一、公司介紹

　　1、公司簡(jiǎn)介

　　主要內容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現狀

　　在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應將前幾年經(jīng)過(guò)審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計請注明審計會(huì )計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

　　3、股東實(shí)力

　　股東的背景也會(huì )對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會(huì )產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供x種擔保則更好。

　　4、歷史業(yè)績(jì)

　　對于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)如何，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執行能力就會(huì )得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會(huì )決議

　　對于需要融資的項目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來(lái)歷

　　項目來(lái)歷是指項目的來(lái)龍去脈，項目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場(chǎng)定位

　　指項目的市場(chǎng)定位，包括項目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項目的目標客戶(hù)群等。

　　6、建造的過(guò)程和保證

　　項目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì )耽誤工期，不會(huì )導致項目無(wú)法按期交付使用。

　　三、市場(chǎng)分析

　　1、地方宏觀(guān)經(jīng)濟分析

　　房地產(chǎn)是一個(gè)區域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個(gè)地區的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數據和經(jīng)濟發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現。

　　2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

　　房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標客戶(hù)群等。復雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數軸上表征價(jià)格的走勢波動(dòng)，但是，因為很多地區沒(méi)有進(jìn)行常規的價(jià)格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項目的分析來(lái)代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現有的幾個(gè)類(lèi)似項目的規劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標客戶(hù)群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競爭的對手項目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應量等情況。

　　4、未來(lái)市場(chǎng)預測及影響因素

　　未來(lái)的市場(chǎng)預測很難預料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的`名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會(huì )對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構

　　企業(yè)內部的部門(mén)設置、內部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。

　　3、管理規范性管理制度，管理結構等的評價(jià)�？梢杂蓪�(zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評價(jià)和說(shuō)明。

　　4、重大事項對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項。

　　五、財務(wù)計劃

　　一個(gè)好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準備的不好，會(huì )給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設，以及對未來(lái)現金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來(lái)源和運用等內容。其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式

　　(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是x一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

　　方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進(jìn)行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)A、對融資方的債務(wù)債權進(jìn)行核查確認

　　B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　C、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續

　　(2)債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　(3)債轉股的融資方式

　　投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時(shí)，按相應的比例折算成相應的股份。

　　(4)房地產(chǎn)信托融資

　　(5)多種融資方式的組合

　　在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負債情況不會(huì )有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項目有了明確的預期，在債務(wù)的償還上有明確的預期。

　　2、融資期限和價(jià)格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應該說(shuō)明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)

　　對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

　　C、破產(chǎn)風(fēng)險

　　D、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。風(fēng)險化解方案

　　A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。

　　C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)

　　A、股權方式融資的退出項目進(jìn)行中投資方退出;

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預定的回報率加本金額度進(jìn)行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個(gè)項目的分紅;

　　B、債權方式融資退出

　　項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;項目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;

　　5、抵押和保證在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著(zhù)的公司的保證。

　　6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶(hù)，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長(cháng)篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶(hù)來(lái)認真讀的，而對于在接觸客戶(hù)的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。

　　附：中小企業(yè)常用的融資方式

　　(1)融資租賃

　　中小企業(yè)融資租賃是指出租方根據承租方對供貨商、租賃物的選擇，向供貨商購買(mǎi)租賃物，提供給承租方使用，承租方在契約或者合同規定的期限內分期支付租金的融資方式。

　　想要獲得中小企業(yè)融資租賃，企業(yè)本身的項目條件非常重要，因為融資租賃側重于考察項目未來(lái)的現金流量，因此，中小企業(yè)融資租賃的成功，主要關(guān)心租賃項目自身的效益，而不是企業(yè)的綜合效益。除此之外，企業(yè)的信用也很重要，和銀行放貸一樣，良好的信用是下一次借貸的基礎。

　　(2)銀行承兌匯票

　　中小企業(yè)融資雙方為了達成交易，可向銀行申請簽發(fā)銀行承兌匯票，銀行經(jīng)審核同意后，正式受理銀行承兌契約，承兌銀行要在承兌匯票上簽上表明承兌字樣或簽章。這樣，經(jīng)銀行承兌的匯票就稱(chēng)為銀行承兌匯票，銀行承兌匯票具體說(shuō)是銀行替買(mǎi)方擔保，賣(mài)方不必擔心收不到貨款，因為到期買(mǎi)方的擔保銀行一定會(huì )支付貨款。

　　銀行承兌匯票中小企業(yè)融資的好處在于企業(yè)可以實(shí)現短、頻、快中小企業(yè)融資，可以降低企業(yè)財務(wù)費用。

　　(3)不動(dòng)產(chǎn)抵押

　　不動(dòng)產(chǎn)抵押中小企業(yè)融資是目前市場(chǎng)上運用最多的中小企業(yè)融資方式。在進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)抵押中小企業(yè)融資上，企業(yè)一定要關(guān)注中國關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)抵押的法律規定，如《擔保法》、《城市房地產(chǎn)管理法》等，避免上當受騙。

　　(4)股權轉讓

　　股權轉讓中小企業(yè)融資是指中小企業(yè)通過(guò)轉讓公司部分股權而獲得資金，從而滿(mǎn)足企業(yè)的資金需求。中小企業(yè)進(jìn)行股權出讓中小企業(yè)融資，實(shí)際是想引入新的合作者。吸引直接投資的過(guò)程。因此，股權出讓對對象的選擇必須十分慎重而周密，否則搞不好，企業(yè)會(huì )失去控制權而處于被動(dòng)局面，建議企業(yè)家在進(jìn)行股權轉讓之前，先咨詢(xún)公司法專(zhuān)業(yè)人士，并謹慎行事。

　　(5)提供擔保

　　提供擔保中小企業(yè)融資的優(yōu)勢主要在于可以把握市場(chǎng)先機，減少企業(yè)資金占壓，改善現金流量。這種貿易中小企業(yè)融資適用于已在銀行開(kāi)立信用證，進(jìn)口貨物已到港口，但單據未到，急于辦理提貨的中小企業(yè)。進(jìn)行提貨擔保中小企業(yè)融資企業(yè)一定要注意，一旦辦理了擔保提貨手續，無(wú)論收到的單據有無(wú)不符點(diǎn)，企業(yè)均不能提出拒付和拒絕承兌。

　　(6)國際市場(chǎng)開(kāi)拓資金

　　這部分資金主要來(lái)源于中央外貿發(fā)展基金。中小企業(yè)如果想通過(guò)這個(gè)渠道來(lái)融資，要注意，市場(chǎng)開(kāi)拓資金主要支持的內容是：境外展覽會(huì )、質(zhì)量管理體系、環(huán)境管理體系、軟件出口企業(yè)和各類(lèi)產(chǎn)品認證、國際市場(chǎng)宣傳推介、開(kāi)拓新興市場(chǎng)、培訓與研討會(huì )、境外投標等，對面向拉美、非洲、中東、東歐和東南亞等新興國際市場(chǎng)的拓展活動(dòng)，優(yōu)先支持。

　　(7)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺

　　相比其他的投資方式，愛(ài)投資互聯(lián)網(wǎng)金融平臺對申請融資的企業(yè)進(jìn)行資質(zhì)審核、實(shí)地考察，篩選出具有投資價(jià)值的優(yōu)質(zhì)項目在投融界等投融資信息對接平臺網(wǎng)站上向投資者公開(kāi);并提供在線(xiàn)投資的交易平臺，實(shí)時(shí)為投資者生成具有法律效力的借貸合同;監督企業(yè)的項目經(jīng)營(yíng)，管理風(fēng)險保障金，確保投資者資金安全。愛(ài)投資創(chuàng )造的融資方式是讓專(zhuān)業(yè)的機構做專(zhuān)業(yè)的事。

　　一方面利用互聯(lián)網(wǎng)公開(kāi)的優(yōu)勢、開(kāi)放性的優(yōu)勢，同時(shí)結合傳統的金融機構在風(fēng)險控制、信貸審核等等方面的專(zhuān)業(yè)度。愛(ài)投資作為一個(gè)投融資的平臺，處在中間的結合的地位，兩邊是投資者和有融資需求的需求方，但是又和第三方的擔保機構進(jìn)行密切合作。具有多年的專(zhuān)業(yè)的風(fēng)控能力，并且都是億級以上的資金，對用戶(hù)的投資進(jìn)行專(zhuān)業(yè)性的擔保。同時(shí)還和像信用評級機構、資產(chǎn)管理機構合作，為用戶(hù)的投資信息提供全方面的解讀，以及對資產(chǎn)處置后續提供保障。

項目融資計劃書(shū)4

　　一、前言

　　民以食為天。足見(jiàn)食之重要。人們的飲食地點(diǎn)不外乎家庭和餐館。后一類(lèi)細分如下：

　　西餐：

　　1、高檔餐廳：講究品位和檔次。價(jià)格高。適合高收入人士。

　　2、快餐店，如麥當勞，肯得基等。適合青少年消費。

　　中餐：

　　1、酒店：以規模經(jīng)營(yíng)取勝。

　　2、小酒店：以特色招牌菜取勝。

　　3、連鎖快餐店：以連鎖規模經(jīng)營(yíng)取勝。

　　4、大排檔：以?xún)r(jià)廉物美，隨意取勝，如果在激烈競爭的市場(chǎng)中尋得立足之地？“賣(mài)”點(diǎn)很重要。

　　中國傳統食品“粥”為主要產(chǎn)品的系列產(chǎn)品雖然知道的人多，但經(jīng)營(yíng)得好的不多。既是盲點(diǎn)，也是賣(mài)點(diǎn)。只要有好的產(chǎn)品和好的經(jīng)營(yíng)方式，就能在市場(chǎng)上大行其道。取得很好的效益�！爸唷弊值浣忉�?zhuān)合★�。一種用糧食或糧食加其他東西煮成的半流質(zhì)食物。食粥是中國人一種傳統的飲食習慣。已有數千年歷史。是人們的主要飲食之一。特別是佛門(mén)弟子的主要食物。災荒之年朝廷和官富之家搭“粥”棚賑災說(shuō)明了“粥”對于生存的重要。隨著(zhù)時(shí)代變遷，人們不僅要吃好，還要吃巧�，F代研究表明：食“粥”更有保健，美容食療等功效。應用藥粥是攝生自養，簡(jiǎn)單易行的最好方法。至今“粥”仍是全國甚為流傳的食物之一。如北方的小米粥，玉米粥；

　　xx的艇仔粥及弟粥更是流傳海外，風(fēng)行東南亞。其效用除一般飲食外，還可以作為預防疾病，治療疾病，養生美容，由于種種原因，如方式分散，品種單一，營(yíng)銷(xiāo)方式不對，形成不了產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)。我們正是看準機會(huì )，挖掘整理，搜集選擇了幾百種實(shí)用粥譜，推出《禾口一粥》系列產(chǎn)品滿(mǎn)足市場(chǎng)需求。經(jīng)調查研究表明，這是一個(gè)投資風(fēng)險小，用途廣泛，本小利大，市場(chǎng)前景可觀(guān)，回報率高的產(chǎn)業(yè)之一。

