銀行的自查報告
在當下社會(huì )，報告不再是罕見(jiàn)的東西，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意涵蓋報告的基本要素。在寫(xiě)之前，可以先參考范文，下面是小編精心整理的銀行的自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行的自查報告1
根據后勤保衛部《關(guān)于做好冬季安全暨開(kāi)展消防安全“四個(gè)能力”建設的通知》的要求及部署，我部對部室內部消防安全和七樓通道中的消防設備進(jìn)行了自查，現將我部的消防自查情況匯報如下：
一、建立健全組織，明確工作職責
消防安全是金融機構工作的重要內容，是關(guān)系銀行財產(chǎn)安全和員工生命安全的頭等大事。對此，我部成立以部室負責人為組長(cháng)，安全員為第一負責人，其余員工為直接責任人的消防安全工作小組，全面負責日常的消防安全工作。本著(zhù)對我行財產(chǎn)和員工生命負責的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置。
二、加強宣傳教育，增強消防安全意識
我部高度重視，全體員工通過(guò)集中學(xué)習和分散學(xué)習相結合的方式，積極學(xué)習消防安全相關(guān)知識，切實(shí)提高了全員的消防安全意識，樹(shù)立了“人人都是消防員，消防工作人人有責”的觀(guān)念，并時(shí)刻牢記消防安全工作的重要性。
三、認真開(kāi)展消防安全自查，排查消除火災隱患
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根據文件要求，立即動(dòng)員全體員工徹底對電源線(xiàn)路、飲水機、電腦、打印機、插座和集線(xiàn)器等進(jìn)行全面自查，均未發(fā)現電源線(xiàn)路老化，裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設備超負荷運轉等現象。下班后我部所有電器設備、機具電源進(jìn)行雙人排查，確保徹底斷開(kāi)。
我部位于總部七樓703房間，部室內部安裝了濕式噴淋滅火系統和煙感探測器，外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
�。ǘ┢邩峭ǖ乐械腵消防設備自查
我部對七樓通道內的消火栓、滅火器、安全通道標志、濕式噴淋滅火系統、煙感探測器等多處消防安全設施進(jìn)行了檢查，檢查結果如下：
1、消火栓
七樓通道內共有四個(gè)消火栓，內部設備外觀(guān)完好無(wú)損，但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說(shuō)明》字跡模糊，大部分字跡已無(wú)法辨識。
2、滅火器
七樓通道內共有六個(gè)手提式干粉滅火器，外觀(guān)完好無(wú)損，壓力表指針均指向綠色區域，不需要充氣。
3、其它消防設備
煙感探測器外觀(guān)完好無(wú)損，功能正常。
濕式噴淋滅火系統，外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
安全通道標志外觀(guān)完好無(wú)損，指示正確。
消防電話(huà)插孔外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
消防應急照明燈外觀(guān)完好無(wú)損，功能正常，斷電后可自動(dòng)啟動(dòng)。
火災顯示盤(pán)外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
四、加強監督檢查，強化日常管理
今后我部將繼續加強對全體員工的消防安全知識培訓，確保每名員工都能熟練地使用消防器材，具備初起火災撲救及逃生自救常識，切實(shí)把消防安全工作落實(shí)到日常管理中。
總之，消防安全工作是一項長(cháng)期而重要的任務(wù)，事關(guān)我行財產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以《關(guān)于做冬季防火安全暨開(kāi)展消防安全“四個(gè)能力”建設的通知》為指導，貫徹“以防為主、防消結合”的方針，加強日常消防工作管理，提高全員消防意識，切實(shí)做到防患于未然。
銀行的自查報告2
根據涼州區財政局《關(guān)于進(jìn)一步加強“小金庫”治理工作的通知》，我校成立了領(lǐng)導小組，對小金庫現象進(jìn)行自查，情況如下：
一、健全組織，強化領(lǐng)導
為確保此次治理工作順利進(jìn)行，我校高度重視，成立了“小金庫”專(zhuān)項治理工作領(lǐng)導小組：
組長(cháng)：王智年
成員：全體教師
切實(shí)加強對治理工作的組織領(lǐng)導，進(jìn)一步明確工作職責，健全完善工作機制，深入開(kāi)展“小金庫”治理，堅決查處和糾正各種形式的“小金庫”。
二、提高認識，加強宣傳
我校及時(shí)召開(kāi)了會(huì )議，傳達學(xué)習涼州區財政局《關(guān)于進(jìn)一步加強“小金庫”治理工作的通知》以及有關(guān)會(huì )議精神，校長(cháng)要求大家，認真學(xué)習有關(guān)文件和會(huì )議精神，正確認識開(kāi)展此項活動(dòng)的重大意義，要求大家要認真對待專(zhuān)項治理工作，明確清理檢查“小金庫”是加強廉政建設，從源頭上遏制和防止腐敗，規范財務(wù)收支活動(dòng)的'重要舉措，是教育和保護干部的需要。要求大家認真自查自糾，做到不走過(guò)場(chǎng)、不留死角，及時(shí)發(fā)現和解決存在的問(wèn)題。
三、認真開(kāi)展自查，實(shí)施長(cháng)效監督
強化工作措施，認真開(kāi)展自查自糾工作，重點(diǎn)對學(xué)校預算、財務(wù)、資產(chǎn)、政府采購、票據現金賬戶(hù)管理以及長(cháng)效機制建設等情況全面清理，確保無(wú)遺漏、無(wú)死角，做到全覆蓋。經(jīng)自查，我校不存在小金庫現象。今后，我校將進(jìn)一步完善相關(guān)財務(wù)制度，加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角，反腐敗工作能有更大提高
銀行的自查報告3
根據《中國人民銀行XX分行轉發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（XX【20xx】40號）、《關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（XX發(fā)【20xx】22號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立金融統計工作自查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、成立自查專(zhuān)班，認真組織實(shí)施
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，農商行副行長(cháng)XXX為組長(cháng)，財務(wù)、信貸、資金運營(yíng)部門(mén)負責人為成員的工作小組，并召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，組織認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過(guò)學(xué)習提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點(diǎn)內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統計工作自查情況
�。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。20xx年金融統計檢查中存在問(wèn)題：20xx年7月，我行按照貴
行X銀檢意字（20xx）第02—6號，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見(jiàn)書(shū)，我行對照意見(jiàn)書(shū)提出的問(wèn)題，逐項予以整改落實(shí)。針對行業(yè)分類(lèi)、企業(yè)規模分類(lèi)不準的問(wèn)題，我行首先組織信貸員學(xué)習大中小企業(yè)最新版分類(lèi)標準、行業(yè)分類(lèi)標準，其次根據貴行要求對信貸風(fēng)險系統進(jìn)行數據清理。經(jīng)貴行檢查和驗收，整改后的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現的'問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關(guān)管理規定，
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析，統計人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統計專(zhuān)業(yè)基礎知識和一定的計
算機操作技能，統計人員實(shí)行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行，通過(guò)檢查，我行加強了對統計工作的領(lǐng)導，統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
