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證券市場(chǎng)基礎法律法規數字記憶法
證券市場(chǎng)在整個(gè)金融市場(chǎng)體系中具有非常重要的地位，是現代金融體系的重要組成部分。下面由小編為大家整理的證券市場(chǎng)基礎法律法規數字記憶法，歡迎大家閱讀瀏覽。
執業(yè)行為
1.協(xié)會(huì )以外主體做出的、符合《中國證券業(yè)協(xié)會(huì )誠信管理辦法》第九條規定條件的獎勵信息等其他信息，會(huì )員應自收到對本單位及本單位從業(yè)人員獎勵決定文書(shū)之日起10個(gè)工作日內向協(xié)會(huì )誠信信息系統申報。
2.會(huì )員對本單位從業(yè)人員作出的處罰處分信息，會(huì )員應自處罰處分決定生效之日起10個(gè)工作日內向協(xié)會(huì )誠信管理系統申報。
3.經(jīng)規定途徑采集的信息所對應的決定或行為經(jīng)法定程序撤銷(xiāo)、變更的，會(huì )員應自收到撤銷(xiāo)、變更決定文書(shū)之日起10個(gè)工作日內向協(xié)會(huì )誠信管理系統申報。
4.獎勵信息、處罰處分信息效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入的信息，效力期限為5年。
5.查詢(xún)誠信信息符合規定條件、材料齊備的，協(xié)會(huì )應自收到申請之日起10個(gè)工作日內出具誠信報告，查詢(xún)記錄自該記錄生成之日起保存5年。
6.違反法律、行政法規或者中國證監會(huì )有關(guān)規定，情節嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采取3年~5年的證券市場(chǎng)禁入措施;行為惡劣、嚴重擾亂證券市場(chǎng)秩序、嚴重損害投資者利益或在重大違法活動(dòng)中起主要作用等情節較為嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采取5年~10年證券市場(chǎng)禁入措施。
7.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結束當年計起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年計起至少保存15年。
8.對提交存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的申請文件的保薦機構，中國證監會(huì )自撤銷(xiāo)之日起6個(gè)月內不再受理該保薦機構推薦的保薦代表人資格申請。
9.財務(wù)顧問(wèn)應當提交有關(guān)財務(wù)顧問(wèn)主辦人的下列數字證明文件：
�、倬哂凶C券從業(yè)資格，具有從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)、發(fā)行保薦、并購重組財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)3年以上經(jīng)驗，且至少為3個(gè)證券發(fā)行承銷(xiāo)或保薦、并購重組項目的簽字人員的相關(guān)證明。
�、谧罱�24個(gè)月無(wú)違反誠信記錄的說(shuō)明。
�、圩罱�24個(gè)月未受到行業(yè)自律組織的紀律處分說(shuō)明。
�、茏罱�36個(gè)月未因執業(yè)行為違法違規受到處罰的說(shuō)明。
證券經(jīng)紀
1.在與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，對客戶(hù)進(jìn)行初次風(fēng)險承受能力評估，以后至少每2年根據客戶(hù)證券投資情況等進(jìn)行一次后續評估。
2.證券公司應當統一組織回訪(fǎng)客戶(hù)，對新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)在1個(gè)月內完成回訪(fǎng)，對原有客戶(hù)的回訪(fǎng)比例應當不低于上年末客戶(hù)總數的10%。
3.客戶(hù)回訪(fǎng)應當留痕，相關(guān)資料應當保存 不少于3年。
4.自查及演練情況應當以書(shū)面方式記載、留存，保存時(shí)間不少于3年。
5.證券營(yíng)業(yè)部負責人應當每3年至少強制離任一次，強制離任時(shí)間應當連續不少于10個(gè)工作日。
證券投資咨詢(xún)
1.申請證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機構，應當具備下列數字條件：
�、俜謩e從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員;其中高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格。
�、谟�100萬(wàn)元人民幣以上的注冊資本。
2.證券、期貨投資咨詢(xún)機構應當將其向投資人或社會(huì )公眾提供的投資咨詢(xún)資料，自提供之日起保存2年。
3.利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自相關(guān)協(xié)議終止之日其不得少于5年。
財務(wù)顧問(wèn)
1.證券公司從事財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的數字條件：
�、僮罱�3年無(wú)重大違法違規記錄。
�、谪攧�(wù)顧問(wèn)主辦人不少于5人。
2.證券公司申請從事財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)提交的數字文件：
�、僮罱�3年無(wú)重大違法違規記錄的說(shuō)明。
�、诠局卫斫Y構和內控制度的說(shuō)明，包括公司風(fēng)險、內部隔離制度及內核部門(mén)人員名單和最近3年從業(yè)經(jīng)歷。
�、劢�(jīng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì )計師事務(wù)所審計的公司最近2年的財務(wù)會(huì )計報告。
