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銀行內控案防心得體會(huì )范文（精選16篇）
我們得到了一些心得體會(huì )以后，可以記錄在心得體會(huì )中，如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。怎樣寫(xiě)好心得體會(huì )呢？以下是小編收集整理的銀行內控案防心得體會(huì )范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行內控案防心得體會(huì ) 1
20xx年以來(lái)，結合我行各項金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著(zhù)重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強了學(xué)習。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解�，F將我對內控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì )報告如下：
一、認清形勢，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)。
銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強調思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工，才能時(shí)刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規章制度辦事，抵制其他一切客觀(guān)不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規章制度放在心上。
業(yè)務(wù)流程和規章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細節上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節上沒(méi)有堅持合規操作，最終給客戶(hù)造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的.工作和發(fā)展帶來(lái)了阻礙。
如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規定工作，嚴格執行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無(wú)機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。
三、內控工作需提高全員案防的整體警覺(jué)性。
通過(guò)這一年來(lái)的案件防范分析會(huì )，我明白了，不是只要自己管好自己不違規，不犯法就行了，而是我們任何人所犯的任何一個(gè)錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺(jué)，時(shí)刻對照自己的崗位職責進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規章制度工作，嚴格執行制度。
四、認真學(xué)習《員工違規積分管理辦法》、《員工違規行為處理規定》和《員工行為守則》等內容和要求。
明白違規的嚴重性質(zhì)，提高違規就要問(wèn)責的認識。業(yè)務(wù)的開(kāi)展要在健康、合規的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規；學(xué)會(huì )保護自己和他人，牢固樹(shù)立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀(guān)念，保護好自己，保護好自己的同事。
20xx年我同樣也在這方面翻過(guò)錯誤，因為自己的過(guò)分“靈活”，因為自己的那點(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規章制度，幸虧領(lǐng)導和同事們的及時(shí)制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒(méi)有造成更大損失。20xx年我必當牢固地樹(shù)立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習和掌握各項專(zhuān)業(yè)知識和技能，以飽滿(mǎn)的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內控案防心得體會(huì ) 2
柜員作為銀行業(yè)務(wù)的前線(xiàn)工作人員，承擔著(zhù)處理客戶(hù)業(yè)務(wù)、提供咨詢(xún)服務(wù)等多重職責。業(yè)務(wù)內控是確保柜員工作順利進(jìn)行的重要手段，因此，柜員安全工作及內控措施的建立已成為銀行工作的重要一環(huán)。本文將從流程規范、信息安全、風(fēng)險識別、審計監管和團隊合作等方面，總結并分享柜員業(yè)務(wù)內控的心得體會(huì )。
首先，流程規范是柜員業(yè)務(wù)內控的基石。在辦理各項業(yè)務(wù)時(shí)，柜員必須嚴格按照規定的流程進(jìn)行操作，確保每一步驟的正確性和規范性。在實(shí)際操作中，我發(fā)現只有將每個(gè)環(huán)節都納入內控范圍，才能夠保證業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。例如，在辦理柜面存款時(shí)，柜員需要仔細核對存款人的身份信息、金額和存入賬戶(hù)等重要內容，確保操作準確無(wú)誤。只有流程規范，才能有效防止人為差錯和操作失誤的發(fā)生，提高業(yè)務(wù)處理的效率和準確性。
其次，信息安全是柜員業(yè)務(wù)內控的重要方面。隨著(zhù)金融科技的不斷發(fā)展，柜員的工作離不開(kāi)計算機和互聯(lián)網(wǎng)，因此信息安全意識的培養尤為重要。在柜員的工作中，我始終牢記保護客戶(hù)信息的責任，嚴格遵守信息安全規定。例如，在為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續時(shí)，我會(huì )確保計算機的登錄信息只有自己知道，避免他人惡意登錄系統獲取客戶(hù)信息。
此外，風(fēng)險識別是柜員業(yè)務(wù)內控的關(guān)鍵環(huán)節。在日常工作中，柜員需要對各種風(fēng)險做出快速和準確的判斷，以便采取相應的`措施防范風(fēng)險。例如，當客戶(hù)要求柜員辦理一筆較大數額的轉賬時(shí)，柜員需要對客戶(hù)身份、資金來(lái)源等進(jìn)行全面審查，確保交易的安全性。只有通過(guò)及時(shí)識別風(fēng)險，才能避免損失的發(fā)生，并保護客戶(hù)資金的安全。
此外，審計監管是柜員業(yè)務(wù)內控的重要保障。銀行內部及外部的審計監管是對柜員工作的檢查和監督。在過(guò)去的工作中，我以自律和謹慎的態(tài)度對待每一次審計工作，并積極配合相關(guān)部門(mén)的工作。通過(guò)這些審計工作，我不僅得到了自己工作的合理性和有效性的認可，也對自己的工作有了更加明確的定位。在柜員工作中，審計監管是對柜員工作能力和業(yè)務(wù)水平的檢驗，也是對內部控制制度的有效執行。
