證券從業(yè)資格證真題（精選18套）

　　在現實(shí)的學(xué)習、工作中，我們都經(jīng)�？吹娇荚囌骖}的身影，借助考試真題可以檢驗考試者是否已經(jīng)具備獲得某種資格的基本能力。什么類(lèi)型的考試真題才能有效幫助到我們呢？下面是小編為大家整理的證券從業(yè)資格證真題（精選18套），歡迎閱讀與收藏。

　　證券從業(yè)資格證真題 1

　　2022年10月基金從業(yè)資格考試易錯知識點(diǎn)考試練習題

　　1、基金募集需要的資料有（ ）。

　�、� 私募備忘錄（PPM）

　�、� 收益分析報告

　�、� 募集推介資料

　�、� （反向）盡職調查資料

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調查資料、基金條款書(shū)。

　　2、股權投資基金的募集流程包括（ ）。

　�、� 募集籌備期

　�、� 基金路演期

　�、� 投資者確認

　�、� 協(xié)議簽署及出資

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：股權投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認 ；4.協(xié)議簽署及出資。

　　3、關(guān)于股權投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。

　　A. （反向）盡職調查資料

　　B. 私募備忘錄

　　C. 基金條款書(shū)

　　D. 投資框架協(xié)議

　　參考答案：D

　　參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調查資料；④基金條款書(shū)。

　　募集方式的主要分類(lèi)

　　1、我國要求（ ）應獲得中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員。

　　A. 基金代銷(xiāo)機構

　　B. 基金代理機構

　　C. 基金管理機構

　　D. 基金服務(wù)機構

　　參考答案：A

　　參考解析：我國要求代銷(xiāo)機構應獲得中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員。

　　2、目前，我國要求股權投資基金代銷(xiāo)機構應獲得（ ）且成為（ ）會(huì )員。

　　A. 基金從業(yè)資格；中國證監會(huì )

　　B. 基金從業(yè)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )

　　C. 中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )

　　D. 中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格；中國證監會(huì )

　　參考答案：C

　　參考解析：我國要求代銷(xiāo)機構應獲得中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員。

　　3、某機構擬出資募集成立一只用于投資互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的股權投資基金，下述哪個(gè)機構同時(shí)滿(mǎn)足成為該基金募集和管理機構的要求？（ ）

　　A. 甲保險公司

　　B. 在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )登記為基金管理人的丁投資管理有限公司

　　C. 取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員的乙基金銷(xiāo)售公司

　　D. 丙商業(yè)銀行

　　參考答案：B

　　參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設立的股權投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷(xiāo)售機構為其設立的股權投資基金募集資金。

　　目前我國要求代銷(xiāo)機構應獲得中國證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員。并且我國目前股權投資基金只能非公開(kāi)募集，基金管理人無(wú)須中國證監會(huì )行政審批，而實(shí)行登記制度，只需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )登記即可。

　　國內外投資者主要類(lèi)型

　　1、國內股權投資基金的募集對象主要包括（ ）。

　　A. 母基金，政府引導基金

　　B. 社會(huì )保障基金，金融機構

　　C. 工商企業(yè)，個(gè)人投資者

　　D. 以上都是

　　參考答案：D

　　參考解析：國內股權投資基金的募集對象主要包括母基金，政府引導基金，社會(huì )保障基金，金融機構，工商企業(yè)，個(gè)人投資者等。

　　2、中國最大的'養老基金是（ ）。

　　A. 母基金

　　B. 政府引導基金

　　C. 全國社會(huì )保障基金

　　D. 公司型基金

　　參考答案：C

　　參考解析：中國最大的養老基金是全國社會(huì )保障基金。

　　3、母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專(zhuān)業(yè)化水平。

　�、�.基金的篩選

　�、�.投資組合的分配

　�、�.投資組合的風(fēng)險管理

　�、�.基金的監控

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：作為股權投資行業(yè)專(zhuān)業(yè)化細分的產(chǎn)物，母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風(fēng)險管理以及基金的監控等方面具有較高的專(zhuān)業(yè)化水平。在國外股權投資基金中，母基金是重要的機構投資者。

　　證券從業(yè)資格證真題 2

　　2019年證券從業(yè)資格證法律法規考點(diǎn)試題(1)

　　【例題·單選題】證券市場(chǎng)的法律是由(　)制定并頒布的法律。

　　A.國務(wù)院

　　B.自律性組織

　　C.證券監管部門(mén)

　　D.全國人大或全國人大常委會(huì )

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)法律法規體系的主要層級。證券市場(chǎng)的法律是由全國人民大會(huì )或全國人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )制定并頒布的。

　　【例題·單選題】《反洗錢(qián)法》的規定中，臨時(shí)凍結資金不得超過(guò)(　)小時(shí)。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.48

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)各層級的主要法規�！斗聪村X(qián)法》的規定中，臨時(shí)凍結資金不得超過(guò)48小時(shí)。

　　【例題·單選題】對證券發(fā)售的規定中，不參與初步詢(xún)價(jià)和累計投標詢(xún)價(jià)的戰略投資者，持股期限不少于(　)個(gè)月。

　　A.12　　 B.24 　　C.36 　　D.48

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)各層級的主要法規。對證券發(fā)售的規定中，不參與初步詢(xún)價(jià)和累計投標詢(xún)價(jià)的戰略投資者，持股期限不少于12個(gè)月。

　　【例題·多選題】以公司相互之間的法律上的關(guān)系為標準，可以將公司分為(　)。

　　A.總公司與分公司

　　B.母公司與子公司

　　C.上市公司與非上市公司

　　D.有限責任公司與股份有限公司

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查公司的種類(lèi)。以公司相互之間的法律上的關(guān)系為標準，亦即以公司之間在財產(chǎn)上、人事上、責任承擔上的相互關(guān)系為標準，可將公司分為總公司與分公司、母公司與子公司。

　　【例題·多選題】下列選項中，屬于公司經(jīng)營(yíng)原則的有(　)。

　　A.合法經(jīng)營(yíng)原則

　　B.自主經(jīng)營(yíng)原則

　　C.自負盈虧原則

　　D.國家審計監督原則

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查公司經(jīng)營(yíng)原則。公司經(jīng)營(yíng)的原則有：合法經(jīng)營(yíng)原則、自主經(jīng)營(yíng)原則、自負盈虧原則、國家審計監督原則、政府統一監管與行業(yè)自律原則。

　　【例題·單選題】公司的設立登記中，公司設立人首先應當向其(　)提出申請。

　　A.所在地法院

　　B.所在地民政部

　　C.所在地人民政府

　　D.所在地工商行政管理機關(guān)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查公司設立登記的要求。公司設立人首先應當向其所在地工商行政管理機關(guān)提出申請。

　　【例題·單選題】為了防止少數股東損害公司和其他股東的利益，公司法規定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔保的，必須經(jīng)(　)決議。

　　A.董事會(huì )

　　B.監事會(huì )

　　C.股東大會(huì )

　　D.經(jīng)理大會(huì )

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查公司對外擔保的規定。為了防止少數股東損害公司和其他股東的利益，公司法規定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔保的，必須經(jīng)股東會(huì )或者股東大會(huì )決議。

　　【例題·多選題】設立有限責任公司，應當具備的條件有(　)。

　　A.股東符合法定人數

　　B.有公司住所

　　C.股東共同制定公司章程

　　D.公司法定代表人

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查有限責任公司的設立和組織機構。設立有限責任公司，應當具備下列條件：(1)股東符合法定人數;(2)股東出資達到法定資本最低限額;(3)股東共同制定公司章程;(4)有公司名稱(chēng)，建立符合有限責任公司要求的組織機構;(5)有公司住所。

　　【例題·單選題】有限責任公司董事會(huì )，其成員的個(gè)數可以為(　)。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.15

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查股東會(huì )的職權。有限責任公司設董事會(huì )，其成員為三人至十三人。

　　【例題·單選題】股東向股東以外的人轉讓股權，應當經(jīng)其他股東過(guò)(　)同意。

　　A.五分之一

　　B.三分之一

　　C.半數

　　D.四分之三

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查有限責任公司股權轉讓的相關(guān)規定。股東向股東以外的人轉讓股權，應當經(jīng)其他股東過(guò)半數同意。

　　【例題·單選題】(　)，即設立公司時(shí)，公司首次發(fā)行的股份由發(fā)起人全部認足，而不再向社會(huì )公眾公開(kāi)募集。

　　A.發(fā)起設立

　　B.募集設立

　　C.公開(kāi)設立

　　D.封閉設立

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的設立。發(fā)起設立，即設立公司時(shí)，公司首次發(fā)行的股份由發(fā)起人全部認足，而不再向社會(huì )公眾公開(kāi)募集。

　　【例題·多選題】股份有限公司設立董事會(huì )，其成員可以為(　)。

　　A.5

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的組織機構。股份有限公司設董事會(huì )，其成員為五人至十九人。

　　【例題·多選題】股票發(fā)行價(jià)格可以(　)。

　　A.等于票面金額

　　B.高于票面金額

　　C.低于票面金額

　　D.等于零

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的股份發(fā)行。股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。

　　【例題·單選題】發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起(　)不得轉讓。

　　A.一年內　　B.二年內

　　C.五年內　　D.十年內

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的股份轉讓。發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內不得轉讓。

　　【例題·單選題】下列人員中，可以擔任股份有限公司的董事、監事、高級管理人員的是(　)。

　　A.無(wú)民事行為能力人

　　B.限制民事行為能力人

　　C.完全民事行為能力人

　　D.個(gè)人所負數額較大的債務(wù)到期未清償

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查董事、監事和高級管理人員的義務(wù)和責任。無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力人不能擔任股份有限公司的董事、監事、高級管理人員。

　　【例題·單選題】公司分立，應當編制資產(chǎn)負債表及財產(chǎn)清單。公司應當自作出分立決議之日起(　)日內通知債權人，并于(　)日內在報紙上公告。

　　A.10;30

　　B.10;10

　　C.30;10

　　D.30;30

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查公司分立。公司分立，應當編制資產(chǎn)負債表及財產(chǎn)清單。公司應當自作出分立決議之日起十日內通知債權人，并于三十日內在報紙上公告。

　　【例題·單選題】雖不是公司的股東，但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠實(shí)際支配公司行為的人，指的是(　)。

　　A.控股股東

　　B.關(guān)聯(lián)關(guān)系

　　C.實(shí)際控制人

　　D.高級管理人員

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查實(shí)際控制人的概念。實(shí)際控制人，是指雖不是公司的股東，但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠實(shí)際支配公司行為的人。

　　【例題·單選題】下列說(shuō)法中，錯誤的是(　)。

　　A.公司成立后無(wú)正當理由超過(guò)六個(gè)月未開(kāi)業(yè)的，或者開(kāi)業(yè)后自行停業(yè)連續六個(gè)月以上的，可以由公司登記機關(guān)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照

　　B.公司登記事項發(fā)生變更時(shí)，未依照本法規定辦理有關(guān)變更登記的，由公司登記機關(guān)責令限期登記;逾期不登記的，處以一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款

　　C.公司在合并、分立、減少注冊資本或者進(jìn)行清算時(shí)，不依照本法規定通知或者公告債權人的，由公司登記機關(guān)責令改正，對公司處以一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款

　　D.在法定的會(huì )計賬簿以外另立會(huì )計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門(mén)責令改正，處以五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查法律責任。在法定的會(huì )計賬簿以外另立會(huì )計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門(mén)責令改正，處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款。

　　【例題·多選題】證券法的適用范圍有(　)。

　　A.我國境內，股票的發(fā)行和交易

　　B.我國境內，公司債券的發(fā)行和交易

　　C.政府債券的上市交易

　　D.政府投資基金份額的上市交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券法的適用范圍。在中華人民共和國境內，股票、公司債券和國務(wù)院依法認定的其他證券的發(fā)行和交易，適用本法;政府債券、證券投資基金份額的上市交易，適用本法。

　　【例題·多選題】證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須實(shí)行的原則有(　)。

　　A.公平　　B.公開(kāi)

　　C.公正　　D.公認

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行和交易的“三公”原則。證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須實(shí)行公開(kāi)、公平、公正的原則。

　　【例題·單選題】為上市公司出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件的證券服務(wù)機構和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開(kāi)后(　)日內，不得買(mǎi)賣(mài)該種股票。

　　A.一

　　B.三

　　C.五

　　D.十

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行、交易活動(dòng)禁止行為的規定。為上市公司出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件的證券服務(wù)機構和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開(kāi)后五日內，不得買(mǎi)賣(mài)該種股票。

　　【例題·單選題】公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣(　)元。

　　A.一千萬(wàn)　　B.三千萬(wàn)

　　C.五千萬(wàn)　　D.八千萬(wàn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查公開(kāi)發(fā)行證券的有關(guān)規定。公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬(wàn)。

　　【例題·多選題】包銷(xiāo)協(xié)議應載明的事項包括(　)。

　　A.當事人的名稱(chēng)

　　B.包銷(xiāo)證券的種類(lèi)

　　C.包銷(xiāo)的付款方式

　　D.包銷(xiāo)的費用和結算辦法

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的種類(lèi)、承銷(xiāo)協(xié)議的主要內容。證券公司承銷(xiāo)證券，應當同發(fā)行人簽訂代銷(xiāo)或者包銷(xiāo)協(xié)議，載明下列事項：(1)當事人的名稱(chēng)、住所及法定代表人姓名;(2)代銷(xiāo)、包銷(xiāo)證券的`種類(lèi)、數量、金額及發(fā)行價(jià)格;(3)代銷(xiāo)、包銷(xiāo)的期限及起止日期;(4)代銷(xiāo)、包銷(xiāo)的付款方式及日期;(5)代銷(xiāo)、包銷(xiāo)的費用和結算辦法;(6)違約責任;(7)國務(wù)院證券監督管理機構規定的其他事項。

　　【例題·單選題】證券的代銷(xiāo)、包銷(xiāo)期限最長(cháng)不得超過(guò)(　)日。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.120

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券的銷(xiāo)售期限、代銷(xiāo)制度。證券的代銷(xiāo)、包銷(xiāo)期限最長(cháng)不得超過(guò)九十日。

　　【例題·單選題】證券在證券交易所上市交易，應當采用(　)交易方式或者國務(wù)院證券監督管理機構批準的其他方式。

　　A.公開(kāi)的集中

　　B.封閉的集中

　　C.公開(kāi)的分散

　　D.封閉的分散

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券交易的條件及方式等一般規定。證券在證券交易所上市交易，應當采用公開(kāi)的集中交易方式或者國務(wù)院證券監督管理機構批準的其他方式。

　　【例題·單選題】申請股票上市交易，向證券交易所報送的文件包括依法經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的公司最近(　)的財務(wù)會(huì )計報告。

　　A.一年

　　B.三年

　　C.五年

　　D.八年

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。向證券交易所報送的文件包括依法經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的公司最近三年的財務(wù)會(huì )計報告。

　　【例題·多選題】申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送的文件包括(　)。

　　A.上市報告書(shū)

　　B.公司章程

　　C.公司營(yíng)業(yè)執照

　　D.公司債券募集辦法

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：(1)上市報告書(shū);(2)申請公司債券上市的董事會(huì )決議;(3)公司章程;(4)公司營(yíng)業(yè)執照;(5)公司債券募集辦法;(6)公司債券的實(shí)際發(fā)行數額;(7)證券交易所上市規則規定的其他文件。

　　【例題·多選題】下列行為中，屬于公司債券上市交易后，由證券交易所暫停的有(　)。

　　A.公司有重大違法行為

　　B.公司最近一年連續虧損

　　C.未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)

　　D.公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：(1)公司有重大違法行為;(2)公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件;(3)發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準的用途使用;(4)未按照公司債券募集辦法履行義務(wù);(5)公司最近兩年連續虧損。

　　【例題·多選題】下列屬于損害客戶(hù)利益的欺詐行為的有(　)。

　　A.違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券

　　B.不在規定時(shí)間內向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認文件

　　C.挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶(hù)賬戶(hù)上的資金

　　D.為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查虛假陳述、信息誤導行為和欺詐客戶(hù)行為。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶(hù)利益的欺詐行為：(1)違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券;(2)不在規定時(shí)間內向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認文件;(3)挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶(hù)賬戶(hù)上的資金;(4)未經(jīng)客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券;(5)為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài);(6)利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;(7)其他違背客戶(hù)真實(shí)意思表示，損害客戶(hù)利益的行為。

　　【例題·單選題】以協(xié)議方式收購上市公司時(shí)，達成協(xié)議后，收購人必須在(　)日內將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監督管理機構及證券交易所作出書(shū)面報告，并予公告。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查上市公司收購的概念、方式、程序和規則。以協(xié)議方式收購上市公司時(shí)，達成協(xié)議后，收購人必須在三日內將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監督管理機構及證券交易所作出書(shū)面報告，并予公告。

　　【例題·單選題】發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以(　)的罰款。

　　A.10～20萬(wàn)

　　B.20～30萬(wàn)

　　C.30～60萬(wàn)

　　D.50～80萬(wàn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查違反證券發(fā)行規定的法律責任。發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以三十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下的罰款。

　　【例題·單選題】證券公司違背客戶(hù)的委托買(mǎi)賣(mài)證券、辦理交易事項，或者違背客戶(hù)真實(shí)意思表示，辦理交易以外的其他事項的，責令改正，處以(　)的罰款。

　　A.1～10萬(wàn)元

　　B.20～30萬(wàn)元

　　C.30～60萬(wàn)元

　　D.50～80萬(wàn)元

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查違反證券交易規定的法律責任。證券公司違背客戶(hù)的委托買(mǎi)賣(mài)證券、辦理交易事項，或者違背客戶(hù)真實(shí)意思表示，辦理交易以外的其他事項的，責令改正，處以一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。

　　【例題·單選題】證券公司違反規定，未經(jīng)批準經(jīng)營(yíng)非上市證券的交易的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得(　)的罰款。

