保險計劃書(shū)
光陰的迅速，一眨眼就過(guò)去了，又迎來(lái)了一個(gè)全新的起點(diǎn)，我們要好好計劃今后的學(xué)習，制定一份計劃了。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好計劃嗎？以下是小編收集整理的保險計劃書(shū)，僅供參考，歡迎大家閱讀。
保險計劃書(shū)1
尊貴的高小姐：
常有人說(shuō)保險是未雨綢繆，然而他們往往忽略了，人生漫漫，風(fēng)雨又何止一場(chǎng)，如何在一場(chǎng)風(fēng)雨之后將愛(ài)延續？
產(chǎn)品特點(diǎn)：一張保單，保障終身，是目前市場(chǎng)上保障最全面，性?xún)r(jià)比最高的保障計劃，集十項保障功能于一體，十項保障包括：特別關(guān)愛(ài)金，現代病額外保障，特定重疾，身故，全殘，意外，疾病終末期，一類(lèi)重疾，二類(lèi)重疾等，無(wú)論是重疾來(lái)襲抑或風(fēng)雨過(guò)后，都將為被保險人及其家庭提供周全呵護和切實(shí)保障，真正實(shí)現全面保障。
全面保障客戶(hù)利益：
一，意外身故，殘疾保險金： 40萬(wàn)元
二，非意外身故，殘疾保險金： 20萬(wàn)元
三，九種重大自然災害保障金：60萬(wàn)元（地震，泥石流，滑坡，洪水，海嘯，臺風(fēng)颶風(fēng)，龍卷風(fēng)，雷擊，暴雪）
四，重大疾病保障：
第一類(lèi)重大疾病保險金（8種）： 4萬(wàn)元(額外給付)
1）極早期惡性腫瘤或惡性病變 2）較小面積III度燒傷 3）輕微腦中風(fēng) 4）冠狀動(dòng)脈介入手術(shù)(非開(kāi)胸手術(shù)) 5）心臟瓣膜介入手術(shù)(非開(kāi)胸手術(shù)) 6）視力嚴重受損 7）主動(dòng)脈內手術(shù)(非開(kāi)胸手術(shù)) 8）腦垂體瘤,腦囊腫,腦動(dòng)脈瘤及腦血管瘤
第二類(lèi)重大疾病保險金（34種）：20萬(wàn)元（保障至終身）
1）惡性腫瘤2）急性心肌梗塞3）腦中風(fēng)后遺癥4）重大器官移植術(shù)或造血干細胞移植術(shù)5）冠狀動(dòng)脈搭橋術(shù)6）終末期腎病7）多個(gè)肢體缺失8）急性或亞急性重癥肝炎9）良性腦腫瘤10）慢性肝功能衰竭失代償期11）腦炎后遺癥或腦膜炎后遺癥12）深度昏迷13）雙耳失聰14）雙目失明15）癱瘓16）心臟瓣膜手術(shù)17）嚴重阿爾茨海默病18）嚴重腦損傷19）嚴重帕金森病20）嚴重III度燒傷21）嚴重原發(fā)性肺動(dòng)脈高壓22）嚴重運動(dòng)神經(jīng)元病23）語(yǔ)言能力喪失24）重型再生障礙性貧血25）主動(dòng)脈手術(shù)26）植物人27）I型糖尿病或胰島素依賴(lài)型糖尿病28）嚴重潰瘍性結腸炎29）嚴重心肌病30）多樣性硬化31）嚴重急性壞死性胰腺炎32）肌營(yíng)養不良癥33）慢性呼吸功能衰竭34）系統性紅斑狼瘡
五， 疾病終未期保障： 20萬(wàn)元
六．康惠醫療保險計劃：市場(chǎng)上唯一突破醫保限制的醫療
以上方案包含：特別關(guān)愛(ài)金，現代病額外保障，特定重疾，身故，全
殘，意外，疾病終末期，一類(lèi)重疾，二類(lèi)重疾等保障于一身的'周全健
康保障計劃，每年存保險費：￥ 7015 元，存20年
(本計劃書(shū)僅供參考, 詳細內容請以正式保單或中國保監會(huì )核準之條款為準)
保險計劃書(shū)2
保險業(yè)管理體系的不完善，使得保險業(yè)的發(fā)展極其的困難。要在保險業(yè)中立于不敗之地，我們就必須要有好的營(yíng)銷(xiāo)策略，要不斷的擴大產(chǎn)品的認知度，擴大產(chǎn)品的市場(chǎng)份額，提高保險企業(yè)在市場(chǎng)上的地位或占有率，在社會(huì )上樹(shù)立良好的信譽(yù)。我們只要堅持顧客至上的原則，只有這樣我們才能獲得成功。
一、摘要：
隨著(zhù)經(jīng)濟水平的發(fā)展，人們對壽險的需求越來(lái)越大，但是壽險業(yè)的競爭是很激烈的，要想在行業(yè)中得到快速的發(fā)展，我們就必須要制定出好的營(yíng)銷(xiāo)方案，并嚴格的執行。
二、市場(chǎng)狀況分析
近年，我國人壽保險業(yè)發(fā)展迅速，新型的保險產(chǎn)品日漸成為市場(chǎng)的主流產(chǎn)品，其所具有的投資理財功能越來(lái)越多的為大眾認識，人壽保險產(chǎn)品服務(wù)個(gè)人及家庭保障、理財需求成為人身保險業(yè)界的發(fā)展趨勢。隨著(zhù)中國經(jīng)濟的不斷發(fā)展，人們的收入水平越來(lái)越高，人們有更多的閑錢(qián)用于購買(mǎi)保險。同時(shí)人們的風(fēng)險意識也會(huì )隨著(zhù)經(jīng)濟的日益發(fā)展得到增強，使得購買(mǎi)保險的可能性更高了。而這種具有投資理財功能的保險會(huì )受到越來(lái)越多人的喜愛(ài)。雖然現在的中國壽險市場(chǎng)人存在著(zhù)很多問(wèn)題，但是隨著(zhù)時(shí)間的推移也日益的到改善，壽險是有很大的發(fā)展潛力的。隨著(zhù)壽險的不斷發(fā)展，養老保險市場(chǎng)也具有很大的發(fā)展潛力。同時(shí)隨著(zhù)我國老齡化問(wèn)題的越來(lái)越的嚴重，單單依靠基本的養老保險已經(jīng)不能滿(mǎn)足眾多退休職工的需啊。企業(yè)為能夠穩定員工，留住人才，促進(jìn)企業(yè)的管理發(fā)展，不斷地健全養老保險機制。國家為了發(fā)展養老保險，解決人口老齡老問(wèn)題，而做出了有利于與養老保險發(fā)展的政策。我國的稅收法規中，對保險公司從事養老保險業(yè)務(wù)的稅收政策是較明確的。對保險公司的壽險業(yè)務(wù)免征所得稅，對保險公司開(kāi)展一年期以上(包括一年期)返還本利的普通人壽保險、養老年金保險，以及一年期以上(包括一年期)的健康保險免征營(yíng)業(yè)稅。有了企業(yè)的支持和國家的支持養老保險的發(fā)展是很有潛力的。
三、消費者定位分析
（一）、政策改變帶來(lái)的消費消費群
1、隨著(zhù)國家對養老保險的大力支持，越來(lái)越多的人加深了對養老保險關(guān)注。很多人開(kāi)始關(guān)系養老問(wèn)題。
2、人口老齡化越來(lái)越嚴重，老年的的養老成為了一個(gè)社會(huì )關(guān)注的問(wèn)題。老年人所占人口比例來(lái)越大，他們的養老問(wèn)題對有很大的影響。
3、養老觀(guān)念的轉變，享受品質(zhì)生活的同時(shí)減輕子女的負擔已被認可
（二）、目標市場(chǎng)細分、鎖定：
1、家庭中有成年的孩子，他們是十幾后的潛在客戶(hù)
2、有家庭責任感的家庭經(jīng)濟支柱的人，懂得為父母做打算的人。
3、不愿要孩子的夫婦（丁克一族）
4、有一定經(jīng)濟力的55歲的老年者
5、以以消費者所在工作單位為投保者進(jìn)行組織投保。
（三）、消費市場(chǎng)的特征以及市場(chǎng)潛量；
1、有一定的經(jīng)濟基礎或是固定資產(chǎn)，自強自立，精神獨立，有投資理念和保險意識，熱愛(ài)生活，善于交流。
2、養老保險的消費者大多是已經(jīng)進(jìn)入了社會(huì )的經(jīng)濟獨立體，他們比較成熟，有一定的社會(huì )閱歷，人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)已經(jīng)成熟。他們大部分已經(jīng)成家。
四、競爭對手分析
1、大量外資企業(yè)的涌入
外資企業(yè)擁有先進(jìn)的管理理念及管理方式，保險公司通常實(shí)力強大，擁有較好的經(jīng)濟實(shí)力，能給客戶(hù)安全感。 外資保險公司想進(jìn)入中國市場(chǎng)，必須有一個(gè)國內企業(yè)作為其合伙或合作單位，這樣外資保險公司就能將其合作單位的關(guān)系網(wǎng)利用起來(lái)，擁有較固定的客戶(hù)資源。外資企業(yè)特有的優(yōu)越性使得其在競爭中處于有力的的位置。同時(shí)外國保險業(yè)的發(fā)展比較久，其在公司可能在中國已經(jīng)有了一定的知名度，這也是外資企業(yè)的一大優(yōu)勢，這使得國內的保險公司之間的競爭更加的激烈。
2、其他數目眾多的保險企業(yè)
