銀行員工違規行為自查報告范文（精選16篇）
在生活中，報告的使用頻率呈上升趨勢，報告中提到的所有信息應該是準確無(wú)誤的。你還在對寫(xiě)報告感到一籌莫展嗎？以下是小編整理的銀行員工違規行為自查報告范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行員工違規行為自查報告 1
為積極響應總行關(guān)于員工行為自查的通知要求，我作為一線(xiàn)員工，認真學(xué)習了《員工行為守則》《員工行為禁止規定》以及《員工違規行為處理規定》等相關(guān)制度，并在此基礎上對自己的業(yè)務(wù)行為進(jìn)行了全面、深入的自查�，F將自查情況匯報如下：
一、職業(yè)道德與職業(yè)操守
我始終牢記《員工行為守則》中提出的職業(yè)道德要求，忠于工行，履行職責，回報社會(huì )。在工作中，我保持愛(ài)崗敬業(yè)、恪盡職守的態(tài)度，品行端正，誠實(shí)守信。我始終以客戶(hù)為中心，提供全方位、貼心的`服務(wù)，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。在與客戶(hù)交往過(guò)程中，我嚴格遵守職業(yè)道德規范，未出現利用工作便利收受客戶(hù)紅包、禮品、手續費等行為。
二、業(yè)務(wù)操作與合規性
在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，我嚴格按照規章制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，未出現違規操作或違反職業(yè)紀律的行為。我積極參與各類(lèi)業(yè)務(wù)培訓和應急演練，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險防控意識。同時(shí)，我注重細節管理，從“謝謝、對不起”等小事做起，服務(wù)體現周到，贏(yíng)得了客戶(hù)的信任和好評。
三、風(fēng)險防控與安全意識
我深刻認識到風(fēng)險防控的重要性，時(shí)刻保持警惕，提高安全意識。在工作中，我嚴格遵守安全操作規程，未出現因操作不當或疏忽大意導致的風(fēng)險事故。同時(shí)，我積極參與銀行組織的安全培訓和演練活動(dòng)，掌握基本的安全技能和應急處理方法。
四、個(gè)人行為與紀律
我嚴格遵守銀行的各項規章制度和勞動(dòng)紀律，未出現遲到、曠工、早退等行為。同時(shí)，我注重個(gè)人形象和言行舉止的規范，未參與任何違法違紀活動(dòng)。在日常生活和工作中，我始終保持積極向上的心態(tài)和良好的精神狀態(tài)。
綜上所述，通過(guò)本次自查，我確認自己在職業(yè)道德、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險防控以及個(gè)人行為與紀律等方面均符合銀行規定，不存在違規行為。在未來(lái)的工作中，我將繼續保持高度的合規意識和風(fēng)險防控意識，不斷提升自己的業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)，為銀行的穩健發(fā)展貢獻自己的力量。
銀行員工違規行為自查報告 2
一、自查背景與目的
為積極響應國家金融監管政策，強化內部管理，防范金融風(fēng)險，我行于近期組織開(kāi)展了全行員工違規行為自查活動(dòng)。本報告旨在全面梳理、分析并報告自查過(guò)程中發(fā)現的'員工違規行為情況，以便及時(shí)整改，提升合規管理水平。
二、自查范圍與方法
1. 范圍：本次自查覆蓋全行所有業(yè)務(wù)部門(mén)及分支機構，包括但不限于前臺業(yè)務(wù)部門(mén)、中后臺管理部門(mén)、風(fēng)險管理部、合規部等。
2. 方法：采用問(wèn)卷調查、個(gè)別訪(fǎng)談、業(yè)務(wù)資料審查、系統數據比對等多種方式，確保自查工作的全面性和深入性。
三、自查結果
1. 輕微違規行為：
服務(wù)不規范：部分柜員在接待客戶(hù)時(shí)態(tài)度不夠熱情，解答問(wèn)題不夠耐心，影響了客戶(hù)體驗。
工作紀律松懈：少數員工存在遲到早退現象，個(gè)別員工在工作時(shí)間處理私人事務(wù)。
2. 較嚴重違規行為：
違規操作業(yè)務(wù)系統：個(gè)別員工未經(jīng)授權擅自修改客戶(hù)信息或交易記錄，雖然未造成資金損失，但嚴重違反了操作規程。
不當營(yíng)銷(xiāo)行為：部分銷(xiāo)售人員為追求業(yè)績(jì)，存在夸大產(chǎn)品收益、隱瞞風(fēng)險信息等不當營(yíng)銷(xiāo)行為。
3. 潛在風(fēng)險點(diǎn)：
信息安全隱患：部分員工對客戶(hù)信息保護意識不足，存在隨意擺放含有客戶(hù)信息的紙質(zhì)文件現象。
培訓不足：新員工對合規政策和業(yè)務(wù)流程了解不夠深入，增加了操作失誤的風(fēng)險。
四、整改措施
1. 加強員工培訓：定期組織合規培訓和業(yè)務(wù)技能培訓，提高員工的合規意識和業(yè)務(wù)能力。
2. 完善內部管理：修訂和完善內部管理制度，明確崗位職責，強化工作紀律。
3. 強化監督與問(wèn)責：建立健全監督機制，對違規行為進(jìn)行嚴肅處理，并公開(kāi)通報，形成警示效應。
4. 提升信息安全：加強客戶(hù)信息保護措施，定期開(kāi)展信息安全檢查，確�？蛻�(hù)信息的安全性和保密性。
五、總結與展望
本次自查活動(dòng)雖發(fā)現了一些問(wèn)題，但也是我們提升合規管理水平的重要契機。未來(lái)，我行將繼續加強合規文化建設，完善內控機制，確保各項業(yè)務(wù)在合規的軌道上穩健運行。
銀行員工違規行為自查報告 3
一、引言
為提升金融服務(wù)質(zhì)量，保障金融秩序穩定，我行按照上級監管部門(mén)要求，于近期組織開(kāi)展了員工違規行為自查自糾活動(dòng)。本報告旨在總結自查成果，分析存在的問(wèn)題，并提出相應的改進(jìn)措施。
二、自查過(guò)程
1. 組織動(dòng)員：成立自查領(lǐng)導小組，明確自查目標、范圍和步驟，確保自查工作有序進(jìn)行。
2. 資料收集與分析：通過(guò)查閱業(yè)務(wù)記錄、監控錄像、客戶(hù)投訴記錄等資料，全面了解員工行為情況。
3. 現場(chǎng)檢查：對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、辦公區域進(jìn)行實(shí)地檢查，查看員工操作是否規范，是否存在違規行為。
三、自查發(fā)現的問(wèn)題
1. 業(yè)務(wù)操作不規范：部分員工在辦理業(yè)務(wù)時(shí)未嚴格按照流程操作，存在省略步驟、錯誤錄入信息等問(wèn)題。
2. 服務(wù)態(tài)度問(wèn)題：少數員工在面對客戶(hù)時(shí)缺乏耐心和熱情，服務(wù)態(tài)度生硬，影響了客戶(hù)滿(mǎn)意度。
3. 內部管理漏洞：部分分支機構在員工管理、業(yè)務(wù)審批等方面存在漏洞，導致違規行為時(shí)有發(fā)生。
四、原因分析
1. 合規意識淡�。翰糠謫T工對合規政策了解不夠深入，缺乏自覺(jué)遵守合規規定的意識。
2. 培訓不足：新員工入職培訓不夠系統，老員工缺乏持續的業(yè)務(wù)培訓和合規教育。
3. 監督機制不健全：內部監督機制不夠完善，對違規行為的.發(fā)現和處理不夠及時(shí)、有效。
五、整改措施
1. 加強合規教育：定期開(kāi)展合規培訓和警示教育，提高員工的合規意識和風(fēng)險意識。
2. 完善內部管理制度：修訂和完善內部管理制度，明確崗位職責，強化業(yè)務(wù)審批流程。
3. 加強監督檢查：建立健全監督檢查機制，定期對業(yè)務(wù)操作、服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監督檢查，確保合規經(jīng)營(yíng)。
