證券基礎知識真題1

　　一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)

　　1、Shibor是中國貨幣市場(chǎng)的基準利率，是以( )家報價(jià)行的報價(jià)為基礎，剔除一定比例的最高價(jià)和最低價(jià)后的算術(shù)平均值。[20xx年5月真題]

　　A、4 B、16 C、5 D、8

　　【答案】B

　　【解析】Shibor是中國貨幣市場(chǎng)的基準利率，是以16家報價(jià)行的報價(jià)為基礎，剔除一定比例的最高價(jià)和最低價(jià)后的算術(shù)平均值，自20xx年1月4日正式運行。目前對外公布的Shibor共有8個(gè)品種，期限從隔夜到1年。

　　2、以下關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說(shuō)法錯誤的是( )。[20xx年3月真題]

　　A、自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權

　　B、自發(fā)行之日起10年內不得贖回

　　C、自發(fā)行之日起10年內具有1次贖回權

　　D、期限在15年以上

　　【答案】C

　　【解析】我國的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權，若發(fā)行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。

　　3、可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有( )。[20xx年5月真題]

　　A、股東的權利 B、債權人的義務(wù) C、債權人的權利 D、債權人的責任

　　【答案】A

　　【解析】可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢�？赊D換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有股東的權利。

　　4、以下不屬于《企業(yè)債券管理條例》管理范圍的是( )。[20xx年5月真題]

　　A、外幣債券 B、地方企業(yè)債券

　　C、地方投資公司債務(wù) D、中央企業(yè)債券

　　【答案】A

　　【解析】1987年3月，國務(wù)院頒布了《企業(yè)債券管理暫行條例》，其管理范圍包括：企業(yè)債券有國家投資債券、國家投資公司債券、中央企業(yè)債券、地方企業(yè)債券、地方投資公司債券、住宅建設債券和內部債券等7個(gè)品種。

　　5、根據《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據業(yè)務(wù)指引》，中期票據償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。[20xx年5月真題]

　　A、20% B、30% C、40% D、50%

　　【答案】C

　　【解析】《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據業(yè)務(wù)指引》規定，企業(yè)發(fā)行中期票據應遵守國家相關(guān)法律法規，中期票據待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

　　二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)

　　1、我國發(fā)行金融債券的政策性銀行包括( )。[20xx年5月真題]

　　A、中國進(jìn)口銀行 B、國家開(kāi)發(fā)銀行 C、中國銀行 D、中國人民銀行

　　【答案】AB

　　【解析】我國的三大政策性銀行包括：中國進(jìn)出口銀行、國家開(kāi)發(fā)銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行。C項是商業(yè)銀行;D項是我國的中央銀行。

　　2、我國證券公司短期融資券( )。[20xx年5月真題]

　　A、不屬于金融債券 B、在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行

　　C、由證券公司依法發(fā)行 D、約定在一定期限內還本付息

　　【答案】BCD

　　【解析】20xx年10月，中國證監會(huì )和中國銀監會(huì )，中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。

　　3、我國的商業(yè)銀行債券包括( )。[20xx年3月真題]

　　A、商業(yè)銀行次級債券 B、商業(yè)銀行發(fā)行的金融債券

　　C、政策性銀行金融債券 D、商業(yè)銀行混合資本債券

　　【答案】ABD

　　【解析】商業(yè)銀行債券有：①金融債券，指依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券;②商業(yè)銀行次級債券，指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券;③混合資本債券，一種混合資本工具，比普通股票和債券更加復雜。

　　4、保證公司債券的擔保人可以是( )。[20xx年3月真題]

　　A、信譽(yù)好的銀行 B、發(fā)行人自身 C、政府 D、舉債人的母公司

　　【答案】ACD

　　【解析】保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。擔保人是發(fā)行人以外的其他人(或稱(chēng)第三者)，如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等。