　　二、市場(chǎng)研究及競爭狀況

　　目前人們對粥的認識還局限于一般的狀態(tài)，品種單一，常見(jiàn)的白粥配咸菜，八寶粥。紅豆粥小米粥，皮蛋粥等少量品種，且對效用宣傳極少，銷(xiāo)售方式也陳舊，尚無(wú)專(zhuān)門(mén)粥店和相應的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )，市場(chǎng)缺口很大，無(wú)明顯的競爭。普通粥僅能充饑填肚價(jià)低利少，人們選擇性強。而我們推出的是具有食療保健，美容益壽為一體的幾百種綠色環(huán)保產(chǎn)品。賣(mài)點(diǎn)：不是稀飯，是健康！僅把粥作為一般食品的觀(guān)念早已過(guò)時(shí)，它的積極意義在于幫助人們提高生活質(zhì)量恢復自尊和自信，滿(mǎn)足人們心理上的需求，使消費者從中獲得價(jià)值和滿(mǎn)足。同時(shí)在別人還未醒悟之前搶先一步找出消費者潛在的需求替他們制造出來(lái)，搶占商機。

　　三、消費者研究

　　1、對象：一般消費者，重點(diǎn)：嬰幼兒，學(xué)生，老人，孕產(chǎn)婦，病人。

　　2、主要益處：營(yíng)養，衛生，口感好，保健，食療。

　　3、主要場(chǎng)合：早餐：經(jīng)濟實(shí)惠，營(yíng)養的早點(diǎn)。配合干點(diǎn)銷(xiāo)售。正餐：除以上作用外，重點(diǎn)是醫院，學(xué)校。夜宵：給吃夜宵的顧客提供休閑場(chǎng)地及營(yíng)養有味的食品。（給夜間的的士司機提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)也是不可小看的機會(huì )）

　　4、重要性：病人，學(xué)生，老人需要營(yíng)養；

　　免除自己熬粥的煩惱及購買(mǎi)原，配料不便；

　　更有安全感，衛生營(yíng)養，功效多。高檔粥的補品功效使有身份的人有高人一等的感覺(jué)。維護健康，省時(shí)，省力，使消費者有占便宜的感覺(jué)。

　　現在吃飯，很講究氛圍，本公司經(jīng)營(yíng)的蘇幫菜也要讓顧客吃出意境。本公司以江南水鄉為主題，設計飯店環(huán)境氛圍，讓顧客感受到江南小城的韻味。再以江南才子為酒店增添文化底蘊，介紹古代江南才子嘉人的事跡以及才情，主要以宣傳吳文化為主，不僅吸引本地顧客，還可以吸引外來(lái)游客。在服務(wù)員的服裝上，突出蘇州吳文化的氣質(zhì)和設計風(fēng)格。飯店的室內裝修上，以蘇州富有古典園林的設計風(fēng)格，展現江南水鄉的古風(fēng)美。讓顧客感受到，不僅是來(lái)吃飯，而且是在感受一種特色文化的服務(wù)。

　　主要以蘇州中上層收入的顧客為主，這類(lèi)顧客經(jīng)濟收入穩定，注重生活品質(zhì)，生活圈范圍廣。還有外地的游客，也是另一顧客群，隨著(zhù)蘇州旅游業(yè)的發(fā)展，外地游客隨之增多，游客到蘇州，最注重的是來(lái)蘇州體驗蘇州文化和飲食，這類(lèi)顧客消費能力比較強，也是本公司的主要顧客群。

　　蘇邦菜”是全國八大菜系之一，特點(diǎn)就是時(shí)鮮、清淡，講究原汁原味；

　　其松鼠鮭魚(yú)、響油鱔糊等名菜，也曾享譽(yù)海內外，成為廣大游客的一種享受。蘇邦菜在口味上甜香不膩，烹飪上工藝多、制作精，以人工為主，講究色、香、味尤其是形。陸文夫先生在《美食家》中對蘇邦菜評價(jià)很高，生動(dòng)地描寫(xiě)了蘇州人在“吃”的方面的精致與過(guò)程；

　　日常生活中的蘇州人講究時(shí)令菜蔬及食品的那份原則和苛刻，在全國恐怕也是絕無(wú)僅有。蘇州人實(shí)際上是天然的“綠色食品主義者”，所以也應該是最科學(xué)的“美食文化者”。在如今的市場(chǎng)上，哪怕是蘇邦菜的最主要的發(fā)源地蘇州，有的老字號已經(jīng)消失了，有的在發(fā)展壯大，似乎在上演著(zhù)一場(chǎng)場(chǎng)與現代商業(yè)的攻防戰。而緊抓機遇、開(kāi)拓市場(chǎng)就是生存的王道。創(chuàng )新：借鑒于蘇州某家老店的經(jīng)驗，在一樓銷(xiāo)售100余個(gè)品種的`乾生元蘇式食品，設立蘇式麻餅、糖果等品種的現場(chǎng)制作透明操作間，二樓、三樓吃正宗的蘇邦菜，兩家老字號的聯(lián)姻讓雙方都有了發(fā)展后勁。之前，蘇州的百年“老字號”大多是“前店后坊”的生產(chǎn)模式，隨著(zhù)時(shí)代變遷，這種形式已經(jīng)明顯不能適應當前市場(chǎng)的需求。目前，許多老字號企業(yè)走向了“前店外廠(chǎng)”，采芝齋、黃天源、雷允上等都在近郊建立了自己的新廠(chǎng)房。辦連鎖、搞加盟則是“老字號”發(fā)展創(chuàng )新的另一方向，據蘇州老字號協(xié)會(huì )統計，目前蘇州老字號企業(yè)有55家，連鎖加盟店已經(jīng)發(fā)展到300多家。

　　由此可見(jiàn)，創(chuàng )新是企業(yè)不斷發(fā)展的源泉與動(dòng)力。對于蘇邦菜而言更是如此，將獨具特色的老品牌用新的包裝再登舞臺是吸引消費者的一個(gè)很重要的因素。阻礙：蘇邦菜曾經(jīng)輝煌過(guò)，不但是中國重要的菜系之一，其松鼠鮭魚(yú)、響油鱔糊等名菜，也曾享譽(yù)海內外，成為廣大游客的一種享受。但曾幾何時(shí)，蘇邦菜卻淪落了，敗在川菜、浙菜、粵菜手下而且毫無(wú)招架之力，衰微到除了太監弄的幾家傳統餐廳還在繼續做慕名而來(lái)的外地游客或仰慕名牌的本地婚宴的生意，其余地方已很難覓其蹤影。蘇邦菜的式微，表現在其一方面是外來(lái)菜系的侵蝕，另一方面也與它自身一些不合時(shí)宜的特質(zhì)有關(guān)。

　　自上初中以來(lái)我便開(kāi)始住校，深知令人頭疼的“吃飯”問(wèn)題，也就是食堂的飯菜問(wèn)題。由于學(xué)校食堂普遍都是以大鍋菜的方式做的，因此雖然價(jià)格較低但很少能真正讓學(xué)生歡迎。而學(xué)生對食堂飯菜的抱怨則更是“自古有之”。雖然大學(xué)生可以到校外就餐，但大多數學(xué)生迫于經(jīng)濟因素，還是愿意在校食堂就餐。飯菜質(zhì)量得不到保證，會(huì )導致很多問(wèn)題，學(xué)生營(yíng)養跟不上，甚至有的學(xué)生經(jīng)常不吃飯。于是，營(yíng)養不良、胃病等不該出現在大學(xué)生中的病癥也屢見(jiàn)不鮮，這為學(xué)生身心健康埋下了隱患。因此我決定整合食堂和飯店的優(yōu)缺，開(kāi)一家學(xué)生自助營(yíng)養快餐店。

　　本店位于大學(xué)中心地段，主要針對的客戶(hù)群是大學(xué)生、教師。經(jīng)營(yíng)面積約為80平米左右。主要提供早餐、午餐、晚餐以及特色冷飲和休閑餐飲等。早餐以江蘇小吃為主打特色。品種多，口味全，營(yíng)養豐，使就餐者有更多的選擇。午餐和晚餐則有南北方不同口味菜式。而非餐點(diǎn)又提供各種冷飲，如果汁、薄冰、冰粥、刨冰、冰豆甜湯、冰凍咖啡、水果拼盤(pán)等。本餐廳采用自助快餐的方式，使顧客有更輕松的就餐環(huán)境與更多的選擇空間。另外，在餐廳內經(jīng)營(yíng)多種樣式的服務(wù)，將餐廳氛圍幾個(gè)小模塊，以做到最大程度的滿(mǎn)足大家的需要。本餐廳裝飾自然，隨意，同時(shí)負有現代氣息，墻面采用偏淡的溫色調，廚房布置合理精致，采光性好，整體感觀(guān)介于家庭廚房性質(zhì)與酒店廚房性質(zhì)之間。

　　社會(huì )生活節奏加快，使快餐業(yè)的存在和發(fā)展成為不容置疑的問(wèn)題。雖然中國的快餐業(yè)發(fā)展十分迅速，但洋快餐充斥使大部他市場(chǎng)都不得與中式快餐無(wú)緣。如何去占領(lǐng)那部分市場(chǎng)，是我們需要解決的問(wèn)題。

　　調查表明，當人均收入達到20xx美元時(shí)，傳統的家務(wù)勞動(dòng)將轉向社會(huì )。由此快餐業(yè)務(wù)的發(fā)展將進(jìn)入急劇擴張的時(shí)刻，所以中國快餐市場(chǎng)將隨著(zhù)我國經(jīng)濟發(fā)展而進(jìn)入高速發(fā)展的階段。目前，市面上滸的西式快餐其實(shí)并不適合國人對快餐的消費觀(guān)念和傳統飲食需求的觀(guān)念。拿西式快餐最普通的漢堡包來(lái)說(shuō)，除了新奇，基本上是沒(méi)有什么美味可言。而且，快餐在美國的發(fā)展向來(lái)是以?xún)r(jià)格低廉而著(zhù)稱(chēng)的，是大眾日常消費的對象。但在中國的市場(chǎng)上，西式快餐的價(jià)格，還遠非大眾化所能接受的程度，這也決定了不可能性讓工薪階層經(jīng)常去嘗試那份新奇快餐。

　　但考察現行中式快，小、臟、亂、差的狀況仍然很?chē)乐�，現行中式快餐的眾多弱點(diǎn)，給我們建中式快餐連鎖店提供了絕好的市場(chǎng)機會(huì )。只要我們能抓住這些市場(chǎng)機會(huì )，改善中式快餐經(jīng)營(yíng)上的諸多缺陷，并發(fā)展我們的自己的特色那么我們進(jìn)入中式快餐市場(chǎng)占據較大市場(chǎng)份額的創(chuàng )業(yè)計劃，是極有可能成功的。

　　由點(diǎn)做起，輻而為面。立足于一個(gè)地區特點(diǎn)的消費群，初期發(fā)展就應試形成一定的規模經(jīng)營(yíng)，選擇好幾個(gè)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)地址后，同時(shí)閃亮全登場(chǎng)。以后再根據發(fā)展，輻射全國經(jīng)營(yíng)。發(fā)展初期，大力發(fā)展西快餐尚未涉足的虛擬快餐公司和流動(dòng)快餐公司服務(wù)，待公司實(shí)力有了一定的積累，并有了穩定的顧客消費群體，再大力發(fā)展公司全面的服務(wù)策略。我們要根據人口流動(dòng)密度居民收入水平，實(shí)際消費等因素，在商業(yè)區、購物區、旅游區和住宅區籌地大力發(fā)展前廳就餐的快餐經(jīng)營(yíng)模式。

