試論票據抗辯及其限制經(jīng)濟法論文

　　票據抗辯是票據債務(wù)人可以對票據權利人的權利主張提出對抗，從而拒絕履行票據債務(wù)的情形。如本票的受款人向發(fā)票人請求付款時(shí)，發(fā)票人主張付款日未到而拒絕其請求的行為就是一種票據抗辯。票據債務(wù)人用以對抗票據權利主張的事由，被稱(chēng)為抗辯原因；其依法提出抗辯，阻止票據權利人行使票據權利的權利，則被稱(chēng)為票據抗辯權。根據我國《票據法》第13條第3款的規定，對于票據抗辯可以做如下的理解：  首先，票據抗辯是票據債務(wù)人拒絕履行債務(wù)的行為。票據法意義上的對抗是票據債務(wù)人對抗票據債權人的履行請求并說(shuō)明理由。單從票據關(guān)系而言，票據權利人向票據債務(wù)人行使請求承兌或請求付款權利時(shí)，票據債務(wù)人因負有票據債務(wù)，所以，一般情況下票據債務(wù)人應當不折不扣地履行債務(wù)。但有時(shí)當票據本身不具備合法形式，或發(fā)現持票人不法取得票據時(shí)，仍要債務(wù)人履行票據上記載的債務(wù)，就會(huì )損害正當權利人的利益，也使票據債務(wù)人處于不利的地位。

　　因此，為了維護票據流通的安全，票據法賦予票據債務(wù)人抗辯權，規定抗辯事由，允許票據債務(wù)人遇有法定抗辯事由時(shí)，可以據此對抗持票人，不履行票據上記載的債務(wù)。

　　其次，票據抗辯的目的和效力是不履行票據債務(wù)。票據法規定抗辯制度的目的是由票據債務(wù)人依法定事由對抗持票人的請求，拒不履行票據債務(wù)以保護正當權利人。票據債務(wù)人行使抗辯權時(shí)，只能以此為目的。票據法規定的票據抗辯的效力是票據債務(wù)人不履行票據債務(wù)，以阻止不法票據持票人和不法取得票據者取得票據利益。票據債務(wù)人是依法抗辯的，在法律上當然地發(fā)生這一效力。

　　第三，票據抗辯須以法律事由的存在為要件。因為票據抗辯有拒絕履行票據債務(wù)的效力，所以如果票據債務(wù)人任意或濫用抗辯，必然會(huì )影響票據的安全性、簡(jiǎn)便性和信用性，最終阻礙票據在流通領(lǐng)域內的流通。

