銀行自查報告
在我們平凡的日常里，報告有著(zhù)舉足輕重的地位，其在寫(xiě)作上具有一定的竅門(mén)。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？以下是小編收集整理的銀行自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行自查報告 篇1
一、前言
隨著(zhù)社會(huì )的發(fā)展，人們的生活方式和消費習慣也發(fā)生了極大的變化，以往的現金支付方式已經(jīng)無(wú)法滿(mǎn)足人們的消費需求。銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展為人們的消費提供了更加便捷、安全和高效的方式。同時(shí)，由于銀行卡業(yè)務(wù)的特殊性，其安全問(wèn)題也越來(lái)越受到關(guān)注。為了維護銀行卡業(yè)務(wù)的正常運轉，根據銀監會(huì )的要求，本文對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的自查，并提交此份自查報告。
二、銀行卡業(yè)務(wù)概覽
銀行卡業(yè)務(wù)是指銀行為客戶(hù)發(fā)行的一種金融卡片，用于轉賬、消費、存取款、查詢(xún)余額等。銀行卡業(yè)務(wù)分為借記卡和信用卡兩類(lèi)，借記卡即儲蓄卡，以存款余額為準進(jìn)行交易；信用卡則是一種消費貸款工具，客戶(hù)可以先消費再還款。目前，銀行卡業(yè)務(wù)已經(jīng)成為人們日常生活中不可缺少的支付手段。
三、自查過(guò)程
1. 內部控制
銀行卡業(yè)務(wù)的內部控制是保障銀行卡業(yè)務(wù)順利運轉的基礎。我們對內部控制方面進(jìn)行了全面的自查，包括制定和執行銀行卡業(yè)務(wù)管理制度、設定和實(shí)施人員權限、監督和檢查內部操作程序等，保障業(yè)務(wù)的.正常運行。
經(jīng)過(guò)自查，我們發(fā)現在內部控制方面還存在一些問(wèn)題，例如制度缺陷、權限濫用和操作程序不規范等，我們已經(jīng)立即采取了措施進(jìn)行改進(jìn)。
2. 風(fēng)險管理
銀行卡業(yè)務(wù)涉及大量資金交易，風(fēng)險管理尤為重要。我們對銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控進(jìn)行了自查，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和風(fēng)險監測等方面。
通過(guò)自查，我們發(fā)現我行在風(fēng)險管理方面還存在一些問(wèn)題，主要體現在對風(fēng)險的評估和控制方面還不夠完善。我們將進(jìn)一步完善風(fēng)險管理制度，加強風(fēng)險管理培訓和監管。
3. 安全保障
銀行卡業(yè)務(wù)的安全問(wèn)題一直是業(yè)界關(guān)注的焦點(diǎn)。我們對安全保障方面進(jìn)行了自查，包括卡片安全、密碼安全、數據安全、網(wǎng)絡(luò )安全等方面。
通過(guò)自查，我們發(fā)現我行在安全保障方面做得比較好，但還需完善一些細節，例如密碼加密方式和防范社交工程等。我們將加強安全技術(shù)的研究和應用，提高用戶(hù)的安全防范意識。
四、結論
通過(guò)這次自查，我們發(fā)現我行在銀行卡業(yè)務(wù)的管理和控制方面還存在一些問(wèn)題，但我們已經(jīng)采取了相應措施進(jìn)行改進(jìn)。我們將繼續加強內部控制、風(fēng)險管理和安全保障，為客戶(hù)提供更加安全、便捷的服務(wù)，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度。同時(shí)，我們也將保持對銀行卡業(yè)務(wù)的高度重視，不斷完善和創(chuàng )新，為推動(dòng)銀行卡業(yè)務(wù)的可持續發(fā)展做出貢獻。
銀行自查報告 篇2
近年來(lái)，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據粵農信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動(dòng)的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據縣聯(lián)社相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：
對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：
目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的'相關(guān)內容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶(hù)的差錯投訴，我社都第一時(shí)間安排專(zhuān)員負責跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面：我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。
八、關(guān)于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
信用社
20xx年3月10日
銀行自查報告 篇3
按照省社《銀監局關(guān)于》（遼銀監發(fā)[20xx]18號）文件要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規范等問(wèn)題，我行積極的進(jìn)行合規收費自查工作，現將自查情況匯報如下：
一、認真自查
接到省社通知后我行迅速成立了專(zhuān)項清理工作領(lǐng)導小組，由行長(cháng)擔任組長(cháng)，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據遼銀監【20xx】18號文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開(kāi)展服務(wù)價(jià)格目錄調整優(yōu)化、不規范服務(wù)收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費情況認真開(kāi)展全面自查。專(zhuān)項清理工作小組
組長(cháng)：XX
成員：計劃財務(wù)部、信貸管理部、會(huì )計部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部
二、自查內容
按照省社、銀監局關(guān)于《進(jìn)一步開(kāi)展銀行不規范服務(wù)收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費情況進(jìn)行自查。
1、認真落實(shí)收費公示制度
結合我行現有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統一公布的`價(jià)目執行收費，嚴禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費項目，及時(shí)發(fā)布收費價(jià)目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價(jià)”，使金融消費者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風(fēng)。
在省社規范化的收費標準的參照下，為確保無(wú)誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學(xué)習。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復查，在整個(gè)服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復查，未發(fā)現不合理收費行為，切實(shí)按照遼寧省農村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規定執行，嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶(hù)投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶(hù)感到物有所值，才能讓客戶(hù)愿意且樂(lè )于付費。
