理財方案15篇【必備】
為了確保工作或事情能有條不紊地開(kāi)展，往往需要預先進(jìn)行方案制定工作，方案的內容多是上級對下級或涉及面比較大的工作，一般都用帶“文件頭”形式下發(fā)。那么大家知道方案怎么寫(xiě)才規范嗎？以下是小編收集整理的理財方案，希望對大家有所幫助。
理財方案1
夫妻倆加起來(lái)月收入1萬(wàn)元多元，雙方公積金一共1200元/月左右，單位交五險一金�，F有一套90平方米的住房，每月還貸純商業(yè)貸款1000多元，20年期限，已還5年，沒(méi)有用住房公積金。車(chē)一輛，12萬(wàn)元左右，每月花費約1000元。每月花銷(xiāo)不定，基本;月光;無(wú)存款。一年內計劃生寶寶，眼下情況該如何理財?
答：該客戶(hù)家庭的支出情況除了養護車(chē)輛和房貸的費用外，其余基本用于日常開(kāi)支，且無(wú)存款，未來(lái)打算生小孩會(huì )產(chǎn)生一塊不小的開(kāi)支，由此看來(lái)，開(kāi)源節流對于該客戶(hù)家庭來(lái)說(shuō)是非常重要的。建議利用住房公積金償還房貸，提高資金利用率。其次，可選擇一份年繳的分紅型保險產(chǎn)品，每年交1-2萬(wàn)，保障的同時(shí)也是一種穩健的增值保值產(chǎn)品，并可以附加重大疾病險。
夫妻每月收入除了必要的日常開(kāi)支外，可以選擇做一些基金定投產(chǎn)品，20xx-3000元為宜，挑一些評級較高的基金如華夏紅利，嘉實(shí)主題等等，為孩子今后的培育成長(cháng)積累資金。同時(shí)，對每月的開(kāi)銷(xiāo)做一些規劃，減少不必要支出，留存足夠的'家庭備用金，隨著(zhù)收入的增長(cháng)，可以投資一些潛力較大的基金產(chǎn)品，獲得長(cháng)期收益。
剛剛踏入職場(chǎng)不久的會(huì )計新人，一般收入都不會(huì )太高，需要花銷(xiāo)的地方還不少，一不小心就變;月光族;，銀行理財師認為只要樹(shù)立正確理財觀(guān)，選擇適合自己的理財方式，;從無(wú)到有;，未來(lái)總會(huì )收獲理財的豐碩果實(shí)。
以下推薦三個(gè)省錢(qián)技巧，大家可以現學(xué)現用：
■技巧一 購物先砍三分之二的價(jià)格
職場(chǎng)新人手頭的錢(qián)不多，但也希望自己穿得時(shí)尚。那么，首先要摸清哪些消費場(chǎng)所最便宜同時(shí)又能買(mǎi)到時(shí)尚商品。
另外，購物時(shí)一定要學(xué)會(huì )砍價(jià)。一般先砍下三分之二的價(jià)格，再慢慢和店主磨。不要表現得非常喜歡那種商品，砍不下也可以走開(kāi)再去別的店看看，也許就能拿到最心儀的價(jià)格，一般比大的百貨商場(chǎng)要便宜一半以上。
■技巧二 專(zhuān)柜先試穿 然后再網(wǎng)購
職場(chǎng)新人可能需要置辦些;家當;，網(wǎng)購是個(gè)不錯的選擇。
不過(guò)，不少人會(huì )擔心在網(wǎng)絡(luò )上購物貨不對板。網(wǎng)友給出妙招可以先在商場(chǎng)的專(zhuān)柜里試穿試用，記下自己喜歡的牌子、貨號、尺碼、型號等，再到網(wǎng)上尋找代購，這樣不僅可以省下至少三成的費用，貨品的質(zhì)量也有了保證。
另外，在網(wǎng)上組織團購也是省錢(qián)消費的一種好方法。
■技巧三 換季時(shí)節才出手 折扣誘人
建議職場(chǎng)新人本著(zhù)省錢(qián)和環(huán)保的理念，不要給自己買(mǎi)太多的穿戴類(lèi)產(chǎn)品，最好摸準真正的打折季才出手。
特別是每年的兩次換季時(shí)節的折扣，在七八月和12月左右，可以說(shuō)是最吸引人的。不同的商家打折措施也不一樣，如自己需要購買(mǎi)的東西不多，可以選擇直接打折或者是滿(mǎn)額減現的折扣方式，而如果需要購物的種類(lèi)較多則選擇滿(mǎn)額送券比較劃算。
另一種打折是指超市的指定打折時(shí)間，比如有些超市每天晚上8時(shí)后有很多生鮮產(chǎn)品是五折至八折。
理財方案2
●設計說(shuō)明
孩子的基本消費需要，主要是由父母安排予以滿(mǎn)足的。隨著(zhù)年齡的增長(cháng)，孩子逐漸需要自己來(lái)安排一些滿(mǎn)足，因此有必要使學(xué)生學(xué)會(huì )如何把有限的零用錢(qián)用在多方面的開(kāi)支上。據調查，孩子們把大部分的零花錢(qián)都花在了零食、玩具上，只有極少的錢(qián)花在購買(mǎi)一些學(xué)習用品、課外書(shū)上�？磥�(lái)，大部分的同學(xué)都不是把錢(qián)花在真正該花的地方。兒童與成人不同，具有強烈的好奇心，喜歡與同伴分享愿望，消費觀(guān)念不成熟，在消費行為上表現為頻繁地喜新厭舊，從眾性，隨意，沖動(dòng)，炫耀，揮霍攀比，模仿等特點(diǎn)。其共同特點(diǎn)是忽略自己的主要需求和經(jīng)濟條件，盲目、隨心所欲地亂花錢(qián)，結果是不能真正滿(mǎn)足必要的零用需要。
這次活動(dòng)旨在引導學(xué)生有計劃地合理使用零用錢(qián)，從小樹(shù)立健康、求實(shí)的消費心態(tài)，養成有計劃地合理分配使用零花錢(qián)的習慣。
●活動(dòng)目標
1.通過(guò)活動(dòng)幫助學(xué)生樹(shù)立健康、求實(shí)的消費心態(tài)。
2.讓學(xué)生初步懂得有計劃地合理分配使用零花錢(qián)的好處。
3.通過(guò)活動(dòng)，讓學(xué)生認識到手中零花錢(qián)來(lái)之不易，養成勤儉節約的良好習慣。
4.通過(guò)活動(dòng)，讓學(xué)生在活動(dòng)中獲得親身參與的積極體驗和豐富經(jīng)驗。
●重點(diǎn)難點(diǎn)
重點(diǎn)：幫助學(xué)生樹(shù)立健康、求實(shí)的消費心態(tài)。
難點(diǎn)：學(xué)會(huì )如何合理地使用零用錢(qián)。
●活動(dòng)準備
1教師事先讓學(xué)生完成一份有關(guān)零用錢(qián)的調查問(wèn)卷。
2小品表演。
3準備3張小圓卡，顏色分別為紅、綠、藍。
●活動(dòng)設計
教師：同學(xué)們，現在請你們把調查的表格拿出來(lái)，老師要統計一下調查的情況。
有零用錢(qián)的同學(xué)請舉手。(全班50位同學(xué)全部舉起了手。)
一星期父母親給你多少錢(qián)?(五元之十元、二十元的都有。)
你把零用錢(qián)主要用到哪里?(大多數學(xué)生都說(shuō)買(mǎi)零食。個(gè)別學(xué)生說(shuō)買(mǎi)學(xué)習用品。)
你關(guān)心過(guò)父母親的收入嗎?(大多數的學(xué)生說(shuō)沒(méi)有。)
你留意過(guò)父母親的工作嗎?(很多學(xué)生說(shuō)有，只是不知道辛苦的程度。)換成表格為如下：
你有自己的零用錢(qián)嗎?
有(50位
爸爸媽媽一星期給你多少零用錢(qián)?
5元、10元、20元
你把零用錢(qián)主要用在哪里?
買(mǎi)零食
你留意過(guò)爸媽的工作嗎?
留意過(guò)但不知道辛苦程度或沒(méi)有
你知道父母親的收入有多少嗎?
大部分的學(xué)生都說(shuō)沒(méi)有。
現在我們手里或多或少都有一些零用錢(qián)，有了錢(qián)怎么用，怎樣才能用得好，這是很有講究的。也許有的同學(xué)覺(jué)得，有了錢(qián)怎么花還不簡(jiǎn)單，想怎么花就怎么花。事情真的就這么簡(jiǎn)單嗎?讓我們來(lái)看一個(gè)小品。
活動(dòng)一：
小品表演，自我探索，增加相互了解。
1.小品表演：
教師：今天，我們先請五位同學(xué)為我們表演一個(gè)小品，希望同學(xué)們認真看，然后老師有問(wèn)題要問(wèn)大家。
東東帶了十元錢(qián)到了學(xué)校，他看到校門(mén)口這么多的玩具和吃的東西，他禁不住去買(mǎi)自己喜歡的東西了，于是他花了五元錢(qián)買(mǎi)了一個(gè)玩具，同時(shí)又買(mǎi)了三元的.零食，最后他只剩下了兩元錢(qián)，而這十元錢(qián)是爸媽給他買(mǎi)墨和紙的錢(qián)，他該怎么辦?(其中其他幾位分別扮演玩具店和小攤販的店主。)
2.教師引導學(xué)生自我探索：如果是你，你會(huì )怎么辦呢?學(xué)生各抒己見(jiàn)，談?wù)勛约旱南敕ā?/p>
3.教師總結：在我們的日常生活中，有很多的同學(xué)不去控制自己的行為，隨意亂花錢(qián)，既增加父母親的困難，又助長(cháng)了大手大腳亂花錢(qián)的壞習慣。那么，我們該怎么辦呢?
