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2016證券從業(yè)考試《金融基礎知識》預測題答案
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一、選擇題
1.【答案】B。解析：即期外匯市場(chǎng)是外匯市場(chǎng)上最經(jīng)濟、最普通的形式，也是最主要的外匯市場(chǎng)形式。
2.【答案】C。解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人;股票反映的是一種所有權關(guān)系，是一種所有權憑證，投資者購買(mǎi)股票后就成為公司的股東：債券反映的是債權債務(wù)關(guān)系，是一種債權憑證，投資者購買(mǎi)債券后就成為公司的債權人。
3.【答案】C。解析：資本市場(chǎng)是指提供長(cháng)期(1年以上)資本融通和交易的市場(chǎng)，包括股票市場(chǎng)、中長(cháng)期債券市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng)。資本市場(chǎng)也稱(chēng)為中長(cháng)期資金市場(chǎng)。
4.【答案】A。解析：契約型基金依據基金合同營(yíng)運基金;公司型基金依據基金公司章程營(yíng)運基金。
5.【答案】A。解析：在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。
6.【答案】A。解析：銀監會(huì )(而非中國人民銀行)負責直接審批、監管商業(yè)銀行。
7.【答案】B。解析：貨幣市場(chǎng)包括短期政府債券市場(chǎng)、商業(yè)票據市場(chǎng)、可轉讓的大額定期存單市場(chǎng)以及貨幣市場(chǎng)共同基金市場(chǎng)等。所以選項B不正確.
8.【答案】B。解析：一般而言，高風(fēng)險總是伴隨著(zhù)高收益。國債的風(fēng)險最小，其收益也最低：股票風(fēng)險最大.收益最高。
9.【答案】A。解析：股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權利、義務(wù)的所有權憑證。
10.【答案】A。解析：按照基礎衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權衍生工具(以股票或股票指數為基礎的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(以各種貨幣為基礎的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權等).利率衍生工具(以利率為基礎的金融衍生工具。如遠期利率協(xié)議)。
11.【答案】C。
12.【答案】B。解析：期貨交易應當在規定的場(chǎng)所進(jìn)行，禁止場(chǎng)外交易。選項B說(shuō)法錯誤。
13.【答案】C。解析：利率不屬于金融期權的要素。
14.【答案】C。解析：交易單位是交易所規定每次申報和成交的交易數量單位，以提高交易效率。一個(gè)交易單位俗稱(chēng)“一手”，委托買(mǎi)賣(mài)的數量通常為一手或一手的整數倍。滬、深證券交易所規定，通過(guò)競價(jià)交易買(mǎi)入股票、基金、權證的，申報數量應當為100股(份)或其整數倍。
15.【答案】C。解析：按照對價(jià)格的預期，金融期權可分為看漲期權和看跌期權。所以選項D說(shuō)法有誤;當人們預期某種標的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格上漲時(shí)購買(mǎi)的期權，叫做看漲期權。所以選項A說(shuō)法有誤：若看漲期權的執行價(jià)格高于當前標的資產(chǎn)價(jià)格應當選擇放棄執行該看漲期權.所以選項B說(shuō)法有誤。
16.【答案】B。解析：記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱(chēng)為跨市場(chǎng)發(fā)行)三種情況。個(gè)人投資者可以購買(mǎi)交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債.而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。
17.【答案】C。解析：證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。
18.【答案】A。解析：開(kāi)放式基金份額的發(fā)售，主要由基金管理人負責辦理，也可以委托商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構認定的其他機構代理基金份額的發(fā)售。
19.【答案】A。解析：存款乘數=1/(20%+2%+3%)=4。
20.【答案】D。解析：銀行承兌匯票是貨幣市場(chǎng)工具。
21.【答案】A。
22.【答案】B。解析：我國國債專(zhuān)指財政部代表中央政府發(fā)行的國家公債。由國家財政信譽(yù)擔保，信譽(yù)度非常高。
23.【答案】D。解析：這屬于避險功能。金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險和收入風(fēng)險的手段。金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了風(fēng)險分散的可能，如保險機構出售保險單，通過(guò)套期保值、組合投資的條件和機會(huì ).達到風(fēng)險轉移、風(fēng)險分散的目的。
24.【答案】A。解析：審批制：帶有強烈計劃經(jīng)濟和行政干預色彩的新股發(fā)行監管制度。
25.【答案】D。解析：基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用�；鹜泄苜M收取的比例與基金規模、基金類(lèi)型有一定關(guān)系，通�；鹨幠Ｔ酱��；鹜泄苜M率越低。
26.【答案】B。解析：基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人.因此.管理人及其董事應保證年度報告的真實(shí)、準確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔個(gè)別及連帶責任。
27.【答案】D。解析：證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險低于股票、而收益率水平高于債券。股票屬于高風(fēng)險、高收益投資品種，債權屬于低風(fēng)險、低收益投資品種，基金風(fēng)險相對適中、收益相對穩健。
28.【答案】A。解析：法定存款準備金率對貨幣乘數的影響很大，作用力度很強，因此政策效果最為強烈.