項目融資計劃書(shū)5

　　第一部分 摘要

　　一. 公司概況描述

　　二. 公司的宗旨和目標

　　三. 公司目前股權結構

　　四. 已投入的資金及用途

　　五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

　　六. 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略

　　七. 主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介

　　八. 核心經(jīng)營(yíng)團隊

　　九. 公司優(yōu)勢說(shuō)明

　　十. 目前公司為實(shí)現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

　　十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

　　十二. 財務(wù)分析

　　1. 財務(wù)歷史數據

　　2. 財務(wù)預計

　　3. 資產(chǎn)負債情況

　　第二部分 綜述

　　第一章 公司介紹

　　一．公司的宗旨

　　二．公司簡(jiǎn)介資料

　　三．各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標

　　四．公司管理

　　1. 董事會(huì )

　　2. 經(jīng)營(yíng)團隊

　　3. 外部支持

　　第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

　　一．技術(shù)描述及技術(shù)持有

　　二．直飲水設備產(chǎn)品狀況

　　1. 主要產(chǎn)品目錄

　　2. 直飲水設備產(chǎn)品特性

　　3. 正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介

　　4. 研發(fā)計劃及時(shí)間表

　　5. 知識產(chǎn)權策略

　　6. 無(wú)形資產(chǎn)

　　三．直飲水設備產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1．資源及原材料供應

　　2．現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

　　3．擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力

　　4．原有主要設備及需添置設備

　　5．直飲水設備產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

　　6．包裝與儲運

　　第三章 直飲水設備市場(chǎng)分析

　　一．市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分

　　二．目標市場(chǎng)的設定

　　三．直飲水設備產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響直飲水設備市場(chǎng)的主要因素分析

　　四．目前公司直飲水設備產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，直飲水設備產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段（空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(cháng)/成熟/飽和）直飲水設備產(chǎn)品排名及品牌狀況

　　五．市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )

　　六．行業(yè)政策

　　第四章 競爭分析

　　一．有無(wú)行業(yè)壟斷

　　二．從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額

　　三．主要競爭對手情況：公司實(shí)力、直飲水設備產(chǎn)品情況

　　四．潛在競爭對手情況和直飲水設備市場(chǎng)變化分析

　　五．公司直飲水設備產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

　　第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

　　一．概述直飲水設備營(yíng)銷(xiāo)計劃

　　二．直飲水設備銷(xiāo)售政策的制定

　　三．直飲水設備銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)

　　四．主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況

　　五．直飲水設備銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策

　　六．促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透

　　1. 主要促銷(xiāo)方式

　　2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估

　　七．直飲水設備產(chǎn)品價(jià)格方案

　　1. 直飲水設備定價(jià)依據和價(jià)格結構

　　2. 影響直飲水設備價(jià)格變化的因素和對策

　　八. 直飲水設備銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的'計算。

　　九. 直飲水設備市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標

　　第六章 投資說(shuō)明

　　一．資金需求說(shuō)明（用量/期限）

　　二．資金使用計劃及進(jìn)度

　　三．投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等）

　　四．資本結構

　　五．回報/償還計劃

　　六．資本原負債結構說(shuō)明

　　七．投資抵押

　　八．投資擔保

　　九．吸納投資后股權結構

　　十．股權成本

　　十一．投資者介入公司管理之程度說(shuō)明

　　十二．報告

　　十三．雜費支付

　　第七章 投資報酬與退出

　　一．股票上市

　　二．股權轉讓

　　三．股權回購

　　四．股利

　　第八章 風(fēng)險分析

　　一．資源風(fēng)險

　　二．直飲水設備市場(chǎng)不確定性風(fēng)險

　　三．直飲水設備研發(fā)風(fēng)險

　　四．直飲水設備生產(chǎn)不確定性風(fēng)險

　　五．直飲水設備成本控制風(fēng)險

　　六．競爭風(fēng)險

　　七．政策風(fēng)險

　　八．財務(wù)風(fēng)險

　　九．管理風(fēng)險

　　十．破產(chǎn)風(fēng)險

　　第九章 管理

　　一．公司組織結構

　　二．管理制度及勞動(dòng)合同

　　三．人事計劃

　　四．薪資、福利方案

　　五．股權分配和認股計劃

　　第十章 財務(wù)分析

　　一．財務(wù)分析說(shuō)明

　　二．財務(wù)數據預測

　　1. 銷(xiāo)售收入明細表

　　2. 成本費用明細表

　　3. 薪金水平明細表

　　4. 固定資產(chǎn)明細表

　　5. 資產(chǎn)負債表

　　6. 利潤及利潤分配明細表

　　7. 現金流量表

　　8. 財務(wù)指標分析

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　　北京華經(jīng)縱橫咨詢(xún)有限公司的可行性研究報告服務(wù)：

　　我們擅長(cháng)編寫(xiě)下列類(lèi)型可行性研究報告、項目建議書(shū)、項目申請報告具體包括：

　　用于報送發(fā)改委立項、核準或備案的可行性研究報告、項目建議書(shū)、項目申請報告

　　用于銀行貸款的可行性研究報告、項目建議書(shū)

　　用于融資、對外招商合作的可行性研究報告

　　用于申請國家政策基金的可行性研究報告

　　用于上市募投的可行性研究報告

　　用于園區評價(jià)定級的立項報告及可研

　　用于企業(yè)工程建設指導的可研報告

　　用于企業(yè)申請政府補貼的可研報告

　　北京華經(jīng)縱橫咨詢(xún)有限公司在項目可行性研究報告方面所獨有的優(yōu)勢： 1.我們具有高水平的專(zhuān)家資源

　　投資項目可行性研究服務(wù)是由北京北京華經(jīng)縱橫咨詢(xún)有限公司咨詢(xún)有限公司打造。專(zhuān)家團隊均來(lái)自政府部門(mén)、科研高校、行業(yè)協(xié)會(huì )等權威機構,他們所具有的廣泛社會(huì )資源及豐富的實(shí)際項目運作經(jīng)驗是保證圓滿(mǎn)解決客戶(hù)需求的最大保證。院投資項目研究室現有70余名專(zhuān)職及兼職咨詢(xún)專(zhuān)家,其中博士后3人,博士11人,高級工程師、注冊會(huì )計師10人,80%以上專(zhuān)業(yè)人員具有碩士以上學(xué)歷。專(zhuān)業(yè)分布具有很強的互補性,既有業(yè)內一線(xiàn)資深人士又有通曉專(zhuān)業(yè)理論分析方法,熟諳國內外的市場(chǎng)環(huán)境的研究型人才。

　　2.我們具有撰寫(xiě)項目可行性研究報告的豐富經(jīng)驗

　　截至20xx年2月我們已經(jīng)累及完成了近5000多個(gè)項目可研報告、項目立項書(shū)及商業(yè)計劃書(shū)的編寫(xiě)工作。主要分布在機械裝備、電子信息、石油化工、能源、冶金行業(yè)、環(huán)保、食品、農、林業(yè)行業(yè)、輕工行業(yè)、航空、交通運輸行業(yè)、醫藥、醫療行業(yè)以及房地產(chǎn)、工業(yè)園區領(lǐng)域可行性研究報告編寫(xiě)。

　　基于豐富的項目經(jīng)驗,我們可以對項目投資的可行性、投資前景、投資風(fēng)險及項目技術(shù)路線(xiàn)做出精準研判,為您的項目投資提供最為科學(xué)的參考和建議。

項目融資計劃書(shū)6

　　一、執行總結

　　加拿大13噸碧玉籽料，國際竟拍價(jià)約1000萬(wàn)美金，現資金缺口200萬(wàn)美金，以融資方式，啟動(dòng)項目，項目融資計劃書(shū)。

　　融資方式:

　　1、出讓中國境內公司部分股權

　　2、短期拆借

　　3、私募拆細

　　二、項目背景

　　**年9月，該公司剛在加拿大接近北極的地區發(fā)現一塊約13噸重的碧玉子料。估計市場(chǎng)價(jià)1000萬(wàn)美元左右。這是目前為此世界上發(fā)現的最大和最好的碧玉子料。目前該公司正暗中與沙特王子角逐爭取此塊碧玉王。

　　三、市場(chǎng)機會(huì )

　　1、此玉料出淤泥而不染

　　2、達摩簡(jiǎn)介

　　3、碧玉的市場(chǎng)分析

　　在中國古代碧玉被皇室列為后宮的奢侈品,漢武帝的.姐姐南宮閼氏在給兒子唯一一件信物就是碧玉手鐲其言:這是漢家祥瑞之物.大漢民族歷來(lái)已碧玉成為女人專(zhuān)屬品,傳承至今,白玉為男士喜愛(ài)之物.這些年碧玉被很多人爭相尋購,匯玉堂的碧玉,被很多行家看后,很多人感嘆:從未見(jiàn)過(guò)這么好的碧玉!

　　四、公司戰略

　　1、整合中西文化合璧的工藝設計,以傳播國際品牌為己任。

　　2、以省會(huì )城市為主建立旗艦店,以旗艦店為形象,鋪設各大shops。

　　3、以重量級項目吸引風(fēng)險投資介入。

　　4、以風(fēng)險投資退出入市。

　　五、盈利模式

　　1、在中國將鋪設50家店。

　　2、項目運作。

　　3、珠寶城運作。

　　六、制玉管理

　　1、現有的設計師作品。

　　2、聘請各名師。

　　3、制玉雕刻外包。

　　七、管理團隊

　　1、張，決策公司各種管理。

　　2、姚;進(jìn)行重大項目的目標管理。

　　3、張;制玉車(chē)間管理。

項目融資計劃書(shū)7

　　一、公司簡(jiǎn)介：

　　桐柏縣淮水實(shí)業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)淮水實(shí)業(yè))成立于**年。

　　法人代表：李榴栓。

　　淮水實(shí)業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍為白云石、鉀長(cháng)石、鈉長(cháng)石、石英石、高嶺土、百貨的購銷(xiāo)，工作計劃《項目融資計劃書(shū)》。

　　淮水實(shí)業(yè)自有優(yōu)質(zhì)白云石礦山4座，儲量1.2億噸。鉀長(cháng)石礦山2座，儲量6500萬(wàn)噸。白云石、鉀長(cháng)石是玻璃、陶瓷、制釉、水泥、煉鋼的原材料和添加劑。礦山初步估算原值為150億。

　　淮水實(shí)業(yè)現有員工259人，其中高級工程師3人，工程師9人，高級營(yíng)銷(xiāo)師10人，財務(wù)管理人員5人。

　　二、淮水實(shí)業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念：

　　淮水實(shí)業(yè)以質(zhì)量求生存，永遠堅持客戶(hù)第一、朋友第一、利益第一的原則。通過(guò)朋友拓展客戶(hù)、拓展業(yè)務(wù)，實(shí)現互利共贏(yíng)。

　　三、淮水實(shí)業(yè)的固定資產(chǎn)：

　　1.淮水實(shí)業(yè)公司辦公樓建筑面積：1670平方米，土地面積：20xx平方米，估值850--1000萬(wàn)元。

　　2.廠(chǎng)房、機械設備估值750萬(wàn)元。

　　四、礦石指標：

　　經(jīng)洛玻生產(chǎn)中心化驗室檢測：

　　白云石： 氧化鈣30.92% 氧化鎂21.26% 氧化鐵0.036% 氧化硅0.08%

　　鉀長(cháng)石： 氧化硅66.46% 氧化鐵0.33% 氧化鋁16.29% 氧化鉀12.92%

　　都是特級、一級產(chǎn)品。

　　五、客戶(hù)群:

　　1.現有客戶(hù)：在河南省境內350公里范圍內，有業(yè)務(wù)往來(lái)的玻璃企業(yè)2家，制釉企業(yè)1家，年需要白云石粉12萬(wàn)噸，鉀長(cháng)石粉6.5萬(wàn)噸，年營(yíng)業(yè)額4300萬(wàn)元。

