。例如，每一個(gè)人對投保風(fēng)險選擇的偏好程度不同，不同險種的保障風(fēng)險不同，故而在為客戶(hù)選擇險種時(shí)要考慮他對風(fēng)險的承受能力。一個(gè) 50歲，個(gè)人收入一般的投保人適合有保底利率的分紅險種，而一個(gè)25歲，有良好的經(jīng)濟基礎的投保人就可以選擇沒(méi)有保底回報率的投資連結險種。再如，一般住院醫療的需求，保險公司可以提供相應的條款予以滿(mǎn)足，單純印門(mén)診醫療則可能沒(méi)有直接可以投保的條款，此時(shí)可以選擇投資回報較高的投資型險種替代。這樣，投資產(chǎn)生的收益可以用于一般醫療費用的補償。

　　此外，從保險洽談的進(jìn)度來(lái)看，可以分為接觸和說(shuō)明階段及促成階段。投保人在不同階段的需求顯然是不同的，接觸和說(shuō)明階段的保險方案應側重在需求分析及險種分析，然而在促成階段則應側重投保人經(jīng)濟能力分析，有效選擇保險金額和保險費。

　　二、分析投保人的購買(mǎi)心理。

　　從投保人購買(mǎi)保險的心理因素出發(fā)，分析投保人選擇某一項保險可能考慮的各項因素。如保險公司的實(shí)力、信譽(yù)、知名度、服務(wù)質(zhì)量等。有時(shí)候，可能投保人的風(fēng)險保障需求已經(jīng)得到了滿(mǎn)足，然而，從購買(mǎi)心理的角度出發(fā)，我們所提供的服務(wù)還不能滿(mǎn)足他的需求。這時(shí)我們就要從險種本身脫離出來(lái)而宣傳保險服務(wù)等軟性問(wèn)題。

　　三、設計具體的保險方案。

　　保險建議書(shū)最核心的部分就是設計符合投保人需求的具體方案。方案的合理性是該項業(yè)務(wù)能否順利承保的關(guān)鍵。因此在一份成功建議書(shū)中既要體現專(zhuān)業(yè)性又要具有通俗性的特點(diǎn)。所謂專(zhuān)業(yè)性：保險經(jīng)濟是一項專(zhuān)業(yè)性極強、且又屬于融會(huì )多門(mén)學(xué)科的行業(yè)。目前隨著(zhù)保險市場(chǎng)的不斷擴大，保險需求的不斷增加，保險條款的設計體現出越來(lái)越細化的趨勢。新型險種不斷開(kāi)發(fā)，要求業(yè)務(wù)人員充分分析條款的內在含義，其設計開(kāi)發(fā)的背景和意義，挖掘其滿(mǎn)足不同

　　層面需求者的特點(diǎn)。這其中運用了大量的經(jīng)濟學(xué)理論及數理計算。如投資類(lèi)險種對未來(lái)收益的測算，不同險種之間的搭配組合。在一份專(zhuān)業(yè)的保險建議書(shū)中有精準的數理計算是極富說(shuō)服力的，并且這也將是個(gè)人保險建議書(shū)設計的`必然趨勢。所謂通俗性：個(gè)人保險建議書(shū)針對的客戶(hù)畢竟是個(gè)人。保險建議書(shū)要深入淺出，含有通俗易懂的投保案例來(lái)幫助投保人了解他將會(huì )從這份保險中獲得怎樣的收益。這應該是極為直觀(guān)的展現在投保人面前。固然，現在的投保人在購買(mǎi)保險時(shí)的理性成分大大提高，但由于個(gè)人投保人畢竟代表的是家庭經(jīng)濟，他所追求的是一種效用最大化的目標。也就是從保險中得到一種最大程度的滿(mǎn)足感，這其中必然包含著(zhù)極大的感性成分。所以要求個(gè)人保險建議書(shū)要有一定的情感色彩。

　　四、制作精美的建議書(shū)成品

　　一份個(gè)人保險建議書(shū)通常需要包括以下幾部分內容。首先要有一個(gè)前言部分，其中體現出投保人的各種需求和方案與之的結合點(diǎn)，突出該方案的感性特點(diǎn)；第二是具體方案，其中可以運用列表的方式，突出該方案的理性特點(diǎn)；第三是簡(jiǎn)要介紹保險公司的實(shí)力、信譽(yù)、知名度、服務(wù)質(zhì)量等；最后是提出合作愉快的期許，同時(shí)在此充分表現營(yíng)銷(xiāo)員自身的特點(diǎn)如服務(wù)的優(yōu)勢及展業(yè)的優(yōu)秀成績(jì)等。

　　制作時(shí)可以結合客戶(hù)的個(gè)性特征，選擇不同的成品風(fēng)格，如嚴謹型、活潑型、單色調或色彩豐富型。提高建議書(shū)中標率的理念與技巧

如何制作保險計劃書(shū)2

　　一份完整的計劃書(shū)看似簡(jiǎn)單，但實(shí)際上需要細心了解和周密的分析。

　　首先，你必須建立全險的觀(guān)念，也就是一份完整的建議書(shū)搭配應該具有滿(mǎn)期、身故、殘疾、疾病醫療、意外傷害醫療及重大疾病醫療給付等多種保障，不僅考慮現在，也設想未來(lái)，不僅考慮自己，也為全家著(zhù)想。