　　5、金融債券的發(fā)行主體是( )。

　　A、銀行 B、上市公司

　　C、非銀行的金融機構 D、中央政府

　　【答案】AC

　　【解析】金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價(jià)證券，其發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構;B項，上市公司是公司債券的發(fā)行主體;D項，中央政府是政府債券的發(fā)行主體。

　　三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)

　　1、混合資本債務(wù)到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人不可以延期支付利息。( )[20xx年3月真題]

　　【答案】B

　　【解析】混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時(shí)出現以下情況：最近1期經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個(gè)月內未向普通股票股東支付現金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。

　　2、我國混合資本債券的清償順序位于一般債務(wù)之后，次級債務(wù)之前。( )[20xx年3月真題]

　　【答案】B

　　【解析】我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。

　　3、從1094年起，我國企業(yè)債券歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個(gè)品種。( )[20xx年3月真題]

　　【答案】A

　　【解析】1993年8月國務(wù)院頒布了《企業(yè)債券管理條例》規范企業(yè)債券的發(fā)行，通過(guò)整頓，企業(yè)債券發(fā)行的品種大大減少，從1994年起，我國企業(yè)債券歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個(gè)品種。

　　4、《證券公司短期融資券管理辦法》由中國證監會(huì )制定并發(fā)布。( )[20xx年3月真題]

　　【答案】B

　　【解析】20xx年10月，中國證監會(huì )和中國銀監會(huì )，中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》。

　　5、我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內還本付息的有價(jià)證券。( )[20xx年5月真題]

　　【答案】B

　　【解析】我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內還本付息的有價(jià)證券。公司債券的發(fā)行人是依照《公司法》在中國境內設立的有限責任公司和股份有限公司。發(fā)行公司債券應當符合《證券法》、《公司法》和《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》規定的條件，經(jīng)中國證監會(huì )核準。

證券基礎知識真題2

　　每日一測：(判斷題)

　　通過(guò)資產(chǎn)證券化，將流動(dòng)性較低的資產(chǎn)(如銀行貸款、應收賬款、房地產(chǎn)等等)轉化為具有較高流動(dòng)性的可交易證券，提高了基礎資產(chǎn)的流動(dòng)性，便于投資者進(jìn)行投資。

　　【本題來(lái)源】20xx年9月證券從業(yè)資格《市場(chǎng)基礎知識》真題判斷題第134題

　　【正確答案】B

　　【題目解析】

　　本題所要考核的知識點(diǎn)是資產(chǎn)證券化。

　　資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定資產(chǎn)池為基礎發(fā)行證券。

　　在資產(chǎn)證券化過(guò)程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎的證券被稱(chēng)為“證券化產(chǎn)品”。通過(guò)資產(chǎn)證券化，將流動(dòng)性較低的資產(chǎn)(如銀行貸款、應收賬款、房地產(chǎn)等等)轉化為具有較高流動(dòng)性的可交易證券，提高了基礎資產(chǎn)的流動(dòng)性，便于投資者進(jìn)行投資;還可以改變發(fā)起人的資產(chǎn)結構，改善資產(chǎn)質(zhì)量，加快發(fā)起人資金周轉。

　　所以，本題說(shuō)法正確。

　　【考點(diǎn)】

　　資產(chǎn)證券化與證券化產(chǎn)品

　　吉林銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)吉林銀行)成立于20xx年10月，目前在吉林省內9個(gè)市州和大連、沈陽(yáng)擁有11家分行，共357個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在吉林省內及域外發(fā)起設立10家村鎮銀行及一家貸款公司，與一汽財務(wù)公司合資設立一汽汽車(chē)金融有限公司。目前，吉林銀行資產(chǎn)規模和盈利能力已躋身全國城市商業(yè)銀行前列，公司價(jià)值與品牌影響力不斷提升。20xx年4月，吉林銀行加入亞洲金融合作聯(lián)盟，并被推選為亞洲金融合作聯(lián)盟副主席單位;20xx年7月，吉林銀行在英國《銀行家》雜志全球1000強銀行排名中列第307位，較上年提升15個(gè)位次。

