理財方案模板集錦6篇

　　為保證事情或工作高起點(diǎn)、高質(zhì)量、高水平開(kāi)展，往往需要預先進(jìn)行方案制定工作，方案指的是為某一次行動(dòng)所制定的計劃類(lèi)文書(shū)。那么你有了解過(guò)方案嗎？以下是小編精心整理的理財方案6篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。

理財方案 篇1

　　客戶(hù)家庭有房，有車(chē)，有銀行存款40萬(wàn)，理財產(chǎn)品20萬(wàn)元，家庭年收入40萬(wàn)元，養車(chē)月支出1100元，其他生活支出5000元，客戶(hù)家庭年可支配收入約為22萬(wàn)。兒子目前讀小學(xué)3年級，計劃讀完高中后送出國外留學(xué)。請問(wèn)家庭有閑錢(qián)40萬(wàn)怎么規劃理財方案？

　　可以做好以下幾方面的理財規劃：

　　1、子女教育規劃：

　　客戶(hù)兒子在9年后高中畢業(yè)，客戶(hù)應該盡早為兒子積累留學(xué)資金，建議客戶(hù)通過(guò)基金定投的形式積累留學(xué)資金，月定投1萬(wàn)元，假設9年內投資收益為6%，9年后客戶(hù)將積累約143萬(wàn)教育資金。

　　2、養老規劃及家庭保障計劃：

　　客戶(hù)夫婦目前還年輕，但應盡早積累養老資金。建議客戶(hù)購買(mǎi)銀行代理銷(xiāo)售的分紅險積累養老資金及提供家庭保障，年保費支出10萬(wàn)，假設15年后客戶(hù)夫婦退休，按分紅險5%的年投資收益計算，15年后，客戶(hù)將積累約215萬(wàn)的養老資金。

　　3、投資規劃：

　　客戶(hù)現有閑置的40萬(wàn)存款和20萬(wàn)的銀行理財產(chǎn)品需要做進(jìn)一步規劃，建議客戶(hù)留出5萬(wàn)元存在工行的快益通里作為家庭應急資金，25萬(wàn)元仍舊選擇固定收益類(lèi)產(chǎn)品(銀行理財，貨幣市場(chǎng)資金，低風(fēng)險信托等)，20萬(wàn)投資股權類(lèi)產(chǎn)品以取得較高投資回報(銀行代理的.股票基金，陽(yáng)光私募基金，保險公司銷(xiāo)售的投連險等)。對這部分閑置資金的打理可以作為以后的養老資金及其他家庭重大開(kāi)支。

　　4、對客戶(hù)家庭的其他建議：

　　建議客戶(hù)每年安排家庭旅游，提高生活情趣；建議可以關(guān)注房市及貴金屬市場(chǎng)，在合適的時(shí)候投資房產(chǎn)和貴金屬。

理財方案 篇2

　　月收入3000元如何理財？首先根據日常的消費習慣，將生活必須花費的費用單獨計算出來(lái)，然后可以將剩下的部分，有選擇性的購買(mǎi)合適的理財產(chǎn)品。

　　投資理財產(chǎn)品是多種多樣的，包括債券、銀行定期存款、信用卡、股票投資、保險理財等。通常而言，投資理財總是有一定風(fēng)險的，適合您的投資理財才是最好的'。

　　建議還是應該根據具體產(chǎn)品的特定，依據自身的需求情況和經(jīng)濟能力考慮。

　　月收入3000元投資理財要考慮的問(wèn)題：

　　1、明確理財目標，找出理財缺口合理制定目標，明確和目標的差距，同時(shí)兼顧短期及長(cháng)期目標。

　　2、自測風(fēng)險承受度，合理規劃資產(chǎn)配置組合根據自己的風(fēng)險承受能力確定資產(chǎn)配置組合，風(fēng)險依次由小到大為：存款，銀行委托理財產(chǎn)品、債券、基金，股票。