29.【答案】B。解析：特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費率、托管費率不得低于同類(lèi)型或相似類(lèi)型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。
30.【答案】D。解析：證券交易所會(huì )員應當設會(huì )員代表1名，組織、協(xié)調會(huì )員與證券交易所的各項業(yè)務(wù)往來(lái)。會(huì )員代表由會(huì )員高級管理人員擔任。會(huì )員應當設會(huì )員業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò )人14名，根據授權代位履行會(huì )員代表職責。
31.【答案】A。解析：政府債券安全性高，流通性好，收益穩定，同時(shí)享有免稅待遇。
32.【答案】C。解析：證券公司對客戶(hù)融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過(guò)6個(gè)月。
33.【答案】C。解析：投資者需要通過(guò)經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀商下達買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券的指令.稱(chēng)為“委托”.
34.【答案】C。解析：基金投資交易比例規定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過(guò)該證券的10%。完全按照有關(guān)指數的構成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。
35.【答案】D。解析：狹義的金融危機也就是系統性金融危機，是全部或大部分金融指標——短期利率、資產(chǎn)(證券、房地產(chǎn)、土地)價(jià)格、商業(yè)破產(chǎn)數和金融機構倒閉數的急劇、短暫和超周期的惡化。
36.【答案】D。解析：保險公司次級債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本。
37.【答案】A。解析：交易場(chǎng)所不固定，分散交易是無(wú)形市場(chǎng)與有形市場(chǎng)的一個(gè)最明顯的區別。
38.【答案】D。解析：貨幣市場(chǎng)的特征包括：低風(fēng)險、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量大。
39.【答案】A。解析：交易商協(xié)會(huì )向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書(shū)》，注冊有效期為兩年。
40.【答案】D。解析：政策性銀行包括國家開(kāi)發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行。這3家政策性銀行作為發(fā)行體，天然具備發(fā)行金融債券的條件.只要按年向中國人民銀行報送金融債券發(fā)行申請.并經(jīng)中國人民銀行核準后便可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括發(fā)行數量、期限安排、發(fā)行方式等內容.如需調整.應及時(shí)報中國人民銀行核準。
41.【答案】B。解析：按照合約所規定的履約時(shí)間的不同，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執行：美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日執行：修正的美式期權也稱(chēng)為百慕大期權或大西洋期權.可以在期權到期日之前的一系列規定日期執行。
42.【答案】D。解析：公司債券交換為每股股份的價(jià)格，應當不低于公告募集說(shuō)明書(shū)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)和前1個(gè)交易日的均價(jià)。募集說(shuō)明書(shū)應當事先約定交換價(jià)格及其調整、修正原則。若調整或修正交換價(jià)格.將造成預備用于交換的股票數量少于未償還可交換公司債券全部換股所需股票的.公司必須事先補充提供預備用于交換的股票，并就該等股票設定擔保。辦理相關(guān)登記手續。
43.【答案】A。
44.【答案】A。解析：股權分置改革是為解決A股市場(chǎng)相關(guān)股東之間的利益平衡問(wèn)題而采取的舉措。
45.【答案】A。解析：從基金類(lèi)型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，貨幣市場(chǎng)基金最低。
46.【答案】A。解析：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又稱(chēng)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。
47.【答案】C。解析：我國封閉式基金的存續期應在5年以上，期滿(mǎn)后可以通過(guò)法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續期大多在15年左右。