5、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，認真開(kāi)展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。通過(guò)對歷年來(lái)現場(chǎng)檢查統計數據的情況，上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。
6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
�。ㄒ唬┐�、貸款統計歸屬與統計數據的準確性。
截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364萬(wàn)元，存款總額中，單位存款214925萬(wàn)元，個(gè)人存款678989萬(wàn)元，應解匯款及保證金13450萬(wàn)元，各項貸款余額為448264萬(wàn)元，其中正常類(lèi)貸款為438502萬(wàn)元，關(guān)注類(lèi)貸款為1144萬(wàn)元，次級類(lèi)貸款為1746萬(wàn)元，可疑類(lèi)貸款為6835萬(wàn)元，損失類(lèi)貸款為37萬(wàn)元。我行各項金融統計數據主要來(lái)源于綜合業(yè)務(wù)系統，分別通過(guò)信貸臺賬系統和業(yè)務(wù)報表系統等自動(dòng)取數，保障了金融統計數據的真實(shí)性和準確性。我行在自查期間通過(guò)對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類(lèi)報表中存貸款統計數據進(jìn)行了認真核對，認為上報數據及時(shí)、真實(shí)、完整，提交接收程序合規，未發(fā)現重要錯報和遺漏情況，也沒(méi)有發(fā)現統計違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統計數據的準確性。我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒(méi)有將數據混入其他統計科目填報。
2、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。無(wú)虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。
3、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數據差異在允許范圍之類(lèi)。
�。ǘ┡c信托、證券、保險等金融機構往來(lái)情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理財險發(fā)生額64。9萬(wàn)元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險發(fā)生額167。8萬(wàn)元，我行與上述保險機構無(wú)其他資金往來(lái)。
�。ㄈ┗刭�、投資業(yè)務(wù)統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬(wàn)元，其中國債5000萬(wàn)元；央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為122084萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115708萬(wàn)元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬(wàn)元，其中央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為119083萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115682萬(wàn)元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬(wàn)元，其中央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為119080萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115654萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。二是存放同業(yè)款項。存放興業(yè)銀行應急賬戶(hù)2萬(wàn)元（除3月份季度結息外無(wú)其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，在買(mǎi)入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬(wàn)元，40000萬(wàn)元，69220萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬(wàn)元，在賣(mài)出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，自查核對無(wú)誤。
�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬(wàn)元，無(wú)保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬(wàn)元、110493萬(wàn)元、142257萬(wàn)元、2950萬(wàn)元，地方政府融資平臺貸款9660萬(wàn)元，涉農貸款354575萬(wàn)元。目前，我行信貸風(fēng)險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門(mén)等要求的報送口徑，經(jīng)過(guò)改進(jìn)和完善，基本能系統生成監管部門(mén)要求的數據。另一方面，出于保證專(zhuān)項統計數據質(zhì)量，在我行多次信貸培訓會(huì )議上，信貸系統培訓負責人專(zhuān)門(mén)針對系統基礎數據輸入進(jìn)行了培訓和強調，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過(guò)自查，上述報送的數據符合實(shí)際情況。
銀行的自查報告4
20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《**村鎮銀行“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規部自查要點(diǎn)為“內部控制、風(fēng)險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：
一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點(diǎn)，明確了內部控制和相關(guān)職能部門(mén)的責任、權限和信息報告路線(xiàn)。我行主要發(fā)起行為**銀行，同時(shí)吸收當地優(yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實(shí)的股權基礎。
我行按照現代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會(huì )一層”即股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )及高級管理層為主體的治理結構并設立風(fēng)險管理委員會(huì )、提名委員會(huì )、薪酬委員會(huì )、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、信息科技管理委員會(huì )和資產(chǎn)負債管理委員會(huì )六個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )。但尚未建立獨立董事制度。
我行各個(gè)治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會(huì )議事規則、董事會(huì )議事規則、監事會(huì )議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則，但各項議事規則有待進(jìn)一步完善。
我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理，即在整個(gè)銀行塑造“以客戶(hù)為中心”的企業(yè)文化，提高市場(chǎng)反應速度，改善服務(wù)水平；并通過(guò)業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運營(yíng)集中化，提高銀行運作效率，實(shí)現成本節約與規模效益，促進(jìn)價(jià)值創(chuàng )造與績(jì)效進(jìn)步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內
部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內審合規部門(mén)，隨著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展，20xx年我行將進(jìn)一步完善組織架構。
