融資項目計劃書(shū)模板

　　企業(yè)的發(fā)展需要融資，如何書(shū)寫(xiě)項目融資計劃書(shū)呢？下面是YJBYS小編為您精心整理的融資項目計劃書(shū)模板，希望大家喜歡。

　　目融資計劃書(shū) (范本) 財務(wù)管理——項目融資計劃書(shū)

　　目 錄

　　一、公司介紹........................................................1

　　二、項目分析........................................................2

　　三、市場(chǎng)分析........................................................2

　　四、管理團隊........................................................3

　　五、財務(wù)計劃........................................................3

　　六、融資方案的設計............................................4

　　七、摘要...........................................................    .6

　　一、公司介紹

　　1、公司簡(jiǎn)介 主要內容包括公司成立的時(shí)間、 注冊資本金、 公司宗旨與戰略、 主要產(chǎn)品等， 這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現狀 在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認 識你的公司的有關(guān)參考資料附上。

　　如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果 未經(jīng)審計也請注明。

　　3、股東實(shí)力 股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。

　　如果股東中有大的企業(yè)，或者公 司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。

　　如果大股東能提供某種擔 保則更好。

　　4、歷史業(yè)績(jì) 對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的 地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。

　　5、資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得 的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。

　　最好有證明的人員。

　　6、董事會(huì )決議 第 1 頁(yè) 共 7 頁(yè) 財務(wù)管理——項目融資計劃書(shū) 對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。

　　這樣才更加強了融資的 可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析 1、項目的基本情況 位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基 本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來(lái)歷 項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項目，是否有 遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件 項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可 證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入 自有資金的數額、 投入的比例、 其他資金來(lái)源及所占比例、 建筑商墊資情況、 預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場(chǎng)定位 指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等。

　　6、建造的過(guò)程和保證 項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì ) 導致項目無(wú)法按期交付使用。

　　三、市場(chǎng)分析

　　1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析 房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。

　　而表征一個(gè)地區 的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。

　　2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析 房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。

　　簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析 本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。

　　3、競爭對手和可比較案例 分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)， 也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的對手項目情況， 以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量 等情況。

　　4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素 未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料， 但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析 法等分析方法做出預測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成 公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。

　　如果一個(gè)團隊有足夠 多經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構 企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

　　3、管理規范性 管理制度，管理結構等的評價(jià)。

　　可以由專(zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。

　　4、重大事項 對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。

　　五、財務(wù)計劃 一個(gè)好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的 不好，會(huì )給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。

　　本部分一 般包括對投資計劃的財務(wù)假設，以及對未來(lái)現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的 預測。

　　資金的來(lái)源和運用等內容。

　　其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式 (1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還 有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。

　　這部 分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決 各方的利益分配關(guān)系。

　　) 方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進(jìn)行抵押借款 這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公 司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得 高額投資回報的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū) A、對融資方的債務(wù)債權進(jìn)行核查確認 B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購 方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　C、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續 (2)債權融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的 期限。

　　(3)債轉股的融資方式 投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束 時(shí)，按相應的比例折算成相應的股份。

　　(4)房地產(chǎn)信托融資 (5)多種融資方式的組合 在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。

　　在項目的初級階段主要以股權融資方 式為主，因為對融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負債情況不會(huì )有很大的壓力;在中后 期階段可以運用股權、債權方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項目有了明確的預期， 在債務(wù)的償還上有明確的預期。

　　2、融資期限和價(jià)格 融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應該說(shuō)明項目存在的主要風(fēng)險是 什么，如何克服這些風(fēng)險。) 對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔 投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng) 險。

　　C、破產(chǎn)風(fēng)險 D、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險 E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

　　風(fēng)險化解方案 A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款 的專(zhuān)款專(zhuān)用。

　　C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還 款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都 涉及到退出機制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。

　　) A、股權方式融資的退出 項目進(jìn)行中投資方退出; 項目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預定的回報率加本金額度進(jìn) 行現金回購股份， 第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應的物業(yè)面積的 形式回購股份，第三種投資方享受整個(gè)項目的分紅; B、債權方式融資退出 項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制; 項目完成投資方退出，按時(shí)還本付息; 5、抵押和在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。

　　而最有 效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著(zhù)的公司的保證。

　　6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細節，即如何保證投資項 目是可行的。

　　七、摘要 長(cháng)篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶(hù)來(lái)認真讀的， 而對于在接觸客戶(hù) 的初期階段， 僅需要提供報告摘要就可以了。

　　報告摘要是對融資報告的高度濃縮， 因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。

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