最后，團隊合作是柜員業(yè)務(wù)內控的重要保障。在實(shí)際工作中，無(wú)論是同事之間的協(xié)作，還是與其他部門(mén)的合作，都需要默契和團隊精神。作為柜員，我始終認識到只有秉持團隊合作的理念，才能更好地完成工作任務(wù)。例如，在較為復雜的業(yè)務(wù)操作中，我會(huì )與同事共同商討和分工，確保整個(gè)過(guò)程的順利進(jìn)行，并及時(shí)向領(lǐng)導匯報工作情況。只有團隊合作，才能夠有效地預防風(fēng)險，提高工作效率，增強內控的效果。
綜上所述，柜員業(yè)務(wù)內控是確保銀行工作正常運轉的關(guān)鍵環(huán)節。流程規范、信息安全、風(fēng)險識別、審計監管和團隊合作等方面的措施都是柜員業(yè)務(wù)內控的重要組成部分。作為柜員，我們應該不斷總結和分享內控的心得體會(huì )，不斷提高自身的工作水平和內控意識，為銀行的穩定發(fā)展做出貢獻。
銀行內控案防心得體會(huì ) 3
合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩妥運行的內在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內控制度學(xué)習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì )到合規意義重大�，F在就這次學(xué)習談?wù)勛约旱捏w會(huì )：
一、對合規經(jīng)營(yíng)的認識理解
1、合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
2、合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預防風(fēng)險。
3、合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規認識的要求
1、加強合規操作認識并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總覺(jué)得有些規章制度在束縛著(zhù)業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的.，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶(hù)的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中真正營(yíng)造“依法合規，開(kāi)拓創(chuàng )新”的優(yōu)良氛圍，促使我們在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
2、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩妥經(jīng)營(yíng)提供強有力的督查制約。
通過(guò)認真學(xué)習《員工從業(yè)禁止若干規定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀守法的熱度，提高了工作中的自律認識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規守紀的建行人，為實(shí)現建行持續穩妥經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
銀行內控案防心得體會(huì ) 4
最近我們銀行出現了一些問(wèn)題，雖然問(wèn)題出現在個(gè)別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問(wèn)題的出現，著(zhù)重說(shuō)明了我們銀行員工內控管理不嚴密，合規意識不規范，這有思想上的問(wèn)題，也有工作上的問(wèn)題，但根本是平時(shí)對學(xué)習不重視，遵守制度不嚴格。我是銀行一名會(huì )計，要從出現的問(wèn)題中吸取教訓，要做到加強內控，深化合規，防范風(fēng)險，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹(shù)立金融風(fēng)險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實(shí)履行自己的.工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓，實(shí)現“內控防風(fēng)險，合規保平安”的目標。二是我們銀行要樹(shù)立現代銀行經(jīng)營(yíng)理念，建立現代銀行經(jīng)營(yíng)機制，規范現代銀行管理方式，把加強內控，深化合規工作作為當前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風(fēng)險，確保銀行資產(chǎn)安全，實(shí)現健康持續發(fā)展。
為吸取教訓，防止此類(lèi)問(wèn)題的再次發(fā)生，我們銀行每個(gè)員工必須做到以下五點(diǎn)，確保加強內控，深化合規，防范風(fēng)險，促進(jìn)我們銀行健康持續發(fā)展。
一是加強金融風(fēng)險意識。
每個(gè)員工要努力學(xué)習，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險。
二要加強自身建設。
每個(gè)員工要認真學(xué)習，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢(qián)，嚴于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線(xiàn)，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì )上的不良行為與腐朽作風(fēng)。
三要嚴格執行各項工作制度。
工作制度是防范金融風(fēng)險的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進(jìn)不來(lái)。每個(gè)員工執行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無(wú)商量，制度上面無(wú)情面，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作落到工作實(shí)處。
四要具有符合銀行系統實(shí)際的內控文化。
每個(gè)員工要認同我們銀行的內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺(jué)行為，深化對合規操作的認識，學(xué)習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺(jué)性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長(cháng)城。
五要熟悉自身崗位工作的職責要求。
每個(gè)員工要理解和掌握內控要點(diǎn)，結合自己的工作崗位實(shí)際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時(shí)發(fā)現并消除存在的金融風(fēng)險，通過(guò)合規守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現最大效益。