4. 優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)：加強員工服務(wù)意識培訓，提升客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，增強客戶(hù)滿(mǎn)意度。
六、結語(yǔ)
本次自查活動(dòng)雖然發(fā)現了一些問(wèn)題，但也為我們提供了改進(jìn)和提升的機會(huì )。未來(lái)，我行將繼續加強合規管理，完善內控機制，確保各項業(yè)務(wù)在合規的軌道上健康發(fā)展。同時(shí)，我們也歡迎廣大客戶(hù)和社會(huì )各界對我們的工作進(jìn)行監督，共同維護良好的金融秩序。
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一、引言
根據總行關(guān)于加強內部管理、規范員工行為的通知要求，我部門(mén)近期組織開(kāi)展了員工違規行為自查活動(dòng)。本人作為[具體職位]，積極參與并深入反思自身工作中可能存在的違規情況�，F將自查結果及改進(jìn)措施報告如下。
二、自查范圍與方法
1. 自查范圍：涵蓋了本人在業(yè)務(wù)操作、客戶(hù)服務(wù)、內部管理、信息安全等方面的所有工作環(huán)節。
2. 自查方法：通過(guò)回顧工作日志、檢查業(yè)務(wù)記錄、與同事交流反饋等方式，全面梳理潛在的風(fēng)險點(diǎn)和違規行為。
三、自查發(fā)現的問(wèn)題
1. 業(yè)務(wù)操作規范性不足：在部分業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，存在未嚴格按照操作規程執行的情況，如偶爾未核對客戶(hù)信息即進(jìn)行交易操作，雖未造成實(shí)際損失，但存在潛在風(fēng)險。
2. 信息安全意識薄弱：在日常工作中，偶爾會(huì )在非工作場(chǎng)合討論客戶(hù)信息，雖無(wú)意泄露，但違反了信息安全保護原則。
3. 客戶(hù)服務(wù)不夠細致：在處理客戶(hù)投訴時(shí)，有時(shí)因急于解決問(wèn)題而忽略了對客戶(hù)情緒的安撫和后續跟進(jìn)，影響了客戶(hù)滿(mǎn)意度。
四、原因分析
1. 培訓不足：對新出臺的業(yè)務(wù)規定和操作流程學(xué)習不夠深入，導致在實(shí)際操作中容易出錯。
2. 重視程度不夠：對信息安全和客戶(hù)服務(wù)的`重要性認識不足，缺乏持續的自我提醒和約束。
五、改進(jìn)措施
1. 加強業(yè)務(wù)學(xué)習：定期參加業(yè)務(wù)培訓，特別是對新業(yè)務(wù)、新規定的學(xué)習，確保業(yè)務(wù)操作準確無(wú)誤。
2. 提升信息安全意識：嚴格遵守信息安全管理制度，不在非工作場(chǎng)合討論客戶(hù)信息，加強密碼管理和設備安全。
3. 優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)：在處理客戶(hù)問(wèn)題時(shí)，更加注重溝通技巧和情緒管理，確保問(wèn)題得到妥善解決的同時(shí)，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度。
六、總結
通過(guò)本次自查，我深刻認識到自身在業(yè)務(wù)操作、信息安全和客戶(hù)服務(wù)方面存在的不足。未來(lái)，我將以更加嚴謹的態(tài)度對待工作，不斷提升自己的專(zhuān)業(yè)素養和服務(wù)水平，為銀行的發(fā)展貢獻自己的力量。
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一、前言
響應總行關(guān)于強化內部合規管理的號召，我深入開(kāi)展了個(gè)人違規行為自查，旨在及時(shí)發(fā)現并糾正工作中的不足，確保業(yè)務(wù)操作的合規性和安全性�，F將自查情況及改進(jìn)措施總結如下。
二、自查內容與過(guò)程
1. 業(yè)務(wù)合規性：檢查所有參與的業(yè)務(wù)操作是否遵循了銀行內部規章制度和外部法律法規。
2. 客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量：評估在客戶(hù)接待、咨詢(xún)解答、投訴處理等方面的表現，查找服務(wù)不足之處。
3. 內部管理遵守：審查自身在考勤、請假、會(huì )議參與等內部管理方面的執行情況。
三、自查結果
1. 業(yè)務(wù)合規性方面：發(fā)現偶爾在業(yè)務(wù)審核環(huán)節存在疏漏，如未完全按照流程要求核實(shí)客戶(hù)資料的真實(shí)性。
2. 客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量方面：在處理復雜問(wèn)題時(shí)，有時(shí)缺乏耐心和細致，導致客戶(hù)體驗不佳。
3. 內部管理遵守方面：偶爾因工作繁忙而未能按時(shí)參加部門(mén)會(huì )議或培訓，影響了團隊協(xié)作和信息同步。
四、問(wèn)題根源分析
1. 時(shí)間管理不當：面對多任務(wù)時(shí)，未能合理安排時(shí)間，導致部分工作未能達到最佳狀態(tài)。
2. 合規意識不強：在業(yè)務(wù)操作中，有時(shí)過(guò)于追求效率而忽視了合規性要求。
3. 服務(wù)意識欠缺：在客戶(hù)服務(wù)中，未能始終保持高度的服務(wù)意識和耐心。
五、整改措施
1. 加強時(shí)間管理：制定合理的工作計劃，確保各項業(yè)務(wù)操作都能在規定時(shí)間內高質(zhì)量完成。
2. 提升合規意識：定期參加合規培訓，加強對業(yè)務(wù)規章制度的理解和掌握，確保每一項操作都符合規定。
3. 優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)：加強與客戶(hù)的`有效溝通，提升服務(wù)意識和耐心，確�？蛻�(hù)問(wèn)題得到及時(shí)、滿(mǎn)意的解決。
六、結語(yǔ)
通過(guò)本次自查，我深刻認識到自身在業(yè)務(wù)合規性、客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量和內部管理遵守方面的不足。我將以此為契機，不斷提升自己的專(zhuān)業(yè)素養和服務(wù)水平，為銀行的穩健發(fā)展貢獻力量。同時(shí)，我也期待通過(guò)持續的自我改進(jìn)，成為更加優(yōu)秀的銀行員工。
銀行員工違規行為自查報告 6
我行在收到《中國銀監會(huì )蕪湖監管分局轉發(fā)關(guān)于加強影子銀行風(fēng)險防控的通知》文件后立即組織相關(guān)人員對我行進(jìn)行了影子銀行風(fēng)險排查，并安排部署了我行員工的自查工作，現將風(fēng)險排查情況匯報如下：
一、風(fēng)險排查情況
未發(fā)現我行與影子銀行有任何業(yè)務(wù)往來(lái)，與我行合作的xxx融資擔保有限公司、xxxx擔保有限公司、xxxx融資擔保（集團）有限公司在我行無(wú)貸款業(yè)務(wù)，且我行無(wú)理財業(yè)務(wù)及信托業(yè)務(wù)，目前不存在影子銀行的風(fēng)險隱患。
二、風(fēng)險自查情況
我行組織全行所有員工進(jìn)行影子銀行風(fēng)險自查工作，未發(fā)現我行員工有參與社會(huì )融資、資金中介、私售產(chǎn)品等違法違規行為。
三、下一步工作要求