二、各部門(mén)、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進(jìn)行崗位測評及意見(jiàn)反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，并向監管當局按季度上報人員、安防非現場(chǎng)監管報表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門(mén)之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮銀行內部控制評價(jià)試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進(jìn)行評價(jià)，但評價(jià)效果有待提高。
我行20xx年成立內審合規部門(mén)，建立了內部審計及合規管理的相關(guān)規章制度，并定期聘請發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計機構進(jìn)行審計，但審計結果未及時(shí)上報監管部門(mén)。我行的.內部控制缺陷被發(fā)現和被報告后能夠及時(shí)得到解決和糾正，并能夠及時(shí)糾正和整改外部監管機構發(fā)現的內部控制方面的問(wèn)題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開(kāi)展內外部審計工作，在高管層的科學(xué)領(lǐng)導下，20xx年我行未發(fā)生案件。
三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會(huì )計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農戶(hù)貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類(lèi)管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門(mén)設置、個(gè)人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關(guān)規章制度開(kāi)展業(yè)務(wù)。
四、我行的風(fēng)險管理能夠對信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行較為持續的監控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專(zhuān)門(mén)設立了履行內部控制、風(fēng)險管理和審計職能的部門(mén)和崗位。我行雖建立了風(fēng)險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時(shí)更新，手段和技術(shù)不夠完善。
我行董事會(huì )能夠根據本行的情況，制定整體風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度，但并沒(méi)有明確的風(fēng)險偏好；高級管理層制定了監測和管理風(fēng)險的程序和方法；但沒(méi)有結合本行特點(diǎn)，開(kāi)發(fā)高效的風(fēng)險管理信息系統，不能對對各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行準確的計量和管理。
銀行的自查報告5
五大行面臨新資本協(xié)議經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后，20xx年，工行、農行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監會(huì )也加強了對商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當前著(zhù)眼長(cháng)遠計劃：
五大行面臨新資本協(xié)議
經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后，20xx年，工行、農行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監會(huì )也加強了對商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當前著(zhù)眼長(cháng)遠”的資本補充長(cháng)效機制。
銀監會(huì )也已經(jīng)把大型商業(yè)銀行的資本充足率從11%提至了11.5%，并且實(shí)行動(dòng)態(tài)的'資本充足率管理，并有可能進(jìn)一步提高資本充足率的可能性。
從已經(jīng)公布的五大商業(yè)銀行20xx年的年報看，中國銀行的資本充足率已經(jīng)降至11.14%，為上市的大型商業(yè)銀行末位，并未達到監管層的監管要求，而中行也最先公布了其再融資方案。
一位知情人士對《華夏時(shí)報》記者透露，監管部門(mén)要求大型銀行要盡快制定符合資本約束要求的科學(xué)發(fā)展戰略，加強資本管理。并要求五大商業(yè)銀行結合各自銀行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，制定符合自身的20xx年和中長(cháng)期資本補充規劃，并經(jīng)股東大會(huì )批準后于20xx年6月末前上報給監管部門(mén)，并公開(kāi)披露。
銀行自查不良
20xx年新增貸款的急劇膨脹，再加上20xx年寬松的新增貸款總額，使得市場(chǎng)人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會(huì )造成大量的壞賬，導致商業(yè)銀行的不良貸款上升。
銀監會(huì )2月末公布的數據顯示，商業(yè)銀行的不良貸款都實(shí)現了雙降。截至20xx年1月末，商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個(gè)百分點(diǎn)。
在不良貸款出現雙降的情況下，監管機構還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的風(fēng)險管控，特別是針對20xx年以來(lái)新增貸款的風(fēng)險管理，通過(guò)加大自查力度，采取監管措施，切實(shí)防止不良貸款的反彈。
上述知情人士介紹，監管機構要求大型銀行在20xx年上半年對貸款五級分類(lèi)情況進(jìn)行全面自查，并且自查報告于5月底前上報監管部門(mén)。
20xx年12月，國外評級機構惠譽(yù)對中國商業(yè)銀行的貸款的五級分類(lèi)產(chǎn)生質(zhì)疑，認為其中的“關(guān)注類(lèi)”和“不良類(lèi)”都不能夠及時(shí)反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的變化。
西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國內的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級分類(lèi)做得比較好，能夠真實(shí)地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)變化，并且五級分類(lèi)的遷徙率也是特別受關(guān)注的一個(gè)重要指標。但是，由于資產(chǎn)五級分類(lèi)只能夠在年報和半年報中看到，并且是期末數據而不是期中數據，希望能夠增加披露數據的完整性和規范性。
從工商銀行公布的貸款五級分類(lèi)來(lái)看，次級類(lèi)和可疑類(lèi)貸款都有所降低，而損失類(lèi)貸款上升了20.65億元。建設銀行公布的年報中顯示，可疑類(lèi)貸款相比20xx年末增加了28.07億元，而其它貸款分類(lèi)則出現下降。
銀行的自查報告6
今年以來(lái)，潁州區局黨委深入扛牢抓實(shí)減稅降費重大政治任務(wù)，精準聚焦發(fā)力，狠抓政策落地，全力推動(dòng)支持疫情防控和企業(yè)復工復產(chǎn)稅費政策落實(shí)落好，為助力企業(yè)加快復蘇、健康發(fā)展加力賦能。
一、工作開(kāi)展情況
�。ㄒ唬┟髫熅哿�，確保推動(dòng)落實(shí)高效。一是抓學(xué)習，增責任動(dòng)力。認真學(xué)習貫徹總局及省市局工作部署要求，準確把握稅收工作形勢，深刻認識抓好稅費優(yōu)惠政策落實(shí)、助力企業(yè)復工復產(chǎn)的重要性和緊迫性，切實(shí)強責任、增動(dòng)力，高質(zhì)量推動(dòng)工作落實(shí)。二是建專(zhuān)班，聚工作合力。成立支持疫情防控和企業(yè)復工復產(chǎn)稅費政策推進(jìn)落實(shí)工作專(zhuān)班，抽調業(yè)務(wù)骨干組建專(zhuān)業(yè)團隊推動(dòng)任務(wù)落實(shí)；明確相關(guān)職能部門(mén)的工作職責和任務(wù)分工，整合工作力量，建立責任清單和任務(wù)清單，凝心聚力抓好政策精準落地。三是強統籌，促落實(shí)有力。加強工作的統籌推動(dòng)，建立例會(huì )、周報告、工作會(huì )商等機制，通過(guò)聯(lián)絡(luò )員制度及時(shí)把上級工作部署傳遞到基層“末梢”，形成組織協(xié)調高效、監督推動(dòng)有力的政策落實(shí)保障體系，在密切協(xié)同配合中加壓督促責任落實(shí)落好。