　　2.潛在客戶(hù)：隨著(zhù)都市圈大氣污染治理力度的加大，一些靠近都市的'白云石、鉀長(cháng)石加工企業(yè)將被關(guān)閉。運輸距離288公里的漢陽(yáng)玻璃生產(chǎn)企業(yè)群，運輸距離450公里的沙河玻璃生產(chǎn)企業(yè)群都將成為淮水實(shí)業(yè)的潛在客戶(hù)。

　　六、營(yíng)業(yè)利潤：

　　除去開(kāi)采、加工、運輸、稅收、工資等費用。

　　1.白云石粉到岸利潤每噸35元。12萬(wàn)噸*35元=420萬(wàn)元。

　　2.鉀長(cháng)石粉到岸利潤每噸55元。6.5萬(wàn)噸*55元=357.5萬(wàn)元

　　共計777.5萬(wàn)元

　　七：融資額：

　　淮水實(shí)業(yè)因技術(shù)改造、運輸、客戶(hù)占壓資金等因素，需資金2200--2600萬(wàn)元�；此畬�(shí)業(yè)自籌資金1600萬(wàn)元，資金缺口600--1000萬(wàn)元。

　　八、融資方式：

　　1.房產(chǎn)抵押貸款

　　2.出讓股份讓對方參股經(jīng)營(yíng)

　　3.融資額：600--1000萬(wàn)元

　　4.融資期限：5年

　　九、還款方式：

　　每年付息，到期還本。

　　桐柏縣淮水實(shí)業(yè)有限公司

項目融資計劃書(shū)8

　　商業(yè)計劃書(shū)(Business Plan)，是創(chuàng )業(yè)者或經(jīng)營(yíng)者準備的一份書(shū)面計劃，用以描述當運營(yíng)一個(gè)企業(yè)時(shí)相關(guān)所有內外部要素。一份好的商業(yè)計劃書(shū)將會(huì )使會(huì )使投資者更快、更好地了解投資項目，使投資者對項目有信心，有熱情，促成投資者參與該項目，最終達到為項目籌集資金的作用。

　　《中國房地產(chǎn)咨詢(xún)項目融資(執行)商業(yè)計劃書(shū)》可以向投資人全面的展示公司和項目目前狀況、未來(lái)發(fā)展潛力，我們的商業(yè)計劃書(shū)具有更加關(guān)注產(chǎn)品、敢于競爭、充分市場(chǎng)調研，資料說(shuō)明、表明行動(dòng)的方針、展示優(yōu)秀團隊、良好的財務(wù)預計、出色的計劃概要等特點(diǎn)。 本商業(yè)計劃書(shū)在經(jīng)過(guò)前期對項目科學(xué)地調研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎上，可以幫助公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資和其它發(fā)展目標等作用，其主要內容包括： 經(jīng)營(yíng)者的理念、市場(chǎng)、客戶(hù)、比較優(yōu)勢、管理團隊、財務(wù)預測、風(fēng)險因素等等。商業(yè)計劃書(shū)對市場(chǎng)的分析由大入小，從宏觀(guān)到微觀(guān)，以數據為基礎，深刻的描述公司/ 項目在市場(chǎng)中將爭取的定位。在比較優(yōu)勢方面，對企業(yè)本身強弱情況及競爭對手的戰略而作出詳盡的分析;在管理團隊方面，從各人的背景及經(jīng)驗分析其對公司/ 項目中不同崗位的作用;在最關(guān)鍵的財務(wù)預測上，報告將對絕大部分的財務(wù)假設及其所引致的`財務(wù)影響徹底的描述及分析。 通過(guò)《中國房地產(chǎn)咨詢(xún)項目融資(執行)商業(yè)計劃書(shū)》，經(jīng)營(yíng)者會(huì )更了解生意的整體情況及業(yè)務(wù)模型，也能讓投資者判斷該生意的可盈利性，是項目市場(chǎng)融資的一個(gè)關(guān)鍵而有效的工具。

　　第一章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目概要

　　一、項目公司 二、項目簡(jiǎn)介 三、客戶(hù)基礎 四、市場(chǎng)機遇

　　五、項目投資價(jià)值

　　六、項目資金及合作

　　七、項目成功的關(guān)鍵

　　八、公司使命

　　九、經(jīng)濟目標

　　第二章 公司介紹

　　一、項目公司與關(guān)聯(lián)公司

　　二、公司組織結構

　　三、歷史財務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況

　　四、歷史管理與營(yíng)銷(xiāo)基礎

　　五、公司地理位置

　　六、公司發(fā)展戰略

　　七、公司內部控制管理

　　第三章 項目/房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品介紹

　　一、產(chǎn)品(分類(lèi)、名稱(chēng)、規格、型號、產(chǎn)量、價(jià)格等)

　　二、產(chǎn)品特性

　　三、產(chǎn)品生產(chǎn)原料

　　四、產(chǎn)品加工工藝

　　五、生產(chǎn)線(xiàn)主要設備

　　六、核心生產(chǎn)設備

　　七、正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 八、研發(fā)計劃及時(shí)間表 九、知識產(chǎn)權策略 十、無(wú)形資產(chǎn)(商標知識產(chǎn)權專(zhuān)利等)

　　十一、項目地理位置與背景

　　十二、項目建設基本方案

　　第四章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品市場(chǎng)分析

　　一、產(chǎn)品原料市場(chǎng)分析

　　二、目標區域產(chǎn)品供需現狀與預測(目標市場(chǎng)分析)

　　三、產(chǎn)品市場(chǎng)供給狀況分析

　　四、產(chǎn)品市場(chǎng)需求狀況分析

　　五、產(chǎn)品市場(chǎng)平衡性分析

　　六、產(chǎn)品銷(xiāo)售渠道分析

　　七、競爭對手情況與分析

　　1、競爭對手情況

　　2、競爭對手情況分析

　　八、行業(yè)準入與政策環(huán)境分析

　　九、產(chǎn)品市場(chǎng)預測

　　第五章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目發(fā)展戰略與實(shí)施計劃

　　一、項目執行戰略

　　二、項目合作方案 三、公司發(fā)展戰略 四、市場(chǎng)快速反應系統(IIS)建設 五、企業(yè)安全管理系統(SHE)建設

　　六、產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略

　　1、產(chǎn)品市場(chǎng)定位策略

　　2、產(chǎn)品定價(jià)策略

　　3、產(chǎn)品市場(chǎng)促銷(xiāo)策略

　　4、產(chǎn)品的電子網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)

　　七、產(chǎn)品銷(xiāo)售代理系統

　　八、產(chǎn)品銷(xiāo)售計劃

　　第六章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品項目SWOT綜合分析

　　一、項目?jì)?yōu)勢分析

　　二、項目弱勢分析

　　三、項目機會(huì )分析

　　四、項目威脅分析

　　五、SWOT綜合分析

　　第七章 項目管理與人員計劃

　　一、組織結構

　　二、管理團隊介紹

　　三、管理團隊建設與完善

　　四、人員招聘與培訓計劃

　　五、人員管理制度與激勵機制

　　六、成本控制管理

　　七、項目實(shí)施進(jìn)度計劃

　　第八章 項目風(fēng)險分析與規避對策

　　一、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險及其規避

　　二、技術(shù)人才風(fēng)險及其規避

　　三、安全、污染風(fēng)險及控制

　　四、產(chǎn)品市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險及其規避

　　五、政策風(fēng)險及其規避

　　六、中小企業(yè)融資風(fēng)險與對策

　　第九章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品項目投入估算與資金籌措

　　一、項目中小企業(yè)融資需求與貸款方式

　　二、項目資金使用計劃

　　三、中小企業(yè)融資資金使用計劃

　　四、貸款方式及還款保證

　　第十章 房地產(chǎn)咨詢(xún)項目產(chǎn)品生產(chǎn)項目財務(wù)預算

　　一、財務(wù)分析說(shuō)明

　　二、財務(wù)資料預測

　　1、銷(xiāo)售收入明細表

　　2、成本費用明細表

　　3、薪金水平明細表

　　4、固定資產(chǎn)明細表

　　5、資產(chǎn)負債表 6、利潤及利潤分配明細表 7、現金流量表 8、財務(wù)收益能力分析

　　8.1 財務(wù)盈利能力分析

　　8.2 項目清償能力分析

　　第十一章 公司無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值分析

　　一、分析方法的選擇

　　二、收益年限的確定

　　三、基本數據

　　四、無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的確定

　　附件附表：

　　一、附件

　　二、附表

項目融資計劃書(shū)9

　　總經(jīng)理×××，男，48歲，項目組織發(fā)起人; 宋志華簡(jiǎn)歷

　　宋志華男 48歲 1959年2月4日生于貴州省貴陽(yáng)市現任美國國際金融聯(lián)合投資集團總裁.中國經(jīng)濟發(fā)展研究院院長(cháng).經(jīng)濟學(xué)專(zhuān)家.教授.首席研究員.中國管理科學(xué)研究院人文科學(xué)研究所.組織行為經(jīng)濟學(xué)專(zhuān)家.教授.首席研究員.建筑聯(lián)盟經(jīng)濟總顧問(wèn).北京中科歐亞管理科學(xué)研究院經(jīng)濟學(xué)教授.中國招商引資經(jīng)濟顧問(wèn).廣州市民間投資協(xié)會(huì )金融專(zhuān)家.副理事長(cháng)，組織策劃與施工的工程項目近30多項。

　　副總經(jīng)理×××，男，32歲，碩士，注冊會(huì )計師。

　　市場(chǎng)部經(jīng)理×××，融資自然人，擁有成功融資經(jīng)歷與經(jīng)驗。

　　組建××江蘇省宜興市官林鎮工業(yè)集中區綜合開(kāi)發(fā)建筑項目的融資計劃書(shū)

　　一、項目背景

　　在新世紀之初，如何更好地建設、發(fā)展和應用以立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目?jì)?yōu)化體系，使之在社會(huì )生活，特別是在經(jīng)濟領(lǐng)域內發(fā)揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。

　　經(jīng)驗表明，任何一項新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現實(shí)而取得發(fā)展。我國當前的情況是：應用這種體系正在逐步形成并繼續高速發(fā)展，前景喜人，將有無(wú)限光明的作為和實(shí)現戰略誠功的條件，以及達成合作者之間雙贏(yíng)的前程輝煌。

　　雖然如此，我國建筑行業(yè)事業(yè)的發(fā)展與國內房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無(wú)論在規模、人數、還是在工程管理與服務(wù)質(zhì)量以及設盤(pán)與放盤(pán)程序優(yōu)化管理工具，以及地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資本手段應用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投入不足，購房費用過(guò)高等客觀(guān)因素外，關(guān)鍵還在于業(yè)界沒(méi)有能夠實(shí)現與(以買(mǎi)方和賣(mài)方為代表的)經(jīng)濟活動(dòng)主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。

　　盡管眾多開(kāi)發(fā)商，服務(wù)商和發(fā)展商都在極力宣傳，推廣和探索，以及樓營(yíng)銷(xiāo)及結算價(jià)格為主題的體系，但是綜觀(guān)我國當前的房地產(chǎn)市場(chǎng)和區域房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商，幾乎都是形式泛濫，收效甚微，對辦廠(chǎng)商家和購房顧客無(wú)法起到吸引作用。原因何在?問(wèn)題的關(guān)鍵在于對客觀(guān)經(jīng)濟規律特別是價(jià)值規律在現實(shí)經(jīng)濟活動(dòng)中的作用分析不夠，認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒(méi)有找到正確的切入點(diǎn)和牽引點(diǎn)。