我行按有關(guān)要求不與影子銀行發(fā)生相關(guān)業(yè)務(wù)，以確保符合監管規定要求和有效防控風(fēng)險；改進(jìn)相關(guān)業(yè)務(wù)系統，嚴格執行既定風(fēng)險限額和政策，杜絕自營(yíng)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)之間的.利益讓渡和風(fēng)險轉移等；規范對小額貸款公司和融資性擔保公司的準入合作和額擔保限額管理制度；同時(shí)我行將不定時(shí)的對我行業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險排查，對違法違規行為予以嚴厲打擊。
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通過(guò)這次現場(chǎng)檢查，及時(shí)的發(fā)現了我行在金融統計方面存在的問(wèn)題，并提出了寶貴的整改意見(jiàn)和對今后統計工作的要求，這對規范、完善我行金融統計業(yè)務(wù)有十分積極的意義。根據《執法檢查意見(jiàn)書(shū)》((平)銀檢【20xx】13號)要求，我行對現場(chǎng)檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了嚴肅整改，現將整改情況匯報如下：
一、加強統計管理工作
1.加強統計制度建設，為金融統計提供制度保障
我行制定了統一的內部填報制度和實(shí)施細則，特別是強化建立數據來(lái)源和報表項目之間的對應規則，進(jìn)一步明確內部報表各科目與金融統計報表項目之間的對應關(guān)系，全面梳理統計人員所采用統計方法的正確性，并設置相關(guān)核查復合機制。另外，對于我行統計人員自行整理的《統計崗操作流程手冊》進(jìn)行核實(shí)和更新，確保統計工作有規則制度可依，有細則說(shuō)明可核，確保能夠具備對報表質(zhì)量進(jìn)行整體評估和復核的'操作依據，從制度上對統計人員和統計工作進(jìn)行約束和指導，為統計工作的規范性和準確性奠定基礎。
2.注重金融統計制度的學(xué)習培訓
在加強統計人員業(yè)務(wù)學(xué)習方面，由于我行報表大部分需要手工進(jìn)行填報、處理，統計人員任務(wù)重、工作量大，資料統計報送時(shí)間又集中在月初，因此為了確保數據統計報送質(zhì)量，我行加大對統計人員的崗前培訓和繼續教育，加強對金融統計制度的學(xué)習，全面提升統計人員的素質(zhì)，讓統計崗位工作人員對報表填報程序和方法有正確理解和掌握，確保統計報表能按時(shí)保質(zhì)保量完成。
我行逐步加強金融統計制度的培訓學(xué)習，加深對報表填報說(shuō)明的理解，使每一位統計人員都能按要求同口徑統計數據，保證報送數據口徑統一、準確完整。我行制定了詳細的統計培訓制度，一是積極參加人行相關(guān)部門(mén)組織的培訓，形成培訓筆記及時(shí)與相關(guān)未參加培訓人員交流學(xué)習，掌握好金融統計制度變化的重點(diǎn)、細節等，積極應用到報表的填制中;二是不斷學(xué)習我行制定的相關(guān)統計制度、統計工作流程，做到嚴格按照制度開(kāi)展統計工作;三是仔細研究學(xué)習報表填報說(shuō)明，明確每一個(gè)指標的具體含義，掌握每一個(gè)數字的統計口徑，做到統計取數的連續性和一貫性，減少填報漏洞提高統計技能和統計數據質(zhì)量。
二、注重細節，提升統計數據質(zhì)量
由于我行中間業(yè)務(wù)比較單一，只有銀行卡業(yè)務(wù)，且上線(xiàn)時(shí)間較短，收入金額較少，所以在統計報表的填制過(guò)程中容易被忽視�！爸虚g業(yè)務(wù)季報表”是金融統計報表中今年新增的一張表單，填報人員對報表結構不夠熟悉，誤把我行代收代付業(yè)務(wù)合計金額填入“其他銀行卡業(yè)務(wù)收入”。為此我行采取措施，加強統計人員業(yè)務(wù)培訓和統計復核制度建設，要求金融統計人員仔細研究重新學(xué)習報表填報說(shuō)明，明確每一個(gè)項目、指標的具體含義、統計口徑，保持統計取數的連續性，徹底消除錯報、漏報等錯誤，提高金融統計數據質(zhì)量。
三、加強科技支持力度，從根本上提高整體統計工作質(zhì)量
由于我行核心系統不能和對外的報表系統同步，會(huì )計科目的設置不夠全面，所以從核心系統直接提取的數據暫時(shí)不能滿(mǎn)足系統上報數據的需求，統計工作暫時(shí)還未實(shí)現自動(dòng)化、系統化和網(wǎng)絡(luò )化。統計工作僅僅依靠手工進(jìn)行篩選、匯總、填報、分析，難以確保數據質(zhì)量的準確性、完整性、及時(shí)性。統計報表由相關(guān)統計部門(mén)根據具體業(yè)務(wù)情況及對報表項目的理解自行填報，不同填報人員選用的統計方法有差異，準確統一的取數來(lái)源和數據處理流程急需進(jìn)一步完善。統計工作的科技支持力度薄弱，統計復核工作無(wú)法利用系統直接進(jìn)行表內、表間的校驗，缺乏對報表質(zhì)量進(jìn)行快速、有效、系統的復核和評估的科技技術(shù)支持平臺。
我行已經(jīng)與中國金融電子公司簽訂合作協(xié)議，由其為我行建設新一代核心業(yè)務(wù)系統、信貸管理系統、報表管理系統及相關(guān)附屬系統。新一代信貸管理系統包括常規信貸管理、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)(個(gè)人)征信管理功能，并可實(shí)現對客戶(hù)信息、貸款業(yè)務(wù)、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動(dòng)對這些數據進(jìn)行匯總、分析。報表管理系統包括非現場(chǎng)金融信息系統、人民銀行金融機構統計信息系統及其他輔助報表，能夠及時(shí)、完整的提取統計報表，提升統計工作效率，加強風(fēng)險控制和數據管理，以適應金融統計和金融統計發(fā)展的需要。
銀行員工違規行為自查報告 8
為切實(shí)做好“小金庫”治理工作，把“小金庫”治理工作落到實(shí)處，構建防治“小金庫”工作長(cháng)效機制。根據人總行統一部署，我支行于20xx年6月上旬組織開(kāi)展了對“小金庫”治理“回頭看”工作，現將有關(guān)情況總結匯報如下。
一、統一思想精心組織
為提高全行上下對開(kāi)展“小金庫”治理工作重要意義的認識，深刻認識“小金庫”治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會(huì )計財務(wù)、后勤、內審、紀檢等部門(mén)負責人召開(kāi)了專(zhuān)門(mén)會(huì )議，研究部署對“小金庫”治理“回頭看”自查工作，要求相關(guān)人員認真對待，全行上下齊心協(xié)力，相關(guān)部門(mén)通力合作，共同把這次自查工作完成好。
為使自查工作有序開(kāi)展，支行成立了由一把手任組長(cháng)、分管領(lǐng)導任副組長(cháng)，會(huì )計、財務(wù)、后勤、內審、紀檢等部門(mén)負責人為成員組成的“小金庫”治理“回頭看”自查工作小組。并公布了舉報電話(huà)，自覺(jué)接受群眾的監督。
二、認真細致自查到位
1、宣傳動(dòng)員提高認識
召開(kāi)全行干部職工大會(huì )，學(xué)習有關(guān)文件，強調“小金庫”治理工作的重要意義，提高對“小金庫”治理工作全員參與意識，對發(fā)現有“小金庫”現象或隱患的及時(shí)主動(dòng)報告。
2、認真自查全面細致
通過(guò)對支行賬戶(hù)開(kāi)立情況、財務(wù)收支情況、出納現金、銀行存款情況、基建管理、固定資產(chǎn)管理情況的檢查表明：我支行無(wú)截留收入、虛列開(kāi)支、違規收費、亂罰款、上下級單位相互轉移資金等行為，不存在“小金庫”現象。
三、完善制度構建長(cháng)效機制
1、加強思想教育