48.【答案】A。解析：本題要求考生對各種風(fēng)險策略的基本定義有所了解，從字面意思看，題于所給情景并沒(méi)有發(fā)生將甲風(fēng)險進(jìn)行轉移的情況，由此排除B;也沒(méi)有通過(guò)組合甲乙進(jìn)行風(fēng)險分散，由此排除C：也沒(méi)有購買(mǎi)別的產(chǎn)品來(lái)對沖甲風(fēng)險，由此排除D。事實(shí)上.這是一種風(fēng)險補償方式.通過(guò)對信用評級低的客戶(hù)收取較高的貸款利率.對自己承擔更高的風(fēng)險進(jìn)行補償。
49.【答案】A。解析：機構間私募產(chǎn)品報價(jià)與服務(wù)系統是為報價(jià)系統參與人提供私募產(chǎn)品報價(jià)、發(fā)行、轉讓及相關(guān)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化電子平臺。
50.【答案】A。解析：在現階段，銀行間債券市場(chǎng)的參與者有境內商業(yè)銀行、非銀行金融機構、非金融機構、可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行等。
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二、組合型選擇題
1.【答案】C。解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ分別反映了證券投資基金集合投資、分散風(fēng)險、專(zhuān)業(yè)理財的特點(diǎn)。
2.【答案】C。解析：開(kāi)放式基金份額總額不固定，可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購或者贖回.因此.為了滿(mǎn)足投資者贖回資金、實(shí)現變現的要求，開(kāi)放式基金需要以現金形式保持一部分資金。
3.【答案】D。解析：通常情況下，基金所支付的費用主要包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費、基金銷(xiāo)售服務(wù)費。
4.【答案】B。解析：設立基金管理公司，應當注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本：主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)和良好的社會(huì )信譽(yù)，最近三年沒(méi)有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣。
5.【答案】C。解析：ETF(交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式.它采用指數基金模式，以一籃子股票進(jìn)行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”的規定。
6.【答案】A。解析：決定基金封閉期限長(cháng)短的因素主要有兩個(gè)：一是基金本身投資期限的長(cháng)短：二是宏觀(guān)經(jīng)濟形勢。
7.【答案】B。解析：決定債券再投資收益的主要因素是債券的償還期限、息票收入和市場(chǎng)利率的變化。
8.【答案】C。解析：固定收益證券較容易受到購買(mǎi)力風(fēng)險的影響.
9.【答案】C。解析：購買(mǎi)力風(fēng)險屬于系統性風(fēng)險。
10.【答案】B。解析：根據我國證券交易所的相關(guān)規定，集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則是：(1)可實(shí)現最大成交量的價(jià)格;(2)高于該價(jià)格的買(mǎi)人申報與低于該價(jià)格的賣(mài)出申報全部成交的價(jià)格;(3)與該價(jià)格相同的買(mǎi)方或賣(mài)方至少有一方全部成交的價(jià)格。
11.【答案】B。解析：Ⅱ項，利率風(fēng)險屬于系統性風(fēng)險。
12.【答案】D。
13.【答案】B。解析：擴張型貨幣政策措施包括：降低法定存款準備金率、降低再貼現率、在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)進(jìn)有價(jià)證券、擴張貸款規模等。
14.【答案】D。解析：證券中介機構是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專(zhuān)業(yè)性中介服務(wù)組織.主要包括證券公司、證券登記結算機構、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務(wù)所等。
15.【答案】B。解析：Ⅰ項應當是具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)不少于人民幣2000萬(wàn)元：Ⅱ項應當是最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰;Ⅳ項應當是具有符合《證券市場(chǎng)資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人.其中具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會(huì )計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人。
16.【答案】D。
17.【答案】D。解析：證券公司的作用包括：①證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù);②證券公司是證券市場(chǎng)重要的機構投資者;③證券公司通過(guò)資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。