活動(dòng)二：
行為訓練：學(xué)習怎樣合理的使用自己的零用錢(qián)。
過(guò)渡：擁有自己的零用錢(qián)，說(shuō)明父母、老師和長(cháng)輩們認為你長(cháng)大了，有自由支配零用錢(qián)的能力了。祝賀你!對于這些零用錢(qián)，你有權力決定怎么去用，那么，該怎么合理使用零用錢(qián)呢?
1.教你一招。
過(guò)渡：老師這里有一個(gè)“紅綠燈”方案：
“紅燈”：當你的要求超出家庭經(jīng)濟承受能力時(shí)，對自己說(shuō)：“這樣東西我現在可以不買(mǎi)�！痹谛闹辛疗鹨槐K紅燈，提醒自己。
“黃燈”：買(mǎi)東西時(shí)，先問(wèn)問(wèn)自己：“這是我現在需要的嗎?”如果回答“是”的話(huà)，就可以考慮購買(mǎi)。
“綠燈”：在自己取得一些小小的進(jìn)步時(shí)，可以用零用錢(qián)買(mǎi)一件小小的禮物送給自己，作為獎勵。
2.網(wǎng)上購物，生活體驗
(1)課件出示一些商品及商品的價(jià)格，根據你每月的零用錢(qián)，你會(huì )買(mǎi)什么?在買(mǎi)東西前，可以用“紅綠燈”方案問(wèn)問(wèn)自己。
(2)教師可以根據本班實(shí)際情況，出示一些物品，供學(xué)生參考。
(3)學(xué)生根據自己擁有的零用錢(qián)，進(jìn)行模擬練習。在購買(mǎi)之前，先讓學(xué)生出示相應的卡片，問(wèn)問(wèn)自己該怎么辦?
如看到一本盼望 以久的書(shū)，根據實(shí)際情況，出示“綠燈”，即出示“綠燈”，對自己說(shuō)，這段時(shí)間自己上課很專(zhuān)心，可以買(mǎi)下來(lái)，作為小小的禮物送個(gè)自己。
3.制定“星期零用錢(qián)消費表”
(1)我們還可以制定一張“星期零用錢(qián)消費表”，放在自己的書(shū)桌上，定期填寫(xiě)，這樣可以更合理地安排自己的零用錢(qián)。
星期零用錢(qián)消費表
周期收入支出(用途)節余
(2)教師示范填寫(xiě)。
(3)學(xué)生嘗試填一填。
結束：
教師提醒學(xué)生亂花零用錢(qián)的一些不良后果：(2)亂用零花錢(qián)，增加父母的負擔;(3)多吃零食對學(xué)生的身體發(fā)育是不利的，更何況不少零食是不合衛生要求且含有一些有害物質(zhì)。
最后，老師要送同學(xué)們一句話(huà)：一粥一飯當思來(lái)之不易，一絲一縷當思物力之維難。
●擴展活動(dòng)
1.課后，讓學(xué)生繼續填寫(xiě)“星期零用錢(qián)消費表”，一個(gè)星期結束后，全班進(jìn)行反饋、交流。
2.“今天我當家”活動(dòng)，可以先讓學(xué)生回家調查了解家庭一日開(kāi)銷(xiāo)的數目及項目，之后再進(jìn)行“當家”活動(dòng)，設計家庭支出方案，再在實(shí)際操作中檢驗自己的方案是否合理。
●活動(dòng)結果反饋
1.學(xué)生初步學(xué)會(huì )了一些理財的方法，對于自己管理零用錢(qián)很感興趣。
2.課后，能認真制定計劃，進(jìn)行理財，爭當一名小小理財家.
附調查表：
你有自己的零用錢(qián)嗎?
爸爸媽媽一星期給你多少零用錢(qián)?
你把零用錢(qián)主要用在哪里?
你留意過(guò)爸媽的工作嗎?
你知道父母親的收入有多少嗎?
理財方案3
【月收入4000元理財案例介紹】
小周今年27歲，畢業(yè)于北京某211高校師范專(zhuān)業(yè)，三年前跳槽到長(cháng)沙某雜志社。入職3年來(lái)，因生性沉默，不愛(ài)交際，始終難以獲得老板關(guān)注，小周的職位和工資沒(méi)有太大的變動(dòng)。近期，小周打算和女朋友在長(cháng)沙買(mǎi)房。目前小周每月月薪4000元，女朋友3500元，加上父母的支持，兩人有30萬(wàn)元存款。除去首付18萬(wàn)元，預計今后每個(gè)月需還貸2500元。
【月收入4000元理財目標】
1、合理理財減少還貸壓力。
2、一年后結婚，希望攢下育兒費。
3、小周希望在30歲實(shí)現購車(chē)夢(mèng)。
【月收入4000元理財建議】
中國銀行麓谷支行財富管理中心主任彭韻認為，從目前家庭所處的生命周期來(lái)看，小周處于青年單身期到家庭形成期的過(guò)渡階段。30萬(wàn)元存款利用不太合理，建議調整投資結構，提高資產(chǎn)整體收益率。
【月收入4000元如何理財】
1、巧用組合，提升資金利用率
首付款18萬(wàn)元，可簽約“中銀步步高”，享受高于活期的收益卻同時(shí)享受活期的便利。余下的存款，首先準備半年的'生活備用金作為存款，其余資金，建議選擇“基金+銀行理財類(lèi)產(chǎn)品”的組合方式。
這樣組合，本金可用來(lái)支付一年后的婚禮籌備費用、三年后購車(chē)首付款等大額固定類(lèi)支出，產(chǎn)生的收益則可以用來(lái)減輕還貸壓力。
2、妙用定投法，打造家庭蓄水池
定投法是指按固定周期用固定金額投入到某種固定的投資類(lèi)產(chǎn)品中。十分適合像小周與女友這樣的上班族，不僅有效防止“花錢(qián)如山倒，攢錢(qián)如抽絲”的情況出現，還可獲得市場(chǎng)投資紅利。
小周及女友每月盈余可以按照30%與70%的比例進(jìn)行分配，30%用來(lái)滿(mǎn)足生活需求，剩下的70%用作投資未來(lái)的本金。采用銀行零存整取+基金定投的方式，用時(shí)間和復利效果來(lái)籌措子女教育、父母贍養、中長(cháng)期大額消費支出、養老金等。
理財方案4
目的：為更好的做好高端會(huì )員的維護工作，提升顧客的滿(mǎn)意度和忠誠度，同時(shí)提升宣傳，推出作為XXX城引領(lǐng)時(shí)尚的理念，引導會(huì )員、客戶(hù)的時(shí)尚理財意識，特策劃本次活動(dòng)方案。
主題：“理財、投資XXX城讓您的生活更加豐富多彩!”