　　為避免這種后果的發(fā)生，我國票據法明確規定，票據的抗辯必須有“抗辯事由”，對于濫用抗辯的，要承擔相應的法律責任。如《票據法》第62條規定，承兌人或者付款人拒絕承兌或拒絕付款不出具拒絕證明或退票理由書(shū)的，應當承擔由此產(chǎn)生的民事責任。  這里需要重點(diǎn)指出的是，在認識和掌握票據抗辯理論時(shí)，首先要弄清楚民法上的抗辯和票據上抗辯的關(guān)系。票據上的抗辯是以民法上的抗辯為基礎，但票據法上的抗辯和民法上的抗辯又存在著(zhù)明顯的不同。票據法的抗辯屬于絕對抗辯權，即從根本上否定票據權利存在的抗辯權；而民法上規定的抗辯權一般只是對抗請求權的抗辯，它不能從根本上否定權利的存在。例如民法上規定的時(shí)效就是一種典型的法定抗辯的原因。當法律規定的時(shí)效期限已經(jīng)屆滿(mǎn)時(shí)，權利相對人就可以依此抗辯原因而拒絕履行義務(wù)，但不能，也無(wú)需否認權利人之權利的存在。而在票據 法上，一旦法律規定的原因出現，如票據記載事項不完整或已被持票人故意涂銷(xiāo)等，票據付款人都可以從根本上否認票據本身的效力。另外，在普通債權債務(wù)關(guān)系中，債權人和債務(wù)人發(fā)生變動(dòng)時(shí)，即有債權債務(wù)的轉讓時(shí)，民法側重于保護債務(wù)人，所以它規定：在債權讓與時(shí)，債權人必須將讓與的事實(shí)通知債務(wù)人，讓與才對債務(wù)人發(fā)生法律效力；債務(wù)人所有能對讓與人行使的抗辯，都有對受讓人行使。因此，每當債權讓與一次，債務(wù)人對前債權人（讓與人）所能行使的抗辯都能向新債權人（受讓人）行使。而在票據關(guān)系中，票據的轉讓較之普通債權的讓與要頻繁得多，如果仍然適用以上民法的規定，就會(huì )阻礙票據的流通。例如甲發(fā)出匯票交給受款人乙，經(jīng)過(guò)付款人丙承兌后，丙即成為主債務(wù)人，乙為債權人。乙如將匯票轉讓給丁，丁又轉讓給戊。票據的轉讓如依民法關(guān)于債權讓與的規定，當戊持票向丙行使權利時(shí)，丙所有對甲、對乙、對丁能行使的抗辯也都能對戊行使。戊這時(shí)將處于極其不利的地位。這勢必造成任何人不愿受讓票據，票據的流通將不可能。所以出于對票據流通性的考慮，各國票據法都無(wú)一例外地規定，凡善意取得票據的持票人，可獲得完整的票據權利。除票據法上的抗辯原因外，一切票據義務(wù)人都無(wú)權適用民法上的規定來(lái)對抗正當持票人。  在票據流通領(lǐng)域，債務(wù)人對票據上存在的抗辯原因很多，根據這種抗辯原因的不同以及抗辯效力的不同，理論上通常將票據抗辯分為兩種：

　　（一）物的抗辯。

　　物的抗辯是基于票據本身的內容發(fā)生的事由而為的抗辯。這種抗辯由于是來(lái)自于票據本身，所以不論持票人為誰(shuí)，也不論債務(wù)人是誰(shuí)，都能成立。這種抗辯又稱(chēng)為絕對抗辯。主要包括兩類(lèi)：

　　1.任何被請求人均可對持票人主張的抗辯。這種抗辯系基于票據本身的某些缺陷而得由包括債務(wù)人在內的所有被請求人主張的抗辯。例如

　�。�1）欠缺票據上應記載事項而主張的抗辯。凡票據欠缺法定記載事項的，除法律另有規定的外，票據本身不產(chǎn)生法律效力。這種因為欠缺法定的記載事項而造成票據的無(wú)效是絕對的。當持票人以這種票據主張票據權利時(shí)，被請求人都可以行使抗辯權；

　�。�2）記載了票據上不得記載的事項的抗辯。根據我國《票據法》的規定，票據金額以中文大寫(xiě)和數碼同時(shí)記載，二者必須一致，二者不一致的票據無(wú)效。對此票據債務(wù)人可以行使抗辯權。

　�。�3）依票據上的記載不能提出請求的抗辯；

　�。�4）票據債權因依法付款而消滅的抗辯；

　�。�5）票據債權因提存而消滅的抗辯。任何票據債務(wù)人，凡已依法提存票款的，均視為已經(jīng)履行債務(wù)，其向持票人支付票據金額的義務(wù)就此結束。

　�。�6）票據尚未到付款期而主張的抗辯。這是有匯票和本票的債務(wù)人行使的、有時(shí)間性的抗辯權。只能對持票人要求其付款時(shí)主張暫不付款。

　　2.特定票據債務(wù)人可對一切票據債權人行使的抗辯。例如：

　�。�1）欠缺票據行為能力的抗辯。無(wú)票據行為能力或限制票據行為能力的人，在未獲其法定代理人許可的前進(jìn)下而實(shí)施的票據行為當屬無(wú)效票據行為�？梢砸源藢�抗所有持票人。