�。ǘ┚珳瘦o導，放大宣傳培訓成效。一是打好“組合拳”。全方位抓好減稅降費政策宣傳培訓，利用電子屏循環(huán)播放政策內容及解讀短片，向辦稅群眾發(fā)放政策匯編；通過(guò)微信、短信發(fā)送政策信息和操作指引；開(kāi)展網(wǎng)絡(luò )直播培訓等多種形式對納稅人關(guān)注關(guān)心的稅費政策進(jìn)行精準輔導，已累計培訓納稅人6萬(wàn)多人次。二是抓好“個(gè)性輔”。壓實(shí)“線(xiàn)上”包保責任制，針對包保聯(lián)系企業(yè)實(shí)際情況精準推送政策，開(kāi)展個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)性輔導；分稅種、分行業(yè)開(kāi)展“線(xiàn)上線(xiàn)下”專(zhuān)題培訓，把政策講準講透、把操作教懂教會(huì )，提高宣傳培訓的精準度和實(shí)效性。三是當好“答疑員”。加強稅務(wù)干部的政策學(xué)習培訓，練強專(zhuān)業(yè)本領(lǐng)。及時(shí)準確解答納稅人通過(guò)納稅咨詢(xún)熱線(xiàn)、稅企聯(lián)系群組等提出的政策理解、系統操作等問(wèn)題疑難，做好答疑解惑工作，更好宣講政策、保障落實(shí)。
�。ㄈ﹥A力紓困，務(wù)求問(wèn)需解難實(shí)效。一是多渠道摸排問(wèn)題需求。依托“問(wèn)卷星”平臺廣泛開(kāi)展“線(xiàn)上”問(wèn)卷調查，聯(lián)合區財政局深入重點(diǎn)企業(yè)開(kāi)展專(zhuān)題調研，發(fā)動(dòng)稅務(wù)包保干部主動(dòng)征求意見(jiàn)訴求等多種渠道，認真摸排納稅人在盡享減稅降費紅利、推進(jìn)復工復產(chǎn)中遇到的問(wèn)題難點(diǎn)，摸清摸準企業(yè)現實(shí)難題。二是抓幫扶紓解發(fā)展難題。分類(lèi)建立問(wèn)題需求清單，對稅務(wù)部門(mén)能夠自行解決的涉稅難題，即時(shí)推送督促責任股室抓緊解決；同時(shí)，主動(dòng)聯(lián)系協(xié)調發(fā)展改革、經(jīng)信、商務(wù)糧食等部門(mén)，集眾智、聚合力解決企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)面臨的資金、原料等發(fā)展難題，為企業(yè)復蘇發(fā)展減壓加力。三是大數據助力供需對接。運用稅收大數據助力企業(yè)復工復產(chǎn)，緊盯企業(yè)原料短缺、銷(xiāo)售遲滯等產(chǎn)銷(xiāo)難題，積極通過(guò)稅收數據庫進(jìn)行信息掃描，尋找篩選符合條件的企業(yè)信息，形成購銷(xiāo)意愿企業(yè)信息清單，，為供需雙方搭建對接合作平臺，成功為阜陽(yáng)創(chuàng )溢鞋業(yè)等企業(yè)解決原材料供應問(wèn)題。
�。ㄋ模﹥�(yōu)化便民，提升納稅服務(wù)質(zhì)效。一是推開(kāi)“非接觸式”辦稅實(shí)現自助高效。全面推開(kāi)“非接觸式”辦稅繳費服務(wù)，公開(kāi)“線(xiàn)上”辦稅事項清單，積極引導納稅人通過(guò)電子稅務(wù)局辦理業(yè)務(wù)，拓寬“網(wǎng)上申領(lǐng)，郵寄配送”發(fā)票業(yè)務(wù)范圍，擴大“非接觸式”辦稅覆蓋面，讓辦稅更加便捷省心。二是落實(shí)“更便利化”舉措推動(dòng)提速提質(zhì)。嚴格落實(shí)預約辦稅、容缺辦稅、延時(shí)辦稅等服務(wù)制度，進(jìn)一步整合辦稅服務(wù)力量，優(yōu)化簡(jiǎn)化辦理流程，做好導稅服務(wù)和業(yè)務(wù)咨詢(xún)。堅持特事特辦、急事急辦原則，開(kāi)通綠色通道，及時(shí)為企業(yè)辦理涉稅緊要業(yè)務(wù)，著(zhù)力以更便利、更優(yōu)質(zhì)服務(wù)提升辦稅體驗。
潁州區局全力推動(dòng)減稅降費落地生根，確保企業(yè)盡享政策紅利，實(shí)現輕裝上陣加快發(fā)展。但工作中依然存在一些差距短板：一是宣傳培訓實(shí)效有待提高�！熬�(xiàn)下”培訓輔導開(kāi)展較少，“線(xiàn)上”宣傳培訓覆蓋面廣但針對性、實(shí)效性不高，同時(shí)企業(yè)法人較少參加政策培訓，難以達到全覆蓋輔導效果。二是包保責任落實(shí)有待加強。包保責任壓的不實(shí)、服務(wù)抓的.不細，少數稅務(wù)干部對包保工作的重要性認識不足，沒(méi)有充分發(fā)揮包保服務(wù)作用。三是納稅服務(wù)質(zhì)效有待優(yōu)化。辦稅窗口業(yè)務(wù)量大，個(gè)別稅務(wù)人員業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識不強，納稅服務(wù)質(zhì)效需要持續改進(jìn)提升。我們將堅持問(wèn)題導向，聚焦存在的問(wèn)題短板，下大力氣抓好整改提升，確保減稅降費“百分百”落實(shí)。
二、下一步工作安排
一是強化責任擔當，堅決抓實(shí)落好。潁州區局將把不折不扣落實(shí)稅費優(yōu)惠政策作為重大政治任務(wù)，繃緊責任意識不松懈，強化貫徹推動(dòng)不松勁，堅決做到政策落地更精準、更優(yōu)化、更有效，把減稅降費政策真正抓實(shí)干好。
二是壓實(shí)包保責任，提升服務(wù)質(zhì)效。全面壓實(shí)減稅降費包保責任制，督促包保干部認真履行包保責任，在政策輔導、問(wèn)需解難、紅利盡享等方面出智出力，充分發(fā)揮包保在密切稅企聯(lián)系、推動(dòng)政策精準落實(shí)等方面的重要作用。
三是狠抓政策落地，全力推動(dòng)落實(shí)。加大減稅降費政策的推動(dòng)落實(shí)力度，更加聚焦培訓精準、服務(wù)精細、政策精確，多渠道抓好政策輔導，更精準摸排問(wèn)題需求，下大力為企排憂(yōu)解難，全方位落實(shí)優(yōu)惠政策，確保實(shí)現減負加力政策目標。
銀行的自查報告7
為落實(shí)7月23日國務(wù)院常務(wù)會(huì )議有關(guān)清理整頓銀行不合理收費等要求，中國銀行、中國農業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設銀行近日出臺減免企業(yè)收費等舉措，預計每年可減輕企業(yè)負擔370億元至390億元。
根據發(fā)展改革委公布的四大銀行和浦發(fā)銀行上報的清理整頓涉企相關(guān)收費情況報告，這5家銀行減免、調整收費標準的.項目達數十個(gè)。
中行總行決定：自8月1日起，免收小微企業(yè)融資服務(wù)費，包括財務(wù)顧問(wèn)費、金融市場(chǎng)咨詢(xún)費、公司金融咨詢(xún)服務(wù)費、國際結算融資安排費、國際結算咨詢(xún)顧問(wèn)費、受托管理貸款及轉讓服務(wù)費、公司金融風(fēng)險承擔費等費用;取消常年財務(wù)顧問(wèn)費;取消對公貸款承諾函手續費和個(gè)人循環(huán)額度貸款承諾費。
農業(yè)銀行總行決定自8月1日起免收小微企業(yè)融資服務(wù)費，包括免收貸款承諾費、銀行承兌匯票承諾費、循環(huán)額度管理費等7項承諾類(lèi)費用;免收常年財務(wù)顧問(wèn)、投融資財務(wù)顧問(wèn)、信息咨詢(xún)顧問(wèn)、債務(wù)類(lèi)融資顧問(wèn)、企業(yè)上市顧問(wèn)、并購重組顧問(wèn)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)等12項顧問(wèn)類(lèi)費用;免收三農客戶(hù)小額賬戶(hù)服務(wù)費、工本費;停止收取常年財務(wù)顧問(wèn)費;取消14項涉企費用，包括工程造價(jià)協(xié)作顧問(wèn)費等;下調17項結算類(lèi)收費標準。農行稱(chēng)上述措施合計一年給企業(yè)“讓利”100億-110億元。
工商銀行決定免收小微企業(yè)融資服務(wù)費，共計19項，包括資金管理費等4項顧問(wèn)類(lèi)費用，貸款承諾費等8項承諾類(lèi)費用，以及補發(fā)貸款單據等7項貸款服務(wù)類(lèi)費用;取消對公賬戶(hù)余額管理、跨境查詢(xún)、代辦抵押登記等10項收費項目;下調11項實(shí)行市場(chǎng)調節價(jià)的個(gè)人結算類(lèi)收費項目。
建設銀行決定對小型微型企業(yè)免收企業(yè)常年財務(wù)顧問(wèn)費、經(jīng)濟與金融信息咨詢(xún)費等14項收費。建行還精簡(jiǎn)服務(wù)收費項目，今年8月1日公示的新版服務(wù)價(jià)目表在20xx版的基礎上再次進(jìn)行大幅度歸并，項目減少三分之一。
浦發(fā)銀行決定在去年以來(lái)已經(jīng)取消對公賬戶(hù)監管費、備用貸款承諾費等70余項收費項目的基礎上，再次取消、調整收費項目，減輕企業(yè)負擔，包括取消常年財務(wù)顧問(wèn)費、房地產(chǎn)財務(wù)監管費、可撤銷(xiāo)貸款承諾手續費等9項費用。預計每年可減輕企業(yè)負擔10億元左右。
中國國際經(jīng)濟交流中心信息部部長(cháng)徐洪才表示，四大銀行清理涉企收費有望緩解企業(yè)融資貴的難題，但能否一勞永逸地遏制銀行亂收費行為，緩解融資難，還有待觀(guān)察。