積極開(kāi)展黨性、黨風(fēng)、黨紀教育，幫助廣大黨員干部堅定理想信念，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和正確的權力觀(guān)、地位觀(guān)、利益觀(guān)，明辨是非，不斷增強拒腐防變能力。
結合典型案例進(jìn)行警示教育，警鐘長(cháng)鳴，用發(fā)生在身邊的人和事進(jìn)行教育，切實(shí)提高班子成員和干部職工的法制意識，使設立“小金庫”違紀、違法、易誘發(fā)職務(wù)犯罪的觀(guān)念深入人心，使黨員干部從思想上、行動(dòng)上支持、參與禁止“小金庫”的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線(xiàn)。
2、加強制度建設，健全管理體系
認真調研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監督管理體制等各個(gè)方面存在的.漏洞和環(huán)節，不斷總結完善制度建設，建立責任追究制，從源頭預防和治理“小金庫”的產(chǎn)生和漫延。
3、實(shí)行責任追究，加大懲處力度
建立和完善“一把手”責任追究制，把“小金庫”問(wèn)題納入黨風(fēng)廉政建設的責任目標之一，實(shí)行一票否決，一旦發(fā)現“小金庫”，除對當事人進(jìn)行處理外，還必須對“一把手”實(shí)行責任追究。
4、加強群眾監督，健全信息渠道
充分發(fā)揮廣大干部職工的監督作用，建立舉報箱、舉報電話(huà)等多種渠道，發(fā)動(dòng)干部職工監督的有利條件，為其反饋情況提供有效平臺，達到有效扼制小金庫的目的。
5、建立獎懲機制
建立舉報查處獎懲機制。對舉報“小金庫”現象、查辦“小金庫”行為的有功人員，不僅從精神上給予獎勵，同時(shí)從物質(zhì)上給予一定獎勵。
銀行員工違規行為自查報告 9
我支行行風(fēng)建設工作堅持以\"三個(gè)代表\"重要思想為指導，按照鎮黨委鎮政府行風(fēng)工作的統一安排和布署，深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，以規范服務(wù)行為，強化服務(wù)意識，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量為目標，以群眾滿(mǎn)意為標準，從解決群眾關(guān)心的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題入手，使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善。
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1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責任心不強、作風(fēng)不扎實(shí)的行為。
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀律和情緒低落、工作消極的行為。
3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習、業(yè)務(wù)學(xué)習等集體活動(dòng)的行為。
4、未有利用工作便利收受客戶(hù)紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷(xiāo)各種費用、謀取個(gè)人私利的行為。
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1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè )場(chǎng)所等，消費與正當收入嚴重不符的行為。
2、未有經(jīng)常以錢(qián)物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機等其他變相賭博的行為；沒(méi)有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為。
3、未有長(cháng)期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢(qián)的行為。
4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒(méi)有上班時(shí)間傳呼、電話(huà)不斷，與社會(huì )不良人員交往的行為；沒(méi)有經(jīng)常在上班時(shí)間買(mǎi)賣(mài)股票、期貨或參與傳銷(xiāo)的行為。
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為；沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
�。ㄈI(yè)務(wù)管理方面
1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學(xué)習和貫徹落實(shí)的情況，明確本單位或本部門(mén)各業(yè)務(wù)操作崗位職責。
2、未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時(shí)采取有效措施解決的情況，及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問(wèn)題。
3、未有對違紀違規行為或業(yè)務(wù)事故不按規定及時(shí)制止、報告和處理的情況。
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負責人違法違規辦理業(yè)務(wù)的情況。
5、未有財會(huì )部門(mén)主管、主管行長(cháng)、行長(cháng)不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進(jìn)行清點(diǎn)的情況。
6、未有不按規定安排對重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
�。ㄋ模I(yè)務(wù)操作方面
1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實(shí)、賬表不符的.情況；未有未經(jīng)會(huì )計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為。
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì )計憑證的現象。
3、無(wú)單人上門(mén)收款、送款違反規定程序辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況；無(wú)不嚴格執行每天營(yíng)業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況。
4、未有擅自動(dòng)用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報出納長(cháng)款的現象；未有擅自保管客戶(hù)存折（單）、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶(hù)取款現象。
5、未有允許單位和個(gè)人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況；未有開(kāi)戶(hù)審查不嚴、違反個(gè)人存款實(shí)名制規定辦理個(gè)人儲蓄開(kāi)戶(hù)手續辦理公款私存的行為。
6、未有未按規定私自為客戶(hù)辦理掛失手續，盜取客戶(hù)資金的現象；未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為。