18.【答案】D。解析：證券服務(wù)機構包括投資咨詢(xún)機構、財務(wù)顧問(wèn)機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等依法設立的從事證券服務(wù)業(yè)的法人機構。
19.【答案】D。解析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)、信用交易資金交收賬戶(hù)。
20.【答案】D。解析：證券交易機制種類(lèi)可以從不同角度劃分。從交易時(shí)間的連續特點(diǎn)劃分，有定期交易系統和連續交易系統：從交易價(jià)格的決定特點(diǎn)劃分，有指令驅動(dòng)系統和報價(jià)驅動(dòng)系統。故Ⅲ、Ⅳ項正確。
21.【答案】D。解析：申報方式有兩種，一種由證券經(jīng)紀商的場(chǎng)內交易員進(jìn)行申報，另一種由客戶(hù)或證券經(jīng)紀商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報。
22.【答案】D。解析：代辦股份轉讓服務(wù)業(yè)務(wù)，是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設施，為非上市公司提供的股份轉讓服務(wù)業(yè)務(wù)。
23.【答案】C。解析：與有形市場(chǎng)相比，無(wú)形市場(chǎng)有以下幾個(gè)典型的特征：(1)交易場(chǎng)所不固定，分散交易。無(wú)形市場(chǎng)與有形市場(chǎng)的一個(gè)最明顯的區別。(2)交易范圍比較廣。(3)交易時(shí)間相對較長(cháng)，不是集中、固定的。(4)交易的種類(lèi)多。
24.【答案】D。
25.【答案】A。解析：我國證券交易所是在權益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對該證券做除權、除息處理。對于僅發(fā)放現金股利的，除權(息)價(jià)：前收盤(pán)價(jià)一現金股利，可見(jiàn)A股的“前收盤(pán)價(jià)”是指權益登記日的收盤(pán)價(jià).B股的“前收盤(pán)價(jià)”是指最后交易日的收盤(pán)價(jià)。
26.【答案】B。解析：證券交易所的交易原則包括：①價(jià)格優(yōu)先。價(jià)格較高的買(mǎi)入申報優(yōu)先于價(jià)格較低的買(mǎi)入申報，價(jià)格較低的賣(mài)出申報優(yōu)先于價(jià)格較高的賣(mài)出申報。②時(shí)間優(yōu)先。買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。
27.【答案】C。解析：買(mǎi)斷式回購的逆回購方可以自由支配購人債券，如出售或用于回購質(zhì)押等，只要在協(xié)議期滿(mǎn)能夠有相等數量同種債券返售給債券持有人即可。
28.【答案】B。解析：凈認購金額=認購金額/(1+認購費率);認購費用=凈認購金額×認購費率;認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值。
29.【答案】B。解析：Ⅰ項描述的是融資方;Ⅳ項如單方違約(含無(wú)力履約和主動(dòng)申報“不履約”兩種情況)，違約方的履約金歸守約方所有。
30.【答案】B。解析：期貨交易與遠期交易有類(lèi)似的地方，都是現在定約成交，將來(lái)交割。但遠期交易是非標準化的，在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行。期貨交易則是標準化的，有規定格式的合約，多數在場(chǎng)內市場(chǎng)進(jìn)行。另外，現貨交易和遠期交易以通過(guò)交易獲取標的物為目的：而期貨交易在多數情況下不進(jìn)行實(shí)物交收.而是在合約到期前進(jìn)行反向交易、平倉了結。
31.【答案】C。
32.【答案】C。解析：銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)是指具有銀行間市場(chǎng)交易資格的證券公司在銀行間市場(chǎng)以自己的名義進(jìn)行的證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)。目前，銀行間市場(chǎng)的交易品種主要是債券。銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)采取詢(xún)價(jià)交易方式進(jìn)行.交易對手之間自主詢(xún)價(jià)談判，逐筆成交。Ⅳ項交易手續比較簡(jiǎn)單是柜臺自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)的特點(diǎn)。
33.【答案】B。解析：我國現行的有關(guān)法規規定，我國股份公司首次公開(kāi)發(fā)行股票和上市后向社會(huì )公開(kāi)募集股份(公募增發(fā))采取對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對機構投資者配售相結合的發(fā)行方式。
34.【答案】B。解析：定期交易系統和連續交易系統有著(zhù)不同的特點(diǎn)。定期交易的特點(diǎn)有：(1)批量指令可以提供價(jià)格的穩定性;(2)指令執行和結算的成本相對比較低。連續交易的特點(diǎn)有：(1)市場(chǎng)為投資者提供了交易的即時(shí)性：(2)交易過(guò)程中提供更多的價(jià)格信息.