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合規，顧名思義，就是凡事合乎規則和常理。放在企業(yè)的文化建設中，它還有更深沉的內涵和外延�，F在我們銀行業(yè)中存在這樣一些現象,表現為：一些地方存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標，注重市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規管理;有的甚至不惜冒著(zhù)違規操作的風(fēng)險，以實(shí)現短期目標和任務(wù)，忽視合規經(jīng)營(yíng)風(fēng)險;一些單位有章不循，不執行內部管理規章制度和操作流程的現象突出，雖然大量的操作風(fēng)險主要表現在操作環(huán)節和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規守法意識欠缺，內控合規管理沒(méi)有滲透到日常管理和決策中。這些現象問(wèn)題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來(lái)的工作中查缺補漏，防范于未然。綜上所述，強化員工內控合規教育，引導全體員工牢固樹(shù)立正確的發(fā)展觀(guān)，風(fēng)險觀(guān)，業(yè)績(jì)觀(guān)十分有必要。
如今，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來(lái)了諸多問(wèn)題和風(fēng)險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時(shí),那高懸于公堂之上的“合規文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀(guān)賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批曾經(jīng)忠實(shí)奉獻的員工，沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的.一次次給我們敲響警鐘。時(shí)刻刻刻提醒著(zhù)我們，必須不斷完善內控合規文化建設，并矢志不渝的去遵守和實(shí)施。
有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動(dòng)，意義之深不容置疑!作為我們每一名工行人，都應該看到，如果沒(méi)有心境上的淡泊、寧靜，就沒(méi)有行動(dòng)上的明志、致遠。作為一名工行一線(xiàn)員工，我們每個(gè)人都是內控合規建設萬(wàn)里長(cháng)城中的一塊磚，只有從我做起，從身邊做起，才能?chē)腊讶粘９ぷ髦械牟僮黠L(fēng)險，樹(shù)立全行內控合規管理的第一道防線(xiàn)!
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20xx年以來(lái)我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部限制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、方法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、防范風(fēng)險中起到了主動(dòng)的作用�，F將我行內控管理基本狀況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習
今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件改變，仔細組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習和指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終實(shí)行最新的制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在今年四月份我行依據支行教化月活動(dòng)內容，全面深化開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理方法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、接著(zhù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴格根據相關(guān)制度要求，在柜員號運用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的.授權與證明等業(yè)務(wù)環(huán)節中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行狀況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬狀況。
四、主動(dòng)開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作
依據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節的管理，規范日常操作，增加員工合規操作和風(fēng)險意識。
(一)公司條線(xiàn)
依據《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。 (二)個(gè)金條線(xiàn)
1、依據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的工作。
2、依據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述狀況出現。
(三)監察及法律合規方面
1、依據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工工作的培訓力度。
2、依據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和運用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作
通過(guò)視察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解駕馭每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為改變。同時(shí)常常與每位員工進(jìn)行溝通，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教化，并暢通溝通渠道，激勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將接著(zhù)高度重視，將內控合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
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學(xué)了一個(gè)學(xué)期的內部控制，通過(guò)老師對知識的講解和結合案例的分析，使我對企業(yè)內部控制有了全面認識。企業(yè)內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發(fā)展戰略、人力資源、社會(huì )責任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內部控制正常運行的必要條件。以下是我對學(xué)了內部控制這門(mén)課的心得體會(huì )。