3.證券公司、證券投資咨詢(xún)機構和其他財務(wù)顧問(wèn)機構有下列情形之一的，不得擔任財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)：
�、僮罱�24個(gè)月內存在違反誠信的不良記錄。
�、谧罱�24個(gè)月內因執行行為違反行業(yè)規范 而受到行業(yè)自律組織的紀律處分。
�、圩罱�36個(gè)月內因違法違規經(jīng)營(yíng)受到處罰或涉嫌違法違規經(jīng)營(yíng)正在被調查。
4.財務(wù)顧問(wèn)的工作檔案和工作底稿應當真實(shí)、準確、完整，保存期不少于10年。
證券承銷(xiāo)與保薦
1.首次公開(kāi)發(fā)行股票，發(fā)行人應當符合：
�、僮罱�3個(gè)會(huì )計年度凈利潤均為正數且累計超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計算依據
�、谧罱�3個(gè)會(huì )計年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現金流量?jì)纛~累計超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元;或者最近 3 個(gè)會(huì )計年度營(yíng)業(yè)收入累計超過(guò)人民幣3億元
�、郯l(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元
�、茏罱黄谀o(wú)形資產(chǎn)(扣除土地使用權、水面養殖權和采礦權等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%
2.保薦工作底稿保存期不少于10年。
3.擅自發(fā)行證券或者制作虛假的發(fā)行文件的,，以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。對責任人處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。
4.證券公司承銷(xiāo)或者代理買(mǎi)賣(mài)未經(jīng)核準或者審批擅自發(fā)行的證券的，處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。對直接責任人處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。
5.發(fā)行人未按照有關(guān)規定披露信息，或者所披露的信息有虛假記載等，對發(fā)行人處以三十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下的罰款。對直接責任人處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。
證券自營(yíng)
1.證券公司的證券自營(yíng)賬戶(hù)，應當自開(kāi)戶(hù)之日起3個(gè)交易日內報證券交易所備案。
2.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊和其他必要的材料應至少妥善保存20年。
3.證券交易所對會(huì )員的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)施下列數字監管：
�、僖髸�(huì )員按月編制庫存證券報表，并于次月5日前報送證券交易所。
�、诿磕�6月30日和12月31日過(guò)后的30日內，向中國證監會(huì )報送各家會(huì )員截止到該日的證券日營(yíng)業(yè)務(wù)情況等。
4.存在超比例持倉等問(wèn)題的證券公司，要向公司注冊地證監局書(shū)面報告整改計劃，在合規的前提下壓縮自營(yíng)規模，并在每月10日前向公司注冊地證監局報告。
5.自營(yíng)業(yè)務(wù)的規模及比例控制：
�、僮誀I(yíng)權益類(lèi)證券及證券衍生品的合計額不得超過(guò)凈資本的100%，其中利率互換投資規模以利率互換合約名義本金總額的5%計算。
�、谧誀I(yíng)固定收益類(lèi)證券的合計額不得超過(guò)凈資本的500%
�、鄢钟幸环N權益類(lèi)證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%
�、艹钟幸粡垯嘁骖�(lèi)證券的市值與其總市值的比例不得超過(guò)5%，但因報銷(xiāo)導致的情形和中國證監會(huì )另有規定的除外。
6.證券公司證券自營(yíng)賬戶(hù)上持有的權益類(lèi)證券按成本價(jià)計算的總金額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的80%
7.屬于內幕信息的：公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%
證券資產(chǎn)管理
1.限定性集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)投資于業(yè)績(jì)優(yōu)良、成長(cháng)性高、流動(dòng)性強的股票等權益類(lèi)證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計劃資產(chǎn)凈值的20%
2.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶(hù)的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬(wàn)元。
3.集合資產(chǎn)管理計劃應當向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過(guò)200人。
4.合格投資者是指有下列條件之一的單位和個(gè)人：
�、賯�(gè)人或家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬(wàn)元人民幣。