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為。
8、未有超越職權和范圍用印行為，無(wú)未經(jīng)審批或審批手續不全用印行為；未有私自將單位介紹信給他人使用的行為。
9、未有私自將押運路線(xiàn)透露給他人的行為。
10、無(wú)不按規定辦理業(yè)務(wù)授權的情況；不存在混崗操作現象。
11、無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安全因素存在。
銀行員工違規行為自查報告 10
為了迎接銀監會(huì )對商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的檢查，規范支行個(gè)人理財業(yè)務(wù)，根據銀監會(huì )下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細致的檢查，現將開(kāi)展自查工作情況匯報如下：
一、人員配備情況
為了確保個(gè)人理財業(yè)務(wù)的合規銷(xiāo)售，支行配備了專(zhuān)職理財經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財經(jīng)理銷(xiāo)售。
鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現已全面杜絕。
二、銷(xiāo)售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預期等的前提下向客戶(hù)推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買(mǎi)產(chǎn)品的'客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險評估報告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評估報告》），理財經(jīng)理根據其評估結果，向客戶(hù)推薦相應得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù)，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財業(yè)務(wù)行長(cháng)簽字。自查中發(fā)現有少數客戶(hù)的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結構、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來(lái)，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險評估報告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案，方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專(zhuān)職理財人員介紹、合規銷(xiāo)售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規范發(fā)展。
銀行員工違規行為自查報告 11
今年以來(lái)，市區聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導到位
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動(dòng)和合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作責任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班期，參訓人員達人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的`崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實(shí)到位
加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位
重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的`行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查社次。同時(shí)本著(zhù)安全堅固、經(jīng)濟實(shí)用的原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的安全防護設施進(jìn)行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地規范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問(wèn)責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
銀行員工違規行為自查報告 12
根據中國銀監會(huì )辦公廳印發(fā)的《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機構自助設備專(zhuān)項檢查的'通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學(xué)習了該通知精神，并在會(huì )后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。
二、自查內容
�。ㄒ唬┗A管理情況：
1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時(shí)正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。
5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業(yè)務(wù)管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。
8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。
9、客戶(hù)操作區有隔斷擋板及一米線(xiàn)，使廣大儲戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
�。ǘ┌踩婪对O施建設情況：
1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶(hù)正面圖像及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶(hù)面部特征及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶(hù)密碼操作。
3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數據儲存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話(huà)。
6、視頻監控系統時(shí)間與自助設備時(shí)間保持同步。
7、有獨立的用戶(hù)操作區域，已設置一米線(xiàn)、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實(shí)體磚。
今后，我社區支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風(fēng)險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規范操作，確保我社區支行自助設備業(yè)務(wù)安全運行，穩健發(fā)展。