　　3、選擇合適理財產(chǎn)品和投資方法根據資產(chǎn)配置組合確定投資品種及配置比例。

　　月收入3000，按你最省的狀態(tài)月結余2000元，一年2萬(wàn)4，加上年終獎最多3W左右，月薪3000理財方案如下：

　　1、每年定期存款12000，每月存1000。存5年的定期，零存整取那種建議放股份銀行，年利率3.3 %左右，大約5年后本息得6萬(wàn)5左右。

　　2、一年留8000千為活期，也是每月6百多，以備不時(shí)之需。這筆要能剩下話(huà) 5年有個(gè)2~3萬(wàn)元

　　3、 一年用1萬(wàn)元用來(lái)投資理財，每月800多元做定投，回報高點(diǎn)話(huà)定投基金股票，保守點(diǎn)定投黃金證券，推薦后者。等3~4年后投資類(lèi)資金超過(guò)5W了，就取出來(lái)買(mǎi)保本理財。這么算了5年大概保守7W甚至更多吧這么算5年15W元應該夠付首付了。這么算了等于用錢(qián)養錢(qián)，把你這5年的日常開(kāi)銷(xiāo)掙回來(lái)了。

理財方案 篇3

　　1 貨幣兌換類(lèi)似于定投基金

　　換匯是每個(gè)留學(xué)生都必須考慮的問(wèn)題，到底是大量換匯好還是分批換匯好呢?受外幣匯率以及不同國家留學(xué)生政策的影響，出國留學(xué)的總費用也在不斷變化。如何根據外匯匯率的變動(dòng)合理購匯、降低留學(xué)的成本也是不得不考慮的問(wèn)題。其實(shí)這個(gè)問(wèn)題有點(diǎn)類(lèi)似于在投資上的定投基金，只不過(guò)投資基金是為了穩定收益，而定投外匯是為了穩定留學(xué)成本。如果要長(cháng)期以一定量購進(jìn)外匯，這就要求留學(xué)生持續關(guān)注外匯走勢，為自己的留學(xué)費用做預算。中國銀行太原某支行一負責人介紹，近年來(lái)人民幣的持續升值導致去美、英、澳、加等國的留學(xué)費用相對降低，這或許也是留學(xué)人數不斷攀升的原因之一，因為大家都覺(jué)得現在留學(xué)很劃算。

　　2 確保簽證存款應在一年前啟動(dòng)

　　留學(xué)是件必須早早謀劃的事，特別是在資金方面。留學(xué)專(zhuān)家夏甜告訴記者，為留學(xué)預備的存款，不只是留學(xué)期間在國外的花費，部分國外學(xué)校在申請時(shí)就會(huì )要求留學(xué)生遞交一定的存款證明，通常對存款時(shí)間的要求為半年。如果沒(méi)有提前完成必要的資金準備，將會(huì )影響最終的.留學(xué)，盡早做好資金規劃就顯得很有必要了。

　　在獲得錄取通知書(shū)之后，進(jìn)入申請簽證的階段，存款證明對于簽證的通過(guò)至關(guān)重要。一般情況下，留學(xué)生需要提供6個(gè)月至1年的銀行存款證明資料，根據要求存入銀行，包括定期、活期儲蓄存款及憑證式國債。因此，夏甜建議，最好在申請簽證的一年前就啟動(dòng)用于留學(xué)的存折，并且最好有多筆存入支出的記錄，而不是一次性幾十萬(wàn)的大額存入。因為大規模的資金注入不免讓簽證官覺(jué)得刺眼，簽證的動(dòng)機也顯得過(guò)于急躁。

　　3 留學(xué)決定倉促申請留學(xué)貸款過(guò)關(guān)

　　如果留學(xué)決定做得比較倉促，沒(méi)有足夠的存款時(shí)長(cháng)或者數額不足，又該如何過(guò)關(guān)?可以通過(guò)辦理留學(xué)貸款的方式來(lái)彌補。留學(xué)專(zhuān)家夏甜介紹，一般來(lái)說(shuō)，留學(xué)貸款的額度不能超過(guò)學(xué)校的報名費、一年內的學(xué)費、生活費及其他必需費用的等值人民幣總和，最高不超過(guò)50萬(wàn)元人民幣，貸款的期限最長(cháng)不超過(guò)6年。澳大利亞、新西蘭等國家都比較認可貸款證明，很多銀行也都推出了專(zhuān)門(mén)的出國留學(xué)貸款產(chǎn)品。夏甜提醒，如果要申請留學(xué)貸款，最好要從申請學(xué)校的時(shí)候就開(kāi)始準備，這樣可以幫助留學(xué)生順利申辦簽證。