　�。�2）票據偽造、變造的抗辯。票據偽造是假冒他人簽章而非真正的票據行為人，所以被假冒人無(wú)須承擔任何票據責任。票據變造時(shí)，在變造前票據上簽章的人只對變造前的記載事項承擔票據責任，對變造后的記載事項不承擔票據責任。

　�。�3）無(wú)權代理的抗辯。無(wú)權代理及超越代理而實(shí)施的票據行為，因未經(jīng)受權，所以不具有法律上的代理效力。作為票據債務(wù)人的本人可以此對抗所有持票人。

　�。�4）票據債權因時(shí)效而消滅的抗辯。票據法上的權利，對于不同的義務(wù)人有不同的時(shí)效期間、票據債務(wù)人可根據法律的具體規定，對持票人行使抗辯。

　�。�5）承兌撤銷(xiāo)的抗辯等。

　　（二）人的抗辯。

　　人的抗辯是指可用以對抗特定持票人的抗辯。我國《票據法》第13條、第12條等是對人的抗辯的法律依據。當票據的持票人發(fā)生變更后，票據債務(wù)人的這種抗辯將受到影響。對人的抗辯是以特定的法律關(guān)系而產(chǎn)生和存在的，所以對人的抗辯又稱(chēng)為相對抗辯。主要包括兩類(lèi)：

　　1.票據上的一切債務(wù)人可以對特定的債權人行使的抗辯。例如：

　�。�1）持票人破產(chǎn)或其債權經(jīng)法院扣押禁止付款時(shí)，即失去受領(lǐng)能力；

　�。�2）持票人欠缺形式上、實(shí)質(zhì)上的受領(lǐng)資格的抗辯。當持票人所持的票據為記名票據時(shí)，持票人必須以背書(shū)的連續性來(lái)證明其票據權利的存在。如果持票人所持的票據背書(shū)欠缺連續性的，付款人有權拒絕付款。

　　2. 只有特定票據債務(wù)人可以向特定的票據債權人行使的抗辯。例如：

　�。�1）欠缺對價(jià)的抗辯。在直接相對的當事人之間，如果票據權利的轉讓是以支付約定對價(jià)為條件時(shí)，在持票人沒(méi)有向票據出讓人支付約定對價(jià)的情況下，出讓人有權拒絕向持票人付款。

　�。�2）票據行為無(wú)效的抗辯。票據行為是由依法記載和交付兩個(gè)行為組成，所以當票據已記載但尚未交付而遺失或被盜竊時(shí)，票據債務(wù)人可以對拾得者和盜竊者行使抗辯權拒絕向其付款。