時(shí)間：20xx年5月27日(周日)上午9：00
地點(diǎn)：交通銀行9樓會(huì )議室
邀請對象：高端會(huì )員、客戶(hù)130名
高端會(huì )員：50名，賣(mài)場(chǎng)專(zhuān)柜提供專(zhuān)柜A級老顧客、客戶(hù)(非會(huì )員)30名，商務(wù)酒店：30名，公司內咳嗽保20名(自行報名)。
合作單位：交通銀行
理財講師：邀請華夏基金管理公司講師：竇明明
竇明明經(jīng)理
西南政法大學(xué)經(jīng)濟學(xué)、法學(xué)雙學(xué)士;澳大利亞國立大學(xué)商務(wù)碩士。出國前工作于深圳證券公司，06年回國后加入華夏基金，任山東省區域主管。20xx年度在山東省濟南、煙臺、威海、棗莊、臨沂等地舉辦華夏理財365理財培訓講座共計三十余場(chǎng)，參加人次逾七千人，獲得業(yè)內好評。
活動(dòng)內容：
1、理財知識內容：
A、基金投資策略;
B、定期定額投資;
C、季度投資策略分析;
D、股指期貨專(zhuān)題;
E、新基金VS老基金;
2、活動(dòng)準備工作進(jìn)程：
A、6月23日重點(diǎn)客戶(hù)部與交通銀行進(jìn)行接洽，確定理財沙龍講座的.具體事情;
B、6月25日下午5點(diǎn)前，賣(mài)場(chǎng)專(zhuān)柜提供專(zhuān)柜A級老顧客、客戶(hù)(非會(huì )員)30名(廣場(chǎng)：10名，步行街10名，超市5名，家電城5名)，確定一定參加，報至營(yíng)銷(xiāo)中心重點(diǎn)客戶(hù)部;
C、可現場(chǎng)報名，在廣場(chǎng)會(huì )員服務(wù)中心、XXX城會(huì )員服務(wù)中心均可報名參加，會(huì )員服務(wù)中心做好會(huì )員報名工作，內部報名，報至營(yíng)銷(xiāo)中心。
D、在5月25日，所有的宣傳品全部到位，X展架放置完畢;
E、5月26日下午，現場(chǎng)準備工作全部準備完畢。
理財方案5
作為一所小型的二級幼兒園，如何在辦園的過(guò)程中物盡其用，讓政府提供的有限的教育經(jīng)費發(fā)揮最大化的效益，以提高幼兒園的核心競爭力，這是我在工作中一直在考慮的重要難題，小型幼兒園理財方案初探。對于小型托幼園所而言，有限的資源需要合理的預算才能為園所的可持續發(fā)展奠定良好的經(jīng)濟基礎。通過(guò)近幾年來(lái)的理論學(xué)習、經(jīng)驗匯總和積極實(shí)踐，我初步總結出一套適應我園這類(lèi)的小型托幼園所的“理財方案”，并在此方案的基礎上逐漸形成了我們自己的理財原則，即在以遠見(jiàn)卓識為中心，以慧眼識寶為目標，以開(kāi)源節流為原則，以各司其職為制度。
一、我園的現狀分析
我園是一所置身于舊式住宅區的小型公益型二級二類(lèi)幼兒園，在人才競爭上處于一種先天性的劣勢狀態(tài)，無(wú)法與示范幼兒園和一級一類(lèi)幼兒園相比，尤其在引進(jìn)高端人才方面，存在很大困難。面對這樣的不利情況，我們反而更加重視園內的普通教師，始終本著(zhù)“以人為本”的原則，努力為她們創(chuàng )造一個(gè)自主發(fā)展、共同成長(cháng)、不斷超越自我的空間，立足園本培訓，著(zhù)力加強幼兒園的內涵發(fā)展。
在理財方面，我園非常重視“計劃性、條理性和自律性”。在每年的年初我園都會(huì )制訂一份年計劃，并附有詳細的清單，幫助園長(cháng)掌握整體的財務(wù)狀況，保證該年的財務(wù)運轉控制在一個(gè)合理的范圍內。這樣，當幼兒園發(fā)生一些經(jīng)濟上的突發(fā)事件時(shí)，園長(cháng)也能做到心中有數，分清主次，有所取舍�！白月尚浴笔俏覉@在理財時(shí)非常重視的原則。所謂“自律”就是嚴于律己，當然，這里的“己”決不僅指某個(gè)個(gè)人，它可以涵蓋整個(gè)領(lǐng)導團體及全園在日常生活中的所需。在這一原則的指導下，經(jīng)費的支出自然被安排得有張有弛。。
二、我園“理財方案”的原則
�。ㄒ唬┮赃h見(jiàn)卓識為中心
一所幼兒園如果缺乏遠見(jiàn)就只會(huì )追求表面化的發(fā)展，最終導致幼兒園的發(fā)展停滯，無(wú)法獲得可持續性的發(fā)展。因此，遠見(jiàn)卓識對于幼兒園的發(fā)展而言至關(guān)重要。幼兒園在理財上的遠見(jiàn)可以體現在很多方面，比如對人、對事或對物。
幼兒的發(fā)展有賴(lài)于幼兒園的教育質(zhì)量，而幼兒園的教育質(zhì)量關(guān)鍵取決于幼兒教育工作者的素質(zhì)。對于小型托幼園所來(lái)說(shuō)，對于教師的投資是極其有限的，我園也存在著(zhù)這樣的困難，但這并不影響我園以遠見(jiàn)的眼光去選擇和引進(jìn)教師。如我園近年來(lái)引進(jìn)的一個(gè)美術(shù)學(xué)院的畢業(yè)生，雖然他缺乏教育理論和教學(xué)經(jīng)驗的支撐，甚至他自己還是個(gè)不諳為人之道的大孩子，但是考慮到我園是以水墨畫(huà)作為園本特色，他的專(zhuān)業(yè)能力在將來(lái)可能會(huì )在我園大有可為，我園還是欣然接受了她。我們認為一個(gè)人的專(zhuān)業(yè)技能可能是在學(xué)校鍛煉成型的，而其他各方面的綜合能力，卻可以在日后的工作中慢慢培養。每個(gè)人在初入社會(huì )的時(shí)候總是會(huì )經(jīng)歷一段“磨棱角”的時(shí)期，我園愿意為這些年輕稚嫩的教師創(chuàng )造這樣的一個(gè)平臺，但前提是我園能夠成為他們施展才華的舞臺，園長(cháng)之友《小型幼兒園理財方案初探》。對于這些新教師的培養可能需要等待，需要寬容，也需要花費財力和物力，但我們愿意在師資培養上充分發(fā)揮我們的遠見(jiàn)卓識。
在物質(zhì)資源上的遠見(jiàn)卓識我們也有自己的理解。如每年我園都會(huì )考慮添置一些新的東西，所謂“新”，當然不單指這物品的使用程度，更重要的是它本身的科技含量高。有些東西可以用二手的，但是，像電腦、打印機和數碼攝相機之類(lèi)的高科技的產(chǎn)品一定要買(mǎi)最新的。因為一所學(xué)校的配置在很大程度上體現了該所學(xué)校的辦學(xué)理念、品位和思想。擁有一些高科技的產(chǎn)品，不僅方便了課堂教學(xué)，更有利于新時(shí)代智慧幼兒的培養。教師可以借助這些工具豐富自己的課堂教學(xué)，迅速地獲得第一手資料；而孩子們也能在智力發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)段提前接觸一些能使他們終身收益的技能和知識。我們對于遠見(jiàn)的理解就是——把錢(qián)花在刀刃上，花在最有價(jià)值的那部分，最有成效的那部分。
�。ǘ┮曰垩圩R寶為目標
“慧眼”是一雙善于發(fā)現珍寶的眼睛，當然還是要有別于大流，這里的.“寶”在是指獨具特色的教學(xué)資源，其實(shí)，我園一些“珍寶”在很多人看來(lái)都是一些普通的舊東西�！碍h(huán)�！边@兩個(gè)字在我園有著(zhù)舉足輕重的意義，我們生活的這個(gè)地球已經(jīng)遭到嚴重的污染，許多生物乃至人類(lèi)都面臨著(zhù)威脅，但是在現實(shí)生活中很少有人意識到這一點(diǎn)。我園認為，真正的環(huán)保必須從一點(diǎn)一滴，從身邊小事做起。所以許多東西是不能單講新、舊二字的。如許多幼兒園里的玩具、教具經(jīng)過(guò)清洗和消毒就完全可以再利用；面對來(lái)自社會(huì )上的捐助或饋贈，我園采取的應對方式是“取其精髓，去其糟粕”，將其中對幼兒園有意義的一部分留下，用實(shí)際行動(dòng)告訴幼兒這么做對于環(huán)境保護的意義。在“取”和“去”的過(guò)程中，起關(guān)鍵作用的就是會(huì )挑、會(huì )揀的“慧眼”。
�。ㄈ┮蚤_(kāi)源節流為原則
從辨證的角度來(lái)看，“開(kāi)源”與“節流”這兩者是統一的。在慧眼識寶的基礎上，如果能結合開(kāi)源節流，把這一切都融為一體，那就能做到了真正的當家理財了�！伴_(kāi)源節流”這簡(jiǎn)單的四個(gè)字卻包含了極其豐富的內涵。
對于一些經(jīng)典的教具，雖然已經(jīng)壞了，我園的教師們還是會(huì )利用自己靈巧的手指和智慧的大腦，盡力做一些修補甚至改進(jìn)，循環(huán)再利用。這樣一來(lái)既環(huán)保，又節流，何樂(lè )而不為呢？（不過(guò)在修補的時(shí)候，也要考慮到美觀(guān)和大方，如果實(shí)在不妥當，還是丟棄了為妙。）另外，我園在需要添置物品的過(guò)程中，會(huì )設置幾個(gè)步驟：第一，教師需要什么必須寫(xiě)報告，申報給領(lǐng)導；第二，由領(lǐng)導申報給行政班子；第三，由行政班子決定，有必要的話(huà)會(huì )舉行會(huì )議商討。這樣一來(lái)，我們添置物品的含金量就比較高，盡可能地避免了資金的浪費。
當然，“節流”并不是說(shuō)在每件事上都要斤斤計較。比如一年前，我為全校的所有老師申請了fttb高速網(wǎng)絡(luò )，并配合在每戶(hù)都安裝了無(wú)線(xiàn)路由器。有不少人驚嘆這是個(gè)挺浪費的事情，與“開(kāi)源節流”這四個(gè)字更是相悖，其實(shí)不然。在八十至九十年代，電信花了不到十年的時(shí)間將家用電話(huà)普及成為一件必需品，家庭擁有高速上網(wǎng)也即將成為必需。炎炎夏日，時(shí)不時(shí)把大家從家里召集到幼兒園開(kāi)會(huì )，費事費力不說(shuō)，還影響了會(huì )議的效率。有了寬帶，一切就方便許多，輕點(diǎn)鼠標，大家在家中就能進(jìn)行網(wǎng)上會(huì )議，真正做到了“開(kāi)源節流”。
