2017基金從業(yè)資格考試《法律法規》預測題及答案
預測題一：
1、( )是指以期限在一年以下的金融資產(chǎn)為交易標的物的短期金融市場(chǎng)。
A.債券市場(chǎng) B.貨幣市場(chǎng) C.開(kāi)放式基金市場(chǎng) D.股票市場(chǎng)
參考答案：B
解析：
2、關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，錯誤的是( )。
A.組合投資、專(zhuān)業(yè)管理 B.專(zhuān)業(yè)管理、利益共享 C.利益共享、防范風(fēng)險 D.組合投資、風(fēng)險共擔
參考答案：C
解析：投資基金的特點(diǎn)包括組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔。
3、基金運作的主要當事人不包括( )。
A.基金投資者 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金監管者
參考答案：D
解析：投資基金主要當事人包括基金投資者、基金管理人和托管人。
4、以下組合中，具有套期保值功能的是( )。
A.股票、期貨 B.股票、基金 C.期權、債券 D.期貨、期權
參考答案：D
解析：在金融交易中，期貨、期權合約等衍生金融工具具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。
5、對非上市企業(yè)進(jìn)行的權益性投資，通過(guò)上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利的基金是( )。
A.證券投資基金 B.私募股權基金 C.風(fēng)險投資基金 D.對沖基金
參考答案：B
解析：私募股權基金指通過(guò)私募形式對私有企業(yè)(非上市企業(yè))進(jìn)行權益性投資，在交易實(shí)施過(guò)程中考慮退出機制，可通過(guò)上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利。
6、按照交易工具的期限分為( )
A.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)
B.股票市場(chǎng)和金融市場(chǎng)
C.證券市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)
D.現貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
參考答案：A
7、投資者進(jìn)行投資時(shí)，應該考慮的是( )。
A.過(guò)去的通貨膨脹率 B.當前的通貨膨脹率 C.預期的通貨膨脹率 D.不必考慮通貨膨脹因素
參考答案：C
解析：投資所得回報應該能補償投資資金被占用的時(shí)間，預期的通貨膨脹率以及期望更多的未來(lái)收益。
8、( )主要投資于各種金融衍生工具，承擔高風(fēng)險，追求高收益。
A.證券投資基金 B.私募股權基會(huì ) C.風(fēng)險投資基金 D.對沖基金
參考答案：D
解析：對沖基金充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，采用承擔高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。
9、以下說(shuō)法錯誤的是( )。
A.居民的貨幣收入大于支出即產(chǎn)生盈余;反之，則產(chǎn)生赤字
B.產(chǎn)生盈余的`居民希望利用其貨幣盈余獲得更多回報，因此產(chǎn)生理財需求
C.隨著(zhù)我國會(huì )融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)的迅速發(fā)展.越來(lái)越多的人通過(guò)各類(lèi)金融工具進(jìn)入金融市場(chǎng)，獲取投資的保值收益
D.理財是對財務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現財產(chǎn)的保值、增值
參考答案：C
解析：儲蓄的特征是其保值性，而投資的未來(lái)收益具有不確定性。
10、以下選項中，屬于投資產(chǎn)品組合的是( )。
A.貨幣、債券、基金 B.股票、存款單、債券 C.股票、債券、基金 D.存款單、債券、基金
參考答案：C
解析：居民理財的主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類(lèi)，存款單是用于貨幣儲蓄的金融工具，現金不能帶來(lái)收益。
預測題二：
1.公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為不包括( )。
A.欺騙或欺詐任何公司現有或將來(lái)的客戶(hù)
B.對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)
C.對客戶(hù)或將來(lái)的客戶(hù)構成欺詐或欺騙的行為
D.代表客戶(hù)履行職責的行為
2.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)的具體方式，說(shuō)法不正確的是( )。
A.自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長(cháng)的信息資料
B.通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得服務(wù)
C.電話(huà)服務(wù)中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開(kāi)辟人工坐席與語(yǔ)音系統
D.講座、推介會(huì )和座談會(huì )的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會(huì )
3.基金管理人設監事會(huì )，監事會(huì )向股東會(huì )負責，監事會(huì )職權不包括( )。
A.檢查公司的財務(wù)
B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規或者公司章程的行為進(jìn)行監督
C.列席股東大會(huì )會(huì )議
D.提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì )
4.( )針對直接關(guān)系型群體。
A.緣故法
B.介紹法
C.陌生拜訪(fǎng)法
D.電話(huà)約訪(fǎng)法
5.業(yè)務(wù)管理部門(mén)中合規文化的基礎是( )。
A.職業(yè)操守
B.職業(yè)道德
C.職業(yè)技能
D.職業(yè)目標
6.客戶(hù)服務(wù)部門(mén)提供并優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)的方式不包括( )。
A.電話(huà)服務(wù)中心
B.“一對一”專(zhuān)人服務(wù)
C.客戶(hù)情緒體驗
D.互聯(lián)網(wǎng)的應用
7.基金管理人內部控制機制不包括( )。
A.員工自律
B.各部門(mén)主管(包括監察稽核)的檢查監督
C.行業(yè)自律
D.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監督控制
8.投資者繳納基金份額認購款項時(shí)，即表明其對( )的承認和接受，此時(shí)基金合同成立。
A.基金托管協(xié)議
B.基金合同
C.基金招募說(shuō)明書(shū)
D.基金臨時(shí)公告
9.( )原則是基金管理人內部部門(mén)和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
A.獨立性
B.健全性
C.相互制約
D.成本效益
10.依據《證券投資基金法》和( )及其他法律法規的相關(guān)規定，基金銷(xiāo)售機構應當建立健全基金銷(xiāo)售適用性管理制度，做好銷(xiāo)售人員的業(yè)務(wù)培訓工作，加強對基金銷(xiāo)售行為的管理。
A.《證券法》
B.《證券投資基金法》
C.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》
D.《證券投資基金運作管理辦法》
參考答案
1-5 DDCAA
6-10 CCBCC
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