　　4 辦理雙幣信用卡免除兌換損失

　　現在不少銀行都推出了留學(xué)生雙幣信用卡，這種卡多以美元結算，還款方式上既可以用原幣還款免除貨幣兌換的損失，也可以讓家人在國內用人民幣還款。

　　這類(lèi)信用卡大多有主副兩張卡，留學(xué)生持副卡在境外消費，父母在國內直接用主卡人民幣自動(dòng)購匯還款，還可以設定附屬卡的消費額度，每筆消費都有短信提醒。另外，留學(xué)生們在國外消費的賬單，銀行會(huì )每月按時(shí)寄回，這樣父母在家就可以了解孩子在國外的消費情況。需要提醒的是，在國外取現不劃算，銀行會(huì )按取款金額收取一定的手續費。

　　5 預設境外賬戶(hù)解決國外取現

　　留學(xué)生們還可以在境內預先開(kāi)設一個(gè)海外賬戶(hù)，將留學(xué)期間所需要的學(xué)費、生活費等資金提前匯到這個(gè)賬戶(hù)，到境外激活一下就可以直接使用了。留學(xué)專(zhuān)家郭梅介紹。

　　這項業(yè)務(wù)主要是由境內銀行與海外分支機構合作，幫助留學(xué)生提前辦理境外銀行賬戶(hù)。一般來(lái)說(shuō)，只要在出境前通過(guò)境內銀行向境外分支機構遞交開(kāi)戶(hù)申請材料，海外行審核通過(guò)后，就會(huì )預先開(kāi)設在境外銀行的賬戶(hù)。這種海外留學(xué)生賬戶(hù)沒(méi)有最低存款要求，也不會(huì )收取賬戶(hù)管理費。對于初次出國留學(xué)的學(xué)生是攜帶資金最好的辦法，可以免去初到國外人生地疏，再尋找銀行開(kāi)戶(hù)的困擾。郭梅說(shuō)。

　　6 外幣現金適量攜帶為妙

　　中國出入境管理局規定，中國公民出境最多攜帶1萬(wàn)美元的等值外幣，并且只要超過(guò)5000美元，就要申領(lǐng)外幣攜帶證。帶過(guò)多的外幣現鈔也會(huì )有較大的遺失風(fēng)險，現金數量大概在學(xué)費和生活費總和的10%左右比較合適。在很多留學(xué)機構的出國指南上都有這樣的提醒，建議留學(xué)生們，如果準備出國后才開(kāi)賬戶(hù)，那就需要攜帶適量的現金以備過(guò)渡階段使用，因為賬戶(hù)往往需要兩到三周才能順利開(kāi)通。

　　除了上述的匯款方式外，還有幾種即時(shí)匯款的渠道，例如西聯(lián)匯款、速匯金以及BTS。這些匯款方式可以在10分鐘左右的時(shí)間內到賬，匯款人在匯款時(shí)指定一個(gè)代理此項業(yè)務(wù)的取款點(diǎn)，取款人則可以根據密碼到指定取款點(diǎn)取款。

　　7 留學(xué)保險為留學(xué)多做一份保障

　　另外，辦理相關(guān)金融服務(wù)后，留學(xué)生們最好能夠購買(mǎi)留學(xué)保險。在美國做一個(gè)簡(jiǎn)單的闌尾炎手術(shù)就需要3000多美金，比國內要高很多。所以保險必不可少，可以為留學(xué)期間的健康和財產(chǎn)多做一份保障。留學(xué)專(zhuān)家劉飛介紹，一般情況下醫療保險需要在就讀地購買(mǎi);人身保險則可以在國內購買(mǎi)，這樣父母在國內與保險公司溝通也方便。在孩子出國前，家長(cháng)需要梳理已購買(mǎi)的保險，例如長(cháng)期的保終身的險種、分紅險以及投資類(lèi)的保險需要繼續付下去。而短期的意外醫療、住院補貼、意外傷害等一次性的保險，可以退掉。因為這類(lèi)保險一般保期是一年，而且對于國外發(fā)生的事件無(wú)法保障。劉飛介紹，有些學(xué)校在留學(xué)計劃中就為留學(xué)生提供了代購當地保險的服務(wù)，而有些國家在辦理留學(xué)簽證時(shí)就要求出國人員先行購買(mǎi)規定數額的保險。所以家長(cháng)及留學(xué)生在辦理手續前，需要詳細了解目的地國家的簽證要求。