　　“立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目?jì)?yōu)化體系”正是這樣一種符合價(jià)值規律的、易于操作的、有效的手段。 近兩年來(lái)，發(fā)達國家的立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目?jì)?yōu)化體系業(yè)務(wù)平地而起，發(fā)展迅猛。據不完全統計，目前包括一些知名立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目?jì)?yōu)化體系概念，幾乎涵蓋了所有地產(chǎn)商項目品種類(lèi)。

　　立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商業(yè)動(dòng)作的是一種特殊形式，它與常規商業(yè)形式的最大區別在于：它把項目商品的定價(jià)權從賣(mài)買(mǎi)雙方都容易接受的價(jià)位，從而極大地調動(dòng)了買(mǎi)方的購房積極性。 立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)形式與傳統的形式相比，其最大優(yōu)勢在于它打破了空間與時(shí)間的限制，使市場(chǎng)乃至整個(gè)行業(yè)得到了無(wú)限的。擴展，產(chǎn)生了質(zhì)的變化和飛躍。立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信用等級，如此才能在生動(dòng)活潑的交易過(guò)程中，潛移默化地

　　培育和提高參與者的社會(huì )聲譽(yù)和商業(yè)信譽(yù)水準。

　　立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)不僅是一種設盤(pán)與放盤(pán)形式，同時(shí)也是一種極佳的療告多角化戰略形式，它充分滿(mǎn)足辦廠(chǎng)商及其購房者對商品的宣傳要求，從而拉動(dòng)區域市場(chǎng)的競爭力和其他購銷(xiāo)業(yè)務(wù)的同步發(fā)展。

　　二、指導思想

　　努力建設和完善以高新科技信息管理與趨勢地產(chǎn)金融為基礎的，適合中國國情并具有中國特色立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)體系及其應用平臺。認真探索和開(kāi)拓以立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)為先導的、適應買(mǎi)方市場(chǎng)形態(tài)的、以社會(huì )協(xié)作和代理制為基礎的.遠程運作形式以及與之配套的售后服務(wù)系統。

　　積極和發(fā)展國際間的經(jīng)濟、科技、文化交流，創(chuàng )建以立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)體系為趨勢金融地產(chǎn)的跨國通道及與之配套的快速反應機制，以滿(mǎn)足國內外投資者日益增長(cháng)的需求。

　　充分運用和發(fā)揮客觀(guān)規律特別是價(jià)值規律的杠桿作用，以生動(dòng)新穎、豐富多彩且簡(jiǎn)單易行的形式，匯集和調動(dòng)購、產(chǎn)、銷(xiāo)乃至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達到溝通供求、增大內需、市場(chǎng)增溫的目的。

　　三、項目概況

　　1.項目名稱(chēng)：開(kāi)發(fā)江蘇省宜興市官林鎮工業(yè)集中區綜合開(kāi)發(fā)。

　　2.工程名稱(chēng)：江蘇省宜興市官林鎮工業(yè)集中區綜合開(kāi)發(fā)建筑項目。

　　3.：主辦單位：中國經(jīng)濟發(fā)展研究院

　　4.：承辦單位：美國國際金融聯(lián)合投資集團

　　5.投資總額：人民幣10000萬(wàn)元。

　　6.投資形式：現金、實(shí)物及各種服務(wù)功能(詳見(jiàn)協(xié)議書(shū))。

　　7.投資比例：由各參加單位商定(詳見(jiàn)協(xié)議書(shū))。

　　四、主要任務(wù)

　　20xx年的主要任務(wù)如下：

　　6月中旬到下旬，建立、試運營(yíng)江蘇省宜興市官林鎮工業(yè)集中區綜合開(kāi)發(fā)建筑項目，成立[江蘇宜興志華投資有限公司;屬下設，地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司，物業(yè)管理公司，等機構;7月上旬，參加中國招商引資洽談會(huì );9～10月，參加中國投融資洽談會(huì )活動(dòng)(國內);

　　10～l2月，組織實(shí)施首屆“蘇南杯” 立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目房地產(chǎn)[樣房交易會(huì )(國際);7月中旬以后，實(shí)施大面積廣告制作，在電視及報刊上戰略性發(fā)布。

　　聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國新蘇南經(jīng)濟促進(jìn)會(huì )”和“中國新蘇南經(jīng)濟發(fā)展基金”。

　　五、效益分析

　　社會(huì )效益：

　　增強全民金融意識;促進(jìn)區域發(fā)展;刺激社會(huì )消費需求;擴大國產(chǎn)商品出口。

　　經(jīng)濟效益：

　　房子建安成本

　　為800-1500元/m2

　　總收入=拍賣(mài)傭金+廣告收入+部分贊助資金

　　預計20xx年常規完成建筑施工總額不少于160000萬(wàn)元，合計總額約為160000萬(wàn)元元�？偝邪�費按4%計算，可分配利潤預計可達16000萬(wàn)元(160000萬(wàn)元×4%=16000萬(wàn)元)。 預計20xx年常規內部直接完成建筑施工總額不少于160000萬(wàn)元，工程利潤按16%計算， (160000萬(wàn)元×16%=22000萬(wàn)元)。

　　六、風(fēng)險預測

　　本項目遵循“聯(lián)合社會(huì )力量，滿(mǎn)足社會(huì )需求”、“充分發(fā)揮高房地產(chǎn)政策支持與金融高端支持的引導作用，充分運用價(jià)值規律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花錢(qián)、多辦事，有什么條件打什么仗”的運營(yíng)原則。因此，初始投資規模僅為100萬(wàn)元，且由多家分擔，大部分投入又是投資人已經(jīng)擁有的設備和功能，現金投入較少。

　　本項目將搶占多項全國第一，如：開(kāi)辦第一個(gè)大型專(zhuān)業(yè)網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)網(wǎng)站，組織第一次大型網(wǎng)絡(luò )拍賣(mài)活動(dòng)等，非常有利于吸引國內外-地產(chǎn)投機商，銷(xiāo)售商、廣告商、贊助商、服務(wù)商和廣大消費者。

　　本項目的特點(diǎn)是準備時(shí)間長(cháng)、運作周期短、參加人員多、成交數量大，只要事先做好安排，堅持“不打無(wú)準備之仗”的原則，一般不會(huì )有意外情況出現。

　　本項目是以提供立體綜合地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目?jì)?yōu)化平臺和相關(guān)開(kāi)發(fā)，建設與服務(wù)為主的房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，并不參加風(fēng)險較大、競爭較激烈的商品經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。這種經(jīng)營(yíng)方式和收入構成實(shí)際上已避開(kāi)了主要經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。

　　本項目現因公司需擴大經(jīng)營(yíng)，現在尋求大部分資金支持(1-10億)，本集團可以部分優(yōu)良固定資產(chǎn)作抵押，借貸或股權融資。一切以投資方放心為準。

　　一：借貸，本公司愿以資產(chǎn)作抵押，并付每年百分之二十的利息。

　　二：股權融資，本公司可以?xún)?yōu)良資作抵押或股權融資，幾年后，本公司要回購股權，當然，自股權融資以后，參股方同樣可以享受營(yíng)業(yè)分紅和利息。如在此過(guò)程當中投資方通過(guò)對本公司的了解，有意達成戰略合作伙伴關(guān)系，本公司也很歡迎。

　　因融資在即，誠摯的希望有實(shí)力和有興趣的財團或個(gè)人聯(lián)系商談，本公司可出具一切與抵押物有關(guān)的相關(guān)資產(chǎn)證明，并可實(shí)地考查本公司資產(chǎn)形成情況。

　　結論：投入小、風(fēng)險小、利潤也較小，但是周轉快，見(jiàn)效快。宜早下手、早準備、早開(kāi)張。

　　七、項目買(mǎi)施單位性名稱(chēng)：××公司

　　成立時(shí)間、地址、團隊情況、財務(wù)狀態(tài)(略)

　　項目融資的申請條件

　　1、項目本身已經(jīng)經(jīng)過(guò)政府部門(mén)批準立項。

　　2、項目可行性研究報告和項目設計預算已經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)審查批準。

　　3、引進(jìn)國外技術(shù)、設備、專(zhuān)利等已經(jīng)政府經(jīng)貿部門(mén)批準，并辦妥了相關(guān)手續。

　　4、項目產(chǎn)品的技術(shù)、設備先進(jìn)適用，配套完整，有明確的技術(shù)保證。

　　5、項目的生產(chǎn)規模合理。

　　6、項目產(chǎn)品經(jīng)預測有良好的市場(chǎng)前景和發(fā)展潛力，盈利能力較強。

　　7、項目投資的成本以及各項費用預測較為合理。

　　8、項目生產(chǎn)所需的原材料有穩定的來(lái)源，并已經(jīng)簽訂供貨合同或意向書(shū)。

　　9、項目建設地點(diǎn)及建設用地已經(jīng)落實(shí)。

　　10、項目建設以及生產(chǎn)所需的水、電、通訊等配套設施已經(jīng)落實(shí)。

　　11、項目有較好的經(jīng)濟效益和社會(huì )效益。

　　12、其它與項目有關(guān)的建設條件已經(jīng)落實(shí)。

　　項目融資的主要特點(diǎn)

　　項目融資和傳統融資方式相比，具有以下特點(diǎn)：

　　1.融資主體的排他性。

　　項目融資主要依賴(lài)項目自身未來(lái)現金流量及形成的資產(chǎn)，而不是依賴(lài)項目的投資者或發(fā)起人的資信及項目自身以外的資產(chǎn)來(lái)安排融資。融資主體的排他性決定了債權人關(guān)注的是項目未來(lái)現金流量中可用于還款的有多少，其融資額度、成本結構等都與項目未來(lái)現金流量和資產(chǎn)價(jià)值密切相關(guān)。

　　2. 追索權的有限性。

　　傳統融資方式，如貸款，債權人在關(guān)注項目投資前景的同時(shí)，更關(guān)注項目借款人的資信及現實(shí)資產(chǎn)，追索權具有完全性;而項目融資方式如前所述，是就項目論項目，債權人除和簽約方另有特別約定外，不能追索項目自身以外的任何形式的資產(chǎn)，也就是說(shuō)項目融資完全依賴(lài)項目未來(lái)的經(jīng)濟強度。

項目融資計劃書(shū)10

　　項目名稱(chēng)：

　　項目單位：

　　公司地址：

　　聯(lián)系人：

　　電話(huà)：

　　傳真:

　　電子郵件:

　　天津國際中小企業(yè)融資服務(wù)有限責任公司編制

　　目 錄

　　摘要............................................ 2

　　第一部分公司概況............................... 4

　　第二部分管理團隊............................... 6

　　第三部分產(chǎn)品/服務(wù).............................. 9

　　第四部分研究與開(kāi)發(fā)............................ 10

　　第五部分行業(yè)及市場(chǎng)............................ 12

　　第六部分營(yíng)銷(xiāo)策略.............................. 14

　　第七部分產(chǎn)品制造.............................. 15

　　第八部分公司管理.............................. 17

　　第九部分中小企業(yè)融資計劃.............................. 19

　　第十部分財務(wù)計劃.............................. 20

　　第十一部分風(fēng)險控制............................ 21

　　摘要

　　1.公司基本情況

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　　2.主要管理者情況

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　　3.產(chǎn)品/服務(wù)描述

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　　4.研究與開(kāi)發(fā)

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　　5.行業(yè)及市場(chǎng)