三、自查總結
通過(guò)檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級機構的有關(guān)規定開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴格貫徹落實(shí)“七不準、四公開(kāi)”的各項要求，無(wú)只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。
根據遼寧省農村信用社收費價(jià)格項目表會(huì )計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無(wú)違規收費項目。當前我行內發(fā)生的業(yè)務(wù)收費項目有：一是存折（單）書(shū)面掛失手續費，標準為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5‰，最高50元；三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務(wù)手續費、POS商戶(hù)手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶(hù)掛失手續費、匯款手續費是微機自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶(hù)費用現象。
四、下一步計劃
此次的.自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現收費不實(shí)的`賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續按照銀監部門(mén)以及上級機構的有關(guān)要求開(kāi)展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶(hù)進(jìn)一步減費讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，加強內部管理，認真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規定和政策，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護客戶(hù)的合法權益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。
銀行自查報告 篇4
20xx年3月31日接到合規部通知后，非常重視此項工作，于當日日終后組織全體員工學(xué)習了農行和田李玉廣案例剖析，并在會(huì )后對照自身工作進(jìn)行了討論及自查，現將自查情況匯報如下：
1、ATM鈔箱鑰匙由支行庫管員管理，人員變動(dòng)時(shí)嚴格按照規定辦理交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。
2、保險柜鑰匙由柜員輪流保管，人員變動(dòng)時(shí)做到了平行交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。
3、辦理銀行卡批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，由單位人力資源管理部門(mén)核實(shí)客戶(hù)身份證原件，經(jīng)核實(shí)無(wú)誤后向營(yíng)業(yè)部提供客戶(hù)身份證復印件，由營(yíng)業(yè)部經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后辦理開(kāi)卡。若核查不能通過(guò)時(shí)，聯(lián)系客戶(hù)本人提供另一身份證明文件方可辦理。營(yíng)業(yè)部在辦理該業(yè)務(wù)時(shí)完全按照上述操作流程處理，不存在風(fēng)險隱患。
存在沒(méi)有身份證原件的情況下，憑身份證復印件辦卡的個(gè)別現象 ，該類(lèi)業(yè)務(wù)是因代發(fā)工資批量辦卡時(shí)客戶(hù)未及時(shí)給單位提供身份證復印件，造成后期補辦時(shí)由單位經(jīng)辦人員代辦的現象，營(yíng)業(yè)部根據聯(lián)網(wǎng)核查后按代理人代辦處理了該類(lèi)業(yè)務(wù)。 辦理銀行卡開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，個(gè)別柜員存在先開(kāi)卡后核查現象，已對柜員做出批評教育。
4、大額存取款嚴格按照規定辦理，執行預約制度，并履行審批手續。
5、企業(yè)網(wǎng)銀辦理時(shí)存在提供資料不全的現象，現正督促企業(yè)整改。
吐哈分行營(yíng)業(yè)部將以此案件為警鐘，在較長(cháng)時(shí)間內對照自身工作不斷進(jìn)行自查、排查及剖析工作，嚴格控制風(fēng)險，為吐分行合規經(jīng)營(yíng)做出自己的貢獻。
昆侖銀行吐哈分行營(yíng)業(yè)部
20xx年4月5日
XX分行自助設備專(zhuān)項安全自查報告
為整體提升自助設備安全防護能力，根據《XX銀監分局辦公室關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫專(zhuān)項安全檢查暨自助設備專(zhuān)項安全檢查后續整改工作的通知》（銀監辦發(fā)〔20xx〕75號）文件相關(guān)要求，結合我行實(shí)際情況，根據我行自助設備安全防范制度，開(kāi)展了自助設備專(zhuān)項安全自查工作，現將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，我行自助設備的統計情況如下：
自助設備網(wǎng)點(diǎn)：總共有33個(gè)自助設備網(wǎng)點(diǎn)，其中6個(gè)在行式自助網(wǎng)點(diǎn)、27個(gè)離行式自助網(wǎng)點(diǎn)。
自助設備機具數量：總共有59臺自助設備，其中單取款機21臺，存取款一體機（CRS）33臺，查詢(xún)機3臺，自助封包機2臺。
二、自查工作情況
1、我行的自助設備機具的維護、清機、加鈔、清分、衛生保潔全部外包給廣電運通金融電子有限公司，由廣電運通派駐員工到我行進(jìn)行專(zhuān)項服務(wù)。自助設備日常管理職責歸屬我分行運營(yíng)管理部，由運營(yíng)管理部對自助銀行的工作進(jìn)行監督、檢查、指導。
2、我行自助設備均安裝了24小時(shí)視頻監控裝置，對交易時(shí)的客戶(hù)正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現金裝填過(guò)程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時(shí)間。
3、設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
5、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專(zhuān)人保管。
6、加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個(gè)月，內置監控數據保存時(shí)間至少3個(gè)月。
7、外來(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時(shí)，有我行員工全程陪同。
8、按會(huì )計要求妥善保管流水日志紙。
9、機具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
10、加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。
二、自查中存在的'問(wèn)題及整改情況
1、在檢查中發(fā)現個(gè)別ATM自助網(wǎng)點(diǎn)內部的電燈損壞、空調漏水等問(wèn)題，已經(jīng)安排電工全部維修完畢。
2、XX支行的自助設備沒(méi)有焊接，現在已經(jīng)焊接了地板鋼條，但ATM機身與地板鋼條沒(méi)有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進(jìn)行整改，計劃于20xx年7月底前將所有自助機具的焊接問(wèn)題全部整改完畢。