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雖然我園只是一所小型的幼兒園，不過(guò)“麻雀雖小，五臟俱全”。以往要做一個(gè)決策，往往要經(jīng)過(guò)“由下至上，由上至下，再由下至上”的程序討論，不僅造成了時(shí)間上的巨大浪費，而且有時(shí)還會(huì )偏離原本的目標和方向。錯誤的決策也因為是眾人的決策而變成一個(gè)無(wú)法認證責任的后果，不了了之。因此，我園在內部管理上做了重大改革，由共同管理轉向各司其職，職能和責任都更為清晰。，行政決策主要由園長(cháng)考慮和下達；財務(wù)管理主要由會(huì )計掌控管理；及時(shí)添置物品主要由后勤負責落實(shí)到位……各司其職，同時(shí)各個(gè)方面的信息保持交互相通，并統一匯總至園長(cháng)之手。
理財上的各司其職主要體現在財物的管理方面。我園幾乎每一件物品都由專(zhuān)人保管，如我園有個(gè)計算機房，也就有一名計算機房管理員，專(zhuān)門(mén)負責管理這十幾臺電腦。其次，每一臺機器又由一位教師負責保管，即這位教師只知道其中一臺機器的密碼。這樣的管理方法既能使電腦的操作規范化，又能延長(cháng)機器的使用壽命。關(guān)于這方面，我們還專(zhuān)門(mén)制定了相應的規章制度。
隨著(zhù)研究的深入進(jìn)行，我園的財政狀況有了令人矚目的提高。與此同時(shí)，在其他各方面也都取得了不小的成績(jì)。這幾年，作為上海市優(yōu)質(zhì)幼兒園之一，我園的理財方案也得到了市區教育局幼教科督導室等部門(mén)在學(xué)校工作評價(jià)時(shí)的廣泛好評。在此基礎上，我們還會(huì )繼續摸索，希望能夠為一些像我們這樣的小型托幼園所的建提供一點(diǎn)參考和幫助。
理財方案6
理財規劃方案：
家庭基本情況：康先生，36歲，妻子32歲，二人均就職于事業(yè)單位，兒子2歲。
康先生年收入11萬(wàn)元，太太年收入5萬(wàn)元，有一套房，一輛車(chē)，部分銀行存款，年平均支出在8、5萬(wàn)元左右。
康先生有五險一金，商業(yè)保險重大疾病險20萬(wàn)元，意外傷害保險50萬(wàn)元;太太享有社保;兒子享有“北京市一老一少保險”。
家庭理財分析：
康先生家庭在保障方面存在風(fēng)險。
太太的大病保障較低，只有社保是不能解決患病時(shí)所需費用的。
兒子在成長(cháng)期間的教育金、疾病及意外等問(wèn)題沒(méi)有解決。
同時(shí)，在生活品質(zhì)提升方面也存在風(fēng)險。
康先生和太太雖然參加了社保，但退休后的'養老金大約只有工作時(shí)的三分之一，生活品質(zhì)會(huì )有所下降，康先生和太太需要補充養老規劃。
康先生夫婦可在兩個(gè)年度分別為孩子投保恒安標準“恒愛(ài)一生”兩全保險(分紅型)，從第三年起，可以保證每年都能領(lǐng)到生存保險金。
康先生一家所獲得的保障及利益如下所示(因篇幅所限，不做圖表展示，以下紅利分配按照中等回報利益演示)。
※保障：康先生兒子在2至21歲期間擁有少兒重大疾病保險20萬(wàn)元，少兒意外傷害保險20萬(wàn)元;當康先生因意外導致身故或全殘時(shí)，其子將每年獲得養育年金1萬(wàn)元直至21周歲，并享有豁免主合同保費(3300元)的權利。
康太太32至65歲期間如患重大疾病，有20萬(wàn)元的賠償金，因意外造成身故或全殘，則獲得20萬(wàn)賠償金。
※抵交保費：兒子在2至15歲期間一共可領(lǐng)到生存金62506元，可抵交“天天向上大學(xué)教育金累積式分紅保險C款”及附加險的保費。
※大學(xué)教育金：兒子在18至21歲期間一共可領(lǐng)到教育金加生存金合計9萬(wàn)元。
※康先生及太太的養老金：當兒子在22至49歲期間，有獨立的生活能力，而康先生和太太在58歲至85歲期間，合計領(lǐng)取33、7萬(wàn)元，平均每年可補充養老金1、25萬(wàn)元。
※旅游年金、健身基金：當康先生的兒子在50至75歲期間，可以領(lǐng)取101、4萬(wàn)元，平均每年可領(lǐng)4萬(wàn)元，可作為旅游、健身基金。
※頤養天年：當康先生兒子在76至90歲期間，可以領(lǐng)到231、7萬(wàn)元，平均每年領(lǐng)取15、4萬(wàn)元，可將晚年生活安排得豐富多彩。
※長(cháng)命百歲：兒子在91至99歲期間可領(lǐng)取500萬(wàn)元，除了安享晚年，還可以給子孫留下一大筆遺產(chǎn)。
注：分紅保險的演示紅利純粹是描述性的，不能理解為對未來(lái)的預期，分紅是非保證的，實(shí)際紅利水平可能高于或低于所列數字。
理財方案7
一.活動(dòng)背景：
基于銀行同業(yè)競爭激烈，中間業(yè)務(wù)收入在銀行利潤中占比日趨提高，為了保證我行利潤在20xx年仍然處于地區領(lǐng)先地位，特此舉辦新年感恩客戶(hù)答謝會(huì )。
活動(dòng)內容和目的：普及金融理財知識，讓客戶(hù)了解銀行的理財產(chǎn)品，了解保險在人生中的重要性，讓沒(méi)有開(kāi)辦保險業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現銀保業(yè)務(wù)零的.突破;讓客戶(hù)在熱烈的氣氛中享受理財的樂(lè )趣。
二.會(huì )議時(shí)間：
20xx年1月20日下午3點(diǎn)—5點(diǎn)
三.地點(diǎn)：
長(cháng)江賓館會(huì )議廳
四.參會(huì )客戶(hù)：
80-100人 銀行的中高端客戶(hù)
五.參會(huì )單位：
中國人壽保險公司某分公司、銀行某分行
六.嘉賓：
銀行分行行長(cháng)、人保分公司總經(jīng)理及相關(guān)客戶(hù)經(jīng)理
七.會(huì )場(chǎng)布置：
講臺上設投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶(hù)答謝會(huì )》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂(lè )氣氛。
會(huì )場(chǎng)中，設置長(cháng)桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會(huì )議流程及筆。
八、活動(dòng)要求：
1、銀行客戶(hù)經(jīng)理于20xx年1月20日下午2：30分到達賓館迎接客戶(hù)，安排座位，請客戶(hù)按桌牌就座。
2.活動(dòng)期間，銀行客戶(hù)經(jīng)理負責全程維護客戶(hù)，并跟蹤客戶(hù)需求，保證活動(dòng)充分有效。
3.客戶(hù)經(jīng)理負責客戶(hù)簽到，填寫(xiě)抽獎單。
4.購買(mǎi)國壽產(chǎn)品5萬(wàn)元以上的簽單客戶(hù)均有贈送(由保險公司提供)。
九、經(jīng)費預算：
所有參會(huì )人員均有紀念品，由銀行提供：一個(gè)包和一套健身用品50元，合計5000元。租用賓館、客戶(hù)獎品及飲料水果由保險公司提供，獎品為大小不同的四個(gè)檔次的鍍金財神組成。
十、會(huì )議流程：
1、會(huì )議開(kāi)始：播放銀行宣傳片。10分鐘
2、才藝展示：手語(yǔ)《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘
3.銀行行長(cháng)致答謝詞。10分鐘
4.理財專(zhuān)家宣導《家庭理財規劃方案》 30分鐘
5.簽單禮品展示(專(zhuān)業(yè)禮儀有保險公司提供)10分鐘
6.簽單綠色通道開(kāi)通(20分鐘)為現場(chǎng)簽單客戶(hù)發(fā)送禮品(由保險公司提供)
7.現場(chǎng)第一次抽獎(三等獎三名，獎品由保險公司提供)10分鐘
8.現在第二次抽獎(二等獎二名，獎品由保險公司提供)5分鐘
9.現場(chǎng)第三次抽獎(一等獎一名，獎品由保險公司提供)5分鐘
10.給本次參會(huì )人員發(fā)放紀念品。10分鐘
會(huì )議結束，整個(gè)會(huì )議用時(shí)大約2小時(shí)。
理財方案8
�。ㄒ唬┗顒�(dòng)目的：
通過(guò)本次活動(dòng)的開(kāi)展提高大學(xué)生的個(gè)人理財觀(guān)，財富觀(guān)，使大學(xué)生們學(xué)會(huì )合理的分配使用自己的財產(chǎn)，獨立生活，學(xué)會(huì )依靠自己去思考、判斷、選擇和行動(dòng)，樹(shù)立自信、自律、自立、自強的精神。在生活中不斷磨礪，提高獨立生活的能力和勇氣，在實(shí)踐中積累理財能力；
通過(guò)此次活動(dòng)使大學(xué)生們了解一定的個(gè)人理財技巧和手段，讓他們在自己的日常生活中能夠井井有條的合理安排自己的開(kāi)支。
管理學(xué)院的目標是培養卓越的領(lǐng)導者，而且，院訓也是“學(xué)習管理就是學(xué)習成功”，所以，管理院的同學(xué)更應該懂得基本的理財之道。并且，蘭州大學(xué)網(wǎng)絡(luò )職場(chǎng)發(fā)展協(xié)會(huì )旨在通過(guò)此次的講座來(lái)貫徹協(xié)會(huì )的宗旨。通過(guò)，進(jìn)行理財的講座使協(xié)會(huì )的全體成員對“錢(qián)生錢(qián)”有一個(gè)初步的認識，使其在未來(lái)走入職場(chǎng)中可以很好的進(jìn)行理財。
�。ǘ┗顒�(dòng)意義：
1、通過(guò)此次活動(dòng)的開(kāi)展，可以讓大學(xué)生學(xué)會(huì )科學(xué)、合理的'理財，讓個(gè)人理財走進(jìn)大學(xué)生的生活，并使之成為大學(xué)生的習慣。
2、就像院訓說(shuō)的“學(xué)習管理就是學(xué)習成功”，懂得基本的理財，可以培養我們的理財意識，為未來(lái)做一個(gè)卓越的領(lǐng)導者做準備。