(一)對內部控制內涵的正確認識。在沒(méi)有正式學(xué)這門(mén)課之前，我認為內部控制就是制定企業(yè)規章制度，內部控制主要是會(huì )計和審計部門(mén)的工作，內部控制就是為了防止貪污舞弊。直到老師開(kāi)始介紹內部控制時(shí)，我才發(fā)現之前對內部控制的認識是不當的。所謂內部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會(huì )計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高，以及各種法規制度的有效執行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的`執行，以及實(shí)現其會(huì )計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規得以執行等管理目標的過(guò)程。
(二)小組合作，通過(guò)作業(yè)，加深對內部控制的認識。老師要求我們以小組為單位組建公司，模擬建設本公司的內部控制，通過(guò)這一方式，讓我們既感受到了團隊合作的重要性，又使我們對內部控制有了更深層次的認識，而不僅僅局限于表層。我們通過(guò)團隊合作、成員分工的方式，完成了本公司的組織架構的設計、公司發(fā)展戰略的制定以及人力資源總體規劃的設計。由于忽略了實(shí)際，剛開(kāi)始設計公司的組織架構時(shí)，我們無(wú)從下手，設計出的組織架構與公司的規模不符，經(jīng)過(guò)老師的點(diǎn)評與指導，我們一步步完善，最終確定了公司的組織架構。有了前面設計組織架構的經(jīng)驗，接下來(lái)的兩次作業(yè)——公司發(fā)展戰略的制定和人力資源總體規劃的設計，經(jīng)過(guò)我們小組成員的共同努力，都一一完成。
課后小組作業(yè)的完成，對于企業(yè)的內部控制，使我認識到如果一個(gè)公司的組織構架設計不科學(xué)，權責分配不合理，可能導致機構重疊、職能交叉、推諉扯皮，運行效率低下;如果一個(gè)企業(yè)缺乏明確的發(fā)展戰略或實(shí)施不到位，可能導致企業(yè)盲目發(fā)展，喪失發(fā)展機遇、動(dòng)如和后勁;如果一個(gè)企業(yè)人力資源缺乏或過(guò)剩、結構不合理、開(kāi)發(fā)機制不健全，可能導致企業(yè)發(fā)展戰略難以實(shí)現。
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根據省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規操作的觀(guān)念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認真學(xué)習《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的`理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設學(xué)習心得由現代語(yǔ)文網(wǎng)指南網(wǎng)原創(chuàng )首發(fā)，作者：績(jì)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權禁止用作商業(yè)用途。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內
控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制
的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。
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6月12日，我單位召開(kāi)了20xx年風(fēng)險管理專(zhuān)業(yè)學(xué)習，領(lǐng)導在會(huì )上作了重要講話(huà)。通過(guò)這次學(xué)習，我受益匪淺，領(lǐng)導的講話(huà)使我對局里始終再提的依法合規經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在崗位，所從事的工作的思考。
會(huì )后，我將領(lǐng)導所作的《提升風(fēng)險管理能力加快戰略轉型步伐》仔細的研讀了一遍，細細回味，感觸頗多。領(lǐng)導的講話(huà)是從員工履職的基本規范和基本行為準則，完善現代企業(yè)制度、強化依法合規經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險防范意識、實(shí)行人性化管理與提高員工忠誠度相結合的基礎上撰寫(xiě)的。這對引導員工正確處理利益沖突，進(jìn)一步加強內部管理，提升員工良好的社會(huì )公信力，樹(shù)立銀行良好的社會(huì )形象，有著(zhù)積極的促進(jìn)作用。通過(guò)學(xué)習我認為認真執行內控管理工作，是規范員工從業(yè)行為、教育和引導員工自我約束、自我激勵、提高員工從業(yè)素養和職業(yè)道德水準的需要；積極貫徹內控管理規章制度，不僅有利于提高全局員工的整體素質(zhì)，加強員工隊伍建設，而且對構建防范道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的長(cháng)效機制，夯實(shí)管理基礎，培育健康和諧的企業(yè)文化，樹(shù)立和保持銀行良好的形象，有著(zhù)深遠的意義。
認真貫徹執行領(lǐng)導的講話(huà)精神，對于提高全行員工的整體素質(zhì)，樹(shù)立和保持銀行良好的形象，構建防范道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的長(cháng)效機制具有十分重要的意義。在新形勢下，廣泛開(kāi)展職業(yè)操守教育活動(dòng)很有必要，只有加強員工職業(yè)操守建設，提升員工的思想境界，才能激發(fā)員工的工作熱情和無(wú)私奉獻精神，使員工更加熱愛(ài)本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，自覺(jué)遵紀守法，才能確保銀行的改革順利進(jìn)行和業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展。
一、加強員工職業(yè)操守教育是銀行改革發(fā)展的需要，也是防范風(fēng)險案件的迫切要求。銀行的.改革和發(fā)展需要一支具備良好職業(yè)操守的員工隊伍，迎接激烈的市場(chǎng)競爭更需要一支高素質(zhì)的員工隊伍。如果我們嚴格規范職業(yè)行為，工作態(tài)度好，服務(wù)質(zhì)量高，始終堅持忠于職守、誠實(shí)守信；依法合規，遵章守紀；廉潔從業(yè)，親友回避；優(yōu)質(zhì)服務(wù)，公平競爭；以人為本，情趣健康，我們就會(huì )贏(yíng)得廣大顧客的信任和支持，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)的發(fā)展。同時(shí)，也增強了銀行的知名度，樹(shù)立了銀行新形象，各項工作的開(kāi)展就會(huì )事半功倍。因此，只有加強員工職業(yè)操守建設，才能提升員工的思想境界，激發(fā)員工順應改革的工作激情和無(wú)私奉獻精神。使員工更加熱愛(ài)本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，遵紀守法，始終站在改革的前列，確保銀行改革的順利進(jìn)行和業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展。