銀行員工違規行為自查報告 13
根據總行農發(fā)銀計【20xx】22號《關(guān)于開(kāi)展中國農業(yè)發(fā)展銀行20xx年統計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識，周密安排部署
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，組織全行員工認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行統計工作管理制度》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容。通過(guò)學(xué)習，統一了員工的思想認識，提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查情況
�。ㄒ唬┞鋵�(shí)整改
20xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會(huì )、總行統計執法檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關(guān)的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的'金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
�。ㄈ┞鋵�(shí)銀監會(huì )非現場(chǎng)監管報表制度的情況
1、認真貫徹執行《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場(chǎng)監管報表。
2、認真開(kāi)展非現場(chǎng)監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場(chǎng)監管統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。
3、通過(guò)對歷年非現場(chǎng)統計數據的自己檢查，認為上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場(chǎng)監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。
�。ㄋ模┙y計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發(fā)的專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過(guò)檢查，我行加強了對統計工作的領(lǐng)導，統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。根據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統計人員素質(zhì)，加強對統計制度、規定的學(xué)習，特別是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習，努力提高統計水平和統計質(zhì)量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無(wú)損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發(fā)揮統計分析的作用，為行領(lǐng)導決策提供有力依據。
銀行員工違規行為自查報告 14
進(jìn)一步提高全行會(huì )計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會(huì )計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng )建農業(yè)銀行良好的合規文化。按照農發(fā)行總行、省行的統一部署，結合本行實(shí)際情況，從五月份至七月份，在全行范圍內開(kāi)展“從我做起，合規操作”專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)。開(kāi)展這次教育學(xué)習活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)，找準工作立足點(diǎn)，增強合規管理、合規經(jīng)營(yíng)意識;切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性，增強識別風(fēng)險和控制會(huì )計風(fēng)險的能力，切實(shí)規范操作行為，有效遏制違規違紀問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹(shù)立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。該行此次教育學(xué)習活動(dòng)分為學(xué)習自查和鞏固驗收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習自查階段的活動(dòng)內容包括：
一是學(xué)習相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習和自學(xué)相結合的方式，對相關(guān)文件、制度、規章進(jìn)行學(xué)習，學(xué)習內容以業(yè)務(wù)操作規范為主，做好學(xué)習記錄和筆記，學(xué)習面達到100%。每名會(huì )計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以“從我做起，合規操作”為主題的學(xué)習心得。
二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習，結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動(dòng)，深入排查會(huì )計業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，查找合規操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。
三是組織召開(kāi)制度研討會(huì )。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統管理和會(huì )計制度方面的研討會(huì )，包括：對現行的會(huì )計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統和管理系統的內部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統風(fēng)險控制的意見(jiàn);對現行的會(huì )計業(yè)務(wù)規章制度進(jìn)行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題，研究解決辦法，提出完善意見(jiàn)。
四是開(kāi)展會(huì )計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。鞏固驗收階段活動(dòng)內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習內容，組織全行會(huì )計管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗收。三是鞏固學(xué)習成果。修訂和完善會(huì )計結算專(zhuān)業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規范，建立崗位風(fēng)險點(diǎn)提示制度，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作的理念深入到每一個(gè)員工。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻在平凡中奉獻，是所有品質(zhì)中最難得東西。