近幾年來(lái)，越來(lái)越多的人身保險公司建立了起來(lái)，十幾家保險公司是比較大型的'，資金比較雄厚的，管理經(jīng)驗的比較好的，但是有一些小的保險企業(yè)，在經(jīng)營(yíng)理念、技術(shù)管理方法上有待創(chuàng )新，人員素質(zhì)也需要提高。保險產(chǎn)品也是比較少的，特色產(chǎn)品比較少的。雖然眾多的保險企業(yè)競爭，但是憑著(zhù)新型的產(chǎn)品，專(zhuān)業(yè)的管理能力，高信息技術(shù)，高素質(zhì)營(yíng)銷(xiāo)團隊，一定可以在激烈的競爭中取得勝利。
五、產(chǎn)品特性定位分析
（一）、產(chǎn)品特點(diǎn)
5年輕松投入，20年穩定回報。交費期為5年，自第5個(gè)保單周年日起至第24個(gè)保單周年日止，每年按照基本保額的10%給付生存金，為你提供教育儲備，養老規劃�？梢韵硎�3倍意外保障，為生命保護航。尊享專(zhuān)家理財，坐收額外驚喜。期滿(mǎn)保費返還，資金穩健安全。
（二）、競爭對手以及可替代產(chǎn)品分析
雖然現在市場(chǎng)上有很多保險公司因地制宜的提出了養老保險，但是各保險產(chǎn)品的保障力度不同的。而且平安金色年華年金保險具有它的獨特。平安保險屬于短期投入，同時(shí)他固定給付，到期時(shí)保費返還，本金很安全，采取浮動(dòng)紅利，是你的收入增加，在你出現意外時(shí)確保有保障，同時(shí)其保單可以在緊急時(shí)用于貸款。該保險具備了理財和防范風(fēng)險的功能。
六、營(yíng)銷(xiāo)目標：擴大產(chǎn)品的認知度，擴大產(chǎn)品的市場(chǎng)份額，提高保險企業(yè)在市場(chǎng)上的地位或占有率，在社會(huì )上樹(shù)立良好的信譽(yù)。
七、營(yíng)銷(xiāo)組合策略以及執行:
（一）、產(chǎn)品組合策略
1、將平安金色年華年金保險和一些附加險組合在一起，增加產(chǎn)品的豐富性，進(jìn)行險種組合。
（二）、渠道策略
1、實(shí)行網(wǎng)絡(luò )銷(xiāo)售模式，在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行銷(xiāo)售
2、通過(guò)保險代理人和保險中介等中介進(jìn)行產(chǎn)品的推銷(xiāo)
3、進(jìn)行電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)
4、對有可能成為客戶(hù)的人發(fā)送郵件，進(jìn)行郵件營(yíng)銷(xiāo)
5、銀行代理銷(xiāo)售
（三）、廣告策略
1、電視廣告。從電視臺的收視率、潛在的目標顧客的分布與習慣以及廣告效果等因素考慮電視臺，投放中央電視臺的影響更大一些。
2、墻體廣告針對農村的部分潛在消費者市場(chǎng)，可以采用墻體廣告的形式。
3、通過(guò)工作人員發(fā)送傳單來(lái)進(jìn)行宣傳。
4、可以制作宣傳視頻上傳到互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行產(chǎn)品廣告宣傳。
5、直接深入老年社區內，請專(zhuān)業(yè)人士作講座或是舉辦保險意識，或舉辦保險知識競賽，模擬保險公司運作等活動(dòng)，從而引起目標消費群體對保險事業(yè)的關(guān)注和了解。
（四）、共關(guān)系策略
1．進(jìn)行保險業(yè)績(jì)報告，通過(guò)對保險業(yè)績(jì)報告，樹(shù)立保險公司良好的企業(yè)形象，繼續扮演市場(chǎng)領(lǐng)跑者的形象，來(lái)吸引消費者購買(mǎi)此類(lèi)保險。
2．加大保險贊助活動(dòng)，通過(guò)贊助公益事業(yè)，扶殘助殘，捐助失學(xué)兒童，建議養老殘疾基金等等，讓消費者知道保險公司關(guān)心公益事業(yè)，承擔起社會(huì )責任，贏(yíng)得社會(huì )公眾的好感和支持，為自身發(fā)展創(chuàng )造良好的環(huán)境。
3．不定期舉辦聯(lián)誼活動(dòng)。舉行老年群體喜聞樂(lè )見(jiàn)的老年書(shū)法大賽，老年迪斯科舞會(huì )，老年烹飪大賽等等，營(yíng)造良好的氛圍，為積極推銷(xiāo)保險創(chuàng )造一個(gè)良好的群眾基礎。
八、方案執行及費用預算
（一）方案執行
1、活動(dòng)時(shí)間：20xx年12月24日—12月31日
2、活動(dòng)內容： “圣誕節營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品歡樂(lè )送”優(yōu)惠促銷(xiāo)贈禮活動(dòng)。
3、活動(dòng)目的：
為了擴大平安壽險的客戶(hù)市場(chǎng)群，擴大壽險市場(chǎng)占有份額，發(fā)展潛在客戶(hù)。我們公司將在20xx年圣誕期間通過(guò)一系列的營(yíng)銷(xiāo)策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)行購買(mǎi)壽險即可獲得獎品等促銷(xiāo)活動(dòng)，將壽險推上我們公司的主打發(fā)展力量，成為公司的主要利潤來(lái)源和業(yè)績(jì)的主增長(cháng)點(diǎn)，同時(shí)也給平安保險樹(shù)立起品牌文化形象，打造穩健的、專(zhuān)業(yè)的、負責的金融企業(yè)形象。并人壽保險展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大壽險市場(chǎng)占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內部文化及品牌形象，發(fā)展潛在客戶(hù)。我們將對壽險進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)推廣的同時(shí)，對公司內部專(zhuān)業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，以滿(mǎn)足廣大消費者的不同需求。
4、具體實(shí)施
�。�1）“營(yíng)銷(xiāo)購買(mǎi)送好禮”，活動(dòng)期間凡在我公司各個(gè)分公司及各分營(yíng)業(yè)部購買(mǎi)車(chē)險的消費者，即可獲得我公司贈送的小禮物一份，先買(mǎi)先得，送完為止。禮物由各個(gè)分部自行采購。
�。�2）“圣誕節營(yíng)銷(xiāo)大優(yōu)惠”，凡在十一期間購買(mǎi)平安壽險的可享受10%的費率折扣。
（二）費用預算
營(yíng)銷(xiāo)策劃在執行的過(guò)程中，要進(jìn)行不斷的監控，觀(guān)察市場(chǎng)的反應，進(jìn)行及時(shí)的調整。對于營(yíng)銷(xiāo)目標的完成，公司應該及時(shí)監測衡量，可通過(guò)網(wǎng)絡(luò )實(shí)時(shí)監控，文件記載，并上報上級部門(mén)，對每個(gè)員工的業(yè)績(jì)進(jìn)行跟蹤評估，對那些業(yè)績(jì)優(yōu)秀的員工可以給予合理的獎勵和績(jì)效提成，已達到獎勵刺激員工努力工作的目的。營(yíng)銷(xiāo)策劃完成之后，也可以根據市場(chǎng)的變化主動(dòng)對營(yíng)銷(xiāo)計劃進(jìn)行調整，我們可以實(shí)行動(dòng)態(tài)的滾動(dòng)式營(yíng)銷(xiāo)計劃。滾動(dòng)式營(yíng)銷(xiāo)計劃需要從部門(mén)和制度上加以保障，要有專(zhuān)門(mén)的職能部門(mén)對營(yíng)銷(xiāo)計劃的執行狀況進(jìn)行評估，并對各區域的營(yíng)銷(xiāo)計劃進(jìn)行綜合平衡，這樣才能使營(yíng)銷(xiāo)計劃保持整體性的動(dòng)態(tài)發(fā)展�！�
九、評估與控制
保險計劃書(shū)3
首先，購買(mǎi)保險的順序是：必須先保障型產(chǎn)品，包括1，消費型（意外險，定期壽險等）；
2，積累型（終身壽險，兩全險等）。然后才是醫療保險（普通醫療，大病醫療險等），養老保險，子女教育金，投資分紅型產(chǎn)品等等。
同時(shí)，家里人購買(mǎi)順序是：
1，經(jīng)濟支柱；
2，你的愛(ài)人；
3，無(wú)經(jīng)濟收入的家庭成員，比如小孩，老人等。
其次，購買(mǎi)保險原則是以社保為基礎,再加之適當的商業(yè)險作為補充比較好一點(diǎn).