　　A.一倍以上五倍以下

　　B.五倍以上十倍以下

　　C.十倍以上十五倍以下

　　D.十五倍以上二十倍以下

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司違反規定，未經(jīng)批準經(jīng)營(yíng)非上市證券的交易的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。

　　【例題·單選題】基金管理人的義務(wù)不包括(　)。

　　A.按照基金契約的規定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)

　　B.及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益

　　C.保存基金的會(huì )計賬冊、記錄15年以上

　　D.繳納基金認購款項及規定費用

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金管理人的義務(wù)�；�金管理人的義務(wù)主要有：(1)按照基金契約的規定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)。(2)及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的會(huì )計賬冊、記錄15年以上。(4)編制基金財務(wù)報告，及時(shí)公告，并向中國證監會(huì )報告。(5)計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值。(6)基金契約規定的其他職責。選項D屬于基金份額持有人承擔的義務(wù)。

　　【例題·多選題】基金份額持有人享有下列(　)權利。

　　A.分享基金財產(chǎn)收益

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　D.按照規定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )或者召集基金份額持有人大會(huì )

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查基金份額持有人的權利�；�金份額持有人享有下列權利：(1)分享基金財產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )或者召集基金份額持有人大會(huì )。(5)對基金份額持有人大會(huì )審議事項行使表決權。(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。(7)基金合同約定的其他權利。

　　(8)具有良好的社會(huì )信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)，以及金融監管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無(wú)不良記錄。

　　【例題·單選題】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于(　)的股東。

　　A.15%　　 B.20%　　 C.25% 　　D.30%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查設立基金管理公司的條件�；�金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。

　　【例題·多選題】公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他人員不得有的行為有(　)。

　　A.侵占、挪用基金財產(chǎn)

　　B.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

　　C.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　　D.向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查基金管理人的禁止行為。公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他人員不得有下列行為：(1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。(3)利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益。(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失。(5)侵占、挪用基金財產(chǎn)。(6)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)。(7)玩忽職守，不按照規定履行職責。(8)法律、行政法規和國務(wù)院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。

　　【例題·多選題】封閉式基金與開(kāi)放式基金的不同點(diǎn)有(　)。

　　A.價(jià)格形成方式不同　　 B.期限不同

　　C.份額限制不同　　　　 D.交易場(chǎng)所不同

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查公募基金運作方式。封閉式基金與開(kāi)放式基金的不同點(diǎn)：期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成方式不同、激勵約束機制與投資策略不同。

　　【例題·單選題】法律規定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開(kāi)，或者未對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理的，責令改正，并(　);有違法所得的，沒(méi)收違法所得。

　　A.處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款

　　B.處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款

　　C.處以10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款

　　D.處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金財產(chǎn)的獨立性要求。法律規定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開(kāi)，或者未對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理的，責令改正，并處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;有違法所得的，沒(méi)收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔賠償責任。

　　【例題·多選題】關(guān)于基金公開(kāi)募集與非公開(kāi)募集的說(shuō)法，正確的有(　)。

　　A.公募基金面向不確定的廣大的公眾

　　B.基金公開(kāi)募集與非公開(kāi)募集的募集方式相同

　　C.私募基金募集的對象是少數特定的合格投資者

　　D.一般說(shuō)來(lái)，公募基金對信息披露有非常嚴格的要求，其投資目標、投資組合等信息都要披露

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查基金公開(kāi)募集與非公開(kāi)募集的區別�；�金公開(kāi)募集與非公開(kāi)募集的區別主要有：募集方式不同、募集對象不同、信息披露要求不同。

　　【例題·單選題】非公開(kāi)募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(guò)(　)人。

　　A.100　　 B.200 　　C.300 　　D.400

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查非公開(kāi)募集基金的合格投資者的要求。非公開(kāi)募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(guò)200人。

　　【例題·單選題】違反基金法規定，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒(méi)收違法所得，并處(　)罰款。

　　A.所募資金金額3%以上10%以下

　　B.所募資金金額3%以上5%以下

　　C.所募資金金額1%以上10%以下

　　D.所募資金金額1%以上5%以下

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查與基金公開(kāi)募集與非公開(kāi)募集相關(guān)的法律責任。違反基金法規定，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒(méi)收違法所得，并處所募資金金額1%以上5%以下罰款。

　　【例題·單選題】以下不屬于能源化工期貨的是(　)。

　　A.原油　　 B.汽油　　 C.乙醇　　 D.鋼材

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查期貨的種類(lèi)。能源化工期貨，包括原油、汽油、天然氣、乙醇、電力等。選項D鋼材屬于金屬期貨品種。

　　【例題·多選題】期貨的特征包括(　)。

　　A.合約標準化　　 B.場(chǎng)內集中競價(jià)交易

　　C.保證金交易　　 D.雙向交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨的特征。期貨的特征包括：合約標準化、場(chǎng)內集中競價(jià)交易、保證金交易、雙向交易、對沖了結、當日無(wú)負債結算。

　　【例題·多選題】期貨交易所的職責主要有(　)。

　　A.提供交易的場(chǎng)所、設施和服務(wù)

　　B.幫助會(huì )員單位進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)操作

　　C.制定并實(shí)施期貨市場(chǎng)制度與交易規則

　　D.組織并監督期貨交易，監控市場(chǎng)風(fēng)險

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查期貨交易所的職責。期貨交易所的職責主要有：提供交易的場(chǎng)所、設施和服務(wù);設計合約、安排合約上市;制定并實(shí)施期貨市場(chǎng)制度與交易規則;組織并監督期貨交易，監控市場(chǎng)風(fēng)險;發(fā)布市場(chǎng)信息。

　　【例題·多選題】期貨交易所會(huì )員的基本權利主要有(　)。

　　A.參加會(huì )員大會(huì )，行使表決權

　　B.按規定轉讓會(huì )員資格，聯(lián)名提議召開(kāi)臨時(shí)會(huì )員大會(huì )

　　C.參加會(huì )員大會(huì )，行使申訴權

　　D.參與交易所的日常管理工作

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查期貨交易所會(huì )員的基本權利�；�本權利包括：參加會(huì )員大會(huì )，行使表決權、申訴權;在期貨交易所內進(jìn)行期貨交易，使用交易所提供的交易設施、獲得期貨交易的信息和服務(wù);按規定轉讓會(huì )員資格，聯(lián)名提議召開(kāi)臨時(shí)會(huì )員大會(huì )等。

　　【例題·單選題】下列關(guān)于申請設立期貨公司應具備的條件敘述錯誤的是(　)。

　　A.注冊資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元

　　B.有符合法律、行政法規規定的公司章程

　　C.主要股東以及實(shí)際控制人具有持續盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規記錄

　　D.有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設施

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查期貨公司設立的條件。申請設立期貨公司，應當符合《中華人民共和國公司法》的規定，并具備下列條件：(1)注冊資本最低限額為人民幣3000萬(wàn)元;(2)董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格;(3)有符合法律、行政法規規定的公司章程;(4)主要股東以及實(shí)際控制人具有持續盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規記錄;(5)有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設施;(6)有健全的風(fēng)險管理和內部控制制度;(7)國務(wù)院期貨監督管理機構規定的其他條件。

　　【例題·單選題】下列關(guān)于期貨公司業(yè)務(wù)許可制度敘述錯誤的是(　)。

　　A.期貨公司不得為其股東提供融資

　　B.期貨公司不得從事或者變相從事期貨自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　C.期貨公司可以為其實(shí)際控制人提供融資

　　D.期貨公司不得從事與期貨業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的活動(dòng)，法律、行政法規或者國務(wù)院期貨監督管理機構另有規定的除外

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查期貨公司的業(yè)務(wù)許可制度。期貨公司不得為其股東、實(shí)際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資，不得對外擔保。

　　【例題·多選題】交割倉庫由期貨交易所指定，期貨交易所不得限制實(shí)物交割總量，并應當與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的權利和義務(wù)。交割倉庫不得有下列(　)行為。

　　A.出具虛假倉單

　　B.違反期貨交易所業(yè)務(wù)規則，限制交割商品的入庫、出庫

　　C.泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密

　　D.違反國家有關(guān)規定參與期貨交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨交易的基本規則。交割倉庫由期貨交易所指定。期貨交易所不得限制實(shí)物交割總量，并應當與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的權利和義務(wù)。交割倉庫不得有下列行為：(1)出具虛假倉單;(2)違反期貨交易所業(yè)務(wù)規則，限制交割商品的入庫、出庫;(3)泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密;(4)違反國家有關(guān)規定參與期貨交易;(5)國務(wù)院期貨監督管理機構規定的其他行為。

　　【例題·單選題】在調查操縱期貨交易價(jià)格、內幕交易等重大期貨違法行為時(shí)，經(jīng)國務(wù)院期貨監督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的期貨交易，但限制的時(shí)間不得超過(guò)15個(gè)交易日;案情復雜的，可以延長(cháng)至(　)個(gè)交易日。

　　A.10　　B.20　　C.30　　D.40

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查期貨監督管理。在調查操縱期貨交易價(jià)格、內幕交易等重大期貨違法行為時(shí)，經(jīng)國務(wù)院期貨監督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的期貨交易，但限制的時(shí)間不得超過(guò)15個(gè)交易日;案情復雜的，可以延長(cháng)至30個(gè)交易日。

　　【例題·多選題】會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構等中介服務(wù)機構未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，應該對其(　)。

　　A.責令改正

　　B.沒(méi)收業(yè)務(wù)收入

　　C.暫�；蛘叱蜂N(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可

　　D.并處業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨相關(guān)法律責任的規定。會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構等中介服務(wù)機構未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，沒(méi)收業(yè)務(wù)收入，暫�；蛘叱蜂N(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款。

　　【例題·單選題】關(guān)于證券公司依法履行誠信義務(wù)的說(shuō)法，錯誤的是(　)。

　　A.證券公司應當建立信息查詢(xún)制度，保證客戶(hù)在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間內能夠隨時(shí)查詢(xún)其委托記錄、交易記錄

　　B.證券公司向客戶(hù)提供投資建議，不得對證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢做出確定性的判斷

　　C.證券公司可以利用他人名義持有、買(mǎi)賣(mài)股票

　　D.證券公司應當按照規定提取一般風(fēng)險準備金，用于彌補經(jīng)營(yíng)虧損

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司依法履行誠信的義務(wù)。證券公司應當建立并實(shí)施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義持有、買(mǎi)賣(mài)股票，收受他人贈送的股票。

　　【例題·單選題】證券公司對客戶(hù)負有(　)，不得侵犯客戶(hù)的財產(chǎn)權、選擇權、公平交易權、知情權及其他合法權益。

　　A.忠誠義務(wù)

　　B.誠信義務(wù)

　　C.保證客戶(hù)盈利的義務(wù)

　　D.保護客戶(hù)財產(chǎn)不受侵害義務(wù)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查禁止證券公司股東和實(shí)際控制人濫用權利、損害客戶(hù)權益的規定。證券公司對客戶(hù)負有誠信義務(wù)，不得侵犯客戶(hù)的財產(chǎn)權、選擇權、公平交易權、知情權及其他合法權益。

　　【例題·單選題】證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊資本的(　)。

　　A.20%　　B.30%　　C.40%　　D.50%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司股東出資的規定。證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊資本的30%。

　　【例題·多選題】有下列(　)情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東和實(shí)際控制人。

　　A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年

　　B.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的40%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的40%

　　C.不能清償到期債務(wù)

　　D.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查關(guān)于成為持有證券公司5%以上股權的股東、實(shí)際控制人資格的規定。有下列情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東、實(shí)際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償到期債務(wù)。(4)國務(wù)院證券監督管理機構認定的其他情形。證券公司的其他股東應當符合國務(wù)院證券監督管理機構的相關(guān)要求。

　　【例題·單選題】證券公司變更公司章程中的重要條款，不包括(　)。

　　A.證券公司的名稱(chēng)、住所

　　B.證券公司的組織機構及其產(chǎn)生辦法、職權、議事規則

　　C.證券公司對外投資、對外提供擔保的類(lèi)型、金額和內部審批程序

　　D.證券公司的會(huì )計制度、會(huì )計報表

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司變更公司章程重要條款的規定。公司章程中的重要條款，是指規定下列事項的條款：(1)證券公司的名稱(chēng)、住所。(2)證券公司的組織機構及其產(chǎn)生辦法、職權、議事規則。(3)證券公司對外投資、對外提供擔保的類(lèi)型、金額和內部審批程序。(4)證券公司的解散事由與清算辦法。(5)國務(wù)院證券監督管理機構要求證券公司章程規定的其他事項。

　　【例題·多選題】國務(wù)院證券監督管理機構應當對下列(　)申請進(jìn)行審查，并在規定期限內，作出批準或者不予批準的書(shū)面決定。

　　A.對在境內設立證券公司或者在境外設立、收購或者參股證券經(jīng)營(yíng)機構的申請，自受理之日起6個(gè)月

　　B.對增加注冊資本且股權結構發(fā)生重大調整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請，自受理之日起3個(gè)月

　　C.對變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個(gè)工作日

　　D.對設立、收購、撤銷(xiāo)境內分支機構，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，自受理之日起30個(gè)工作日

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券公司及其境內分支機構的設立、變更、注銷(xiāo)登記的規定。國務(wù)院證券監督管理機構應當對下列申請進(jìn)行審查，并在下列期限內，作出批準或者不予批準的書(shū)面決定：(1)對在境內設立證券公司或者在境外設立、收購或者參股證券經(jīng)營(yíng)機構的申請，自受理之日起6個(gè)月。(2)對增加注冊資本且股權結構發(fā)生重大調整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請，自受理之日起3個(gè)月。(3)對變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個(gè)工作日。(4)對設立、收購、撤銷(xiāo)境內分支機構，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，自受理之日起30個(gè)工作日。(5)對要求審查董事、監事任職資格的申請，自受理之日起20個(gè)工作日。

　　【例題·單選題】證券公司解聘合規負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起(　)個(gè)工作日內將解聘的事實(shí)和理由書(shū)面報告國務(wù)院證券監督管理機構。

　　A.3　　B.5　　C.7　　D.9

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查有關(guān)證券公司組織機構的規定。證券公司解聘合規負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起3個(gè)工作日內將解聘的事實(shí)和理由書(shū)面報告國務(wù)院證券監督管理機構。

　　【例題·單選題】關(guān)于證券公司為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)管理的有關(guān)規定，敘述錯誤的是(　)。

　　A.證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)，應當按照證券賬戶(hù)管理規則，對客戶(hù)申報的姓名或者名稱(chēng)、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查

　　B.同一客戶(hù)開(kāi)立的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)的姓名或者名稱(chēng)應當一致

　　C.證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶(hù)開(kāi)立的證券賬戶(hù)，應當自開(kāi)戶(hù)之日起5個(gè)交易日內報證券交易所備案

　　D.證券公司不得將客戶(hù)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)提供給他人使用

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)管理的有關(guān)規定。證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)，應當按照證券賬戶(hù)管理規則，對客戶(hù)申報的姓名或者名稱(chēng)、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查。同一客戶(hù)開(kāi)立的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)的姓名或者名稱(chēng)應當一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶(hù)開(kāi)立的證券賬戶(hù)，應當自開(kāi)戶(hù)之日起3個(gè)交易日內報證券交易所備案。證券公司不得將客戶(hù)的資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)提供給他人使用。

　　【例題·多選題】客戶(hù)的交易結算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶(hù)，應當與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理。任何單位或者個(gè)人不得有下列(　)行為。

　　A.非因客戶(hù)本身的債務(wù)，對客戶(hù)的交易結算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結或者強制執行

　　B.除法定情形外，動(dòng)用客戶(hù)的交易結算資金、委托資金

　　C.以客戶(hù)的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔保

　　D.強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶(hù)的資產(chǎn)提供融資或者擔保

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查關(guān)于客戶(hù)資產(chǎn)保護的相關(guān)規定�？蛻�(hù)的交易結算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶(hù)，應當與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理。任何單位或者個(gè)人不得有下列行為：(1)非因客戶(hù)本身的債務(wù)，對客戶(hù)的交易結算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結或者強制執行。(2)除法定情形外，動(dòng)用客戶(hù)的交易結算資金、委托資金。(3)以客戶(hù)的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔保，強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶(hù)的資產(chǎn)提供融資或者擔保。

　　【例題·單選題】不得動(dòng)用客戶(hù)的交易結算資金或者委托資金的情形是(　)。

　　A.客戶(hù)進(jìn)行證券的申購

　　B.證券公司彌補虧損

　　C.客戶(hù)進(jìn)行證券交易的結算或者客戶(hù)提款

　　D.客戶(hù)支付與證券交易有關(guān)的傭金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司客戶(hù)交易結算資金管理的規定。除下列情形外，不得動(dòng)用客戶(hù)的交易結算資金或者委托資金：(1)客戶(hù)進(jìn)行證券的申購、證券交易的結算或者客戶(hù)提款。(2)客戶(hù)支付與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者稅款。

　　【例題·單選題】證券公司應當自每一會(huì )計年度結束之日起(　)個(gè)月內，向國務(wù)院證券監督管理機構報送年度報告;自每月結束之日起7個(gè)工作日內，報送月度報告。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券監督管理機構對證券公司進(jìn)行監督管理的主要措施。證券公司應當自每一會(huì )計年度結束之日起4個(gè)月內，向國務(wù)院證券監督管理機構報送年度報告;自每月結束之日起7個(gè)工作日內，報送月度報告。

　　【例題·多選題】證券公司監督管理條例規定，有下列(　)情形之一的，責令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷(xiāo)任職資格或者證券從業(yè)資格。

　　A.合規負責人未按照規定向國務(wù)院證券監督管理機構或者有關(guān)自律組織報告違法違規行為

　　B.證券經(jīng)紀人從事業(yè)務(wù)之前已向客戶(hù)出示證券經(jīng)紀人證書(shū)

　　C.證券經(jīng)紀人同時(shí)接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶(hù)招攬、客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)

　　D.證券經(jīng)紀人接受客戶(hù)的委托，為客戶(hù)辦理證券認購、交易等事項

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查證券公司主要違法違規情形及其處罰措施。證券公司監督管理條例規定，有下列情形之一的，責令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷(xiāo)任職資格或者證券從業(yè)資格：