�、诠�、企業(yè)等機構凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣。
5.證券公司、托管機構應當至少每3個(gè)月向客戶(hù)提供一次準確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告;證券公司、托管機構應當按照資產(chǎn)管理合同約定的時(shí)間和方式至少每周披露一次集合計劃份額凈值。
6.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)資料自資產(chǎn)管理合同終止之日起，保存期不得少于20年。
其他業(yè)務(wù)
1.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應當具備下列數字條件：
�、俟径�、監事、高級管理人員最近2年未因違法違規經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰。
�、谧罱�2年各項風(fēng)險控制指標持續符合規定。
�、圩罱�1年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導致的重大事故。
2.證券公司融資融券的金額不得超過(guò)其凈資本的4倍。
3.除證券暫停、終止交易等特殊情形外，證券金融公司向證券公司轉融通的期限不得超過(guò)6個(gè)月。
4.證券可以沖抵保證金，但貨幣資金的比例不得低于應收取保證金的15%
5.證券金融公司應當妥善保存履行證監會(huì )轉融通辦法規定職責所形成的各類(lèi)文件、資料，保存期限不少于20年。
6.證券公司保存有關(guān)介紹業(yè)務(wù)的資料期限不得少于5年。
7.投資決策委員會(huì )的成員中，直接投資子公司及其下屬機構的人員數量不得低于1/2，證券公司的人員數量不得超過(guò)1/3
8.直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動(dòng)性或進(jìn)行并購過(guò)橋貸款而負債經(jīng)營(yíng)的，負債期限不得超過(guò)12個(gè)月，負債余額不得超過(guò)注冊資本或實(shí)繳出資總額的30%。
【拓展】證券法律特征
�。ㄒ唬┳C券是一種投資憑證
證券是一種投資工具，投資人要取得一定的收益，必須先以支付一定的財產(chǎn)為前提，證券往往即是表明其投資多少的證明文書(shū)。但投資者因投資而持有的證券，因投資渠道、投資條件、投資方式的不同，其付出的成本代價(jià)各不相同，因而證券這種投資憑證無(wú)法動(dòng)態(tài)、及時(shí)并客觀(guān)地反映投資者實(shí)際投資的多少，而只能以證券面值總額靜態(tài)、抽象地表彰其投資份額的大小，以實(shí)現收益標準的統一。例如，我國現階段發(fā)行的股票其面值通常都是1元人民幣，但投資者獲得一份股票所付出的代價(jià)則可能是一份股票面值的幾倍乃至更高，股票的面值不應當也不可能隨投資者實(shí)際投資的多少而不斷地改變，為求得權益標準的統一，股票作為一種投資證明文書(shū)，所能證明的是投資者的名義投資，而非實(shí)際投資，故其投資證明的作用雖然客觀(guān)，但卻有局限性。
�。ǘ┳C券是一種收益憑證
有價(jià)證券不僅僅是一種表示投資者所投資資產(chǎn)多少的憑證，投資者投資證券更重要的是取得投資的收益，這種收益一方面表現為證券發(fā)行人分派的股息、紅利和債券利息等；另一方面則表現為投資者買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出證券的交換收益。
�。ㄈ┳C券是一種風(fēng)險投資工具
雖然證券表彰了投資者投資資產(chǎn)的多少和反映了投資者獲取投資收益的愿望，但作為一種虛擬資本，要借助于實(shí)際資本的市場(chǎng)運作或者虛擬資本本身的市場(chǎng)交換才能實(shí)現資產(chǎn)的保殖和收益的獲取，但諸多不確定因素使得實(shí)際資本的市場(chǎng)運作和虛擬資本的市場(chǎng)交換蘊含著(zhù)極大的風(fēng)險。在實(shí)際資本的運作過(guò)程中，證券發(fā)行人極有可能出現虧損乃至于破產(chǎn)，證券投資人的股息、紅利和利息收入不僅無(wú)法得到保證，甚至其所投資的資產(chǎn)會(huì )縮水、貶值以至損失殆盡。在虛擬資本的市場(chǎng)交換過(guò)程中，因投資者的投機決策失誤或不可抗力等因素的發(fā)生，投資者的交易收益愿望很有可能無(wú)法實(shí)現，甚至還會(huì )發(fā)生交易虧損。
�。ㄋ模┳C券具有可流通轉讓性。
正因為證券投資的風(fēng)險很大，為活躍生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域實(shí)際資本的投入和繁榮證券市場(chǎng)，就必須為投資者設定必要的規避和控制投資風(fēng)險的機制，其中首要的內容就是必須明確證券的可自由轉讓。自由轉讓機制的確立，一方面使得投資者獲取證券交易收益成為可能，另一方面在市場(chǎng)的發(fā)展有違于投資者的收益預期時(shí)，投資者能夠非常便利地出讓其所持證券從而達到控制或規避風(fēng)險的目的。很難想像，失去了證券的可流通轉讓性，證券投資還有何實(shí)際意義。
�。ㄎ澹┳C券具有定型性
證券交易本質(zhì)上是證券權利的交易。證券權利屬于無(wú)形的財產(chǎn)權利，不具有物的形態(tài)，在交易時(shí)就存在有交付的不便。為保障大規模交易的簡(jiǎn)便易行，也為了保障證券交易的安全，有必要使證券定型化，即對證券的內容和格式實(shí)行統一的標準。具體而言，同一發(fā)行人發(fā)行的同一品種的證券，無(wú)論是證券的面值或標的物的數量，還是其他方面的內容或交易的條件，在符合法律規定的前提下，都要保持高度的一致，這樣，既能確保持有人權益的計算，也簡(jiǎn)化了交易協(xié)商的過(guò)程，同時(shí)還能避免在交易時(shí)對交易內容發(fā)生歧義，以確保交易的安定。
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