第三，投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風(fēng)險事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴重，就優(yōu)先投保。
其保險費用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過(guò)20%，即用10%的'資金保全自己100%的資產(chǎn)。
在這里，我知道在這個(gè)行業(yè)，有三句話(huà)是這么說(shuō)的“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產(chǎn)品”
最后關(guān)于投保原則需要注意的是：
�。ㄒ唬┵I(mǎi)保險先買(mǎi)醫療健康，有健康就能保證客戶(hù)擁有一切。
�。ǘ┵I(mǎi)保險輕言語(yǔ)重合同，人壽保險一般都是,中長(cháng)期合同，買(mǎi)好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
�。ㄈ┍ｋU產(chǎn)品需要具備保值增值的功能，現在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
�。ㄋ模┵I(mǎi)保險必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財富創(chuàng )造者都沒(méi)有保障，那么保費？生活費？等家庭開(kāi)支費用都是沒(méi)有保證的。
�。ㄎ澹┵I(mǎi)保險先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說(shuō)大人都沒(méi)有保障，小孩擁有再多的保險，都是沒(méi)有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費用。
太平洋保險公司終身壽險《金泰人生終身壽險》+附加重疾險《附加金泰人生重大疾病險》+意外險《綜合保障計劃368》30歲女士保費每年3968元。
保險計劃書(shū)4
一、情報的收集和整理：
制作建議書(shū)之前，一定要先搜集客戶(hù)的基本資料，內容包括職業(yè)與辦公場(chǎng)所、年齡、住所、婚姻狀況、興趣與嗜好、所得或收入、撫養人口等。
二、判斷準主顧的需要：
準主顧的需要因人而異，可供我們判斷其需求的指標有：
(一)人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要。例如，步入35歲的準主顧，最關(guān)心的可能是子女的教育費和自己晚年的生活費，可依準主顧所處的不同人生階段作不同的壽險搭配選擇并加以說(shuō)明。
(二)生活目標：每個(gè)人有錢(qián)以后的打算并不相同，可能是購房、旅游、儲蓄或者投資，不同的生活目標，也是考慮險種的重要因素。
(三)收支曲線(xiàn)：壽險營(yíng)銷(xiāo)人員必須以最小的`成本謀取客戶(hù)的最大利益為原則，通常是以主顧年收入的3～5倍為保額，以其年收入的5%～10%為保費的計算標準。
有了這些資料以后，業(yè)務(wù)員必須把自己的利益歸于零，完全站在客戶(hù)的角度來(lái)考慮，并且以專(zhuān)業(yè)的保險知識為客戶(hù)進(jìn)行合理的險種選擇與搭配：
1.保障型保險：高保障、低保費，如果被保險人出現萬(wàn)一，可以給家人留下一筆可觀(guān)的生活資金。
2.儲蓄及養老型保險：以?xún)π铕B老為保險目標，以便準備一筆豐裕的晚年生活資金。
3.子女教育金。
4.應急準備金。
通過(guò)情報的搜集與整理，判斷出準主顧的需要，然后選擇搭配險種，便可制作出恰當的建議書(shū)了。
保險計劃書(shū)5
被保險人資料：李小姐，25歲，教師，月均收入10000元
【側重需求：養老金 投資理財】
一、保障方案：
被保險人：陳女士 性別： 女性 年齡： 25周歲
每年存款 ：20000元 存款次數： 10次 保障給付期： 20年
二、險種組合
險種組合 保險份數 保障期間 繳費年限 年繳保費
國壽福祿滿(mǎn)堂 2份 至80周歲 10年 20000元
保費合計： 200000元
三、保障利益：
1、養老金領(lǐng)取，被保險人可選擇55歲開(kāi)始領(lǐng)取，首年領(lǐng)取6900元，第二年領(lǐng)取7245元，第三年領(lǐng)取7590元，以此類(lèi)推以后每年領(lǐng)取的金額是上一年的基礎上增加首年領(lǐng)取金額的5%，以后越領(lǐng)越多一直領(lǐng)取到85歲終止，共可領(lǐng)取357075元。
如果每年的養老金不領(lǐng)取，還可以復利累積生息，一直到85歲一次性可領(lǐng)取530387元。增額領(lǐng)取方式和累積生息可以有效抵御通脹利率變動(dòng)的影響。
2、現金分紅，此產(chǎn)品在一投保時(shí)每年都有紅利分配，因該產(chǎn)品現金價(jià)值高，所以能帶來(lái)高額的紅利，按照中等紅利測算，到85歲時(shí)的'累
積紅利是344064元，高等分紅可達到602112元。每年的紅利可每年現金領(lǐng)取，也可累積生息什么時(shí)候需要什么時(shí)候領(lǐng)取。
3、身故金，如果是在約定的領(lǐng)取年齡前因意外身故，給付保費的200%，最高給付40萬(wàn)，疾病身故給付所交的保費，如果是在約定領(lǐng)取年齡后身故，身故金給付時(shí)把未領(lǐng)取期限各期內年金的數額的總和一次性給付給受益人，該領(lǐng)取的跑不了。
此款險種是中國人壽為慶祝分紅險上市十周年之際暨深圳特區成立30周年！隆重推出一款福祿滿(mǎn)堂個(gè)人養老年金保險《分紅型》回饋新老客戶(hù)！特點(diǎn)是一份投入~多重養老?豐厚收益~領(lǐng)取靈活?累積生息~財源滾滾?高壽無(wú)憂(yōu)~坐享尊榮?福祿滿(mǎn)堂~“罩”顧全家！
保險計劃書(shū)6
在公司的領(lǐng)導及全體同仁的關(guān)心支持下，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上取得了較好的成績(jì)，較好的完成了公司的任務(wù)指標，在此基礎上，回顧這一年的工作經(jīng)驗和結合工作實(shí)際情況，制定如下工作計劃：
一、嚴格落實(shí)公司各項條款，加強業(yè)務(wù)管理工作，構建優(yōu)質(zhì)、規范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險管控、實(shí)現效益的重要基礎，是公司生存的基礎保障。因此，在xx年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風(fēng)險管控能力。
二、規范和落實(shí)公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設一流的服務(wù)平臺。我們經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規避風(fēng)險或風(fēng)險投資的服務(wù)。在市場(chǎng)逐步透明，競爭激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價(jià)值觀(guān)�？头ぷ魇沁@一理念的具體體現。在xxxx年里將嚴格規范客服工作，建立一流的顧客服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的顧客。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場(chǎng)占有率，擴大河南市場(chǎng)占有面。根據xxxx年支公司保費收入xx萬(wàn)元為依據，公司計劃xxxx年實(shí)現全年保費收入xx萬(wàn)元，其中：計劃將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實(shí)的.基礎。
2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場(chǎng)，打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅戰，有序推進(jìn)，擴大和鞏固河南市場(chǎng)占有面。
3、機動(dòng)車(chē)輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機動(dòng)車(chē)輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車(chē)險優(yōu)勢，打好車(chē)險業(yè)務(wù)的攻堅戰，還是我們工作的重點(diǎn)，xxxx年在車(chē)險業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和顧客，擴展新渠道，爭取新顧客，側重點(diǎn)在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車(chē)隊業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現車(chē)險業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺階。
4、認真做好非車(chē)險的展業(yè)工作，選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風(fēng)險低的單位重點(diǎn)公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、工作人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險效益型險種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在xxxx年里努力使非車(chē)險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務(wù)工作；加強與各保險單位的合作；積極參與各種保險的激烈競爭之中。
四、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷(xiāo)員工作，繼續完善人力資源調配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。xxxx年在員工待遇上，工資及福利待遇在xxxx年的基礎上適當提高，同時(shí)計劃為每個(gè)員工體檢身體，每位員工過(guò)生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動(dòng)等，用的好人才，留的住人才，為xx年的業(yè)務(wù)開(kāi)展提供強有力的人力保障。
五、完善管理機制，強化執行力。今年將從制度入手，對公司的現有規章制度上、要求范圍內進(jìn)行修訂和補充，完善以前沒(méi)有完善的規章制度，使之更加符合公司經(jīng)營(yíng)管理工作的需要。匯編成冊后，發(fā)到每一個(gè)員工手中，認真學(xué)習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執行力度。
xxxx年是全新的一年，有望通過(guò)我們全體員工的共同努力讓公司進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。
保險計劃書(shū)7