他認為發(fā)改委和銀監會(huì )聯(lián)手治理亂收費現象是一個(gè)短期行為。行政性的命令只能管一時(shí)，不能管一世。長(cháng)期看，要鼓勵銀行業(yè)市場(chǎng)化競爭;在監管上，還是要創(chuàng )造外部條件，讓金融體系有序競爭，通過(guò)政府監管和行業(yè)自律根治亂收費。
銀行的自查報告8
為進(jìn)一步規范業(yè)務(wù)行為，防范金融風(fēng)險，根據監管部門(mén)及上級行相關(guān)工作要求，郵儲銀行泰州市泰興支行在全轄開(kāi)展了銀行業(yè)市場(chǎng)亂象專(zhuān)項整治工作。
一、嚴把質(zhì)量，留痕管理
要求郵銀雙方認真開(kāi)展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象專(zhuān)項整治自查工作，制定實(shí)施方案，明確組織方式、細化檢查內容、確定檢查重點(diǎn)，確�；顒�(dòng)扎實(shí)開(kāi)展、不走過(guò)場(chǎng)。各部門(mén)要結合部門(mén)工作例會(huì )、支行晨會(huì )等，加強學(xué)習和政策傳導，將本次整治工作要求傳達每一位基層員工，推動(dòng)全員參與排查。
二、及時(shí)整改，嚴格問(wèn)責
郵銀雙方對自查、抽查中發(fā)現的問(wèn)題，要逐一列出清單，從體制、機制、流程及系統層面深入分析問(wèn)題成因，在此基礎上研究制定系統性整改方案，深入推進(jìn)整改工作，彌補制度短板，強化制度的`執行力和約束力。對于分支機構層面無(wú)法進(jìn)行整改的問(wèn)題，要及時(shí)整理上報。
三、做好總結，及時(shí)報送
報告內容包括：一是自查工作組織實(shí)施情況;二是自查發(fā)現主要問(wèn)題及成因分析(包括上查下發(fā)現問(wèn)題，按問(wèn)題要點(diǎn)進(jìn)行歸類(lèi)分析)，三是問(wèn)題整改及問(wèn)責落實(shí)情況(包括已完成整改和問(wèn)責的問(wèn)題情況，未整改和問(wèn)責到位的問(wèn)題說(shuō)明);四是下一步工作安排。
銀行的自查報告9
為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫專(zhuān)項安全檢查暨自助設備專(zhuān)項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結合村鎮銀行實(shí)際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開(kāi)展了自助設備專(zhuān)項安全自查工作，現將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。
二、自查工作情況
�。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫(xiě)規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫(xiě)，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫(xiě)出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。
�。ǘ┐彐傘y行自助設備均安裝了24小時(shí)視頻監控裝置，對交易時(shí)的客戶(hù)正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現金裝填過(guò)程錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶(hù)密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。
�。ㄈ┰O備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
�。ㄎ澹┈F金申領(lǐng)經(jīng)會(huì )計主管確認后按現金領(lǐng)取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專(zhuān)人保管。
�。┘逾n過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個(gè)月，內置監控數據保存時(shí)間至少3個(gè)月。
�。ㄆ撸┩鈦�(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時(shí)，有我行員工全程陪同。
�。ò耍┌磿�(huì )計要求妥善保管流水日志紙。
�。ň牛C具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
�。ㄊ┘逾n時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況
�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。
�。ǘ┰跈z查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時(shí)間較長(cháng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買(mǎi)安裝。
以上是村鎮銀行自助設備專(zhuān)項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開(kāi)展自助設備專(zhuān)項安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。
一、健全組織，強化領(lǐng)導
為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀檢書(shū)記為組長(cháng)的自查自糾清查小組，積極開(kāi)展自查自糾工作。
二、嚴格清查，不走過(guò)場(chǎng)
成立清查小組，局領(lǐng)導要求認真學(xué)習文件精神，對照自查內容進(jìn)行自查。做到不走過(guò)場(chǎng)不留死角，及時(shí)發(fā)現和解決存在的問(wèn)題。
三、認真自查，及時(shí)自糾
按照《綿竹市財政局關(guān)于開(kāi)展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務(wù)管理制度和財政資金的管理情況進(jìn)行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線(xiàn)”原則，所有的.業(yè)務(wù)收入都全額繳入財政國庫，并按時(shí)間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時(shí)與財政國庫科對賬；每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴格按照經(jīng)辦人——部門(mén)負責人——財務(wù)審核——分管領(lǐng)導審核——領(lǐng)導審批的審批程序執行財務(wù)報銷(xiāo)制度。
2、財政票據指派專(zhuān)人專(zhuān)管，建立了票據領(lǐng)用、核銷(xiāo)臺賬，年底按財政票據管理要求進(jìn)行清零并注銷(xiāo)。
3、我局財務(wù)印章管理原則是：分開(kāi)存放保管，監督審批使用。財務(wù)專(zhuān)用章由會(huì )計負責保管，法人印章由出納保管。財務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務(wù)事項加蓋財務(wù)印章，嚴禁財務(wù)印章外借。
4、財務(wù)科的職能職責明確，下設會(huì )計和出納兩個(gè)崗位，各自職責分工明確，會(huì )計與出納之間，相互協(xié)調配合，并相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會(huì )計的賬務(wù)相核對，會(huì )計的賬務(wù)必須與銀行和財政的相核對，確認無(wú)誤后方可結賬。會(huì )計并定期與不定期的對出納的庫存現金進(jìn)行抽查。
5、我局財務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì )計制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進(jìn)一步完善會(huì )計核算。
6、無(wú)違規開(kāi)設銀行賬戶(hù)，現有賬戶(hù)按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實(shí)。
7、財政資金按相關(guān)規定進(jìn)行管理與使用，財政資金撥付流程科學(xué)規范，財政資金審核及時(shí)到位，無(wú)財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng)，使我們及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，并針對存在的問(wèn)題及時(shí)加以整改，從而使我局財務(wù)工作更加完善有效。
銀行的自查報告10
XX支行：