理財方案 篇4

　　現在的農民工，出門(mén)打工很不容易。很多人拖家帶口，到外地去打工，本來(lái)一家有好幾個(gè)人上班，有著(zhù)不錯的工資收如�？墒且荒晗聛�(lái)，還是沒(méi)有存下幾個(gè)錢(qián)，這是為什么呢？為了這個(gè)問(wèn)題，我咨詢(xún)過(guò)了幾位金融專(zhuān)家，可是他們的解答都不一致。好像每個(gè)說(shuō)的都有道理，但始終不是我想要的答案。最后，我通過(guò)親身體驗，得出了以下結論：

　　一、有的農民工朋友的工資收入雖然不錯，但他們嚴重地缺乏理財意識，邊賺邊花，到年底還沒(méi)有來(lái)得及計算今年的收入和支出。

　　二、對購物、娛樂(lè )、平時(shí)的生活開(kāi)支沒(méi)有固定的標準。只要口袋里有錢(qián)，只要心里想賣(mài)什么東西，就不假思索的買(mǎi)了下來(lái)。比如有的人買(mǎi)了電視、冰箱，以及其它的家電，可是一旦轉廠(chǎng)或是搬家，這些價(jià)格昂貴的笨家伙是帶不走的。要么扔掉，要么送給別人，要么當廢品賣(mài)掉。單這些，就要浪費好多錢(qián)。到了其它工廠(chǎng)又重新購置，這樣不是大大地浪費了很多來(lái)得不容易的錢(qián)嗎？

　　三、抽好煙。特別是現在的年輕人，一包香煙少了10元他們是不會(huì )抽的。按一天抽兩盒計算，一個(gè)月就在抽煙上花掉了600元。如果再加上喝酒、伙食費、上上網(wǎng)吧、買(mǎi)幾套新衣服。以他們微薄的工資，還有錢(qián)嗎？

　　四、學(xué)有錢(qián)人過(guò)生日。有的人過(guò)一個(gè)生日，就差不多要花掉一個(gè)月的工資，或許更多。

　　五、學(xué)白領(lǐng)們買(mǎi)房。有的人全家都在外地打工，好不容易有了一點(diǎn)積蓄，可是心血來(lái)潮，在老家的鎮上或是城市里買(mǎi)了幾間房。有的人賺的錢(qián)剛好夠支付房款，有的人還不夠，還須找親戚朋友借錢(qián)或是向銀行貸款，才能把房子買(mǎi)下來(lái)�？墒琴I(mǎi)的房子呢？都是空著(zhù)，因為都出來(lái)打工了，根本沒(méi)人住。天哪，這不是浪費嗎？

　　我上述的五點(diǎn)，這都是他們的常見(jiàn)現象，還有更多的冤枉錢(qián)我連說(shuō)都說(shuō)不出來(lái)。

　　農民工要想有更多的積蓄，必須要有正確的思維和長(cháng)遠的打算。必須要做到不趕時(shí)髦，不花冤枉錢(qián)，根據自己的'薪資收入的實(shí)際情況來(lái)制定一套理財計劃：

　　1、對每月的工資進(jìn)行合理的分配，制訂出一套理財方案，把每月的所有開(kāi)支列出一張清單，然后根據清單上的規定來(lái)消費，一分錢(qián)都不能透支。把剩下的錢(qián)全部存入銀行，而且存為死期。

　　2、設立家庭基金，把三個(gè)月的工資在銀行里存為活期，以防病倒或失業(yè)的時(shí)候急用。

　　3、每月在商場(chǎng)定制購物卡，把生活所需多少開(kāi)支全部充在購物卡上，就算差一點(diǎn)也別充了。這樣，你的工資就會(huì )每個(gè)月按照規定的數目存入銀行。

　　4、不亂買(mǎi)零食，如水果、牛奶、蛋糕之類(lèi)的食品。（如果一個(gè)月在零食上花了500元，那么一年下來(lái)就是6000元人民幣。如果你在10年內不吃這些零食，那么你就會(huì )在銀行里多存下60000元，加上利息，應該是60000多元吧。你別看這些不起眼的小錢(qián)，是不可細算的。）

　　5、買(mǎi)福利彩票。但不能買(mǎi)多，堅持一天買(mǎi)一注，絕對不能那天多買(mǎi)一注。一注才兩元錢(qián)，反正花錢(qián)也不多，說(shuō)不定哪天中個(gè)大獎也不一定。

　　6、投資小工廠(chǎng)。當你看準了一家很小的工廠(chǎng)，而且又能穩賺的那一種，你可以考慮投資一點(diǎn)錢(qián)進(jìn)去，到年底分一點(diǎn)紅利。