一、加強業(yè)管工作，構建優(yōu)質(zhì)、規范的承保服務(wù)體系。
承保是保險企業(yè)經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險管控、實(shí)現效益的重要基礎，是保險企業(yè)生存的基礎保障。因此，在XX年度里，企業(yè)將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險管控能力。
1、對承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險管理技術(shù) 及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險，決定承保費率，確保承保質(zhì)量。對超越企業(yè)權限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴格承保。
2、加強信息技術(shù) 部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險種業(yè)務(wù)的處理平臺，通過(guò)建設、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統，建立完善的承�；A數據庫，并繕制相關(guān)報表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調研，并定期編制中、長(cháng)期業(yè)務(wù)計劃。
3、建立健全重大標的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估制度，確保風(fēng)險的合理控制，同時(shí)根據業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況，執行有關(guān)分�；蛟俦ｋU管理規定，確保合理分散承保風(fēng)險。
4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。好文章盡在公文易
二、提高客戶(hù)服務(wù)工作質(zhì)量，建設一流的`客戶(hù)服務(wù)平臺。
隨著(zhù)保險市場(chǎng)競爭主體的不斷增加，各家保險企業(yè)都加大了對市場(chǎng)業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險企業(yè)所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規避風(fēng)險或風(fēng)險投資 的服務(wù)，因此，建設一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重要，當服務(wù)已經(jīng)成為核心內容納入保險企業(yè)的價(jià)值觀(guān)，成為核心競爭時(shí)，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)XX年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶(hù)群體，隨著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，XX企業(yè)在XX年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實(shí)到位。
1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統，加大熱線(xiàn)的宣傳力度，以多種形式將熱線(xiàn)推向社會(huì )，讓眾多的客戶(hù)全面了解企業(yè)語(yǔ)音服務(wù)系統強大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競爭力，實(shí)現客戶(hù)滿(mǎn)意最大化。
2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨，堅持主動(dòng)、迅速、準確、合理的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。
3、以中心支企業(yè)為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。
4、在XX年6月之前完成XX營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、YY營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jì)蓚�(gè)服務(wù)機構的下延工作，至此，全區的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設基本完善，為企業(yè)的客戶(hù)提供高效、便捷的保險售后服務(wù)。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強企業(yè)保險品牌。
根據20xx年中支保費收入XXXX萬(wàn)元為依據，其中各險種的占比為：機動(dòng)車(chē)輛險 85%，非車(chē)險10%，人意險5%。XX年度，中心支企業(yè)擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規劃計劃為實(shí)現全年保費收入XXXX萬(wàn)元，各險種比例計劃為機動(dòng)車(chē)輛險75%，非車(chē)險15%，人意險10%，計劃的實(shí)現將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、機動(dòng)車(chē)輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機動(dòng)車(chē)輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮企業(yè)的車(chē)險優(yōu)勢，打好車(chē)險業(yè)務(wù)的攻堅戰，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車(chē)險業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶(hù)，爭取新客戶(hù)，側重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現車(chē)險業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺階。
2、認真做好非車(chē)險的展業(yè)工作，選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企業(yè)，對效益好，風(fēng)險低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險效益型險種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在XX年里努力使非車(chē)險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。XX年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，XX年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現險種結構調整的戰略目標，為企業(yè)實(shí)現效益最大化奠定良好的基礎。
在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競爭將更加激烈，但有省企業(yè)的正確領(lǐng)導，中支將開(kāi)拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng )造新的業(yè)績(jì)，為做大做強企業(yè)保險事業(yè)而奮斗。
保險計劃書(shū)8
新華保險公司是國內最大的，也是唯一的國有獨資專(zhuān)業(yè)化商業(yè)壽險公司，隸屬于國務(wù)院，總部設在北京。其前身是創(chuàng )建于1949年10月的原中國人民保險公司和分設于1996年2月的新華保險有限公司。1999年1月，由國務(wù)院批準，注冊變更為現名。公司具有獨立的一級法人資格。新華保險公司經(jīng)營(yíng)歷史悠久、資金實(shí)力雄厚、專(zhuān)業(yè)人才眾多,機構3400多個(gè)，正式員工4.3萬(wàn)人；擁有營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)、專(zhuān)兼職代理網(wǎng)點(diǎn)8萬(wàn)多個(gè)，專(zhuān)兼職代理人員40多萬(wàn)人。20xx年，保費收入812.36億元，占全國壽險市場(chǎng)份額的56.7%。20xx年，保費收入20xx.38億元，占全國壽險市場(chǎng)份額的70.2%。
在現實(shí)生活中有很多預事情是我們無(wú)法料的。當意外發(fā)生在別人身上時(shí)，那永遠只是個(gè)故事，而發(fā)生在自己身邊的'就成了事故，您意識到了嗎？當哪天您真的發(fā)生不幸時(shí)，您想不想有人幫您分擔困難呢？當您的資金充裕時(shí)，您想不想通過(guò)投資獲得額外的收入呢？保險公司就是在您遇到風(fēng)險時(shí)給您雪中送碳，在您資金充裕時(shí)讓您獲得額外的投資利潤。您還再等什么，趕緊為自己和家人買(mǎi)一份安心吧！
尊敬的張女士：
您好！非常感謝您能在百忙之中仔細閱讀這份我們新華保險公司為您精心定制的保險計劃書(shū)。這份保險計劃書(shū)，是我們保險代理團隊在進(jìn)行充分考察后，詳細分析了解您家的家庭狀況，經(jīng)濟條件，個(gè)人需求等因素之后，精心給您制作的，我們想它一定是非常適合您的，不會(huì )讓您感到失望和為難的。請您相信這份計劃將來(lái)一定會(huì )為您的家庭和子女帶來(lái)真實(shí)的保障和幸福的。以下是我們對您家的狀況進(jìn)行的簡(jiǎn)要分析：
劉先生，45歲，新華保險公司職員，年收入10萬(wàn)，有社保，新華保險公司有購買(mǎi)團體意外險，保額30萬(wàn)。張女士，44歲，新華保險公司職員，年收入8萬(wàn),有社保，無(wú)商業(yè)保險。女兒，19歲，讀大學(xué)。有學(xué)校醫保，無(wú)商業(yè)保險。家里有一套房，無(wú)貸款，每月開(kāi)銷(xiāo)5000左右，女兒學(xué)費8000/年。
張女士您一家的保障和收入比較起來(lái)，就顯得十分不足，并且也沒(méi)有養老規劃，保險作為多元化投資中的一元其功用首先在于：對人生未來(lái)歷程中萬(wàn)一發(fā)生的風(fēng)險（天災人禍、疾病、失業(yè)、退休、通貨膨脹、創(chuàng )業(yè)失敗、經(jīng)營(yíng)倒閉等等）所造成的損失進(jìn)行最大限度的補償，以保證個(gè)人、家庭的生活品質(zhì)不致因風(fēng)險的發(fā)生而下降;其次：對未來(lái)一定要開(kāi)支的費用有所規劃確保專(zhuān)項基金的儲備。因此，對您的家庭情況來(lái)說(shuō)，最好的方式就是通過(guò)商業(yè)保險來(lái)補充大病醫療和養老金，女兒目前主要考慮健康的保險。
具體保險措施如下：
保險計劃書(shū)9