　　(1)合規負責人未按照規定向國務(wù)院證券監督管理機構或者有關(guān)自律組織報告違法違規行為。(2)證券經(jīng)紀人從事業(yè)務(wù)未向客戶(hù)出示證券經(jīng)紀人證書(shū)。(3)證券經(jīng)紀人同時(shí)接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶(hù)招攬、客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。(4)證券經(jīng)紀人接受客戶(hù)的委托，為客戶(hù)辦理證券認購、交易等事項。

　　證券從業(yè)資格證真題 3

　　證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》2022最新練習題

　　優(yōu)先股和債券的根本區別在于（ ）�！具x擇題】

　　A.到期期限不同

　　B.法律屬性不同

　　C.收益率不同

　　D.收益來(lái)源不同

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：優(yōu)先股和債券的根本區別在于其法律屬性不同，優(yōu)先股的法律屬性還屬于股票。當然，根據我國現行的會(huì )計準則和國際做法，發(fā)行人優(yōu)先股作為權益或者負債入賬需要由公司和會(huì )計師視優(yōu)先股的不同條款，對是否符合負債或權益的本質(zhì)進(jìn)行判斷。這種靈活性也為滿(mǎn)足不同發(fā)行人的需求提供了空間，發(fā)行人可以通過(guò)不同的條款設計實(shí)現公司優(yōu)先股在權益或負債認定方面的不同需求。

　　《國務(wù)院關(guān)于開(kāi)展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導意見(jiàn)》規定公司累計（ ）個(gè)會(huì )計年度或連續（ ）個(gè)會(huì )計年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規定的表決權�！具x擇題】

　　A.5；3

　　B.5；2

　　C.3；3

　　D.3；2

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：由于公司長(cháng)期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復到與普通股股東同樣的表決權，可以參與公司經(jīng)營(yíng)決策，與普通股一同參加投票，這類(lèi)表決權可以被稱(chēng)為優(yōu)先股“恢復的表決權”�！秶鴦�(wù)院關(guān)于開(kāi)展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導意見(jiàn)》規定公司累計3個(gè)會(huì )計年度或連續2個(gè)會(huì )計年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規定的表決權。需要注意的是，“恢復的表決權”并不是一直存在的，當公司全額支付所欠優(yōu)先股股息時(shí)，優(yōu)先股股東將不再享有這類(lèi)表決權。

　　2001年3月30日，（ ）成立，標志著(zhù)全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經(jīng)基本形成�！具x擇題】

　　A.上海證券中央登記結算公司

　　B.深圳證券中央登記結算公司

　　C.中國證券登記結算有限責任公司

　　D.地方證券登記結算公司

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：中國證券登記結算有限責任公司的成立，標志著(zhù)全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經(jīng)基本形成。

　　如果中央銀行調高再貼現率，則會(huì )（ ）�！具x擇題】

　　A.使商業(yè)銀行的借入資金成本降低

　　B.使商業(yè)銀行降低貸款利率

　　C.擴大企業(yè)的借貸需求

　　D.減少貸款量和貨幣供應量

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：再貼現率提高，會(huì )提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，降低借款意愿，減少向中央銀行的借款或需求，減少貸款量和貨幣供應量。

　　下列關(guān)于債券與股票的說(shuō)法中，正確的是（ ）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價(jià)證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無(wú)期證券【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B符合題意：Ⅳ項，債券一般有規定的`償還期，期滿(mǎn)時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無(wú)須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無(wú)期證券，或被稱(chēng)為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過(guò)市場(chǎng)轉讓收回投資資金。

　　金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日（ ）的利率處以罰息�！具x擇題】

　　A.0.1%

　　B.0.3%

　　C.0.5%

　　D.0.6%

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。

　　記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過(guò)程均采用無(wú)紙化，所以它（ ）�！具x擇題】

　　A.發(fā)行效率低，交易成本低，交易安全

　　B.發(fā)行效率高，交易成本高，交易不安全

　　C.發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全

　　D.發(fā)行效率高，交易成本高，交易安全

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：記賬式國債是由財政部面向全社會(huì )各類(lèi)投資者、通過(guò)無(wú)紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通轉讓的債券。記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過(guò)程均采用無(wú)紙化，所以它發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全。

　　根據優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時(shí)，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為（ ）。Ⅰ.非參與優(yōu)先股 Ⅱ.累積優(yōu)先股 Ⅲ.參與優(yōu)先股 Ⅳ.非累積優(yōu)先股【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：根據優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時(shí)，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為累積優(yōu)先股（Ⅱ正確）和非累積優(yōu)先股（Ⅳ正確）；依據是在公司營(yíng)利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營(yíng)利的分配，優(yōu)先股可以分為參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票。

　　下列關(guān)于中期票據的說(shuō)法正確的是（ ）。Ⅰ.我國中期票據的期限通常為3年或者5年Ⅱ.企業(yè)在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露Ⅲ.企業(yè)發(fā)行中期票據所募集的資金應用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)Ⅳ.待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：根據中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )發(fā)布的《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據業(yè)務(wù)指引》規定，中期票據是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具”。中期票據的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據的期限通常為3年或者5年（Ⅰ正確）。中期票據待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（Ⅳ正確）；企業(yè)發(fā)行中期票據所募集的資金應用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)（Ⅲ正確），并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途；企業(yè)在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露（Ⅱ正確）。

　　下列屬于基金信息披露義務(wù)人的是（ ）。Ⅰ.基金監管機構 Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份額持有人大會(huì )的基金份額持有人【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì )的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會(huì )規定的自然人、法人和其他組織。

　　目前，投資者在我國證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用（ ）�！具x擇題】

　　A.掛名制

　　B.匿名制

　　C.代碼制

　　D.實(shí)名制

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：目前，投資者在我國證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

　　股東權利的轉讓?zhuān)?）�！具x擇題】

　　A.股東權利與股票轉讓不相關(guān)

　　B.是股東權利與股票同時(shí)轉讓

　　C.可以只轉讓股東權利而不轉移股票

　　D.可以只轉讓股票而保持股東權利

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：股東權利的轉讓?xiě)�與股票占有的轉移同時(shí)進(jìn)行，股票的轉讓就是股東權的轉讓。

　　發(fā)行人的（ ），可以參與本公司非公開(kāi)發(fā)行公司債券的認購與轉讓?zhuān)�不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。

　�、�.董事

　�、�.監事

　�、�.高級管理人

　�、�.持股比例超過(guò)3%的股東

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B符合題意：根據《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規定，發(fā)行人的董事（Ⅰ正確）、監事（Ⅱ正確）、高級管理人員（Ⅲ正確）及持股比例超過(guò)5%的股東，可以參與本公司非公開(kāi)發(fā)行公司債券的認購與轉讓?zhuān)�不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。

　　股息當年結清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是（ ）�！具x擇題】

　　A.參與優(yōu)先股票

　　B.非參與優(yōu)先股票

　　C.累積優(yōu)先股票

　　D.非累積優(yōu)先股票

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：股息當年結清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是非累積優(yōu)先股票。

　　我國國債發(fā)行招標標的是（ ）。

　�、�.利率

　�、�.利差

　�、�.價(jià)格

　�、�.數量【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：我國國債發(fā)行招標標的是利率（Ⅰ正確）、利差（Ⅱ正確）、價(jià)格（Ⅲ正確）或數量（Ⅳ正確）。

　　證券從業(yè)資格證真題 4

　　2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規》練習試題

　　1、有限合伙協(xié)議應當載明的事項包括（ ）。Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱(chēng)、住所Ⅱ.執行事務(wù)合伙人應具備的條件和選擇程序Ⅲ.執行事務(wù)合伙人權限與違約處理辦法Ⅳ.執行事務(wù)合伙人的除名條件和更換程序【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：有限合伙協(xié)議除需滿(mǎn)足普通合伙企業(yè)協(xié)議內容的要求外，還應當載明下列事項：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱(chēng)、住所；（2）執行事務(wù)合伙人應具備的條件和選擇程序；（3）執行事務(wù)合伙人權限與違約處理辦法；（4）執行事務(wù)合伙人的除名條件和更換程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的條件、程序以及相關(guān)責任；（6）有限合伙人和普通合伙人相關(guān)轉變程序。

　　2、按基金運作方式的不同，基金的種類(lèi)有（ ）。Ⅰ.公募基金Ⅱ.私募基金Ⅲ.封閉式基金Ⅳ.開(kāi)放式基金【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：按基金運作方式的不同，基金可以分為封閉式基金（Ⅲ正確）和開(kāi)放式基金（Ⅳ正確）。封閉式基金規模不可變化，開(kāi)放式基金規�？梢宰兓�。

　　3、在股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，單只A股股票市場(chǎng)整體質(zhì)押比例不得超過(guò)（ ）�！具x擇題】

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：在股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，單只A股股票市場(chǎng)整體質(zhì)押比例不得超過(guò)50%。

　　4、中國證監會(huì )于2012年制定并發(fā)布了（ ），明確了代銷(xiāo)活動(dòng)中各方的權利、義務(wù)和責任，著(zhù)重強調了證券公司的適當性管理和信息披露義務(wù)，對證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的行為規范以及監督管理等事項作出了較為全面的規定�！具x擇題】

　　A.《證券公司監督管理條例》

　　B.《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導意見(jiàn)》

　　C.《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規定》

　　D.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：中國證監會(huì )于2012年制定并發(fā)布了《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規定》，明確了代銷(xiāo)活動(dòng)中各方的權利、義務(wù)和責任，著(zhù)重強調了證券公司的適當性管理和信息披露義務(wù)，對證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的行為規范以及監督管理等事項作出了較為全面的規定。

　　5、在與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，對客戶(hù)進(jìn)行初次風(fēng)險承受能力評估，以后至少每（ ）年根據客戶(hù)證券投資情況等進(jìn)行一次后續評估�！具x擇題】

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：在與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，對客戶(hù)進(jìn)行初次風(fēng)險承受能力評估，以后至少每2年根據客戶(hù)證券投資情況等進(jìn)行一次后續評估，并對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)管理，分類(lèi)結果應當以書(shū)面或者電子方式記載、留存。

　　6、（ ）承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風(fēng)險防控主體責任，應當在重要制度中以專(zhuān)門(mén)章節明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務(wù)及各個(gè)環(huán)節的廉潔從業(yè)內部控制制度，將其納入整個(gè)內部控制體系之中�！具x擇題】

　　A.證券投資基金經(jīng)營(yíng)機構

　　B.股票經(jīng)營(yíng)機構

　　C.證券期貨經(jīng)營(yíng)機構

　　D.債券經(jīng)營(yíng)機構

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券期貨經(jīng)營(yíng)機構承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風(fēng)險防控主體責任，應當在重要制度中以專(zhuān)門(mén)章節明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務(wù)及各個(gè)環(huán)節的廉潔從業(yè)內部控制制度，將其納入整個(gè)內部控制體系之中。

　　7、下列說(shuō)法正確的有（ ）。Ⅰ.法律法規規定基礎資產(chǎn)轉讓?xiě)�當辦理批準、登記手續的，應當依法辦理Ⅱ.法律法規沒(méi)有要求辦理登記或者暫時(shí)不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產(chǎn)安全Ⅲ.基礎資產(chǎn)為債權的.，應當按照有關(guān)法律規定將債權轉讓事項通知債務(wù)人Ⅳ.基礎資產(chǎn)的規模、存續期限應當與資產(chǎn)支持證券的規模、存續期限相匹配【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：法律法規規定基礎資產(chǎn)轉讓?xiě)�當辦理批準、登記手續的，應當依法辦理。法律法規沒(méi)有要求辦理登記或者暫時(shí)不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產(chǎn)安全�；�礎資產(chǎn)為債權的，應當按照有關(guān)法律規定將債權轉讓事項通知債務(wù)人�；�礎資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔保負擔或者其他權利限制，但通過(guò)專(zhuān)項計劃相關(guān)安排，在原始權益人向專(zhuān)項計劃轉移基礎資產(chǎn)時(shí)能夠解除相關(guān)擔保負擔和其他權利限制的除外。以基礎資產(chǎn)產(chǎn)生現金流循環(huán)購買(mǎi)新的同類(lèi)基礎資產(chǎn)方式組成專(zhuān)項計劃資產(chǎn)的，專(zhuān)項計劃的法律文件應當明確說(shuō)明基礎資產(chǎn)的購買(mǎi)條件、購買(mǎi)規模、流動(dòng)性風(fēng)險以及風(fēng)險控制措施�；�礎資產(chǎn)的規模、存續期限應當與資產(chǎn)支持證券的規模、存續期限相匹配。

　　8、股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的異常情況一般包括以下（ ）情形。Ⅰ.集合資產(chǎn)管理計劃提前終止Ⅱ.質(zhì)押標的證券被作出終止上市決定Ⅲ.質(zhì)押標的證券被司法機關(guān)凍結Ⅳ.證券公司進(jìn)入破產(chǎn)程序【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的異常情況一般包括以下情形：（1）質(zhì)押標的證券、證券賬戶(hù)或資金賬戶(hù)被司法等機關(guān)凍結或強制執行；（2）質(zhì)押標的證券被作出終止上市決定；（3）集合資產(chǎn)管理計劃提前終止；（4）證券公司被暫�；蚪K止股票質(zhì)押回購交易權限；（5）證券公司進(jìn)入風(fēng)險處置或破產(chǎn)程序；（6）交易所認定的其他情形。

　　9、基金銷(xiāo)售機構辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應當由基金銷(xiāo)售機構與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權利義務(wù)，并至少包括（ ）。 Ⅰ.反洗錢(qián)義務(wù)履行及責任劃分 Ⅱ.銷(xiāo)售費用分配的比例和方式 Ⅲ.對基金持有人的持續服務(wù)責任 Ⅳ.基金持有人聯(lián)系方式等客戶(hù)資料的保存方式【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：基金銷(xiāo)售機構辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應當由基金銷(xiāo)售機構與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權利義務(wù)，并至少包括以下內容：（1）銷(xiāo)售費用分配的比例和方式；（Ⅱ包括）（2）基金持有人聯(lián)系方式等客戶(hù)資料的保存方式；（Ⅳ包括）（3）對基金持有人的持續服務(wù)責任；（Ⅲ包括）（4）反洗錢(qián)義務(wù)履行及責任劃分；（Ⅰ包括）（5）基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權利義務(wù)。

　　10、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款（ ）戶(hù)以上的，應當追究刑事責任�！具x擇題】

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶(hù)以上的，應當追究刑事責任。

　　證券從業(yè)資格證真題 5

　　2022年基金從業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)練習題（考前必備）

　　基金組織形式選擇的影響因素

　　1、對于有限責任的公司型基金，投資者人數的最高限制是（ ）人。

　　A. 10

　　B. 20

　　C. 50

　　D. 200

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國股權投資基金投資者人數限制如下： 公司型基金：有限公司不超過(guò)50人。

　　2、修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了（ ）企業(yè)這種新的合伙企業(yè)形式。

　　A. 普通合伙

　　B. 特殊普通合伙

　　C. 有限合伙

　　D. 特殊有限合伙

　　參考答案：C

　　參考解析：近年來(lái)，隨著(zhù)法律體系的不斷完善，我國股權投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業(yè)形式，有限合伙是由普通合伙發(fā)展而來(lái)的一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過(guò)相應制度創(chuàng )新，能夠較好地適應股權投資基金運作。

　　3、合伙協(xié)議未對合伙型股權投資基金利潤分配、虧損分擔作出約定的，首先應由合伙人（ ）。

　　A. 按照計劃出資比例分配、分擔

　　B. 平均分配、分擔

　　C. 協(xié)商決定

　　D. 按照實(shí)繳出資比例分配、分擔

　　參考答案：C

　　參考解析：合伙型股權投資基金的利潤分配、虧損分擔，按照合伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的'，由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，由合伙人按照實(shí)繳出資比例分配、分擔；無(wú)法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔。

　　募集機構的責任與義務(wù)

　　1、募集機構及其從業(yè)人員不得從事（ ）等違法活動(dòng)。

　　A. 侵占基金財產(chǎn)和客戶(hù)資金

　　B. 利用基金相關(guān)的未公開(kāi)信息進(jìn)行交易

　　C. 以上都是

　　D. 以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：募集機構及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財產(chǎn)和客戶(hù)資金、利用基金相關(guān)的未公開(kāi)信息進(jìn)行交易等違法活動(dòng)。

　　2、基金管理人對基金投資者的資金進(jìn)行基金投資管理，從募集階段開(kāi)始就需要對基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔責任與義務(wù)，從原則上主要包括（ ）。

　�、� 恪盡職守、誠實(shí)守信、謹慎勤勉

　�、� 充分溝通，客觀(guān)描述

　�、� 嚴格保密

　�、� 建立安全保障制度

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金管理人需要對基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔責任與義務(wù)主要包括以下方面：①恪盡職守、誠實(shí)守信、謹慎勤勉；②充分溝通，客觀(guān)描述；③嚴格保密；④建立安全保障制度。

　　3、基金募集過(guò)程中，募集機構應當（ ）。

　�、� 恪盡職守

　�、� 誠實(shí)守信

　�、� 保守秘密

　�、� 謹慎勤勉

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：募集機構在募集過(guò)程中應恪盡職守、誠實(shí)守信、謹慎勤勉，防范利益沖突，履行風(fēng)險提醒義務(wù)、反洗錢(qián)義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，并按照法規要求的合格投資者制度承擔特定對象確定、投資者適當性審查與確認等相關(guān)責任。募集機構應建立相關(guān)制度保障投資者的商業(yè)秘密并對個(gè)人信息嚴格保密，并確�；�金相關(guān)的未公開(kāi)信息不被用于進(jìn)行非法交易等。

　　證券從業(yè)資格證真題 6

　　2022年證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識點(diǎn)分析及練習題

　　證券賬戶(hù)和證券托管

　　一、證券賬戶(hù)管理

　　證券賬戶(hù)是指中國結算公司為申請人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權利憑證。

　　在我國，證券賬戶(hù)是指證券交易所為申請人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權利憑證。（　�。�

　　【參考答案】×

　　【解析】證券賬戶(hù)是指中國結算公司為申請人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權利憑證。

　　開(kāi)立證券賬戶(hù)是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。

　　中國結算公司對證券賬戶(hù)實(shí)施統一管理，投資者證券賬戶(hù)由中國結算上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開(kāi)戶(hù)代理機構負責開(kāi)立。

　　開(kāi)戶(hù)代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國結算公司境外B股結算會(huì )員。

　�。ㄒ唬┳C券賬戶(hù)的種類(lèi)

　　一是按照交易場(chǎng)所劃分，分為上海證券賬戶(hù)和深圳證券賬戶(hù)。

　　二是按照賬戶(hù)用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶(hù)、人民幣特種股票賬戶(hù)、證券投資基金賬戶(hù)和其他賬戶(hù)。

　　1.人民幣普通股票賬戶(hù)

　　人民幣普通股票賬戶(hù)也就是A股賬戶(hù)，其開(kāi)立僅限于國家法律法規和行政規章允許買(mǎi)賣(mài)A股的境內投資者和合格境外機構投資者。

　　A股賬戶(hù)按持有人分為：自然人證券賬戶(hù)、一般機構證券賬戶(hù)、證券公司自營(yíng)證券賬戶(hù)和基金管理公司的證券投資基金專(zhuān)用證券賬戶(hù)。

　　A股賬戶(hù)既可用于買(mǎi)賣(mài)人民幣普通股票，也可用于買(mǎi)賣(mài)債券、上市基金、權證等各類(lèi)證券。

　　2.人民幣特種股票賬戶(hù)

　　人民幣特種股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)，是專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票而設置的。

　　B股賬戶(hù)按持有人可以分為：境內投資者證券賬戶(hù)和境外投資者證券賬戶(hù)。

　　3.證券投資基金賬戶(hù)

　　證券投資基金賬戶(hù)是用于買(mǎi)賣(mài)上市基金的一種專(zhuān)用型賬戶(hù)。

　�。ǘ�）開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則

　　1.合法性

　　合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開(kāi)立證券賬戶(hù)。對國家法律法規規定不準許開(kāi)戶(hù)的對象，中國結算公司及其開(kāi)戶(hù)代理機構不得予以開(kāi)戶(hù)。

　　《證券賬戶(hù)管理規則》規定，一個(gè)自然人、法人可以開(kāi)立不同類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)。對于同一類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)，原則上一個(gè)自然人、法人只能開(kāi)立一個(gè)。

　　在開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則中，（　�。┦侵钢挥袊�家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開(kāi)立證券賬戶(hù)。

　　A.真實(shí)性

　　B.合法性

　　C.規范性

　　D.一致性

　　【參考答案】B

　　【解析】在開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則中，合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開(kāi)立證券賬戶(hù)。對國家法律法規不準開(kāi)戶(hù)的對象，中國結算公司及其開(kāi)戶(hù)代理機構不得予以開(kāi)戶(hù)。

　　2.真實(shí)性

　　真實(shí)性是指投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

　�。ㄈ�）證券賬戶(hù)開(kāi)立流程和規定

　　證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開(kāi)立證券賬戶(hù)，由中國結算公司直接受理。這類(lèi)特殊法人機構投資者需要前往中國結算上海分公司和深圳分公司現場(chǎng)辦理開(kāi)戶(hù)手續。

　　自然人及一般機構開(kāi)立證券賬戶(hù)，可以通過(guò)中國結算公司委托的分布在全國各地的開(kāi)戶(hù)代理機構辦理。目前多數證券公司營(yíng)業(yè)部都取得了開(kāi)戶(hù)代理資格，可以代理中國結算公司為投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)。

　　目前，上海證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，次一交易日生效。深圳證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，當日即可用于交易。

　　上海證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，（　�。┤丈�效。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【參考答案】B

　　【解析】目前，上海證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，次一交易日生效。深圳證券賬戶(hù)當日開(kāi)立，當日即可用于交易。

　�。ㄋ模┳C券賬戶(hù)管理的其他內容

　　投資者證券賬戶(hù)卡毀損或遺失，可向中國結算公司上海分公司和深圳分公司開(kāi)戶(hù)代理機構申請掛失與補辦，或更換證券賬戶(hù)卡。證券賬戶(hù)持有人也可以查詢(xún)其賬戶(hù)的注冊資料、證券余額、證券變更及其他相關(guān)內容。

　　所謂證券交易程序，是指投資者在二級市場(chǎng)上買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出已上市證券所應遵循的規定過(guò)程。在證券交易所市場(chǎng)，證券交易的基本過(guò)程包括開(kāi)戶(hù)、委托、成交、結算等幾個(gè)階段。

　　一、開(kāi)戶(hù)

　　開(kāi)戶(hù)有兩個(gè)方面，即開(kāi)立證券賬戶(hù)和開(kāi)立資金賬戶(hù)。

　　證券賬戶(hù)，用來(lái)記載投資者所持有的證券種類(lèi)、數量和相應的變動(dòng)情況。資金賬戶(hù)，用來(lái)記載和反映投資者買(mǎi)賣(mài)證券的貨幣收付和結存數額。

　　二、委托

　　投資者需要通過(guò)經(jīng)紀商才能在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券。投資者向證券經(jīng)紀商下達買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券的指令，稱(chēng)為“委托”。

　　證券交易所在證券交易中接受報價(jià)的.方式主要有三種：口頭報價(jià)、書(shū)面報價(jià)、電腦報價(jià)。

　　目前我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價(jià)方式。

　　目前，我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用（　�。┓绞�。

　　A.口頭報價(jià)

　　B.書(shū)面報價(jià)

　　C.電腦報價(jià)

　　D.傳真報價(jià)

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價(jià)方式。

　　三、成交

　　證券交易所交易系統主機接受申報后，要根據訂單的成交規則進(jìn)行撮合配對。

　　1.在成交價(jià)格確定方面，一種是通過(guò)買(mǎi)賣(mài)雙方直接競價(jià)形成，另一種是由交易商報出，投資者接受交易商的報價(jià)后即可與交易商進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)。

　　2.訂單匹配的原則，我國采用價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原則。

　　按照我國證券交易所的現行規定，證券交易的競價(jià)原則是（　�。�。

　　A.時(shí)間優(yōu)先、數量?jì)?yōu)先

　　B.價(jià)格優(yōu)先、數量?jì)?yōu)先

　　C.價(jià)格優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先

　　D.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

　　【參考答案】C

　　【解析】證券經(jīng)紀商在接受客戶(hù)委托、進(jìn)行申報時(shí)應該做到：在交易市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)證券均必須公開(kāi)申報競價(jià)；在申報競價(jià)時(shí)，須一次完整地報明買(mǎi)賣(mài)證券的數量、價(jià)格及其他規定的因素；在同時(shí)接受兩介以上委托人買(mǎi)進(jìn)委托與賣(mài)出委托且種類(lèi)、數量、價(jià)格相同時(shí)，不得自行對沖完成交易，仍應向證券交易所申報競價(jià)。

　　四、結算

　　證券交易成交后，首先需要對買(mǎi)方在資金方面的應付額和在證券方面的應收種類(lèi)和數量進(jìn)行計算，同時(shí)也要對賣(mài)方在資金方面的應收額和在證券方面的應付種類(lèi)和數量進(jìn)行計算，這一過(guò)程屬于清算，包括資金清算和證券清算。

　　清算結束后，需要完成證券由賣(mài)方向買(mǎi)方轉移和對應資金由買(mǎi)方向賣(mài)方轉移，這一過(guò)程屬于交收。

　　證券從業(yè)資格證真題 7

　　2022年證券從業(yè)資格考試《法律法規》考前訓練試題

　　第 1 題：以下選項中，具有法人資格的是（ ）。

　�、� 有限責任公司

　�、� 股份有限公司

　�、� 子公司

　�、� 分公司

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：B

　　解題思路：分公司是指業(yè)務(wù)、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制而不具有法人資格的分支機構

　　本題考查的重點(diǎn)：公司的種類(lèi)

　　第 2 題：按照《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司募集設立程序主要包括（ ）。

　　I. 訂立章程

　　II .發(fā)起人認購股份

　　III. 募股程序

　　IV. 召開(kāi)創(chuàng )立大會(huì )

　　A：I、 III、 IV

　　B：II、 III

　　C：I 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解題思路：按照《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司募集設立程序主要包括訂立章程、發(fā)起人認購股份、募股程序、召開(kāi)創(chuàng )立大會(huì )、設立登記。

　　本題考查的重點(diǎn)：股份有限公司的設立方式與程序

　　第 3 題：《中華人民共和國公司法》規定，股份有限公司將法定公積金轉為股本時(shí)，留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的（ ）。

　　A：10%

　　B：15%

　　C：20%

　　D：25%

　　答案：D

　　解題思路：《中華人民共和國公司法》規定，公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉為增加公司資本。但是，資本公積金不得用于彌補公司的虧損。法定公積金轉為資本時(shí)，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的 25%。

　　本題考查的重點(diǎn)：公司財務(wù)會(huì )計制度的基本要求和內容

　　第 4 題：證券交易的原則不包括（ ）。

　　A：公開(kāi)原則

　　B：最大利益化原則

　　C：公平原則

　　D：公正原則

　　答案：B

　　解題思路：證券交易的原則包括公開(kāi)、公平、公正。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券發(fā)行和交易的“三公”原則

　　第 5 題：投資咨詢(xún)機構及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為的是（ ）。

　�、� 代理委托人從事證券投資

　�、� 與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失

　�、� 利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

　�、� 買(mǎi)賣(mài)本咨詢(xún)機構提供服務(wù)的上市公司股票

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解題思路：證券發(fā)行中介機構作為一種證券服務(wù)機構，投資咨詢(xún)機構及其從業(yè)人員不得有下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；買(mǎi)賣(mài)本咨詢(xún)機構提供服務(wù)的上市公司股票；利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息；法律、行政法規禁止的其他行為。

　　本題考查的重點(diǎn)：發(fā)行交易當事人的行為準則

　　第 6 題：下列不屬于《中華人民共和國證券法》規定的對發(fā)行人應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人的情形的是（ ）。

　　A：申請公開(kāi)發(fā)行股票，依法采取承銷(xiāo)方式的

　　B：申請公開(kāi)發(fā)行可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷(xiāo)方式的

　　C：申請公開(kāi)發(fā)行法律、行政法規規定實(shí)行保薦制度的其他證券的

　　D：申請公開(kāi)發(fā)行公司債券，依法采取承銷(xiāo)方式的

　　答案：D

　　解題思路：《中華人民共和國證券法》第十一條規定，發(fā)行人申請公開(kāi)發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷(xiāo)方式的，或者公開(kāi)發(fā)行法律、行政法規規定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。

　　本題考查的重點(diǎn)：公開(kāi)發(fā)行證券的有關(guān)規定

　　第 7 題：有甲、乙、丙、丁四個(gè)投資者，均申報買(mǎi)進(jìn) X 股票，申報價(jià)格和申報時(shí)間分別為：甲的買(mǎi)進(jìn)價(jià)為 10.70 元，時(shí)間是 13：35；乙的買(mǎi)進(jìn)價(jià)為 10.40 元，時(shí)間是 13：40；丙的買(mǎi)進(jìn)價(jià)為 10.75 元，時(shí)間是 13：55；丁的買(mǎi)進(jìn)價(jià)為 10.40 元，時(shí)間是 14：00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序為（ ）。

　　A：甲、乙、丙、丁

　　B：丙、甲、乙、丁

　　C：丙、甲、丁、乙

　　D：丁、乙、甲、丙

　　答案：B

　　解題思路：證券經(jīng)紀商接受客戶(hù)委托后應按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報競價(jià)。較高的買(mǎi)入申報優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)入申報，丙價(jià)最高、甲價(jià)第二、乙價(jià)和丁價(jià)相同。再看時(shí)間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來(lái)說(shuō)順序是丙、甲、乙、丁。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券交易的條件及方式等一般規定

　　第 8 題：首次公開(kāi)發(fā)行股票數量在（ ）億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。

　　A：2

　　B：3

　　C：4

　　D：5

　　答案：C

　　解題思路： 《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第十三條規定，首次公開(kāi)發(fā)行股票數量在 4 億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。發(fā)行人應當與戰略投資者事先簽署配售協(xié)議

　　本題考查的重點(diǎn)：股票上市的條件、申請和公告

　　第 9 題：公司申請公司債券上市交易，公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣（ ）。

　　A：5000 萬(wàn)元

　　B：8000 萬(wàn)元

　　C：1 億元

　　D：2 億元

　　答案：A

　　解題思路： 公司申請公司債券上市交易，公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣 5 000 萬(wàn)元。

　　本題考查的重點(diǎn)：債權上市的條件和申請

　　第 10 題：下列行為中，不屬于內幕交易的是（ ）。

　　A：知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券

　　B：知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為

　　C：知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為

　　D：與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

　　答案：D

　　解題思路：內幕交易是指利用內幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。內幕交易包括下列行為：（1）知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內幕信息的其他人員買(mǎi)人或者賣(mài)出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內幕信息的'其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為。

　　本題考查的重點(diǎn)：內幕交易行為

　　第 11 題：下列選項中，屬于損害客戶(hù)利益的欺詐行為的是（ ）。

　　I .違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券

　　II .不在規定時(shí)間內向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認文件

　　III .未經(jīng)客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券

　　IV .利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

　　A：I、 II

　　B：III 、IV

　　C：II、 III 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解題思路 ：在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶(hù)利益的欺詐行為：（1）違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券。（2）不在規定時(shí)間內向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認文件。（3）挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶(hù)賬戶(hù)上的資金。（4）未經(jīng)客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券。（5）為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)。（6）利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。（7）其他違背客戶(hù)真實(shí)意思表示，損害客戶(hù)利益的行為。

　　本題考查的重點(diǎn)：虛假陳述、信息誤導行為和欺詐客戶(hù)行為

　　第 12 題：根據《中華人民共和國公司法》的規定，下列敘述中正確的是（ ）。

　　I.公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結構，具有持續盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近 3 年內財務(wù)會(huì )計文件無(wú)虛假記載，且在最近 3 年內無(wú)其他重大違法行為

　　II.公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 5 000 萬(wàn)元

　　III.向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行的股份達公司總股份數的 25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣 4 億元的，其向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行的股份的比例為 10%以上

　　IV 交易所有權決定暫停和終止股票上市

　　A：I、 II、 III

　　B：II、 III 、IV

　　C：I 、III 、IV

　　D：I 、II、 IV

　　答案：C

　　解題思路 ：II 項的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 3 000 萬(wàn)元；向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行的股份達公司總股份數的 25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣 4 億元的，其向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行的股份的比例為 10%以上。

　　本題考查的重點(diǎn)：上市公司收購的概念和方式

　　第 13 題：召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )，至少應當有代表（ ）以上基金份額的持有人參加。

　　A：70%

　　B：50%

　　C：30%

　　D：10%

　　答案：B

　　解題思路 ： 中華人民共和國證券投資基金法》第七十五條規定，基金份額持有人大會(huì )應當有代表 50%以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。

　　本題考查的重點(diǎn)：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權利和義務(wù)

　　第 14 題：下列選項中，符合基金財產(chǎn)獨立性要求的是（ ）。

　　I. 基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)

　　II. 基金的債權與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)，但不同基金的債權可以相互抵銷(xiāo)

　　III .非因基金本身承擔的債務(wù)，債權人不得對基金財產(chǎn)主張強制執行

　　IV.基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶(hù)，確�；�金的完整與獨立

　　A：I、 II、 III

　　B：I、 III、 IV

　　C：I、 IV

　　D：II、 III

　　答案：B

　　解題思路： 基金財產(chǎn)的獨立性要求包括：（1）基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)�；�金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。（2）基金的債權與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)，不同基金的債權不得相互抵銷(xiāo)。（3）非因基金本身承擔的債務(wù)，債權人不得對基金財產(chǎn)主張強制執行。（4）基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶(hù)，確�；�金的完整與獨立。本題考查的重點(diǎn)：第一章第四節 基金財產(chǎn)獨立性要求

　　第 15 題：私募基金與公募基金的主要區別是（ ）。

　　A：一個(gè)是公開(kāi)募集基金，一個(gè)是非公開(kāi)募集基金

　　B：募集方式不同

　　C：募集對象不同

　　D：信息披露要求不同

　　答案：A

　　解題思路： 公募基金就是公開(kāi)募集基金，而私募基金是通過(guò)非公開(kāi)方式募集基金，這是私募基金與公募基金的主要區別�；�金公開(kāi)募集與非公開(kāi)募集的區別還表現在以下方面：（1）募集方式不同，募集對象不同，信息披露要求不同。

　　本題考查的重點(diǎn)： 基金公開(kāi)募集與非公開(kāi)募集的區別

　　第 16 題：證券公司設立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應當與其（ ）相適應。

　　I .內部控制制度

　　II. 合規制度

　　III .人力資源狀況

　　IV. 財務(wù)狀況

　　A：I、 II、 III、 IV

　　B：I 、III、 IV

　　C：II 、IV

　　D：I 、II、 III

　　答案：A

　　解題思路：證券公司設立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應當與其財務(wù)狀況、內部控制制度、合規制度和人力資源狀況相適應

　　本題考查的重點(diǎn)：證券公司設立事業(yè)務(wù)范圍的規定

　　第 17 題：對設立、收購、撤銷(xiāo)境內分支機構，變更境內分支機構的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監督管理機構應當自受理之日起（ ）個(gè)工作日內作出批準或者不予批準的書(shū)面決定。

　　A：15

　　B：30

　　C：45

　　D：60

　　答案：B

　　解題思路：對設立、收購、撤銷(xiāo)境內分支機構，變更境內分支機構的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監督管理機構自受理之日起 30 個(gè)工作日內作出批準或者不予批準的書(shū)面決定。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券公司及其境內分支機構的設立、變更、注銷(xiāo)登記的規定

