《金融市場(chǎng)基礎知識》考試預測題及答案

時(shí)間：2024-07-26 14:15:30 證券從業(yè)資格我要投稿

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2016年《金融市場(chǎng)基礎知識》考試預測題及答案

　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。

2016年《金融市場(chǎng)基礎知識》考試預測題及答案

　　【第1題】修改參與證券投資的金融機構可以分為(　　)。

　　A.證券投資機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營(yíng)機構、主權財富基金和其他金融機構

　　B.證券投資機構、銀行業(yè)融資機構、保險經(jīng)營(yíng)機構、主權財富基金和其他金融機構

　　C.證券經(jīng)營(yíng)機構、銀行業(yè)融資機構、保險經(jīng)營(yíng)機構、主權財富基金和其他金融機構

　　D.證券經(jīng)營(yíng)機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營(yíng)機構、主權財富基金和其他金融機構

　　參考答案：D

　　參考解析：參與證券投資的金融機構可以分為證券經(jīng)營(yíng)機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營(yíng)機構、主權財富基金和其他金融機構。

　　【第2題】修改融資需要付出成本，保障也要付出成本，投資既有風(fēng)險又有收益。這些成本、收益、風(fēng)險等都是通過(guò)金融工具的價(jià)格來(lái)體現的，其體系方式不包括(　　)。

　　A.有些金融工具的價(jià)格體現為一定的利率，如存款利率、貸款利率等

　　B.有些金融工具的價(jià)格直接表示為市場(chǎng)價(jià)格，如股票價(jià)格、債券價(jià)格、外匯價(jià)格等

　　C.有些金融工具的價(jià)格既以市場(chǎng)價(jià)格顯示，又含有一定的利率，如債券既有掛牌價(jià)格，又標有一定的票面利率

　　D.有些金融工具的價(jià)格體現為一定的匯率，如國際匯率、本幣匯率等

　　參考答案：D

　　參考解析：融資需要付出成本，保障也要付出成本，投資既有風(fēng)險又有收益。這些成本、收益、風(fēng)險等都是通過(guò)金融工具的價(jià)格來(lái)體現的。①有些金融工具的價(jià)格體現為一定的利率，如存款利率、貸款利率等;②有些金融工具的價(jià)格直接表示為市場(chǎng)價(jià)格，如股票價(jià)格、債券價(jià)格、外匯價(jià)格等;③有些金融工具的價(jià)格既以市場(chǎng)價(jià)格顯示，又含有一定的利率，如債券既有掛牌價(jià)格，又標有一定的票面利率。

　　【第3題】修改在我國國債的發(fā)展歷程中，實(shí)物券柜臺市場(chǎng)主導時(shí)期是(　　)。

　　A.1950～1958年

　　B.1981～1987年

　　C.1988～1991年

　　D.1991～1996年

　　參考答案：C

　　參考解析：我國國債的發(fā)展歷程中，實(shí)物券柜臺市場(chǎng)主導時(shí)期為1988～1991年。

　　【第4題】修改在我國股票制度發(fā)行監管制度的演變中，“通道制”階段處于(　　)。

　　A.1990～1993年

　　B.1993～1995年

　　C.1996～2000年

　　D.2001～2004年

　　參考答案：D

　　參考解析：在我國股票制度發(fā)行監管制度的演變中，“通道制”階段處于2001～2004年。

　　【第5題】修改證券投資者主要分為(　　)。

　　A.機構投資者和居民投資者

　　B.企業(yè)投資者和居民投資者

　　C.機構投資者和個(gè)人投資者

　　D.企業(yè)投資者和個(gè)人投資者

　　參考答案：C

　　參考解析：證券投資者主要分為機構投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì )團體等。

　　【第6題】修改(　　)是指證券公司通過(guò)基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò )的網(wǎng)上證券交易系統，向客戶(hù)提供用于下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務(wù)方式。

　　A.網(wǎng)上委托

　　B.自助和電話(huà)自動(dòng)委托

　　C.柜臺委托

　　D.非柜臺委托

　　參考答案：A

　　參考解析：網(wǎng)上委托是指證券公司通過(guò)基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò )的網(wǎng)上證券交易系統，向客戶(hù)提供用于下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務(wù)方式，包括需下載軟件的客戶(hù)端委托和無(wú)需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁(yè)面客戶(hù)端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端包括電子計算機、手機等設備。