以上是我分行自助設備專(zhuān)項安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開(kāi)展自助設備專(zhuān)項安全自查、整改工作，建立起切實(shí)有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。
中國XX銀行XX分行
20xx年xx月xx日
銀行自查報告 篇5
按照xxxxxx號《轉發(fā)中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、轉賬、現金支會(huì )業(yè)務(wù)管理的通知》，我支行對辦理的各項支付結算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細致的自查�，F就自查情況匯報如下：
一、認真組織學(xué)習，嚴格執行制度規定
我支行認真組織全體會(huì )計人員對此次中國人民銀行下發(fā)的通知進(jìn)行了學(xué)習，通過(guò)對人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、轉賬、現金支付、賬戶(hù)年檢及反洗錢(qián)報送等相關(guān)問(wèn)題的進(jìn)行解讀，使所有人員理解并掌握操作要點(diǎn)，統一了員工的思想認識，提高了對賬戶(hù)管理和反洗錢(qián)工作重要性的認識，確保了制度的執行到位。
二、人民幣銀行結算賬戶(hù)管理自查情況
(一)銀行結算賬戶(hù)內部控制和管理情況。
我行日常工作中能?chē)栏癜凑铡度嗣駧陪y行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則 》、《反洗錢(qián)法》等相關(guān)法律制度規定辦理單位銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶(hù)”的原則，建立了客戶(hù)身份登記制度，嚴格執行開(kāi)戶(hù)程序，審查開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統確認開(kāi)戶(hù)單位法人和經(jīng)辦人的身份。
(二)單位銀行結算賬戶(hù)辦理情況。
我行現共有賬戶(hù)xx個(gè)，其中：基本存款賬戶(hù)xx個(gè)、一般存款賬戶(hù)xx個(gè)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)xx個(gè)……
1、檢查所有開(kāi)立的基本戶(hù)和核準類(lèi)專(zhuān)戶(hù)都具有人民銀行核準的'開(kāi)戶(hù)許可證，開(kāi)戶(hù)單位提供的開(kāi)戶(hù)資料和證明真實(shí)、齊全，符合人民幣銀行結算賬戶(hù)的管理和使用要求。
2、經(jīng)辦人為單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，我行嚴格審查被授權人是否為授權單位工作人員，我行在有授權書(shū)的情況下通過(guò)電話(huà)錄音核實(shí)開(kāi)戶(hù)行為的真實(shí)性。
3、結算賬戶(hù)資料合規、完整。經(jīng)檢查，未發(fā)生偽造、變造居民身份證、工商營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證等開(kāi)戶(hù)證明文件騙取開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)的案件，沒(méi)有可疑或已超過(guò)有效期的營(yíng)業(yè)執照、批文等開(kāi)戶(hù)證明辦理開(kāi)戶(hù)的現象。開(kāi)戶(hù)申請書(shū)填寫(xiě)規范，留存資料中的組織機構代碼證、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證復印證件齊全，開(kāi)戶(hù)資料按照會(huì )計檔案進(jìn)行管理。
4、對于結算賬戶(hù)內容盡職審查，通過(guò)再次比對人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統與我行業(yè)務(wù)系統中客戶(hù)身份資料一致，確保賬戶(hù)名稱(chēng)與預留名稱(chēng)一致且符合規定。
5、結算賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)程序合規。在開(kāi)立一般存款帳戶(hù)、其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)于5個(gè)工作日內通過(guò)人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統向當地人民銀行備案，備案類(lèi)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料的保存完整;對于存款戶(hù)進(jìn)行信息變更的，及時(shí)對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行審查，并在2個(gè)工作日內辦理變更及報備手續。撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)，
自撤銷(xiāo)賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內向人民銀行報告。
6、認真執行結算賬戶(hù)開(kāi)立、轉賬、現金支取業(yè)務(wù)相關(guān)規定。對于新開(kāi)立的單位銀行結算戶(hù)，我行自正式開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)。通過(guò)調閱存款分戶(hù)賬進(jìn)一步核查，沒(méi)有發(fā)現一般存款賬戶(hù)提取現金的現象，專(zhuān)用存款賬戶(hù)支取現金嚴格按人民銀行規定辦理，嚴格按照法規制度辦理人民幣現金支取業(yè)務(wù)。
7、所有開(kāi)立的單位銀行結算賬戶(hù)執行年檢制度，對于未按時(shí)年檢的賬戶(hù)我支行在均對客戶(hù)進(jìn)行通知同時(shí)對相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行暫禁處理。接下來(lái)，將對于拒不參加年檢或年檢不合格的存款人辦理銷(xiāo)戶(hù)。
(三)個(gè)人銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)情況。
我行現共有賬戶(hù)xx戶(hù)，其中銀行卡類(lèi)賬戶(hù)xx戶(hù)。受理銀行卡申請時(shí)，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查身份公民身份信息，對于聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)記錄的同時(shí)審核客戶(hù)其他有效證件如戶(hù)口簿，并通過(guò)身份證鑒別儀進(jìn)行證件鑒別，嚴格落實(shí)客戶(hù)身份識別和賬戶(hù)實(shí)名制，確保申請人開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)、完整、合規。我行通過(guò)制定《xx銀行儲蓄業(yè)務(wù)管理規定》，嚴格執行《儲蓄管理條例》確實(shí)落實(shí)客戶(hù)身份識別制度和賬戶(hù)實(shí)名制，不存在匿名或假名賬戶(hù)。對于個(gè)人代辦借記卡，柜臺人員是通過(guò)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)本人，盡可能要求客戶(hù)提供工作證件及相關(guān)客戶(hù)經(jīng)理了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)的，同時(shí)做到在賬戶(hù)開(kāi)立的現場(chǎng)通過(guò)錄音電話(huà)聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話(huà)記錄等聯(lián)系資料，在被代理人無(wú)異議的情況下進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。對于單位員工集體開(kāi)立借記卡賬戶(hù)的，采取批量開(kāi)卡方式，通過(guò)簽訂代發(fā)協(xié)議規定單位應對員工身份的真實(shí)性承擔責任。批量開(kāi)卡須修改密碼后方能正常使用。