通過(guò)學(xué)習，我端正了愛(ài)崗敬業(yè)、客戶(hù)至上的工作態(tài)度，樹(shù)立了誠實(shí)守信、遵章守紀的行為規范，廉潔從業(yè)、勤儉節約的利益觀(guān)等基本價(jià)值理念。加強職業(yè)操守建設，能夠使員工深刻認識到自己對客戶(hù)、對本職工作負有的職業(yè)責任，并內化為內心的道德信念。明確自己職業(yè)行為的底線(xiàn)和界限，明確自己可以做什么、應當做什么和不該做什么，預見(jiàn)到自己行為可能帶來(lái)的后果，自覺(jué)約束自己的職業(yè)行為，形成以恪守職業(yè)操守為榮，違背職業(yè)操守為恥的企業(yè)文化，形成防范道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的長(cháng)效機制，推動(dòng)銀行事業(yè)持續健康發(fā)展。
二、加強職業(yè)操守建設必須搞好四個(gè)結合。一是把加強職業(yè)操守教育與法規法紀教育、合規文化教育、廉潔從業(yè)教育、典型案例教育和職業(yè)道德教育緊密結合起來(lái)積極倡導從我做起從現在做起從點(diǎn)滴做起不斷增強職業(yè)道德意識、風(fēng)險意識、法律意識和自我防范意識要從員工“自律”抓起，促使員工認真進(jìn)行對照檢查和自我調整，不斷提高思想覺(jué)悟和職業(yè)素養。二是把職業(yè)操守教育與風(fēng)險內控管理結合起來(lái)貫穿到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)各個(gè)環(huán)節中。要站在風(fēng)險控制的高度去看待職業(yè)操守建設，控制風(fēng)險不但要治標更要治本，從而強化對員工職業(yè)道德教育使員工真正樹(shù)立起正確的價(jià)值取向防范和化解各類(lèi)風(fēng)險。三是把職業(yè)操守教育同培育員工對我行的忠誠度結合起來(lái)貫穿到員工職業(yè)生涯的全過(guò)程。要從員工的歸屬感和工作自豪感處著(zhù)眼，通過(guò)教育使廣大員工樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，認識到只要盡職盡責、努力工作在我們這個(gè)大家庭里是有充分保證的，從而增強員工愛(ài)崗敬業(yè)精神和對銀行事業(yè)的忠誠度。四是要把職業(yè)操守教育同學(xué)習先進(jìn)典型人物的模范事跡結合起來(lái)，使廣大員工領(lǐng)悟到先進(jìn)人物人格魅力正源自“愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻”人生真諦，弘揚“干一行愛(ài)一行專(zhuān)一行”的高尚品質(zhì)，把“奉獻在崗位”作為工作準則和座右銘。
三、言行一致，扎實(shí)開(kāi)展社會(huì )實(shí)踐活動(dòng)，爭做具有良好職業(yè)操守的積極實(shí)踐者。學(xué)習嚴行長(cháng)的講話(huà)精神，使我明白了違規操作的嚴重性質(zhì)，我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規的前提下進(jìn)行，不能帶著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子堂而皇之的違規，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規。學(xué)會(huì )保護自己，高估樹(shù)立“人情信賴(lài)不能代替制度”的從業(yè)觀(guān)念，保護好自己，保護好自己的同事，今后我要自覺(jué)遵守我單位的各種規章制度，為單位改革發(fā)展做出新貢獻，爭做一名合格的銀行員工。
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經(jīng)過(guò)此次學(xué)習活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情景，對職業(yè)道德誠信，合規操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識�，F就此學(xué)習活動(dòng)的心得總結如下幾點(diǎn)。
�。�1）加強合規文化學(xué)習，落實(shí)合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓的精華，僅有按章辦事，我們才有保護自我的權益。
�。�2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范認識。合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎合規制度的每一個(gè)項目，我們都能夠從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應當說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的`認識，防范于未然。
�。�3）強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格的審查和按流程規定辦理。
�。�4）深入開(kāi)展內控合規教育，提高風(fēng)險防范認識和自我保護認識的教育，認真學(xué)習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范認識，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育優(yōu)良的風(fēng)險控制文化，構成一種風(fēng)險管理從有責的內控氛圍。
經(jīng)過(guò)合規教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值觀(guān)念與是非標準，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
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根據省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育工作活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認真、深入地參加了這次全行深入開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育工作活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規操作方式的觀(guān)念，并且明晰了崗位的責任和這次范本教育活動(dòng)的意義以及重要性。
本人認真學(xué)習《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規專(zhuān)題案件活動(dòng)和落實(shí)省行教育工作防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規運營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再以一次向我們敲響警鐘，上半年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的產(chǎn)品銷(xiāo)售方向成本控制的'保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中所，必須做好以下幾項工作，才能即可確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的合法經(jīng)營(yíng)理念
