- 相關(guān)推薦
證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎知識歸納
證券公司、基金管理公司、基金托管機構、基金銷(xiāo)售機構、證券投資咨詢(xún)機構、證券資信評估機構及中國證監會(huì )認定的其他從事證券業(yè)務(wù)的機構中從事證券業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員必須取得從業(yè)資格證書(shū)，而即使為了個(gè)人理財需要,參加此項培訓也是非常有必要的。
我國目前的證券托管制度
(一)上海證券交易所交易證券的托管制度
對于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯(lián)系在一起的。所謂指定交易，是指凡在上海證券交易所市場(chǎng)進(jìn)行證券交易的投資者，必須事先指定上海證券交易所市場(chǎng)某一交易參與人，作為其證券交易的唯一受托人，并由該交易參與人通過(guò)其特定的交易單元參與交易所市場(chǎng)證券交易的制度。投資者如不辦理指定交易，上海證券交易所交易系統將自動(dòng)拒絕其證券賬戶(hù)的交易申報指令，直至該投資者完成辦理指定交易手續。
(二)深圳證券交易所交易證券的托管制度
深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為“自動(dòng)托管，隨處通買(mǎi)，哪買(mǎi)哪賣(mài)，轉托不限”。深圳證券市場(chǎng)的投資者持有的證券需在自己選定的證券營(yíng)業(yè)部托管，由證券營(yíng)業(yè)部管理其名下明細證券資料。投資者的證券托管是自動(dòng)實(shí)現的，投資者在哪家證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)人證券，這些證券就自動(dòng)托管在哪家證券營(yíng)業(yè)部。投資者可以利用同一證券賬戶(hù)在國內任意一家證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)人證券。投資者要賣(mài)出證券，必須到證券托管營(yíng)業(yè)部方能進(jìn)行(在哪里買(mǎi)入就在哪里賣(mài)出)。投資者也可以將其托管證券從一家證券營(yíng)業(yè)部轉移到另一家證券營(yíng)業(yè)部托管，稱(chēng)為“證券轉托管”。轉托管可以是一只證券或多只證券，也可以是一只證券的部分或全部。
證券托管和證券存管的概念
一般意義上，證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權益事務(wù)的行為。證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權益事務(wù)的行為。在賬戶(hù)記錄上，由于實(shí)現了無(wú)紙化，證券登記結算機構一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券;證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對股權、債權變更引起的證券轉移，通過(guò)賬面予以劃轉。
委托受理的手續和過(guò)程
證券經(jīng)紀商在收到客戶(hù)委托后，應對委托人身份、委托內容、委托賣(mài)出的實(shí)際證券數量及委托買(mǎi)人的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。
(1)驗證與審單。驗證主要是對客戶(hù)委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí)，審單主要是檢查客戶(hù)填寫(xiě)的委托單。證券經(jīng)紀商要根據證券交易所的交易規則，對客戶(hù)的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。這些審查是為了維護交易的合法性，提高成交的準確率，避免造成不必要的糾紛。
(2)查驗資金及證券。在不采用信用交易的情況下，投資者必須用自己賬戶(hù)上的資金買(mǎi)人證券，或者賣(mài)出自己賬戶(hù)上實(shí)際存在的證券。因此，證券經(jīng)紀商在受理客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)，要查驗證實(shí)客戶(hù)的資金及證券。
需要說(shuō)明的是，如果客戶(hù)采用自助委托方式，則當其輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼后，即視同確認了身份。證券經(jīng)紀商的電腦系統還自動(dòng)檢驗客戶(hù)的證券買(mǎi)賣(mài)申報數量和價(jià)格等是否符合證券交易所的交易規則。
【證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎知識歸納】相關(guān)文章：
證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)重點(diǎn)歸納07-12
證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》10-14
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》習題09-22
證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎知識試卷及答案08-03
證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎知識試題卷11-01
證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)�？蓟A知識要點(diǎn)08-23
2017年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎知識考題07-12