三、人民幣銀行結算賬戶(hù)轉賬、現金支取業(yè)務(wù)的自查情況
我行嚴格執行《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結算服務(wù)的通知》等法規制度，加強轉賬、匯兌等業(yè)務(wù)管理，對大額可疑交易按規定報告中國反洗錢(qián)監測分析中心。
對于單位銀行結算賬戶(hù)向個(gè)人轉賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，我們要求提供個(gè)人身份證復印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對于賬戶(hù)資金急中轉入，分散轉出;快進(jìn)快出，不留余額;拆分交易，故意規避交易限額;對外收付與單位經(jīng)營(yíng)規模明顯不符等情況，我行拒絕辦理轉賬業(yè)務(wù)。對于辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現金支取業(yè)務(wù)的，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查取款人及代理人的身份證件給予輸。有合理理由認為現金支取與洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，我行及時(shí)按規定報告中國反洗錢(qián)監測分析中心，同時(shí)向中國人民銀行當地分支機構報告。
四、反洗錢(qián)的自查情況
我行能認真落實(shí)反洗錢(qián)內部控制制度有關(guān)要求的執行，嚴格按照《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等規章制度，沒(méi)有違規操作現象。按要求制定反洗錢(qián)工作崗位責任制，結合本行實(shí)際制定反洗錢(qián)內部操作規程和控制措施;嚴格執行客戶(hù)身份識別及交易記錄保存制度。認真核對客戶(hù)身份資料并定期審核保存的客戶(hù)基本信息;嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度。我行按照反洗錢(qián)有關(guān)規定及時(shí)上報大額和可疑支付交易，不存在遲報或漏報的情況。
五、存在問(wèn)題
1、存在賬戶(hù)報備不及時(shí)現象;
2、年檢情況不理想，未年檢賬戶(hù)雖進(jìn)行了凍結，但占比面大;
3、個(gè)人銀行卡代理開(kāi)立，存在經(jīng)辦人員只是口頭詢(xún)問(wèn)客戶(hù)、未按規定在相關(guān)開(kāi)戶(hù)資料注明代理原因現象。
六、整改措施
1、加強對支付系統管理辦法的學(xué)習;
2、積極開(kāi)展支付結算業(yè)務(wù)培訓，落實(shí)日常檢查。
3、強化宣傳，促進(jìn)支付結算發(fā)展。
銀行自查報告 篇6
根據總行《關(guān)于開(kāi)展20xx年統計工作自查整改的通知》（XXXXX號）及20xx年《關(guān)于開(kāi)展統計執法大檢查的通知》（XXX號）的要求，充分結合我行的具體實(shí)際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了認真學(xué)習。按照文件要求對本行的統計工作進(jìn)行了重點(diǎn)自查，現將自查情況上報如下：
根據總行提出的檢查重點(diǎn)，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統計制度的貫徹執行情況進(jìn)行了自查。
1、結合本次檢查方案進(jìn)行自查，對于重點(diǎn)自查的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和委托貸款應與我行ABIS系統、信貸管理系統群（C3系統）和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行一致性核查。每次報表數據一致無(wú)誤。
2、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營(yíng)明細指標統計月報表（GE0907表）的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款指標進(jìn)行自查，我行未有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問(wèn)題。
3、涉農貸款，涉農各項貸款統計表（GE0916表）是根據C3系統操作人員提取出的.相關(guān)業(yè)務(wù)數據并與ABIS相關(guān)數據核對后上報，數據準確。
三、統計工作管理情況
我行統計機構設在財會(huì )運營(yíng)部，統計崗位也設在財會(huì )部，配備一名統計人員，對本崗位統計業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認真學(xué)習統計管理制度及崗位責任制度，加強對統計制度的學(xué)習，熟練掌握統計指標、填報途經(jīng)等情況的變化，熟知各類(lèi)系統對報表的影響，加強數據審核。
四、下一步工作要求
通過(guò)這次自查，使各級管理人員加強了對統計工作的重視，努力提高統計數據質(zhì)量，對統計工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節，加強整改，在今后的工作中認真做好統計管理工作，提高統計數據質(zhì)量。
銀行自查報告 篇7
根據xx函[XX]257號關(guān)于認真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責任心不強、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習、業(yè)務(wù)學(xué)習等集體活動(dòng)的行為;
4、未有利用工作便利收受客戶(hù)紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷(xiāo)各種費用、謀取個(gè)人私利的行為;
(二)日常生活行為方面：
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè )場(chǎng)所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;
2、未有經(jīng)常以錢(qián)物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒(méi)有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;
3、未有長(cháng)期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢(qián)的行為;
4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒(méi)有上班時(shí)間傳呼、電話(huà)不斷，與社會(huì )不良人員交往的行為;沒(méi)有經(jīng)常在上班時(shí)間買(mǎi)賣(mài)股票、期貨或參與傳銷(xiāo)的行為;
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業(yè)務(wù)管理方面：
1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學(xué)習和貫徹落實(shí)的情況，明確本單位或本部門(mén)各業(yè)務(wù)操作崗位職責;
2、未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時(shí)采取有效措施解決的情況，及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問(wèn)題;
3、未有對違紀違規行為或業(yè)務(wù)事故不按規定及時(shí)制止、報告和處理的情況;
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負責人違法違規辦理業(yè)務(wù)的情況;
5、未有財會(huì )部門(mén)主管、主管行長(cháng)、行長(cháng)不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進(jìn)行清點(diǎn)的情況;
6、未有不按規定安排對重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