　�。�3）原因關(guān)系欠缺或已消滅的抗辯等。

　　為了確保票據的流通和安全，各國票據法都對票據抗辯規定了不同程度的限制。從立法角度而言，票據抗辯和票據抗辯的限制是同一問(wèn)題的兩個(gè)方面。所謂票據抗辯的限制是票據法規定的票據債務(wù)人對特定持票人不得抗辯的限制。我國《票據法》第13條第1款規定：“票據債務(wù)人不得以自己與持票人或者持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據的除外�！逼睋�抗辯限制的基本原理，就是將抗辯事由限定在票據債務(wù)人與其直接相對人之間，善意受讓票據的持票人，不受票據債務(wù)人與其相對人之間抗辯事由的影響。所以，從票據抗辯的內容上來(lái)看，票據抗辯權的限制只發(fā)生在票據流通中與人的抗辯有聯(lián)系的場(chǎng)合。就以上票據法規定票據債務(wù)人不得以自己與發(fā)票人之間可能存在的抗辯事由對抗持票人來(lái)說(shuō)，如票據債務(wù)人是承兌人時(shí)，匯票的承兌人之所以對匯票進(jìn)行承兌，而以予付款就在于他從發(fā)票人那里獲得了補償的資金。其補償內容可能是發(fā)票人曾供給資金；也可能是承兌人對發(fā)票人負有債務(wù)，而以承兌匯票，作為償還債務(wù)的一種方法；還可能是發(fā)票人與承兌人之間有信用合同等。上述資金的補償如有欠缺，承兌人就可對發(fā)票人進(jìn)行抗辯，但如持票人為發(fā)票人以外的人時(shí)，承兌人就不能以發(fā)票人沒(méi)有供給資金為由，而向持票人進(jìn)行抗辯。再如甲向乙出售貨物，為收取貨款，以乙為付款人發(fā)出匯票交給受款人丙，匯票經(jīng)乙承兌后，而甲并沒(méi)有交貨，丙持票請求乙付款，乙不得以甲沒(méi)有交貨為由作為抗辯事由對抗丙而拒不付款。在此例中，甲與乙因基礎關(guān)系發(fā)生直接當事人之間的抗辯事由，這一抗辯事由，被法律切斷而僅在甲乙之間有效，持票人丙不繼受甲的抗辯事由，乙的抗辯權受到限制。  另外，從票據法規定的票據債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間存在的抗辯事由對抗善意持票人而言，仍以票據債務(wù)人為承兌人來(lái)說(shuō)，無(wú)論是承兌在先轉讓在后，還是轉讓在先承兌在后，承兌人均不得以前手的抗辯事由對抗持善意票人。例如發(fā)票人甲因向乙購貨，簽發(fā)本票給乙，約定1個(gè)月后交貨。但到時(shí)乙不能交貨，反而持甲簽發(fā)的本票向甲請求付款，甲可以向乙行使票據抗辯權。然而如果乙已將甲簽發(fā)的本票通過(guò)背書(shū)的形式轉讓給善意持票人丙，丙于本票到期日向甲請求付款時(shí)，甲不得以乙未交貨這一事由，對抗丙的請求權。以上說(shuō)明把債務(wù)人與發(fā)票人之間存在的人抗辯只限制在他們之間。把債務(wù)人與債權人之間存在的人的抗辯也限制在他們之間，不許把這些抗辯擴大到其他人。也就是說(shuō)，票據一經(jīng)轉讓?zhuān)瑐鶆?wù)人對讓與人的抗辯就不能隨債權而轉移到受讓人身上去。  由于票據在流通中的多樣性和復雜性，所以票據法對票據抗辯權的限制也做了例外的規定�！镀睋�法》第13條第1款，一方面規定債務(wù)人不得以自己與出票人或持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人，同時(shí)又規定持票人明知有抗辯事由而接受票據的除外。所謂“除外”應理解為，票據債務(wù)人仍可以自己與發(fā)票人或持票人的前手間存在的抗辯事由對抗持票人。  《票據法》第11條規定的無(wú)代價(jià)取得票據者，不能享有優(yōu)于前手的權利，也即取得票據的人即使是善意，如果沒(méi)有付代價(jià)或沒(méi)有付相當的代價(jià)，只能享有與其前手相同的票據權利。如甲發(fā)出票據給乙，丙竊得票據后將票據贈送給善意的丁，或以不相當的代價(jià)讓與給丁。丙不能取得票據權利，丁也不能取得票據權利。這種也屬于票據抗辯權的除外情況。

　　由此可見(jiàn)，票據抗辯權不受限制的情況有兩種：

　　一是持票人明知票據債務(wù)人與出票人或與自己的前手之間有抗辯事由，仍接受票據的。票據債務(wù)人可以拒絕其請求而不履行票據債務(wù)；

　　二是持票人無(wú)對價(jià)取得票據的，票據債務(wù)人與該持票人前手之間的抗辯事由，不但未被“切斷”，反而轉移至持票人，所以當持票人請求付款時(shí)，債務(wù)人得以無(wú)對價(jià)取得為由行使抗辯權，而拒絕付款。以上兩點(diǎn)是關(guān)于票據抗辯的特殊規定，它是票據法為了促進(jìn)票據流通所特設的，所以如果票據不處于流通領(lǐng)域時(shí)，這些規定也就不適用。對不是依票據法規定的轉讓方法（背書(shū)或交付）而取得票據的持票人，如由于稅收、繼承、公司合并、法院拍賣(mài)等而取得票據的，這些規定也不適用。

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