　　現根據白城分行業(yè)務(wù)發(fā)展和日常管理需要，面向白城地區為吉林銀行白城分行公開(kāi)招聘。

　　一、招聘崗位、人數

　　1.客戶(hù)經(jīng)理崗，人數若干;

　　2.定向綜合柜員崗，人數若干。

　　定向綜合柜員崗，只限于服務(wù)分行所轄二級支行，定向服務(wù)年限5年, 達到上述年限要求后，對于特別優(yōu)秀且符合我行相應崗位任職資格條件的，可按照相應規定轉出定向綜合柜員崗。

　　二、工作地點(diǎn)

　　白城市、洮南市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

　　三、招聘基本條件

　　(一)遵紀守法、誠實(shí)守信，具有良好的道德品質(zhì);具有較強的學(xué)習能力和開(kāi)拓精神;無(wú)不良行為記錄，符合吉林銀行的近親屬回避規定。

　　(二)外語(yǔ)等級要求：具有一定的英語(yǔ)聽(tīng)說(shuō)讀寫(xiě)能力，第一外語(yǔ)為英語(yǔ)的，本科畢業(yè)生應通過(guò)全國大學(xué)英語(yǔ)四級考試(英語(yǔ)考試成績(jì)在425分以上)，碩士研究生以上學(xué)歷應通過(guò)全國大學(xué)英語(yǔ)六級考試�；蛱峁┚邆湎鄳�英語(yǔ)能力的資格證明，其中，國際貿易專(zhuān)業(yè)的本科畢業(yè)生應通過(guò)英語(yǔ)六級考試，英語(yǔ)專(zhuān)業(yè)的要求具有專(zhuān)業(yè)英語(yǔ)八級能力。

　　四、招聘崗位具體條件

　　(一)客戶(hù)經(jīng)理崗

　　1.學(xué)歷要求：本科以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，具有良好的人際交往和自我管理能力;

　　2.年齡要求：35周歲以下(1980年1月1日以后出生);

　　3.熟悉銀行小企業(yè)、零售業(yè)務(wù)，了解相關(guān)業(yè)務(wù)流程，具有一定的行業(yè)分析能力和較強的分析判斷、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)和公關(guān)能力;

　　4.具有一定的社會(huì )關(guān)系資源者優(yōu)先，條件特別優(yōu)秀者可適當放寬上述條件。

　　(二)定向綜合柜員崗

　　1.學(xué)歷要求：全日制本科(含)以上學(xué)歷，取得國家承認的的全日制高等院校畢業(yè)證書(shū)和學(xué)位證書(shū)(全日制學(xué)歷應不含遠程教育、職業(yè)技術(shù)教育、成人教育、定向生和委培生);

　　2.專(zhuān)業(yè)要求：以金融、經(jīng)濟、管理、財稅、計算機、法律等專(zhuān)業(yè)為主;具有1年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷的人員，所學(xué)專(zhuān)業(yè)不限;具有體育、文藝等特長(cháng)的應聘人員，條件特別優(yōu)秀的，可放寬所學(xué)專(zhuān)業(yè)要求;

　　3.年齡要求：本科要求25周歲(含)以下(1990年1月1日以后出生);碩士研究生要求28周歲(含)以下(1987年1月1日以后出生);

　　4.形象良好，具備較強的溝通能力、協(xié)調能力和市場(chǎng)拓展能力，具有一定的社會(huì )關(guān)系和客戶(hù)資源，以及整合社會(huì )資源能力。