　　第二，設計保險計劃書(shū)要遵循三個(gè)原則：

　　1. 保額最大;

　　2. 保障最全;

　　3. 保費適合客戶(hù)能力。

　　完整建議書(shū)的擬訂可分為如下兩大步驟：

　　1.情報的收集和整理：制作建議書(shū)之前，一定要先搜集客戶(hù)的基本資料，內容包括職業(yè)與辦公場(chǎng)所、年齡、住所、婚姻狀況、興趣與嗜好、所得或收入、撫養人口等。

　　2.判斷準主顧的需要：準主顧的需要因人而異，可供我們判斷其需求的指標有：

　　(1) 人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要。

　　例如，步入35歲的準主顧，最關(guān)心的可能是子女的教育費和自己晚年的生活費，可依準主顧所處的不同人生階段作不同的壽險搭配選擇并加以說(shuō)明。

　　(2) 生活目標：每個(gè)人有錢(qián)以后的打算并不相同，可能是購房、旅游、儲蓄或者投資，不同的生活目標，也是考慮險種的'重要因素。

　　(3) 收支曲線(xiàn)：壽險營(yíng)銷(xiāo)人員必須以最小的成本謀取客戶(hù)的最大利益為原則，通常是以主顧年收入的3～5倍為保額，以其年收入的5%～10%為保費的計算標準。

　　有了這些資料以后，業(yè)務(wù)員必須把自己的利益歸于零，完全站在客戶(hù)的角度來(lái)考慮，并且以專(zhuān)業(yè)的保險知識為客戶(hù)進(jìn)行合理的險種選擇與搭配：

　　1. 保障型保險：高保障、低保費，如果被保險人出現萬(wàn)一，可以給家人留下一筆可觀(guān)的生活資金。

　　2. 儲蓄及養老型保險：以?xún)π铕B老為保險目標，以便準備一筆豐裕的晚年生活資金。

　　3. 子女教育金。

　　4. 應急準備金。

　　通過(guò)情報的搜集與整理，判斷出準主顧的需要，然后選擇搭配險種，便可制作出恰當的建議書(shū)了。

如何制作保險計劃書(shū)3

　　一、加強業(yè)管工作，構建優(yōu)質(zhì)、規范的承保服務(wù)體系。

　　承保是保險公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險管控、實(shí)現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。

　　因此，在XX年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險管控能力。

　　1、對承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險管理技術(shù) 及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險，決定承保費率，確保承保質(zhì)量。

　　對超越公司權限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴格承保。

　　2、加強信息技術(shù) 部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險種業(yè)務(wù)的處理平臺，通過(guò)建設、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統，建立完善的承�；�礎數據庫，并繕制相關(guān)報表和承保分析。

　　同時(shí)做好市場(chǎng)調研，并定期編制中、長(cháng)期業(yè)務(wù)計劃。

　　3、建立健全重大標的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估制度，確保風(fēng)險的合理控制，同時(shí)根據業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況，執行有關(guān)分�；蛟俦ｋU管理規定，確保合理分散承保風(fēng)險。

　　4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。

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　　二、提高客戶(hù)服務(wù)工作質(zhì)量，建設一流的客戶(hù)服務(wù)平臺。

　　隨著(zhù)保險市場(chǎng)競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場(chǎng)業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規避風(fēng)險或風(fēng)險投資 的服務(wù)，因此，建設一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的.客服平臺顯得極為重要，當服務(wù)已經(jīng)成為核心內容納入保險企業(yè)的價(jià)值觀(guān)，成為核心競爭時(shí)，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務(wù)文化。

　　經(jīng)過(guò)XX年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶(hù)群體，隨著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，XX公司在XX年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實(shí)到位。

　　1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統，加大熱線(xiàn)的宣傳力度，以多種形式將熱線(xiàn)推向社會(huì )，讓眾多的客戶(hù)全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系統強大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競爭力，實(shí)現客戶(hù)滿(mǎn)意最大化。

　　2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅持“主動(dòng)、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

　　3、以中心支公司為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

　　4、在XX年6月之前完成XX營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、YY營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jì)蓚�(gè)服務(wù)機構的下延工作，至此，全區的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設基本完善，為公司的客戶(hù)提供高效、便捷的保險售后服務(wù)。

　　三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強公司保險品牌。

　　根據20xx年中支保費收入XXXX萬(wàn)元為依據，其中各險種的占比為：機動(dòng)車(chē)輛險 85%，非車(chē)險10%，人意險5%。

　　XX年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規劃計劃為實(shí)現全年保費收入XXXX萬(wàn)元，各險種比例計劃為機動(dòng)車(chē)輛險75%，非車(chē)險15%，人意險10%，計劃的實(shí)現將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

　　1、機動(dòng)車(chē)輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機動(dòng)車(chē)輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車(chē)險優(yōu)勢，打好車(chē)險業(yè)務(wù)的攻堅戰，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車(chē)險業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶(hù)，爭取新客戶(hù)，側重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現車(chē)險業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺階。

　　2、認真做好非車(chē)險的展業(yè)工作，選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企業(yè)，對效益好，風(fēng)險低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險效益型險種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在XX年里努力使非車(chē)險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。

　　3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。

　　XX年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，XX年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現險種結構調整的戰略目標，為公司實(shí)現效益最大化奠定良好的基礎。

　　在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領(lǐng)導，中支將開(kāi)拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng )造新的業(yè)績(jì)，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗。

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