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　　6.營(yíng)銷(xiāo)策略

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　　7.產(chǎn)品制造

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　　8.管理

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　　9.中小企業(yè)融資說(shuō)明

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　　10.財務(wù)預測

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　　11.風(fēng)險控制

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　　說(shuō)明：在兩頁(yè)紙內完成本摘要

　　第一部分公司概況

　　公司名稱(chēng)________________________________________成立時(shí)間____________

　　注冊資本____________________________實(shí)際到位資本____________________

　　其中現金________________________無(wú)形資產(chǎn)占股份比例____________%

　　注冊地點(diǎn)_____________________________主營(yíng)業(yè)務(wù)

　　公司性質(zhì)

　　公司沿革：（說(shuō)明自公司成立以來(lái)主營(yíng)業(yè)務(wù)、股權、注冊資本等公司基本情形的變動(dòng)，并說(shuō)明這些變動(dòng)的原因。）

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　　目前公司主要股東情況：

　　股東名稱(chēng)

　　出資額

　　出資形式

　　股份比例

　　聯(lián)系人

　　聯(lián)系電話(huà)

　　本公司的獨資、控股、參股的公司以及非法人機構的情況：

　　公司下屬獨資公司

　　公司下屬控股公司及比例

　　公司參股的公司及比例

　　職工情況：

　　員工人數

　　大專(zhuān)以上文化程度

　　大學(xué)本科

　　碩士（中級職稱(chēng)）

　　博士（高級職稱(chēng)）

　　人數

　　比例

　　人數

　　比例

　　人數

　　比例

　　人數

　　比例

　　公司經(jīng)營(yíng)財務(wù)歷史：

　　項目

　　本年度

　　前1年

　　前2年

　　前3年

　　銷(xiāo)售收入

　　銷(xiāo)售成本

　　毛利潤

　　純利潤

　　總資產(chǎn)

　　總負債

　　公司外部公共關(guān)系（戰略支持、合作伙伴等）：

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　　公司近期及未來(lái)3 ~ 5年的發(fā)展方向、發(fā)展戰略和要實(shí)現的目標：

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　　第二部分管理團隊

　　董事會(huì )成員名單：

　　序號

　　職務(wù)

　　姓名

　　工作單位

　　聯(lián)系電話(huà)

　　1

　　董事長(cháng)

　　2

　　副董事長(cháng)

　　3

　　董事

　　4

　　董事

　　5

　　董事

　　6

　　董事

　　管理團隊名單及簡(jiǎn)介：

　　董事長(cháng)

　　姓名_____________性別_____________年齡____________學(xué)歷_____________

　　所學(xué)專(zhuān)業(yè)__________職稱(chēng)____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話(huà)___________

　　主要經(jīng)歷和業(yè)績(jì)：著(zhù)重描述在本行業(yè)內的技術(shù)和管理經(jīng)驗和成功事例

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　總經(jīng)理

　　姓名_____________性別_____________年齡____________學(xué)歷_____________

　　所學(xué)專(zhuān)業(yè)__________職稱(chēng)____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話(huà)___________

　　主要經(jīng)歷和業(yè)績(jì)：著(zhù)重描述在本行業(yè)內的技術(shù)和管理經(jīng)驗和成功事例。

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　技術(shù)研發(fā)負責人

　　姓名_____________性別_____________年齡____________學(xué)歷_____________

　　所學(xué)專(zhuān)業(yè)__________職稱(chēng)____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話(huà)___________

　　主要經(jīng)歷和業(yè)績(jì)：著(zhù)重描述在本行業(yè)內的技術(shù)水平、經(jīng)驗和成功事例。

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　產(chǎn)品生產(chǎn)負責人

　　姓名_____________性別_____________年齡____________學(xué)歷_____________

　　所學(xué)專(zhuān)業(yè)__________職稱(chēng)____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話(huà)___________

　　主要經(jīng)歷和業(yè)績(jì)：著(zhù)重描述在本行業(yè)內的產(chǎn)品經(jīng)驗的成功事例。

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)負責人

　　姓名_____________性別_____________年齡____________學(xué)歷_____________

　　所學(xué)專(zhuān)業(yè)__________職稱(chēng)____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話(huà)___________

　　主要經(jīng)歷和業(yè)績(jì)：著(zhù)重描述在本行業(yè)內的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗和成功事例。

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　財務(wù)負責人

　　姓名_____________性別_____________年齡____________學(xué)歷_____________

　　所學(xué)專(zhuān)業(yè)__________職稱(chēng)____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話(huà)___________

　　主要經(jīng)歷和業(yè)績(jì)：著(zhù)重描述在財務(wù)、金融、籌資、投資方面的背景、經(jīng)驗和業(yè)績(jì)。

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　其他重要人員

　　姓名_____________性別_____________年齡____________學(xué)歷_____________

　　所學(xué)專(zhuān)業(yè)__________職稱(chēng)____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話(huà)___________

　　工作崗位和職務(wù)：____________________________________________________

　　主要經(jīng)歷和業(yè)績(jì)：

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　外部支持（包括公司聘請的中介機構及法律顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、財務(wù)顧問(wèn)簡(jiǎn)介）：

　　律師事務(wù)所

　　會(huì )計師事務(wù)所

　　投資咨詢(xún)機構

　　法律顧問(wèn)（簡(jiǎn)介）

　　投資顧問(wèn)（簡(jiǎn)介）

　　財務(wù)顧問(wèn)（簡(jiǎn)介）

　　第三部分產(chǎn)品/服務(wù)

　　產(chǎn)品的背景：

　　_____________________________________________________________________

　　____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　產(chǎn)品所處發(fā)展階段：

　　_____________________________________________________________________

　　____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　產(chǎn)品與行業(yè)同類(lèi)產(chǎn)品比較的'優(yōu)勢：

　　_____________________________________________________________________

　　____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　產(chǎn)品獲獎情況：

　　_______

　　_____________________________________________________________________

　　產(chǎn)品專(zhuān)利和注冊商標情況：

　　_______

　　_____________________________________________________________________

　　產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)保障：

　�。�1）技術(shù)的保障：_________________________________________________

　　_________________________________________________

　�。�2）資金的保障___________________________________

　　第四部分研究與開(kāi)發(fā)

　　公司近年來(lái)的主要研究的研究成果及技術(shù)先進(jìn)型（包括獲獎情況）

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標準和質(zhì)量檢測標準情況_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　掌握產(chǎn)品的核心技術(shù)與其他競爭對手相比的領(lǐng)先程度

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　公司現有技術(shù)儲備情況_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　公司尋求技術(shù)開(kāi)發(fā)依托（如大學(xué)、研究所等）情況，合作方式_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　公司隊關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊伍的激勵措施

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　公司未來(lái)的開(kāi)發(fā)方向、開(kāi)發(fā)重點(diǎn)和正在開(kāi)發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　公司未來(lái)3 ~ 5年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃（萬(wàn)元）

　　年份

　　第1年

　　第2年

　　第3年

　　第4年

　　第5年

　　資金投入

　　占銷(xiāo)售收入的比例

　　第五部分行業(yè)及市場(chǎng)

　　行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿易壁壘、政策限制等）

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　市場(chǎng)潛力（市場(chǎng)規模、市場(chǎng)前景及增長(cháng)趨勢分析）

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　公司的收入模式

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　過(guò)去3 ~ 5年各年全行業(yè)銷(xiāo)售總額： （萬(wàn)元）

　　年份

　　前5年

　　前4年

　　前3年

　　前2年

　　前1年

　　銷(xiāo)售收入

　　銷(xiāo)售增長(cháng)率

　　本公司銷(xiāo)售收入

　　本公司銷(xiāo)售增長(cháng)率

　　未來(lái)3 ~5年各年全行業(yè)銷(xiāo)售收入預測：（萬(wàn)元）

　　年份

　　第1年

　　第2年

　　第3年

　　第4年

　　第5年

　　銷(xiāo)售收入

　　公司未來(lái)3 ~ 5年的銷(xiāo)售收入預測（中小企業(yè)融資不成功情況下）（萬(wàn)元）

　　年份

　　第1年

　　第2年

　　第3年

　　第4年

　　第5年

　　銷(xiāo)售收入

　　市場(chǎng)份額

　　公司未來(lái)3 ~ 5年的銷(xiāo)售收入預測（中小企業(yè)融資成功情況下）（萬(wàn)元）

　　年份

　　第1年

　　第2年

　　第3年

　　第4年

　　第5年

　　銷(xiāo)售收入

　　市場(chǎng)份額

　　行業(yè)競爭分析：

　�。�1）本公司與行業(yè)內主要競爭對手的比較：

　　競爭對手

　　市場(chǎng)份額

　　銷(xiāo)售收入

　　稅后凈利潤

　　本公司

　�。�2）詳細描述本公司產(chǎn)品/服務(wù)的競爭優(yōu)勢（包括性能、價(jià)格、服務(wù)等方面）

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　第六部分營(yíng)銷(xiāo)策略

　　產(chǎn)品所針對的目標市場(chǎng)：

　　產(chǎn)品的售后服務(wù)：

　　_____________________________________________________________________

　　____________________________________________________________________產(chǎn)品的定價(jià)策略：_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　產(chǎn)品的銷(xiāo)售計劃：

　�。�1）在建立銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò )、銷(xiāo)售渠道、設立代理商、分銷(xiāo)商方面的策略

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　�。�2）在廣告、促銷(xiāo)方面的策略

　　___________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　�。�3）對銷(xiāo)售隊伍采取什么樣的激勵機制

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　第七部分產(chǎn)品制造

　　產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（公司自建廠(chǎng)生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式）____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　公司自建廠(chǎng)情況下，購買(mǎi)廠(chǎng)房還是租用廠(chǎng)房，廠(chǎng)房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠(chǎng)房地點(diǎn)在哪里，交通、運輸、通訊是否方便？

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　現有生產(chǎn)設備情況（專(zhuān)用設備還是通用設備，先進(jìn)程度如何，價(jià)值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿(mǎn)足公司產(chǎn)品銷(xiāo)售增長(cháng)的要求？）

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的穩定性、可靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期，列出3家主要供應商名單。

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內，描述生產(chǎn)過(guò)程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設備

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　簡(jiǎn)述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過(guò)程、工藝流程：

　　第八部分公司管理

　　請用圖表表示公司組織結構

　　是否考慮員工持股及高管人員期權_________________________

　　_____________________________________________________________________

　　公司對管理層機關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵措施：_________________________

　　____________________________________________________________________

　　____________________________________________________________________

　　公司是否為每位員工購買(mǎi)保險，請說(shuō)明保險險種____________________________

　　_____________________________________________________________________

　　公司是否與每個(gè)雇員簽訂勞動(dòng)用工合同___________________________________

　　公司是否與相關(guān)員工簽訂公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同_______________

　　公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員簽訂競業(yè)禁止協(xié)議，若有，請說(shuō)明協(xié)議主要內容___________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　請說(shuō)明，公司對知識產(chǎn)權、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護措施_________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　公司是否通過(guò)國內外管理體系認證？

　　公司董事和主要管理人員之間有無(wú)親屬關(guān)系

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　請說(shuō)明公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營(yíng)和家族管理問(wèn)題

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　請說(shuō)明公司董事、管理者與關(guān)鍵雇員之間是否有實(shí)際存在或潛在的利益沖突

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　第九部分中小企業(yè)融資計劃

　　打算股權中小企業(yè)融資的金額: ____________準備出讓的股權比例：_________________

　　投入資金的用途和使用計劃

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　投資方可享有哪些監督和管理權力

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　如果公司沒(méi)有實(shí)現項目發(fā)展計劃，公司管理層向投資方承擔哪些責任？_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　投資方以何種方式收回投資，具體方式和執行時(shí)間_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　需要對投資方說(shuō)明的其它情況_____________________________________________________________________