關(guān)于開(kāi)展自助銀行設備管理自查報告
按照XX銀行《關(guān)于開(kāi)展自助銀行設備管理自律檢查工作的緊急通知》要求，我進(jìn)行自助銀行設備風(fēng)險排查工作，現將自查情況通知如下：
一、基本情況
我行目前有1臺自助設備，即存取款一體機。
二、組織領(lǐng)導
根據銀行《關(guān)于開(kāi)展自助銀行設備管理自律檢查工作的緊急通知》的要求，我行成立了以為XX組長(cháng)，XX、XX、XX為成員的自查小組，負責對我行的自助銀行設備情況進(jìn)行自查。
三、自查情況
�。ㄒ唬┳灾y行設備加鈔間和環(huán)境視頻監控。我行自助銀行設備加鈔間和環(huán)境視頻監控實(shí)現全覆蓋，不存在監控死角和監控畫(huà)面模糊。
�。ǘ┣鍣C加鈔雙人作業(yè)和維護監督制度執行情況。我行自助銀行設備清機、加鈔嚴格執行雙人作業(yè)，以及設備維護嚴格執行現場(chǎng)監督制度進(jìn)行全面檢查。
�。ㄈ┸浖痛鎯υO備管理制度執行情況。通過(guò)對轄內自助銀行設備維護時(shí)軟件和存儲設備的'使用情況進(jìn)行檢查，未發(fā)現廠(chǎng)商維護工程師使用其他自帶軟件和存儲設備進(jìn)行設備軟件安裝、更新和維護。
銀行的自查報告11
銀翱管理咨詢(xún)深耕于銀行機構網(wǎng)點(diǎn)布局、網(wǎng)點(diǎn)布局、網(wǎng)點(diǎn)選址服務(wù)，高級顧問(wèn)高先生曾作為外部專(zhuān)家，參與和支持建行總行的網(wǎng)點(diǎn)轉型工作，根據他的經(jīng)驗，銀行網(wǎng)點(diǎn)規劃咨詢(xún)項目的服務(wù)方案至少包括以下內容：
一、網(wǎng)點(diǎn)定位。分析本行城市規劃區域內機構網(wǎng)點(diǎn)布局存在的問(wèn)題，并對網(wǎng)點(diǎn)現有問(wèn)題進(jìn)行合理分類(lèi)、歸納、總結。結合城市經(jīng)濟發(fā)展特征、本行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展前景和網(wǎng)點(diǎn)功能定位合理劃分本行現有網(wǎng)點(diǎn)，并對網(wǎng)點(diǎn)規劃進(jìn)行合理定位、區分。
二、客戶(hù)分布。分析城市規劃區域內各類(lèi)客戶(hù)的分布，劃分經(jīng)濟功能區域，明確機構發(fā)展的重點(diǎn)目標地區、重點(diǎn)目標地區的核心區域和機構網(wǎng)點(diǎn)輻射半徑、范圍。其中應包括：
1、渠道目標定位：確定本行業(yè)務(wù)發(fā)展的`重點(diǎn)目標區域，重點(diǎn)目標區域的地域范圍及業(yè)務(wù)輻射的有效距離、半徑。區域內各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標；
2、服務(wù)對象定位：確定、劃分目標客戶(hù)群，說(shuō)明目標客戶(hù)群的特征；
3、渠道形式定位：建議網(wǎng)點(diǎn)所采用的形式和定位；
4、渠道競爭定位：明確本行在各區域內的目標競爭者，本行和目標競爭者的優(yōu)勢和劣勢、以及對本行的管理建議。
三、年度計劃。根據本行現有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局，結合城區的發(fā)展規劃，提出機構調整（包括遷址、撤并、新設等）的分年度、分進(jìn)度合理化建議。
四、自助渠道。提出離行式的自助銀行、ATM機等自助渠道的建設建議。
五、規劃方案。根據本行網(wǎng)點(diǎn)布局戰略要求，結合城市經(jīng)濟發(fā)展和金融需求提出網(wǎng)點(diǎn)布局規劃及功能定位的合理化建議，最終形成科學(xué)的規劃方案，方案中應包含：
1、總體規劃的數據依據（如：該區域的整體經(jīng)濟總量、人流（客流）總量、房地產(chǎn)銷(xiāo)售均價(jià)、門(mén)面租金水平等）；
2、總體規劃中網(wǎng)點(diǎn)配置的方式與總比例及分年度、分進(jìn)度操作計劃，即自有（購置）與租賃的配置原則、合適的比例，遷址、撤并、新設、升格機構的分年度、分進(jìn)度實(shí)施方案和具體方法。
六、電子地圖。根據最終規劃方案，繪制可以綜合反映網(wǎng)點(diǎn)信息的城市城區電子地圖。
銀行的自查報告12
近期，銀監會(huì )密集發(fā)文，在銀行業(yè)開(kāi)展多個(gè)專(zhuān)項整治行動(dòng)。通過(guò)銀行業(yè)金融機構自查和監管部門(mén)檢查的“雙查”方式，全面排查風(fēng)險。其中，銀監會(huì )近日發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”專(zhuān)項治理工作的通知》，要求各銀行業(yè)金融機構于6月12日前將自查報告報送監管部門(mén)，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監管檢查發(fā)現問(wèn)題的整改和問(wèn)責工作。整頓范圍為20xx年末有余額的各類(lèi)業(yè)務(wù)，必要時(shí)上溯或下延。
不少業(yè)內人士認為，今年勢必是銀行業(yè)的監管大年，各類(lèi)違法違規、資金套利的金融亂象將被嚴厲整治，尤其是過(guò)去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務(wù)和理財業(yè)務(wù)，將面臨去鏈條、去杠桿的強監管。
縱觀(guān)《通知》，其主要原則還是防風(fēng)險，對當前銀行業(yè)存在的套利行為進(jìn)行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機構董事會(huì )切實(shí)負責同業(yè)、理財等通道業(yè)務(wù)的風(fēng)控工作，對本機構通道類(lèi)業(yè)務(wù)近年的發(fā)展情況進(jìn)行梳理和總結，檢查是否存在過(guò)激或與本行風(fēng)險管控能力不相適應的發(fā)展戰略及規劃。通道類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規模過(guò)高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實(shí)有效的整改計劃。
本次專(zhuān)項治理行動(dòng)針對三方面套利行為展開(kāi)。具體來(lái)看，針對監管套利，重點(diǎn)梳理規避信用風(fēng)險指標、資本充足指標、流動(dòng)性風(fēng)險指標等違規套利行為;針對空轉套利，重點(diǎn)梳理信貸空轉、票據空轉、理財空轉、同業(yè)空轉等套利行為;關(guān)聯(lián)套利則主要涉及違規向關(guān)聯(lián)方授信、轉移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、違反或規避并表管理規定的操作。
值得注意的.是，針對過(guò)去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務(wù)，《通知》對其中存在的違規套利行為重點(diǎn)提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負債總額超過(guò)三分之一的情況進(jìn)行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著(zhù)同業(yè)存單也需計算在內，這將在一定程度上抑制銀行大規模擴張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴禁同業(yè)存單空轉，要求機構和監管部門(mén)檢查是否通過(guò)大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過(guò)自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來(lái)進(jìn)行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動(dòng)性風(fēng)險隱患，延長(cháng)資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實(shí)向虛。
“上述規定都表明監管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長(cháng)帶來(lái)的潛在風(fēng)險，同業(yè)存單的擴張可能會(huì )顯著(zhù)放緩。不過(guò)，這對市場(chǎng)的沖擊有限，因為市場(chǎng)對加強同業(yè)存單監管已經(jīng)有預期和準備，在經(jīng)歷了過(guò)去兩個(gè)月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開(kāi)始量?jì)r(jià)齊跌�！鄙鲜龀巧绦腥耸繉ψC券記者表示。
華創(chuàng )證券債券分析師屈慶認為，過(guò)去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴格的監管。具體來(lái)看，一是負債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴格的管理，未來(lái)發(fā)行規模將被動(dòng)下降;二是委外投資的資產(chǎn)端將嚴格執行穿透管理，表外理財的資產(chǎn)端將進(jìn)一步“表內化”管理;三是通過(guò)資管產(chǎn)品的多層嵌套延長(cháng)同業(yè)鏈條進(jìn)行監管套利的行為將受到嚴格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴格管理。