　　7、大多數農民工的積蓄太少，因為在可買(mǎi)可不買(mǎi)的項目上花錢(qián)太多。應控制花錢(qián)的欲望，把所有真正急需的東西列出清單——如房子、小孩衣服、新冰箱、電腦、3D電視……但一定要到這些東西急用時(shí)才去買(mǎi)，如果你被一些清單外的東西所吸引，你最好花一個(gè)月的時(shí)間間去考慮是否該買(mǎi)。

　　農民工朋友們，只要你們按照我說(shuō)的方案去做，你打工10年就可以創(chuàng )建屬于你自己的事業(yè)了，把“農民工”三個(gè)字從你的字典里刪除了。

理財方案 篇5

　　一．活動(dòng)背景：

　　自從1990年國家開(kāi)放金融市場(chǎng)以來(lái)，人們對這一行業(yè)越來(lái)越重視。隨著(zhù)我國經(jīng)濟的發(fā)展，證券,基金，股票這些詞語(yǔ)已經(jīng)深入人心.越來(lái)越多的人參與到這一行業(yè)，其中涌現出一批又一批的杰出人物，商學(xué)院投資理財協(xié)會(huì )在了解到這些信息后，結合商學(xué)院全體學(xué)生的需求，主動(dòng)為我們大家聯(lián)系上了綿陽(yáng)華西證券營(yíng)業(yè)部楊總經(jīng)理楊。為會(huì )員組織安排了一次證券公司實(shí)地觀(guān)摩活動(dòng)

　　二．活動(dòng)目的:

　　針對我們大家的這方面的困惑，本次觀(guān)摩活動(dòng)側重于讓大家對證券行業(yè)有一些清晰地認識，對金融行業(yè)有一個(gè)全方位的了解，楊老師會(huì )站在這個(gè)行業(yè)一線(xiàn)為大家解說(shuō)證券行業(yè)的發(fā)展狀況，以及最新動(dòng)態(tài)。楊老師還會(huì )和大家分享面試的技巧，職場(chǎng)人際關(guān)系的處理，以及思想和性格的束縛，全面提升自己，如何練就一副好口才，等等、、這些同學(xué)們心里最憂(yōu)慮的的話(huà)題進(jìn)行分享。楊老師作為一名公司的高層領(lǐng)導。主管人事招聘的成功人士，會(huì )給大家帶來(lái)職場(chǎng)一線(xiàn)的信息，對我們大家以后走入社會(huì )，走向職場(chǎng)提供指導性的意見(jiàn)。尤其是對于有意愿進(jìn)入證券行業(yè)的會(huì )員構建合理的知識結構，希望通過(guò)這次活動(dòng)為同學(xué)們揭開(kāi)這一層神秘面紗，向同學(xué)講解證券及股票市場(chǎng)基本知識，為我們會(huì )員構建合理的知識結構。

　　三．活動(dòng)意義

　　通過(guò)本通過(guò)本次活動(dòng)，給同學(xué)們帶來(lái)職場(chǎng)的.一線(xiàn)咨詢(xún)，使同學(xué)們對職場(chǎng)有更清晰的了解，對以后更加從容的走向崗位積累些許經(jīng)驗。使同學(xué)門(mén)在接下來(lái)的時(shí)間里抓緊時(shí)間有方向性地歷練自己。突破自己思想和性格的束縛從而全面提升自己。本次活動(dòng)也能激發(fā)同學(xué)們對證券市場(chǎng)的興趣，為那些想從事這一行業(yè)的同學(xué)提供正確的指引，擴展全院同學(xué)的知識面，為同學(xué)合理規劃自己的職業(yè)生涯給予參考性意見(jiàn)。

　　四、主辦單位：

　　綿陽(yáng)師范學(xué)院校團委社團部

　　承辦單位：商學(xué)院團總支 社團部 投資理財協(xié)會(huì )

　　五：主要內容

　　本次活動(dòng)的主要內容

　　1包括證券行業(yè)的學(xué)習了解

　　2包括職場(chǎng)人際關(guān)系的處理

　　3面試的技巧等方面

　　六：活動(dòng)時(shí)間及地點(diǎn)：初定于20xx-11-1下午一點(diǎn)出發(fā)（校門(mén)口坐七十二路公交車(chē)到華西證券下）