35.【答案】D。解析：Ⅰ項，A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取.B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取;Ⅱ項，從2002年5月1日開(kāi)始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度.
36.【答案】B。
37.【答案】A。解析：Ⅱ、Ⅲ兩項，上市公司分紅派息須在每年決算并經(jīng)審計之后.由董事會(huì )根據公司盈利水平和股息政策確定分紅派息方案，提交股東大會(huì )審議。隨后，董事會(huì )根據審議結果向社會(huì )公告分紅派息方案.并規定股權登記日。
38.【答案】D。
39.【答案】D。解析：資本市場(chǎng)特征：(1)期限長(cháng)、流動(dòng)性較差�；I集的資金多用于解決中長(cháng)期融資需求.故流動(dòng)性和變現性相對較弱。(2)風(fēng)險大、收益較高。融資期限長(cháng)，市場(chǎng)價(jià)格易波動(dòng)，風(fēng)險大。
40.【答案】D。
41.【答案】B。解析：公司型基金具有法人資格，契約型基金不具有法人資格。公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰，監督管理機制較為完善;契約型基金在設立上更為簡(jiǎn)單易行。所以Ⅰ、Ⅳ項說(shuō)法錯誤.正確答案為Ⅱ、Ⅲ。
42.【答案】D。解析：系統性風(fēng)險即市場(chǎng)風(fēng)險，是指由整體政治、經(jīng)濟、社會(huì )等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響，這種風(fēng)險不能通過(guò)分散投資加以消除，因此又稱(chēng)為不可分散風(fēng)險。
43.【答案】D。解析：封閉式基金有一個(gè)較長(cháng)的封閉期，持有人在封閉期內不能贖回。只能在二級市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)。
44.【答案】D。解析：1OF有以下特點(diǎn)：1OF的申購、贖回是基金份額與現金的對價(jià)：1OF的申購、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行;1OF在申購、贖回上沒(méi)有特別要求;ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報價(jià);而1OF的凈值報價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價(jià)。
45.【答案】C。解析：國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家。同國內債券相比.具有一定的特殊性，包括：①資金來(lái)源廣、發(fā)行規模大;②存在匯率風(fēng)險;③有國家主權保障;④以自由兌換貨幣作為計量貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯。
46.【答案】C。解析：基金管理費率通常與基金規模成反比，與風(fēng)險成正比�；鹨幠Ｔ酱�.基金管理費率越低;基金風(fēng)險程度越高，基金管理費率越高。目前，我國的基金管理費、基金托管費及基金銷(xiāo)售服務(wù)費均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付�；鸸芾碣M收取的比例比基金托管費高。
47.【答案】D。解析：QDII基金涉及跨境交易，市場(chǎng)投資會(huì )面臨國內基金所沒(méi)有的匯率風(fēng)險，同時(shí)申購、贖回的時(shí)間要長(cháng)于國內其他基金;國際市場(chǎng)投資將會(huì )面臨國別風(fēng)險、新興市場(chǎng)風(fēng)險等特別投資風(fēng)險：進(jìn)行國際市場(chǎng)投資有可能降低組合投資風(fēng)險.但并不能排除市場(chǎng)風(fēng)險。
48.【答案】C。解析：基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備的條件要求經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達2年以上，故Ⅱ項錯誤。
49.【答案】C。解析：基金財產(chǎn)保管的基本要求包括：(1)保證基金資產(chǎn)的安全.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分開(kāi)，不同基金資產(chǎn)的債權債務(wù)不得相互抵銷(xiāo);(2)依法處分基金財產(chǎn)，基金托管人沒(méi)有單獨處分基金財產(chǎn)的權利;(3)嚴守基金商業(yè)秘密;(4)對基金財產(chǎn)的損失承擔賠償責任。Ⅳ項屬于基金托管人禁止的行為之一。
50.【答案】A。
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