　　第 18 題：根據《證券公司監督管理條例》，證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)，應當按照證券賬戶(hù)管理規則，對客戶(hù)（ ）進(jìn)行審查。

　　I .收入狀況

　　II .職業(yè)狀況

　　III .申報的姓名或者名稱(chēng)

　　IV. 身份的真實(shí)性

　　A：I、 II

　　B：III、 IV

　　C：I 、II 、III 、IV

　　D：I、 II 、IV

　　答案：B

　　解題思路：證券公司受證券登記結算機構委托為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)，應當按照證券賬戶(hù)管理規則對客戶(hù)申報的姓名或者名稱(chēng)、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查，同一客戶(hù)開(kāi)立的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)的姓名或者名稱(chēng)應當一致。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券公司為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)管理的有關(guān)規定

　　第 19 題：下列不可以成為基金銷(xiāo)售機構的是（ ）。

　　A：商業(yè)銀行

　　B：證券公司

　　C：證券投資咨詢(xún)機構

　　D：中國證券業(yè)協(xié)會(huì )

　　答案：D

　　解題思路：基金銷(xiāo)售機構是指辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監會(huì )認定的取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的其他機構，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機構、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機構等。中國證券業(yè)協(xié)會(huì )是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格管理的有關(guān)規定

　　第 20 題：申請人在進(jìn)行首次注冊時(shí)，要根據自己從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)具體類(lèi)別選擇注冊登記為（ ）。

　　I. 證券投資師

　　II. 證券投資顧問(wèn)

　　III. 證券分析師

　　IV .證券分析顧問(wèn)

　　A：I 、II

　　B：II 、III

　　C：I、 II、 III 、IV

　　D：I 、III 、IV

　　答案：B

　　解題思路：申請人在進(jìn)行首次注冊時(shí)，要根據自己從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)具體類(lèi)別選擇注冊登記為證券投資顧問(wèn)或證券分析師。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券投資顧問(wèn)和證券分析師的注冊登記要求

　　證券從業(yè)資格證真題 8

　　2022年證券從業(yè)資格考試組合型選擇題考前模擬練習

　　《融資融券交易風(fēng)險揭示書(shū)》中向客戶(hù)提示的風(fēng)險應包括（ ）。

　�、�.政策風(fēng)險

　�、�.市場(chǎng)風(fēng)險

　�、�.系統風(fēng)險

　�、�.違約風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：《融資融券交易風(fēng)險揭示書(shū)》中向客戶(hù)提示的風(fēng)險應包括提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險（Ⅰ項正確）、市場(chǎng)風(fēng)險（Ⅱ項正確）、違約風(fēng)險（Ⅳ項正確）、系統風(fēng)險（Ⅲ項正確）等各種風(fēng)險，以及其特有的投資風(fēng)險放大等風(fēng)險。

　　下列屬于利用未公開(kāi)信息交易罪的犯罪主體的是（ ）。

　�、�.證券公司的從業(yè)人員

　�、�.保險公司的從業(yè)人員

　�、�.期貨經(jīng)紀公司的從業(yè)人員

　�、�.基金管理公司的從業(yè)人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：利用未公開(kāi)信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構的從業(yè)人員以及有關(guān)監管部門(mén)或者行業(yè)協(xié)會(huì )的工作人員（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確），利用因職務(wù)便利獲取的內幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息，違反規定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)。

　　經(jīng)證監會(huì )核準可依照《上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》的規定從事上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的機構是（ ）。

　�、�.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的證券公司

　�、�.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢(xún)機構

　�、�.會(huì )計師事務(wù)所

　�、�.律師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　我國《公司法》所稱(chēng)的高級管理人員是指（ ）。

　�、�.公司的經(jīng)理

　�、�.公司的副經(jīng)理

　�、�.公司的財務(wù)負責人

　�、�.上市公司董事會(huì )秘書(shū)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：根據《中華人民共和國公司法》的規定，高級管理人員是指公司的經(jīng)理（Ⅰ項正確）、副經(jīng)理（Ⅱ項正確）、財務(wù)負責人（Ⅲ項正確），上市公司董事會(huì )秘書(shū)（Ⅳ項正確）和公司章程規定的其他人員。

　　經(jīng)證監會(huì )核準可依照《上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》的規定從事上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的機構是（ ）。

　�、�.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的證券公司

　�、�.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢(xún)機構

　�、�.會(huì )計師事務(wù)所

　�、�.律師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　證券交易所對證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的監管內容有（ ）。

　�、�.對自營(yíng)業(yè)務(wù)規定具體的風(fēng)險控制措施

　�、�.檢查開(kāi)設自營(yíng)賬戶(hù)的會(huì )員是否具備規定的自營(yíng)資格

　�、�.要求會(huì )員按月編制庫存證券報表

　�、�.要求會(huì )員的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)必須使用專(zhuān)門(mén)的股票賬戶(hù)和資金賬戶(hù)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：證券交易所對證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的監管內容有： 對自營(yíng)業(yè)務(wù)規定具體的風(fēng)險控制措施（Ⅰ正確）；檢查開(kāi)設自營(yíng)賬戶(hù)的會(huì )員是否具備規定的自營(yíng)資格（Ⅱ正確）；要求會(huì )員按月編制庫存證券報表（Ⅲ正確）；要求會(huì )員的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)必須使用專(zhuān)門(mén)的股票賬戶(hù)和資金賬戶(hù)（Ⅳ正確）。

　　發(fā)布證券研究報告相關(guān)人員進(jìn)行上市公司調研活動(dòng)，應當符合的要求包括（ ）。

　�、�.在證券研究報告中使用調研信息的，應當保留必要的信息來(lái)源依據

　�、�.事先履行所在證券公司、證券投資咨詢(xún)機構的審批程序

　�、�.不得主動(dòng)尋求上市公司相關(guān)內幕信息或者未公開(kāi)重大信息

　�、�.不得向證券研究報告相關(guān)銷(xiāo)售服務(wù)人員、特定客戶(hù)和其他無(wú)關(guān)人員泄露研究部門(mén)或研究子公司未來(lái)一段時(shí)間的整體調研計劃、調研底稿，以及調研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀(guān)點(diǎn)的調整信息。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：發(fā)布證券研究報告相關(guān)人員進(jìn)行上市公司調研活動(dòng)，應當符合以下要求：（1）事先履行所在證券公司、證券投資咨詢(xún)機構的審批程序；（Ⅱ項正確）（2）不得向證券研究報告相關(guān)銷(xiāo)售服務(wù)人員、特定客戶(hù)和其他無(wú)關(guān)人員泄露研究部門(mén)或研究子公司未來(lái)一段時(shí)間的整體調研計劃、調研底稿，以及調研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀(guān)點(diǎn)的調整信息；（Ⅳ項正確）（3）不得主動(dòng)尋求上市公司相關(guān)內幕信息或者未公開(kāi)重大信息；（Ⅲ項正確）（4）被動(dòng)知悉上市公司內幕信息或者未公開(kāi)重大信息的'，應當對有關(guān)信息內容進(jìn)行保密，并及時(shí)向所在機構的合規管理部門(mén)報告本人已獲知有關(guān)信息的事實(shí)，在有關(guān)信息公開(kāi)前不得發(fā)布涉及該上市公司的證券研究報告；（5）在證券研究報告中使用調研信息的，應當保留必要的信息來(lái)源依據。（Ⅰ項正確）

　　非公開(kāi)募集資金應當向合格投資者募集，這里指的合格投資者的標準包括（ ）。

　�、�.達到規定資產(chǎn)規�；蛘呤杖胨�平

　�、�.具備相應的風(fēng)險識別能力

　�、�.具備相應的風(fēng)險承擔能力

　�、�.基金份額認購金額不低于規定限額

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：非公開(kāi)募集資金的合格投資者是指達到規定資產(chǎn)規�；蛘呤杖胨�平（Ⅰ包括），并且具備相應的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份額認購金額不低于規定限額的單位和個(gè)人（Ⅳ包括）。

　　非公開(kāi)募集基金管理人的登記要求擔任非公開(kāi)募集基金管理人，應當（ ）。

　�、�.經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構注冊

　�、�.基金行業(yè)協(xié)會(huì )登記

　�、�.基金行業(yè)協(xié)會(huì )注冊

　�、�.證券業(yè)協(xié)會(huì )登記

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：非公開(kāi)募集基金管理人的登記要求擔任非公開(kāi)募集基金管理人，應當經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構注冊（Ⅰ正確）或者基金行業(yè)協(xié)會(huì )登記（Ⅱ正確）。

　　中國證券業(yè)協(xié)會(huì )對證券公司柜臺交易活動(dòng)進(jìn)行自律管理，下列說(shuō)法正確的是（ ）。

　�、�.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )可以對證券公司柜臺市場(chǎng)進(jìn)行現場(chǎng)檢查或者非現場(chǎng)檢查

　�、�.證券公司提交的重大事項報告內容包括：事項基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應對措施等

　�、�.證券公司應當通過(guò)與報價(jià)系統聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通

　�、�.證券公司應當向中國證券業(yè)協(xié)會(huì )報送柜臺市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報告以及重大事項報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：Ⅰ正確，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )可以對證券公司柜臺市場(chǎng)進(jìn)行現場(chǎng)檢查或者非現場(chǎng)檢查；Ⅱ正確，柜臺市場(chǎng)發(fā)生對業(yè)務(wù)開(kāi)展、客戶(hù)權益、證券公司風(fēng)險等產(chǎn)生重大影響的事項，或者可能影響柜臺交易順利進(jìn)行、投資者利益或可能誘發(fā)證券公司風(fēng)險的重大事件時(shí)，證券公司應當在該事項發(fā)生后1個(gè)交易日內向中國證券業(yè)協(xié)會(huì )報告，并于3個(gè)交易日內提交重大事項報告，內容包括：事項基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應對措施等。Ⅲ正確，證券公司應當通過(guò)與報價(jià)系統聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產(chǎn)品基本情況、交易信息和登記結算信息等；Ⅳ正確，證券公司應當向中國證券業(yè)協(xié)會(huì )報送柜臺市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報告以及重大事項報告。

　　證券從業(yè)資格證真題 9

　　2022年證券從業(yè)資格考試《市場(chǎng)基本法律法規》考前模擬試題

　　完善內部控制的獨立原則是指（ ）�！具x擇題】

　　A.內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員，滲透到?jīng)Q策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節，確保不存在內部控制的空白或漏洞

　　B.內部控制應當符合國家有關(guān)法律法規和中國證監會(huì )的有關(guān)規定，與證券公司經(jīng)營(yíng)規模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實(shí)現內部控制目標

　　C.證券公司部門(mén)和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離

　　D.承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)應當獨立于證券公司其他部門(mén)

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：內部控制的獨立原則是指承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)應當獨立于證券公司其他部門(mén)。A為健全原則，B為合理原則，C為制衡原則。

　　證券公司的.（ ）是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執業(yè)行為違反法律法規和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監管措施、給予紀律處分、出現財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽(yù)損失的風(fēng)險�！具x擇題】

　　A.合規風(fēng)險

　　B.操作風(fēng)險

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險

　　D.聲譽(yù)風(fēng)險

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司的合規風(fēng)險是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執業(yè)行為違反法律法規和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監管措施、給予紀律處分、出現財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽(yù)損失的風(fēng)險。

　　證券公司董事會(huì )每年至少召開(kāi)（ ）次會(huì )議�！具x擇題】

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司董事會(huì )每年至少召開(kāi)兩次會(huì )議。

　　信用風(fēng)險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導致?lián)p失的風(fēng)險。按照業(yè)務(wù)類(lèi)型分類(lèi)，有（ ）�！窘M合型選擇題】

　�、�.股票質(zhì)押式回購交易

　�、�.非標準化債權資產(chǎn)投資

　�、�.債券投資交易

　�、�.融資融券等融資類(lèi)業(yè)務(wù)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：信用風(fēng)險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導致?lián)p失的風(fēng)險。按照業(yè)務(wù)類(lèi)型分類(lèi)，包括但不限于以下幾類(lèi)：1.股票質(zhì)押式回購交易、約定購回式證券交易、融資融券等融資類(lèi)業(yè)務(wù)；2.互換、場(chǎng)外期權、遠期、信用衍生品等場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)；3.債券投資交易（包括債券現券交易、債券回購交易、債券遠期交易、債券借貸業(yè)務(wù)等債券相關(guān)交易業(yè)務(wù)），債券包括但不限于國債、地方債、金融債、政府支持機構債、企業(yè)債、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單；4.非標準化債權資產(chǎn)投資；5.其他涉及信用風(fēng)險的自有資金出資業(yè)務(wù)。

　　證券公司（ ）對全面風(fēng)險管理承擔主要責任�！具x擇題】

　　A.董事會(huì )

　　B.監事會(huì )

　　C.經(jīng)理層

　　D.風(fēng)險管理部門(mén)

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔主要責任。

　　股份有限公司董事會(huì )會(huì )議的召集和主持程序，不包括（ ）�！具x擇題】

　　A.董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(cháng)履行職務(wù)

　　B.副董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)

　　C.董事長(cháng)負責召集和主持董事會(huì )會(huì )議

　　D.副董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由監事會(huì )履行職務(wù)

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：董事長(cháng)負責召集和主持董事會(huì )會(huì )議。董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(cháng)履行職務(wù)。副董事長(cháng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)。即首先是董事長(cháng)，然后是副董事長(cháng)，最后是推舉的董事，順序不能變。

　　下列不屬于農產(chǎn)品期貨的是（ ）�！具x擇題】

　　A.大豆

　　B.咖啡

　　C.天然橡膠

　　D.原油

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D符合題意：商品期貨的主要品種可以分為農產(chǎn)品期貨（如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油）、金屬期貨（如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀）和能源期貨（如原油、汽油、燃料油）。

　　單位有下列（ ）行為的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款�！窘M合型選擇題】

　�、�.以自己為交易對象，自買(mǎi)自賣(mài)，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的

　�、�.為影響期貨市場(chǎng)行情囤積實(shí)物的

　�、�.有中國證監會(huì )規定的其他操縱期貨交易價(jià)格行為的

　�、�.蓄意串通，按事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：?jiǎn)挝挥邢铝行袨橹�一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款：（1）單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續買(mǎi)賣(mài)期貨合約，操縱期貨交易價(jià)格的；（2）蓄意串通，按事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的；（Ⅳ正確）（3）以自己為交易對象，自買(mǎi)自賣(mài)，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的；（Ⅰ正確）（4）為影響期貨市場(chǎng)行情囤積實(shí)物的；（Ⅱ正確）（5）有中國證監會(huì )規定的其他操縱期貨交易價(jià)格行為的。（Ⅲ正確）

　　上市公司設獨立董事，具體辦法由（ ）規定�！具x擇題】

　　A.中國證監會(huì )

　　B.證券公司

　　C.證券交易所

　　D.國務(wù)院

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：《中華人民共和國公司法》第一百二十二條規定，上市公司設獨立董事，具體辦法由國務(wù)院規定。

　　股東大會(huì )一般每（ ）定期召開(kāi)一次�！具x擇題】

　　A.2年

　　B.1年

　　C.半年

　　D.1月

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：股東大會(huì )一般每年定期召開(kāi)一次。

　　證券從業(yè)資格證真題 10

　　證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習試題（含答案及詳細解析）

　　1、發(fā)出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書(shū)中，不是必須載明的內容為（ ）

　　A、收購目的

　　B、收購人的名稱(chēng)、住所

　　C、收購股份的詳細名稱(chēng)和預定收購的股份數額

　　D、收購的具體時(shí)間

　　答案：D

　　解析：要約收購報告書(shū)的主要內容有：

　　1.收購人的名稱(chēng)、住所；

　　2.收購人關(guān)于收購的決定；

　　3.被收購的上市公司名稱(chēng)；

　　4.收購目的；

　　5.收購股份的詳細名稱(chēng)和預定收購的股份數額；

　　6.收購的期限、收購的價(jià)格；

　　7.收購所需的資金額及資金保證；

　　8.報送要約收購報告書(shū)時(shí)，所持有被收購公司股份數占該上市公司已發(fā)行的股份總數的比例；

　　9.收購完成后的后續計劃；

　　10.中國證監會(huì )要求載明的其他事項。

　　2、權證的行權結算方式分為（ ）

　�、�、轉賬結算方式

　�、�、現金結算方式

　�、�、電子結算方式

　�、�、證券給付結算方式

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：權證行權采用現金方式結算的，權證持有人行權時(shí)，按行權價(jià)格與行權日標的證券結算價(jià)格及行權費用之差價(jià)，收取現金。權證行權采用證券給付方式結算的，認購權證的持有人行權時(shí)，應支付依行權價(jià)格及標的證券數量計算的價(jià)款，并獲得標的證券；認沽權證的持有人行權時(shí)，應交付標的證券，并獲得依行權價(jià)格及標的證券數量計算的價(jià)款。

　　3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險的是（ ）

　　A、債券

　　B、優(yōu)先股

　　C、基金

　　D、股票

　　答案：C

　　解析：基金實(shí)現分散投資，分散風(fēng)險

　　4、 按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見(jiàn)》要求，信用評級機構應遵循的信用評級程序，下列說(shuō)法錯誤的是（ ）

　　A、信用評級機構項目負責人給出被評對象的信用等級

　　B、被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報表

　　C、信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關(guān)規定進(jìn)行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營(yíng)及財務(wù)狀況組織現場(chǎng)調查和訪(fǎng)談

　　D、被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費

　　答案：A

　　解析：信用評級機構應遵循以下信用評級程序：

　�。ㄒ唬┍辉u對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。

　�。ǘ�）被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報表。

　�。ㄈ�）信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關(guān)規定進(jìn)行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營(yíng)及財務(wù)狀況組織現場(chǎng)調查和訪(fǎng)談。

　�。ㄋ模┬庞迷u級機構綜合搜集到的與被評對象有關(guān)的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評級報告書(shū)。