“監管的嚴格執行將使銀行去杠桿速度加快，未來(lái)會(huì )有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現收縮趨勢，這對債市來(lái)說(shuō)是利空�！鼻鼞c說(shuō)。
銀行的自查報告13
一、特別提示：
本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題
1、進(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制；
2、進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設立時(shí)，就著(zhù)重考慮如何依據境內外相關(guān)法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實(shí)現權、責、利的有機結合，建立科學(xué)、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
�。ㄒ唬嫿ìF代公司治理的組織架構。
本行根據《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規、部門(mén)規章的規定，設立了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過(guò)往業(yè)績(jì)的人士擔任本行的董事長(cháng)、行長(cháng)，選聘了副行長(cháng)、風(fēng)險負責人、行長(cháng)助理、財務(wù)負責人、董事會(huì )秘書(shū)等高級管理人員，建立了以股東大會(huì )為最高決策機構，董事會(huì )為主要決策機構，監事會(huì )為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的負責人均由董事?lián)�，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )均由獨立董事任主席。
1、股東大會(huì )
股東大會(huì )是本行的權力機構，股東通過(guò)股東大會(huì )合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會(huì )和高級管理層履行職責。本行的股東大會(huì )制定了明確的股東大會(huì )議事規則，詳細規定了股東大會(huì )的召開(kāi)和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會(huì )議決議的形成、會(huì )議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì )對董事會(huì )的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經(jīng)本行XX年第一次臨時(shí)股東大會(huì )通過(guò)和中國銀監會(huì )核準后，已得以貫徹執行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會(huì )的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會(huì )
董事會(huì )是本行的決策機構，由股東大會(huì )授權直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì )充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的'重要問(wèn)題。董事會(huì )成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事
是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過(guò)往業(yè)績(jì)，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結構，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會(huì )對重大經(jīng)營(yíng)事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jì)提升。
目前，本行已初步建立了董事會(huì )組織架構和決策程序，董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，專(zhuān)業(yè)委員會(huì )于XX年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運作階段。四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
銀行的自查報告14
為防范銀行業(yè)金融機構和從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，根據《中國銀監會(huì )關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》要求，我行就代理銷(xiāo)售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，現將自查結果報告如下：
一、我行建立了對被代理機構的審慎盡職調查和全行統一的內部審批制度及流程
我行的代理產(chǎn)品主要是基金和保險，針對相關(guān)的被代理機構，我行嚴格按照相關(guān)制度要求，嚴格統一內部審批制度及流程，對已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險公司進(jìn)行嚴格的盡職調查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的機構合作。
二、建立對代銷(xiāo)產(chǎn)品全行統一的內部審批制度和流程
我行對代理銷(xiāo)售的基金和保險產(chǎn)品嚴格審批，產(chǎn)品名稱(chēng)恰當反映產(chǎn)品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱(chēng)謂，禁止違規銷(xiāo)售承諾保本產(chǎn)品。
三、本行代理銷(xiāo)售執行有關(guān)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)各項管理制度，規范銷(xiāo)售人員的資格管理我行代理銷(xiāo)售產(chǎn)品的工作人員定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓，與被代理機構簽訂合作協(xié)議，且定了培訓的次數、方式、內容，培訓的內容包括法律法規、業(yè)務(wù)知識、銷(xiāo)售技能及職業(yè)道德等，每年培訓的時(shí)間符合相關(guān)部門(mén)的規定時(shí)數，有新型代銷(xiāo)產(chǎn)品是時(shí)，我行按照有關(guān)規定對銷(xiāo)售人員進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)培訓。銷(xiāo)售人員都通過(guò)了保險代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書(shū)》和《基金代理人員資格證書(shū)》。
四、建立了持續性跟蹤評價(jià)機制
我行嚴格進(jìn)行客戶(hù)評估，妥善保管代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)記錄，按照“了解你的客戶(hù)”原則對客戶(hù)的'財務(wù)狀況、風(fēng)險認知度和承受能力等進(jìn)行了解和評估，明確告知客戶(hù)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)中我行與基金管理公司或保險公司法律責任的界定，要求客戶(hù)書(shū)面確認產(chǎn)品出現問(wèn)題時(shí)應與產(chǎn)品設計機構進(jìn)行溝通或投訴。
五、建立投訴舉報機制
我行設置并告知客戶(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)的投訴電話(huà)，制定專(zhuān)門(mén)的人員及時(shí)處理客戶(hù)投訴，對于客戶(hù)投訴較多的基金或保險產(chǎn)品，我行及時(shí)、注定與設計該產(chǎn)品的基金管理公司或保險公司溝通協(xié)商，共同制定切實(shí)有效的解決措施，避免損害客戶(hù)利益。
六、建立對代銷(xiāo)產(chǎn)品的有效退出機制