3、綠航商貿有限責任公司研投部的經(jīng)理將會(huì )與大學(xué)生面對面進(jìn)行交流與活動(dòng)，從自己的實(shí)際生活經(jīng)驗及自己的專(zhuān)業(yè)背景出發(fā)，和大家一道分享證券投資市場(chǎng)知識與股票投資的實(shí)戰經(jīng)驗與技巧�？梢允雇瑢W(xué)們在理財的道路上少走彎路。
4、蘭州大學(xué)網(wǎng)絡(luò )職場(chǎng)發(fā)展協(xié)會(huì )的宗旨是親近職場(chǎng)，舉辦本次的講座可以為同學(xué)們在未來(lái)職場(chǎng)上更好的發(fā)展。
三、活動(dòng)內容
�。ㄒ唬┗顒�(dòng)時(shí)間及地點(diǎn)：
活動(dòng)時(shí)間：20xx年4月13日（星期六）（具體時(shí)間待定）
活動(dòng)地點(diǎn):教學(xué)樓（具體教室待定）
備注：此次講座只是第一場(chǎng)，如有可能我們將在每周末都進(jìn)行一次這樣的講座。
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收聽(tīng)觀(guān)眾：主要是蘭州大學(xué)榆中校區1-3年級本科生。
參加人員：騰訊網(wǎng)絡(luò )職場(chǎng)發(fā)展協(xié)會(huì )會(huì )員、綠航商貿有限責任公司經(jīng)理、蘭州大學(xué)學(xué)生聽(tīng)眾。
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于3月30日前組建活動(dòng)專(zhuān)門(mén)的項目部，并于3月30日召開(kāi)項目部部門(mén)例會(huì )，確定講座實(shí)施方案，研究活動(dòng)細節，各部門(mén)成員就相關(guān)問(wèn)題提出自己的想法，力求做到新穎獨特，吸人眼球，完成活動(dòng)。
理財方案9
一、活動(dòng)概況
（一）大賽背景意義
國內經(jīng)濟的發(fā)展，居民收入的不斷提高，市民儲蓄比例逐年增加，人們對于科學(xué)投資理財的需求越來(lái)越大。
國外專(zhuān)家認為，在我國3年左右時(shí)間個(gè)人理財服務(wù)將占據金融業(yè)務(wù)中的重頭，理財服務(wù)也即將從傳統的以產(chǎn)品為中心的單一金融服務(wù)向以客戶(hù)為中心的綜合財富管理轉變，理財專(zhuān)業(yè)人才將成為家庭理財的核心顧問(wèn)。
大學(xué)生是社會(huì )財富的創(chuàng )造者，也是企業(yè)發(fā)展的生力軍，希望借助此次大賽，通過(guò)理論與實(shí)踐相結合，展現同學(xué)的才華與能力，發(fā)掘大學(xué)生自生的潛力，提高競爭力和綜合素質(zhì)，為社會(huì )創(chuàng )造更多的財富。
大學(xué)生畢業(yè)前是父母辛苦賺來(lái)的錢(qián)的消費者，畢業(yè)后完全發(fā)生了變化，他們得自己賺錢(qián)養活自己，年輕人必須養成良好的投資理財習慣，方能有一個(gè)健康的理財生活。
（二）大賽特色
1、市場(chǎng)化運作：充分滿(mǎn)足學(xué)生、院校、企業(yè)、承辦單位等不同相關(guān)群體的利益需求，使大賽將學(xué)生，院校，社會(huì )有機聯(lián)系起來(lái)。
2、實(shí)用性： 大賽突出體現大學(xué)生理財人才培養目的，很好地把大賽和理財精英能力培養模式結合起來(lái)，強調參賽選手能力提升的同時(shí)，也強化高校品牌的樹(shù)立和提升。
3、競爭性：大賽在全校范圍內開(kāi)展，搭建我校學(xué)生精英交流平臺，大賽的觀(guān)賞性、競爭性和品位性非常高。
（三）大賽目的
1、宣傳理財知識，讓大學(xué)生更新投資理財觀(guān)念，學(xué)習提高投資理財技能。
2、增加同學(xué)們的社會(huì )適應性，培養職業(yè)技能。
3、擴展就業(yè)渠道，以便于獲得高薪職位。
4、讓廣大同學(xué)們知道理財，知道投資。
二、大賽介紹
惠州學(xué)院第二屆“兆達”杯投資理財大賽是由惠州學(xué)院教務(wù)處和經(jīng)管系策劃主辦，惠州學(xué)院財務(wù)與會(huì )計協(xié)會(huì )承辦，廣東兆達融資擔保有限公司贊助。本次大賽將秉承公開(kāi)、公平、公正的原則，競賽內容以投資理財知識和技能為主、理論知識為輔，努力為參賽選手提供一個(gè)規范化、專(zhuān)業(yè)化的競賽平臺和自我展現的舞臺，加深同學(xué)們對專(zhuān)業(yè)知識和實(shí)務(wù)操作技能的理解，促進(jìn)同學(xué)們拓展專(zhuān)業(yè)思路，提高專(zhuān)業(yè)技能。
三、參賽對象
1、本次大賽面向惠州學(xué)院全體學(xué)生，不限專(zhuān)業(yè)和年級。只要對投資理財等方面的'知識有熱情和興趣的同學(xué)均可通過(guò)報名參加比賽。
2、要求惠州學(xué)院大二、大三財務(wù)管理班每班至少有兩份作品，可跨班、跨系組隊。
3、本次大賽具有一定的專(zhuān)業(yè)性，要求參賽選手有基本知識的功底以及較強的分析、邏輯思維和表現能力。
4、要求參賽選手態(tài)度端正、負責、嚴謹，無(wú)特殊理由不得中途退賽，影響比賽進(jìn)程。
四、大賽宣傳方案
（一）前期宣傳
1、投資理財專(zhuān)家講座 （4月14日晚圖書(shū)館報告廳）
�。�1）通過(guò)講座讓更多同學(xué)了解什么是投資理財、投資理財的重要性、如何進(jìn)行投資理財
�。�2）專(zhuān)家介紹此次投資理財大賽作品寫(xiě)作思路。
�。�3）主講嘉賓：廣東兆達投資擔保有限公司資深投資理財規劃師
2、擺攤宣傳 （4月9-13日 少康樓前）
�。�1）現場(chǎng)進(jìn)行地毯式的派單宣傳
�。�2）現場(chǎng)橫幅、海報
�。�3）現場(chǎng)咨詢(xún)
�。�4）現場(chǎng)接受報名
3、宣傳方案流程
�。�1）遞交策劃給社聯(lián)。
�。�2）以經(jīng)管系名義將理財大賽通知下達全校各個(gè)院團委，再由各院團委將通知傳達給各班干部。
�。�3）在食堂，籃球場(chǎng)，宿舍區主干道前以海報、橫幅、傳單形式宣傳。
�。�4）利用惠州學(xué)院校報、校園廣播等對本次大賽進(jìn)行宣傳。
�。�5）開(kāi)通公共郵箱，提供疑問(wèn)解答及資料下載 （賬號：cxzlxz@126、com 密碼：153426）
（二）活動(dòng)報名
1、報名時(shí)間：4月9日至4月13日 2、報名方式： (1)團隊人數：3—5人 (2)惠州學(xué)院參賽團隊將報名表交到財務(wù)與會(huì )計協(xié)會(huì )秘書(shū)處 (3)同時(shí)遞交電子檔報名表到財協(xié)郵箱：hzcaikuai08@163、com 3、報名電話(huà)：小雪 635268 世娟 642572
五、大賽流程
（一）初賽
1、抽題 時(shí)間4月14日，由活動(dòng)方組織參賽團隊抽取案例，屆時(shí)有5個(gè)案例供各參賽組抽取。 2、交稿時(shí)間：5月4日前
3、作品內容：原案例、分析報告（要求有電子檔和紙質(zhì)檔）。
4、作品要求：作品字數不少于5000字（不含原案例）。按論文格式撰寫(xiě)（含目錄、摘要、關(guān)鍵詞），采用a4紙打印，總標題3號黑體、小標題4號黑體，正文小4宋體，封面自行設計。
5、 評比時(shí)間：大賽組委會(huì )相關(guān)專(zhuān)家將對其進(jìn)行評比，并于5月10日公布初賽評審意見(jiàn)，最終評選出10支隊伍進(jìn)入復賽。
6、 4月20日之前發(fā)送交本參賽隊伍合影靚照、隊伍名稱(chēng)和參賽口號電子檔到財務(wù)與會(huì )計協(xié)會(huì )。4月25日開(kāi)始為參賽隊伍開(kāi)放投票網(wǎng)站，各參賽隊伍支持者可通過(guò)惠州學(xué)院經(jīng)管系網(wǎng)站/pic/進(jìn)行網(wǎng)絡(luò )票，5月25日21:30投票截止，支持票數最高者獲得最佳人氣獎（凡發(fā)現作弊者，一律除名并全校通報批評）。
（二）決賽
1、作品準備時(shí)間：5月11日至5月25日；
2、交紙質(zhì)稿時(shí)間與方式：5月21日17：00之前交惠州學(xué)院財務(wù)與會(huì )計協(xié)會(huì )秘書(shū)處
3、同時(shí)發(fā)送決賽作品電子檔到財協(xié)郵箱：www、yooquu、com hzcaikuai08@163、com
4、決賽答辯和頒獎：5月25日晚7：00-9:30
5、決賽程序：決賽分為ppt作品展示、公開(kāi)答辯兩個(gè)環(huán)節。
6、作品要求：入圍決賽的團隊需對初賽的作品進(jìn)行修改，理清寫(xiě)作思路，將初賽中沒(méi)有考慮到的問(wèn)題要進(jìn)一步思考，使作品更貼近實(shí)際，具有更強的可行性，并作出精美ppt。
7、環(huán)節要求：
�。�1）作品陳述：由各參賽隊選派一名同學(xué)對作品內容進(jìn)行陳述，要求有ppt展示，時(shí)間為5分鐘。（截止前30秒鳴鈴提示，到時(shí)間必須停止講解）
�。�2）公開(kāi)答辯：由評委成員針對參賽作品進(jìn)行提問(wèn)，答題時(shí)間為4分鐘。（截止前30秒鳴鈴提示，到時(shí)間必須停止講解） 注意：決賽現場(chǎng)打分，同時(shí)根據網(wǎng)絡(luò )人氣投票，決出一、二、三等獎、優(yōu)秀獎、人氣獎。
七、獎項設置
獎項
人數
獎金
一等獎
一名
600+證書(shū)
二等獎
二名
400+證書(shū)
三等獎
三名
600+證書(shū)
優(yōu)秀獎
四名