　�。ㄎ澹┬庞迷u級機構召開(kāi)內部信用評級評審委員會(huì )，評定等級。

　�。�六）如被評對象有充分理由認為評級結果與實(shí)際情況存在較大差異，可在規定的`時(shí)限內向信用評級機構提出復評申請并提供補充資料，復評次數僅限一次；首次評級后，信用評級機構應將評級結果書(shū)面告知被評對象并向中國人民銀行報告。

　�。ㄆ撸�擬發(fā)行債券的信用評級結果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔保機構信用評級結果，由信用評級機構在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內有關(guān)媒體上公告。

　�。ò耍┬庞迷u級機構在債券存續期和企業(yè)信用等級有效期內，應進(jìn)行跟蹤評級。跟蹤評級結果與公告結果不一致的，由信用評級機構及時(shí)通知被評對象。信用評級機構應將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會(huì )公布并書(shū)面報告中國人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級和擔保機構信用等級，信用評級機構除書(shū)面報告中國人民銀行外，還應在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內有關(guān)媒體上公告。

　　5、發(fā)生資金交收違約時(shí)，中國結算公司滬深分公司有權采取的措施包括（ ）

　　A、暫不向違約結算參與人墊付其應收資金

　　B、責令違約結算參與人盡快補繳款項

　　C、在違約當日處置暫不交付證券

　　D、協(xié)助守約結算參與人向違約方追繳交收款項

　　答案：B

　　解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的證券，同時(shí)按規則計收違約金。另外，由于在結算參與人資金交收違約時(shí)，中國結算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結算參與人，為彌補自身成本，中國結算公司滬、深分公司還需向違約結算參與人收取墊付資金的利息。

　�。ǘ�）證券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時(shí)按規則計收違約金。

　　證券從業(yè)資格證真題 11

　　2022年證券從業(yè)資格考試考前真題練習

　　關(guān)于政府債券論述錯誤的是（ ）�！具x擇題】

　　A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱(chēng)為“金邊債券”

　　B.政府債券擁有發(fā)達的二級市場(chǎng)

　　C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險最小

　　D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來(lái)說(shuō)，投資政府債券的收益是最高的

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D敘述錯誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來(lái)說(shuō)，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩定的。

　　商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券是（ ）�！具x擇題】

　　A.證券公司短期融資券

　　B.證券公司債券

　　C.商業(yè)銀行次級債

　　D.中央銀行票據

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券是商業(yè)銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一定期限內還本付息的金融債券。證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的有價(jià)證券是證券公司債券。

　�。� ）是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢的尺度，也是反映一個(gè)國家政治經(jīng)濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號�！具x擇題】

　　A.股票價(jià)格

　　B.股指期貨

　　C.股價(jià)指數

　　D.貨幣基金

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：股價(jià)指數是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢的尺度，也是反映一個(gè)國家政治經(jīng)濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。

　　2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進(jìn)展�！具x擇題】

　　A.中國銀行

　　B.中國進(jìn)出口銀行

　　C.中國農業(yè)發(fā)展銀行

　　D.國家開(kāi)發(fā)銀行

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：2008年12月16日，國家開(kāi)發(fā)銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進(jìn)展。

　　國際證券市場(chǎng)上著(zhù)名的股價(jià)指數有（ ）。

　�、�.NASDAQ綜合指數

　�、�.日經(jīng)225股價(jià)指數

　�、�.金融時(shí)報證券交易所指數

　�、�.道·瓊斯股價(jià)平均數

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：國際證券市場(chǎng)上著(zhù)名的股價(jià)指數有：

　�。�1）道·瓊斯股價(jià)平均數；（Ⅳ正確）

　�。�2）金融時(shí)報證券交易所指數（FTSE100指數）；（Ⅲ正確）

　�。�3）日經(jīng)225股價(jià)指數；（Ⅱ正確）

　�。�4）NASDAQ綜合指數。（Ⅰ正確）

　　下列選項中，不屬于未上市流通股份的是（ ）�！具x擇題】

　　A.優(yōu)先股

　　B.內部職工股

　　C.境外上市外資股

　　D.發(fā)起人股份

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：

　�。�1）發(fā)起人股份；

　�。�2）募集法人股份；

　�。�3）內部職工股；

　�。�4）優(yōu)先股或其他。

　　下列對股票定義的描述中，不正確的是（ ）�！具x擇題】

　　A.股票是一種有價(jià)證券

　　B.股票是股份有限公司簽發(fā)的`證明股東所持股份的憑證

　　C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權

　　D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D描述錯誤：選項D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。

　　下列關(guān)于普通股股東表決權的說(shuō)法，正確的是（ ）。

　�、�.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的

　�、�.股東每持有一份股份，就有一票表決權

　�、�.對于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權的數量視其購買(mǎi)的股票份數而定

　�、�.普通股股東只能自己出席股東大會(huì )，不得委托他人代為行使表決權

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A符合題意：股東可以親自出席股東大會(huì )，也可委托代理人出席股東會(huì )議，代理人應向公司提交股東授權委托書(shū)，并在授權范圍內行使表決權。（Ⅳ說(shuō)法錯誤）

　　《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實(shí)施對我國金融市場(chǎng)的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監管套利的空間【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實(shí)施對我國金融市場(chǎng)的意義

　　封閉型基金的交易價(jià)格（ ）。

　�、�.并不必然反映基金凈資產(chǎn)值

　�、�.受市場(chǎng)供求關(guān)系影響

　�、�.固定不變

　�、�.會(huì )出現折價(jià)現象【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：封閉型基金的交易價(jià)格并不是固定不變的（Ⅲ錯誤）。封閉型基金的交易價(jià)格并不必然反映基金凈資產(chǎn)值（Ⅰ正確），主要受二級市場(chǎng)市場(chǎng)供求關(guān)系影響（Ⅱ正確），有可能出現溢價(jià)或折價(jià)交易的現象（Ⅳ正確）。

　　下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是（ ）。

　�、�.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權

　�、�.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由《證券法》規定

　�、�.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的

　�、�.優(yōu)先股票作為一種股權證書(shū)，代表著(zhù)對公司的所有權【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：優(yōu)先股股東一般無(wú)表決權，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規定。（Ⅰ、Ⅱ錯誤）

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類(lèi)，金融衍生工具可以分為（ ）。

　�、�.金融期貨

　�、�.金融期權

　�、�.金融遠期合約

　�、�.結構化金融衍生工具【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類(lèi)，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權（Ⅱ正確）、金融遠期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結構化金融衍生工具（Ⅳ正確）。

　　全國中小企業(yè)股份轉讓系統的掛牌條件包括（ ）。

　�、�.依法設立且存續滿(mǎn)2年

　�、�.業(yè)務(wù)明確，具有持續經(jīng)營(yíng)能力

　�、�.公司治理機制健全

　�、�.產(chǎn)權明晰【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：全國中小企業(yè)股份轉讓系統的掛牌條件包括：

　�。�1）依法設立且存續滿(mǎn)2年；（Ⅰ正確）

　�。�2）業(yè)務(wù)明確，具有持續經(jīng)營(yíng)能力；（Ⅱ正確）

　�。�3）公司治理機制健全，合法規范經(jīng)營(yíng)；（Ⅲ正確）

　�。�4）產(chǎn)權明晰，股票發(fā)行和轉讓行為合法合規；（Ⅳ正確）

　�。�5）主辦券商推薦并持續督導；

　�。�6）全國股份轉讓系統公司要求的其他條件。

　�。� ）是指在證券市場(chǎng)上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨立證券經(jīng)營(yíng)法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格（即雙向報價(jià)），并在該價(jià)位上接受公眾投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易�！具x擇題】

　　A.經(jīng)紀商

　　B.做市商

　　C.中間商

　　D.交易商

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：做市商是指在證券市場(chǎng)上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨立證券經(jīng)營(yíng)法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格（即雙向報價(jià)），并在該價(jià)位上接受公眾投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易。買(mǎi)賣(mài)雙方不需等待交易對手出現，只要有做市商出面承擔交易對手方即可達成交易。

　　金融機構為保證客戶(hù)提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱(chēng)為（ ）�！具x擇題】

　　A.存款準備金

　　B.基礎貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：存款準備金是指金融機構為保證客戶(hù)提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

　　中國證監會(huì )（ ）領(lǐng)導全國證券期貨監管機構，對證券期貨市場(chǎng)集中統一監管�！具x擇題】

　　A.間接

　　B.垂直

　　C.松散

　　D.分別

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：中國證券監督管理委員會(huì )（簡(jiǎn)稱(chēng)中國證監會(huì )）統一管理證券期貨市場(chǎng)，按規定對證券期貨監督機構實(shí)行垂直管理。

　　下列不屬于擔保債務(wù)憑證的是（ ）�！具x擇題】

　　A.高息債券

　　B.國家債券

　　C.設備租賃

　　D.銀行貸款

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：ABS產(chǎn)品的分類(lèi)相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔保債務(wù)憑證兩類(lèi)。狹義的ABS主要是基于某一類(lèi)同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車(chē)貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設備租賃等為標的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據；擔保債務(wù)憑證對應的基礎資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場(chǎng)企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統的MBS等證券化產(chǎn)品。

　　某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當前市場(chǎng)價(jià)格為102元，則其到期收益率是（ ）�！具x擇題】

　　A.7.812%

　　B.8.2033%

　　C.7.5056%

　　D.11%

　　正確答案：C

　　證券從業(yè)資格證真題 12

　　2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》考前模擬試題

　　根據（ ）劃分，證券市場(chǎng)可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等�！�2018年9月真題】

　　A. 品種結構

　　B. 交易場(chǎng)所結構

　　C. 效率結構

　　D. 層次結構

　　【答案】A

　　【考點(diǎn)】資本市場(chǎng)的分層特性及其內在邏輯（2）

　　【解析】按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、衍生品證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)。

　　我國創(chuàng )業(yè)板正式啟動(dòng)的時(shí)間是（ ）�！�2018年5月真題】

　　A.2011年

　　B. 2009年

　　C. 2012年

　　D. 2010年

　　【答案】B

　　【考點(diǎn)】場(chǎng)內市場(chǎng)（10）

　　【解析】經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監會(huì )批準，我國創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。

　　下列市場(chǎng)中，屬于我國證券市場(chǎng)主板市場(chǎng)的是（ ）�！�2018年3月真題】

　　A. 銀行間債券市場(chǎng)

　　B. 深圳證券交易所創(chuàng )業(yè)板

　　C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統

　　D. 深圳證券交易所中小板

　　【答案】D

　　【考點(diǎn)】場(chǎng)內市場(chǎng)（10）

　　【解析】2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準，中國證監會(huì )批復同意，深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內設立中小企業(yè)板塊。

　　全國中小企業(yè)股份轉讓系統又被稱(chēng)為（ ）�！�2016年10月真題】

　　A. 創(chuàng )業(yè)板

　　B. 新三板

　　C. 中小企業(yè)板

　　D. 二板

　　【答案】B

　　【考點(diǎn)】場(chǎng)內市場(chǎng)（10）

　　【解析】全國中小企業(yè)股份轉讓系統，又被稱(chēng)為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng )新型、創(chuàng )業(yè)型、成長(cháng)型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)。創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)又被稱(chēng)為二板市場(chǎng)，是為具有高成長(cháng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。

　　上海證券交易所成立于（ ）年�！�2016年7月真題】

　　A. 1990

　　B. 1992

　　C. 1991

　　D.1989

　　【答案】A

　　【考點(diǎn)】場(chǎng)內市場(chǎng)（10）

　　【解析】上海證券交易所于1990年12月19日正式營(yíng)業(yè)；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營(yíng)業(yè)。

　　金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調撥所形成的國際資金流動(dòng)被稱(chēng)為）�！�2019年3月真題】

　　A.投機性資金流動(dòng)

　　B.保值性資金流動(dòng)

　　C.盈利性資金流動(dòng)

　　D.國際間接投資

　　【答案】B

　　【解析】保值性資金的流動(dòng)又被稱(chēng)為避險性資金流動(dòng)或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調撥所形成的`短期資金流動(dòng)。資本外逃主要在政治形勢動(dòng)蕩、經(jīng)濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國宣布實(shí)施外匯管制、對資金外流進(jìn)行限制或增加資金外流的稅負，也有可能引起大量的資本外逃。

　　世界上第一個(gè)股票交易所位于（ ）�！�2018年12月真題】

　　A.安特衛普

　　B.倫敦

　　C.費城

　　D.阿姆斯特丹

　　【答案】D

　　【解析】1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng )建了世界上最早的證券交易所一阿姆斯特丹證券交易所。

　　1929~1933年，資本主義國家爆發(fā)了嚴重的經(jīng)濟危機，導致美國證券業(yè)和銀行業(yè)走向（ ）�！�2018年10月真題】

　　A.同業(yè)經(jīng)營(yíng)

　　B.混業(yè)經(jīng)營(yíng)

　　C.分業(yè)經(jīng)營(yíng)

　　D.交叉經(jīng)營(yíng)

　　【答案】c

　　【解析）1929~1933年大危機之后，美國國會(huì )通過(guò)了《格拉斯-斯蒂格爾法案》，確立了商業(yè)銀行與投資銀行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的格局。隨之而來(lái)的，是針對行業(yè)或功能設置的監管機構。1993年開(kāi)始全面整頓金融秩序，規定銀行不得從事證券業(yè)經(jīng)營(yíng)。1998年頒布了《證券法》，進(jìn)一步明確了金融機構分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則。

　　布雷頓森林協(xié)議的其中一個(gè)成果是將（ ）與黃金掛鉤�！�2018年5月真題】

　　A.歐元

　　B.英鎊

　　C.美元

　　D.日元

　　【答案】C

　　【解析】布雷頓森林會(huì )議宣布成立國際復興開(kāi)發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機構，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結算貨幣，紐約成為世界金融中心。

　　關(guān)于股票的交易，下列表述錯誤的是（ ）�！�2018年3月真題】

　　A.股票交易可以在證券交易所中進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)中進(jìn)行

　　B.股票交易就是以股票為對象進(jìn)行的流通轉讓活動(dòng)

　　C.股票交易必須在證券交易所中進(jìn)行

　　D.股票在上市交易后，可以暫停上市交易

　　【答案】C

　　【解析】股票交易是證券交易的主要種類(lèi)，即是以股票為對象進(jìn)行的流通轉讓活動(dòng)。股票交易不一定要在證券交易所中進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)進(jìn)行。證券交易所中通常稱(chēng)為上市交易，后者的常見(jiàn)形式是柜臺交易。

　　證券從業(yè)資格證真題 13

　　2022年基金從業(yè)資格考試考前必備模擬試題

　　股權投資母基金的作用和特點(diǎn)

　　1、下列不屬于股權投資母基金特點(diǎn)的是（ ）。

　　A. 分散風(fēng)險

　　B. 專(zhuān)業(yè)管理

　　C. 規模優(yōu)勢

　　D. 經(jīng)驗不足

　　參考答案：D

　　參考解析：股權投資母基金特點(diǎn)的有分散風(fēng)險、專(zhuān)業(yè)管理、投資機會(huì )、規模優(yōu)勢。

　　2、關(guān)于投資者通過(guò)股權投資母基金間接投資股權投資基金的原因，說(shuō)法錯誤的是（ ）。

　　A. 獲得投資優(yōu)秀基金的機會(huì )

　　B. 避免依賴(lài)單一基金管理人

　　C. 保證獲得更高收益

　　D. 彌補投資者基金投資經(jīng)驗

　　參考答案：C

　　參考解析：投資者通過(guò)投資母基金間接投資股權投資基金，主要有以下四個(gè)原因：①分散風(fēng)險，母基金通常會(huì )將所募集的資金分散投資于15～25只股權投資基金，從而避免了單只股權投資基金投資中依賴(lài)于某一基金管理人的風(fēng)險；②專(zhuān)業(yè)管理，母基金為缺乏經(jīng)驗的投資者提供了投資股權投資基金的渠道；③投資機會(huì )，投資者通過(guò)投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機會(huì )；④規模優(yōu)勢。

　　3、下列關(guān)于母基金作用的說(shuō)法中，錯誤的是（ ）。

　　A. 投資者可以有效地實(shí)現風(fēng)險分散

　　B. 母基金管理人通常擁有全面的股權投資知識、人脈和資源

　　C. 投資者無(wú)法通過(guò)投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機會(huì )

　　D. 母基金可以通過(guò)幫助投資者“擴大規�！被颉翱s小規�！眮�(lái)解決投資規模的大小問(wèn)題

　　參考答案：C

　　參考解析：母基金作為股權投資基金的專(zhuān)業(yè)投資者，通常與股權投資基金具有良好的長(cháng)期關(guān)系，因此有機會(huì )投資于優(yōu)秀的基金。投資者通過(guò)投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的'機會(huì )。

　　股權投資母基金的概念和業(yè)務(wù)

　　1、股權投資母基金的業(yè)務(wù)不包括（ ）。

　　A. 一級投資

　　B. 二級投資

　　C. 直接投資

　　D. 間接投資

　　參考答案：D

　　參考解析：股權投資母基金的業(yè)務(wù)主要包括一級投資、二級投資和直接投資。

　　2、股權投資基金主要采�。� ），缺乏流動(dòng)性，因此，母基金二級投資一般都有價(jià)格折扣，這使二級投資業(yè)務(wù)往往能夠獲得比一級投資業(yè)務(wù)更高的收益。

　　A. 私募形式

　　B. 公募形式

　　C. 委托募集形式

　　D. 自行募集形式

　　參考答案：A

　　參考解析：股權投資母基金（基金中的基金）是以股權投資基金為主要投資對象的基金。股權投資基金主要采取私募形式，缺乏流動(dòng)性，因此，二級投資一般都有價(jià)格折扣，這使二級投資業(yè)務(wù)往往能夠獲得比一級投資業(yè)務(wù)更高的收益。

　　3、關(guān)于股權投資母基金，說(shuō)法正確的是（ ）。

　　A. 其投資者為股權投資基金，因此被稱(chēng)為母基金

　　B. 以股權投資基金為主要投資對象

　　C. 股權投資母基金只能投資于中后期的股權投資基金，不能投資于早期股權投資基金

　　D. 以創(chuàng )業(yè)企業(yè)的股權投資為主，但規模較創(chuàng )業(yè)投資基金大

　　參考答案：B

　　參考解析：股權投資母基金（基金中的基金）是以股權投資基金為主要投資對象的基金。目前，股權投資母基金已經(jīng)成為股權投資基金最主要的投資者之一。

　　證券從業(yè)資格證真題 14

　　證券從業(yè)資格考試如何高效刷題?考前練習試題及答案

　　選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分.