為加快××新城區開(kāi)發(fā)建設步伐，妥善解決被征地農民的基本生活保障問(wèn)題，根據《安徽省人民政府關(guān)于做好被征地農民就業(yè)和社會(huì )保障工作的指導意見(jiàn)》（××政XX63號）精神，結合××新城區的實(shí)際，制訂本方案。
一、參保范圍、對象及認定程序
1．范圍：××新城區規劃范圍內，由國土資源管理部門(mén)實(shí)施統一征地后人均擁有耕地面積不足0.3畝（以承包戶(hù)為單位計）且無(wú)法給予異地移民安置的農業(yè)人口。
2．對象：征地安置基準日時(shí)年滿(mǎn)16周歲以上的被征地農民（包括現役義務(wù)兵、在校大中專(zhuān)學(xué)生）。
征地安置基準日：在新城區規劃范圍內，凡于XX年6月1日至XX年9月1日之間，由國土資源部門(mén)與村委會(huì )簽定征用土地補償協(xié)議的，以XX年9月1日為征地安置基準日；凡于XX年9月1日以后，由國土資源部門(mén)與村委會(huì )簽定征用土地補償協(xié)議的，以簽定該協(xié)議時(shí)間為征地安置基準日。
3．認定程序：凡符合上述范圍和對象的被征地農民，按照以下程序辦理：（1）被征地農民個(gè)人申請；（2）村集體組織成員、村民委員會(huì )或村民小組討論并登記造冊；（3）所在鄉鎮人民政府研究后交××新城區管委會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)管委會(huì )）；（4）由管委會(huì )統一交勞動(dòng)保障、國土資源、公安管理部門(mén)審核；（5）審核后，由管委會(huì )向社會(huì )公示30日；（6）公示無(wú)異議的,管委會(huì )將人員名單統一交市社會(huì )保險局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)市社保局）辦理基本養老保險參保手續；（7）市社保局向被征地農民發(fā)放《被征地農民養老補貼卡》。
二、個(gè)人賬戶(hù)的建立
1．基本養老保險資金個(gè)人賬戶(hù)建立與否，由參保的被征地農民自主決定。
2．基本養老保險資金個(gè)人賬戶(hù)的繳費標準分為a、b、c三檔。a檔6500元、b檔9000元、c檔13500元。
3．被征地農民可自愿選擇其中一檔，在××新城區管委會(huì )社會(huì )事務(wù)處辦理參保手續（市社保局予以指導協(xié)助），由市社保局為其建立個(gè)人賬戶(hù)。各類(lèi)檔次采取一次性繳納的方式,一經(jīng)選定不再變動(dòng)，并全部計入個(gè)人賬戶(hù)。
4．被征地農民應在公示后180日內辦畢個(gè)人賬戶(hù)繳費手續，逾期不再辦理。
三、基本養老保險金的享受條件、標準和發(fā)放
1．享受條件：被征地農民從男年滿(mǎn)60周歲、女年滿(mǎn)55周歲的`次月起且必須在征地安置基準日之后（含征地安置基準日當月），按月享受基本養老保險待遇。
2．享受標準：未建立基本養老保險資金個(gè)人賬戶(hù)、達到享受條件的人員，憑《被征地農民養老補貼卡》領(lǐng)取基礎養老保險金，每人每月100元。
選擇建立基本養老保險資金個(gè)人賬戶(hù)、達到享受條件的人員，其養老保險金根據所選的檔次分為：a檔每人每月150元、b檔每人每月170元、c檔每人每月210元。其中，100元為基礎養老保險金；個(gè)人賬戶(hù)a檔每人每月50元、b檔每人每月70元、c檔每人每月110元。
3．發(fā)放方式：由市社保局、××新城區管委會(huì )社會(huì )事務(wù)處共同負責，實(shí)行被征地農民基本養老保險金按月發(fā)放、社會(huì )化發(fā)放。
四、資金籌措
1．參保人員的基本養老保險資金個(gè)人賬戶(hù)資金，由被征地農民按選定的繳費標準繳納�！痢列鲁菂^管委會(huì )社會(huì )事務(wù)處負責收繳，交財政專(zhuān)戶(hù)。
2．當參保的被征地農民選擇建立基本養老保險資金個(gè)人賬戶(hù)時(shí)，其所在村委會(huì )可視集體經(jīng)濟能力給予補助，具體補助標準由各村委會(huì )自行決定，資金可從土地征用補償費和村集體經(jīng)濟積累中列支。
3．政府出資的被征地農民基本養老保險資金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)政府補助金）從國有土地有償使用收入等方面籌集。資金籌措辦法由市財政局會(huì )同有關(guān)部門(mén)另行制定。
保險計劃書(shū)10
一、加強業(yè)管工作，構建優(yōu)質(zhì)、規范的承保服務(wù)體系。
承保是保險公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險管控、實(shí)現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障，因此，在XX年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險管控能力。
1、對承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險管理技術(shù) 及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險，決定承保費率，確保承保質(zhì)量。對超越公司權限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴格承保。
2、加強信息技術(shù) 部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險種業(yè)務(wù)的處理平臺，通過(guò)建設、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統，建立完善的承�；A數據庫，并繕制相關(guān)報表和承保分析，同時(shí)做好市場(chǎng)調研，并定期編制中、長(cháng)期業(yè)務(wù)計劃。
3、建立健全重大標的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估制度，確保風(fēng)險的合理控制，同時(shí)根據業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況，執行有關(guān)分�；蛟俦ｋU管理規定，確保合理分散承保風(fēng)險。
4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統的操作，對中支所屬的.承保、核保人員進(jìn)行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。好文章盡在公文易
二、提高客戶(hù)服務(wù)工作質(zhì)量，建設一流的客戶(hù)服務(wù)平臺。
隨著(zhù)保險市場(chǎng)競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場(chǎng)業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規避風(fēng)險或風(fēng)險投資 的服務(wù)，因此，建設一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重要，當服務(wù)已經(jīng)成為核心內容納入保險企業(yè)的價(jià)值觀(guān)，成為核心競爭時(shí)，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務(wù)文化，經(jīng)過(guò)XX年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶(hù)群體，隨著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，XX公司在XX年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實(shí)到位。
1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統，加大熱線(xiàn)的宣傳力度，以多種形式將熱線(xiàn)推向社會(huì )，讓眾多的客戶(hù)全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系統強大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競爭力，實(shí)現客戶(hù)滿(mǎn)意最大化。
2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨，堅持主動(dòng)、迅速、準確、合理的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。
3、以中心支公司為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。
4、在XX年6月之前完成XX營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、YY營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jì)蓚�(gè)服務(wù)機構的下延工作，至此，全區的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設基本完善，為公司的客戶(hù)提供高效、便捷的保險售后服務(wù)。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強公司保險品牌。
根據20xx年中支保費收入XXXX萬(wàn)元為依據，其中各險種的占比為：機動(dòng)車(chē)輛險 85%，非車(chē)險10%，人意險5%。XX年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規劃計劃為實(shí)現全年保費收入XXXX萬(wàn)元，各險種比例計劃為機動(dòng)車(chē)輛險75%，非車(chē)險15%，人意險10%，計劃的實(shí)現將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、機動(dòng)車(chē)輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機動(dòng)車(chē)輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車(chē)險優(yōu)勢，打好車(chē)險業(yè)務(wù)的攻堅戰，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車(chē)險業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶(hù)，爭取新客戶(hù)，側重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現車(chē)險業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺階。