100+證書(shū)
人氣獎
一名
300+證書(shū)
八、時(shí)間安排
1、4月9號前出海報、宣傳單
2、4月13號前遞交報名表
3、4月14號參賽隊抽案例
4、5月4號上交初賽作品
5、5月10號確定決賽隊伍
6、5月22號上交決賽作品
7、5月25號進(jìn)行決賽并當場(chǎng)頒獎
理財方案10
為更好地培養隊員勤儉節約、艱苦奮斗的道德品質(zhì)，引導隊員通過(guò)自己的辛勤勞動(dòng)所得購買(mǎi)隊章、隊報或向需要幫助的小伙伴伸出援助之手，讓隊員從中學(xué)會(huì )節約、學(xué)會(huì )付出、學(xué)會(huì )服務(wù)、學(xué)會(huì )感恩。特制定本活動(dòng)方案。
一：活動(dòng)時(shí)間：
20xx年10月起長(cháng)期堅持開(kāi)展下去
二、活動(dòng)啟動(dòng)
1、廣泛宣傳、發(fā)出號召：各學(xué)校大隊部可利用國旗下講話(huà)時(shí)間或廣播站時(shí)間向全體隊員發(fā)出倡議：宣讀由松北中心校少先大隊部提出的倡議書(shū)，號召隊員們不向家長(cháng)要一分錢(qián)，用自己的.雙手創(chuàng )造財富，變廢為寶，組建紅領(lǐng)巾回收公司，用自己的辛勤勞動(dòng)所得購買(mǎi)《爭章手冊》，隊章、隊報等，并把多余的錢(qián)攢起來(lái)，作為紅領(lǐng)巾愛(ài)心基金，去幫助需要幫助的小伙伴。
2、成立大隊變廢為寶中轉站及紅領(lǐng)巾愛(ài)心基金會(huì )：各校成立變廢為寶中轉站，各中隊成立廢品收集站，在隊員中公開(kāi)招聘站長(cháng)及其他工作人員，請中隊輔導員參與帳目的管理和監督，隊員們把用自己辛勤汗水賺來(lái)的錢(qián)存起來(lái)，適時(shí)為班級購買(mǎi)隊章、隊報，同時(shí)多余的錢(qián)存入大隊部的紅領(lǐng)巾愛(ài)心基金中，用來(lái)幫助需要幫助的小伙伴。
三、活動(dòng)建議：
各中隊積極開(kāi)展“雛鷹回收行動(dòng)”，動(dòng)員身邊的每個(gè)人節約每一張紙，把舊報刊雜志收集起來(lái)，或者將喝過(guò)的可樂(lè )瓶、飲料瓶等物品收集起來(lái)，統一回收、變賣(mài)。
每個(gè)班級里設一個(gè)回收箱（最好由學(xué)校統一規格、統一制作、統一指定擺放位置），并由專(zhuān)門(mén)同學(xué)管理回收箱，回收箱滿(mǎn)后再指定時(shí)間將物品送往大隊部變廢為寶中轉站，由大隊中轉站管理并計好回收物數量，大隊中轉站定期將回收物賣(mài)掉后將所得款物再記入各中隊帳。各中隊回收款將用于學(xué)校表彰及中隊表彰
大隊中轉站每周五12：00——13：00接收各中隊回收物。
崗位設置：
大隊部：站長(cháng)一名（負責記賬）清點(diǎn)員2名（協(xié)助站長(cháng)完成工作）
各中隊：站長(cháng)一名（記好本班賬目）管理監督員2名
四、激勵辦法：
1、學(xué)校定期公布各中隊帳目并進(jìn)行評比，將積極表彰在本次活動(dòng)中表現突出的中隊及個(gè)人，并通過(guò)學(xué)校廣播進(jìn)行宣傳。
2、向表現突出的隊員頒發(fā)節約章、愛(ài)心章等特色章目。
五、活動(dòng)要求：
1、希望各校認真落實(shí)通知要求，結合學(xué)校實(shí)際部署實(shí)施，做好宣傳、教育工作，廣泛動(dòng)員、深入開(kāi)展，確�；顒�(dòng)順利有序的進(jìn)行。
2、進(jìn)一步加強隊員活動(dòng)期間的安全教育、文明禮儀教育、勤儉節約教育；培養隊員之間互幫互助、團結協(xié)作的精神，讓文明、節約之風(fēng)吹進(jìn)校園的每個(gè)角落，吹進(jìn)隊員的心中。
xx中心校
20xx年9月25日
理財方案11
雖然企業(yè)客戶(hù)對金融投資的需求非常強烈，但目前大多數商業(yè)銀行的公司理財業(yè)務(wù)仍停留在‘重產(chǎn)品，輕服務(wù)’的初級階段，造成產(chǎn)品與客戶(hù)需求不能完全匹配。
據介紹，招商銀行在研究企業(yè)客戶(hù)的消費行為特點(diǎn)時(shí)發(fā)現，企業(yè)客戶(hù)在對公理財的投資經(jīng)驗上呈現明顯的正態(tài)分布，即經(jīng)驗豐富者與經(jīng)驗匱乏者均在兩成左右，而超過(guò)六成的目標客戶(hù)均自認為“有一定的投資經(jīng)驗，但需要客戶(hù)經(jīng)理的進(jìn)一步指導”，因此，該行在面對企業(yè)客戶(hù)進(jìn)行對公理財營(yíng)銷(xiāo)的時(shí)候，特別注重緊緊抓住目標客戶(hù)在評估可選擇方案時(shí)所處于的“半專(zhuān)業(yè)”狀態(tài)，不斷突出對公理財產(chǎn)品經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)能力。
此外，招商銀行在進(jìn)行公司理財產(chǎn)品購買(mǎi)決策因素的調查中發(fā)現，目標客戶(hù)在做公司理財產(chǎn)品的購買(mǎi)決策時(shí)，最優(yōu)先考慮的'是資金的安全性（優(yōu)先值為4.64分，最高優(yōu)先值為5分，下同），然后才是穩定的投資回報（4.08分）、快捷的流動(dòng)性（3.32分）及貼身的咨詢(xún)服務(wù)（2.84分）。
“考慮到公司客戶(hù)需求的多樣化，招商銀行將公司理財業(yè)務(wù)從簡(jiǎn)單的產(chǎn)品銷(xiāo)售上升到為客戶(hù)資產(chǎn)管理提供綜合解決方案的高度，從全面貼合企業(yè)客戶(hù)需求出發(fā)，力求打造市場(chǎng)上最齊全的產(chǎn)品線(xiàn)�！闭猩蹄y行人士表示。
據介紹，在定價(jià)原則上，招商銀行公司理財業(yè)務(wù)緊盯投資市場(chǎng)收益率，通過(guò)強大的投資專(zhuān)家團隊及其團隊運作，力爭為客戶(hù)設計帶來(lái)高于市場(chǎng)平均收益率的產(chǎn)品。同時(shí)，該行還實(shí)行差異化定價(jià)策略，根據客戶(hù)的風(fēng)險承受能力差異化地設計產(chǎn)品并報價(jià)，理財收益率隨著(zhù)客戶(hù)所承擔風(fēng)險的不同而變化。
“價(jià)格在公司理財市場(chǎng)至關(guān)重要，為了爭奪客戶(hù)，許多銀行大幅降低甚至犧牲自身利潤，最后只能是‘賠本賺吆喝’�！睋猩蹄y行人士介紹，招商銀行意識到只有立足于產(chǎn)品和服務(wù)，才是企業(yè)長(cháng)遠制勝的關(guān)鍵所在。因此，該行更重視為客戶(hù)提供全面而豐富的產(chǎn)品線(xiàn)和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)——建立了“歲月流金”、“黃金周”、“點(diǎn)金池”等常態(tài)化產(chǎn)品體系，并將產(chǎn)品的購買(mǎi)渠道拓寬到柜面、網(wǎng)上銀行、電話(huà)銀行，讓企業(yè)客戶(hù)“想買(mǎi)就買(mǎi)”。
理財方案12
理財案例
深圳田北俊先生，33歲，單身，本科學(xué)歷，I T公司高管，稅后月收入50000元，稅后年終獎100000元。
貸款130萬(wàn)元購買(mǎi)三居室住房一套，市值240萬(wàn)元。貸款5萬(wàn)元購買(mǎi)價(jià)值21萬(wàn)元轎車(chē)一部。
家庭日常月支出4000元，其他月支出5000元，月還貸款總額12500元。
繳納社會(huì )保險的同時(shí)，并上了商業(yè)保險，每年繳納保費4000元，投保保額100000元。
定期存款20000元，活期儲蓄500000元，購買(mǎi)基金20000元，債券10000元。
理財目標
1、田先生家庭的現金規劃;
2、田先生家庭的保險保障規劃;
3、田先生家庭結婚費用規劃;
財務(wù)比率分析
1.結余比率反映的是提高其凈資產(chǎn)水平的能力。
田先生家庭的結余比率實(shí)際值63%高于參考值30%。說(shuō)明田先生家庭具有很強的儲蓄意識和節約意識，能主動(dòng)積累財富，也有很強的提升凈資產(chǎn)能力，在資金安排方面也有很大的余地。
2.清償比率反映的是綜合償債能力。
田先生家庭的清償比率實(shí)際值為57%，處于合理范圍為50%以上。說(shuō)明田先生家庭資產(chǎn)負債情況較為安全。
3.負債比率反映的是綜合償債能力。
田先生家庭的負債比率實(shí)際值為43%，處于合理范圍為50%以下。說(shuō)明田先生家庭雖具有一定的債務(wù)負擔，但從資產(chǎn)角度來(lái)看還沒(méi)有占過(guò)重的比例，有利于為投資規劃提供很好的前提條件。
4.財務(wù)負擔比率是反映短期償債能力的指標。
田先生家庭參考值為40%。低于參考值21%。說(shuō)明田生家庭短期債務(wù)負擔壓力不大，短期償債能力較強。
5.流動(dòng)性比率反映的是支出能力的強弱。
田先生家庭流動(dòng)性比率實(shí)際值為24，遠遠高于參考值為3-6。表明田先生家庭應付財務(wù)危機的能力極強。
6.投資與凈資產(chǎn)比率反映的是通過(guò)投資提高凈資產(chǎn)水平的能力。
田先生家庭的投資與凈資產(chǎn)比率實(shí)際值為2%，低于參考值50%-55%。說(shuō)明田先生家庭投資意識較差，投資組合結構不合理，不能充分利用資金去進(jìn)行有效增值。
財務(wù)狀況總體評價(jià)
1.田先生家庭現階段財務(wù)狀況安全性較高，具有一定的儲蓄意識和節約意識，能夠主動(dòng)積累財富;
2.短期償債能力較強;
3.抗風(fēng)險能力和應付財務(wù)危機的能力極強。
4.但是該家庭財務(wù)狀況中也存在一些問(wèn)題。