　�。�1） 資產(chǎn)托管機構應當是依法可以從事客戶(hù)交易結算資金存管業(yè)務(wù)的（ ）或者中國證監會(huì )認可的其他機構.

　　A： 基金管理公司

　　B： 信托公司

　　C： 商業(yè)銀行

　　D： 證券公司

　　答案：C

　�。�2） 依照《證券投資基金法》的規定，下列不屬于基金托管人職責的是（ ）。

　　A： 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

　　B： 對基金財務(wù)會(huì )計報告、中期和年度基金報告出具意見(jiàn)

　　C： 安全保管基金財產(chǎn)

　　D： 及時(shí)辦理基金清算、交割事宜

　　答案：A

　�。�3） 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是（ ）。

　　A： 不存在匯率風(fēng)險

　　B： 國際債券資金來(lái)源廣.發(fā)行規模大

　　C： 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家

　　D： 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

　　答案：A

　�。�4） 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí).向其發(fā)放貸款，因此是（ ）。

　　A： 銀行的銀行

　　B： 發(fā)行的銀行

　　C： 結算的銀行

　　D： 政府的銀行

　　答案：A

　�。�5） 外國債券的發(fā)行一般由（ ）的金融機構、證券公司承銷(xiāo)。

　　A： 國際公司

　　B： 投資者所在國

　　C： 發(fā)行者所在國

　　D： 發(fā)行地所在國

　　答案：D

　�。�6）債券持有人可以按照自己的需要和市場(chǎng)的`實(shí)際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實(shí)現投資收益，債券的這一特征稱(chēng)之為（ ）。

　　A： 收益性

　　B： 安全性

　　C： 流動(dòng)性

　　D： 償還性

　　答案：C

　�。�7）金融衍生工具的價(jià)值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規則變動(dòng).這是金融衍生工具基本特征之一的（ ）。

　　A： 聯(lián)動(dòng)性

　　B： 杠桿性

　　C： 不確定性

　　D： 跨期性

　　答案：A

　�。�8） 相對其他類(lèi)型的金融風(fēng)險而言，（ ）的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

　　A： 市場(chǎng)風(fēng)險

　　B： 匯率風(fēng)險

　　C： 購買(mǎi)力風(fēng)險

　　D： 利率風(fēng)險

　　答案：A

　�。�9） 股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱(chēng)為（ ）。

　　A： 參與型優(yōu)先股票

　　B： 股息率固定優(yōu)先股票

　　C： 固定利息優(yōu)先股票

　　D： 固定盈利優(yōu)先股票

　　答案：B

　�。�10） 以下不是保險相關(guān)要素的是（ ）。

　　A： 保險合同

　　B： 投保人

　　C： 保險人

　　D： 保險人親屬

　　答案：D

　�。�11） 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（ ）。

　　A： 30%～50%

　　B： 20%～30%

　　C： 50%～70%

　　D： 10%～20%

　　答案：C

　�。�12） 下列變量中.屬于金融宏觀(guān)調控操作目標的是（ ）。

　　A： 存款準備金率

　　B： 基礎貨幣

　　C： 再貼現率

　　D： 貨幣供給

　　答案：B

　�。�13） 我國場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括（ ）。

　　A： 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境

　　B： 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉讓的場(chǎng)所

　　C： 提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道

　　D： 對上市公司進(jìn)行監管

　　答案：D

　�。�14） 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債，主要面向（ ）投資者。

　　A： 企業(yè)

　　B： 銀行和非銀行金融機構

　　C： 個(gè)人

　　D： 國外機構

　　答案：B

　�。�15）下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說(shuō)法.正確的是（ ）。

　　A：對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數足夠多.其系統性風(fēng)險就可以通過(guò)分散化的投資完全消除

　　B：風(fēng)險補償是指事前（損失發(fā)生以前）以風(fēng)險承擔的價(jià)格補償

　　C：風(fēng)險轉移只能降低非系統性風(fēng)險

　　D：風(fēng)險規避可分為保險規避和非保險規避

　　答案：B

　�。�16） 基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)是（ ）。

　　A： 證券投資基金業(yè)務(wù)

　　B： 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C： 投資咨詢(xún)服務(wù)

　　D： 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

　　答案：A

　�。�17） 基金銷(xiāo)售機構受（ ）的委托，從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。

　　A： 基金管理人

　　B： 基金托管人

　　C： 基金發(fā)起人

　　D： 基金份額持有人大會(huì )

　　答案：A

　�。�18） 股票買(mǎi)賣(mài)印花稅最后由（ ）統一向征稅機關(guān)繳納。

　　A： 中國結算公司

　　B： 證券交易所

　　C： 中國證監會(huì )

　　D： 證券公司

　　答案：A

　�。�19） 按照交易對象劃分，（ ）交易屬于股票交易。

　　A： 可轉換債券

　　B： B股

　　C： 分離交易的可轉換債券

　　D： ETF

　　答案：B

　�。�20） 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失，這屬于（ ）。

　　A： 信用風(fēng)險

　　B： 結算風(fēng)險

　　C： 市場(chǎng)風(fēng)險

　　D： 操作風(fēng)險

　　答案：A

　�。�21） 價(jià)值型股票基金與成長(cháng)型股票基金相比（ ）。

　　A： 投資風(fēng)險相對較低

　　B： 投資風(fēng)險一樣

　　C： 投資風(fēng)險相對較高

　　D： 投資風(fēng)險高低無(wú)法比較

　　答案：A

　�。�22） 下列股票發(fā)行監管制度中，行政干預色彩最濃的是（ ）。

　　A： 審批制

　　B： 注冊制

　　C： 備案制

　　D： 核準制

　　答案：A

　�。�23） 下列項目中，屬于債權類(lèi)資產(chǎn)的遠期合約是（ ）。

　　A： 定期存款單的遠期合約

　　B： 遠期匯率協(xié)議

　　C： 遠期利率協(xié)議

　　D： 單個(gè)股票的遠期合約

　　答案：A

　�。�24） 在我國，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶(hù)服務(wù)的法人機構是（ ）。

　　A： 財務(wù)公司

　　B： 投資銀行

　　C： 證券登記結算公司

　　D： 金融資產(chǎn)管理公司

　　答案：C

　�。�25） 以下關(guān)于我國銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債券融資工具的說(shuō)法，錯誤的是（ ）。

　　A： 由在中國境內注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機構進(jìn)行信用評級

　　B： 由金融機構承銷(xiāo)

　　C： 在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算

　　D： 在證券交易所交易

　　答案：D

　　證券從業(yè)資格證真題 15

　　2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》考前練習題

　　中國證券業(yè)協(xié)會(huì )依法對證券評級業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行（　�。┕芾�。

　　A.自律

　　B.監督

　　C.備案

　　D.審批

　　答案：A

　　解析：中國證券業(yè)協(xié)會(huì )依法對證券評級業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。證券評級機構應當自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起20 Et內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會(huì )備案，并通過(guò)中國證券業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站、本機構網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì )公告。

　　在全國股份轉讓系統從事推薦業(yè)務(wù)的主辦券商，應當具備（　�。�。

　　A.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格

　　B.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格

　　C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格

　　D.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格

　　答案：D

　　解析：申請在全國股份轉讓系統從事推薦業(yè)務(wù)的，要具備證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格；申請從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，要具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格；申請從事做市業(yè)務(wù)的，要具有證券自營(yíng)、業(yè)務(wù)資格。

　�。ā　。┠�7月，深圳證券交易所正式開(kāi)業(yè)。

　　A.1992

　　B.1990

　　C.1993

　　D.1991

　　答案：D

　　解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開(kāi)業(yè)，在開(kāi)業(yè)前曾經(jīng)歷了7個(gè)月的試營(yíng)業(yè)。在試營(yíng)業(yè)時(shí)期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。

　　根據（　�。┑拿鞔_規定，證券公司是與證券登記結算機構進(jìn)行證券和資金清算交收的主體。

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券法》

　　C.《證券公司監督管理辦法》

　　D.《公司法》

　　答案：B

　　解析：根據《證券法》規定，證券公司根據投資者的委托，按照證券交易規則提出交易申報，參與證券交易所場(chǎng)內的集中交易，并根據成交結果承擔相應的清算交收責任；證券登記結算機構根據成交結果，按照清算交收規則，與證券公司進(jìn)行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶(hù)辦理證券的登記過(guò)戶(hù)手續。

　　在證券結算中，（　�。┦侵附灰纂p方對所達成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進(jìn)行交付。

　　A.差額結算

　　B.凈額結算

　　C.實(shí)時(shí)結算

　　D.金額結算

　　答案：B

　　解析：證券交易結算方式可分為全額結算和凈額結算。其中，凈額結算是指交易雙方對所達成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付。

　　二、組合型選擇題（以下備選項中只有一項符合題目要求）

　　一般來(lái)說(shuō)，參與證券投資的經(jīng)營(yíng)性金融機構有（　�。┑�。

　　I.證券經(jīng)營(yíng)機構 Ⅱ.保險經(jīng)營(yíng)機構

　�、�.中央銀行 Ⅳ.銀行業(yè)金融機構

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：參與證券投資的政府機構主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構包括證券經(jīng)營(yíng)機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營(yíng)機構以及其他金融機構等。

　　可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（　�。�。

　　I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權證

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經(jīng)中國證監會(huì )批準的其他交易品種。

　　根據不同的投資者對風(fēng)險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類(lèi)型（　�。�。

　　I.風(fēng)險偏好型 Ⅱ.風(fēng)險中立型

　�、�.風(fēng)險模糊型 Ⅳ.風(fēng)險回避型

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型三種類(lèi)型。實(shí)踐中，金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據客戶(hù)分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。

　　證券公司是證券市場(chǎng)投資服務(wù)的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)有（　�。�。

　　I.證券發(fā)行 Ⅱ.上市保薦

　�、�.代理證券買(mǎi)賣(mài) Ⅳ.資金存取

　　A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：證券公司是證券市場(chǎng)重要的中介機構，在證券市場(chǎng)的運作中發(fā)揮著(zhù)重要作用。一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷(xiāo)、代理證券買(mǎi)賣(mài)等；另一方面，證券公司也是 證券市場(chǎng)重要的機構投資者。

　　證券服務(wù)機構包括（　�。┑葟氖伦C券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構。

　　I.資信評級機構 Ⅱ.投資評級機構

　�、�.資產(chǎn)評估機構 Ⅳ.財務(wù)評估機構

　　A.I、III

　　B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、IV

　　答案：A

　　解析：證券服務(wù)機構是指依法設立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構。證券服務(wù)機構包括投資咨詢(xún)機構、財務(wù)顧問(wèn)機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、證券金融公司、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構。

　　根據《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監的職責包括（　�。�。

　　I.組織合規培訓

　�、�.處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報

　�、�.組織實(shí)施公司反洗錢(qián)和信息隔離墻制度

　�、�.負責公司的法律訴訟

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：合規總監應當組織實(shí)施公司反洗錢(qián)和信息隔離墻制度，按照公司規定為高級管理人員、各部門(mén)和分支機構提供合規咨詢(xún)、組織合規培訓，處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報。

　　設立證券公司需要符合的條件有（　�。�。

　　I.有與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍相應的注冊資本

　�、�.主要股東具有持續盈利能力，信譽(yù)良好

　�、�.有完善的風(fēng)險管理和內部控制制度

　�、�.董事、監事、高級管理人員具備任職資格

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：設立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求；②對證券公司主要股東持續經(jīng)營(yíng)能力和凈資產(chǎn)的要求；③與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍相應的注冊資本；④公司的董事、監事和高級管理人員具有證券從業(yè)資格和勝任能力；⑤公司具有完善的風(fēng)險管理與 內部控制制度以及其他要求。

　　我國《證券法》規定，證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須使用（　�。�。

　　I.自有資金 Ⅱ.客戶(hù)交易結算資金

　�、�.客戶(hù)保證金 Ⅳ.依法籌集的資金

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣(mài)各類(lèi)證券，以獲取盈利的行為。

　　下列說(shuō)法中，錯誤的`有（　�。�。

　　I.證券公司減少注冊資本，必須經(jīng)過(guò)中國證監會(huì )批準

　�、�.證券公司變更持有3%以上股權的股東，必須經(jīng)過(guò)中國證監會(huì )批準

　�、�.證券公司停業(yè)、解散，必須經(jīng)過(guò)中國證監會(huì )批準

　�、�.證券公司在境外設立證券經(jīng)營(yíng)機構，不需經(jīng)過(guò)中國證監會(huì )批準

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權的股東、實(shí)際控制人，必須經(jīng)證券監督管理機構批準；Ⅳ項，證券公司在境外設立證券經(jīng)營(yíng)機構，必須經(jīng)證券監督管理機構批準。

　　證券交易所的組織形式大致可以分為（　�。�。

　　I.公司制 Ⅱ.會(huì )員制

　�、�.經(jīng)紀制 Ⅳ.混合制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、III、IV

　　D.I、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類(lèi)，即公司制和會(huì )員制。公司制的證券交 易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團體；會(huì )員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì )員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì )法人團體。

　　下列有關(guān)證券交易所特征的表述，正確的有（　�。�。

　　I.一般投資者可以直接進(jìn)入交易所買(mǎi)賣(mài)證券

　�、�.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間

　�、�.通過(guò)公開(kāi)競價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格

　�、�.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、IV 、III、IV

　　答案：D

　　解析：I項，參加交易者為具備會(huì )員資格的證券經(jīng)營(yíng)機構，交易采取經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買(mǎi)賣(mài)證券，只能委托會(huì )員作為經(jīng)紀人間接進(jìn)行交易。

　　關(guān)于結算賬戶(hù)的開(kāi)立、撤銷(xiāo)，下列說(shuō)法中正確的有（　�。�。

　　I.證券公司參與結算應當按規定取得結算參與人資格，并開(kāi)立結算賬戶(hù)

　�、�.結算系統參與人停止資金結算業(yè)務(wù)后，應結清與證券登記結算公司的債權、債務(wù)后，申請撤銷(xiāo)結算賬戶(hù)

　�、�.結算系統參與人名稱(chēng)或其結算賬戶(hù)，清算路徑內容發(fā)生變更時(shí)，需重新開(kāi)立新的結算賬戶(hù)

　�、�.結算系統參與人應當在證券登記結算公司開(kāi)立兩個(gè)結算賬戶(hù)，一個(gè)資金交收賬戶(hù)，一個(gè)指定收款賬戶(hù)

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅲ項，結算系統參與人名稱(chēng)或其結算賬戶(hù)、清算路徑內容發(fā)生變更時(shí)，需及時(shí)在 中國結算公司辦理結算賬戶(hù)信息變更手續，結算系統參與人停止資金結算業(yè)務(wù)后，應向中國結算公司提出撤銷(xiāo)其結算賬戶(hù)的申請。

　　證券業(yè)從業(yè)人員行為準則要求從業(yè)人員（　�。�。

　　I.不得損害所在機構的合法權益

　�、�.不得在經(jīng)紀業(yè)務(wù)中接受客戶(hù)的全權委托

　�、�.不得從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務(wù)

　�、�.不得對外透露自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)信息，誘導客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)該種證券

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：I、Ⅲ兩項為從業(yè)人員一般性禁止行為；II、IV兩項為證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為。

　　證券投資者保護基金的資金運用限于（　�。┑刃问�。

　　I.購買(mǎi)國債 Ⅱ.銀行存款

　�、�.購買(mǎi)中央銀行債券 Ⅳ.購買(mǎi)股票

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、IV

　　III、IV

　　答案：A

　　解析：保護基金公司應依法合規運作，按照安全、穩健的原則運用基金資產(chǎn)，并接受中 國證監會(huì )等相關(guān)部委的監督�；�金的資金運用限于銀行存款、購買(mǎi)國債、中央銀行債券 （包括中央銀行票據）和中央級金融機構發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準的其他資金運用 形式。

　　中國證券登記結算公司為證券交易提供集中（　�。┓�務(wù)。

　　I.經(jīng)紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結算

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：中國證券市場(chǎng)實(shí)行中央登記制度，即證券登記結算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結算 有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的 存管、清算和登記服務(wù)。

　　證券從業(yè)資格證真題 16

　　絕密！2022證券從業(yè)資格考試考前真題預測

　　約定購回式證券交易中，證券公司與客戶(hù)應當在《客戶(hù)協(xié)議》中約定，待購回期間的證券應當提前購回的情況不包括（ ）�！具x擇題】

　　A.吸收合并

　　B.權證發(fā)行

　　C.股票發(fā)行

　　D.要約收購

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：約定購回式證券交易中，證券公司與客戶(hù)應當在《客戶(hù)協(xié)議》中約定，待購回期間標的證券涉及吸收合并、要約收購、權證發(fā)行、債轉股、公司縮股或公司分立等事件，客戶(hù)應當提前購回。

　　財務(wù)顧問(wèn)不再符合《上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》規定條件的，應當在（ ）向中國證監會(huì )報告并依法進(jìn)行公告，由中國證監會(huì )責令改正�！具x擇題】

　　A.2個(gè)工作日內

　　B.3個(gè)工作日內

　　C.5個(gè)工作日內

　　D.10個(gè)工作日內

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：財務(wù)顧問(wèn)不再符合《上市公司并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》規定條件的，應當在5個(gè)工作日內向中國證監會(huì )報告并依法進(jìn)行公告，由中國證監會(huì )責令改正。

　　證券公司不需要于下列行為發(fā)生之日起1個(gè)月內將相關(guān)情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會(huì )的有（ ）�！具x擇題】