一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障，也是我們奉獻的平臺。愛(ài)崗敬崗，說(shuō)著(zhù)容易做起來(lái)可真不容易，在平凡的崗位上就是需要堅持，堅持住了就成功了。作為一個(gè)金融單位的員工，應該在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向;如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值，只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現。講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數，講信譽(yù)重信用，履行自己應承擔的義務(wù)。所以通過(guò)對這次的學(xué)習，使我更深地了解到作為一個(gè)農發(fā)行員工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習，時(shí)刻按照職業(yè)規范去要求自己，努力工作，無(wú)愧于組織的培養和信賴(lài)。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識
“沒(méi)有規矩何成方圓”，身為會(huì )計部門(mén)主管，切實(shí)提高部門(mén)人員和自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，是我當前最為實(shí)際的工作任務(wù)。眾所周知會(huì )計是銀行的基礎業(yè)務(wù)，其工作的一絲一毫都可能給整個(gè)銀行的工作帶來(lái)比較大的影響，影響有時(shí)甚至可能是深遠的�！疤撔�、謹慎、熱情、完善”一直是我努力的方向，虛心學(xué)習，謹慎辦事，熱心待客，并以此不斷完善自己。銀行業(yè)競爭日趨激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭取到更多的客戶(hù)滿(mǎn)意和信賴(lài)，而更趨成熟的風(fēng)險管理水平才能真正提高我們自身的價(jià)值。面對著(zhù)每天都出現地形形色色社會(huì )新事物，加強合規操作不能是一句掛在嘴邊的空話(huà)。常言說(shuō)“要想效果好，制度是法寶”，平時(shí)有的同志老是覺(jué)得規章制度在束縛著(zhù)我們的工作，嫌程序太繁瑣速度慢，如果細細想來(lái)也不盡然，正所謂“實(shí)踐出真理”，各項規章制度的建立也決不是憑空想象出來(lái)的，那肯定是在經(jīng)歷過(guò)實(shí)際工作有了經(jīng)驗教訓才能總結出來(lái)的。我經(jīng)常感覺(jué)到也只有按照各項規章制度辦事，我們才可以保護自己的權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力，真正用制度去管理，用制度去落實(shí)，才有可能達到真正的合規操作。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
增強規章制度的執行與監督防范案件意識取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行應從內部講，要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的'合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。執行力的建設是一個(gè)長(cháng)期的過(guò)程，再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。努力建造良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節，本崗位的自己檢查與自己免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，以此及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差。通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，讓我找到了正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對農發(fā)行改革的信心，增強維護農發(fā)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
銀行員工違規行為自查報告 15
為落實(shí)xxx和xxx關(guān)于減稅降費、減輕企業(yè)負擔的重要決策部署，規范銀行服務(wù)收費行為，更好支持實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，銀xxx決定自20xx年6月起開(kāi)展銀行違規涉企服務(wù)收費專(zhuān)項治理工作�，F就有關(guān)事項通知如下：
一、目標導向
通過(guò)此次專(zhuān)項治理，督促銀行機構嚴格落實(shí)各項服務(wù)價(jià)格規定，加強服務(wù)價(jià)格管理，規范涉企服務(wù)收費行為，降低企業(yè)融資成本，減輕企業(yè)負擔。對于違規涉企服務(wù)收費行為，堅決查處，抓典型案例公開(kāi)曝光。同時(shí)，鼓勵各銀行機構進(jìn)一步梳理銀行服務(wù)收費業(yè)務(wù)，努力挖掘為企業(yè)進(jìn)一步減費讓利的空間。
二、工作安排
�。ㄒ唬C構自查
1.組織開(kāi)展。各銀行機構（政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、郵儲銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行）負責組織實(shí)施本機構自查。各銀行機構的上級機構要對下級機構自查情況進(jìn)行檢查。銀xxx各銀行機構監管部門(mén)和各銀保監局負責組織推動(dòng)和督促指導轄內銀行機構開(kāi)展自查。自查范圍包括2018年1月1日至20xx年3月末期間辦理的各類(lèi)涉企服務(wù)收費業(yè)務(wù)，以及20xx年3月末仍在開(kāi)展的各類(lèi)涉企服務(wù)收費業(yè)務(wù)，可根據實(shí)際情況適當追溯或延伸。
2.自查要求。各銀行要根據檢查要點(diǎn)（附件1）結合自身特點(diǎn)細化自查方案，認真組織實(shí)施，落實(shí)主體責任，對自查結果應建立問(wèn)題臺賬，并逐條明確自糾措施和問(wèn)責措施。自查發(fā)現違規線(xiàn)索的，要及時(shí)向監管部門(mén)報告；涉嫌違法犯罪的，要及時(shí)移送司法機關(guān)。對應查未查、應發(fā)現未發(fā)現、應處未處和處理不到位的問(wèn)題，監管部門(mén)一經(jīng)發(fā)現查實(shí)應依法從重處罰。
�。ǘ┍O管檢查
1.組織開(kāi)展。各銀保監局應高度重視本次專(zhuān)項治理，在轄內銀行機構自查自糾的基礎上開(kāi)展監管抽查�？蓪⑵浼{入銀行機構“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規建設”專(zhuān)項工作統籌部署，合理調配監管資源、安排抽查時(shí)間，確保抽查質(zhì)效。各銀保監局應根據問(wèn)題導向，結合日常監管和輿情信息，在轄內至少選擇3家屬地監管銀行機構進(jìn)行抽查，其中至少1家為地方法人銀行機構。抽查范圍包括2018年1月1日至20xx年3月末期間發(fā)生的各類(lèi)涉企服務(wù)收費業(yè)務(wù)，以及被查機構20xx年3月末仍在開(kāi)展的各類(lèi)涉企服務(wù)收費業(yè)務(wù)，可根據實(shí)際情況適當追溯或延伸。
