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2017年基金從業(yè)資格考試《基金基礎》試題及答案
試題一：
1.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷(xiāo)人員的持續服務(wù)。這體現的是4Ps理論的( )。
A.規范性
B.持續性
C.專(zhuān)業(yè)性
D.服務(wù)性
2.基金銷(xiāo)售機構的職責規范中要求，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
3.基金投資人承擔的義務(wù)不包括( )。
A.繳納基金認購款項及規定費用
B.承擔基金虧損或終止的無(wú)限責任
C.在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額
D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動(dòng)
4.我國相關(guān)法律法規規定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡范圍是( )周歲。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
5.在確定目標市場(chǎng)與投資者方面，基金銷(xiāo)售機構面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的( )。
A.教育背景
B.投資規模
C.風(fēng)險偏好
D.對投資資金流動(dòng)性和安全性的要求
6.( )是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據基金投資人的風(fēng)險承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。
A.基金銷(xiāo)售適用性
B.基金銷(xiāo)售收益性
C.基金銷(xiāo)售風(fēng)險性
D.基金銷(xiāo)售搭配性
7.基金經(jīng)營(yíng)機構應妥善保存客戶(hù)交易終端信息和開(kāi)戶(hù)資料電子化信息，保存期限不得少于( )年。
A.3
B.5
C.10
D.20
8.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jì)，基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應當登載( )。
A.從合同生效之日起計算的業(yè)績(jì)
B.自合同生效當年開(kāi)始最近1個(gè)完整會(huì )計年度的業(yè)績(jì)
C.當年上半年的業(yè)績(jì)
D.自合同生效當年開(kāi)始所有完整會(huì )計年度的業(yè)績(jì)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業(yè)績(jì)
9.下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是( )。
A.違規向他人提供基金未公開(kāi)的信息
B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)
C.違規接受投資者全權委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認購、申購、贖回等交易
D.挪用投資者的交易資金或基金份額
10.下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)依據的是( )。
A.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
B.基金的歷史規模和持倉比例
C.基金的過(guò)往業(yè)績(jì)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D.基金3個(gè)月內來(lái)有無(wú)違規行為發(fā)生
1.【答案】D(JP130)
【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在運用4Ps理論時(shí)有其特殊性：規范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續性和適用性。產(chǎn)品品質(zhì)體現為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷(xiāo)人員的持續服務(wù)，體現4Ps理論的服務(wù)性。
2.【答案】C(JP128)
【解析】基金銷(xiāo)售機構的職責規范中要求，基金客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結束當年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。
3.【答案】B(JP121)
【解析】基金投資者在享受權利的同時(shí)，必須承擔一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認購款項及規定費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動(dòng);在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續期間，基金投資者必須遵守法律、法規的有關(guān)規定及基金契約規定的其他義務(wù)。
4.【答案】D(JP122)
【解析】我國相關(guān)法律法規規定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿(mǎn)18周歲的公民要求提交相關(guān)的收人證明才能進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。
5.【答案】A(JP124)
【解析】在確定目標市場(chǎng)與投資者方面，基金銷(xiāo)售機構面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規模、風(fēng)險偏好、對投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。
6.【答案】A(JP149)
【解析】基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據基金投資人的風(fēng)險承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。
7.【答案】D(JP154)