2、認真做好非車(chē)險的展業(yè)工作，選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企業(yè)，對效益好，風(fēng)險低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險效益型險種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在XX年里努力使非車(chē)險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作，XX年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，XX年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現險種結構調整的戰略目標，為公司實(shí)現效益最大化奠定良好的基礎。
在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領(lǐng)導，中支將開(kāi)拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng )造新的業(yè)績(jì)，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗。
保險計劃書(shū)11
一、保險責任：
在本保險期限內，若本保險單明細表中列明的保險財產(chǎn)因自然災害或意外事故造成的直接物質(zhì)損壞或滅失（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“損失”）本公司按條款的規定負責賠償。
二、定義：
1、自然災害：指雷電、颶風(fēng)、臺風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災、凍災、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現象。
2、意外事故：指不可預料的以及被保險人無(wú)法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。
三、投保標的項目：固定資產(chǎn)人民幣：萬(wàn)元
建筑物人民幣：萬(wàn)元
1、合計保險金額：人民幣：萬(wàn)元
流動(dòng)資產(chǎn)人民幣：萬(wàn)元
倉儲物人民幣：萬(wàn)元
2、合計保險金額：人民幣萬(wàn)元
四、總保險金額：人民幣萬(wàn)元
五、費率：千分之一（1‰）
六、年總保費：人民幣元
七、免賠額：
每次事故絕對免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟元整（RMB20xx元），兩者以高者為準。
（二）擴展附加條款
一、火災和爆炸責任條款：
茲經(jīng)雙方同意，本保險擴展承保本保險單明細表中列明地點(diǎn)范圍內因火災或爆炸造成第三者人身傷亡或財產(chǎn)損失時(shí)被保險人應負的賠償責任。
附加火災、爆炸責任險最高賠償限額人民幣100萬(wàn)元。
本保單所載其他條件不變。
二、急救費用條款：
茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險人已繳付了保險費，本保險擴展承保被保險人因本保險單明細表中列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡時(shí)應支付的合理急救費用。
本保單所載其他條件不變。
三、承租人責任條款：
茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險人已繳付保險費，本保單擴展承保被保險人作為承租人對本保單列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所造成損壞所引起的依法應由被保險人承擔的賠償責任。
本保單所載其他條件不變。
四、火災/爆炸/水災損失責任條款：
本保單經(jīng)擴展后，在本保險其內發(fā)生火災，爆炸或水災造成非被保險人所有、但為其所用或實(shí)質(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋，包括房東在房屋內的固定裝置和設備（不包括家具）損失，被保險人依法應承擔的賠償金額，本公司負賠償之責。如果被保險人有其它保險賠償，本條款只負責賠償該保險賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬(wàn)元作為每次事故的最高賠償限額。
第二部分理賠服務(wù)
要點(diǎn)：主動(dòng)、迅速、準確、合理的原則
專(zhuān)項理賠程序，24小時(shí)報案電話(huà)95500
配合施救工作，提供索賠幫助
“主動(dòng)、迅速、準確、合理”是太平洋保險公司處理賠案的一貫作風(fēng)和原則，我們將充分考慮被保險人的利益，使被保險人能夠得到及時(shí)、足額的補償，將損失減少到最低程度。
理賠服務(wù)承諾
在發(fā)生保險事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險人盡快恢復生產(chǎn)。
設立報案專(zhuān)線(xiàn)電話(huà)***，24小時(shí)全年無(wú)休日為您服務(wù)；
與被保險人共同建立理賠操作程序；
提供專(zhuān)人理賠通訊方式；
遵循被保險人有關(guān)事故消息公布及各項保密守則和制度；
及時(shí)組織理算公司迅速趕赴現場(chǎng)查勘、檢驗定損；
與被保險人配合制定應急施救措施，防止損失的進(jìn)一步擴大；
與被保險人充分協(xié)商、合理定損、及時(shí)賠付；
理賠時(shí)效承諾
我公司承諾將在出險接報后24小時(shí)內趕赴現場(chǎng)查勘，本市一小時(shí)內趕赴現場(chǎng)，并配合被保險人做好各項事故處理工作，防止損失的進(jìn)一步擴大。
我公司承諾將在與被保險人達成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內支付賠款；必要時(shí)也可申請公估公司。賠款支付時(shí)間，如貴司有進(jìn)一步要求，我公司會(huì )充分考慮和滿(mǎn)足貴司要求。
為了做到及時(shí)賠付，我公司在處理賠案時(shí)對已定責尚未定損的事故損失可以提供預付賠款服務(wù)。
財產(chǎn)險理賠程序范本
一旦發(fā)生自然災害或意外事故被保險人及時(shí)向保險公司報案（48小時(shí)內）我公司為客戶(hù)提供24小時(shí)專(zhuān)線(xiàn)報案電話(huà)**或向本保險服務(wù)跟蹤經(jīng)辦人報案，如發(fā)生盜搶行為同時(shí)向公安局報案。公安局的證明材料是保險公司的重要依據；
在可能的情況下于清理現場(chǎng)前給我公司第一現場(chǎng)調查的機會(huì )，并予以充分的協(xié)助；
在我公司的協(xié)助下填制出險通知書(shū)，向保險公司提出書(shū)面索賠；
按保險單的規定被保險人有責任提供有關(guān)的憑證、賬冊、單據、證明等作為理算的`依據；
協(xié)助我公司或理算人、獨立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作；
在進(jìn)行受損財產(chǎn)修理或重建以前，被保險人和我公司應當就由我公司負責賠償的受損財產(chǎn)的損失程度、數量、施救費用等達成統一意見(jiàn)，避免爭議；
如受損財產(chǎn)由被保險人自選修理，請提供包括修理所用物料、耗費工時(shí)等事項的修理費用清單；如為外單位修理或重建，請提供相關(guān)發(fā)票；
在我公司的協(xié)助下填制損失清單；
如財產(chǎn)損失由第三方的原因造成，被保險人應及時(shí)向第三方提出追償，但不應做出任何承諾，同時(shí)應將有關(guān)事項告知我公司。經(jīng)我公司賠償后的相應權益應簽署權益轉讓書(shū)轉讓給我公司，并協(xié)助我公司追償；
一旦索賠單證齊全，保險雙方就賠款金額達成一致，我公司將迅速支付賠款。
理賠程序
客戶(hù)保險公司
保險計劃書(shū)12
一、當前保險銷(xiāo)售誤導的主要表現
1.未認真履行說(shuō)明義務(wù)。對保險合同的投保條件、責任免除、賠償處理、猶豫期等重要條款不進(jìn)行充分說(shuō)明。不向投保人作明確提示。
2.夸大宣傳�？浯蟊ｋU產(chǎn)品功能，特別是夸大新型人身保險產(chǎn)品的分紅、投資收益；不充分提示投資風(fēng)險、收益的不確定性；回避或故意隱瞞投資類(lèi)保險產(chǎn)品的費用扣除。
3.混淆概念。對于理財型的保險產(chǎn)品，宣傳時(shí)混同于銀行理財產(chǎn)品，使投保人產(chǎn)生需用錢(qián)時(shí)可隨時(shí)取回保費的誤解，并隱瞞退保損失，造成不良后果。
4.隱瞞事實(shí)，代替簽名。引導投保人隱瞞不符合投保條件的事實(shí)，或代替投保人在投保單上簽名，導致后來(lái)發(fā)生保險合同糾紛，損害消費者的權益。
5.詆毀同業(yè)。有的保險代理人將自身公司實(shí)力及產(chǎn)品的優(yōu)勢與同業(yè)的劣勢相互比較，宣傳其他公司的負面消息。同業(yè)詆毀影響了消費者的理性選擇和消費偏好，事實(shí)上造成誤導，也損害了保險行業(yè)的形象。
二、保險代理人銷(xiāo)售誤導的原因分析
1.保險公司經(jīng)營(yíng)理念不當，內部管控不力。銷(xiāo)售誤導根源在保險公司。當前，保險市場(chǎng)主體多元化導致競爭日益激烈，各公司均面臨巨大經(jīng)營(yíng)壓力。多數公司的考核機制不盡合理，片面追求保費規模和市場(chǎng)占有率，以保費論英雄，以規模定升降，忽視公司誠信與商譽(yù)。直接后果是各級高管人員在任期內多采取急功近利的經(jīng)營(yíng)模式，重發(fā)展輕管理，重速度輕規范，重業(yè)績(jì)輕合規。在營(yíng)銷(xiāo)員基本法執行方面，多數公司只重視業(yè)績(jì)和增員規模的考核。對營(yíng)銷(xiāo)員品質(zhì)管理缺乏有效預防機制和實(shí)際措施。
2.傭金制度不完善。我國的保險代理人社會(huì )保障不健全，社會(huì )對其評價(jià)不高，導致其地位不明確，責任感及歸屬感淡漠。其主要收入來(lái)源于業(yè)務(wù)傭金，一般無(wú)底薪，無(wú)任何社會(huì )保障，其所有收入與拓展業(yè)務(wù)相關(guān)。營(yíng)銷(xiāo)員傭金的提取在保險期限內分布不均勻，首期傭金在傭金總額和首期保費中占比過(guò)高，一般多達30%-40%，這種傭金制度加劇了營(yíng)銷(xiāo)員急功近利心態(tài)，促使營(yíng)銷(xiāo)員千方百計地追逐新單保費，而忽視業(yè)務(wù)品質(zhì)和續期服務(wù)。加之我國現存傭金制度，只詳細規定了傭金支付的方式和比例，即代理人享有的權利，忽略了應盡的義務(wù)，規避了代理人不當行為可能遭受的懲罰。從而加劇了代理人的短視行為。
3.銷(xiāo)售人員隊伍存在的問(wèn)題。一是基礎素質(zhì)偏低。保險中介市場(chǎng)起步較晚，從業(yè)人員“數量多、成分雜、分布廣、門(mén)檻低”，人員流動(dòng)較快，造成整體素質(zhì)低。二是誠信合規意識淡薄。如保險公司代理制營(yíng)銷(xiāo)員，自身缺乏保險法律法規知識，加上與保險公司關(guān)系相對松散，主動(dòng)接受培訓教育的意愿不強，“不懂法、不守法”的現象時(shí)有發(fā)生。尤其在“業(yè)績(jì)至上”的行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境下，營(yíng)銷(xiāo)人員自身?yè)碛袠I(yè)績(jì)提升和職級晉升的`強烈渴望。往往容易在業(yè)績(jì)考核的重壓之下鋌而走險。如果一次銷(xiāo)售誤導行為未被及時(shí)發(fā)現或有效制止，僥幸心理就可能持續存在并導致繼發(fā)性的誤導行為。