(四)業(yè)務(wù)操作方面：
1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會(huì )計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì )計憑證的現象;
3、無(wú)單人上門(mén)收款、送款違反規定程序辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無(wú)不嚴格執行每天營(yíng)業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動(dòng)用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報出納長(cháng)款的現象;未有擅自保管客戶(hù)存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶(hù)取款現象;
5、未有允許單位和個(gè)人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開(kāi)戶(hù)審查不嚴、違反個(gè)人存款實(shí)名制規定辦理個(gè)人儲蓄開(kāi)戶(hù)手續辦理公款私存的行為;
6、未有未按規定私自為客戶(hù)辦理掛失手續，盜取客戶(hù)資金的現象;未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;
8、未有超越職權和范圍用印行為，無(wú)未經(jīng)審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;
9、未有私自將押運路線(xiàn)透露給他人的行為;
10、無(wú)不按規定辦理業(yè)務(wù)授權的情況;不存在混崗操作現象;
11、無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安全因素存在。
農業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農業(yè)政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規劃和中國金融對外開(kāi)放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現。農發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營(yíng)性，這就對農發(fā)行的保密工作提出了更高的要求�，F階段農發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現在以下幾個(gè)方面：
1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執行政策的嚴肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會(huì )出現政策執行不到位現象，其危害性從小的方面講損壞了農發(fā)行的社會(huì )形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農民的`利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀(guān)調控目標的實(shí)現，甚至關(guān)系到員工生命和財產(chǎn)安全，因此，保密工作時(shí)刻伴隨著(zhù)我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對保密工作的范圍和職責不清。大多數人認為保密工作就是保密部門(mén)和工作人員及領(lǐng)導們的事，與自己沒(méi)有太大的關(guān)系;保密只不過(guò)對涉及國家機密的文件等按規定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布，對基層農發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要;有的人認為只保密農發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門(mén)及企業(yè)的信息不在保密范圍之內等等。這些觀(guān)點(diǎn)都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題，每個(gè)員工都有保密職責，凡是有可能對農發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內部工作協(xié)調及其它部門(mén)、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對保密工作重視不夠。從現實(shí)狀況來(lái)看，基層農發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開(kāi)展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設備等設施;二是保密規章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒(méi)有配備專(zhuān)(兼)職保密人員，既使配備了專(zhuān)(兼)職工員也僅是應付檢查等，沒(méi)有切實(shí)有效地開(kāi)展工作;四是對保密工作說(shuō)起來(lái)重要，實(shí)際檢查指導少，崗位工作職責不到位。
銀行自查報告 篇8
中國人民銀行支行：
按照中國人民銀行總行《中國人民銀行關(guān)于規范代收業(yè)務(wù)的通知》文件要求，xx組織相關(guān)人員認真落實(shí)自查工作，對現有代收類(lèi)中間業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，對照文件內容查找不足，現將自查情況匯報以下:
一、代收業(yè)務(wù)總體情況
經(jīng)梳理，xx目前的.代收業(yè)務(wù)有代收電費、財稅庫銀兩項業(yè)務(wù)。
二、代收業(yè)務(wù)自查情況
�。ㄒ唬┐针娰M
代收電費業(yè)務(wù)為20xx年上線(xiàn)的業(yè)務(wù)，代收模式為電力公司與xxx合作開(kāi)發(fā)收款程序，并由xx作為盟市結算機構，我xx只作為參與行，通過(guò)柜臺代理電費繳納業(yè)務(wù)，但繳費業(yè)務(wù)由客戶(hù)自主發(fā)起，我xx只負責繳納費用，不涉及主動(dòng)扣費，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收場(chǎng)景范圍。
�。ǘ┴敹悗煦y業(yè)務(wù)
財稅庫銀業(yè)務(wù)為xx牽頭與國家稅務(wù)機關(guān)合作開(kāi)發(fā)的線(xiàn)上扣稅系統，合作模式為企業(yè)或個(gè)體工商戶(hù)、國家稅務(wù)局、聯(lián)社簽訂三方協(xié)議，綁定企業(yè)或個(gè)體工商戶(hù)扣款賬號，由國家稅務(wù)局發(fā)起扣款指令進(jìn)行自動(dòng)扣稅的業(yè)務(wù)，扣款由稅務(wù)機關(guān)發(fā)起，xx端只負責打印扣稅憑證及短信提醒，因此，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收場(chǎng)景范圍。
三、下一步工作計劃
加強對存量代收業(yè)務(wù)的管控力度，做好代收業(yè)務(wù)人員培訓，進(jìn)一步完善代收協(xié)議及代收管理制度，并將代收業(yè)務(wù)納入日常審計。同時(shí)，嚴把新代收業(yè)務(wù)準入關(guān)，針對符合文件代收場(chǎng)景的代收業(yè)務(wù)，比照文件要求逐一落實(shí)后方可開(kāi)展，確保合規合法開(kāi)展各項代收業(yè)務(wù)。
銀行自查報告 篇9
自查期間：20xx年6月1日至20xx年6月18日
經(jīng)辦人：xx銀行全力人員
日期：20xx年xx月xx日
20xx年是全面脫貧攻堅的最后一年、關(guān)鍵之年，黨中央、國務(wù)院高度重視，脫貧攻堅各項工作任務(wù)更重、要求更高。為更好地落實(shí)脫貧攻堅主體責任，切實(shí)抓好金融扶貧工作，防范化解金融扶貧風(fēng)險，根據總行《關(guān)于開(kāi)展金融扶貧自查工作的通知》（xx銀行銀發(fā)〔20xx〕114號）及xx銀行市分行《關(guān)于開(kāi)展金融扶貧自查工作的通知》的要求，我行開(kāi)展了金融扶貧全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、自查工作開(kāi)展情況