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　　第十部分財務(wù)計劃

　　請提供：

　　未來(lái)3 ~ 5年項目盈虧平衡表

　　未來(lái)3 ~ 5年項目資產(chǎn)負債表

　　未來(lái)3 ~ 5年項目損益表

　　未來(lái)3 ~ 5年項目現金流量表

　　未來(lái)3 ~ 5年項目銷(xiāo)售計劃表

　　未來(lái)3 ~ 5年項目產(chǎn)品成本表

　�。ǖ谝荒昝總�(gè)月計算現金流量，共12個(gè)月，第二年每季度計算現金流量，共四個(gè)季度，第三、四、五年每年計算現金流量，共三年）

　　產(chǎn)品形成規模銷(xiāo)售時(shí)，毛利潤率為_(kāi)___________%，純利潤率為_(kāi)___________%，并說(shuō)明預測依據。

　　預計未來(lái)3-5年年均資產(chǎn)回報率%，并說(shuō)明預測依據。

　　第十一部分風(fēng)險控制

　　說(shuō)明該項目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險，及其應對措施。包括：

　　技術(shù)風(fēng)險及措施

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　市場(chǎng)風(fēng)險及措施

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　生產(chǎn)風(fēng)險及措施

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　財務(wù)風(fēng)險及措施

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　管理風(fēng)險及措施

　　_____________________________________________________________________

　　_____________________________________________________________________

　　政策風(fēng)險及措施

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項目融資計劃書(shū)11

　　第一章 公司介紹

　　一、公司的宗旨

　　二、公司簡(jiǎn)介資料

　　三、各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標

　　四、公司管理

　　1、 董事會(huì )

　　2、經(jīng)營(yíng)團隊

　　3、外部支持

　　第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

　　一、技術(shù)描述及技術(shù)持有

　　二、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品狀況

　　1、 主要產(chǎn)品目錄

　　2、 液化石油氣升壓設備產(chǎn)品特性

　　3、正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介

　　4、 研發(fā)計劃及時(shí)間表

　　5、 知識產(chǎn)權策略

　　6、 無(wú)形資產(chǎn)

　　三、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1、資源及原材料供應

　　2、現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

　　3、擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力

　　4、原有主要設備及需添置設備

　　5、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

　　6、包裝與儲運

　　第三章 液化石油氣升壓設備市場(chǎng)分析

　　一、市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分

　　二、目標市場(chǎng)的`設定

　　三、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響液化石油氣升壓設備市場(chǎng)的主要因素分析。

　　四、目前公司液化石油氣升壓設備產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，液化石油氣升壓設備產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段(空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(cháng)/成熟/飽和)液化石油氣升壓設備產(chǎn)品排名及品牌狀況

　　五、市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )

　　六、行業(yè)政策

　　第四章 競爭分析

　　一、有無(wú)行業(yè)壟斷

　　二.從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額

　　三、主要競爭對手情況：公司實(shí)力、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品情況

　　四、潛在競爭對手情況和液化石油氣升壓設備市場(chǎng)變化分析

　　五、公司液化石油氣升壓設備產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

　　第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

　　一、概述液化石油氣升壓設備營(yíng)銷(xiāo)計劃

　　二.液化石油氣升壓設備銷(xiāo)售政策的制定

　　三、液化石油氣升壓設備銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)

　　四、主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況

　　五、液化石油氣升壓設備銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策

　　六、促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透

　　1、 主要促銷(xiāo)方式

　　2、廣告/公關(guān)策略、媒體評估

　　七、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品價(jià)格方案

　　1、液化石油氣升壓設備定價(jià)依據和價(jià)格結構

　　2、 影響液化石油氣升壓設備價(jià)格變化的因素和對策

　　八、液化石油氣升壓設備銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。

　　九、液化石油氣升壓設備市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標

　　第六章 投資說(shuō)明

　　一、資金需求說(shuō)明(用量/期限)

　　二、資金使用計劃及進(jìn)度

　　三、投資形式(貸款、利率、利率支付條件、轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權、對應價(jià)格等)

　　四、資本結構

　　五、回報/償還計劃

　　六、資本原負債結構說(shuō)明

　　七、投資抵押

　　八、投資擔保

　　九、吸納投資后股權結構

　　十、股權成本

　　十一、投資者介入公司管理之程度說(shuō)明

　　十二、報告

　　十三、雜費支付

　　第七章 投資報酬與退出

　　一、股票上市

　　二、股權轉讓

　　三、股權回購

　　四、股利

　　第八章 風(fēng)險分析

　　一、資源風(fēng)險

　　二、液化石油氣升壓設備市場(chǎng)不確定性風(fēng)險

　　三、液化石油氣升壓設備研發(fā)風(fēng)險

　　四、液化石油氣升壓設備生產(chǎn)不確定性風(fēng)險

　　五、液化石油氣升壓設備成本控制風(fēng)險

　　六、競爭風(fēng)險

　　七、政策風(fēng)險

　　八、財務(wù)風(fēng)險

　　九、管理風(fēng)險

　　十、破產(chǎn)風(fēng)險

　　第九章 管理

　　一、公司組織結構

　　二、管理制度及勞動(dòng)合同

　　三、人事計劃

　　四、薪資、福利方案

　　五、股權分配和認股計劃

項目融資計劃書(shū)12

　　一、公司介紹

　　1、說(shuō)明：20xx年xx月xx日“xx”已在工商局變更為“xx投資集團有限公司”。以下內容公司名稱(chēng)暫時(shí)仍用xx。

　　2、公司簡(jiǎn)介：xx成立于19xx年，其前身為xx縣城鄉綜合開(kāi)發(fā)有限公司。20xx年xx月經(jīng)改制成民營(yíng)股份制企業(yè)，并更名為xx，公司經(jīng)營(yíng)地址在xx路4號，注冊資本金為3000萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)資質(zhì)為貳級，主營(yíng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng)與銷(xiāo)售。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況：

　　項目為xx建設項目，建設期限為xx年（20xx年xx月—20xx年xx月）。

　　項目位于xx縣新行政中心的核心區，xx大道以西，xx高速公路以北。本項目用地面積為21493.44平方米。

　　xx建設項目是xx在xx縣建設的現代化商住小區，項目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項目擬建設小高層、高層商住小區，其中：住宅面積36618.85平方米，商業(yè)房面積3129.10平方米，社區用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。

　　2、項目來(lái)歷：本項目是在20xx年xx月xx8日在xx縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權。土地現狀已平整，沒(méi)有遺留問(wèn)題。

　　三、市場(chǎng)分析

　　1、xx市房地產(chǎn)宏觀(guān)經(jīng)濟分析：近年來(lái)，xx市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資持續增長(cháng)，開(kāi)發(fā)規模不斷擴大，占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴大內需、推動(dòng)xx市經(jīng)濟穩步發(fā)展的新增長(cháng)點(diǎn)，為城市發(fā)展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻。

　　2、房產(chǎn)商購置開(kāi)發(fā)情況：20xx-20xx年，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)土地購置面積56.98萬(wàn)平方米，平均每年11.4萬(wàn)平方米。20xx-20xx年，土地開(kāi)發(fā)面積116.52萬(wàn)平方米，平均每年23.3萬(wàn)平方米。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成：公司主要團隊的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點(diǎn)如下：職務(wù)是董事長(cháng)，國家經(jīng)濟師，從事房地產(chǎn)行業(yè)20年，在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗，為人敦厚，領(lǐng)導力很強，善于發(fā)現人才與培養人才，善于學(xué)習新知識。

　　2、組織結構：xx。

　　3、管理規范性：公司在管理上實(shí)行現代化企業(yè)管理制度，主張“以法管理，以仁領(lǐng)導”的基本方針，以xx、xx、xx等國內一線(xiàn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的管理模式為學(xué)習榜樣，積極引進(jìn)現代化科學(xué)管理技術(shù)，以xx軟件公司開(kāi)發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進(jìn)行日常的管理運營(yíng)。

　　五、融資方案的設計

　　1、融資方式：

　�、殴蓹嗳谫Y方式

　　方式：融資方式將以融資方項目的股權進(jìn)行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　具體操作步驟如：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)。

　　a、對融資方的債務(wù)權進(jìn)行核查確認。

　　b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續。

　�、苽鶛嗳谫Y方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的.期限。xx以借款的方式與投資方簽定的借款合同。

　　2、風(fēng)險分析：

　　為雙方的合作打下良好的基礎，保障雙方的權益，維護各自的利益的最大化，保障項目的正常進(jìn)行，達到合作的深度，并合理的規避化解風(fēng)險，對項目的風(fēng)險進(jìn)行了分析：

　　a、投資方的投資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　b、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

　　c、破產(chǎn)風(fēng)險。

　　d、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險。

　　e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。

　　f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

　　3、風(fēng)險化解方案：

　　a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

　　b、投資方式對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。

　　c、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

　　d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

項目融資計劃書(shū)13

　　第一種是基金組織；

　　第二種融資方式是銀行承兌；

　　第三種融資的方式是直存款；

　　第四種是大額質(zhì)押存款；

　　第五種融資的方式是銀行信用證；

　　第六種融資的方式是委托貸款；

　　第七種融資方式是直通款；

　　第八種融資方式就是對沖資金；

　　第九種融資方式是貸款擔保.

　　在這么多的融資方式中，往往需要起草一個(gè)項目融資計劃書(shū)，這類(lèi)計劃書(shū)主要是向銀行等金融機構借款時(shí)需提交的文件，項目融資計劃書(shū)基本格式一般分以下部分：

　　1.項目的經(jīng)營(yíng)對象和范圍

　　2.投資規模

　　3.所需要的融資服務(wù)的規模

　　4.建設周期

　　5.項目收益的`主要來(lái)源（這部分要詳細可信）

　　6.項目的年回報率（詳細可信）

　　7.項目建設者和經(jīng)營(yíng)者的資歷（此處也是重要部分）

　　8.其他情況，其中包括是否經(jīng)主管部門(mén)批準，有特殊的項目是否已經(jīng)辦理好特殊手續.是否是國家或者地方重點(diǎn)扶持項目等等

項目融資計劃書(shū)14

　　【商業(yè)計劃書(shū)】

　　商業(yè)計劃書(shū)(Business Plan），是公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資和其它發(fā)展目標之目的，在經(jīng)過(guò)前期對項目科學(xué)地調研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎上，根據一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個(gè)向讀者全面展示公司和項目目前狀況、未來(lái)發(fā)展潛力的書(shū)面材料。商業(yè)計劃書(shū)是一份全方位描述企業(yè)發(fā)展的文件，是企業(yè)經(jīng)營(yíng)者素質(zhì)的體現，是企業(yè)擁有良好融資能力、實(shí)現跨越式發(fā)展的重要條件之一。完備的商業(yè)計劃書(shū)，不僅是企業(yè)能否成功融資的關(guān)鍵因素，同時(shí)也是企業(yè)發(fā)展的核心管理工具。

　　【無(wú)人機項目商業(yè)計劃書(shū)價(jià)值體現】

　　《無(wú)人機項目商業(yè)計劃書(shū)》基于產(chǎn)品分析、把握行業(yè)市場(chǎng)現狀和發(fā)展趨勢、綜合研究國家法律法規、宏觀(guān)政策、產(chǎn)業(yè)中長(cháng)期規劃、產(chǎn)業(yè)政策及地方政策、項目團隊優(yōu)勢等基本內容，著(zhù)力呈現項目主體現狀、發(fā)展定位、發(fā)展遠景和使命、發(fā)展戰略、商業(yè)運作模式、發(fā)展前景等，深度透析項目的競爭優(yōu)勢、盈利能力、生存能力、發(fā)展潛力等，最大限度地體現項目的價(jià)值：

