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從內外兩方面談一下內控案防的一些心得
當我們受到啟發(fā)，對學(xué)習和工作生活有了新的看法時(shí)，馬上將其記錄下來(lái)，這樣可以幫助我們分析出現問(wèn)題的原因，從而找出解決問(wèn)題的辦法。那么你知道心得體會(huì )如何寫(xiě)嗎？下面是小編為大家整理的從內外兩方面談一下內控案防的一些心得，希望對大家有所幫助。
對外來(lái)講有三點(diǎn)，主要就是講商業(yè)銀行展業(yè)三原則
第一，了解你的客戶(hù)。即大致要確定客戶(hù)的定位，大致分類(lèi)，比如農林牧副漁，個(gè)體工商戶(hù)，或者工薪階層，亦或者是政府部門(mén)員工或者教師醫生之類(lèi)。
定位之后，對客戶(hù)即將辦理的業(yè)務(wù)，就會(huì )有一個(gè)初步的判斷，從源頭上防范風(fēng)險。
第二，了解你的業(yè)務(wù)。應該根據第一點(diǎn)。即個(gè)人客戶(hù)的經(jīng)濟情況，家庭背景�；蚱髽I(yè)客戶(hù)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，財務(wù)狀況，產(chǎn)品和市場(chǎng)情況，加強業(yè)務(wù)資料審查，嚴格審核業(yè)務(wù)背景的真實(shí)性，合規性；在過(guò)程中把控風(fēng)險。
第三，盡職審查，遵規守制應按照各項規章制度和操作規范要求，針對具體業(yè)務(wù)與憑證單據進(jìn)行全面完整的真實(shí)性審核。同時(shí)也是對了解客戶(hù)，了解業(yè)務(wù)，最終的一個(gè)結論。
從內來(lái)講
一，加強教育引導，增強員工對內控案防的參與和認同
險夷原不滯胸中，何異浮云過(guò)太空。越是艱難處，越是修心時(shí)。
首先從心里上不能畏懼內控案防，強化自己對各項規章制度的了解和認同。
靜時(shí)存養，動(dòng)時(shí)省察。要時(shí)刻牢記，并且反省日常業(yè)務(wù)中有沒(méi)有細致合規的辦理業(yè)務(wù)。
二，強化制度執行，基層網(wǎng)點(diǎn)日常面臨很多風(fēng)險。有柜面風(fēng)險、業(yè)務(wù)人員道德風(fēng)險、客戶(hù)的信用風(fēng)險及外部的案件風(fēng)險。加強自身修養。
第一心即理，任何人都有良知。理在人們心中，人們去實(shí)踐時(shí)，就是在不斷呈現自己的本心，就是致良知。在致良知的過(guò)程中要做到知行合一。就是不違本心，心理何異，言行何異。真真切切的依循本心做事。
第二，知行合一，“一念發(fā)動(dòng)處即是行”要做到遇到不合規的事情，第一時(shí)間想到這個(gè)業(yè)務(wù)不能做。而不是想這個(gè)業(yè)務(wù)到底合不合規？是不是做了也沒(méi)什么問(wèn)題？或者是無(wú)所謂無(wú)關(guān)緊要，反正也沒(méi)人查。
第三，致良知。真正做到從客觀(guān)上去掌控風(fēng)險，不為其他不正當理由出賣(mài)銀行或者客戶(hù)的利益。切實(shí)做到做好內控案防，杜絕案件發(fā)生，把好自己身邊的每一關(guān)。
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