【解析】基金經(jīng)營(yíng)機構應妥善保存客戶(hù)交易終端信息和開(kāi)戶(hù)資料電子化信息，保存期限不得少于20年。
8.【答案】D(JP143)
【解析】基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jì)的，基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應當登載自合同生效當年開(kāi)始所有完整會(huì )計年度的業(yè)績(jì)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業(yè)績(jì)。
9.【答案】B(JP139)
【解析】B選項屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)的正確做法。
10.【答案】D(JP150)
【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)應當至少依據以下四個(gè)因素：(1)基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規模和持倉比例。(3)基金的過(guò)往業(yè)績(jì)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度。(4)基金成立以來(lái)有無(wú)違規行為發(fā)生。
試題二：
【第1題】財務(wù)報表分析可以幫助使用者( )。
A.了解企業(yè)的財務(wù)狀況
B.發(fā)現企業(yè)存在的問(wèn)題
C.發(fā)現潛在的投資機會(huì )
D.以上皆是
參考答案：D
【第2題】QDII基金在風(fēng)險管理中需要特別關(guān)注的事項不包括( )。
A.基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產(chǎn)的幣別和權重
B.投資進(jìn)入特定國家或市場(chǎng)之前，需要對該市場(chǎng)的資本管制、貨幣穩定性、交易市場(chǎng)體系、合規制度等進(jìn)行充分的評估和研究
C.稅務(wù)風(fēng)險
D.風(fēng)險收益特征變化風(fēng)險
參考答案：D
【第3題】中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件包括( )。
I.為依其所在國家或者地區法律設立，合法存續并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構，財務(wù)穩健
�、�.證券監管機構已與中國證監會(huì )或者中國證監會(huì )認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備忘錄
�、�.實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣
�、�.經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監會(huì )規定的其他條件
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
【第4題】根據《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細則》，用于融資融券的標的證券為股票的，其股東人數不少于( )人。
A.1000
B.2000
C.3000
D.4000
參考答案：D
【第5題】與基金利潤無(wú)關(guān)的財務(wù)指標是( )。
A.本期利潤
B.基金獲得的賠償款
C.期末可供分配利潤
D.未分配利潤
參考答案：B
【第6題】投資風(fēng)險的主要因素包括( )。
I.市場(chǎng)風(fēng)險Ⅱ.流動(dòng)性風(fēng)險
�、�.信用風(fēng)險Ⅳ.提前贖回風(fēng)險
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
【第7題】( )是一種以低于面值的貼現方式發(fā)行，不支付利息，到期按債券面值償還的債券。
A.零息債券
B.固定利率債券
C.公債
D.國債
參考答案：A
【第8題】資產(chǎn)負債表的報告時(shí)點(diǎn)通常不包括( )。
A.月末
B.會(huì )計季末
C.半年末
D.會(huì )計年末
參考答案：A
【第9題】股票投資組合構建通常有( )策略。
A.自上而下
B.自前而后
C.自多而少
D.形而上學(xué)
參考答案：A
【第10題】( )是以其他債券組成的資產(chǎn)池為支持，構建新的債券產(chǎn)品形式。
A.可回售債券
B.可轉換債券
C.可贖回債券
D.資產(chǎn)證券化
參考答案：D
試題三：
1.為保證多邊凈額清算結果的法律效力，一般需要引入( )安排。
A.貨銀對付原則
B.分級結算原則
C.共同對手方制度
D.凈額清算原則
2.任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠期交易賣(mài)出與買(mǎi)入總余額分別不得超過(guò)該只債券流通量的( )。
A.10%
B.20%
C.30%
D.35%
3.( )是指結算系統實(shí)時(shí)檢査參與者券款情況，只要結算所需條件滿(mǎn)足即可進(jìn)行券款的交收。
A.實(shí)時(shí)處理
B.批量處理
C.當面處理
D.集中處理
4.共同對手方是指在結算過(guò)程中，同時(shí)作為所有買(mǎi)方和賣(mài)方的交收對手并保證交收順利完成的主體，一般由( )充當。
A.結算機構
B.證券公司
C.保險公司
D.商業(yè)銀行
5.實(shí)行分級結算原則主要是出于防范( )的考慮。
A.操作風(fēng)險
B.信用風(fēng)險
C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
D.結算風(fēng)險
答案：
1.C 解析 為保證多邊凈額清算結果的法律效力，一般需要引入共同對手方制度安排。
2.B 解析 任何一家市場(chǎng)參與者(基金管理公司運用基金財產(chǎn)進(jìn)行遠期交易的，為單只基金)的單只債券的遠期交易賣(mài)出與買(mǎi)入總余額分別不得超過(guò)該只債券流通量的20%。
3.A 解析 實(shí)時(shí)處理是指結算系統實(shí)時(shí)檢查參與者券款情況，只要結算所需條件滿(mǎn)足即可進(jìn)行券款的交收。
4.A 解析 共同對手方是指在結算過(guò)程中，同時(shí)作為所有買(mǎi)方和賣(mài)方的交收對手并保證交收順利完成的主體，一般由結算機構充當。
5.D 解析 實(shí)行分級結算原則主要是出于防范結算風(fēng)險的考慮。
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