加強員工的法律、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從上杜絕違規違章行為的重要手段。大力加強家庭教育對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的隨機性復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險風(fēng)險較高行業(yè)，必須把風(fēng)險防范風(fēng)險放在第一位。版權聲明：依法合規建設學(xué)習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng )首發(fā)，作者：績(jì)東一分理處周豪恩，未經(jīng)授權禁止用作商業(yè)用途。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種受賄、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理的確存在一定的運營(yíng)管理漏洞。恰恰制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們理應吸取教訓，完備不斷健全完善各項改革規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險基本要素防范的前提條件，要認真扎實(shí)地預防貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范風(fēng)險機制的防范強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在國際化業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的諸項流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。
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在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展獲得顯著(zhù)成績(jì)的同時(shí)，基層機構案件瀕發(fā)的問(wèn)題卻始終沒(méi)有得到有效的控制。這些案件的產(chǎn)生，不單單給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響。如何經(jīng)過(guò)剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的產(chǎn)生，是各級銀行機構都應當思考的問(wèn)題。經(jīng)過(guò)對《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習，結合自我在銀行多年工作的體會(huì )，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
�。�1）端正經(jīng)營(yíng)理念，增進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩健、快速發(fā)展。以?xún)r(jià)值最大化為經(jīng)營(yíng)目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展進(jìn)程中早已明確了的經(jīng)營(yíng)指點(diǎn)思想。銀行各級經(jīng)營(yíng)管理者在實(shí)際工作中要堅決拋棄只求范圍、不講質(zhì)量。
�。�2）加強內部管理，建立和完善科學(xué)的管理機制。商業(yè)銀行應根據銀行的發(fā)展戰略、經(jīng)營(yíng)思路和年度綜合經(jīng)營(yíng)計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權責利相結合的`績(jì)效評價(jià)和考核機制。建立健全、公道、有效的內部控制體系，強化全行員工的風(fēng)險意識，構筑內部稽核、委派會(huì )計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監督等多層次的風(fēng)險抵抗防線(xiàn)，構成監督協(xié)力。強化和落實(shí)各級分支行經(jīng)營(yíng)管理職責，推行問(wèn)責制，加大職責追究力度，特別對案件頻發(fā)的機構負責人要實(shí)行引咎辭職制度。
�。�3）以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構要把每位員工都當作主人和價(jià)值創(chuàng )造者，建立公正、公然、公平的
薪酬、提升等鼓勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發(fā)展空間。宏揚企業(yè)文化，培養員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對銀行的虔誠度和貢獻度。同時(shí)，常常對員工展開(kāi)警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行動(dòng)動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
1、必須加強各級的防范職責。在這些案件中，內部人員與社會(huì )不法份子協(xié)同作案之所以得逞，一個(gè)重要的因素是作案者能違背制度，逆程序操作。一些職責不明、職責意識差、礙于情面的員工，聽(tīng)憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問(wèn)不糾，故此隱患不斷，致使案件頻生。所以，如何強化各級的防范職責、真正杜絕各類(lèi)風(fēng)險，是擺在我們眼前的一個(gè)重要課題。
2、必須實(shí)行周密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實(shí)各種法律、法規、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要條件。對此要針對員工的思想實(shí)際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中，既要進(jìn)行政治、法制、規章制度教育，又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進(jìn)行防范情勢教育，又要進(jìn)行預案演練和警示教育，既要克服情勢主義，又要重視教育的實(shí)效，唯一這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
3、必須強化周密的監督制約機制。各項規章制度的落實(shí)既不能停留在書(shū)本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應當貫徹到每一個(gè)干部員工頭腦中去。3條防線(xiàn)的監督制約必須完善，科學(xué)周密的業(yè)務(wù)操作規程必須制定，自律監管體系必須有效建立。由于監督一動(dòng)真格，作案者的犯法事實(shí)就會(huì )暴露無(wú)遺。否則，監督流于情勢而走過(guò)場(chǎng)，或是被動(dòng)地走了過(guò)場(chǎng)，監督者自覺(jué)不自覺(jué)地就成為影響或推延作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實(shí)行上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成“點(diǎn)、線(xiàn)、面”3種方式相互結合、相互補充的安全防范體系就顯得尤其重要。