　　五、用工形式

　　勞動(dòng)合同制。錄用人員，經(jīng)培訓考試合格后與白城分行簽訂勞動(dòng)合同。

　　六、招聘程序

　　按照“應聘報名→初選→筆試→面試→背景核查→培訓→實(shí)習→簽訂勞動(dòng)合同”等步驟進(jìn)行，擇優(yōu)錄用。

　　七、報名辦法

　　(一)報名截止日期20xx年10月27日24:00。

　　(二)采取網(wǎng)上報名的形式，應聘人員點(diǎn)擊附件《應聘報名表(白城分行)》(請勿自制表格，勿修改表格結構)，要求填寫(xiě)完整并以“XX(姓名)+綜合柜員崗(或客戶(hù)經(jīng)理崗)+應聘白城(或洮南)為文件名和附件名發(fā)送E—MAIL至以下郵箱：jlbank20xx@163.com。

　　八、注意事項

　　(一)應聘人員應對個(gè)人填報信息及所提供資料內容的真實(shí)性負責，如與事實(shí)不符，我行有權取消其錄用資格。

　　(二)應聘者個(gè)人信息僅用于此次招聘，吉林銀行白城分行對未被錄用人員的材料將代為保密，恕不退還。

　　(三)請保證提交的聯(lián)系方式正確無(wú)誤，并保證通訊暢通。

　　(四)本次招聘的筆試、面試等有關(guān)事宜將通過(guò)應聘者預留的電話(huà)以網(wǎng)站或短信告知形式陸續發(fā)布，請注意查收。

　　招聘熱線(xiàn)：0431-84999202

證券基礎知識真題3

　　每日一測：

　　(判斷題)

　　股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞著(zhù)股票的票面價(jià)格波動(dòng)。

　　【本題來(lái)源】20xx年11月證券從業(yè)資格《市場(chǎng)基礎知識》真題判斷題第36題

　　【正確答案】B

　　【題目解析】

　　股票的市場(chǎng)價(jià)格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞著(zhù)股票的內在價(jià)值波動(dòng)。

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　　20xx年執業(yè)藥師《藥事管理與法規》精選資料30套

　　中華人民共和國價(jià)格法

　　一、市場(chǎng)調節價(jià)、政府指導價(jià)和政府定價(jià)的界定

　　市場(chǎng)調節價(jià)，是指由經(jīng)營(yíng)者自主制定，通過(guò)市場(chǎng)競爭形成的價(jià)格。

　　政府指導價(jià)，是指依照本法規定，由政府價(jià)格主管部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)，按照定價(jià)權限和范圍規定基準價(jià)及其浮動(dòng)幅度，指導經(jīng)營(yíng)者制定的價(jià)格。

　　政府定價(jià)，是指依照本法規定，由政府價(jià)格主管部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)，按照定價(jià)權限和范圍制定的價(jià)格。

　　二、經(jīng)營(yíng)者的價(jià)格行為

　　(一)經(jīng)營(yíng)者定價(jià)原則

　　經(jīng)營(yíng)者定價(jià)，應當遵循公平、合法和誠實(shí)信用的原則。

　　(二)經(jīng)營(yíng)者明碼標價(jià)的義務(wù)

　　經(jīng)營(yíng)者銷(xiāo)售、收購商品和提供服務(wù)，應當按照政府價(jià)格主管部門(mén)的規定明碼標價(jià)，注明商品的品名、產(chǎn)地、規格、等級、計價(jià)單位、價(jià)格或者服務(wù)的項目、收費標準等有關(guān)情況。

　　經(jīng)營(yíng)者不得在標價(jià)之外加價(jià)出售商品，不得收取任何未予標明的費用。

　　(三)經(jīng)營(yíng)者不得有的不正當價(jià)格行為

　　1.操縱價(jià)格 相互串通，操縱市場(chǎng)價(jià)格，損害其他經(jīng)營(yíng)者或者消費者的合法權益;

　　2.低價(jià)傾銷(xiāo) 在依法降價(jià)處理鮮活商品、季節性商品、積壓商品等商品外，為了排擠競爭對手或者獨占市場(chǎng)，以低于成本的價(jià)格傾銷(xiāo)，擾亂正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)秩序，損害國家利益或者其他經(jīng)營(yíng)者的合法權益;