　　——作為項目運作主體的溝通工具�！稛o(wú)人機項目商業(yè)計劃書(shū)》著(zhù)力體現企業(yè)的價(jià)值，有效吸引投資、信貸、員工、戰略合作伙伴，包括政府在內的其他利益相關(guān)者；

　　——作為項目運作主體的.管理工具�！稛o(wú)人機項目商業(yè)計劃書(shū)》可視為項目運作主體的計劃工具，引導公司走過(guò)發(fā)展的不同階段，規劃具有戰略性、全局性、長(cháng)期性；

　　——作為項目運作的行動(dòng)指導工具�！稛o(wú)人機項目商業(yè)計劃書(shū)》內容涉及到項目運作的方方面面，能夠全程指導項目開(kāi)展工作。

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　　我們具備撰寫(xiě)高質(zhì)量商業(yè)計劃書(shū)的能力和資質(zhì)要求：運通科學(xué)高效的溝通技巧，快速全面了解您的需求；我們具有多名8年以上經(jīng)驗高級產(chǎn)業(yè)分析師，他們熟悉各行業(yè)的市場(chǎng)需求、供給、政策、技術(shù)、企業(yè)、投資、行業(yè)管理的現狀和未來(lái)發(fā)展趨勢，這種專(zhuān)業(yè)知識能從更高的角度，提供更為全面深入可信的信息；我們具有中國經(jīng)濟報告課題組強大專(zhuān)家顧問(wèn)團隊，從國家層面解讀各種政策及法律法規；另外我們所具有的金融和財務(wù)知識對高質(zhì)量商業(yè)計劃書(shū)的制定也具有同等重要性。

　　圖：商業(yè)計劃書(shū)撰寫(xiě)流程

　　我們的商業(yè)計劃書(shū)撰寫(xiě)團隊均來(lái)自政府部門(mén)、科研高校、行業(yè)協(xié)會(huì )等權威機構，團隊成員多數具有投融資經(jīng)歷、創(chuàng )業(yè)及公司運營(yíng)經(jīng)驗，能夠有效地為客戶(hù)提供高質(zhì)量的商業(yè)計劃書(shū)，保證您達到項目融資、項目商業(yè)化運作的目的。

　　【無(wú)人機項目商業(yè)計劃書(shū)目錄】

　　第一部分 摘要

　　一. 公司概況描述

　　二. 公司的宗旨和目標

　　三. 公司目前股權結構

　　四. 已投入的資金及用途

　　五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

　　六. 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略

　　七. 主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jì)簡(jiǎn)介

　　八. 核心經(jīng)營(yíng)團隊

　　九. 公司優(yōu)勢說(shuō)明

　　十. 目前公司為實(shí)現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

　　十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

　　十二. 財務(wù)分析

　　1. 財務(wù)歷史數據

　　2. 財務(wù)預計

　　3. 資產(chǎn)負債情況

　　第二部分 綜述 第一章 公司介紹

　　一．公司的宗旨

　　二．公司簡(jiǎn)介資料

　　三．各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標

　　四．公司管理

　　1. 董事會(huì )

　　2. 經(jīng)營(yíng)團隊

　　3. 外部支持

　　第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

　　一．技術(shù)描述及技術(shù)持有

　　二．產(chǎn)品狀況

　　1. 主要產(chǎn)品目錄

　　2. 產(chǎn)品特性

　　3. 正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介

　　4. 研發(fā)計劃及時(shí)間表

　　5. 知識產(chǎn)權策略

　　6. 無(wú)形資產(chǎn)

　　三．產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1．資源及原材料供應

　　2．現有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

　　3．擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力

　　4．原有主要設備及需添置設備

　　5．產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

　　6．包裝與儲運

　　第三章 市場(chǎng)分析

　　一．市場(chǎng)規模、市場(chǎng)結構與劃分

　　二．目標市場(chǎng)的設定

　　三．產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析

　　四．目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段（空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(cháng)/成熟/飽和） 產(chǎn) 品排名及品牌狀況

　　五．市場(chǎng)趨勢預測和市場(chǎng)機會(huì )

　　六．行業(yè)政策

　　第四章 競爭分析

　　一 ．有無(wú)行業(yè)壟斷

　　二．從市場(chǎng)細分看競爭者市場(chǎng)份額

　　三．主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況

　　四．潛在競爭對手情況和市場(chǎng)變化分析

　　五．公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

　　第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

　　一．概述營(yíng)銷(xiāo)計劃

　　二．銷(xiāo)售政策的制定

　　三．銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節和售后服務(wù)

　　四．主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況

　　五．銷(xiāo)售隊伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策

　　六．促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透

　　1. 主要促銷(xiāo)方式

　　2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估

　　七．產(chǎn)品價(jià)格方案

　　1 . 定價(jià)依據和價(jià)格結構

　　2. 影響價(jià)格變化的因素和對策

　　八. 銷(xiāo)售資料統計和銷(xiāo)售紀錄方式，銷(xiāo)售周期的計算。

　　九. 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規劃，銷(xiāo)售目標

　　第六章 投資說(shuō)明

　　一．資金需求說(shuō)明（用量/期限）

　　二．資金使用計劃及進(jìn)度

　　三．投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價(jià)格等）

　　四．資本結構

　　五．回報/償還計劃

　　六．資本原負債結構說(shuō)明

　　七．投資抵押

　　八．投資擔保

　　九．吸納投資后股權結構

　　十．股權成本

　　十一．投資者介入公司管理之程度說(shuō)明

　　十二．報告

　　十三．雜費支付

　　第七章 投資報酬與退出

　　一．股票上市

　　二．股權轉讓

　　三．股權回購

　　四．股利

　　第八章 風(fēng)險分析

　　一．資源風(fēng)險

　　二．市場(chǎng)不確定性風(fēng)險

　　三．研發(fā)風(fēng)險

　　四．生產(chǎn)不確定性風(fēng)險

　　五．成本控制風(fēng)險

　　六．競爭風(fēng)險

　　七．政策風(fēng)險

　　八．財務(wù)風(fēng)險

　　九．管理風(fēng)險

　　十．破產(chǎn)風(fēng)險

　　第九章 管理

　　一．公司組織結構

　　二．管理制度及勞動(dòng)合同

　　三．人事計劃

　　四．薪資、福利方案

　　五．股權分配和認股計劃

　　第十章 財務(wù)分析

　　一．財務(wù)分析說(shuō)明

　　二．財務(wù)數據預測

　　1 . 銷(xiāo)售收入明細表

　　2. 成本費用明細表

　　3. 薪金水平明細表

　　4. 固定資產(chǎn)明細表

　　5. 資產(chǎn)負債表

　　6. 利潤及利潤分配明細表

　　7. 現金流量表

　　8. 財務(wù)指標分析

項目融資計劃書(shū)15

　　一、公司介紹

　　1、說(shuō)明

　　20xx年4月28日“xxx” 已在工商局變更為“江西xxx投資集團有限公司”。以下內容公司名稱(chēng)暫時(shí)仍用xxx。

　　2、公司簡(jiǎn)介

　　xxx成立于1992年，其前身為xx縣城鄉綜合開(kāi)發(fā)有限公司。20xx年7月經(jīng)改制成民營(yíng)股份制企業(yè)，并更名為xxx，公司經(jīng)營(yíng)地址在xx縣旭日鎮信美路4號，注冊資本金為3000萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)資質(zhì)為貳級，主營(yíng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng)與銷(xiāo)售。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　項目為xxx綠野御龍苑建設項目，建設期限為3年(20xx年7月—20xx年6月)。

　　項目位于xx縣新行政中心的核心區，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項目用地面積為21493.44平方米。

　　綠野御龍苑建設項目是xxx在xx縣建設的現代化商住小區，項目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項目擬建設小高層、高層商住小區，其中：住宅面積36618.85平方米，商業(yè)房面積3129.10平方米，社區用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。

　　2、項目來(lái)歷

　　本項目是在20xx年1月28日在xx縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權。土地現狀已平整，沒(méi)有遺留問(wèn)題。

　　三、市場(chǎng)分析

　　1、xx市房地產(chǎn)宏觀(guān)經(jīng)濟分析

　　近年來(lái)，xx市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資持續增長(cháng)，開(kāi)發(fā)規模不斷擴大，占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴大內需、推動(dòng)xx市經(jīng)濟穩步發(fā)展的新增長(cháng)點(diǎn)，為城市發(fā)展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻。

　　2、房產(chǎn)商購置開(kāi)發(fā)情況

　　20xx-20xx年，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)土地購置面積56.98萬(wàn)平方米，平均每年11.4萬(wàn)平方米。

　　20xx-20xx年，土地開(kāi)發(fā)面積116.52萬(wàn)平方米，平均每年23.3萬(wàn)平方米。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點(diǎn)如下：

　�、�、xxx：職務(wù)是董事長(cháng)，國家經(jīng)濟師，從事房地產(chǎn)行業(yè)20年，在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗，為人敦厚，領(lǐng)導力很強，善于發(fā)現人才與培養人才，善于學(xué)習新知識。

　　2、組織結構

　　3、管理規范性

　　公司在管理上實(shí)行現代化企業(yè)管理制度，主張“以法管理，以仁領(lǐng)導”的基本方針，以萬(wàn)科、綠城、恒大等國內一線(xiàn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的管理模式為學(xué)習榜樣，積極引進(jìn)現代化科學(xué)管理技術(shù)，以用友軟件公司開(kāi)發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進(jìn)行日常的管理運營(yíng)。

　　五、融資方案的設計

　　1、融資方式：

　�、�、股權融資方式

　　方式：融資方式(xxx)將以融資方項目的股權進(jìn)行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項目的公司，協(xié)助融資人快速成長(cháng)，在一定時(shí)間內通過(guò)管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　具體操作步驟如：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)

　　a、對融資方的債務(wù)權進(jìn)行核查確認

　　b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書(shū)：確定股權比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時(shí)間、確定管理上的監控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　c、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續

　�、�、債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　xxx以借款的方式與投資方簽定的借款合同

　　2、風(fēng)險分析：

　　為雙方的合作打下良好的基礎，保障雙方的權益，維護各自的利益的最大化，保障項目的正常進(jìn)行，達到合作的深度，并合理的規避化解風(fēng)險，對項目的風(fēng)險進(jìn)行了分析：

　　a、投資方的投資金及收益風(fēng)險在項目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　b、投資方不能有效監控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

　　c、破產(chǎn)風(fēng)險

　　d、融資者對投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購的風(fēng)險

　　e、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險。

　　f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

　　風(fēng)險化解方案：

　　a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。

　　b、投資方式對融資方的`項目進(jìn)程進(jìn)行監控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專(zhuān)款專(zhuān)用。

　　c、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

　　d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　3、退出機制：

　　a、股權方式融資的退出

　　項目進(jìn)行中投資退出;

　　項目完成投資退出一種方式是融資方按時(shí)按預定的回報率加本金額度進(jìn)行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應的物業(yè)面積形式回購股份，第三種投資方享受整個(gè)項目的分紅;

　　b、債權方式融資退出

　　項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約金的形式控制;

　　項目完成投資方退出，按時(shí)還本付息。

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