為加強組織領(lǐng)導，我行成立了問(wèn)題排查及整改工作領(lǐng)導小組。
組長(cháng)：xx
副組長(cháng)：xxxx
成員部門(mén)：綜xx部門(mén)
領(lǐng)導小組的成立壓實(shí)了主要負責同志整改工作的第一責任，認真組織和落實(shí)轄內金融扶貧摸排整改工作。領(lǐng)導小組成立后，我行迅速開(kāi)展了金融扶貧自查自糾。通過(guò)實(shí)地走訪(fǎng)、談話(huà)、查看檔案、查看報表、對照系統等方式對我行金融扶貧工作開(kāi)展了全面自查。
二、自查發(fā)現的.問(wèn)題
我行本次自查主要圍繞金融扶貧工作和定點(diǎn)扶貧工作開(kāi)展，具體情況如下：
�。ㄒ唬┴熑温鋵�(shí)情況
我行堅決執行黨的精神和黨中央打贏(yíng)脫貧攻堅戰的決策部署，定期召開(kāi)專(zhuān)題研討會(huì )，加強思想認識，不存在態(tài)度不堅決、工作不扎實(shí)、敷衍應付等問(wèn)題；成立了以行長(cháng)xx為組長(cháng)的金融扶貧工作領(lǐng)導小組；經(jīng)常召開(kāi)黨委會(huì )專(zhuān)題研究扶貧工作；定期組織學(xué)習、貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院、監管部門(mén)等關(guān)于脫貧攻堅工作的精神；落實(shí)黨委主體責任，把金融扶貧工作作為重大政治任務(wù)進(jìn)行安排部署；及時(shí)細化金融扶貧工作措施，制定金融扶貧方案；明確各部門(mén)的工作職責；結合各部門(mén)職責出臺支持脫貧攻堅各項政策，并落地實(shí)施；明確任務(wù)目標，并壓實(shí)責任；加強引導，對金融扶貧工作情況進(jìn)行考核，將金融扶貧工作成效納入對分支行領(lǐng)導班子成員的年度考核；對上級行安排的各類(lèi)扶貧工作檢查發(fā)現的問(wèn)題積極整改落實(shí)到位，不存在整改走過(guò)場(chǎng)、敷衍應付、弄虛作假等問(wèn)題。
�。ǘ┤蝿�(wù)完成情況
我行充分了解金融扶貧方面下達的各項任務(wù)目標，包括但不限于監管部門(mén)、地方政府、上級行下發(fā)的金融扶貧任務(wù)；我行目前順利完成金融扶貧的各項任務(wù)目標；具備統籌推進(jìn)能力，完成了扶貧貸款任務(wù)進(jìn)度序時(shí)進(jìn)度要求。
�。ㄈ┐胧┚珳史矫�
我行掌握精準扶貧的統計口徑和規則；金融扶貧對象識別精準，貸前調查充分，做到應扶盡扶；對貧困戶(hù)信貸投放情況進(jìn)行準確統計；對貧困人口給予政策傾斜；能夠能立足當地資源稟賦、產(chǎn)業(yè)特色，探索金融扶貧的有效模式；建立了貧困戶(hù)臺賬，做好客戶(hù)管理；對能吸收貧困人口就業(yè)、帶動(dòng)貧困人群增收的特色產(chǎn)業(yè)積極開(kāi)展扶貧開(kāi)發(fā)。
�。ㄋ模╋L(fēng)險管理方面
我行貸款“三查”落實(shí)到位；扶貧貸款不存在過(guò)度授信；不存在直接按政府推薦名單頂額發(fā)放扶貧小額信貸的問(wèn)題；不存在違規或未按政策要求發(fā)放扶貧小額信貸，堅決杜絕戶(hù)貸企用、執行“五萬(wàn)、三年、基準利率、無(wú)擔保無(wú)抵押”的政策要求、關(guān)注扶貧小額信貸集中還款風(fēng)險，并作出相應安排；高度重視中央巡視、地方巡視、審計署檢查提出的問(wèn)題；對扶貧工作執行情況開(kāi)展監督自查；扶貧貸款領(lǐng)域不存在貪污侵占、吃拿卡要、內外勾結騙貸、發(fā)放高利貸、優(yōu)親厚友等突出問(wèn)題。
�。ㄎ澹┓鲐氉黠L(fēng)建設方面
我行通過(guò)深入基層調研，切實(shí)解決業(yè)務(wù)推進(jìn)中存在的問(wèn)題；不存在工作落實(shí)走形式，以會(huì )議貫徹會(huì )議，以文件貫徹文件，制定文件抄襲拼湊的問(wèn)題；不存在簡(jiǎn)單發(fā)錢(qián)發(fā)物、送錢(qián)送物，注重激發(fā)貧困群眾內生動(dòng)力的問(wèn)題；對扶貧資金和項目監管?chē)栏�，不存在貪污浪費、擠占挪用等問(wèn)題。
�。┒c(diǎn)扶貧方面
我行有定點(diǎn)扶貧任務(wù)；制定了定點(diǎn)扶貧年度計劃；派駐了專(zhuān)人進(jìn)行定點(diǎn)扶貧，定點(diǎn)扶貧捐贈物資費用列支和使用管理規范；扶貧資金使用專(zhuān)款專(zhuān)用，按要求及時(shí)、足額撥付，捐款資金記錄齊全，捐物賬實(shí)一致，不存在滯留、截留、挪用等情況，直接支付的資金手續符合規定，不存在優(yōu)親厚友、虛報冒領(lǐng)、套取侵占、貪污私分等問(wèn)題；按規定完成定點(diǎn)扶貧任務(wù)；派駐扶貧干部。扶貧干部在工作作風(fēng)上不存在“走讀式”“掛名式”幫扶，不存在“只轉轉、不用心”“只談?wù)�、不落�?shí)”，簡(jiǎn)單送錢(qián)送物等問(wèn)題；不存在以權謀私、貪污侵占、虛報冒領(lǐng)、揮霍浪費等問(wèn)題。
�。ㄆ撸┓鲐毿麄鞣矫�
我行認真總結金融扶貧的突出成效、經(jīng)驗做法、典型案例等；積極與主流媒體和新媒體溝通合作，加大我行金融扶貧的宣傳力度；積極向政府、監管部門(mén)匯報金融扶貧工作進(jìn)展及成效。
三、整改情況
經(jīng)過(guò)全面排查發(fā)現，我支行未發(fā)現金融扶貧領(lǐng)域存在嚴重違規行為，當前，脫貧攻堅戰已經(jīng)進(jìn)入啃硬骨頭、攻堅拔寨的沖刺期，我行高度重視本次風(fēng)險摸排整改工作，充分認識到規范金融扶貧業(yè)務(wù)管理的重要性，切實(shí)查找和化解存在的問(wèn)題。我行提高政治站位，將脫貧攻堅相關(guān)工作作為當前一項重大政治任務(wù)，積極落實(shí)各項脫貧攻堅政策，推動(dòng)各項工作的落到實(shí)處，為我省全面完成決戰決勝脫貧攻堅目標任務(wù)發(fā)揮應有作用。
銀行自查報告 篇10
相關(guān)內容:
信用社轄內四個(gè)分社、三個(gè)儲蓄所及一個(gè)營(yíng)業(yè)主社和一個(gè)信貸部，現有在職員工36人。一直以來(lái)，信用社始終堅持合規操作，將合規人人有責、合規從我從起的理念貫輸到員工的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，全社年年均未發(fā)生安全責任事故、刑事案件事故。...
進(jìn)一步促進(jìn)了政府采購的公開(kāi)、透明，形成了更加規范、高效的運作機制，下面是小編為大家精心收集的采購管理自查報告，歡迎大家參考借鑒，希望可以幫助到大家!采購管理自查報告范文一根據自治區及市縣的相關(guān)政策文件規定及自治區藥品和醫療...
教育無(wú)小事，教師的一言一行都是學(xué)生關(guān)注的方面，往往起著(zhù)一種潛移默化的影響作用，下面是小編為大家收集的初中教師自查報告，供大家參考。...
根據XX廳統一部署和要求，為進(jìn)一步推進(jìn)干部作風(fēng)集中整治活動(dòng)深入開(kāi)展，切實(shí)找準、找實(shí)局領(lǐng)導班子及成員在領(lǐng)導干部作風(fēng)“假、浮、蠻”方面存在突出問(wèn)題。...
根據上級行《關(guān)于開(kāi)展中國農業(yè)銀行20xx年統計檢查的通知》，我行積極組織有關(guān)人員認真學(xué)習、深刻領(lǐng)會(huì )文件精神，堅決落實(shí)有關(guān)制度、規定，并對全行20xx年以來(lái)的`統計工作進(jìn)行了全面自查，現將有關(guān)情況報告如下：一、統計法規和制度貫徹執行...
衡陽(yáng)市群眾藝術(shù)館1996年以來(lái)，我館在上級黨委和政府的正確領(lǐng)導下，以“三個(gè)代表”重要思想為指導，堅持文藝為人民服務(wù)、為社會(huì )主義服務(wù)的方向，在被評為全省文化先進(jìn)集體的基礎上，再接再厲，改革創(chuàng )新，從“提高能力、彰顯實(shí)力、強化活力...
為了進(jìn)一步防止我校食物中毒或其他食源性疾患事故的發(fā)生，保障師生員工身體健康，在縣教育局、縣衛生局的領(lǐng)導下，我校認真按照省衛生廳、教育廳《關(guān)于在全省繼續開(kāi)展“學(xué)校衛生安全月”活動(dòng)的通知》等一系列文件的要求，組織有關(guān)人員對我...