　　七：活動(dòng)對象：主要是面向投資理財協(xié)會(huì )的同學(xué)，非常歡迎其協(xié)會(huì )同學(xué)參加

　　九 經(jīng)費預算 ：每人來(lái)回4元，人數控制在20人以下

　　十 安全備案 考慮到是要到校外去。所以協(xié)會(huì )負責人有詳細的安排，協(xié)會(huì )有專(zhuān)人全程帶領(lǐng)大家. 華西證券會(huì )安排專(zhuān)人接待 負責人（馮啟松 15280981769)商學(xué)院團總支社團部投資理財協(xié)會(huì )

理財方案 篇6

　　如今隨著(zhù)社會(huì )發(fā)展，人們投資理財的觀(guān)念增強，大家都想了解投資理財的基本知識。但金融投資理財，一直以來(lái)都是生澀難懂的，其實(shí)了解了里面的知識，就相對來(lái)說(shuō)，容易掌握一些，來(lái)看看都有哪些金融投資理財知識呢?

　　1.什么是理財?

　　所謂理財就是根據對風(fēng)險的偏好和承受能力，合理安排資金的運用，并使之最大程度增值的過(guò)程。

　　2.什么是股票?股票有何特點(diǎn)?

　　股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。特點(diǎn)：收益不確定、流動(dòng)性高、抵御通貨膨脹、風(fēng)險性高、對投資者的要求高。

　　3.什么是債券?

　　債券是發(fā)行人依照程序發(fā)行，并約金融投資理財知識定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。

　　4.什么是封閉式基金?

　　封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設立基金時(shí)，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌集到這個(gè)總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時(shí)期內不再接受新的投資。

　　5.什么是式基金?

　　式基金是指基金發(fā)起人在設立基金時(shí)，基金單位的總數是不固定的，可視投資者的需求追加發(fā)行。

　　6.什么是投資組合理論?

　　從了解投資者的風(fēng)險偏好和投資需求開(kāi)始，確立投資目標，全方位選擇投資渠道，作出合理的投資決策，在追求資產(chǎn)與負債匹配的基礎上合理分配投資者資產(chǎn)，然后評估其業(yè)績(jì)。

　　7.真正的投資是什么?

　　真正的投資是用別人的錢(qián)為你賺錢(qián)，用別人的時(shí)間為你賺錢(qián)，用別人的智慧為你賺錢(qián)，用穩健投資創(chuàng )造的.價(jià)值。

　　8.什么是大額儲蓄存款?

　　大額存款是國外銀行很早就開(kāi)辦的一項業(yè)務(wù)，一般是吸引巨額存款而開(kāi)辦的，用存單的形式，利率由存款人與銀行直接商訂，存款確定、不計復利，存單未到期一般不能提前支取，而且除另有協(xié)議外，遇利率調整仍按原商定利率支付利息。存單記名，可掛失，面額不固定(這種形式近似協(xié)議存款)。

　　9.什么是國債?

　　國債是以為籌措財政資金而向投資者發(fā)行的，并且承諾按一定利率、約定期限支付利息并按約定條件本金的債權債務(wù)憑證。

　　10.債券有哪些特點(diǎn)?

　　安全性好、收益比銀行存款高、流動(dòng)性較強

　　11.什么是金融債券?

　　金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照程序發(fā)行并約定在一定時(shí)期內還本付息的有價(jià)證券。

　　12.什么是企券?

　　企券是企業(yè)依據的程序發(fā)行的，約定在定期限還本付息的有價(jià)證券。它表示發(fā)行債券的企業(yè)和投資者之間的債權債務(wù)關(guān)系。

　　13.個(gè)人或家庭投資目標有哪些?

　　不同人的投資目標各不相同，但一般可概括為下述幾種：醫療或應付不測事件;積累退休養老金;積累教育準備金;購置房產(chǎn)汽車(chē)等;積累創(chuàng )業(yè)資金;彌補當前生活開(kāi)支。

　　14.如何確定合適的投資期限?

　　投資期限的長(cháng)短反映了一個(gè)投資者對投資收益的預期，一般而言，實(shí)現投資目標所需的投資期限越短，期望的投資收益率越高，要求其風(fēng)險承受能力就越高。

【理財方案】相關(guān)文章：

理財方案(精選)10-04

理財的方案10-06

理財方案01-30

有關(guān)理財方案11-28

(集合)理財方案01-04

理財方案（優(yōu)）02-29

理財方案【優(yōu)秀】08-07

理財的方案(15篇)07-15

個(gè)人理財計劃方案10-24

教育理財規劃方案06-20