主要包括：家庭成員和財產(chǎn)的風(fēng)險管理保障不充分;投資意識較差，提升凈資產(chǎn)的能力較弱，未能充分利用資金去進(jìn)行有效增值。如果田先生家庭想順利的實(shí)現理財規劃目標，還需要仔細規劃。
建議
1.減少銀行儲蓄，保留65000-130000元即可。在充分權衡風(fēng)險與收益的關(guān)系后提高投資性資產(chǎn)在總資產(chǎn)中的.比重，讓資產(chǎn)進(jìn)行快速積累，提高凈資產(chǎn)規模。將資金投入到固定收益類(lèi)基金。并優(yōu)化資產(chǎn)結構，提高資產(chǎn)的綜合收益率。
2.保險保障不夠，應做適當增加。
3.開(kāi)源節流，避免不必要的支出。
4.投資額度應大幅提升，合理配置投資的產(chǎn)品，提高凈資產(chǎn)水平。
理財規劃方案
1、現金規劃
家庭資產(chǎn)的流動(dòng)性通常保留相當于3-6個(gè)月支出的現金及現金等價(jià)物。田先生家庭應留出65000-130000元的流動(dòng)性資產(chǎn)作為滿(mǎn)足家庭的短期需求的備用金，以防突發(fā)性支出。剩余部分選擇一家風(fēng)控能力強的金融機構進(jìn)行投資。
2、保險保障規劃
田先生知道僅憑社保不能滿(mǎn)足風(fēng)險保障要求，購買(mǎi)了商業(yè)保險。根據保險的“雙十原則”，商業(yè)保險繳費額度應為家庭稅后年總收入的10%，約70000元/年。保額應為家庭稅后年總收入的10倍，約7000000元，田先生保額為100000元，為應保保額的1.4%，是遠遠不夠的。險種配置，應主要考慮壽險、意外險和健康險。
3、家庭結婚費用規劃
田先生已是適婚年齡，在幾年內要結婚生子。建議家庭支出方面開(kāi)源節流，避免不必要的支出。以現金、銀行活期儲蓄和貨幣市場(chǎng)基金的形式來(lái)配置�？呻S時(shí)提取，并有一定的收益。
理財方案13
一、背景資料
1、銀行產(chǎn)品簡(jiǎn)介
動(dòng)產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶(hù)提供的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶(hù)以其合法所有且符合本行規定的動(dòng)產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據此給予授信用于滿(mǎn)足其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動(dòng)資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商票保貼等。
經(jīng)過(guò)分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷(xiāo)售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車(chē)、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場(chǎng)占有率居國內首位，泵車(chē)產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩固市場(chǎng)份額，擴大銷(xiāo)售量，那么就需要一項專(zhuān)門(mén)的銀行產(chǎn)品來(lái)解決公司穩定的購銷(xiāo)渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據的辦理問(wèn)題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動(dòng)產(chǎn)（倉單）押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿(mǎn)足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿(mǎn)足其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求。
2、競爭對手分析
�。�1）SWOT分析：
二、營(yíng)銷(xiāo)目標
向外界推廣“動(dòng)產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶(hù)所了解。以擴大業(yè)務(wù)規模和提高銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng )新發(fā)展，牢牢把握現有的客戶(hù)，同時(shí)重視新客戶(hù)的拓展，使其他具有潛在需求的客戶(hù)對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買(mǎi)欲望，主動(dòng)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)占有相當比例。不僅如此，對于所需要營(yíng)銷(xiāo)的集團----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進(jìn)行資金的周轉，利用銀行資金，實(shí)現杠桿采購，減少應收賬款，扶持經(jīng)銷(xiāo)商共同發(fā)展，擴大市場(chǎng)份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實(shí)力，易于獲得銀行融資支持，增強銷(xiāo)售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷(xiāo)售量，搶占市場(chǎng)份額。
三、營(yíng)銷(xiāo)計劃
1、營(yíng)銷(xiāo)渠道：
�。�1）普遍性銷(xiāo)售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點(diǎn)處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的`客戶(hù)提供此類(lèi)產(chǎn)品及服務(wù)。這是最直接、高效的營(yíng)銷(xiāo)形式，既節約相應的銷(xiāo)售費用，又能很快的讓客戶(hù)熟知產(chǎn)品的特性。
�。�2）專(zhuān)營(yíng)性銷(xiāo)售。利用在本行開(kāi)戶(hù)的相關(guān)企業(yè)的穩定的客戶(hù)源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷(xiāo)，可以通過(guò)電話(huà)訪(fǎng)問(wèn)、登門(mén)拜訪(fǎng)等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷(xiāo)售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。
�。�3）利用ATM、POS自助設備等銀行的外部服務(wù)設備，通過(guò)在提取款項的過(guò)程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。
�。�4）利用公交站牌和大、小型的戶(hù)外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。
�。�5）選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權代理銷(xiāo)售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶(hù)居所、工作地點(diǎn)等場(chǎng)所面對面地為客戶(hù)分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷(xiāo)售，并為客戶(hù)提供相關(guān)后續服務(wù)。
2、營(yíng)銷(xiāo)理念：
�。ㄒ唬┮钥蛻�(hù)為中心的，注重個(gè)性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢(xún)服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客戶(hù)的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。
�。ǘ┮糟y行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)。對外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿(mǎn)足大多數客戶(hù)的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶(hù)，拉動(dòng)銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營(yíng)銷(xiāo)全國性行業(yè)大客戶(hù)。
�。ㄈ┮援a(chǎn)品為中心，形成全面的客戶(hù)評價(jià)機制，第一時(shí)間了解客戶(hù)的需求。在對外理財方面的賣(mài)點(diǎn)主要集中在現金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，使企業(yè)通過(guò)加強對流動(dòng)資金的規劃，使銀企雙方實(shí)現雙贏(yíng)。
四、促銷(xiāo)計劃
1、促銷(xiāo)策略：