根據省公司《20xx版服務(wù)承諾》自查自糾精神，我公司認真組織安排，開(kāi)展自查自糾工作，對檢查出的問(wèn)題，采取有效措施進(jìn)行整改落實(shí)，確保全面履行《20xx版服務(wù)承諾》相關(guān)要求。...
神經(jīng)外科自查自糾報告糾正醫療服務(wù)中不正之風(fēng)、治理商業(yè)賄賂工作，是黨中央、國務(wù)院、省委省政府和市委市政府反腐倡廉的一項重要任務(wù)。我科按照醫院具體部署和要求，從提升醫務(wù)人員的思想認識入手，采取教育、監督、處罰等有效措施，糾正...
銀行自查報告 篇11
根據近期全國金融形勢通報和工作經(jīng)驗交流會(huì )的相關(guān)精神，按照《關(guān)于開(kāi)展農合機構風(fēng)險排查的通知》的相關(guān)要求，我行開(kāi)展了風(fēng)險排查及會(huì )議貫徹落實(shí)情況的自評估工作�，F就具體情況報告如下：
一、組織領(lǐng)導
我行成立了以主管副行長(cháng)同志為組長(cháng)，信貸管理部、風(fēng)險合規部、財務(wù)會(huì )計部、資金營(yíng)運部、綜合辦公室負責人為成員的機構風(fēng)險專(zhuān)項排查小組，排查小組下設辦公室于風(fēng)險合規部。排查小組成員依照通知精神落實(shí)責任、精心組織，明確了排查重點(diǎn)，細化了排查任務(wù)，深入開(kāi)展專(zhuān)項排查工作。
二、排查情況
�。�1）服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟方面
我行始終堅持以支農支小為信貸投放方向，嚴格貫徹“助農固本、深深合規、風(fēng)險可控、高效透明和質(zhì)量?jì)?yōu)先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源，服務(wù)三農，助力實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展作為關(guān)鍵，總行開(kāi)發(fā)了xx貸、xx貸、xx貸、xx貸、xx貸、xx貸等支農支小產(chǎn)品，重點(diǎn)支持了xx縣域里以礦產(chǎn)建材、農副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟集聚區小微企業(yè)，以xx、xx、xx三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農合作社。20xx年以來(lái)，我行把信貸經(jīng)營(yíng)機制轉換作為強化服務(wù)民營(yíng)和小微企業(yè)的重要突破口。
一是主動(dòng)跟地方政府和人行溝通對接，大力實(shí)施百千萬(wàn)工程，對接了xx人行上報xx家企業(yè)中的xx家，采取上門(mén)走訪(fǎng)和召開(kāi)銀企對接會(huì )等形式了解企業(yè)需求，實(shí)行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放xx筆xx萬(wàn)元；
二是優(yōu)化信貸投向，結合信貸經(jīng)營(yíng)機制轉換要求，將xx萬(wàn)以下貸款作為投放重點(diǎn)，嚴禁新投放xx萬(wàn)以上貸款，并以董事會(huì )決議的形式予以明確。
三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，建設集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心，信貸業(yè)務(wù)實(shí)現了流程化操作、一站式辦理。在此基礎上，充分借鑒xxx農商行的微貸經(jīng)驗，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實(shí)到新成立的微貸中心，專(zhuān)門(mén)負責小微企業(yè)貸款，對轄內客戶(hù)進(jìn)行集中主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。四是創(chuàng )新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了xx貸和xx貸、xx貸、xx貸，對符合產(chǎn)業(yè)政策的重點(diǎn)企業(yè)按照“一企一策、一戶(hù)一品”的原則，實(shí)行信貸產(chǎn)品私人定制，截止xx年xx月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬(wàn)元以下的普惠性小微企業(yè)貸款xx筆xx萬(wàn)元，其中小微企業(yè)貸款x5筆xx萬(wàn)元，個(gè)體工商戶(hù)xx筆xx萬(wàn)元。
�。�2）防范化解風(fēng)險方面
我行不斷健全內控制度，建立應有的行為制約機制，從源頭上加強預防風(fēng)險。首先我行重視從業(yè)人員思想建設，通過(guò)學(xué)習相關(guān)制度、文件，觀(guān)看警示教育視頻，使其找到正確的價(jià)值取向與是非標準，找準工作立足點(diǎn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性，規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，進(jìn)一步增強維護總行利益的責任心和使命感，增強崗位責任心、提高規避風(fēng)險能力。
另一方面，堅持以發(fā)展的思維來(lái)防范化解風(fēng)險，構筑金融風(fēng)險防控長(cháng)效機制，定期摸排潛在信用風(fēng)險，按照“分類(lèi)處置、精準化險”原則，采取轉貸續貸、延緩追償等辦法支持小微企業(yè)紓困，著(zhù)力化解流動(dòng)性風(fēng)險并維護企業(yè)合法權益。同時(shí)，牢固樹(shù)立防范化解重大風(fēng)險的主體意識，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量，嚴控增量，化解存量。堅守職能定位，增戶(hù)擴面，強化“三農”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內重點(diǎn)商圈建設、客戶(hù)走訪(fǎng)、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農業(yè)務(wù)發(fā)展。
�。ㄈ┥罨r信社改革方面
我行按照現代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結構，明確了職責分工，形成了決策、執行、監督相互制衡的治理結構。在已建立的董事會(huì )、監事會(huì )及高級管理層為主體的法人治理結構基礎上，進(jìn)一步明確了各自的職權范圍和責任、運行程序及議事規則，并在實(shí)際運作中落到實(shí)處。
�。ㄋ模┢渌矫�
20xx年12月底，我行各項存款余額xx萬(wàn)元，各項貸款余額xx萬(wàn)元，存貸比指標為74.94%，不良貸款余額xx萬(wàn)元，不良率為xx%。資本充足率xx流動(dòng)性比例xx%，流動(dòng)性缺口率xx%，超額備付金率為xx。
三、下一步計劃