　　【第7題】修改投資銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的(　　)。

　　A.2%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　參考答案：C

　　參考解析：投資銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%。

　　【第8題】修改我國《證券法》規定，股份有限公司申請股票上市的條件之一是：公開(kāi)發(fā)行的股份達到公司股份總數的(　　)以上。

　　A.15%

　　B.25%

　　C.35%

　　D.40%

　　參考答案：B

　　參考解析：我國《證券法》規定，股份有限公司申請股票上市的條件之一即是：公開(kāi)發(fā)行的股份達到公司股份總數的25%以上;公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　【第9題】修改儲蓄國債在發(fā)行期內按面值向個(gè)人發(fā)行，以(　　)元為單位辦理各項相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　A.10

　　B.20

　　C.50

　　D.100

　　參考答案：D

　　參考解析：儲蓄國債在發(fā)行期內按面值向個(gè)人發(fā)行，以100元為單位辦理各項相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　【第10題】修改(　　)是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內依據約定的條件可以轉換成股份的公司債券。

　　A.信用公司債券

　　B.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券

　　C.保證公司債券

　　D.可轉換公司債券

　　參考答案：D

　　參考解析：可轉換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內依據約定的條件可以轉換成股份的公司債券。

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　【第51題】修改影響債券期限的主要因素有(　　)。

　�、� 市場(chǎng)利率的變化 Ⅱ 籌集資金數額

　�、� 債券變現能力 Ⅳ 資金使用方向

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：影響債券期限的主要因素有：①資金使用方向。債務(wù)人借入資金可能是為了彌補臨時(shí)性資金周轉之短缺，也可能是為了滿(mǎn)足對長(cháng)期資金的需求。②市場(chǎng)利率變化。債券償還期限的確定應根據對市場(chǎng)利率的預期。相應選擇有助于減少發(fā)行者籌資成本的期限。③債券的變現能力。債券的變現能力與債券流通市場(chǎng)發(fā)育程度有關(guān)。

　　【第52題】修改下列關(guān)于信用衍生工具的說(shuō)法中，正確的有(　　)。

　�、� 主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據、政治期貨等

　�、� 用于轉移或防范信用風(fēng)險

　�、� 信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具

　�、� 信用衍生工具是20世紀90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類(lèi)衍生產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：信用衍生工具是指以基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風(fēng)險，是20世紀90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類(lèi)衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據等。

　　【第53題】修改中國資本市場(chǎng)體系的主板市場(chǎng)有(　　)。

　�、� 香港聯(lián)合交易所主板 Ⅱ 深圳證券交易所主板

　�、� 上海證券交易所主板 Ⅳ 臺灣證券交易所主板

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：一般而言，各國主要的證券交易所代表著(zhù)其國內的主板主場(chǎng)。上海證券交易所和深圳證券交易所主板、中小板塊是我國證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)。

　　【第54題】修改下列屬于系統風(fēng)險的有(　　)。

　�、� 市場(chǎng)風(fēng)險 Ⅱ 利率風(fēng)險

　�、� 信用風(fēng)險 Ⅳ 流動(dòng)性風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：系統風(fēng)險包括宏觀(guān)經(jīng)濟風(fēng)險、購買(mǎi)力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險。Ⅲ、Ⅳ項屬于非系統風(fēng)險。

　　【第55題】修改根據委托定單的數量，委托可分為(　　)。

　�、� 市價(jià)委托 Ⅱ 限價(jià)委托

　�、� 整數委托 Ⅳ 零數委托

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據委托定單的數量，委托可以分為整數委托和零數委托。

　　【第56題】修改根據《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規定，律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的條件有(　　)。

　�、� 已經(jīng)辦理有效的執業(yè)責任保險

　�、� 最近1年未因違法執業(yè)行為受到行政處罰

　�、� 有20名以上執業(yè)律師，其中10名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù)

　�、� 內部管理規范，風(fēng)險控制制度健全，執業(yè)水準高，社會(huì )信譽(yù)良好

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規定，鼓勵具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：①內部管理規范，風(fēng)險控制制度健全，執業(yè)水準高，社會(huì )信譽(yù)良好;②有加名以上執業(yè)律師，其中5名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù);③已經(jīng)辦理有效的執業(yè)責任保險;④最近2年未因違法執業(yè)行為受到行政處罰。

　　【第57題】修改下列屬于非柜臺委托的有(　　)。

　�、� 人工電話(huà)委托 Ⅱ 傳真委托

　�、� 自助和電話(huà)自動(dòng)委托 Ⅳ 網(wǎng)上委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：非柜臺委托包括人工電話(huà)委托或傳真委托、自助和電話(huà)自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等方式。

　　【第58題】修改合格境外機構投資者可以投資于(　　)。

　�、� 在證券交易所掛牌交易的股票 Ⅱ 在證券交易所掛牌交易的債券

　�、� 在證券交易所掛牌交易的權證 Ⅳ 證券投資基金