3.監管措施。各銀保監局根據檢查要點(diǎn)認真組織抽查。對于抽查發(fā)現的問(wèn)題，督促相關(guān)機構嚴肅整改，并視情況采取審慎監管措施與行政處罰措施。涉嫌違法犯罪的，要及時(shí)移送司法機關(guān)。
三、報告要求
�。ㄒ唬C構自查報告
1.報告路徑和時(shí)間。各銀行機構法人應在匯總分支機構自查情況基礎上形成自查報告（文字及附表），于20xx年7月31日前報送監管部門(mén)。其中，銀xxx直接監管的法人機構報送至對口的機構監管部門(mén)，地方法人機構將自查報告報送至屬地銀保監局。銀行各級分支機構應將本級自查報告抄送屬地銀保監局。
各銀保監局按機構類(lèi)別（城市商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行、農村中小銀行機構、外資銀行）匯總銀行自查情況，并應加強審核，形成本轄區匯總報告（含附表），于20xx年8月20日前報送至相應機構監管部門(mén)，抄送創(chuàng )新部、銀行檢查局。
各機構監管部門(mén)按照機構類(lèi)別（政策性銀行、大型銀行和郵儲銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行、農村中小銀行、外資銀行）形成本條線(xiàn)匯總報告，于20xx年9月10日前送創(chuàng )新部，并抄送銀行檢查局。
2.報告要求。自查報告應重點(diǎn)突出、內容詳實(shí)，包括但不限于：自查組織實(shí)施情況、自查基本情況與總體評價(jià)、自查發(fā)現的主要問(wèn)題、問(wèn)題存在的原因及分析、整改問(wèn)責情況，相關(guān)政策建議。
�。ǘ┍O管檢查報告
1.報告路徑和時(shí)間。各銀保監局應就轄內銀行涉企服務(wù)收費監管檢查情況形成匯總報告（文字及附表），于20xx年11月15日前報送至銀行檢查局，并抄送創(chuàng )新部。
2.報告要求。監管檢查報告應重點(diǎn)突出、內容詳實(shí)，包括但不限于：監管檢查組織實(shí)施情況，檢查基本情況與總體評價(jià)，檢查發(fā)現的主要問(wèn)題，銀行機構整改問(wèn)責情況，已采取和擬采取的`審慎監管措施與行政處罰措施，相關(guān)政策建議。報告應附至少2個(gè)典型案例。
�。ㄈ┛偨Y報告
創(chuàng )新部根據各機構監管部門(mén)提供的分機構類(lèi)別自查匯總報告，匯總形成機構自查總結報告。
銀行檢查局根據各銀保監局提供的監管檢查匯總報告，匯總形成監管檢查總結報告。
四、工作要求
�。ㄒ唬┨岣咚枷胝J識。各銀行機構和各級監管部門(mén)要充分認識銀行違規涉企收費專(zhuān)項治理工作的重要性，以高度的責任感組織開(kāi)展自查自糾、監管檢查和問(wèn)責整改，堅持問(wèn)題導向，明確組織機制，嚴格落實(shí)責任，確保工作質(zhì)量。
�。ǘ﹪烂C工作紀律。各級監管部門(mén)要嚴格貫徹落實(shí)中央八項規定精神，自覺(jué)遵守各項制度規定，做好保密工作，依法廉潔開(kāi)展檢查工作。對違反各項紀律的行為要堅決糾正，嚴肅查處。
�。ㄈ┘訌娊y籌協(xié)調。為落實(shí)中央辦公廳印發(fā)的《關(guān)于解決形式主義突出問(wèn)題為基層減負的通知》要求，更好為基層松綁減負，防止層層加碼，提高工作實(shí)效，本次銀行違規涉企收費專(zhuān)項治理工作可與我會(huì )現有現場(chǎng)檢查及相關(guān)專(zhuān)項工作結合開(kāi)展。專(zhuān)項治理工作期間，銀xxx各監管部門(mén)和各級派出機構可與市場(chǎng)監管部門(mén)、發(fā)展改革部門(mén)、價(jià)格管理部門(mén)、財政部門(mén)等加強溝通協(xié)調，共同推動(dòng)違規涉企收費專(zhuān)項治理工作。
銀行員工違規行為自查報告 16
根據銀監辦相關(guān)文件精神，我社組織全體員工進(jìn)行了深入的違規行為自查工作，旨在規范業(yè)務(wù)操作，強化風(fēng)險管理，確保銀行業(yè)務(wù)的穩健運行。作為本次自查工作的一員，我嚴格對照《員工行為守則》及相關(guān)制度要求，對自己的業(yè)務(wù)行為進(jìn)行了全面、細致的排查，現將自查情況匯報如下：
一、貸款業(yè)務(wù)自查
作為一名銀行員工，我目前在XX縣農村信用社及轄區內其他金融機構有貸款余額X萬(wàn)元。在貸款業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，我始終遵循合法合規原則，嚴格按照貸款審批流程操作，確保貸款用途真實(shí)、合法，不存在違規發(fā)放貸款、挪用貸款資金等行為。
二、參與民間融資自查
經(jīng)過(guò)自查，我確認自己不存在以下違規融資現象：
1. 不存在以獲取高利為目的，利用自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人借款用于投資、放貸的行為。
2. 不存在以農村信用社的名義組織或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資的行為。
3. 不存在以客戶(hù)或本人的賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金的行為。
4. 不存在為他人高息融資提供辦公場(chǎng)所或開(kāi)展宣傳活動(dòng)的行為。
5. 不存在以各種形式參加非法集資的行為。
6. 不存在自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當行、小額貸款公司、投資公司等機構的行為。
三、經(jīng)商辦企業(yè)自查
我確認自己不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)、入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開(kāi)公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現象，嚴格遵守了銀行員工不得經(jīng)商辦企業(yè)的規定。
四、職業(yè)紀律與職業(yè)操守
我始終牢記《員工行為守則》中的職業(yè)道德要求，忠于職守，履行職責，胸懷整體，顧全大局。在日常工作中，我保持了良好的工作態(tài)度，嚴格遵守勞動(dòng)紀律，未出現遲到、曠工、早退等行為。同時(shí)，我積極參與政治學(xué)習和業(yè)務(wù)學(xué)習，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)。
五、風(fēng)險防控與合規意識
我深刻認識到風(fēng)險防控的.重要性，時(shí)刻保持警惕，嚴格按照規章制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)。在工作中，我積極學(xué)習《員工行為規范手冊》和《操作風(fēng)險防范手冊》，加深對員工行為規范和防范風(fēng)險意識的理解，堅定執行行為規范的決心。
綜上所述，通過(guò)本次自查，我確認自己在貸款業(yè)務(wù)、參與民間融資、經(jīng)商辦企業(yè)以及職業(yè)紀律與職業(yè)操守等方面均符合銀行規定，不存在違規行為。在未來(lái)的工作中，我將繼續保持高度的合規意識和風(fēng)險防控意識，為銀行的穩健發(fā)展貢獻自己的力量。
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