4.消費者與保險公司信息不對稱(chēng)且維權意識不強。隨著(zhù)經(jīng)濟社會(huì )的發(fā)展，社會(huì )大眾的“維權”觀(guān)念逐漸形成，但與西方發(fā)達國家相比。公眾在消費過(guò)程中自我防范、自我保護的意識不足。再加上與其他行業(yè)相比，公眾對保險行業(yè)認知不深。保險產(chǎn)品無(wú)有形實(shí)體、條款復雜等特點(diǎn)進(jìn)一步增加了消費者準確甄別的難度�？陀^(guān)上為不法營(yíng)銷(xiāo)人員帶來(lái)了可乘之機。當前，不少保險產(chǎn)品的銷(xiāo)售都是靠“熟人介紹”、“朋友關(guān)照”來(lái)達成的。在“朋友”或“熟人”面前，投保人容易喪失警惕而輕信他人或礙于情面而貿然投保，真正做出理性思考才決定投保的投保人為數不多。
三、治理銷(xiāo)售誤導對策
目前保險業(yè)銷(xiāo)售誤導的現狀，并非一朝一夕造成的。也不是短期內即能徹底解決的，只有整合保險公司、監管部門(mén)和行業(yè)協(xié)會(huì )等多方面的力量從強化責任、完善制度、加強宣傳等方面入手，才能求得綜合性、立體式解決之道。
1.強化公司責任、加大監管力度。追根溯源，銷(xiāo)售誤導問(wèn)題與總公司的重視程度和管理強弱息息相關(guān)。有必要從總公司著(zhù)手，從根本上解決問(wèn)題。第一、積極落實(shí)有關(guān)監管要求。督促公司提高監管政策執行力，確保相關(guān)規定上行下達。第二、推動(dòng)公司樹(shù)立誠信意識和長(cháng)遠經(jīng)營(yíng)理念，堅持客戶(hù)至上、科學(xué)發(fā)展、重視信譽(yù)。改變固有考核機制、建立合理有效的考核模式，扭轉高管人員只顧當前、不圖長(cháng)遠的經(jīng)營(yíng)思路。第三、追究高管責任。誤導問(wèn)題屢禁不止，與高管人員對誤導問(wèn)題認識不清，重視不夠密切相關(guān)。應將誤導問(wèn)題的責任明確到人，做到“誰(shuí)違規誰(shuí)負責”。對于查實(shí)的違規誤導問(wèn)題，不僅要對公司予以嚴肅處理，還要追究相關(guān)高管人員責任，并向全行業(yè)和新聞媒體進(jìn)行通報。相關(guān)內容也應記入高管人員履職信息中，增強高管人員的責任感。
2.完善營(yíng)銷(xiāo)體制、提高隊伍素質(zhì)。改革傭金分配制度如果營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)“誠實(shí)勞動(dòng)”能獲得穩定的收入。銷(xiāo)售誤導的動(dòng)機將會(huì )大大降低。為此，要通過(guò)多種方式提高營(yíng)銷(xiāo)人員活動(dòng)、產(chǎn)能來(lái)提升收入，要提供一定的福利待遇或保障計劃來(lái)增強人員的歸屬感和穩定性，還要完善收入分配機制，延長(cháng)傭金支付年限，強化永續、良性經(jīng)營(yíng)。營(yíng)銷(xiāo)員隊伍建設應拋棄人海戰術(shù)，逐步培養專(zhuān)業(yè)性強、復合能力高、誠信狀況良好的人才，切實(shí)將營(yíng)銷(xiāo)員誠信教育落到實(shí)處。
3.加強行業(yè)宣傳，推廣保險知識。保險行業(yè)應建立整體宣傳策略，合理謀劃短、中、長(cháng)期宣傳計劃，為保險業(yè)健康發(fā)展營(yíng)造和諧輿論環(huán)境。借助外力，廣泛宣傳。利用公共媒體，以社會(huì )廣泛宣傳保險知識，推動(dòng)保險知識進(jìn)社區、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)農村，提高社會(huì )公眾保險教育力度。同時(shí)繼續推行保單通俗化工作。
4.嚴格行業(yè)監管，對銷(xiāo)售誤導零容忍。對于銷(xiāo)售誤導，只有從行業(yè)角度進(jìn)行零容忍監管，才能對違規行為產(chǎn)生震懾力。中國保監會(huì )去年以來(lái)密集發(fā)布了《關(guān)于堅定不移推進(jìn)保險營(yíng)銷(xiāo)員管理體制改革的意見(jiàn)》、《保險銷(xiāo)售從業(yè)人員監管辦法》、《人身保險業(yè)綜合治理銷(xiāo)售誤導評價(jià)辦法（試行）》、《關(guān)于人身保險銷(xiāo)售誤導行為認定指引》等，對于保險營(yíng)銷(xiāo)員的銷(xiāo)售誤導行為進(jìn)行了嚴格認定。
5.完善客戶(hù)回訪(fǎng)等投保提示制度。對新投�？蛻�(hù)進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)，提示合同內容、告知相關(guān)權益是保險公司防范銷(xiāo)售誤導的主要手段。然而，營(yíng)銷(xiāo)員不提供客戶(hù)真實(shí)信息等行為的存在還是影響了回訪(fǎng)制度的效用發(fā)揮。因此，強化新單回訪(fǎng)管理，建立將電話(huà)回訪(fǎng)成功作為銷(xiāo)售人員獲取傭金的必要條件的制度，使回訪(fǎng)制度充分發(fā)揮防范銷(xiāo)售誤導風(fēng)險的效能。保險公司也可考慮將保單信息如提示語(yǔ)句、除外責任、猶豫期等內容通過(guò)短信平臺發(fā)送至客戶(hù)登記手機號碼，從而最大限度地發(fā)揮投保提示制度的功效。
保險計劃書(shū)13
20xx年，中支保險公司在省分保險公司各級的領(lǐng)導及全體的同仁的關(guān)心以及支持下，完成了籌建工作并順利的開(kāi)業(yè)，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上也取得了較好的成績(jì)，占領(lǐng)了一定的市場(chǎng)的份額，圓滿(mǎn)地完成了省保險公司下達的各項的任務(wù)的指標，在此基礎上，保險公司總結20xx年的工作經(jīng)驗并結合地區的實(shí)際情況，制定如下工作計劃：
一、加強業(yè)管的工作，構建優(yōu)質(zhì)的、規范的承保服務(wù)的體系。承保是保險保險公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險管控、實(shí)現效益的重要的基礎，是保險保險公司生存的基礎保障。因此，在20xx年度里，保險公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險管控能力。
1、對承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險，決定承保費率，確保承保質(zhì)量。對超越保險公司權限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴格承保。
2、加強信息技術(shù)部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險種業(yè)務(wù)的處理平臺，通過(guò)建設、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統，建立完善的承�；A數據庫，并繕制相關(guān)報表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調研，并定期編制中、長(cháng)期業(yè)務(wù)計劃。
3、建立健全重大標的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估制度，確保風(fēng)險的合理控制，同時(shí)根據業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況，執行有關(guān)分�；蛟俦ｋU管理規定，確保合理分散承保風(fēng)險。
4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為保險公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。
二、提高客戶(hù)服務(wù)工作質(zhì)量，建設一流的客戶(hù)服務(wù)平臺。隨著(zhù)保險市場(chǎng)競爭主體的不斷增加，各家保險保險公司都加大了對市場(chǎng)業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險保險公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規避風(fēng)險或風(fēng)險投資的服務(wù)，因此，建設一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重要，當服務(wù)已經(jīng)成為核心內容納入保險企業(yè)的價(jià)值觀(guān)，成為核心競爭時(shí)，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)20xx年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶(hù)群體，隨著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在20xx年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實(shí)到位。
1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統，加大熱線(xiàn)的宣傳力度，以多種形式將熱線(xiàn)推向社會(huì )，讓眾多的客戶(hù)全面了解保險公司語(yǔ)音服務(wù)系統強大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競爭力，實(shí)現客戶(hù)滿(mǎn)意最大化。
2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅持“主動(dòng)、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。
3、以中心支保險公司為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。