　　A.入股區域性股權市場(chǎng)運營(yíng)機構

　　B.取得區域性股權市場(chǎng)中介機構資格

　　C.持股情況、中介機構資格發(fā)生變化

　　D.證券公司從業(yè)人員的履職情況

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D符合題意：證券公司應當于下列行為發(fā)生之日起1個(gè)月內將相關(guān)情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會(huì )：（1）入股區域性股權市場(chǎng)運營(yíng)資格；（2）取得區域性股權市場(chǎng)中介機構資格；（3）持股情況、中介機構資格發(fā)生變化；（4）中國證監會(huì )和中國證券業(yè)協(xié)會(huì )要求報送的其他信息。

　　直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動(dòng)性或進(jìn)行并購過(guò)橋貸款而負債經(jīng)營(yíng)的，負債期限不得超過(guò)12個(gè)月，負債余額不得超過(guò)注冊資本或實(shí)繳出資總額的（ ）�！具x擇題】

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動(dòng)性或進(jìn)行并購過(guò)橋貸款而負債經(jīng)營(yíng)的，負債期限不得超過(guò)12個(gè)月，負債余額不得超過(guò)注冊資本或實(shí)繳出資總額的30%。

　　證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷(xiāo)證券過(guò)程中，有下列行為中的（ ），情節比較嚴重的，中國證監會(huì )可以采取3~12個(gè)月暫不受理其證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監管措施�！窘M合型選擇題】

　�、�.夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者

　�、�.以不正當競爭手段招攬承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

　�、�.向投資者提供除招股意向書(shū)等公開(kāi)信息以外的發(fā)行人其他信息

　�、�.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實(shí)施的行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：根據《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》的規定，證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷(xiāo)證券過(guò)程中，有下列行為之一的，情節比較嚴重的，中國證監會(huì )可以采取3~12個(gè)月暫不受理其證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者；（Ⅰ項正確）（2）以不正當競爭手段招攬承銷(xiāo)業(yè)務(wù)；（Ⅱ項正確）（3）從事本法第16條規定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規定的網(wǎng)下投資者配售股票，或向本法第15條規定禁止配售的對象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關(guān)文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實(shí)施的行為；（Ⅳ項正確）（7）向投資者提供除招股意向書(shū)等公開(kāi)信息以外的發(fā)行人其他信息；（Ⅲ項正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價(jià)、配售等承銷(xiāo)過(guò)程中的相關(guān)資料；（9）其他違反證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規定的行為。

　　證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔主要責任，應當履行下列職責（ ）�！窘M合型選擇題】

　�、�.制定風(fēng)險管理制度，并適時(shí)調整

　�、�.制定風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額等的具體執行方案，確保其有效落實(shí)

　�、�.建立涵蓋風(fēng)險管理有效性的全員績(jì)效考核體系

　�、�.建立完備的信息技術(shù)系統和數據質(zhì)量控制機制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔主要責任，應當履行以下職責：（1）制定風(fēng)險管理制度，并適時(shí)調整；（2）建立健全公司全面風(fēng)險管理的經(jīng)營(yíng)管理架構，明確全面風(fēng)險管理職能部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)以及其他部門(mén)在風(fēng)險管理中的職責分工，建立部門(mén)之間有效制衡、相互協(xié)調的運行機制；（3）制定風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額等的具體執行方案，確保其有效落實(shí)；對其進(jìn)行監督，及時(shí)分析原因，并根據董事會(huì )的`授權進(jìn)行處理；（4）定期評估公司整體風(fēng)險和各類(lèi)重要風(fēng)險管理狀況，解決風(fēng)險管理中存在的問(wèn)題并向董事會(huì )報告；（5）建立涵蓋風(fēng)險管理有效性的全員績(jì)效考核體系；（6）建立完備的信息技術(shù)系統和數據質(zhì)量控制機制；（7）風(fēng)險管理的其他職責。

　　證券公司應當在每月結束之日起（ ）個(gè)工作日內，向中國證監會(huì )及其派出機構報送月度風(fēng)險控制指標監管報表�！具x擇題】

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司應當在每月結束之日起7個(gè)工作日內，向中國證監會(huì )及其派出機構報送月度風(fēng)險控制指標監管報表。

　　原則上，風(fēng)險等級最高的客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)（ ）�！具x擇題】

　　A.3個(gè)月

　　B.半年

　　C.1年

　　D.2年

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：原則上，風(fēng)險等級最高的客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)半年，低一等級客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)上一級客戶(hù)審核期限時(shí)長(cháng)的兩倍。

　　證券公司（ ）承擔全面風(fēng)險管理的最終責任�！具x擇題】

　　A.董事會(huì )

　　B.監事會(huì )

　　C.經(jīng)理層

　　D.風(fēng)險管理部門(mén)

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司董事會(huì )承擔全面風(fēng)險管理的最終責任。

　　證券公司（ ）應承擔流動(dòng)性風(fēng)險管理的最終責任�！具x擇題】

　　A.董事會(huì )

　　B.經(jīng)理層

　　C.董事長(cháng)

　　D.總經(jīng)理

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司董事會(huì )應承擔流動(dòng)性風(fēng)險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動(dòng)性風(fēng)險偏好、政策、信息披露等風(fēng)險管理重大事項，持續關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險狀況并對流動(dòng)性管理情況進(jìn)行監督檢查。

　　證券從業(yè)資格證真題 17

　　2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎知識模擬試題

　　—、選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1.風(fēng)險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權換取企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的資金融通方式是（ ）。

　　A.股票市場(chǎng)融資

　　B.債券市場(chǎng)融資

　　C.風(fēng)險投資融資

　　D.商業(yè)信用融資

　　2.直接融資與間接融資的區別主要在于（ ）。

　　A.融資信譽(yù)差異性的不同

　　B.融資者自主性的不同

　　C.資金需求者與供給者是否直接形成債權債務(wù)關(guān)系

　　D.是否具有可逆性

　　3.按照交割方式，可以將金融市場(chǎng)劃分為（ ）和（ ）。

　　A.債券市場(chǎng);權益市場(chǎng)

　　B.現貨市場(chǎng);衍生品市場(chǎng)

　　C.貨幣市場(chǎng);資本市場(chǎng)

　　D.證券市場(chǎng);非證券金融市場(chǎng)

　　4.以股票、債券、證券投資基金等有價(jià)證券為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（ ）。

　　A.國際金融市場(chǎng)

　　B.國內金融市場(chǎng)

　　C.證券市場(chǎng)

　　D.非證券金融市域

　　5.我國股票市場(chǎng)參與主體日益成熟，投資者群體包括個(gè)人投資者、證券投資基金以及其他機構投資者。其中，對

　　股票市場(chǎng)形成長(cháng)期價(jià)值投資的理念具有重要引導作用的是（ ）。

　　A.個(gè)人投資者

　　B.證券投資基金

　　C.其他機構投資者

　　D.證券基金和其他機構投資者

　　6.以下關(guān)于擔保承諾類(lèi)業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)的關(guān)系，說(shuō)法正確的是（ ）。

　　A.兩者均需承擔償還責任

　　B.兩者均需承擔投資回報責任

　　C.擔保承諾類(lèi)業(yè)務(wù)不需要承擔償還責任，代理投融資服務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)需要

　　D.擔保承諾類(lèi)業(yè)務(wù)需要承擔償還責任，代理投融資服務(wù)類(lèi)業(yè)務(wù)不需要

　　7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標是（ ）。

　　A.最終目標

　　B.中介目標

　　C.操作目標

　　D.貨幣供應量

　　8.能提高適應新常態(tài)下經(jīng)濟運行的特點(diǎn)，使貨幣政策調控的前瞻性、靈活性和有效性增強的是（ ）。

　　A.一般性貨幣政策工具

　　B.選擇性貨幣政策工具

　　C.創(chuàng )新性貨幣政策工具

　　D.其他貨幣工具

　　9.下列關(guān)于主板市場(chǎng)和創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)的說(shuō)法正確的是（ ）。

　　A.創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)具有前瞻性.高風(fēng)險、監管?chē)栏竦奶攸c(diǎn)

　　B.由于具有高風(fēng)險性，在創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)上市條件更為嚴格

　　C.高科技企業(yè)更易于在主板上市

　　D.主板市場(chǎng)上市條件比較低

　　10.以下對證券投資者描述錯誤的是（ ）。

　　A.從交易金額來(lái)看，在我國證券交易市場(chǎng)上，專(zhuān)業(yè)機構投資者占比重超過(guò) 50%

　　B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續性，是推動(dòng)證券市場(chǎng)價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力

　　C.證券市場(chǎng)的投資者種類(lèi)較多，按投資者身份，可以分為機構投資者和個(gè)人投資者

　　D.個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者

　　11.人民幣合格境外機構投資者(RQFII)和 QFI1 的主要區別不包括（ ）。

　　A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

　　B.RQFII 機構限定為境內基金管理公司

　　C.投資范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融拓展到銀行間債券市場(chǎng)

　　D.盡可能地簡(jiǎn)化和便利對 RQFII 的`投資額度及跨境資金收支管理

　　12.全國社會(huì )保障基金理事會(huì )投資運行全國社會(huì )保障基金，應當堅持的原則不包括（ ）。

　　A.謹慎性

　　B.安全性

　　C.收益性

　　D.長(cháng)期性

　　13.不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，個(gè)人投資者的風(fēng)險特征不包括以下（ ）方面。

　　A.風(fēng)險偏好

　　B.風(fēng)險收益性

　　C.風(fēng)險認知度

　　D.實(shí)際風(fēng)險承受能力

　　14.申請證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機構應具有(

　　A.200

　　B.150

　　C.100

　　D.50

　　15.證券評級機構應當自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起（ ）萬(wàn)元人民幣以上的注冊資本。)日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報（ ）備案，并通過(guò)（ ）網(wǎng)站、本機構網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì )公告。

　　A.30;中國證監會(huì );中國證監會(huì )

　　B.30;中國證監會(huì );中國證券業(yè)協(xié)會(huì )

　　C.20;中國證監會(huì );中國證券業(yè)協(xié)會(huì )

　　D.20;中國證券業(yè)協(xié)會(huì );中國證券業(yè)協(xié)會(huì )

　　16.按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構有關(guān)管理問(wèn)題的通知》的規定，資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，凈資產(chǎn)不少于（ ）萬(wàn)元。

　　A.500

　　B.300

　　C.200

　　D.100

　　17.證券金融公司根據國務(wù)院的決定設立，注冊資本不少于（ ）億元。

　　A.100

　　B.80

　　C.60

　　D.50

　　18.下面關(guān)于對于公司制證券交易所的說(shuō)法不正確的是（ ）。

　　A.是以有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類(lèi)民營(yíng)公司組建

　　B.交易所章程中明確規定作為股東的證券經(jīng)紀商和證券自營(yíng)商的名額、資格和公司存續期限

　　C.組織機構與普通股份有限公司相似，由股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )和經(jīng)理層構成

　　D.成員公司的雇員可以擔任證券交易所的高級職員

　　19.張某是 S 公司的財務(wù)總監，代理 S 公司購買(mǎi)記名股票，則在被購買(mǎi)股票公司的股東名冊上應記載的姓名或名稱(chēng)為（ ）。

　　A.S 公司的財務(wù)總監張某

　　B.S 公司的法定代表人王某

　　C.S 公司

　　D.S 公司的總經(jīng)理李某

　　20.通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)較好，具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱(chēng)為（ ）。

　　A.藍籌股

　　B.紅籌股

　　C.績(jì)優(yōu)股

　　D.金牛股

　　21.下列（ ）主板上市公司一定無(wú)法實(shí)現股票增發(fā)。

　　A.甲公司 36 個(gè)月內受到證券交易所的公開(kāi)譴責

　　B.乙公司最近三個(gè)會(huì )計年度加權平均凈資產(chǎn)收益率平均為 6%

　　C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn) 51%的可供出售金融資產(chǎn)

　　D.丁公司公告招股意向書(shū)前 20 個(gè)交易日股票均價(jià)為 25 元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格為 26 元/股

　　22.甲公司公開(kāi)發(fā)行股票 5 億股，有效報價(jià)投資者的數量最少為（ ）家。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　23.恒生指數于 1985 年推出的分類(lèi)指數不包括（ ）。

　　A.金融

　　B.地產(chǎn)

　　C.公用事業(yè)

　　D.制造業(yè)

　　24.下列關(guān)于利率按是否固定分類(lèi)，說(shuō)法正確的是（ ）。

　　A.固定利率債券不確定性大

　　B.浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險

　　C.可調利率債券對利率進(jìn)行不定期的調整

　　D.可調利率的調整間隔只有 6 個(gè)月和 1 年

　　25.下列關(guān)于金融債券的說(shuō)法中，有誤的是（ ）。

　　A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構的資金來(lái)源不足和期限不匹配的矛盾

　　B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構債券

　　C.金融債券違約風(fēng)險相對較小，具有較高的安全性

　　D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券

　　證券從業(yè)資格證真題 18

　　2023年證券從業(yè)資格考試《法律法規》科目考試模擬試題

　　1、按照《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管規定》，證券公司對委托人進(jìn)行資格審查應當在（ ）。

　　A.接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托后

　　B.接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托前

　　C.向客戶(hù)推薦金融產(chǎn)品

　　D.為客戶(hù)提供產(chǎn)品咨詢(xún)服務(wù)

　　參考答案：B

　　【解析】接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應當對委托人進(jìn)行資格審査。經(jīng)審查，確認委托人依法設立并可以發(fā)行金駐產(chǎn)品后，方可接受其委托。

　　2、背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是（ ）。

　　A.金融管理秩序和客戶(hù)的合法權益

　　B.復雜客體

　　C.個(gè)人和單位

　　D.特殊客體

　　參考答案：A

　　【解析】背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶(hù)的合法權A項益正確。

　　3、下列選項中，不屬于融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系中客戶(hù)信用賬戶(hù)的是（ ）。

　　A.客戶(hù)信用資金臺賬

　　B.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

　　C.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)

　　D.客戶(hù)信用資金賬戶(hù)

　　參考答案：B

　　【解析】融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系中的客戶(hù)信用賬戶(hù)包括客戶(hù)信用資金臺賬.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用資金賬戶(hù)。B項屬于證券公司信用賬戶(hù)。

　　4、證券交易的特征主要表現為。（ ）

　　A.流動(dòng)性.收益性和風(fēng)險性

　　B.流動(dòng)性.安全性和收益性

　　C.收益性.安全性和風(fēng)險性

　　D.流動(dòng)性.安全性和風(fēng)險性

　　參考答案：A

　　【解析】證券交易的待要表現為流動(dòng)性.收益性和風(fēng)險性。

　　5、證券公司開(kāi)展中間介紹時(shí)，應當定期對介紹業(yè)務(wù)規則.內部控制.風(fēng)險隔離等制度的執行情況營(yíng)業(yè)部介紹業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況進(jìn)行檢査，（ ）向中國證監會(huì )派出機構報送合規檢査報告。

　　A.每半年

　　B.每一年

　　C.每?jì)赡?/p>

　　D.每月

　　參考答案：A

　　【解析】證券公司開(kāi)展中間介紹，時(shí)應當定期對介紹業(yè)務(wù)規則.內部控制.風(fēng)險隔離等制度的執行情況和營(yíng)業(yè)部介紹的開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，每半年向中國證監會(huì )派出機構報送合規檢查報告。

　　6、按照《證券監督管理條例》的要求，證券公司的董事、監事、高級管理人員在任職前應當取得經(jīng)（ ）核準的任職資格。

　　A.證券公司所在地所屬中國證券業(yè)協(xié)會(huì )

　　B.證券公司所在地所屬中國證監會(huì )派出機構

　　C.證券公司注冊地所屬中國證券業(yè)協(xié)會(huì )

　　D.證券公司注冊地所屬中國證監會(huì )派出機構

　　答案：D

　　解析：證券公司董監高在任職前應當取得經(jīng)證券公司注冊地所屬中國證監會(huì )派出機構核準的任職資格。

　　7、甲證券公司根據自身經(jīng)營(yíng)目標和運營(yíng)狀況，結合自身的環(huán)境條件，建立有效的內部控制制度、機制。其中，證券公司內部控制當前遵循的原則，錯誤的`是（ ）。

　　A.該證券公司的內部控制覆蓋了所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員

　　B.為了提高效率，該證券公司承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)同時(shí)輔助前臺業(yè)務(wù)運作

　　C.該證券公司以合理的成本實(shí)現內部控制目標

　　D.前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離

　　答案：B

　　解析：選項B，證券公司內部控制應當貫徹執行獨立原則，即承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)應當獨立于證券公司其他部門(mén)。

　　8、證券公司應當建立合理的內部控制監督、檢查與評價(jià)機制，確保內部控制的有效性。其中，（ ）負責督促、檢查和評價(jià)證券公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任。（ ）應對違反職責范圍內的內部控制導致的風(fēng)險和損失承擔首要責任。

　　A.股東會(huì )；高級管理人員

　　B.董事會(huì )；業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的負責人

　　C.股東會(huì )；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的相關(guān)人員

　　D.董事會(huì )；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的相關(guān)人員

　　答案：D

　　解析：董事會(huì )負責督促、檢查和評價(jià)證券公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任。直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的相關(guān)人員應對違反職責范圍內的內部控制導致的風(fēng)險和損失承擔首要責任。

　　9、證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負有嚴格的保密義務(wù)，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當利益。證券公司采取的以下保密措施錯誤的是（ ）。

　　A.建立內幕信息知情人管理制度

　　B.與公司工作人員簽署保密文件

　　C.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統或配發(fā)的設備形成的電子郵件、即時(shí)通信信息和其他通信信息進(jìn)行監測

　　D.證券公司聘用外部服務(wù)商的，無(wú)權要求其對在服務(wù)中獲知的敏感信息進(jìn)行保密

　　答案：D

　　解析：證券公司聘用外部服務(wù)商的，應當與服務(wù)商約定其對在服務(wù)中獲知的敏感信息負有保密義務(wù)。

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