4、應對當前改革與發(fā)展的實(shí)際，要不斷地拓寬和暢通訊息渠道，各級領(lǐng)導應常常撲下身子，深入基層進(jìn)行調查研究，從關(guān)心愛(ài)惜員工的角度動(dòng)身，及時(shí)了解群情，發(fā)現問(wèn)題，并及時(shí)溝通解決。結合作案份子作案的手法、犯法的特點(diǎn)，制定出臺與銀行實(shí)際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區和誤區，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗語(yǔ)說(shuō)：覆水難收。員工應在做每筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險，要以蘇醒的頭腦應對。一失足成古恨，不要輕易知法犯法，否則監獄的大門(mén)將為你敞開(kāi)；而領(lǐng)導要當好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實(shí)現領(lǐng)導的管理價(jià)值。領(lǐng)導與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。左右開(kāi)弓，那末所謂的“代價(jià)”將會(huì )下降到最低的限度。
銀行內控案防心得體會(huì ) 13
1、強化合規意識，加強道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就�！眲�(wù)必讓合規的觀(guān)念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。用心開(kāi)展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學(xué)會(huì )心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì )、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強化自覺(jué)意識。引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)地運用各種社會(huì )規范指導和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個(gè)員工珍愛(ài)群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽(yù)，增強群眾觀(guān)念。
2、培養良好習慣，提高執行潛力。
要據改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔绦兄贫取�，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創(chuàng )新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅持；對于不適合形勢發(fā)展要求的，務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規經(jīng)營(yíng)程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的`習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，僅有合規經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規的基礎上創(chuàng )新，在創(chuàng )新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規。
3、加強自我管束，規范合規操作。
“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛(ài)是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀(guān)察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自我經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底，是有效監督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過(guò)共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習、生活及家庭狀況，傾聽(tīng)員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。
4、完善績(jì)效考核，建立監督機制。
完善體現業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化推薦制度。透過(guò)開(kāi)展“合理化推薦活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機會(huì )，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化推薦，凡是自我提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運用的推薦，員工自然會(huì )銘記在心，自覺(jué)執行。
5、抓好典型教育，樹(shù)立榜樣作用。
“榜樣的力量是無(wú)窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會(huì )指導原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規，行為要時(shí)刻體現合規，給廣大員工做出合規經(jīng)營(yíng)的良好示范，僅有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經(jīng)營(yíng)各項工作落實(shí)到位，合規經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習案件的警示教育，個(gè)性是案件的量刑、給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。
合規文化的建設貴在堅持。合規文化的建設是一個(gè)持續的動(dòng)態(tài)過(guò)程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續相對穩定的核心合規價(jià)值觀(guān)的前提下，開(kāi)展形式多樣、富有實(shí)效的合規文化建設活動(dòng)，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規光榮，違規可恥”的合規理念，樹(shù)立和強化“合規從高層做起、合規創(chuàng )造價(jià)制、合規人人有責”的合規意識，烘托和營(yíng)造良好的合規氛圍，逐步構成防控各種違規行為的動(dòng)態(tài)防護網(wǎng)，最終培育和建立具有我行特色的合規企業(yè)文化。
銀行內控案防心得體會(huì ) 14
20xx年4月28日，我行召開(kāi)xx年度內控和防案工作會(huì )議。這次會(huì )議是我進(jìn)入這個(gè)行業(yè)時(shí)最大、最正式的會(huì )議。通過(guò)這次會(huì )議，我受益匪淺。領(lǐng)導的講話(huà)讓我對依法合規經(jīng)營(yíng)有了更深的了解，也引發(fā)了我對自己崗位和工作的思考。