　　3.哄抬價(jià)格 捏造、散布漲價(jià)信息，哄抬價(jià)格，推動(dòng)商品價(jià)格過(guò)高上漲的;

　　4.價(jià)格誘騙 利用虛假的或者使人誤解的價(jià)格手段，誘騙消費者或者其他經(jīng)營(yíng)者與其進(jìn)行交易;

　　5.價(jià)格歧視 提供相同商品或者服務(wù)，對具有同等交易條件的其他經(jīng)營(yíng)者實(shí)行價(jià)格歧視;

　　6.提價(jià)壓價(jià) 采取抬高等級或者壓低等級等手段收購、銷(xiāo)售商品或者提供服務(wù)，變相提高或者壓低價(jià)格;

　　7.牟取暴利 違反法律、法規的規定牟取暴利;

　　8.其他 法律、行政法規禁止的其他不正當價(jià)格行為。

　　藥品經(jīng)營(yíng)監督檢查

　　1. 注銷(xiāo)《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》的情形

　�、佟端幤方�(jīng)營(yíng)許可證》有效期屆滿(mǎn)未換證的;

　�、谒幤方�(jīng)營(yíng)企業(yè)終止經(jīng)營(yíng)藥品或者關(guān)閉的;

　�、邸端幤方�(jīng)營(yíng)許可證》被依法撤銷(xiāo)、撤回、吊銷(xiāo)、收回、繳銷(xiāo)或者宣布無(wú)效的;

　�、懿豢煽沽�導致《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》的許可事項無(wú)法實(shí)施的;

　�、莘�律、法規規定的應當注銷(xiāo)行政許可的其他情形。

　　2. 《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》證書(shū)的管理

　�、賾�當載明的內容 《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》應當載明企業(yè)名稱(chēng)、法定代表人或企業(yè)負責人姓名、經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊地址、倉庫地址、《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》證號、流水號、發(fā)證機關(guān)、發(fā)證日期、有效期限等項目。

　�、谡�本與副本 《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》包括正本和副本。正本、副本具有同等法律效力。

　�、圻z失與補發(fā) 企業(yè)遺失《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》，應立即向發(fā)證機關(guān)報告，并在發(fā)證機關(guān)指定的媒體上登載遺失聲明。發(fā)證機關(guān)在企業(yè)登載遺失聲明之日起滿(mǎn)1個(gè)月后，按原核準事項補發(fā)《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》。

　�、芾U銷(xiāo) 企業(yè)終止經(jīng)營(yíng)藥品或者關(guān)閉的，《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》由原發(fā)證機關(guān)繳銷(xiāo)。發(fā)證機關(guān)吊銷(xiāo)或者注銷(xiāo)、繳銷(xiāo)《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》的。應當及時(shí)通知工商行政管理部門(mén)，并向社會(huì )公布。

　�、萁�檔保存 發(fā)證機關(guān)應建立《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》發(fā)證、換證、監督檢查、變更等方面的工作檔案，并在每季度上旬將《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》的發(fā)證、變更等情況報上一級(食品)藥品監督管理部門(mén)(機構)。對因變更、換證、吊銷(xiāo)、繳銷(xiāo)等原因收回、作廢的《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》，應建檔保存5年。

　　>>>萬(wàn)題庫：執業(yè)藥師各科目真題每日一題匯總

　　每日一題

　　(單項選擇題)具“獅子盤(pán)頭”特征的藥材是( )。

　　A.防風(fēng)

　　B.銀柴胡

　　C.太子參

　　D.羌活

　　E.黨參

　　【考點(diǎn)】性狀鑒定法

　　【答案】E

　　【解析】黨參表面黃棕色至灰棕色，根部有多數疣狀凸起的莖痕及芽，習稱(chēng)“獅子盤(pán)頭”，故6題答案選E。