我行在代銷(xiāo)基金類(lèi)產(chǎn)品和保險類(lèi)產(chǎn)品后，通過(guò)售后反饋數據，與該代銷(xiāo)產(chǎn)品的屬性對比，主要是在收益率和風(fēng)險方面，如果該代銷(xiāo)產(chǎn)品的實(shí)際經(jīng)濟值與說(shuō)明不符，誤導顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關(guān)規定禁止對該產(chǎn)品的代銷(xiāo)業(yè)務(wù)。
通過(guò)對我行代銷(xiāo)產(chǎn)品的自查，我行嚴格按照上級行的有關(guān)規定辦理代理銷(xiāo)售第三方產(chǎn)品的代銷(xiāo)，以保護客戶(hù)合法權益為前提，加強內控管理，建立健全代銷(xiāo)產(chǎn)品相關(guān)制度規定，合法合規代理銷(xiāo)售第三方產(chǎn)品，確保了客戶(hù)的合法權益。
銀行的自查報告15
按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開(kāi)展了新時(shí)期的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)。按照xx會(huì )議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領(lǐng)導班子成員的一份，更要踐行黨員的先進(jìn)性的宗旨義務(wù)，即堅持黨性和人民性相統一。在全黨深入開(kāi)展以為民務(wù)實(shí)清廉為主要內容的黨的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)，在社會(huì )各界中的引起了高度的關(guān)注。這次教育實(shí)踐活動(dòng)聚焦作風(fēng)建設，集中解決形式主義、為官主義、享樂(lè )主義和奢靡之風(fēng)。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務(wù)，堅持什么、反對什么，說(shuō)什么話(huà)，做什么事，都要符合黨的要求�，F就自查自己的四風(fēng)整理一下，現就把相關(guān)內容羅列如下：
四風(fēng)存在形式、存在的問(wèn)題及原因
由于自身長(cháng)期的工作作風(fēng)，從而在不自在情況下產(chǎn)生了一些的小插曲現象的存在即以下的幾個(gè)問(wèn)題：
形式主義走過(guò)程、走形式、跑龍套等方式的突顯；形式主義不注重調查研究，不了解實(shí)際情況，思想認識上落實(shí)不到位；還存在只注重傳達會(huì )議文件的'固有模式；即還存在走過(guò)程、走形式的思想。大部分的思想認識力度不夠（泛泛空談，坐而論道，紙上談兵，以會(huì )議落實(shí)會(huì )議，以文件落實(shí)文件）；
為官主義的過(guò)時(shí)的思想的存在，即基層群眾言路的傳遞速度沒(méi)有及時(shí)收集上來(lái)。生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)制度上存在不合理工作流程：一方面，對大部分合作伙伴來(lái)說(shuō)，審批流程太冗長(cháng)，太復雜，行政審批制度有待于改進(jìn)；另一方面，在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式上，還存在大項目、大業(yè)務(wù)方面，總體把握不到位；
工作方面存在享樂(lè )主義理念，即革命的優(yōu)良作風(fēng)有消減之趨、理想信念動(dòng)搖，奉行及時(shí)行樂(lè )的人生哲學(xué)。
經(jīng)營(yíng)方面存在奢靡之風(fēng)，即辦公用品的鋪張浪費有一定變動(dòng)規律之勢，在這方面沒(méi)有得到很好的控制；
作為一名經(jīng)營(yíng)方面的領(lǐng)導班子成員的一份子，針對以上的問(wèn)題的存在，我認真分析其產(chǎn)生原因。為什么會(huì )出現此類(lèi)問(wèn)題的出現？原因要根源于自己長(cháng)期的固有工作方式的存在，還有對存在的小問(wèn)題關(guān)心度不夠，對基層群眾的反映信息的傳遞時(shí)間沒(méi)有及時(shí)作好掌握而導致的；還有最重要的原因：在平時(shí)的工作中，存在工作時(shí)間合理化程度不夠完美，即時(shí)間安排上，沒(méi)有安排好處理文件精神的空檔期。
下一步的工作思路及解決問(wèn)題的措施
廣大黨員干部和專(zhuān)家學(xué)者普遍認為，四風(fēng)問(wèn)題違背我們黨的性質(zhì)和宗旨、指導思想和理論基礎，其要害是使黨脫離群眾，喪失密切聯(lián)系群眾這個(gè)最大政治優(yōu)勢。長(cháng)此以往，必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。因此，對四風(fēng)問(wèn)題必須高度重視并認真解決�？傊�，針對自身存在的問(wèn)題，應必須高度重視并認真解決它。
從思想上，加強群眾路線(xiàn)意識的認識力度
1、緊抓學(xué)習文件不放松，切實(shí)解決思想認識不到位的問(wèn)題思想上要增強黨的意識，盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務(wù)，堅持什么、反對什么，說(shuō)什么話(huà)，做什么事，都要符合黨的要求，真正做到千磨萬(wàn)擊還堅勁，任爾東西南北風(fēng)。做好自身的思想工作，必須講人民性。堅持人民性，就是要把實(shí)現好、維護好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，堅持以民為本、以人為本。要樹(shù)立以人民為中心的工作導向，把服務(wù)群眾同教育引導群眾結合起來(lái)，把滿(mǎn)足需求同提高素養結合起來(lái)；要堅決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問(wèn)題，堅決克服一味迎合市場(chǎng)帶來(lái)的低俗化現象。
2、學(xué)習要抓在深字上下功夫，做到真學(xué)真懂真用
當前，思想文化不斷交流交融交鋒，觀(guān)念意識日益多樣多元多變，科學(xué)技術(shù)日新月異、傳播手段迅速發(fā)展，思想工作上社會(huì )條件已大不一樣了。有些做法過(guò)去有效，現在未必有效；有些過(guò)去不合時(shí)宜，現在卻勢在必行；有些過(guò)去不可逾越，現在則需要突破。不日新者必日退，做好思想工作，比以往任何時(shí)候都更加需要創(chuàng )新；因此，加深真學(xué)真懂真用的思想意識必不可少。
3、整改要抓在實(shí)字上下功夫，以實(shí)際行動(dòng)取信于民
打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實(shí)踐活動(dòng)，關(guān)鍵在整改落實(shí)。教育實(shí)踐活動(dòng)成效如何，就是看有沒(méi)有解決問(wèn)題，不解決實(shí)際問(wèn)題就是形式主義，就會(huì )失信于民。開(kāi)展群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)，群眾一方面拍手叫好，另一方面也擔憂(yōu)會(huì )不會(huì )搞形式走過(guò)場(chǎng)四風(fēng)能不能真正剎住。
觀(guān)念上，要牢記把握常長(cháng)的精髓
生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方面，踐行好新時(shí)期的社會(huì )主義核心價(jià)值觀(guān)、人生觀(guān)。享樂(lè )主義是艱苦奮斗的大敵，作為領(lǐng)導班子成員一份子要抵御誘惑，抵御墮入腐朽的深淵。在平時(shí)的工作中，必須高度警惕享樂(lè )主義的侵蝕。我們在工作上要發(fā)揚不怕苦不怕累，不逃避責任，遇到困難和矛盾不繞著(zhù)走，愿意到生產(chǎn)工地和基層指導工作、開(kāi)展工作；形成正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)及世界觀(guān)。
行動(dòng)上，提高自身帶頭作用，做好辦公用品的節約工作�？傊�，一切為了群眾、一切依靠群眾，從群眾中來(lái)、到群眾中去，集中起來(lái)、堅持下去。這樣的群眾路線(xiàn)，是黨的生命線(xiàn)和根本工作路線(xiàn)。牢牢把握群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)這個(gè)根本方法，才能對準焦距、找準穴位、抓住要害，來(lái)一次大排查、大檢查、大掃除，集中徹底解決四風(fēng)問(wèn)題。認真按照照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病的總體要求，像過(guò)檢測儀一樣，對照標準檢視自己的言行舉止。鏡子照得準不準衣冠著(zhù)得正不正洗澡洗得凈不凈治病治得好不好，不能僅限于自我評價(jià)和自我滿(mǎn)意，應更多地聽(tīng)聽(tīng)群眾的意見(jiàn)和看法，接受群眾的檢驗，敢于下決心、下狠勁、下猛藥，才能真正實(shí)現自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了，才能更好地實(shí)現自已更高的人生價(jià)值；更好地引領(lǐng)正能量為公司的長(cháng)遠發(fā)展奠定基礎。
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