�。�1）利用在本行開(kāi)戶(hù)的相關(guān)企業(yè)的穩定的客戶(hù)源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷(xiāo)，可以通過(guò)登門(mén)拜訪(fǎng)的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷(xiāo)售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。
�。�2）向原有的老客戶(hù)提供體驗式服務(wù)，將“動(dòng)產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶(hù)免費體驗一段時(shí)間，讓其親自體會(huì )該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。
�。�3）采用電話(huà)直銷(xiāo)的方式以電話(huà)為主要溝通手段，合理地利用原有客戶(hù)資源，與客戶(hù)取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢(xún)、報價(jià)、保單條件確認等主要營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的新型營(yíng)銷(xiāo)模式。這種方式簡(jiǎn)便，靈活，成本低。
�。�4）采取讓銀行理財人員深入到各家規模公司去進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)推廣，先進(jìn)行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動(dòng)產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。
�。�5）廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶(hù)外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過(guò)各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動(dòng)產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。通過(guò)這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進(jìn)入市場(chǎng)，有利先一步搶占市場(chǎng)份額。
2、促銷(xiāo)理念：
通過(guò)獨特的，市場(chǎng)化的經(jīng)營(yíng)運作模式，發(fā)掘新的市場(chǎng)機會(huì )，開(kāi)發(fā)培育新的市場(chǎng)核心客戶(hù)，為他們開(kāi)辟更大的發(fā)展空間。要通過(guò)提供專(zhuān)業(yè)水準的服務(wù)，使客戶(hù)資產(chǎn)價(jià)值增加，讓客戶(hù)享受增值服務(wù)，實(shí)現共生共贏(yíng)，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險降低，運營(yíng)效率提高，并通過(guò)提供產(chǎn)品的服務(wù)，達成持續贏(yíng)利的目標。適應當前經(jīng)濟金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來(lái)的開(kāi)辟一條更廣闊的發(fā)展路途。
理財方案14
理財已經(jīng)成為人們越來(lái)越常聊的話(huà)題，隨著(zhù)經(jīng)濟收入的不斷提升，大家都希望能夠把自己的錢(qián)拿出來(lái)做理財投資方案，從而賺取更多的錢(qián)，下面小編就分析一下20萬(wàn)如何理財。
1、20萬(wàn)如何理財方法——10%(2萬(wàn))投保險
告知大家，不管是誰(shuí)都無(wú)法預料未來(lái)發(fā)生的事情，因此建議各位在理財的時(shí)候能夠拿出一部分資金投資到保險行業(yè)，可以根據自己的行業(yè)特點(diǎn)選擇例如醫療保險、意外保險、交通保險，盡量選擇對自己有切身利益的保險，這樣可以最大限度的保證家人和自己的生活質(zhì)量。
2、20萬(wàn)如何理財方法——40%(8萬(wàn))投P2P網(wǎng)貸理財產(chǎn)品
網(wǎng)貸理財產(chǎn)品是最近幾年興起的，而且在短時(shí)間內就獲得了眾多投資人的青睞，網(wǎng)貸理財平臺的理財產(chǎn)品有不錯的保障，例如優(yōu)本理財的理財項目每個(gè)都有專(zhuān)業(yè)第三方擔保公司進(jìn)行擔保，而且每個(gè)月都會(huì )兌付利息，網(wǎng)貸理財產(chǎn)品具有投資門(mén)檻低、收益高、時(shí)間靈活、安全性好等特點(diǎn)，因此網(wǎng)貸理財產(chǎn)品是對收益有較高期望但是風(fēng)險承受能力較小的理財人士的較好的選擇。
3、20萬(wàn)如何理財方法——20%(4萬(wàn))放銀行存款做為備用金
隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)的'飛速發(fā)展，各種事情都在快速發(fā)生，因此不管是出于什么情況或者目的都要留足一定的資金做為緊急備用金來(lái)應對未來(lái)可能發(fā)生的事情，但是也不能留過(guò)多的資金做備用金，這樣會(huì )減少自己的收益，對自己財富的增值和保值具有一定的風(fēng)險，因此更加凸顯理財計劃的重要性，要根據理財計劃合理的規劃備用金。
4、用20萬(wàn)理財資金的30%(6萬(wàn))買(mǎi)較高收益理財產(chǎn)品
現在市面上比較高收益理財產(chǎn)品有基金、股市、黃金、期貨，高收益同時(shí)也伴隨著(zhù)高風(fēng)險，而且這些理財產(chǎn)品都具有較高的門(mén)檻，因此提醒投資者一定要根據自己的實(shí)際情況選擇適合自己的理財產(chǎn)品，切不可人云亦云，因為你的風(fēng)險承受能力和別人是不一樣的，優(yōu)本理財小編建議投資者在選擇高收益理財產(chǎn)品的時(shí)候也要仔細認清風(fēng)險，盡量選擇風(fēng)險低、收益高、流動(dòng)性好、安全的理財產(chǎn)品，例如優(yōu)本理財的理財產(chǎn)品。
理財方案15
一.活動(dòng)背景：基于銀行同業(yè)競爭激烈，中間業(yè)務(wù)收入在銀行利潤中占比日趨提高，為了保證我行利潤在20xx年仍然處于地區領(lǐng)先地位，特此舉辦新年感恩客戶(hù)答謝會(huì )。
活動(dòng)內容和目的：普及金融理財知識，讓客戶(hù)了解銀行的理財產(chǎn)品，了解保險在人生中的重要性，讓沒(méi)有開(kāi)辦保險業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現銀保業(yè)務(wù)零的'突破;讓客戶(hù)在熱烈的氣氛中享受理財的樂(lè )趣。
二.會(huì )議時(shí)間：20xx年1月20日下午3點(diǎn)—5點(diǎn)
三.地點(diǎn)：長(cháng)江賓館會(huì )議廳
四.參會(huì )客戶(hù)：80-100人 銀行的中高端客戶(hù)
五.參會(huì )單位：中國人壽保險公司某分公司、銀行某分行
六.嘉賓：銀行分行行長(cháng)、人保分公司總經(jīng)理及相關(guān)客戶(hù)經(jīng)理
七.會(huì )場(chǎng)布置：
講臺上設投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶(hù)答謝會(huì )》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂(lè )氣氛。
會(huì )場(chǎng)中，設置長(cháng)桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會(huì )議流程及筆。
八、活動(dòng)要求：
1、銀行客戶(hù)經(jīng)理于20xx年1月20日下午2：30分到達賓館迎接客戶(hù)，安排座位，請客戶(hù)按桌牌就座。
2.活動(dòng)期間，銀行客戶(hù)經(jīng)理負責全程維護客戶(hù)，并跟蹤客戶(hù)需求，保證活動(dòng)充分有效。
3.客戶(hù)經(jīng)理負責客戶(hù)簽到，填寫(xiě)抽獎單。
4.購買(mǎi)國壽產(chǎn)品5萬(wàn)元以上的簽單客戶(hù)均有贈送(由保險公司提供)。
九、經(jīng)費預算：所有參會(huì )人員均有紀念品，由銀行提供：一個(gè)包和一套健身用品50元，合計5000元。租用賓館、客戶(hù)獎品及飲料水果由保險公司提供，獎品為大小不同的四個(gè)檔次的鍍金財神組成。
十、會(huì )議流程：
1、會(huì )議開(kāi)始：播放銀行宣傳片。10分鐘
2、才藝展示：手語(yǔ)《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘
3.銀行行長(cháng)致答謝詞。10分鐘
4.理財專(zhuān)家宣導《家庭理財規劃方案》 30分鐘
5.簽單禮品展示(專(zhuān)業(yè)禮儀有保險公司提供)10分鐘
6.簽單綠色通道開(kāi)通(20分鐘)為現場(chǎng)簽單客戶(hù)發(fā)送禮品(由保險公司提供)
7.現場(chǎng)第一次抽獎(三等獎三名，獎品由保險公司提供)10分鐘
8.現在第二次抽獎(二等獎二名，獎品由保險公司提供)5分鐘
9.現場(chǎng)第三次抽獎(一等獎一名，獎品由保險公司提供)5分鐘
10.給本次參會(huì )人員發(fā)放紀念品。10分鐘
會(huì )議結束，整個(gè)會(huì )議用時(shí)大約2小時(shí)。
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