這些案件的發(fā)生和教訓在我心中引起了極大的震動(dòng)。我深刻理解了演講的精神，并獲得了以下經(jīng)驗：
一、認清形勢，樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。
銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強調思想素質(zhì)。要成為一名合格的中國農業(yè)銀行員工，我們必須首先成為一個(gè)誠實(shí)的'人。自古以來(lái)，銀行業(yè)的誠信文化就非常重要。只有成為一名思想素質(zhì)優(yōu)秀的員工，我們才能始終堅持誠實(shí)的責任，抵制利益的誘惑和權力的壓力。
二、堅持合規經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把合規工作一抓到底。
合規經(jīng)營(yíng)不能只談，夸夸其談，喊，喊口號，真正處理業(yè)務(wù)，在操作細節上，把合規、制度放在一邊，草，粗心，工作沖動(dòng)，業(yè)務(wù)合規審查敷衍。十案九違規，案件發(fā)生是因為這些細節不堅持合規經(jīng)營(yíng)，但內外犯罪分子有機會(huì )利用。
經(jīng)過(guò)幾十年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規章制度可以說(shuō)是相當完善的。如果每個(gè)業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節的每個(gè)員工都能按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，犯罪分子將無(wú)機可乘。因此，防范案件的關(guān)鍵是把合規落實(shí)到位。千萬(wàn)不要用感情代替制度，盲目信任，冒險削弱制度，使制度無(wú)用。
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開(kāi)展合規文化建設大活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極主動(dòng)的深遠的深遠意義。一方面，要各級領(lǐng)導對加強合規文化建設的認識，使得之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、上新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的.知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重強化對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等各個(gè)方面知識的知識學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項銷(xiāo)售業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動(dòng)的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的風(fēng)控實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有全球華人員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工忠于職守。從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的內涵缺乏的科學(xué)熟悉和理解，把企業(yè)合規文化建設與的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化市政建設。在全員中開(kāi)展合規文化建設大開(kāi)展活動(dòng)討論，就是要通過(guò)學(xué)習、討論，大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規定，全都爭當合格柜員、能手；通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規文化的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，進(jìn)一步增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
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開(kāi)展合規文化建立大討論活動(dòng)對標準操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級指導對加強合規文化建立的認識，使之成為企業(yè)合規文化建立的倡導者，籌劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的開(kāi)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識構造，努力進(jìn)步綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速開(kāi)展的需要。
按照“一崗雙責〞的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷進(jìn)步自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的才能，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅決、頭腦清醒。
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)安康有效開(kāi)展。一方面，要進(jìn)步全體員工對合規文化建立大討論活動(dòng)的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規文化建立的主體，又是企業(yè)合規文化的理論者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣闊員工的積極參與，就不可能建立好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建立的內涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規文化建立與企業(yè)的'一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化建立。在全員中開(kāi)展合規文化建立大討論，就是要通過(guò)學(xué)習、討論，使大家認識到合規文化建立的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求到達綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規定，個(gè)個(gè)爭當合格柜員、能手;通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規文化建立的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建立中去，增強內控治理意識，狠抓根底治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
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