4、在20xx年6月之前完成XX營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、YY營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jì)蓚�(gè)服務(wù)機構的下延工作，至此，全區的'服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設基本完善，為保險公司的客戶(hù)提供高效、便捷的保險售后服務(wù)。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強保險公司保險品牌。根據20xx年中支保費收入XXXX萬(wàn)元為依據，其中各險種的占比為：機動(dòng)車(chē)輛險85%，非車(chē)險10%，人意險5%。20xx年度，中心支保險公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規劃計劃為實(shí)現全年保費收入XXXX萬(wàn)元，各險種比例計劃為機動(dòng)車(chē)輛險75%，非車(chē)險15%，人意險10%，計劃的實(shí)現將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、機動(dòng)車(chē)輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機動(dòng)車(chē)輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮保險公司的車(chē)險優(yōu)勢，打好車(chē)險業(yè)務(wù)的攻堅戰，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車(chē)險業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶(hù)，爭取新客戶(hù)，側重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現車(chē)險業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺階。
2、認真做好非車(chē)險的展業(yè)工作，選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企業(yè)，對效益好，風(fēng)險低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險效益型險種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在20xx年里努力使非車(chē)險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。20xx年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，20xx年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現險種結構調整的戰略目標，為保險公司實(shí)現效益最大化奠定良好的基礎。
保險計劃書(shū)14
__________公司的各位領(lǐng)導：
我于______年____月份進(jìn)入_____公司，我將以高度的責任感，使命感在總公司及分公司的指引下全力以赴配合_____把_____建設成為全省一流，全國名列前茅的中心支公司，現將業(yè)務(wù)發(fā)展計劃概括如下：
1、能夠達到的服務(wù)標準
不應該“紙上談兵”，而要切實(shí)的履行自己的計劃，利用自己的強項，采用緣故法在老師，同學(xué)，親戚，朋友，消費對象及家人中開(kāi)展業(yè)務(wù)，拓展潛在客戶(hù)。陌生拜訪(fǎng)，在廠(chǎng)礦企業(yè)，商業(yè)小區，駕校，4S售車(chē)店，汽車(chē)修理廠(chǎng)，汽車(chē)美容裝修公司等地通過(guò)不間斷拜訪(fǎng)，獲取信息，給對方信任感及誠懇態(tài)度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪(fǎng)5個(gè)客戶(hù)這樣的小計劃，只要能夠做到并服務(wù)完美，這才是成功的第一步。
2、老客戶(hù)的新服務(wù)
新年新面貌，展業(yè)更是如此。在新的年度內，我除了制訂新客戶(hù)的開(kāi)發(fā)計劃外，還應當對老客戶(hù)制訂新的計劃。通過(guò)對老客戶(hù)的持續性服務(wù)，包括理賠到位，服務(wù)熱忱，節假日的問(wèn)候祝福等人文關(guān)懷，以老帶新的方法，從而發(fā)現和挖掘更多潛在的客戶(hù)群。
3、在營(yíng)銷(xiāo)團隊中扮演的角色
每位業(yè)務(wù)人員年度營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)的完成及展業(yè)工作的順利開(kāi)展，均離不開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)團隊的支持和幫助，更是每位業(yè)務(wù)人員不可或缺的營(yíng)銷(xiāo)平臺。因此，在制訂自身年度計劃時(shí)，我會(huì )將自身融入到團隊的整體營(yíng)銷(xiāo)目標和任務(wù)之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)勢和亮點(diǎn)，同團隊中更多的伙伴一起努力并總結和分享成功的方法。
4、提升自我的知識層次和精神境界
業(yè)務(wù)發(fā)展工作，是一項具有挑戰性的工作，更是一項具體細致的工作�？蛻�(hù)對保險理論知識、服務(wù)素質(zhì)、營(yíng)銷(xiāo)氣質(zhì)有著(zhù)更深層次的`要求，這就需要制訂新知識的學(xué)習和培訓計劃，自身廣泛的興趣愛(ài)好，積極向上樂(lè )觀(guān)的心態(tài)，業(yè)余時(shí)間對成功人講座及有效開(kāi)拓人脈關(guān)系等知識進(jìn)行充電，這樣才能夠不斷地跟上業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢，滿(mǎn)足客戶(hù)的不同需求。
總體來(lái)說(shuō)，經(jīng)過(guò)我的努力實(shí)踐，將公司建設成為制度健全，管理科學(xué)，經(jīng)營(yíng)規范的保險企業(yè)，力爭成為晉中市保險市場(chǎng)中有實(shí)力，有效益的中心支公司。為了公司長(cháng)遠穩健的發(fā)展，希望上級公司能夠給予我們更有力度的業(yè)務(wù)拓展支持，以及發(fā)展業(yè)務(wù)的前提優(yōu)惠條件，我們將全身心投入，努力進(jìn)取，為_(kāi)______中心支公司發(fā)展成為千萬(wàn)級公司的宏偉目標而不懈的奮斗！
______中支_____
_____年____月____日
保險計劃書(shū)15
一、指導思想
以省企業(yè)提出的工作目標為指針，以壽險業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以城鄉網(wǎng)點(diǎn)建設為重點(diǎn)，全面促進(jìn)營(yíng)業(yè)部壽險業(yè)務(wù)工作持續、健康、高速發(fā)展;在內強素質(zhì)、外樹(shù)形象上，企業(yè)品牌宣傳上，經(jīng)營(yíng)管理水平上，業(yè)務(wù)隊伍的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)上下功夫，順利完成營(yíng)業(yè)部的評級，同時(shí)圓滿(mǎn)完成上級企業(yè)下達的全年任務(wù)目標而努力奮斗。
二、工作目標
1.建立健全營(yíng)業(yè)部農村營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)。年內將在現有業(yè)務(wù)隊伍基礎上，新育成3名業(yè)務(wù)總監，6名高級業(yè)務(wù)經(jīng)理，12名業(yè)務(wù)經(jīng)理，資深理財顧問(wèn)達到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城區兩個(gè)營(yíng)銷(xiāo)分部、4個(gè)主要農村網(wǎng)點(diǎn)的高立工作;積極拓展渠道，將保險協(xié)保員制度建立健全，將協(xié)保員隊伍發(fā)展到200人，準股東隊伍爭取擴大到期100人。
2.全年壽險價(jià)值保費考核目標360萬(wàn)元，奮斗目標450萬(wàn)元。
3.組織舉辦10期新人班，20場(chǎng)以上的創(chuàng )業(yè)說(shuō)明會(huì )，30場(chǎng)以上的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )，40場(chǎng)以上的客戶(hù)聯(lián)誼會(huì )。
4.建立健全營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法，制定具體的實(shí)施方案與措施。
5.加大廣告宣傳力度，實(shí)現電視宣傳加標語(yǔ)、橫幅、宣傳單的立體式廣告宣傳，迅速的打響品牌。
6.設計制作一套簡(jiǎn)單實(shí)用的展業(yè)手冊和增員手冊，為業(yè)務(wù)員提供一些較實(shí)用的營(yíng)銷(xiāo)工具。
三、方案措施
1.戰前動(dòng)員樹(shù)立必勝的信念，搶抓機遇、直面挑戰
通過(guò)各種會(huì )議，將企業(yè)的伙伴代理制、企業(yè)的市場(chǎng)競爭優(yōu)勢，保險市場(chǎng)的發(fā)展道理講深講透，保持觀(guān)念新、萬(wàn)事新，從而變被動(dòng)經(jīng)營(yíng)為主動(dòng)經(jīng)營(yíng);同時(shí)建立健全企業(yè)各項具體的規章制度，為管理提供良好依據。
2、點(diǎn)將布陣組建營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)分部，選拔和培養專(zhuān)職管理人才
組建兩個(gè)城區營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部，四個(gè)農村網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)部。形成競爭格局，在競爭在鍛煉和培養人才，形成一支人才輩出的中層業(yè)務(wù)管理骨干;為業(yè)務(wù)達標的服務(wù)部提供良好的展業(yè)平臺，同時(shí)出臺服務(wù)部管理方案。
3、簽訂軍令狀實(shí)行目標管理，任務(wù)責任細分到月到人
與各管理部門(mén)簽訂全年目標管理責任狀，做到目標明確、獎懲有據，增強全體主管帶團隊沖刺全年業(yè)務(wù)的信心;將全年任務(wù)目標細分到每月，在開(kāi)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì )時(shí)，分配到各服務(wù)部。通過(guò)每月的'工作總結會(huì )、周主管會(huì )、晨會(huì )、圩會(huì )的績(jì)效分析，追蹤團隊目標達成情況。
4、招兵買(mǎi)馬開(kāi)展增員活動(dòng)，發(fā)展兼職協(xié)保員隊伍
前期投入較小的費用，開(kāi)展有效專(zhuān)職增員，并要求所有專(zhuān)職的老員和準股東一并進(jìn)行素質(zhì)提升培訓，在此基礎上大力提倡發(fā)展兼職協(xié)保員隊伍，為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)拓展打造平臺。形成企業(yè)良好的月初增員，月中培訓，月尾大舉績(jì)工作機制。在全縣經(jīng)濟基礎較好的200個(gè)行政村挑選200名較有知名度和美譽(yù)度的工作人員擔任兼職協(xié)保員，迅速擴大企業(yè)人員隊伍規模。制定好協(xié)保員管理方案。
【保險計劃書(shū)】相關(guān)文章：
保險理財計劃書(shū)模板07-09
企業(yè)保險計劃書(shū)范文08-07
保險銷(xiāo)售計劃書(shū)范文12-06
保險工作計劃保險工作計劃書(shū)09-18
保險公司保險服務(wù)承諾書(shū)01-27
保險的實(shí)習報告12-04
保險的實(shí)習報告03-21
保險經(jīng)典語(yǔ)錄09-30
保險勵志語(yǔ)錄12-16