通過(guò)此次排查，對我行經(jīng)營(yíng)現狀有了更深層次的認識，在今后的工作中，xx農商銀行將進(jìn)一步認真貫徹落實(shí)上級監管要求，牢固樹(shù)立依法合規、審慎經(jīng)營(yíng)的`理念，切實(shí)增強風(fēng)險管理責任意識，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規劃，進(jìn)一步完善風(fēng)險管控策略，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)依法合規。
�。ㄒ唬┗貧w本源，發(fā)展普惠金融，持續加大支持實(shí)體經(jīng)濟力度。始終堅持支農支小的市場(chǎng)定位，圍繞鄉村振興戰略，回歸本源，支持實(shí)體經(jīng)濟，加大農戶(hù)小額信用貸款發(fā)放和對優(yōu)質(zhì)涉農企業(yè)的扶持力度。
一是加大對小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計劃，適度調增小微企業(yè)信貸計劃，嚴禁擠占、挪用計劃額度。深入開(kāi)展信貸技術(shù)創(chuàng )新、風(fēng)控手段創(chuàng )新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng )新，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力；
二是加大“三農”支持力度。實(shí)現小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標。
三是繼續推進(jìn)“三大工程”、基礎金融服務(wù)“村村通”，做好農村金融服務(wù)的“最后一公里”。
�。ǘ⿵娀刨J資產(chǎn)管理，著(zhù)力防控信用風(fēng)險。加強貸款精細化管理，建立健全貸款責任問(wèn)責機制，完善貸款操作程序，做實(shí)貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。
一是強化信貸管理，對新發(fā)放貸款嚴把調查、審查關(guān)，嚴格執行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風(fēng)險防控體系。
二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調公、檢、法、司等部門(mén)幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。
三是創(chuàng )新信貸營(yíng)銷(xiāo)模式，加快市場(chǎng)拓展力度，不斷挖掘市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
�。ㄈ﹦�(chuàng )新產(chǎn)品內涵，提升金融服務(wù)水平。一是在金融產(chǎn)品創(chuàng )新方面，根據不同客戶(hù)群體的不同需求，量身定做金融服務(wù)產(chǎn)品，不斷豐富產(chǎn)品內涵，增加客戶(hù)粘性；二是在服務(wù)模式上，改變過(guò)去坐等客戶(hù)上門(mén)的老思想、老傳統，主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，了解客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
銀行自查報告 篇12
一、背景介紹
銀行作為全球金融體系的重要組成部分，其業(yè)務(wù)范圍涉及各行各業(yè)，市場(chǎng)份額不斷擴大。然而，在金融市場(chǎng)的不斷增長(cháng)過(guò)程中，各種風(fēng)險也隨之而來(lái)，如重大違法違規事件、洗錢(qián)、欺詐行為等。因此，嚴格規范銀行單位賬戶(hù)管理，加強自身風(fēng)險把控，成為其保持良好運營(yíng)與聲譽(yù)的`重要手段。
二、自查內容
本次自查內容主要包括銀行單位賬戶(hù)管理、風(fēng)險控制情況等方面內容。
�。ㄒ唬┿y行單位賬戶(hù)管理
1、賬戶(hù)開(kāi)立是否符合法律法規規定？
2、是否建立了賬戶(hù)審核、審批、歸檔機制？
3、賬戶(hù)管理是否涉及違法違規行為或被其他機構封鎖？
�。ǘ╋L(fēng)險控制情況
1、是否建立健全風(fēng)險分級管理制度？
2、是否開(kāi)展逐筆交易風(fēng)險評估并建立完善的客戶(hù)風(fēng)險防范體系？
3、是否加強員工培訓，提升風(fēng)險意識，防范各種風(fēng)險？
三、自查結果
本次自查結果得到如下總結：
�。ㄒ唬┿y行單位賬戶(hù)管理
1、賬戶(hù)開(kāi)立程序規范，符合法律法規規定；
2、賬戶(hù)審核、審批、歸檔機制嚴格執行，確保運營(yíng)安全；
3、賬戶(hù)管理未發(fā)現涉及違法行為，無(wú)其他機構封鎖。
�。ǘ╋L(fēng)險控制情況
1、銀行建立健全風(fēng)險分級管理制度，確保交易安全性；
2、開(kāi)展逐筆交易風(fēng)險評估，并建立完善的客戶(hù)風(fēng)險防范體系；
3、加強員工培訓，提升風(fēng)險意識，防范各種風(fēng)險。
四、下一步工作建議
本次自查結果表明銀行單位賬戶(hù)管理和風(fēng)險控制情況均得到有效控制和防范，證明銀行整體運營(yíng)狀況良好。下一步應該繼續加強以下工作：
�。ㄒ唬┵~戶(hù)管理工作
1、繼續完善賬戶(hù)管理制度，強化風(fēng)險控制與合規管理；
2、加強賬戶(hù)管理流程監督與培訓。
�。ǘ╋L(fēng)險控制工作
1、繼續開(kāi)展逐筆交易風(fēng)險評估與客戶(hù)風(fēng)險防范措施；
2、進(jìn)一步提升員工風(fēng)險意識，開(kāi)展風(fēng)險培訓。
五、結論
經(jīng)過(guò)本次自查，銀行單位賬戶(hù)管理與風(fēng)險控制情況都得到了有效控制和防范，符合機構的整體運營(yíng)狀況。從長(cháng)遠角度考慮，銀行應該繼續加強賬戶(hù)管理和風(fēng)險管控工作，以保持良好的市場(chǎng)形象和經(jīng)營(yíng)狀況。
銀行自查報告 篇13
臨商銀行河東中心支行以會(huì )計內控達標測評為契機，對全行的行政印章、檔案管理等保密工作開(kāi)展自查自糾活動(dòng)，有力促進(jìn)了全行保密工作管理水平全面提升。
一是梳理工作制度。
將行政印章、檔案管理等保密工作所涉及的工作制度進(jìn)行逐條梳理、補缺、更新和完善。
二是定期檢查設備。
對檔案室配置的溫度計、空調、去濕機、滅火器、吸塵器等“九防”設備進(jìn)行仔細檢查，并建立健全設備的`定期檢查機制。
三是責任落實(shí)明確。
成立保密工作專(zhuān)項領(lǐng)導小組，指派專(zhuān)人負責，確保在日常工作中形成規范、有序的工作流程。
【銀行自查報告】相關(guān)文章：
銀行自查報告09-15
銀行的自查報告11-28
銀行安全自查報告 銀行專(zhuān)項安全檢查的自查報告12-20
銀行票據自查報告11-17
銀行統計自查報告12-04
關(guān)于銀行自查報告10-14
銀行收費自查報告12-13
銀行稅務(wù)自查報告12-07
銀行自查報告范文12-15